2023年基金從業(yè)考試歷年難點與易錯點考核試題3答案解析

2023年基金從業(yè)考試歷年難點與易錯點考核試題答案解析預?？荚図樌?！第1套一.綜合考試題庫(共25題)1.[多選題]下列屬于企業(yè)風險管理基本框架內(nèi)容的是()。

A.外部環(huán)境

B.事項識別

C.風險評估

D.控制活動

E.風險應對

F.I、Ⅱ、Ⅲ、V

G.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

H.Ⅲ、Ⅳ、V

I.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:G

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

解析：答案：B

解析：企業(yè)風險管理基本框架包括八個方面的內(nèi)容：

(1)內(nèi)部環(huán)境。

(2)目標設(shè)定。

(3)事項識別。

(4)風險評估。

(5)風險應對。

(6)控制活動。

(7)信息與溝通。

(8)行為監(jiān)控。

2.[單選題]基金托管人(fundtrustee)職責終止的，基金份額持有人(bearer)大會應當在()月內(nèi)選任新基金托管人(fundtrustee)。

A.3個

B.12個

C.6個

D.24個

正確答案:C

6個

解析：解析：基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當6個月在內(nèi)選任新基金托管人。

3.[單選題]私募股權(quán)投資基金投資項目估值的主要方法說法錯誤的是()。

A.清算價值法假設(shè)將企業(yè)分為可出售的幾個業(yè)務或資產(chǎn)包，并分別估算這些業(yè)務或資產(chǎn)包的變現(xiàn)價值，加總后作為企業(yè)估值的參考標準。

B.折現(xiàn)現(xiàn)金流法預測企業(yè)未來的現(xiàn)金流，將之折現(xiàn)至當前加總獲得估值參考標準，包括折現(xiàn)紅利模型和自由現(xiàn)金流模型等。

C.成本法以當前重新構(gòu)建目標企業(yè)所需的成本作為估值參考標準。

D.經(jīng)濟附加值模型(economicvalueaddedmodel)表示一個企業(yè)扣除資本成本后的資本收益，即該企業(yè)的資本收益和資本成本之間的差。

正確答案:D

經(jīng)濟附加值模型表示一個企業(yè)扣除資本成本后的資本收益，即該企業(yè)的資本收益和資本成本之間的差。

解析：解析：私募股權(quán)投資基金投資項目估值的主要方法:

4.[單選題]基金在美國被稱為()。

A.共同基金

B.單位信托基金

C.集合投資基金

D.證券投資信托(securitiesinvestmenttrust)基金

正確答案:A

共同基金

解析：解析：在英囯和我囯香港待別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些囯家被稱為“集合投資基金”，在日本和我囯臺灣地區(qū)被稱為“證券投資信托基金”。

5.[單選題]合格境外機構(gòu)投資者應自投資額度獲批之日起多長時間內(nèi)匯入投資本金()。

A.1年

B.3個月

C.1個月

D.6個月

正確答案:D

6個月

解析：解析：合格境外機構(gòu)投資者應自投資額度獲批之日起6個月內(nèi)匯入投資本金，所以D正確。

6.[單選題]根據(jù)《公司法》(thecompanylaw)董事人數(shù)不足本法規(guī)定人數(shù)或者公司章程所定人數(shù)的()時;應當在兩個月內(nèi)召開臨時股東大會。

A.三分之二

B.二分之一

C.四分之一

D.三分之一

正確答案:A

三分之二

解析：解析：根據(jù)《公司法》董事人數(shù)不足本法規(guī)定人數(shù)或者公司章程所定人數(shù)的三分之二時;應當在兩個月內(nèi)召開臨時股東大會。

7.[單選題]關(guān)于基金的信用風險，以下說法不正確的是()。

A.信用風險是指交易對象無力履約而給基金帶來的風險

B.信用風險可能發(fā)生在經(jīng)濟形勢下滑的情況下

C.分散化投資(diversifiedinvestment)不能降低信用風險

D.建立信用評級制度可以有效控制信用風險

正確答案:C

分散化投資不能降低信用風險

解析：解析：分散化投資可以避免信用風險。

8.[多選題]依據(jù)()，可以將基金分為契約型基金(contractualfund)和公司型基金。

A.法律形式

B.投資對象

C.運作方式

D.投資目標

正確答案:A

法律形式

解析：參考答案A

9.[單選題]若股票型基金的管理費率和托管費率分別托管費率可以設(shè)定為()。

A.0.5%，0.1%

B.1%，0.16%

C.0.6%，0.13%

D.0.8%，0.14%

正確答案:B

1%，0.16%

解析：【解析】特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務的管理費率、托管費率不得低于同類型或相似類型投資目標和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的60%。

10.[單選題]在()注冊取得基金銷售業(yè)務資格并已成為中國基金業(yè)協(xié)會會員的機構(gòu)(以下簡稱基金銷售機構(gòu))可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。

A.中國證券業(yè)(chineseindustryofsecurities)協(xié)會

B.證券交易所

C.中國銀監(jiān)會(chinabankingregulatorycommission)

D.中國證監(jiān)會(chinasecuritiesregulatorycommission)

正確答案:D

中國證監(jiān)會

解析：解析：在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務資格并已成為中國基金業(yè)協(xié)會會員的機構(gòu)(以下簡稱基金銷售機構(gòu))可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。

11.[單選題]私募基金運行期間?；鸷贤l(fā)生重大變化。管理人應在()個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告。

A.10

B.5

C.2

D.3

正確答案:B

5

解析：解析：私募基金運行期間，基金合同發(fā)生重大變化。管理人應在5個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告。

12.[多選題]當前基金客戶中，()的有效賬戶數(shù)比重最高。

A.個人投資者

B.機構(gòu)投資者

C.保險資金

D.住房公積金

正確答案:A

個人投資者

解析：參考答案：A解析：從我國歷年基金有效賬戶數(shù)占比來看，2004年個人投資者基金有效賬戶數(shù)占比99.23%，隨著基金市場的發(fā)展，個人投資者基金開戶數(shù)急劇上升，2013年個人投資者基金有效賬戶數(shù)占比達到了99.93%。

13.[多選題]如果兩個變量相關(guān)系數(shù)為1，表明這兩個變量()。

A.不確定

B.零相關(guān)

C.完全負相關(guān)

D.完全正相關(guān)

正確答案:D

完全正相關(guān)

解析：參考答案D解析：本題考查相關(guān)系數(shù)。ρ=1，完全正相關(guān)。

14.[單選題]私募基金管理人(fundmanager)應當在私募基金募集完畢后()工作日內(nèi)，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進行備案。

A.15個

B.20個

C.25個

D.30個

正確答案:B

20個

解析：解析：《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)第十一條規(guī)定，私募基金管理人應當在私募基金募集完畢后20個工作日內(nèi)，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進行備案。

15.[單選題]私募基金的合格投資者的凈資產(chǎn)不低于(nolessthan)()萬元的單位。

A.500

B.1000

C.2000

D.3000

正確答案:B

1000

解析：解析：凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位。

16.[多選題]股權(quán)投資基金的參與主體主要包括()。

A.Ⅰ.基金投資者

B.Ⅱ.基金管理人

C.Ⅲ.基金服務機構(gòu)

D.Ⅳ.行業(yè)自律組織

E.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

F.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

G.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

H.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:H

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

解析：參考答案D

17.[單選題]()未將所得稅因素考慮在內(nèi)，并且要求企業(yè)的業(yè)績相對穩(wěn)定，否則可能會出現(xiàn)較大誤差。

A.市現(xiàn)率

B.市凈率(marketpricetonetassetsratio)

C.市盈率(price-earningratio)

D.市銷率

正確答案:A

市現(xiàn)率

解析：解析：市現(xiàn)率法，有兩個不足之處，第一，要求企業(yè)業(yè)績穩(wěn)定，否則會出現(xiàn)誤差。第二，未將所得稅因素考慮在內(nèi)。

18.[多選題]下列資產(chǎn)管理行業(yè)中，能夠提供企業(yè)年金管理的是()。

A.私募機構(gòu)

B.信托公司

C.期貨公司

D.保險資產(chǎn)管理公司

正確答案:D

保險資產(chǎn)管理公司

解析：參考答案D解析：本題考查我國的資產(chǎn)管理行業(yè)。保險資產(chǎn)管理公司能夠提供企業(yè)年金、保險資產(chǎn)管理計劃、第三方保險資產(chǎn)管理計劃、投資聯(lián)結(jié)保險賬戶管理。

19.[單選題]不屬于基金收益中其他收入的項目是()。

A.贖回費余額

B.基金獲得的賠償款

C.存款利息收入(interestincome)

D.新股手續(xù)費返還

正確答案:C

存款利息收入20.[單選題]稅后凈營業(yè)利潤指的是()。

A.財務報告中的稅后凈利潤(netincomeretainedaftertax)減去債務利息支出

B.財務報告中的稅后凈利潤(netincomeretainedaftertax)加上股利支出

C.財務報告中的稅后凈利潤(netincomeretainedaftertax)加上債務利息支出

D.財務報告中的稅后凈利潤(netincomeretainedaftertax)減去股利支出

正確答案:C

財務報告中的稅后凈利潤加上債務利息支出

解析：解析：稅后凈營業(yè)利潤：含義和通常意義上的稅后利潤不同，指的是財務報告中的稅后凈利潤加上債務利息支出，也就是公司的銷售收入減去除利息支出以外的全部經(jīng)營成本和費用后(包含所得稅)的凈值。

21.[多選題]某可轉(zhuǎn)換債券的面值為1000元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價格為50元，則可以轉(zhuǎn)換為()股普通股票。

A.10

B.20

C.30

D.40

正確答案:B

20

解析：參考答案B解析：本題考查可轉(zhuǎn)換債券。轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價格=1000/50=20。

22.[單選題]私募基金應當向合格投資者募集，單只私募基金的投資者人數(shù)累計不得超過()等法律規(guī)定的特定數(shù)量。

A.Ⅰ.《證券投資基金法》

B.Ⅱ.《合伙企業(yè)法》

C.Ⅲ.《公司法》

D.Ⅳ.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》

E.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

F.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

G.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

H.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案:E

Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

解析：解析：私募基金應當向合格投資者募集，單只私募基金的投資者人數(shù)累計不得超過《證券投資基金法》、《公司法》、《合伙企業(yè)法》等法律規(guī)定的特定數(shù)量。

23.[單選題]通過對杜邦分析體系的分析可知，提高凈資產(chǎn)收益率的途徑不包括()

A.加強銷售管理，提高銷售凈利率

B.加強資產(chǎn)管理，提高其利用率和周轉(zhuǎn)率

C.加強負債管理，降低資產(chǎn)負債率

D.加強利潤管理，提高利潤總額

正確答案:C

加強負債管理，降低資產(chǎn)負債率24.[多選題]從基金管理人的角度看，證券投資基金運作活動不包括()。

A.基金的后臺管理

B.基金的市場營銷

C.基金的投資管理

D.基金的自律監(jiān)管

正確答案:D

基金的自律監(jiān)管

解析：參考答案D解析：本題考查證券投資基金的運作?；鸬倪\作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。

25.[多選題]下列不屬于另類投資基金投資對象的是()。

A.房地產(chǎn)

B.大宗商品

C.藝術(shù)品

D.股票

正確答案:D

股票

解析：參考答案D

解析：本題考查投資基金的主要類別。另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。

第2套一.綜合考試題庫(共25題)1.[單選題]為保證多邊凈額清算結(jié)果的法律效力，一般需要引入()安排。

A.貨銀對付則

B.共同對手方制度

C.分級結(jié)算原則

D.凈額清算原則

正確答案:B

共同對手方制度

解析：解析：為保證多邊凈額清算結(jié)果的法律效力，一般需要引入共同對手方制度安排。

2.[單選題]私募股權(quán)投資基金在確認投資企業(yè)無法保證預期的回報，成長太慢或不能安全運行甚至虧損，為及時止損往往選擇()

A.并構(gòu)退出

B.清算退出

C.IPO上市退出

D.二次出售

正確答案:B

清算退出

解析：解析：當投資無法滿足預期，私募基金會選擇清算退出的方式，保護本金安全，因此在此種背景下一般選擇清算退出。

3.[單選題]下面不屬于三大經(jīng)典風險調(diào)整收益衡量方法的是()。

A.標準普爾指數(shù)

B.詹森指數(shù)

C.特雷諾指數(shù)

D.夏普指數(shù)

正確答案:A

標準普爾指數(shù)

解析：解析：熟悉風險調(diào)整績效衡量的方法。

4.[多選題]關(guān)于非系統(tǒng)風險，下列說法錯誤的是()。

A.非系統(tǒng)風險是公司特有的風險

B.非系統(tǒng)風險又稱違約風險

C.非系統(tǒng)風險主要包括財務風險、經(jīng)營風險和流動性風險

D.非系統(tǒng)風險只對個別公司的證券產(chǎn)生影響

正確答案:B

非系統(tǒng)風險又稱違約風險

解析：參考答案B

5.[多選題]相比股票投資組合(stocksportfolio)，債券組合在構(gòu)建時需要考慮的特有因素包括()

A.期限結(jié)構(gòu)

B.投資理念

C.投資策略

D.組合久期

E.Ⅰ、Ⅱ

F.Ⅲ、Ⅳ

G.Ⅰ、Ⅳ

H.Ⅱ、Ⅲ

正確答案:G

Ⅰ、Ⅳ

解析：答案：C

6.[單選題]常用于對基金實際收益率衡量的指標是()。

A.移動平均收益率

B.簡單收益率

C.算術(shù)平均(arithmeticmean)收益率

D.幾何平均收益率

正確答案:D

幾何平均收益率

解析：解析：在對不同基金多期收益率的衡量和比較上，常常會用到平均收益率指標。平均收益率一般可分為算術(shù)平均收益率和幾何平均收益率。由于幾何平均收益率是通過對時間進行加權(quán)來衡量收益的情況，因此克服了算術(shù)平均收益率會出現(xiàn)的上偏傾向，幾何平均收益率更能反映真實收益情況。

7.[單選題]在有異常的情況下，中位數(shù)和均值哪個評價結(jié)果更合理和貼近實際()。

A.中位數(shù)和均值無區(qū)別

B.均值

C.中位數(shù)

D.不確定

正確答案:C

中位數(shù)8.[單選題]()是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。

A.合規(guī)

B.合格

C.違規(guī)

D.違約

正確答案:A

合規(guī)

解析：解析：所謂“合規(guī)”與“違規(guī)”相對應"是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。

9.[單選題]下列不屬于基金銷售機構(gòu)職責規(guī)范的是()。

A.嚴格賬戶管理

B.基金托管人(fundtrustee)應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施

C.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利和義務

D.禁止提前發(fā)行

正確答案:B

基金托管人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施

解析：解析：基金管理人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施

10.[單選題]期末可供分配利潤為期末資產(chǎn)負債表中未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)部分的()。

A.平均數(shù)

B.孰低數(shù)

C.孰高數(shù)

D.差額

正確答案:B

孰低數(shù)11.[多選題]()從事基金業(yè)務的，應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行備案。

A.基金份額登記機構(gòu)

B.基金估值核算機構(gòu)

C.基金銷售支付機構(gòu)

D.基金銷售機構(gòu)

正確答案:C

基金銷售支付機構(gòu)

解析：答案：C

12.[單選題]某投資者A于T日通過某商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行申購B基金，確認的基金份額應于()確認。

A.T+1

B.T+3

C.T

D.T+2

正確答案:A

T+113.[多選題]客戶在買賣上海證券交易所上市的證券時，必須填寫在()開設(shè)的證券賬戶號碼。

A.證券經(jīng)紀商(securitybroker)

B.中央結(jié)算公司

C.中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司

D.證券交易所

正確答案:C

中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司

解析：答案：C?解析：客戶在買賣上海證券交易所上市的證券時，必須填寫在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司開設(shè)的證券賬戶號碼。?

14.[單選題]假設(shè)市場的風險溢價是7.5%，無風險利率(risk-freeinterestrate)是3.7%，A.股票的期望收益為14.2%，該股票的貝塔系數(shù)是()。

A.2.76

B.1

C.1.89

D.1.4

正確答案:D

1.415.[多選題]()是重要的量化投資策略之一，也是資產(chǎn)定價的一種類型。

A.指數(shù)跟蹤方法

B.單因子模型

C.多因子模型(multi-sectormodel)

D.資產(chǎn)定價模型

正確答案:C

多因子模型

解析：答案：C

16.[單選題]假設(shè)某證券投資基金2015年6月2日基金資產(chǎn)凈值為36500萬元，6月3日基金資產(chǎn)凈值為36600萬元，該基金的基金管理費率為1.0%，當年實際天數(shù)為365天，則該基金6月3日應計提的管理費為()元。

A.3650

B.10000

C.3660

D.10027

正確答案:B

1000017.[多選題]基金銷售機構(gòu)內(nèi)各分支機構(gòu)、部門、崗位職責保持相對獨立，權(quán)責分明，相互制衡，體現(xiàn)的是基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的()原則。

A.健全性

B.有效性

C.相互制約

D.獨立性

正確答案:D

獨立性

解析：參考答案：D

18.[單選題]投資者對外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的出資中，外國投資者所占比例不得低于()。

A.5%

B.10%

C.25%

D.15%

正確答案:C

25%

解析：解析：投資者對外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的出資中，外國投資者所占比例不得低于25%。

19.[單選題]某基金公司的財務人員休產(chǎn)假，為控制人力成本，公司安排基金會計兼職從事公司財務清算工作。關(guān)于該安排，以下描述正確的是()。

A.體現(xiàn)了有效性原則

B.違反了效率性原則

C.體現(xiàn)了成本效益原則

D.違反了獨立性原則(independenceprinciple)

正確答案:D

違反了獨立性原則20.[多選題]以下關(guān)于單只基金的投資者人數(shù)限制說法錯誤的是()。

A.合伙型股權(quán)投資基金投資者人數(shù)不得超過50人

B.有限責任公司形式的股權(quán)投資基金投資者人數(shù)不得超過50人

C.股份有限公司形式的股權(quán)投資基金投資者人數(shù)不得超過200人

D.契約型股權(quán)投資基金投資者人數(shù)不得超過50人

正確答案:D

契約型股權(quán)投資基金投資者人數(shù)不得超過50人

解析：答案：D

21.[單選題]以()等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的。私募基金管理人或者私募基金銷售機構(gòu)應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數(shù)。

A.合伙企業(yè)、契約

B.基金公司

C.公司制

D.基金管理公司

正確答案:A

合伙企業(yè)、契約

解析：解析：以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的。私募基金管理人或者私募基金銷售機構(gòu)應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數(shù)。

22.[多選題]下列選項中，不屬于基本面分析(fundamentalanalysis)的是()。

A.宏觀經(jīng)濟分析

B.行業(yè)分析

C.技術(shù)分析

D.公司內(nèi)在價值與市場價格分析

正確答案:C

技術(shù)分析

解析：參考答案C

23.[單選題]根據(jù)《私募投資基金合同指引1號》的規(guī)定，私募基金管理人(fundmanager)應當單獨編制()作為合同附件。

A.投資風險書

B.風險揭示書

C.目標企業(yè)風險函

D.特殊風險提示書

正確答案:B

風險揭示書

解析：解析：私募基金管理人應當單獨編制風險揭示書作為合同附件。

24.[單選題]借殼上市屬于上市公司()形式之一。

A.資產(chǎn)配置

B.資產(chǎn)重組

C.破產(chǎn)清算

D.企業(yè)解散

正確答案:B

資產(chǎn)重組

解析：解析：借殼上市屬于上市公司資產(chǎn)重組形式之一，指非上市公司購買上市公司一定比例的股權(quán)來取得上市地位。

25.[單選題]有限合伙人(limitedpartner)可以按照合伙協(xié)議的約定向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓其在有限合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額，但應當提前()通知其他合伙人。

A.15日

B.20日

C.30日

D.45日

正確答案:C

30日

解析：解析：有限合伙人可以按照合伙協(xié)議的約定向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓其在有限合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額，但應當提前三十日通知其他合伙人。

第3套一.綜合考試題庫(共25題)1.[多選題]母基金的本源業(yè)務是()。

A.一級投資

B.二級投資

C.直接投資

D.間接投資

正確答案:A

一級投資

解析：參考答案A解析：本題考查股權(quán)投資母基金的運作模式。母基金發(fā)展初期，主要從事一級投資，一級投資是母基金的本源業(yè)務。

2.[單選題]()屬于消極型資產(chǎn)配置策略。

A.投資組合保險策略

B.恒定混合策略

C.買入并持有策略

D.動態(tài)資產(chǎn)配置策略

正確答案:C

買入并持有策略

解析：解析：股票投資策略可分為：

3.[多選題]依據(jù)中國境外的相關(guān)法律在中國境外設(shè)立，主要以外幣對中國境內(nèi)非公開交易股權(quán)進行投資的基金是()。

A.母基金

B.外幣股權(quán)投資基金

C.內(nèi)資人民幣股權(quán)投資基金

D.外資人民幣股權(quán)投資基金

正確答案:B

外幣股權(quán)投資基金

解析：參考答案B解析：本題考查外幣股權(quán)投資基金。外幣股權(quán)投資基金，是相對于人民幣股權(quán)投資基金而言的，是指依據(jù)中國境外的相關(guān)法律在中國境外設(shè)立，主要以外幣對中國境內(nèi)非公開交易股權(quán)進行投資的基金。

4.[單選題]根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》從事私募基金業(yè)務的專業(yè)人員應當具備()。

A.會計從業(yè)資格

B.證券從業(yè)資格

C.銀行從業(yè)資格

D.私募基金從業(yè)資格

正確答案:D

私募基金從業(yè)資格

解析：解析：根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》從事私募基金業(yè)務的專業(yè)人員應當具備私募基金從業(yè)資格。

5.[多選題]我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為()，最長為()，自發(fā)行結(jié)束之日起()后才能轉(zhuǎn)換為公司股票(corporatestock)。

A.1年，3年，6個月

B.1年，6年，6個月

C.2年，6年，6個月

D.2年，6年，12個月

正確答案:B

1年，6年，6個月

解析：參考答案B解析：本題考查可轉(zhuǎn)換債券。我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為1年，最長為6年，自發(fā)行結(jié)束之日起6個月后才能轉(zhuǎn)換為公司股票。

6.[多選題]下列選項中，不屬于QDII基金投資范圍的是()。

A.遠期合約

B.私募基金

C.全球存托憑證

D.回購協(xié)議

正確答案:B

私募基金

解析：答案：B

7.[多選題]根據(jù)()不同，股權(quán)投資基金可以分為狹義創(chuàng)業(yè)投資基金、并購基金、不動產(chǎn)基金、基礎(chǔ)設(shè)施基金、定增基金。

A.運作方式

B.資金性質(zhì)

C.組織形式

D.投資領(lǐng)域

正確答案:D

投資領(lǐng)域

解析：參考答案D解析：本題考查按投資領(lǐng)域分類。根據(jù)投資領(lǐng)域不同，股權(quán)投資基金可以分為狹義創(chuàng)業(yè)投資基金、并購基金、不動產(chǎn)基金、基礎(chǔ)設(shè)施基金、定增基金等。

8.[多選題]下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)職責規(guī)范的說法中，錯誤的是()。

A.基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務

B.客戶身份資料自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年

C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料

D.基金銷售機構(gòu)在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素

正確答案:A

基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務

解析：答案：A

解析：基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應當包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務。

9.[多選題]下列關(guān)于再融資的說法，錯誤的是()。

A.增發(fā)是上市公司向不特定對象公開募集股份的行為

B.非公開發(fā)行股票，又稱為增發(fā)

C.再融資發(fā)行的股票會使流通股(liquidshare)股份增加5%~20%

D.向不特定對象公開募集，是常用的增資方式

正確答案:B

非公開發(fā)行股票，又稱為增發(fā)

解析：參考答案B

10.[多選題]基金投資人評價應以基金投資人的風險承受能力類型來具體反映，包括()。

A.保守型、積極型

B.穩(wěn)健型、保守型

C.積極型、穩(wěn)健型

D.積極型、保守型、穩(wěn)健型

正確答案:D

積極型、保守型、穩(wěn)健型

解析：參考答案：D參考解析：基金投資人評價應以基金投資人的風險承受能力類型來具體反映，應當至少包括以下三個類型：保守型、穩(wěn)健型、積極型。

11.[單選題]下列不屬于可轉(zhuǎn)換債券持有人(bondholder)權(quán)利的是()。

A.可以在任何時間內(nèi)按規(guī)定的轉(zhuǎn)換比例轉(zhuǎn)換成股票

B.可以自行選擇是否轉(zhuǎn)股

C.可以持有到期獲得債券本金和利息

D.可以在可轉(zhuǎn)換債券到期前在流通市場上轉(zhuǎn)讓

正確答案:A

可以在任何時間內(nèi)按規(guī)定的轉(zhuǎn)換比例轉(zhuǎn)換成股票12.[多選題]投資者依據(jù)合伙企業(yè)法成立有限合伙企業(yè)，由普通合伙人對合伙債務承擔無限連帶責任，由基金管理人具體負責投資運作的股權(quán)投資基金是()。

A.公司型基金

B.契約型基金(contractualfund)

C.合伙型基金

D.母基金

正確答案:C

合伙型基金

解析：參考答案C解析：本題考查合伙型基金。合伙型基金是指投資者依據(jù)合伙企業(yè)法成立有限合伙企業(yè)，由普通合伙人對合伙債務承擔無限連帶責任，由基金管理人具體負責投資運作的股權(quán)投資基金。

13.[多選題]在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后()個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A.5

B.10

C.30

D.60

正確答案:B

10

解析：參考答案：B解析：在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

14.[單選題]下列關(guān)于證券交易所(stockexchange)的說法正確的是()。

A.證券交易所(stockexchange)可以持有證券

B.證券交易所(stockexchange)可以進行證券的買賣

C.證券交易所(stockexchange)決定證券交易的價格

D.證券交易所(stockexchange)應當創(chuàng)造公開、公平、公正的市場環(huán)境

正確答案:D

證券交易所應當創(chuàng)造公開、公平、公正的市場環(huán)境

解析：解析：證券交易所作為進行證券交易的場所，其本身不持有證券，也不進行證券的買賣，當然更不能決定證券交易的價格。證券交易所應當創(chuàng)造公開、公平、公正的市場環(huán)境，保證證券交易所的職能正常發(fā)揮。

15.[單選題]貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是()。

A.貨幣市場進入門檻很低

B.貨幣市場進入門檻很高

C.貨幣市場屬于場外交易市場

D.貨幣市場屬于場內(nèi)交易市場

正確答案:B

貨幣市場進入門檻很高16.[單選題]通過項目尋求，發(fā)現(xiàn)具有投資價值的優(yōu)質(zhì)項目，并且能夠與項目方達成投資合作共識。是私募股權(quán)基金盈利模式中的()階段。

A.價值放大

B.價值持有

C.價值兌現(xiàn)

D.價值發(fā)現(xiàn)

正確答案:D

價值發(fā)現(xiàn)

解析：解析：價值發(fā)現(xiàn)階段即為：通過項目尋求，發(fā)現(xiàn)具有投資價值的優(yōu)質(zhì)項目，并且能夠與項目方達成投資合作共識。

17.[多選題]開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過()工作日。

A.5個

B.10個

C.15個

D.20個

正確答案:D

20個

解析：正確答案：D【解析】考察巨額贖回的處理方式。

18.[單選題]期貨合約的要素包括()。I.期貨品種Ⅱ.交易單位Ⅲ.最小變動單位Ⅳ.最后交易日(lasttradingday)

A.I、Ⅱ、Ⅲ

I、Ⅱ、Ⅳ

I、Ⅱ

I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案:A

I、Ⅱ、Ⅲ

I、Ⅱ、Ⅳ

I、Ⅱ

I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ19.[單選題]根據(jù)基金所持有的全部股票市值的平均規(guī)模與性質(zhì)的不同，可以將股票基金分為九種基本類型，下列()不是其中劃分類型。

A.小盤價值基金

B.中盤成長基金

C.大盤平衡基金

D.全球股票基金

正確答案:D

全球股票基金

解析：解析：根據(jù)基金所持有的全部股票市值的平均規(guī)模與性質(zhì)，可以將股票型基金分為九種基本類型，為大盤、中盤、小盤與成長、價值、平衡的兩兩組合，故此選項為D。

20.[單選題]衍生工具的價格與()價格具有聯(lián)動性。

A.股票市場

B.外匯市場

C.標的資產(chǎn)

D.商品市場

正確答案:C

標的資產(chǎn)

解析：解析：衍生工具價格的聯(lián)動性是指其價格與標的資產(chǎn)的價格密切相關(guān)。衍生工具的價格與標的資產(chǎn)的價格具有聯(lián)動性。

21.[單選題]下列不屬于技術(shù)分析假定的是()。

A.歷史會重演

B.市場行為涵蓋一切信息

C.股價具有趨勢性運動規(guī)律

D.股票的價格圍繞價值波動

正確答案:D

股票的價格圍繞價值波動22.[多選題]下列關(guān)于股權(quán)投資基金募集機構(gòu)的責任與義務的描述，不正確的是()。

A.募集機構(gòu)應就合格投資者身份盡到審查義務，判斷投資者是否具備承擔相應投資風險的能力，應以一定的資產(chǎn)價值和收入作為衡量標準，并且對投資者所能承擔的風險能力進行測試

B.募集機構(gòu)及其從業(yè)人員不得從事利用基金相關(guān)的已公開信息進行交易

C.任何機構(gòu)和個人不得為規(guī)避合格投資者標準，募集以基金份額或其收益權(quán)為投資標的的金融產(chǎn)品，或者將基金份額或其收益權(quán)進行非法拆分轉(zhuǎn)讓

D.基金管理人委托基金銷售機構(gòu)募集基金的，不得因委托募集免除基金管理人依法承擔的責任

正確答案:B

募集機構(gòu)及其從業(yè)人員不得從事利用基金相關(guān)的已公開信息進行交易

解析：參考答案B

23.[單選題]基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應注重()。

A.審慎的對投資者進行調(diào)查

B.對投資的風險進行評價

C.根據(jù)基金投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品

D.對投資者進行投資知識教育

正確答案:C

根據(jù)基金投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品

解析：【解析】基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

24.[單選題]下列()不是私募股權(quán)投資母基金的特點。

A.高收益;低風險

B.精挑細選;有效分散風險

C.高效投資;專業(yè)動態(tài)管理

D.集腋成裘;散戶變身機構(gòu)

正確答案:A

高收益;低風險

解析：解析：私募股權(quán)投資母基金的特點:

25.[多選題]我國基金職業(yè)道德的內(nèi)容不包括()。

A.守法合規(guī)

B.誠實守信

C.專業(yè)審慎

D.利益至上

正確答案:D

利益至上

解析：答案：D

解析：我國基金職業(yè)道德主要包括以下內(nèi)容：守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責和保守秘密。

第4套一.綜合考試題庫(共25題)1.[多選題]下列財務報表中，被稱為“第一會計報表”的是()。

A.資產(chǎn)負債表

B.利潤表

C.現(xiàn)金流量表

D.所得稅表

正確答案:A

資產(chǎn)負債表

解析：【正確答案】A【答案解析】本題考查資產(chǎn)負債表。資產(chǎn)負債表稱為“第一會計報表”。

2.[單選題]基金業(yè)績評價體系不包括下列哪項?()

A.分類方法

B.指標計算方法

C.風格判斷

D.業(yè)績對比

正確答案:D

業(yè)績對比

解析：解析：基金業(yè)績評價體系包括分類方法、指標計算方法、風格判斷和評級等。

3.[多選題]關(guān)于貨幣時間價值的說法，錯誤的是()。

A.貨幣時間價值是指貨幣隨著時間的推移而發(fā)生的增值

B.由于貨幣的時間價值，不同時期的兩筆金額相等的資金，實際量是不相等的

C.一定的金額不論其發(fā)生時間，其價值都是相同的

D.某一段時間的凈現(xiàn)金流量是指該時間段內(nèi)現(xiàn)金流量的代數(shù)和

正確答案:C

一定的金額不論其發(fā)生時間，其價值都是相同的

解析：【正確答案】C【答案解析】本題考查貨幣時間價值的概念。一定金額的資金必須注明其發(fā)生時間，才能確切地表達其準確的價值。

4.[單選題]關(guān)于合伙人勞務出資規(guī)定說法正確的是()。

A.普通合伙人不可以勞務出資，而有限合伙人(limitedpartner)也不得以勞務出資

B.普通合伙人可以勞務出資，而有限合伙人(limitedpartner)則不得以勞務出資

C.普通合伙人不可以勞務出資，而有限合伙人(limitedpartner)則可以以勞務出資

D.普通合伙人可以勞務出資，而有限合伙人(limitedpartner)則也可以以勞務出資

正確答案:B

普通合伙人可以勞務出資，而有限合伙人則不得以勞務出資

解析：解析：根據(jù)《合伙企業(yè)法》規(guī)定，普通合伙人可以勞務出資，而有限合伙人則不得以勞務出資。這一規(guī)定明確地承認了作為管理人的普通合伙人的智力資本的價值，體現(xiàn)了有限合伙制“有錢出錢、有力出力”的優(yōu)勢。

5.[多選題]基金管理人的宣傳材料中，()不需要報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案

A.公開出版物

B.宣傳單

C.手冊

D.內(nèi)訓用PPT

正確答案:D

內(nèi)訓用PPT

解析：答案：D

6.[單選題]私募基金管理人提供的登記申請材料(applicationmaterial)完備的，基金業(yè)協(xié)會應當自收齊登記材料之日起20個工作日內(nèi)，以通過()私募基金管理人基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)(registrationformalities)。

A.電視公告

B.現(xiàn)場公示

C.報紙公告

D.網(wǎng)站公示

正確答案:D

網(wǎng)站公示

解析：解析：根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》私募基金管理人提供的登記申請材料完備的，基金業(yè)協(xié)會應當自收齊登記材料之日起20個工作日內(nèi)，以通過網(wǎng)站公示私募基金管理人基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。

7.[單選題]現(xiàn)階段，私募股權(quán)投資基金組織形式中()缺乏登記制度，是其上市退出的一大障礙。

A.有限合伙制

B.普通合伙制

C.公司制

D.信托制

正確答案:D

信托制

解析：解析：由于信托業(yè)缺乏登記制度，因此形成其在上市退出的渠道的一大障礙。

8.[單選題]合伙協(xié)議依法由全體合伙人協(xié)商一致(negotiateconsistent)、以()訂立。

A.口頭形式

B.會議形式

C.書面形式(writtenform)

D.公告形式

正確答案:C

書面形式

解析：解析：根據(jù)《合伙企業(yè)法》合伙協(xié)議依法由全體合伙人協(xié)商一致、以書面形式訂立。

9.[單選題]開放式基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護()，確認基金份額持有人持有基金份額。

A.基金份額持有人資金賬戶

B.基金管理的交易賬戶

C.基金份額持有人名冊

D.基金銷售機構(gòu)的銷售賬戶

正確答案:C

基金份額持有人名冊10.[多選題]下列關(guān)于債券的論述中，錯誤的是()

A.可以分為政府債券、金融債券(financialbond)、公司債券

B.發(fā)行人通常在利率上漲時執(zhí)行提前贖回條款

C.可轉(zhuǎn)債價值既包括普通債券價值，又包括看漲期權(quán)的價值

D.企業(yè)破產(chǎn)時，債權(quán)人優(yōu)先于股權(quán)持有者受償

正確答案:B

發(fā)行人通常在利率上漲時執(zhí)行提前贖回條款

解析：答案：B

11.[多選題]下列各項中()不是基金管理人合規(guī)管理的目標。

A.建立健全(establishingandperfecting)基金管理人合規(guī)風險管理體系

B.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營

C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設(shè)

D.防范化解交易風險

正確答案:D

防范化解交易風險

解析：參考答案：D

12.[多選題]基金運作的主要當事人不包括()。

A.基金投資者

B.基金管理人

C.基金托管人(fundtrustee)

D.基金監(jiān)管者

正確答案:D

基金監(jiān)管者

解析：參考答案：D

解析：投資基金主要當事人包括基金投資者、基金管理人和托管人。

13.[單選題]我國本土私募股權(quán)投資基金勢力()。

A.弱小

B.強大

C.適中

D.不確定

正確答案:A

弱小

解析：解析：我國本土私募股權(quán)投資基金實力弱小。

14.[多選題]股票在二級市場上買賣的價格，指的是股票的()。

A.票面價值(parvalue)

B.賬面價值

C.市場價格

D.內(nèi)在價值

正確答案:C

市場價格

解析：參考答案C解析：本題考查股票的價值與價格。股票的市場價格一般是指股票在二級市場上買賣的價格。

15.[單選題]按照人民銀行的規(guī)定，企業(yè)賬戶設(shè)立后，必須經(jīng)過()小時，才可以對外進行劃款。

A.48

B.72

C.12

D.24

正確答案:B

72

解析：解析：按照人民銀行的規(guī)定，企業(yè)賬戶設(shè)立后，必須經(jīng)過72小時，才可以對外進行劃款。

16.[單選題]以下關(guān)于P/B法說法錯誤的是()。

A.市凈率((P/B)也稱市賬率，等于股權(quán)價值與股東權(quán)益(shareholderequity)賬面價值的比值

B.公司價值=估計市凈率凈資產(chǎn)

C.我國各大銀行在上市前所進行的私募融資往往采用市凈率的估值方法

D.市凈率估值方法更加適合資產(chǎn)流動性更低的金觸機構(gòu)

正確答案:D

市凈率估值方法更加適合資產(chǎn)流動性更低的金觸機構(gòu)

解析：解析：市凈率法:公司價值=估計市凈率凈資產(chǎn)，市凈率((P/B)也稱市賬率，等于股東價值與股東權(quán)益賬面價值的比值，或者每股價格除以每股賬面價值。市凈率估值方法更加適合資產(chǎn)流動性更高的金融機構(gòu)，因為這類企業(yè)的資產(chǎn)賬面價值更加接近市場價值。我國各大銀行在上市前所進行的私募融資往往采用市凈率的估值方法。

17.[多選題]存券銀行不通過基礎(chǔ)證券發(fā)行公司，直接根據(jù)市場需求和自有基礎(chǔ)證券的數(shù)量自行向投資者發(fā)行的存托憑證是()。

A.無擔保的存托憑證

B.有擔保的存托憑證

C.無風險的存托憑證

D.有風險的存托憑證

正確答案:A

無擔保的存托憑證

解析：參考答案A解析：本題考查存托憑