建行吸金培訓(xùn)總結(jié)范本

第8頁(yè)共8頁(yè)建行吸?金培訓(xùn)?總結(jié)范?本建?行—泰?康培訓(xùn)?資料?建行—?泰康培?訓(xùn)資料?一、?方案宣?導(dǎo)1?、競(jìng)賽?活動(dòng)時(shí)?間—?___?_年_?___?月__?__日?2、?競(jìng)賽活?動(dòng)目標(biāo)?奮戰(zhàn)?___?_天，?實(shí)現(xiàn)標(biāo)?準(zhǔn)保費(fèi)?保底目?標(biāo)__?__萬(wàn)?元，爭(zhēng)?先目標(biāo)?___?_萬(wàn)元?。各行?競(jìng)賽目?標(biāo)分解?3、?競(jìng)賽期?間產(chǎn)品?及費(fèi)率?4、?競(jìng)賽期?間客戶?新春特?別回饋?方案?競(jìng)賽期?間，凡?購(gòu)買泰?康人壽?幸福人?身a款?終身年?___?_險(xiǎn)產(chǎn)?品的客?戶，均?可獲得?新春大?禮包一?個(gè)或精?美小禮?品一份?；凡?購(gòu)買泰?康人壽?幸福人?身a款?終身年?___?_險(xiǎn)產(chǎn)?品的客?戶，單?件實(shí)收?金額_?___?萬(wàn)（含?）以上?，每件?贈(zèng)送_?___?年郵票?年冊(cè)一?本。?5、競(jìng)?賽評(píng)比?方案?競(jìng)賽期?間，各?二級(jí)行?累計(jì)完?成相應(yīng)?綜合保?費(fèi)，將?獲得以?下獎(jiǎng)勵(lì)?。1?）二級(jí)?分行目?標(biāo)達(dá)成?___?_獎(jiǎng)?注。保?底目標(biāo)?達(dá)成獎(jiǎng)?勵(lì)和爭(zhēng)?先目標(biāo)?達(dá)成獎(jiǎng)?勵(lì)不可?兼得。?2）?營(yíng)銷精?英獎(jiǎng)（?1）網(wǎng)?點(diǎn)精英?獎(jiǎng)競(jìng)賽?期間，?參加競(jìng)?賽的各?二級(jí)行?營(yíng)業(yè)網(wǎng)?點(diǎn)累計(jì)?完成綜?合保費(fèi)?達(dá)到_?___?萬(wàn)元以?上的，?可獎(jiǎng)勵(lì)?培訓(xùn)名?額一名?。競(jìng)?賽期間?，各二?級(jí)行按?以下標(biāo)?準(zhǔn)進(jìn)行?分組：?競(jìng)賽?期間，?營(yíng)業(yè)網(wǎng)?點(diǎn)參與?分公司?c組進(jìn)?行排名?，累計(jì)?銷售保?費(fèi)最高?的人員?，取前?四名分?別給予?精英獎(jiǎng)?（價(jià)值?___?_元）?、優(yōu)秀?獎(jiǎng)（價(jià)?值__?__元?）、進(jìn)?步獎(jiǎng)（?價(jià)值_?___?元）獎(jiǎng)?勵(lì)、鼓?勵(lì)獎(jiǎng)（?價(jià)值_?___?元）。?二、?產(chǎn)品亮?點(diǎn)1?、金滿?倉(cāng)兩全?保險(xiǎn)（?分紅型?）：?三保一?分。保?底、保?息、保?障、年?年分紅?。該?產(chǎn)品主?要針對(duì)?存定期?的客戶?。2?、金滿?倉(cāng)b款?年__?__險(xiǎn)?（分紅?型）：?理財(cái)?+保障?，年金?+分紅?，雙重?又復(fù)利?。該?產(chǎn)品主?要針對(duì)?的客戶?對(duì)象有?。零存?整取、?強(qiáng)制儲(chǔ)?蓄、子?女教育?金、子?女婚嫁?金、子?女創(chuàng)業(yè)?金、養(yǎng)?老規(guī)劃?等等。?3、?幸福人?生a款?終身年?___?_險(xiǎn)（?分紅型?）：?一款真?正意義?上的養(yǎng)?老產(chǎn)品?，__?__規(guī)?劃一生?現(xiàn)金流?，實(shí)現(xiàn)?資產(chǎn)傳?承平穩(wěn)?過渡。?一生?關(guān)懷、?兩重保?障、三?大亮點(diǎn)?（馬上?領(lǐng)、保?證領(lǐng)、?終身領(lǐng)?）、四?大功能?。該?產(chǎn)品主?要針對(duì)?高端客?戶。子?女教育?金、子?女婚嫁?金、子?女創(chuàng)業(yè)?金、資?產(chǎn)傳承?、養(yǎng)老?規(guī)劃等?等。?三、銷?售話術(shù)?6、?引起注?意1?）金滿?倉(cāng)。想?不想要?投資收?益更高?一點(diǎn)的?理財(cái)產(chǎn)?品。?2）金?滿倉(cāng)b?款。存?___?_萬(wàn)領(lǐng)?100?0，存?___?_萬(wàn)領(lǐng)?___?_，保?證領(lǐng)滿?___?_年的?理財(cái)產(chǎn)?品想不?想要。?3）?幸福人?生a款?。能讓?你領(lǐng)錢?領(lǐng)一輩?子的理?財(cái)產(chǎn)品?想不想?要。?7、促?成環(huán)節(jié)?1）?辦理這?項(xiàng)業(yè)務(wù)?的人很?多，您?就不用?擔(dān)心了?，不妨?買幾份?吧。（?張開口?）2?）您是?存__?__萬(wàn)?，還是?存__?__萬(wàn)?。（你?是存自?己的名?字，還?是存孩?子的名?字。）?3）?把您的?___?_給我?，我來(lái)?幫您辦?一下手?續(xù)。（?伸出手?）4?）這個(gè)?產(chǎn)品有?穩(wěn)定的?回報(bào)，?您還有?什么可?擔(dān)心的?呢。您?只需在?這兒簽?個(gè)字就?行了。?（遞上?筆）?8、拒?絕處理?1）?時(shí)間太?長(zhǎng)??強(qiáng)調(diào)不?交錢還?領(lǐng)錢，?保障的?時(shí)間是?越長(zhǎng)越?合適。?主要?是觀念?問題，?把客戶?注意力?轉(zhuǎn)向領(lǐng)?錢時(shí)間?而不是?存錢時(shí)?間。?孩子教?育時(shí)間?長(zhǎng)不長(zhǎng)?。養(yǎng)老?時(shí)間長(zhǎng)?不長(zhǎng)。?現(xiàn)在不?趁著年?輕攢點(diǎn)?錢，等?用錢時(shí)?上哪去?要。?2）臨?時(shí)用錢??？?專用，?如果中?途可以?隨便支?取，您?還能存?住錢嗎?。??強(qiáng)調(diào)無(wú)?論如何?都要給?自己和?家人留?一筆教?育金和?養(yǎng)老金?。??強(qiáng)調(diào)每?年就可?以領(lǐng)取?一部分?錢，可?以解燃?眉之急?。3?）懷疑?保險(xiǎn)?以前保?險(xiǎn)市場(chǎng)?不規(guī)范?，現(xiàn)在?不但有?了《保?險(xiǎn)法》?，還有?了保監(jiān)?會(huì)。??可從?保險(xiǎn)的?意義和?功用來(lái)?說服客?戶??從身邊?的例子?來(lái)說明?保險(xiǎn)的?重要性??從?大災(zāi)大?難中闡?述保險(xiǎn)?的可信?性四?、銀保?通1?、錄入?投保單?信息、?憑證管?理的交?易碼是?多少。?錄入?投保單?信息交?易碼【?___?_】?1，憑?證管理?的交易?碼【_?___?】2?、建行?銀保通?柜員領(lǐng)?用單證?時(shí)，是?否與公?司后臺(tái)?進(jìn)行校?驗(yàn)。?目前，?僅建行?銀保通?實(shí)現(xiàn)保?險(xiǎn)單單?證領(lǐng)用?時(shí)與公?司后臺(tái)?進(jìn)行校?驗(yàn)，極?大提高?了單證?自動(dòng)回?銷率。?3、?建行銀?保通上?線險(xiǎn)種?代碼是?否與公?司一致?。是?，建行?銀保通?上線險(xiǎn)?種代碼?與公司?bas?系統(tǒng)險(xiǎn)?種代碼?一致。?4、?錄入人?員不細(xì)?心錄入?客戶姓?名錯(cuò)。?如何處?理。?操作【?___?_】?7進(jìn)行?修改客?戶資料?。5?、建行?銀保通?錄入項(xiàng)?說明。?建行?銀保通?錄入界?面，針?對(duì)每個(gè)?錄入項(xiàng)?均進(jìn)行?了錄入?說明，?說明文?字在屏?幕最_?___?。如錄?入金滿?倉(cāng)b險(xiǎn)?種時(shí)，?“交費(fèi)?年期”?項(xiàng)，屏?幕__?__會(huì)?提示：?“交費(fèi)?年期為?___?_年、?___?_年、?___?_年”?。6?、操作?交易后?，網(wǎng)點(diǎn)?庫(kù)存現(xiàn)?金短缺?的原因?是什么??？?戶是轉(zhuǎn)?賬交費(fèi)?，錄入?時(shí)，錯(cuò)?誤選擇?了現(xiàn)金?交費(fèi)方?式。?7、在?打印保?險(xiǎn)單的?過程中?，由于?各種原?因造成?保險(xiǎn)單?打印不?全，如?何處理?。①?操作【?___?_】?－3補(bǔ)?打保單?；②?操作【?___?_】?－2當(dāng)?日撤單?，重新?出單。?8、?系統(tǒng)提?示。e?ay系?統(tǒng)響應(yīng)?失敗。?如何處?理。?此為建?總行系?統(tǒng)故障?。一般?情況下?，系統(tǒng)?監(jiān)控能?夠及時(shí)?發(fā)現(xiàn)，?網(wǎng)點(diǎn)稍?后再次?操作即?可。?9、當(dāng)?日撤單?、重打?保單、?查詢交?易的交?易碼是?什么。?當(dāng)日?撤單：?【__?__】?2；?重打保?單：【?___?_】?－3；?查詢交?易：【?___?_】?－1。?10?、－?17。?11?、建行?【投連?保險(xiǎn)】?提示?系統(tǒng)數(shù)?據(jù)出錯(cuò)?或提示?投連險(xiǎn)?賬戶個(gè)?數(shù)不得?為0，?如何操?作。?此現(xiàn)象?多為柜?面在錄?入投資?賬戶數(shù)?與錄入?具體比?例數(shù)字?的賬戶?選項(xiàng)不?符造成?的。如?客戶選?擇__?__％?投資于?積極成?長(zhǎng)型賬?戶時(shí)，?在錄入?賬戶數(shù)?量時(shí)，?必須錄?入數(shù)字?【__?__】?且只?能在【?___?_】?項(xiàng)下錄?入【_?___?％】?屬于此?類錯(cuò)誤?的一般?系統(tǒng)會(huì)?提示“?交易失?敗”、?“響應(yīng)?失敗”?等。建?行銀保?通投連?險(xiǎn)賬戶?轉(zhuǎn)換、?追加投?資、賬?戶查詢?的交易?代碼分?別是多?少。投?連險(xiǎn)賬?戶轉(zhuǎn)換?交易代?碼：【?___?_】?－12?；追加?投資交?易代碼?：【_?___?】1?6；投?連險(xiǎn)賬?戶查詢?代碼：?【__?__】?五、?產(chǎn)品介?紹金?滿倉(cāng)及?金滿倉(cāng)?b款產(chǎn)?品特點(diǎn)?金滿?倉(cāng)1?、三保?一分：?保底?。保險(xiǎn)?期滿后?，所交?保費(fèi)保?證退還?。保?息。保?險(xiǎn)期間?，根據(jù)?投保年?齡不同?對(duì)應(yīng)有?不同的?利息。?保障?。保險(xiǎn)?期間，?擁有_?___?倍高額?意外身?故保障?，保障?你生活?無(wú)憂。?分紅?。年年?參與公?司分紅?，分紅?根據(jù)公?司每年?經(jīng)營(yíng)情?況把不?低于利?潤(rùn)的_?___?%分給?客戶。?2、?產(chǎn)品要?素：?金滿倉(cāng)?b款?1、產(chǎn)?品特色?：短?期投資?，長(zhǎng)年?收益；?年金分?紅，雙?重復(fù)利?；穩(wěn)健?增值，?分期交?費(fèi)；四?重保障?，安享?無(wú)憂。?2、?產(chǎn)品要?素：?友情提?示。保?險(xiǎn)投資?不能像?您做生?意或是?炒股一?樣賺很?多錢，?但是它?能保證?您投資?穩(wěn)健增?值而不?會(huì)虧本?，且在?風(fēng)險(xiǎn)來(lái)?臨的時(shí)?候它將?成為您?的救命?錢。?幸福人?生a款?終身年?___?_險(xiǎn)（?分紅型?）產(chǎn)?品特點(diǎn)?1、?一生關(guān)?懷一?款真正?意義上?的養(yǎng)老?產(chǎn)品，?保障您?安享晚?年生活?；一款?真正意?義上資?產(chǎn)傳承?產(chǎn)品，?保證您?實(shí)現(xiàn)資?產(chǎn)安全?無(wú)風(fēng)險(xiǎn)?傳承下?一代；?___?_規(guī)劃?與您生?命等長(zhǎng)?的現(xiàn)金?流。?2、二?重保障?兩倍?意外身?故保障?您生活?無(wú)憂；?意外身?故或意?外高殘?豁免剩?余保險(xiǎn)?費(fèi)。?3、三?領(lǐng)三權(quán)?馬上?領(lǐng)：猶?豫期滿?后立即?給付第?一筆生?存金；?保證?領(lǐng)：保?證領(lǐng)取?到__?__歲?，若被?保險(xiǎn)人?身故，?將未領(lǐng)?取金額?一次性?支付；?終身?領(lǐng)。被?保險(xiǎn)人?___?_歲后?仍生存?，可繼?續(xù)領(lǐng)取?年金領(lǐng)?取額，?直至終?身。?股東權(quán)?：年年?參與公?司分紅?，與股?東一同?___?_公司?利益；?選擇?權(quán)：_?___?歲時(shí)可?以選擇?一次性?領(lǐng)取到?___?_歲的?生存金?，合同?終止；?豁免?權(quán)。假?如投保?人不幸?意外身?故或是?意外高?殘將豁?免剩余?保費(fèi)，?保險(xiǎn)責(zé)?任不變?。4?、四重?保障?生存金?：__?__歲?之前生?存金為?保險(xiǎn)金?額的_?___?%，_?___?歲之后?生存金?為保險(xiǎn)?金額的?___?_%；?生存?金復(fù)利?：假如?生存金?留存公?司將以?復(fù)利方?式累計(jì)?生息；?紅利?：每年?公司根?據(jù)經(jīng)營(yíng)?狀況，?將不小?于公司?利益的?___?_%以?現(xiàn)金方?式進(jìn)行?分紅；?紅利?復(fù)利。?假如紅?利留存?公司將?以復(fù)利?方式累?計(jì)生息?。5?、交費(fèi)?方式?___?_年交?、__?__年?交；每?份__?__元?，__?__份?起售。?6、?投保要?求交?費(fèi)期滿?時(shí)，投?保人年?齡不大?于__?_