合規(guī)知識測試（金融分管領(lǐng)導(dǎo)）

合規(guī)知識測試（金融分管領(lǐng)導(dǎo)）1、[單選]下列情形可能演化為案件，屬于案件風(fēng)險(xiǎn)事件的是:()A、銀行機(jī)構(gòu)向公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)報(bào)案并予以立案的B、客戶反映誤操作導(dǎo)致賬戶資金出現(xiàn)異常的C、以上全是D、銀行機(jī)構(gòu)從業(yè)人員不明原因離崗、失聯(lián)的2、[單選]《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2019年修訂版）》規(guī)定，給予領(lǐng)導(dǎo)人員撤職處分的，應(yīng)撤銷其領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)，并根據(jù)新崗位確定工資、待遇。重新安排的崗位職級應(yīng)較之前崗位職級至少低()級。A、三B、四C、一D、兩3、[單選]一下哪項(xiàng)屬于個(gè)人公民信息刑事案件情節(jié)嚴(yán)重的最低情況。()A、高度敏感信息100B、高度敏感信息50條C、敏感信息500條D、敏感信息1000條4、[判斷]客戶本人是開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別主體。()A對B錯(cuò)5、[單選]《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2019修訂版）》規(guī)定，領(lǐng)導(dǎo)人員應(yīng)引咎辭職的，按所屬管理機(jī)構(gòu)的勸諭在()日內(nèi)遞交辭職申請，主動(dòng)提出辭職。A、3B、5C、1D、26、[單選]“切實(shí)履行消費(fèi)者投訴處理主體責(zé)任，建立多層級投訴處理機(jī)制，完善投訴處理程序，建立投訴辦理情況查詢系統(tǒng)，提高消費(fèi)者投訴處理質(zhì)量和效率，接受社會(huì)監(jiān)督”體現(xiàn)的是消費(fèi)者的()A、公平交易權(quán)B、依法求償權(quán)C、依法投訴權(quán)D、知情權(quán)7、[多選]開立個(gè)人人民幣儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶時(shí)，銀行應(yīng)()A、核對代理人的有效身份證件或身份證明文件B、要求出示真實(shí)有效的客戶身份證件或他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進(jìn)行核對并登記其身份基本信息C、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼D、要求客戶出示個(gè)人信用記錄報(bào)告8、[判斷]消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作中的突發(fā)事件是指與我行個(gè)人客戶相關(guān)，無法準(zhǔn)確預(yù)測發(fā)生，可能導(dǎo)致其合法權(quán)益遭受損失，需要立即處置的事件。()A、對B、錯(cuò)9、[判斷]郵政代理金融從業(yè)人員在售前應(yīng)開展消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評，合理劃分金融產(chǎn)品和服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級以及金融消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)承受等級，不得向低于風(fēng)險(xiǎn)承受等級的金融消費(fèi)者推薦高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品。()A、錯(cuò)B、對10、[單選]銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是維護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益的()責(zé)任主體。A.第二B.第一C.次要D.重要11、[判斷]在客戶同意的情況下，銷售人員可以在自助終端等電子設(shè)備上代客操作購買產(chǎn)品。()A.錯(cuò)B.對12、[多選]除金融機(jī)構(gòu)會(huì)因未認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)被監(jiān)管問責(zé)之外，在一些情況下反洗錢管理人員及相關(guān)崗位人員也會(huì)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，包括給予()。A.經(jīng)濟(jì)處罰B.禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作C.紀(jì)律處分D.取消其任職資格13、[單選]銀行接到大規(guī)模投訴，或者投訴事項(xiàng)重大，涉及眾多消費(fèi)者利益，可能引發(fā)群體性事件的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向()報(bào)告。A.銀行業(yè)協(xié)會(huì)B.客服中心C.上級單位D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)14、[多選]以下關(guān)于金融產(chǎn)品或服務(wù)營銷推介描述正確的是()。A.不得損害其他同業(yè)信譽(yù)。B.不得冒用、使用與他人相同或者相近的注冊商標(biāo)、字號、宣傳冊頁，使金融消費(fèi)者混淆。C.通過足以引起金融消費(fèi)者注意的文字、符號、字體等特別標(biāo)識對限制金融消費(fèi)者權(quán)利的事項(xiàng)進(jìn)行說明。D.不得對未按要求經(jīng)金融部門核準(zhǔn)或者備案的金融產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行預(yù)先宣傳或者促銷。15、[多選]銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》的相關(guān)要求，將本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員受()等懲戒措施情況，向監(jiān)管部門報(bào)送。A.紀(jì)律處分B.經(jīng)濟(jì)處理C.職位處分D.刑事及行政處罰16、[單選]案件或風(fēng)險(xiǎn)事件涉及金額等值人民幣()的，屬于重大、惡性案件（風(fēng)險(xiǎn)）。A.1000萬以上（含1000萬元）B.1億元以上（含1億元）C.500萬以上（含500萬元）D.100萬以上（含100萬元）17、[判斷]金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般業(yè)務(wù)員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。()A.對B.錯(cuò)18、[單選]“以通俗易懂的語言，及時(shí)、真實(shí)、準(zhǔn)確、全面地向消費(fèi)者披露可能影響其決策的信息，充分提示風(fēng)險(xiǎn)，不得發(fā)布夸大產(chǎn)品收益、掩飾產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等欺詐信息，不得作虛假或引人誤解的宣傳。”體現(xiàn)的是消費(fèi)者的()。A.受尊重權(quán)B.依法投訴權(quán)C.受教育權(quán)D.知情權(quán)19、[多選]各級機(jī)構(gòu)開展?fàn)I銷宣傳活動(dòng)不可以使用()。A.服務(wù)“最專業(yè)”B.收益“最高”C.安全“絕對”D