金融市場學(xué)階段測試

金融場學(xué)階段試請認(rèn)真做題，安靜做題，可以查書。一、判斷題基本信息：[陣文本]*姓名：班級：學(xué)號:

________________________________________________________________________1.融市場媒體(不管是中介機構(gòu)還是經(jīng)紀(jì)人)與金融市場活動時，并非真正意義上的貨幣資金供給者或需求者。[斷題]*對(正確答案)錯2金融工具交易或買賣過程中所產(chǎn)生的運行機制，是金融市場的深刻內(nèi)涵和自然發(fā)展，其中最核心的是供求機制。[斷題]*對錯(正確答案)3金融市場被稱為國民經(jīng)濟的“晴雨表”，這實際上指的就是金融市場調(diào)節(jié)功能。[斷題]*對

錯(正確答案)4金融中介性媒體不僅包括存款性金融機構(gòu)、非存款性金融機構(gòu)以及作為金融市場監(jiān)管者的中央銀行，而且包括金融市場經(jīng)紀(jì)人。[斷題]*對(正確答案)錯5資本市場是指以期限在一年以內(nèi)的金融工具為交易對象的短期金融市場。[斷題]*對錯(正確答案)6金融市場按交易方式分為現(xiàn)貨市場、期貨市場和期權(quán)市場。[斷題]*對錯(正確答案)7價市場、第三和第四市場，都是需要經(jīng)紀(jì)人的市場。[斷題]*對錯(正確答案)8.幣市場的拆借利率一般高于中央銀行的再貼現(xiàn)率。[斷題]*對錯(正確答案)9.照票據(jù)發(fā)票人或付款人的不同，票據(jù)可分即期票據(jù)和定期票據(jù)。[斷題]*

對錯(正確答案)匯票的出票人對付款人來說是債權(quán)人，而對收款人來說則是債務(wù)人。[斷題]*對(正確答案)錯11銀匯票由銀行承兌，商業(yè)匯票不能由銀行承兌。[斷題]*對錯(正確答案)12在國，銀行匯票和商業(yè)匯票可以是記名匯票也可以是不記名匯票。[斷題]*對錯(正確答案)13匯、本票和支票都是需要承兌后方為有效的票據(jù)。[斷題]*對錯(正確答案)14任金融產(chǎn)品的收益性與流動性都是成反比例變動，即收益性越強，流動性越差。[斷題]*對錯(正確答案)15股、債券和證券投資基金都是一種直接的證券投資方式。[斷]*

對錯(正確答案)16一情況下，國民經(jīng)濟情況的好壞是影響匯率的最根本因素。[斷]*對(正確答案)錯17在公司增資擴股方面，優(yōu)先股股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)和新股轉(zhuǎn)讓權(quán)。[斷題]*對錯(正確答案)18從質(zhì)上看，遠(yuǎn)期類合約給予持有人的是執(zhí)行合約的義務(wù)，金融遠(yuǎn)期、金融期貨和金融互換都屬遠(yuǎn)期類合約。[斷題]*對錯(正確答案)19從質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種抵押貸款，其抵押品為有價證券。[斷題]*對(正確答案)錯20回協(xié)議中證券的交付一般采用實物交付的方式。[斷題]*對錯(正確答案)21與行承兌匯票相比，商業(yè)票據(jù)在二級市場的流動性較差。[斷]*

對(正確答案)錯22在行承兌匯票中，出票人是第一責(zé)任人。[斷題]*對錯(正確答案)23金市場中的二級市場是指發(fā)行市場。[斷題]*對錯(正確答案)24一而言，債券私募發(fā)行多采用直接發(fā)行方式，而公募發(fā)行則多采用間接發(fā)行方式。[斷題]*對(正確答案)錯25一般來講，單利計息的債券，其票面利率應(yīng)高于復(fù)利計息和貼現(xiàn)計息債券的票面利率。[斷題]*對(正確答案)錯26債券的發(fā)行利率或票面利率等于投資債券的實際收益率。[斷]*對錯(正確答案)

27債券的價格與債券的收益率之間有著極為密切的關(guān)系，當(dāng)債券價格下跌時，收益率也同時下降。[斷題]*對錯(正確答案)28按買賣雙方?jīng)Q定價格的方式不同，股票流通市場分為議價買賣和競價買賣。[斷題]*對(正確答案)錯29在股市比較發(fā)達(dá)的國家，股價指數(shù)已成為衡量一國經(jīng)濟的“晴雨表”。[斷題]*對(正確答案)錯30我國上海證券交易所采用的是美國道斯股票價格指數(shù)的計算方法來計算股票價格指數(shù)。[斷題]*對(正確答案)錯31就股票投資而言，風(fēng)險就是投資者的收益和本金遭受損失的可能性。[斷題]*對(正確答案)錯32經(jīng)過商業(yè)銀行而實現(xiàn)的資金融通屬于直接融資。[斷題]*

對錯(正確答案)33金融市場的交易者一般是法人不包括自然人。[斷題]*對錯(正確答案)34同業(yè)拆借是專指商業(yè)銀行間進行臨時的性資金融通，來彌補資金流動性不足[斷題]*對錯(正確答案)35我國回購協(xié)議質(zhì)押的有價證券一般指股票和國債。[斷題]*對錯(正確答案)36回購協(xié)議本質(zhì)上就是質(zhì)押貸款協(xié)議，回購協(xié)議的交易參與者一般沒有限制。[斷題]*對錯(正確答案)37商業(yè)銀行用回購協(xié)議融入的資金，由于不是存款負(fù)債，所以不用交存款準(zhǔn)備金。[斷題]*對(正確答案)

錯38回購協(xié)議可以增強長期債券的變現(xiàn)性，發(fā)展回購協(xié)議有助于擴大國債交易規(guī)模。[斷題]*對(正確答案)錯39由于信用風(fēng)險的存在，當(dāng)所質(zhì)押的證券價格下跌時，賣方可能會收到損失。[斷題]*對錯(正確答案)40貨幣市場基金市場中的基金全部都是開放型基金。[斷題]*對(正確答案)錯二、單選題1金融市場被稱為國民經(jīng)濟的“晴雨表”，這實際上指的就是金融市場。（）。[選題]*A分配功能B富功能流動性功能D反映功能正確答案)2金融市場的宏觀經(jīng)濟功能不包括（）。[選題]*

A分配功能B財富功能(確答案)．調(diào)節(jié)功能D．反映功能3金融市場的配置功能不表現(xiàn)（）方面。[選題]*A資源的配置B財富的再分配．信息的再分(正確答案)D．風(fēng)險的再分配4金融工具的收益有兩種形式，其中下列哪項收益形式與其它幾項不同（）。[選題]*A利息B股息．紅利D．資本利得正確答案)5一般來說，（）不影響金融工具的安全性。[選題]*A發(fā)行人的信用狀況B金融工具的收益大小(確答案)．發(fā)行人的經(jīng)營狀況

D．金融工具本身的設(shè)計6按（）劃分為金融市場分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、保險市場、衍生金融市場。[選題]*A交易范圍B交易方式．定價方式D．交易對象正確答案)7（）是貨幣市場區(qū)別于其它市場的重要特征之一。[選題]*A市場交易頻繁B市場交易量大(確答案)．市場交易靈活D．市場交易對象固定8貨幣市場和資本市場的相同點是（）[選題]*A期限相同B資金作用相同、風(fēng)險程度相同D、面臨市場主體相同(確答案)9（）是指沒有固定場所、相對分散的市場,方的買賣要通過直接談判而自行議價成交。[選題]*

A公開市場B議價市場(確答案)、第三市場D、第四市場10金融市場引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成可以投入社會再生產(chǎn)的資金集合指的是金融市場的（）[選題]*A聚斂功能(確答案)B調(diào)節(jié)功能、反映功能D、財富功能11下列哪種有價證券的風(fēng)險性最高（）。[選題]*A普通股正確答案)B先股企業(yè)債券D基金證券12基金證券體現(xiàn)當(dāng)事人之間的（）。[選]*A產(chǎn)權(quán)關(guān)系B債權(quán)關(guān)系．信托關(guān)(正確答案)

D．保證關(guān)系13下列哪種金融衍生工具賦予持有人的實質(zhì)是一種權(quán)利（）。[選]*A金融期貨B金融期權(quán)(確答案)．金融互換D．金融遠(yuǎn)期14同業(yè)拆借市場的最重要參與者是（）。[選題]*A中央銀行B商業(yè)銀行(確答案)．證券公司D．保險公司15回購協(xié)議中所交易的證券主要是（）。[選題]*A銀行債券B企業(yè)債券．政府債(正確答案)D．金融債券16銀行承兌匯票面對的最主要的風(fēng)險是（）。[選題]*A信用風(fēng)險B利率風(fēng)險(確答案)

．操作風(fēng)險D．違約風(fēng)險17最早開發(fā)大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的銀行是（）。[選題]*A美洲銀行B花旗銀行(確答案)．匯豐銀行D．摩根銀行18一般來說，短期政府債券是以（）進行出售。[選題]*A溢價方式B平價方式．貼現(xiàn)方(正確答案)D．不確定方式19衡量貨幣市場基金表現(xiàn)好壞的標(biāo)準(zhǔn)是（）。[選題]*A基金投資收益率正確答案)B金凈資產(chǎn)值基金價格D基金組合20決定債券內(nèi)在價值(現(xiàn)值)的主要變量不包括（）。[選題]*A債券的期值

B債券的待償期．市場收益率D．債券的面值正確答案)21債券投資者投資風(fēng)險中的非系統(tǒng)性風(fēng)險是（）。[選題]*A利率風(fēng)險B購買力風(fēng)險．信用風(fēng)(正確答案)D．稅收風(fēng)險22下列對債券定價的表述中，哪一項是錯誤的（）。[選題]*A債券的價格與債券的收益率成反比例關(guān)系B當(dāng)債券的收益率不變，債券的到期時間與債券價格的波動幅度之間成反比關(guān)系正確答案)．隨著債券到期時間的臨近，債券價格的波動幅度減少，并且是以遞增的速度減少D．息票率越高，債券價格的波動幅度越小23充當(dāng)股票承銷機構(gòu)的主要是（）。[選]*A中央銀行B商業(yè)銀行．投資銀(正確答案)D．財務(wù)公司24按（）的方式不同，股票流通市場分為議價買賣和競價買賣。[選題]*

A達(dá)成交易B買賣雙方?jīng)Q定價格(確答案)．交割期限D(zhuǎn)．交易者需求25股票的買賣雙方之間直接達(dá)成交易的市場稱為（）。[選題]*A場內(nèi)交易市場B柜臺市場．第三市場D．第四市場正確答案)26我國上海證券交易所目前采用的股票價格指數(shù)的計算方法是（）。[選題]*A算術(shù)平均法B加權(quán)平均法．除數(shù)修正(正確答案)D．基數(shù)修正法27從股票的本質(zhì)上講，形成股票價格的基礎(chǔ)是（）。[選題]*A所有者權(quán)益(確答案)B供求關(guān)系．市場利率D．股息收益

28（）對股價變動影響最大，也最直接。[選題]*A利率(確答案)B匯率C.息、紅利D.物價29下列哪項不是市場風(fēng)險的特征（）。[選]*A由共同因素引起B(yǎng)影響所有股票的收益．可以通過分散投資來化解(正確答案)D．與股票投資收益相關(guān)30金融工具不包括（）[選題]*A票據(jù)B合同(確答案)、外匯D、股票三、多選題1大型商業(yè)銀行在同業(yè)拆借市場中扮演的角色有（）*A資金的供給者正確答案)B資金的需求(確答案)

介機構(gòu)(正確答案)D市場監(jiān)管者2回購協(xié)議按質(zhì)押物可分為（）*A債券回購協(xié)議正確答案)B股票回購協(xié)議(確答案)回購協(xié)議D逆回購協(xié)議3下列屬于回購協(xié)議市場的特點的是（）*A.全性高正確答案)B流動行強(確答案)益穩(wěn)定且超過同業(yè)拆借D商業(yè)銀行回購協(xié)議融資不交存款準(zhǔn)備金正確答案)4影響回購協(xié)議利率的主要因素有（）*A用于回購的證券質(zhì)地好壞正確答案)B回購期限的長短(確答案)業(yè)拆借市場利率水平高低(正確答案)D回購質(zhì)押證券種類不同5貨幣市場基金市場的特征主要有（）*A基金單位的資產(chǎn)凈值是不變的正確答案)

B貨幣市場基金市場的風(fēng)險較低(確答案)資成本低(正確答案)D貨幣市場基金市場中的基金均為開放式基金(正確答案)6貨幣市場基金的投資對象有（）*A現(xiàn)金正確答案)B1年以內(nèi)的銀行定期存款、大額存單(確答案)余期限在天以內(nèi)的債券(確答案)D期限在一年以內(nèi)的債券回購正確答案)限在一年以內(nèi)的可轉(zhuǎn)換債券7金融市場的交易者包括（）*A政府(確答案)B企業(yè)(確答案)、存款性金融機(正確答案)D、中央銀行正確答案)8金融市場的媒體包括（）*A證券公司(確答案)B證券交易所(確答案)、企業(yè)D、政府

9銀行承兌匯票的二級市場流通交易的方式有（）*A直接買賣交易正確答案)B現(xiàn)正確答案)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)(正確答案)D再貼現(xiàn)正確答案)10與傳統(tǒng)的定期存單相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單所不同的是（）*A它可以在二級市場流通轉(zhuǎn)讓正確答案)B面額一般是固定的(確答案)它在未到期前不能領(lǐng)取本息(正確答案)D其利率既有固定利率，也有浮動利率正確答案)11下貨幣市場金融工具中通常采用貼現(xiàn)方式發(fā)行的是（）*A銀行承兌匯票B業(yè)票據(jù)正確答案)短期政府債券(正確答案)D大額可轉(zhuǎn)讓定期存單12債券票面的基本要素包括（）*A債券的票面價值正確答案)B券的償還期限正確答案)債券的票面利率(正確答案)

D債券發(fā)行者名稱正確答案)13按發(fā)行主體分類，債券一般分為（）*A政府債券正確答案)B業(yè)債券正確答案)金融債券(正確答案)D可贖回債券14債券市場除了它的融資功能還具有的功能是（）*A資源配置功能正確答案)B觀調(diào)控功能正確答案)提供基準(zhǔn)利率(正確答案)D防范金融風(fēng)險正確答案)15政府發(fā)行債券的通常原因是（）*A彌補財政赤字正確答案)B還前期債務(wù)本息(正答案)解決臨時性資金需求(正確答案)D擴大政府公共投資(確答案)16金融機構(gòu)發(fā)行債券的一般目的是（）*A擴大資產(chǎn)業(yè)務(wù)工作(確答案)B使負(fù)債來源多樣化，增強負(fù)債的穩(wěn)定性(確答案)

實行資產(chǎn)管理D實行負(fù)債管理正確答案)17根據(jù)債券發(fā)行價格與其票面金額的關(guān)系，債券的發(fā)行方式可分為（）*A平價發(fā)行正確答案)B溢價發(fā)行(確答案)價發(fā)行(正確答案)D市價發(fā)行18下列哪些是影響債券價格的因素（）*A市場利率發(fā)生變化(確答案)B幣政策發(fā)生變化(正答案)匯率出現(xiàn)變化(正確答案)D宏觀經(jīng)濟情況發(fā)生變化正確答案)19下列債券中屬于歐洲債券的有（）*A蘇黎世金融市場發(fā)行的美元債券正確答案)B新加坡金融市場發(fā)行的港元債券(確答案)武士債券D揚基債券20商業(yè)票據(jù)的參與者有（）*A發(fā)行者正確答案)

B資者正確答案)中介機構(gòu)(正確答案)D中央銀行和金融監(jiān)管機構(gòu)正確答案)21下列屬于金融機構(gòu)的是（）*A證券公司正確答案)B券交易所正確答案)資銀行(正確答案)D中國銀行正確答案)22以下屬于優(yōu)先股票特征的有（）*A優(yōu)先按規(guī)定方式領(lǐng)取股息正確答案)B嫩參與經(jīng)營決策(正答案)享有公司利潤增長的收益D優(yōu)先清償正確答案)23國股票根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定對股份有限公司的股票按投資主體不同分為（）*A國家股票正確答案)B人股票正確答案)社會公眾股票(正確答案)D記名股票24開放式基金和封閉式基金的區(qū)別有（）*

A開放式基金規(guī)模不固定，封閉式基金規(guī)模固定(正確答案)B放式基金是公司型基金，封閉式基金是契約型基金開放式基金一般沒有存續(xù)期，封閉式基金有一定的存續(xù)期(正確答案)D開放式基金一般不在