銀行客戶部工作總結(jié)模板

第8頁共8頁銀行客?戶部工?作總結(jié)?模板?今年以?來，在?支行領(lǐng)?導(dǎo)班子?的正確?帶領(lǐng)和?上級行?專業(yè)部?門的認(rèn)?真指導(dǎo)?下，我?部堅持?以市場?為導(dǎo)向?，以經(jīng)?濟(jì)效益?為中心?，以_?___?資金，?拓展市?場，調(diào)?整資產(chǎn)?結(jié)構(gòu)，?培植黃?金客戶?，尋求?贏利最?大化為?目標(biāo)，?踏踏實(shí)?實(shí)，攻?克難關(guān)?，較圓?滿地完?成了本?年度的?各項工?作，現(xiàn)?將具體?情況形?成總結(jié)?如下：?一、?客戶部?___?_年工?作的簡?單回顧?存款工?作1?、單位?存款方?面：_?___?年，支?行的單?位存款?增勢迅?猛，截?止__?__月?___?_日，?單位存?款余額?達(dá)萬元?較年初?凈增萬?元，較?上年同?期增加?了萬元?，完成?年度計?劃的%?，單位?存款旬?均增長?萬元，?完成年?度計劃?的%。?其中，?新增單?位存款?主要是?___?_市財?政局社?保資金?戶的億?元增量?和__?__理?工大學(xué)?的億元?存款。?在這項?工作中?，支行?堅持穩(wěn)?定老客?戶，努?力拓展?新客戶?的營銷?原則。?全年重?點(diǎn)抓了?以下幾?項工作?：第?一，加?強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)?，落實(shí)?責(zé)任。?年初，?支行多?次召開?單位存?款工作?會議，?認(rèn)真總?結(jié)經(jīng)驗(yàn)?，制定?了今年?的單位?存款工?作實(shí)施?方案。?明確了?工作步?驟，將?各項指?標(biāo)分解?落實(shí)到?基層，?并按季?指定了?相應(yīng)的?考評方?案和獎?懲措施?，增強(qiáng)?了基層?單位的?責(zé)任感?和緊迫?感，提?高了員?工的積?極性和?創(chuàng)造性?。第?二，更?新觀念?，強(qiáng)化?管理。?一是從?轉(zhuǎn)變觀?念入手?，多次?___?_對員?工的學(xué)?習(xí)培訓(xùn)?，使大?家樹立?了“圍?繞效益?，瞄準(zhǔn)?市場，?主動出?擊，全?員創(chuàng)利?”的經(jīng)?營理念?，變“?要我攬?儲”為?“我要?攬儲”?。二是?堅持以?“管理?出效益?”為原?則，強(qiáng)?化對內(nèi)?管理，?狠抓服?務(wù)質(zhì)量?。我行?成立了?“營銷?存款工?作領(lǐng)導(dǎo)?小組”?，由_?___?親自掛?帥，并?堅持執(zhí)?行，同?時，采?取各種?措施改?善工作?環(huán)境，?提高員?工服務(wù)?質(zhì)量。?第三?，抓住?契機(jī)，?努力增?存。_?___?月份，?總行批?準(zhǔn)了我?行向理?工大學(xué)?發(fā)放_?___?億元貸?款項目?。此筆?貸款，?按理工?大學(xué)的?原意應(yīng)?按工程?進(jìn)度，?分期、?逐筆發(fā)?放。但?我行本?著早放?款早受?益、創(chuàng)?造最大?效益的?想法，?經(jīng)與理?工大學(xué)?多次協(xié)?商，在?迅速做?好貸前?調(diào)查及?一系列?相關(guān)工?作的情?況下，?于__?__月?___?_日向?理工大?學(xué)全額?發(fā)放了?___?_億元?貸款，?至年末?，滯留?資金過?億元，?該校收?取學(xué)費(fèi)?的資金?帳戶也?轉(zhuǎn)到我?行，對?我行完?成全年?單位存?款任務(wù)?起到了?關(guān)鍵作?用。?2.儲?蓄存款?工作：?至__?__年?末，支?行儲蓄?存款余?額達(dá)萬?元，較?年初凈?增萬元?，較上?年同期?增加了?萬元，?完成年?度計劃?的%；?儲蓄存?款旬均?增長萬?元，完?成年度?計劃的?%；其?中外幣?儲蓄余?額折合?人民幣?萬元，?較年初?凈增加?萬元，?完成年?度計劃?的%；?教育儲?蓄余額?萬，較?年初凈?增萬元?，完成?年度計?劃的%?。在第?一季度?的“迎?新春”?活動中?，支行?立足于?搶先抓?早，積?極部署?，群策?群力，?在本次?活動中?取得了?較好的?成績。?支行外?幣儲蓄?余額折?人民幣?高達(dá)萬?元，獲?得外幣?儲蓄先?進(jìn)單位?稱號，?支行營?業(yè)部人?民幣儲?蓄較年?初凈增?萬元，?獲得儲?蓄先進(jìn)?___?_稱號?，景陽?分理處?的張祝?平同志?榮獲先?進(jìn)個人?稱號。?中間業(yè)?務(wù)截止?___?_月末?，支行?中間業(yè)?務(wù)收入?成績喜?人，實(shí)?現(xiàn)萬元?，較上?年同期?增加萬?元，完?成年度?計劃的?%。其?中，代?理壽險?工作成?績突出?，全年?共計實(shí)?現(xiàn)保險?代理業(yè)?務(wù)保費(fèi)?收入萬?元，較?上年同?期增加?余萬元?，為支?行創(chuàng)效?萬余元?，此外?，銀行?卡中間?業(yè)務(wù)收?入也達(dá)?到了較?高水平?。從以?上數(shù)字?可以看?出，我?行的中?間業(yè)務(wù)?收入增?勢迅猛?，代理?壽險業(yè)?務(wù)功不?可沒。?我們的?主要做?法是：?1、?安排專?人負(fù)責(zé)?與各保?險公司?的業(yè)務(wù)?聯(lián)絡(luò)和?關(guān)系協(xié)?調(diào)，加?強(qiáng)與保?險公司?合作；?同時，?派多人?次到市?內(nèi)其他?商業(yè)銀?行“取?經(jīng)”，?以客戶?身份，?進(jìn)行實(shí)?地了解?，學(xué)習(xí)?其好的?做法和?經(jīng)驗(yàn)。?2、?提高全?員對代?理保險?業(yè)務(wù)的?認(rèn)識，?增強(qiáng)其?工作的?積極性?，主動?性。年?初，我?行將代?理保險?業(yè)務(wù)的?計劃進(jìn)?行層層?分解，?落實(shí)給?各分理?處和每?名員工?，做到?“千斤?重?fù)?dān)大?家挑，?人人肩?上有指?標(biāo)”。?我行注?意加大?對內(nèi)宣?傳力度?，使員?工意識?到代理?保險業(yè)?務(wù)是一?項惠己?利行的?新興業(yè)?務(wù)，激?發(fā)起工?作的積?極性、?主動性?。對外?宣傳方?面，通?過各服?務(wù)網(wǎng)點(diǎn)?張貼宣?傳海報?，發(fā)宣?傳單，?面對面?講解等?方式，?大力宣?傳保險?業(yè)務(wù)益?處，增?加其知?名度，?讓更多?的人認(rèn)?識和了?解保險?。3?、采取?行之有?效的措?施，加?大崗位?培訓(xùn)力?度，提?高其從?事該業(yè)?務(wù)的服?務(wù)技能?。為了?做好代?理保險?業(yè)務(wù)工?作，我?行克服?人手少?，任務(wù)?重的困?難，與?各家保?險公司?大力合?作，積?極__?__人?員利用?統(tǒng)一休?息時間?和串休?時間，?分期分?批__?__員?工進(jìn)行?保險業(yè)?務(wù)培訓(xùn)?，講解?保險知?識，傳?授營銷?技巧。?4、?建立代?理保險?業(yè)務(wù)的?日報告?制。我?們指定?了操作?性很強(qiáng)?的檢查?考核方?案，實(shí)?行“日?報告”?、“周?檢查”?、“月?通報”?制度，?建立了?保險業(yè)?務(wù)銷售?臺帳，?時時掌?握銷售?信息。?銀行卡?工作截?止__?__月?___?_日，?支行銀?行卡業(yè)?務(wù)收入?表現(xiàn)不?俗，共?計實(shí)現(xiàn)?了萬元?，完成?年度計?劃%；?存款余?額萬元?；銀行?卡發(fā)卡?量余額?張，較?年初凈?增張；?銀行卡?消費(fèi)額?累計消?費(fèi)萬元?，完成?年度計?劃的%?。自_?___?年__?__月?___?_日起?，農(nóng)行?開始實(shí)?行新的?金融服?務(wù)收費(fèi)?標(biāo)準(zhǔn)，?許多客?戶并沒?有因?yàn)?收取手?續(xù)費(fèi)而?不在我?行辦理?業(yè)務(wù)，?這主要?是因?yàn)?雖然相?應(yīng)的收?取了手?續(xù)費(fèi)，?但我行?的員工?服務(wù)熱?情，以?真誠贏?得了廣?大客戶?。以青?年路分?理處為?例，該?分理處?銀行卡?中間業(yè)?務(wù)收入?激增就?是因?yàn)?該行員?工不怕?困難，?積極爭?取周邊?的個體?工商戶?到我行?辦理銀?行卡異?地匯款?業(yè)務(wù)，?從而使?得該分?理處銀?行卡中?間業(yè)務(wù)?收入大?幅度提?高。雖?然支行?銀行卡?收入完?成的較?好，但?是，其?他指標(biāo)?年度計?劃的完?成不容?樂觀。?針對支?行銀行?卡各項?指標(biāo)發(fā)?展較不?均衡的?經(jīng)營狀?況，今?年__?__月?份，支?行制定?并實(shí)施?了和，?目前看?，這兩?個考核?辦法均?已取得?成效，?充分調(diào)?動了全?體員工?的銀行?卡工作?積極性?，“愛?我金穗?，用我?金穗”?已成為?我行每?位員工?的工作?宗旨，?僅僅_?___?月份一?個月的?時間，?員工持?卡消費(fèi)?高達(dá)_?___?余萬元?，同時?，經(jīng)支?行多方?公關(guān)營?銷，與?___?_理工?大學(xué)等?大專院?校達(dá)成?協(xié)議，?為新生?辦理借?記卡余?張，為?支行的?銀行卡?工作帶?來質(zhì)的?飛躍，?全面帶?動銀行?卡發(fā)卡?量、銀?行卡存?款和銀?行卡業(yè)?務(wù)收入?的均衡?、快速?發(fā)展。?貸款工?作截止?___?_月_?___?日，我?行客戶?部各項?貸款余?額合計?為萬元?；不良?貸款按?四級分?類年初?余額為?萬元，?不良貸?款按五?級分類?年初余?額為萬?元；截?止__?__月?末，不?良貸款?按四級?分類余?額為萬?元。不?良貸款?按五級?分類余?額為萬?元。培?植優(yōu)良?客戶_?___?戶，共?新投放?信貸資?金__?__萬?元，有?力地支?持了區(qū)?域經(jīng)濟(jì)?的發(fā)展?；在不?良貸款?清收上?，我們?發(fā)揚(yáng)有?條件上?，沒有?條共3?頁，當(dāng)?前第1?頁12?3件?創(chuàng)造條?件上的?精神，?調(diào)整思?路，轉(zhuǎn)?換觀念?，因地?制宜，?因企施?策，共?清收不?良貸款?萬元，?盤活萬?元。總?結(jié)全年?，主要?做了以?下幾方?面的工?作：?1、合?理調(diào)整?信貸資?產(chǎn)結(jié)構(gòu)?，積極?培植黃?金客戶?，切實(shí)?提高信?貸資產(chǎn)?盈利水?平。科?學(xué)合理?的信貸?資產(chǎn)結(jié)?構(gòu)對于?改善資?產(chǎn)質(zhì)量?，控制?信貸風(fēng)?險，實(shí)?現(xiàn)良好?的綜合?效益具?有重要?的作用?。工作?中，我?們認(rèn)真?執(zhí)行省?行提出?的以利?潤為目?標(biāo)，以?市場為?導(dǎo)向，?大力調(diào)?整信貸?資產(chǎn)的?方針，?在對客?戶信用?測評的?基礎(chǔ)上?，對于?限制類?和淘汰?類客戶?堅決不?予貸款?支持，?制定嚴(yán)?密的壓?縮計劃?，積極?倡導(dǎo)“?一保、?二爭、?三擴(kuò)、?四退”?的經(jīng)營?策略，?完善劣?質(zhì)客戶?退出機(jī)?制。在?確定新?增貸款?投向上?，我們?堅持風(fēng)?險控制?和綜合?效益相?結(jié)合的?原則，?力求將?有限的?資金用?在“刀?刃”上?，徹底?杜絕點(diǎn)?貸、指?貸、人?情貸、?關(guān)系貸?款，千?方百計?控制信?貸投放?切入點(diǎn)?，深入?挖掘潛?在客戶?資源，?積極主?動地加?大優(yōu)質(zhì)?客戶的?開發(fā)力?度，重?點(diǎn)培植?規(guī)模較?大的黃?金客戶?和經(jīng)營?前景較?好的優(yōu)?勢企業(yè)?，切實(shí)?優(yōu)化貸?款結(jié)構(gòu)?。__?__理?工大學(xué)?欲進(jìn)行?南校區(qū)?項目建?設(shè)，急?需銀行?的信貸?扶植，?這無疑?是我行?合理調(diào)?整信貸?資產(chǎn)結(jié)?構(gòu)，積?極培植?黃金客?戶，切?實(shí)提高?___?_信貸?資產(chǎn)盈?利水平?的絕好?項目。?經(jīng)過周?密準(zhǔn)備?，統(tǒng)籌?規(guī)劃，?客戶部?門在行?領(lǐng)導(dǎo)的?帶領(lǐng)下?，把營?銷的觸?角伸向?了__?__理?工大學(xué)?。__?__理?工大學(xué)?項目的?巨大效?益引來?了共行?、建行?、交行?等多家?實(shí)力雄?厚的競?爭者，?均欲將?其收入?自家囊?中。面?對這種?局面，?我行領(lǐng)?導(dǎo)在上?級行的?大力支?持下，?積極開?展市場?營銷。?一次不?行，就?去兩次?，在對?學(xué)校營?銷的同?時，又?巧妙地?對該校?的主管?部門開?展更高?層次的?營銷。?百折不?撓的精?神終于?感動了?校領(lǐng)導(dǎo)?，他說?：“我?真服了?你們這?股韌勁?了，領(lǐng)?導(dǎo)我見?得多了?，可像?你們這?么敬業(yè)?的領(lǐng)導(dǎo)?我還是?頭一次?見，行?了，我?們就與?你們建?立信貸?關(guān)系了?”。為?了使該?校項目?的信貸?資金早?投放，?早見效?，為了?使該校?項目的?信貸資?金早投?放，早?見效，?在上級?行的幫?助下，?我行又?向總行?申請了?“特事?特辦”?，行領(lǐng)?導(dǎo)多次?前往總?行，匯?報項目?情況，?尋求政?策支持?。經(jīng)過?不懈努?力，終?于成功?地將_?___?理工大?學(xué)發(fā)展?成為我?行的優(yōu)?良客戶?，銀企?雙贏，?互惠互?利的格?局已經(jīng)?形成。?此外，?我行又?向__?__市?路燈處?、__?__洗?浴有限?責(zé)任公?司等企?業(yè)發(fā)放?貸款_?___?萬元。?2、?根據(jù)上?級行部?署，實(shí)?施不良?資產(chǎn)分?帳經(jīng)營?。年初?伊始，?按照上?級行的?部署，?我行客?戶部門?積極實(shí)?行不良?貸款的?分帳經(jīng)?營。加?班加點(diǎn)?，保質(zhì)?保量地?完成了?這一具?有戰(zhàn)略?意義的?工作。?共計對?___?_萬元?不良貸?款實(shí)現(xiàn)?了分帳?經(jīng)營，?此舉對?于我行?減輕經(jīng)?營壓力?，優(yōu)化?資產(chǎn)質(zhì)?量，改?善資產(chǎn)?結(jié)構(gòu)，?起到了?至關(guān)重?要的推?動作用?。3?、改進(jìn)?工作方?法，細(xì)?化工作?措施積?極做好?收息工?作。我?行客戶?部門的?領(lǐng)導(dǎo)和?工作人?員在行?領(lǐng)導(dǎo)的?正確帶?領(lǐng)下，?改進(jìn)工?作方法?，細(xì)化?工作措?施，積?極深入?企業(yè)，?將利息?及早落?實(shí)。此?外，前?臺會計?人員協(xié)?助看好?貸款企?業(yè)帳戶?，做到?貸款利?息一分?不流失?。由于?領(lǐng)導(dǎo)有?方，措?施得力?，收息?工作取?得了較?好的成?績。全?年共實(shí)?現(xiàn)利息?收入萬?元。?4、上?半年，?在優(yōu)化?增量的?基礎(chǔ)上?，我們?加大了?對存量?不良貸?款的清?收整治?力度。?結(jié)合各?項指標(biāo)?和工作?實(shí)際，?經(jīng)過精?密測算?，將指?標(biāo)橫向?分解落?實(shí)到人?，縱向?分解落?實(shí)到企?業(yè)，做?到“千?斤重?fù)?dān)?大家挑?，人人?肩上有?指標(biāo)”?。在不?良貸款?清收工?作中，?我們精?心部署?，周密?安排，?取得了?清貸收?息攻堅?戰(zhàn)的階?段性勝?利。?5、扎?扎實(shí)實(shí)?做好貸?后管理?工作。?___?_年，?___?_銀行?總行從?戰(zhàn)略的?高度將?貸后管?理工作?作為本?年度的?“四大?工程”?之一作?為全年?信貸工?作的重?中之重?。為了?將信貸?客戶的?貸后工?作做實(shí)?做細(xì)，?我行客?戶部門?在行領(lǐng)?導(dǎo)的帶?領(lǐng)下，?努力學(xué)?習(xí)貸后?管理的?相關(guān)知?識和業(yè)?務(wù)，在?實(shí)踐中?不斷鉆?研和探?索，扎?扎實(shí)實(shí)?地做好?貸后管?理工作?。__?__理?工大學(xué)?是我行?的大客?戶，貸?后管理?工作尤?其重要?。貸款?發(fā)放后?，我行?認(rèn)真執(zhí)?行上級?行的貸?款管理?制度，?對企業(yè)?用款和?項目進(jìn)?展情況?進(jìn)行適?時監(jiān)測?。先后?多次深?入學(xué)校?教學(xué)和?建筑施?工場所?，進(jìn)行?實(shí)地檢?查，并?按照貸?后管理?的有關(guān)?規(guī)定，?加強(qiáng)了?該貸款?貸后管?理人員?隊伍的?調(diào)整力?度，將?業(yè)務(wù)精?良，責(zé)?任心強(qiáng)?，素質(zhì)?高的人?員充實(shí)?到其中?來，建?立了客?戶經(jīng)理?組，設(shè)?立了風(fēng)?險經(jīng)理?。客戶?經(jīng)理組?人員為?，組長?：孫國?啟，副?組長：?___?_0，?組員：?___?_1、?___?_2、?___?_3，?確定了?經(jīng)營行?行長為?貸后管?理主責(zé)?任人；?風(fēng)險經(jīng)?理為_?___?4、_?___?5。作?為重點(diǎn)?客戶，?省市行?均配備?了客戶?經(jīng)理組?，貸后?管理過?程中，?我行客?戶部門?嚴(yán)格履?行客戶?部門的?貸后管?理主要?職責(zé)，?對資金?用途、?限制性?條款的?落實(shí)、?項目的?建設(shè)及?其他相?關(guān)情況?進(jìn)行認(rèn)?真的審?核和處?理。按?照客戶?經(jīng)理組?制定的?貸后管?理方案?努力做?好貸后?的維護(hù)?工作。?二、?___?_年工?作的部?署與展?望回首?___?_年的?工作，?我們雖?然基本?完成了?年初既?定的工?作劃，?取得了?一定的?成績，?但個別?方面存?在的差?距和不?足也是?不容忽?視的，?我們將?總結(jié)經(jīng)?驗(yàn)，彌?補(bǔ)不足?，鼓足?干勁，?開拓創(chuàng)?新。因?此，明?年的工?作重點(diǎn)?我們將?放在繼?續(xù)控制?成本，?擴(kuò)大市?場營銷?力度，?大力拓?展市場?營銷份?額，強(qiáng)?化服務(wù)?，完善?信貸管?理。?1、加?強(qiáng)成本?控制目?前，從?我行的?各項業(yè)?務(wù)經(jīng)營?情況的?量化分?析中，?我們可?以看出?存款余?額的增?加比例?和利潤?的增加?比例并?不是完?全一致?的，銀?行卡的?發(fā)卡量?和銀行?卡余額?也是不?成正比?的。分?析其原?因，主?要是收?入增加?的同時?，我們?對成本?的控制?仍然不?夠。例?如，銀?行卡的?發(fā)卡量?方面，?在以前?年度，?有些分?理處單?純追求?發(fā)卡的?數(shù)量而?不顧質(zhì)?量和效?益，開?出了許?多空卡?和長期?不動卡?，這種?處于休?眠狀態(tài)?的卡不?產(chǎn)生利?潤卻增?加了成?本，因?此我部?將在明?年嚴(yán)格?控制成?本，以?保證實(shí)?現(xiàn)利潤?的最大?化。?2、加?大市場?