【參考借鑒】私募證券投資基金產(chǎn)品招募說明書備案參考

優(yōu)質(zhì)參考文檔RRRRR基金產(chǎn)品說明書基金管理人:RRRRR管理有限公司資產(chǎn)托管人:國信證券股份有限公司優(yōu)質(zhì)參考文檔優(yōu)質(zhì)參考文檔目錄TOC\o"1-5"\h\z\o"CurrentDocument"第一節(jié)前言 1第二節(jié)釋義 1第三節(jié)基金概況 3\o"CurrentDocument"第四節(jié)基金份額的初始銷售 4\o"CurrentDocument"第五節(jié)基金的申購與贖回 6\o"CurrentDocument"第六節(jié)基金的投資 7第七節(jié)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示 10第八節(jié)基金登記機(jī)構(gòu) 15優(yōu)質(zhì)參考文檔優(yōu)質(zhì)參考文檔第一節(jié)前言RRRRR基金產(chǎn)品說明書（以下簡(jiǎn)稱“本說明書”）依據(jù)《中華人民共和國合同法》（以下簡(jiǎn)稱“《合同法》”）、《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱“《基金法》”）及其他有關(guān)規(guī)定和《口口口口口基金基金合同》編寫。本說明書闡述了口口口口口基金的認(rèn)購、申購、贖回、登記有關(guān)的必要事項(xiàng)，基金份額持有人在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本說明書。本基金管理人承諾本說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。RRRRR基金根據(jù)本說明書所載明資料申請(qǐng)募集。本說明書由RRRRR管理有限公司解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本說明書中載明的信息,或?qū)Ρ菊f明書作出任何解釋或者說明。第二節(jié)釋義在本說明書中，除上下文另有規(guī)定外，下列用語應(yīng)當(dāng)具有如下含義：基金或本基金:指RRRRR基金基金管理人:指RRRRR管理有限公司基金合同:指《RRRRR基金基金合同》及對(duì)基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充法律法規(guī):指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知和行業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則等《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂合格投資者:指依據(jù)《基金法》等法律法規(guī)及基金合同規(guī)定，符合相關(guān)資產(chǎn)、投資金額等條件,可投資于本基金的各類投資者，包括自然人、企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體、其他組織與合格境外機(jī)構(gòu)投資者基金份額持有人:指依基金合同合法取得基金份額的合格投資者銷售機(jī)構(gòu):指基金管理人以及基金管理人依法委托辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)登記機(jī)構(gòu):指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為基金管理人或接受基金管理人委托辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本基金的登記機(jī)構(gòu)為國信證券股份有限公司基金合同生效日：指基金募集期結(jié)束，或因達(dá)到基金合同規(guī)定的條件而提前結(jié)束募集，基金管理人向基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理備案手續(xù)完畢之日工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日T日:指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理合格投資者申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)優(yōu)質(zhì)參考文檔優(yōu)質(zhì)參考文檔的開放日T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日）開放日：指為合格投資者辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日開放時(shí)間:指開放日基金接受申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的時(shí)間段認(rèn)購:指在基金募集期內(nèi),合格投資者根據(jù)基金合同和產(chǎn)品說明書的規(guī)定申請(qǐng)購買基金份額的行為申購:指基金合同生效后,合格投資者根據(jù)基金合同和產(chǎn)品說明書的規(guī)定申請(qǐng)購買基金份額的行為贖回:指基金合同生效后,基金份額持有人按基金合同和產(chǎn)品說明書規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為元:指人民幣元不可抗力:指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件。第三節(jié)基金概況（一）基金的名稱RRRRR基金。（二）基金的類型非公開募集證券投資基金。（三）基金的運(yùn)作方式本基金無封閉期，每個(gè)月前三個(gè)交易日為開放日。（四）基金的類別混合型。（五）基金的投資目標(biāo)本基金以追求絕對(duì)收益為目標(biāo)，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上追求長期持續(xù)增值。（六）基金的存續(xù)期限自基金合同生效之日起5年，期滿后基金管理人可決定是否予以展期?；鹫蛊诘?基金管理人可安排贖回的開放期以供不同意繼續(xù)持有的基金份額持有人贖回份額。（七）基金的最低資產(chǎn)要求單個(gè)基金份額持有人的初始基金財(cái)產(chǎn)不得低于100萬元人民幣,所有基金份額持有人的初始基金財(cái)產(chǎn)合計(jì)不得低于20RR萬元人民幣。（八）基金份額初始面值人民幣1.00元。第四節(jié)基金份額的初始銷售（一）基金份額的募集期本基金自20RR年12月8日起開始募集，募集期間自募集起始之日起最長不超過2個(gè)月。優(yōu)質(zhì)參考文檔優(yōu)質(zhì)參考文檔如果在此期間提前滿足基金合同第四章規(guī)定的最低資產(chǎn)要求且認(rèn)購的合格投資者的人數(shù)不超過200人的，基金管理人可提前終止募集，并以基金合同約定的方式告知投資者和視為履行完畢提前終止募集的程序。基金管理人提前結(jié)束募集的，本基金自以基金合同約定的方式告知投資者之時(shí)起不再接受認(rèn)購申請(qǐng)。（二）基金份額的銷售方式本基金將通過基金管理人的直銷網(wǎng)點(diǎn)和指定的銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行銷售。具體銷售機(jī)構(gòu)名單、聯(lián)系方式如下：名稱：RRRRR管理有限公司法人代表：辦公地址：聯(lián)系人：聯(lián)系電話：（三）基金募集賬戶本基金募集賬戶戶名：賬號(hào)：開戶機(jī)構(gòu)：（四）基金份額的銷售對(duì)象指依據(jù)《基金法》等法律法規(guī)及基金合同規(guī)定，符合相關(guān)資產(chǎn)、投資金額等條件,可投資于本基金的各類投資者，包括自然人、企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體、其他組織與合格境外機(jī)構(gòu)投資者。（五）基金份額的認(rèn)購和持有限額本基金采取全額繳款認(rèn)購的方式。單個(gè)合格投資者在募集期間的認(rèn)購金額不得低于100萬元人民幣（不含認(rèn)購費(fèi)用）。并可多次認(rèn)購，認(rèn)購期間追加投資金額不低于10萬元。本基金不設(shè)單個(gè)賬戶的持有限額或累計(jì)持有限額。（六）基金份額的認(rèn)購費(fèi)用本基金無認(rèn)購費(fèi)。（七）募集期利息的處理方式及認(rèn)購份額的計(jì)算：認(rèn)購資金在募集期發(fā)生的利息收入按銀行活期存款利率計(jì)算。該利息收入在基金合同生效后折合成份額，歸基金份額持有人所有。利息轉(zhuǎn)份額以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。認(rèn)購份額=（認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/計(jì)劃份額發(fā)售面值計(jì)算方式均保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位,其后四舍五入。損益歸入基金財(cái)產(chǎn)。優(yōu)質(zhì)參考文檔優(yōu)質(zhì)參考文檔示例:如投資者認(rèn)購金額為1000萬元，假設(shè)其在募集期內(nèi)產(chǎn)生的利息為30元整,則其取得的份額為：（10,000,000+30）/1.00=10,000,030.00份（八）募集期合格投資者資金的管理基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金募集期間合格投資者的資金存入專門賬戶，在基金募集結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。本基金募集期結(jié)束后符合基金備案條件的,基金管理人應(yīng)及時(shí)將本基金的全部有效初始認(rèn)購資金，即合格投資者的認(rèn)購款項(xiàng)（不含認(rèn)購費(fèi)用）加計(jì)其在募集期形成的利息，劃入銀行托管專戶中。第五節(jié)基金的申購與贖回（一）申購、贖回的場(chǎng)所（二）本基金將通過基金管理人的直銷網(wǎng)點(diǎn)和指定的銷售機(jī)構(gòu)依法進(jìn)行申購、贖回?；鸸芾砣说木唧w聯(lián)系方式與第四節(jié)相同。（三）開放期頻率本基金無封閉期，每個(gè)月前三個(gè)交易日為開放期。合格投資者及基金份額持有人應(yīng)關(guān)注基金管理人關(guān)于開放期的信息報(bào)告，妥善行使自身權(quán)利、處置基金份額。合格投資者可在開放期內(nèi)的每一開放日辦理基金份額的申購、基金份額持有人可以在開放期內(nèi)的每一開放日辦理基金份額的贖回。開放期內(nèi)每一開放日中具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定暫停申購、贖回時(shí)除外?；鸷贤Ш?，基金管理人有權(quán)在不損害屆時(shí)基金份額持有人權(quán)益的前提下對(duì)開放期、開放日即開放時(shí)間進(jìn)行調(diào)整并進(jìn)行信息報(bào)告。（四）申購、贖回的原則本基金申購、贖回的原則及規(guī)則由基金管理人在告知基金開放期的有關(guān)報(bào)告中一并向投資者說明。本基金申購、贖回申請(qǐng)應(yīng)當(dāng)在每次開放日5個(gè)工作日前提出。在此之后提出的申購或贖回申請(qǐng)，銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)不予受理。銷售機(jī)構(gòu)受理申購、贖回申請(qǐng)并不表示對(duì)該申請(qǐng)是否成功的確認(rèn)，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)收到了申購、贖回申請(qǐng)。（五）申購和贖回的數(shù)量限制初次申購不低于100萬元，之后每次申購不低于1萬元。基金份額贖回時(shí)，每個(gè)基金交易賬戶的基金份額余額不低于100萬份基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量限制并公告。（六）申購、贖回的方式、價(jià)格及程序優(yōu)質(zhì)參考文檔優(yōu)質(zhì)參考文檔申購份額=申購金額/申購申請(qǐng)日凈值贖回金額=贖回申請(qǐng)份額R贖回申請(qǐng)日凈值計(jì)算方式均保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位,其后四舍五入。損益歸入基金財(cái)產(chǎn)。示例：如投資者T日投資1000萬元申購基金份額,T日份額凈值為2.00元/份，則投資者可得份額為10,000,000/2.00=500,0000份。如投資者1日申請(qǐng)贖回500萬份基金份額,T日份額凈值為1.50元/份，則投資者可得份額為5,000,000口1.50=750,0000元（七）申購、贖回的費(fèi)用本基金無申購費(fèi)用。本基金贖回時(shí)按照“先進(jìn)先出”原則計(jì)算持有期，即認(rèn)購、申購在先的份額先于在后的份額辦理贖回。份額持有人按贖回總金額的1%贖回費(fèi)率向基金管理人支付贖回費(fèi)用。第六節(jié)基金的投資（一）投資目標(biāo)本集合計(jì)劃以追求絕對(duì)收益為目標(biāo)，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上追求長期持續(xù)增值。（二）投資范圍權(quán)益類金融產(chǎn)品：包括股票（含一級(jí)市場(chǎng)申購、上市公司新股增發(fā)和二級(jí)市場(chǎng)買賣）、融資融券、權(quán)證、股票基金、混合基金、ETF基金、上市開放式基金（LOF）、分級(jí)基金（含優(yōu)先級(jí)、次級(jí)）等品種；固定收益類金融產(chǎn)品：包括國債、地方政府債、央行票據(jù)、政策性金融債券、一般金融機(jī)構(gòu)債券等；企業(yè)債券、中小企業(yè)集合債券、中小企業(yè)私募債、創(chuàng)業(yè)板私募債、小微企業(yè)扶持債券等；公司債券、可分離債券；超短期融資券、短期融資券、中期票據(jù)、項(xiàng)目收益票據(jù)、中小企業(yè)集合/集優(yōu)票據(jù)、非公開定向債務(wù)融資工具等非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、中小企業(yè)可交換私募債券；受益憑證、資產(chǎn)支持票據(jù)、資產(chǎn)支持證券；債券回購；其它允許上市流通的債券品種以及其他監(jiān)管部門允許發(fā)行的債券品種；其他債券/固定收益類資產(chǎn)：債券/固定收益型基金（包括分級(jí)基金）、債券/固定收益型私募基金（包括分級(jí)私募基金）、債券/固定收益型券商資產(chǎn)管理計(jì)劃（包括分級(jí)產(chǎn)品）、債券/固定收益型信托計(jì)劃（包括分級(jí)產(chǎn)品）、債券/固定收益型有限合伙企業(yè)；信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具；優(yōu)先股、銀行理財(cái)產(chǎn)品、分級(jí)基金優(yōu)先級(jí)等金融工具等；以及其他國家法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的其他固定收益類產(chǎn)品等；金融衍生品：包括銀行間和交易所上市交易的期貨、期權(quán)；利率、匯率遠(yuǎn)期和互換等金融衍生品；優(yōu)質(zhì)參考文檔優(yōu)質(zhì)參考文檔~~其他可投資品種：包括商業(yè)銀行理財(cái)計(jì)劃、證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃、信托公司信托計(jì)劃、基金資產(chǎn)管理計(jì)劃、私募投資基金、有限合伙企業(yè)，以及上述分級(jí)產(chǎn)品（含優(yōu)先級(jí)、次級(jí)）等；現(xiàn)金類金融產(chǎn)品：現(xiàn)金、銀行存款（包括銀行活期存款、銀行定期存款和銀行協(xié)議存款、大額可轉(zhuǎn)讓存單等各類存款）、證券回購、貨幣市場(chǎng)基金；國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的其他金融投資產(chǎn)品。在滿足法律法規(guī)和監(jiān)管部門要求的前提下，并履行以下程序后可以相應(yīng)調(diào)整本基金的投資范圍：經(jīng)基金托管人同意后，基金管理人至少提前一個(gè)開放日通知基金份額持有人，如基金份額持有人不同意，可在開放日申請(qǐng)贖回基金份額。投資范圍的調(diào)整自該開放日的下一個(gè)交易日起生效。（三）投資策略動(dòng)態(tài)地配置各種金融工具的投資比例，最大化組合收益。（四）投資限制本基金持有一家上市公司所發(fā)行的單一股票不得達(dá)到或超過其總股本的5%；本基金持有一家上市公司所發(fā)行的單一股票不得超過其流通股本（即上市公司股本一限售股本，除上下文義推測(cè)有其他含義外，本基金的基金文件中所稱“流通股本”均以此定義為準(zhǔn)）的10%;本基金參與新股申購（除上下文義推測(cè)有其他含義外，本基金的基金文件中所稱“新股申購”均不含私募股權(quán)投資、新股網(wǎng)下配售及定向增發(fā)股票、非上市公司股權(quán)）、債券申購及上市公司增發(fā)（除上下文義推測(cè)有其他含義外，本基金的基金文件中所稱“上市公司增發(fā)”均不含定向增發(fā)）不受上述比例限制，但由于新股申購及上市公司增發(fā)而持有的股票自該等股票上市之日起仍應(yīng)遵守上述比例限制。如因參與新股申購及上市公司增發(fā)而持有股票的比例超過上述比例限制，應(yīng)于該等股票上市流通日起五個(gè)交易日內(nèi)調(diào)整使之符合上述比例限制。如果國家相關(guān)法律法規(guī)對(duì)該項(xiàng)規(guī)定作出調(diào)整，則本條款隨之調(diào)整；本基金投資運(yùn)作嚴(yán)格遵守上述投資限制，如因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司合并、基金財(cái)產(chǎn)規(guī)模變動(dòng)等因素致使投資比例不符合相關(guān)限制的要求，應(yīng)在五個(gè)交易日內(nèi)予以調(diào)整至符合相關(guān)限制的要求；基金份額持有人代表未在規(guī)定期限內(nèi)予以調(diào)整的，由基金管理人自行決定采取以不低于交易日跌停板價(jià)格拋售相關(guān)股票等措施，直至符合基金文件規(guī)定的投資比例限制，由此造成的損失，基金管理人不負(fù)任何責(zé)任；本基金存續(xù)期間，如果國家相關(guān)法律法規(guī)對(duì)上述投資限制規(guī)定作出調(diào)整，則相應(yīng)條款隨之調(diào)整；遵守相應(yīng)法律、法規(guī)和規(guī)章以及監(jiān)管部門的通知、決定等；本基金不得投資于受托人自身發(fā)行的股票，也不得投資于與受托人存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的上市公司股票。優(yōu)質(zhì)參考文檔優(yōu)質(zhì)參考文檔6基金屆滿前3個(gè)月內(nèi)，不得認(rèn)購新發(fā)行的開放日在基金到期日之后的開放式基金；基金不得投資于解禁日在本基金到期日之后的股票。（五）預(yù)警和止損.預(yù)警：如某一工作日（丁日）披露的前一工作日（「1日）的基金份額凈值不高于0.85（“預(yù)警線”）且高于0.8，則基金管理人自T日起立即停止“證券買入”及其他投資品種的買入權(quán)利，直至基金份額凈值回升至0.85以上，基金管理人恢復(fù)“證券買入”及其他投資品種的買入權(quán)利；.止損：如某一工作日（丁日）披露的前一工作日（丁-1日）的基金份額凈值不高于0.8（“止損線”），則無論T日及以后，基金份額凈值是否回升，基金管理人應(yīng)當(dāng)在T日將全部基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行連續(xù)地、不可撤銷且不可逆的變現(xiàn)操作，并在T+1日完成全部基金財(cái)產(chǎn)的變現(xiàn)。如因法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的要求以及投資品種交易結(jié)算規(guī)則使得全部或部分基金財(cái)產(chǎn)不能在T+1日完成變現(xiàn)的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的要求以及投資品種交易結(jié)算規(guī)則允許的最快時(shí)間內(nèi)完成變現(xiàn)。基金財(cái)產(chǎn)全部變現(xiàn)之日，本基金合同終止。（六）業(yè)績比較基準(zhǔn)本基金在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下以追求穩(wěn)健收益為投資目標(biāo)，不設(shè)業(yè)績比較基準(zhǔn)。（七）風(fēng)險(xiǎn)收益特征本基金為混合型產(chǎn)品，屬于高預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、高預(yù)期收益的投資品種。（八）投資政策的變更經(jīng)基金合同全體當(dāng)事人之間協(xié)商一致并簽訂書面補(bǔ)充合同可對(duì)投資政策進(jìn)行變更，變更投資政策的決定應(yīng)以書面形式作出。投資政策變更應(yīng)為調(diào)整投資組合留出必要的時(shí)間。第七節(jié)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示基金可能涉及風(fēng)險(xiǎn)，投資者在決定認(rèn)購前，應(yīng)謹(jǐn)慎衡量下文所述的風(fēng)險(xiǎn)因素和承擔(dān)方式,以及基金文件的所有其他資料。（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示基金投資標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)證券市場(chǎng)價(jià)格因受各種因素的影響而引起的波動(dòng)，將使本基金財(cái)產(chǎn)面臨潛在的風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要包括股票投資風(fēng)險(xiǎn)和債券投資風(fēng)險(xiǎn)。股票投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括：a） 國家貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等的變化對(duì)證券市場(chǎng)產(chǎn)生一定的影響，導(dǎo)致