2023年銀行崗位-反洗錢(qián)考試參考題庫(kù)附帶答案

長(zhǎng)風(fēng)破浪會(huì)有時(shí)，直掛云帆濟(jì)滄海。2023年銀行崗位-反洗錢(qián)考試參考題庫(kù)附帶答案（圖片大小可自由調(diào)整）第1卷一.單選題(共10題)1.《反洗錢(qián)法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的（）給予紀(jì)律處分A.反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)B.反洗錢(qián)專干C.董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員D.其他直接責(zé)任人員2.洗錢(qián)行為和洗錢(qián)犯罪的本質(zhì)區(qū)別是（）A.洗錢(qián)金額的大小不同B.社會(huì)危害的大小不同C.洗錢(qián)次數(shù)的多少不同D.洗錢(qián)的手段不同3.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，（）可以根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作A.最高人民法院B.公安部C.中國(guó)人民銀行D.保監(jiān)會(huì)4.我國(guó)《反洗錢(qián)法》規(guī)定的洗錢(qián)上游犯罪包括（）大類A.5B.6C.7D.85.艾格蒙特集團(tuán)定位是（）A.銀行業(yè)協(xié)會(huì)B.各國(guó)金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的聯(lián)合體C.國(guó)際反洗錢(qián)評(píng)估機(jī)構(gòu)D.關(guān)注洗錢(qián)犯罪發(fā)展趨勢(shì)6.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核A.季度B.半年C.一年D.兩年7.客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括（）A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度B.對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)8.金融行動(dòng)特別工作組秘書(shū)處設(shè)在（）A.法國(guó)巴黎B.英國(guó)倫敦C.美國(guó)華盛頓D.日本東京9.下列具有中國(guó)特色的反洗錢(qián)機(jī)制說(shuō)法不正確的是（）A.以防為主B.打防結(jié)合C.密切協(xié)作D.積極主動(dòng)10.建立完善的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的必要性不包括（）A.符合依法經(jīng)營(yíng)內(nèi)在需要B.符合接受外部監(jiān)管要求C..是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)D.是參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的唯一要求二.判斷題(共5題)1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)反洗錢(qián)制度的有效性進(jìn)行回顧與評(píng)估2.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取預(yù)防、監(jiān)管措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢(qián)義務(wù)3.保險(xiǎn)期間內(nèi)，可任意超額追加保費(fèi)、資金可在風(fēng)險(xiǎn)保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較??；相反，不可任意追加保費(fèi)和跨賬戶調(diào)配資金的產(chǎn)品，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大4.在自然人客戶身份識(shí)別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。5.與洗錢(qián)行為不同，洗錢(qián)犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。第1卷參考答案一.單選題1.正確答案：C2.正確答案：B3.正確答案：C4.正確答案：C5.正確答案：B6.正確答案：B7.正確答案：B8.正確答案：A9.正確答