2022-2023年度初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理能力測(cè)試考試卷A卷附答案_第1頁(yè)
2022-2023年度初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理能力測(cè)試考試卷A卷附答案_第2頁(yè)
2022-2023年度初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理能力測(cè)試考試卷A卷附答案_第3頁(yè)
2022-2023年度初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理能力測(cè)試考試卷A卷附答案_第4頁(yè)
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2022-2023年度初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理能力測(cè)試考試卷A卷附答案

單選題(共56題)1、根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》,我國(guó)的貨幣政策目標(biāo)是()。A.穩(wěn)增長(zhǎng)、促改革、調(diào)結(jié)構(gòu)、惠民生、防風(fēng)險(xiǎn)B.維護(hù)銀行業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)、提高銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力C.保持貨幣幣值穩(wěn)定,并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)D.維護(hù)人民幣幣值穩(wěn)定,保持國(guó)際收支平衡【答案】C2、根據(jù)我國(guó)《存款保險(xiǎn)條例》規(guī)定,存款保險(xiǎn)實(shí)施限額償付,最高償付限額為人民幣()萬(wàn)元。A.25B.30C.50D.100【答案】C3、2008年國(guó)際金融危機(jī)后,美國(guó)金融監(jiān)管模式備受關(guān)注的原因在于()。A.此輪危機(jī)源于美國(guó)B.此輪危機(jī)美國(guó)損失最大C.此輪危機(jī)造成美國(guó)金融行業(yè)大量倒閉D.此輪危機(jī)源于中國(guó)【答案】A4、對(duì)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展具有指導(dǎo)性和預(yù)測(cè)性的是()。A.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策B.產(chǎn)業(yè)組織政策C.產(chǎn)業(yè)技術(shù)政策D.產(chǎn)業(yè)布局政策【答案】A5、資產(chǎn)證券化是指把缺乏(),但具有()的資產(chǎn)匯集起來(lái),通過(guò)結(jié)構(gòu)性重組,將其轉(zhuǎn)變?yōu)榭梢栽诮鹑谑袌?chǎng)上出售和流通的證券,據(jù)以融通資金的機(jī)制和過(guò)程。A.未來(lái)現(xiàn)金流;收益性B.流動(dòng)性;未來(lái)現(xiàn)金流C.未來(lái)現(xiàn)金流;流動(dòng)性D.收益性;未來(lái)現(xiàn)金流【答案】B6、關(guān)于企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的同業(yè)負(fù)債業(yè)務(wù),以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.同業(yè)負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括同業(yè)拆入和賣出回購(gòu)B.財(cái)務(wù)公司拆入資金的最長(zhǎng)期限為7天C.財(cái)務(wù)公司拆入資金余額不得超過(guò)實(shí)收資本的120%D.賣出回購(gòu)業(yè)務(wù)項(xiàng)下的金融資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)為銀行承兌匯票、債券、央票等在銀行間市場(chǎng)、證券交易所市場(chǎng)交易的具有合理公允價(jià)值的較高流動(dòng)性的金融資產(chǎn)【答案】C7、()是銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作的集中體現(xiàn),也是最容易引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。A.柜臺(tái)業(yè)務(wù)B.法人信貸業(yè)務(wù)C.個(gè)人信貸業(yè)務(wù)D.資金交易業(yè)務(wù)【答案】A8、某銀行由于代銷理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)虧損,引發(fā)媒體普遍負(fù)面報(bào)道,經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)被圍堵,該風(fēng)險(xiǎn)是()。A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)C.法律風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】A9、(2019年真題)金融租賃作為聯(lián)系實(shí)體經(jīng)濟(jì)最為緊密的投融資工具之一,在支持產(chǎn)業(yè)升級(jí)、拓寬中小微企業(yè)融資渠道、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面具備的特殊功能優(yōu)勢(shì)不包括()。A.減少企業(yè)對(duì)新設(shè)備、新技術(shù)項(xiàng)目的投資B.推動(dòng)先進(jìn)裝備銷售,帶動(dòng)租賃設(shè)備購(gòu)置需求C.促進(jìn)企業(yè)技術(shù)進(jìn)步和盈利模式創(chuàng)新,推動(dòng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級(jí)D.為企業(yè)設(shè)備投資提供資金支持,盤活存量資產(chǎn)【答案】A10、以下不是商業(yè)銀行運(yùn)用的控制措施的是()。A.權(quán)責(zé)分離控制B.授權(quán)審批控制C.會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制D.績(jī)效考評(píng)控制【答案】A11、(2019年真題)非銀借款業(yè)務(wù)最長(zhǎng)期限為()。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】C12、商業(yè)銀行績(jī)效考評(píng)的5個(gè)基本要素共同組成一個(gè)完整的績(jī)效評(píng)價(jià)系統(tǒng),說(shuō)明它們之間()。A.相互影響、相互制約B.相互聯(lián)系、相互制約C.相互聯(lián)系、相互影響D.相互影響、相互協(xié)作【答案】C13、我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門對(duì)銀行進(jìn)行的檢查,屬于()。A.外部審計(jì)B.經(jīng)濟(jì)監(jiān)督形式C.內(nèi)部審計(jì)D.政府審計(jì)【答案】B14、(2018年真題)下列選項(xiàng)中,不屬于支票類型的是()。A.現(xiàn)金支票B.電子支票C.轉(zhuǎn)賬支票D.普通支票【答案】B15、根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》,以下屬于合格投資者的是()。A.具有1年以上投資經(jīng)歷,且滿足家庭金融凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣B.具有2年以上投資經(jīng)歷,且滿足家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元人民幣C.具有1年以上投資經(jīng)歷,且滿足家庭金融凈資產(chǎn)不低于100萬(wàn)元人民幣D.具有3年以上投資經(jīng)歷,且滿足家庭金融凈資產(chǎn)不低于100萬(wàn)元人民幣【答案】B16、內(nèi)部控制管理職能部門與風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門是內(nèi)部控制的()防線,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)指定專門部門作為內(nèi)控管理職能部門。A.第二道B.第四道C.第一道D.第三道【答案】A17、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,內(nèi)部控制是()。A.商業(yè)銀行股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層參與的,通過(guò)制定和實(shí)施系統(tǒng)化的制度、流程和方法,實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的內(nèi)部控制治理和組織架構(gòu)B.商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)管理目標(biāo),通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制C.商業(yè)銀行的一種自律行為,是商業(yè)銀行為完成既定的工作目標(biāo)和防范風(fēng)險(xiǎn),對(duì)內(nèi)部各職能部門及其工作人員從事的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制、制度管理和相互制約的方法、措施和程序的總稱D.商業(yè)銀行董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層和全體員工參與的,通過(guò)制定和實(shí)施系統(tǒng)化的制度、流程和方法,實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制【答案】D18、對(duì)于商業(yè)銀行來(lái)說(shuō),一般極少采用的擔(dān)保方式是()。A.留置B.不動(dòng)產(chǎn)抵押C.外資企業(yè)連帶責(zé)任保證D.支票、匯票、本票、債券、存款單等抵押【答案】A19、銀行業(yè)務(wù)中不存在信用風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)是()。A.信用擔(dān)保B.貸款承諾C.代理收費(fèi)D.貿(mào)易融資【答案】C20、全面審計(jì)一般以()為一個(gè)周期對(duì)分支機(jī)構(gòu)開展一次全面審計(jì)。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】C21、信托公司不得以固有財(cái)產(chǎn)進(jìn)行(),但銀保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。A.實(shí)業(yè)投資B.金融產(chǎn)品投資C.自用固定資產(chǎn)投資D.金融類公司股權(quán)投資【答案】A22、在我國(guó)貨幣政策的傳導(dǎo)過(guò)程中,運(yùn)用貨幣政策工具直接影響到的是貨幣政策的()。A.最終目標(biāo)B.增長(zhǎng)目標(biāo)C.操作目標(biāo)D.中介目標(biāo)【答案】C23、根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》,商業(yè)銀行聘請(qǐng)理財(cái)產(chǎn)品投資顧問(wèn)的,可以有的行為是()。A.向未提供實(shí)質(zhì)服務(wù)的投資顧問(wèn)支付費(fèi)用B.投資顧問(wèn)名單應(yīng)當(dāng)至少由分行行長(zhǎng)批準(zhǔn)C.由投資顧問(wèn)直接執(zhí)行投資指令D.審查投資顧問(wèn)的投資建議【答案】D24、下列不屬于針對(duì)資金交易業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)可采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施是()。A.樹立全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念,將操作風(fēng)險(xiǎn)納入統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.完善資金營(yíng)運(yùn)內(nèi)部控制C.加強(qiáng)業(yè)務(wù)宣傳及營(yíng)銷管理D.加強(qiáng)交易權(quán)限管理【答案】C25、(2018年真題)資產(chǎn)公司的基本功能定位不包括()。A.財(cái)富創(chuàng)造的領(lǐng)導(dǎo)者B.處置不良資產(chǎn)管理和處置市場(chǎng)的培育者C.各類存量資產(chǎn)的盤活者D.多元化金融服務(wù)的實(shí)踐者【答案】A26、首席審計(jì)官和內(nèi)部審計(jì)部門在審計(jì)事項(xiàng)結(jié)束后,不需要向董事會(huì)和高級(jí)管理層主要負(fù)責(zé)人報(bào)送的是()。A.審計(jì)概況B.審計(jì)依據(jù)C.審計(jì)對(duì)象反饋意見D.審計(jì)人名單【答案】D27、(2017年真題)信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋應(yīng)遵循的原則不包括()。A.客觀性原則B.有效性原則C.審慎性原則D.獨(dú)立性原則【答案】A28、(2017年真題)根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的規(guī)定,商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則是()。A.全覆蓋原則、制衡性原則、審慎性原則、相匹配原則B.全面性原則、適應(yīng)性原則、獨(dú)立性原則、融合發(fā)展原則C.全面性原則、重要性原則、制衡性原則、適應(yīng)性原則、成本效益原則D.全面原則、審慎原則、有效原則、獨(dú)立原則【答案】A29、下列不屬于消費(fèi)金融公司基本功能定位的是()。A.面向高收入群體,提供除住房和汽車之外的消費(fèi)金融業(yè)務(wù)B.面向低收入群體,提供除住房和汽車之外的消費(fèi)金融業(yè)務(wù)C.以“無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保”、“小、快、靈”為特色的經(jīng)營(yíng)模式D.提供便捷的小額消費(fèi)信貸服務(wù)【答案】A30、根據(jù)《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》,以下行為不符合監(jiān)管規(guī)定的是()。A.經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn),投資人并購(gòu)重組2家高風(fēng)險(xiǎn)商業(yè)銀行B.同一投資人及其關(guān)聯(lián)方作為股東參股2家商業(yè)銀行C.同一投資人及其關(guān)聯(lián)方控股2家商業(yè)銀行D.根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)持有商業(yè)銀行股權(quán)的投資主體參股3家商業(yè)銀行【答案】C31、下列選項(xiàng)中,不屬于COS0的ERM框架的第三個(gè)維度層面的是()。A.集團(tuán)B.子公司C.業(yè)務(wù)單元D.分支機(jī)構(gòu)【答案】B32、下列不屬于我國(guó)基礎(chǔ)貨幣組成部分的是()。A.準(zhǔn)貨幣B.流通中的現(xiàn)金C.金融機(jī)構(gòu)的庫(kù)存現(xiàn)金D.金融機(jī)構(gòu)存人中國(guó)人民銀行的存款準(zhǔn)備金【答案】A33、商業(yè)銀行可通過(guò)()來(lái)轉(zhuǎn)移操作風(fēng)險(xiǎn)。A.連續(xù)營(yíng)業(yè)方案B.業(yè)務(wù)外包C.合規(guī)管理D.保險(xiǎn)索賠【答案】B34、商業(yè)銀行要綜合考慮項(xiàng)目預(yù)期現(xiàn)金流和投資回收期等情況,合理確定中長(zhǎng)期貸款還款方式,實(shí)行分期償還,至少()一次還本付息。A.一季度B.半年C.一年D.兩年【答案】B35、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在最低資本要求的基礎(chǔ)上計(jì)提儲(chǔ)備資本,儲(chǔ)備資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的()。A.0.5%B.1.5%C.2.5%D.3.5%【答案】C36、下列不屬于現(xiàn)場(chǎng)檢查可以采取的手段的是()。A.抽調(diào)內(nèi)審人員B.約談被查金融機(jī)構(gòu)高管的家屬C.約談外審人員D.調(diào)查與被查金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的單位【答案】B37、當(dāng)一家銀行的實(shí)力范圍狹窄、資源有限,或是面對(duì)強(qiáng)大的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手時(shí),()可能是它唯一可行的選擇。A.產(chǎn)品組合策略B.差異化策略C.專業(yè)化策略D.情感營(yíng)銷策略【答案】C38、商業(yè)銀行因支付清算和業(yè)務(wù)合作等需要,存在同業(yè)的款項(xiàng)叫作()。A.同業(yè)存放B.存放同業(yè)C.同業(yè)拆入D.同業(yè)拆出【答案】B39、以下關(guān)于合規(guī)文化的實(shí)現(xiàn),說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.樹立“合規(guī)從基層做起”的理念B.樹立“主動(dòng)合規(guī)“理念C.樹立“合規(guī)人人有責(zé)”理念D.樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”理念【答案】A40、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以采取下列()措施進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。A.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行查封B.暫扣銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員,要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明C.帶走查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料D.檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)【答案】D41、下列不屬于資本市場(chǎng)的是()。A.債券市場(chǎng)B.票據(jù)市場(chǎng)C.基金市場(chǎng)D.股票市場(chǎng)【答案】B42、根據(jù)《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》,下列有關(guān)財(cái)務(wù)公司的設(shè)立條件,說(shuō)法正確的是()。A.申請(qǐng)前一年,母公司的注冊(cè)資本金不低于10億元人民幣B.申請(qǐng)前連續(xù)兩年,按規(guī)定并表核算的成員單位營(yíng)業(yè)收入總額每年不低于40億元人民幣C.母公司成立3年以上并且具有企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部財(cái)務(wù)管理和資金管理經(jīng)驗(yàn)D.現(xiàn)金流量穩(wěn)定但無(wú)規(guī)模要求【答案】B43、(2019年真題)根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理方法(試行)》的規(guī)定,商業(yè)銀行未盡到向零售客戶進(jìn)行信息披露的義務(wù)而導(dǎo)致的損失事件屬于操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件中的()。A.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件B.就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件C.內(nèi)部欺詐D.外部欺詐【答案】A44、在所有債券之中,()沒(méi)有違約風(fēng)險(xiǎn)。A.地方政府發(fā)行的政府債券B.公司發(fā)行的公司債券C.商業(yè)銀行發(fā)行的銀行債券D.財(cái)政部發(fā)行的國(guó)債【答案】D45、(2021年真題)()是指因市場(chǎng)價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B46、(2018年真題)下列選項(xiàng)中,屬于政策性個(gè)人住房貸款的是()。A.自營(yíng)性個(gè)人住房貸款B.公積金個(gè)人住房貸款C.委托性組合貸款D.個(gè)人組合貸款【答案】B47、非票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)不包括()。A.匯兌B.托收承付和委托收款C.委托收款D.支票【答案】D48、()是指上市公司股份的持有者通過(guò)抵押其持有的股票給托管機(jī)構(gòu)進(jìn)而發(fā)行的公司債券。A.可交換債券B.可轉(zhuǎn)換債券C.本息分離債券D.次級(jí)債券【答案】A49、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)通常是由債務(wù)人所在國(guó)家的行為引起,以下哪項(xiàng)不屬于國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)?()A.匯率風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)C.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)D.政治風(fēng)險(xiǎn)【答案】A50、下列關(guān)于同業(yè)拆借的說(shuō)法。錯(cuò)誤的是()。A.同業(yè)拆借是銀行及其他金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行短期的資金借貸B.借入資金稱為拆入,貸出資金稱為拆出C.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)主要通過(guò)全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行D.同業(yè)拆借的利率隨資金供求的變化而變化,常作為貨幣市場(chǎng)的基準(zhǔn)利率【答案】C51、()不是金融資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)。A.中間業(yè)務(wù)B.投資業(yè)務(wù)C.貸款業(yè)務(wù)D.不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)【答案】C52、下列關(guān)于傳統(tǒng)金融和綠色金融的說(shuō)法正確的是()。A.傳統(tǒng)金融的作用主要是引導(dǎo)資金流向節(jié)約資源技術(shù)開發(fā)和生態(tài)環(huán)境保護(hù)產(chǎn)業(yè),引導(dǎo)企業(yè)生產(chǎn)注重綠色環(huán)保,引導(dǎo)消費(fèi)者形成綠色消費(fèi)理念B.傳統(tǒng)金融明確金融業(yè)要保持可持續(xù)發(fā)展,避免注重短期利益的過(guò)度投機(jī)行為C.綠色金融與傳統(tǒng)金融中的政策性金融有共同點(diǎn),即它的實(shí)施需要由政府政策做推動(dòng)D.傳統(tǒng)金融強(qiáng)調(diào)人類社會(huì)的生存環(huán)境利益,將對(duì)環(huán)境保護(hù)和對(duì)資源的有效利用程度作為計(jì)量其活動(dòng)成效的標(biāo)準(zhǔn)之一【答案】C53、金融機(jī)構(gòu)發(fā)行和銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育,向投資者傳遞()的理念。A.買者盡責(zé)、賣者自負(fù)B.了解產(chǎn)品C.賣者盡責(zé)、買者自負(fù)D.了解客戶【答案】C54、根據(jù)《反洗錢法》下列大大額交易中,銀行某金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向發(fā)洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)告的是()。A.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日累計(jì)交易人民幣100萬(wàn)元的境外款項(xiàng)匯款B.當(dāng)日單筆交易人民幣3萬(wàn)元的現(xiàn)金支取C.當(dāng)日單筆交易人民幣3萬(wàn)元的現(xiàn)金匯款D.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日累計(jì)交易人民幣100萬(wàn)元的境內(nèi)款項(xiàng)匯款【答案】D55、下列關(guān)于基本存款賬戶,表述不正確的是()。A.基本存款賬戶用于辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算B.基本存款賬戶是存款人的主辦賬戶C.個(gè)人可以開立基本存款賬戶D.基本存款賬戶可辦理現(xiàn)金支取【答案】C56、普惠金融的發(fā)展目標(biāo)不包括()。A.提高金融覆蓋率B.完善金融體系C.提高金融服務(wù)可得性D.提高金融服務(wù)滿意度【答案】B多選題(共23題)1、理財(cái)產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當(dāng)包含專頁(yè)風(fēng)險(xiǎn)揭示書,風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)當(dāng)使用通俗易懂的語(yǔ)言.并至少包含的內(nèi)容為()。A.在醒目位置提示客戶?!袄碡?cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎”B.提示客戶,“如影響您風(fēng)險(xiǎn)承受能力的因素發(fā)生變化,請(qǐng)及時(shí)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估”C.提示客戶注意投資風(fēng)險(xiǎn),仔細(xì)閱讀理財(cái)產(chǎn)品銷售文件,了解理財(cái)產(chǎn)品具體情況D.本理財(cái)產(chǎn)品類型、期限、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果、適合購(gòu)買的客戶,并配以示例說(shuō)明最不利投資情形下的投資結(jié)果E.保證收益理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)當(dāng)至少包含以下表述:“本理財(cái)產(chǎn)品有投資風(fēng)險(xiǎn),只能保證獲得合同明確承諾的收益.您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn).謹(jǐn)慎投資”【答案】ABCD2、消費(fèi)金融公司發(fā)放個(gè)人消費(fèi)信貸是指消費(fèi)金融公司采?。ǎ┓绞剑载泿判问较騻€(gè)人消費(fèi)者提供的貸款。A.信用擔(dān)保B.抵押擔(dān)保C.質(zhì)押擔(dān)保D.收購(gòu)E.保證【答案】ABC3、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》,下列關(guān)于資本充足監(jiān)管指標(biāo)的說(shuō)法中,正確的有()。A.商譽(yù)和其他無(wú)形資產(chǎn)(土地使用權(quán)除外)必須從核心一級(jí)資本中全額扣除B.資本組成包括核心一級(jí)資本、其他一級(jí)資本、二級(jí)資本C.杠桿率和一級(jí)資本充足率公式的分子相同D.儲(chǔ)備資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的2.5%,由核心一級(jí)資本來(lái)滿足E.商業(yè)銀行采用權(quán)重法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的,超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)入一級(jí)資本,但不得超過(guò)信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的1.25%【答案】ABCD4、下列關(guān)于商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的說(shuō)法,正確的是()。A.風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)已經(jīng)從原有的信用風(fēng)險(xiǎn)管理,擴(kuò)大到信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)的一體化綜合管理B.風(fēng)險(xiǎn)管理越來(lái)越重視定量分析,通過(guò)內(nèi)部模型來(lái)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制風(fēng)險(xiǎn)C.風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)逐漸集中到公司的董事會(huì)、高級(jí)管理層D.風(fēng)險(xiǎn)管理要將所有風(fēng)險(xiǎn)納入統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體系當(dāng)中E.風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿于業(yè)務(wù)發(fā)展的每一個(gè)階段【答案】ABD5、銀行的監(jiān)管指標(biāo)包括()。A.資本充足B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)E.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABCD6、以下屬于核心一級(jí)資本的是()。A.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備B.未公開儲(chǔ)備C.資本公積D.未分配利潤(rùn)E.實(shí)收資本【答案】ACD7、具體會(huì)計(jì)準(zhǔn)則對(duì)銀行的影響包括()。A.金融工具確認(rèn)對(duì)銀行的影響B(tài).金融工具計(jì)量對(duì)銀行的影響C.金融工具減值對(duì)銀行的影響D.金融工具增值對(duì)銀行的影響E.金融工具計(jì)算對(duì)銀行的影響【答案】ABC8、2018年修訂的《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》,流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)包括()。A.流動(dòng)性覆蓋率B.流動(dòng)性比例C.凈穩(wěn)定資金比例D.杠桿率E.存貸比【答案】ABC9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該尊重銀行業(yè)消費(fèi)者的()。A.知情權(quán)B.自主選擇權(quán)C.公平交易權(quán)D.安全保障權(quán)E.個(gè)人金融信息安全權(quán)【答案】ABC10、商業(yè)銀行的合規(guī)政策對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)作出的規(guī)定包括()。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施E.合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門等其他部門之間的協(xié)作關(guān)系【答案】ABCD11、內(nèi)部控制的基本原則有()。A.全覆蓋原則B.制衡性原則C.客觀性原則D.審慎性原則E.相匹配原則【答案】ABD12、商業(yè)銀行的存款業(yè)務(wù)基本法律規(guī)則包括()。A.以合法正當(dāng)方式吸收存款B.經(jīng)營(yíng)存款業(yè)務(wù)特許制C.依法保護(hù)存款人合法權(quán)益D.遵守資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定E.按照規(guī)定利率的上下限確定貸款利率【答案】ABC13、綜合化經(jīng)營(yíng)指同一金融企業(yè)同時(shí)開展()等多種金融業(yè)務(wù)。A.銀行B.基金C.股票D.證券E.保險(xiǎn)【答案】ABD14、下列關(guān)于我國(guó)貨幣政策的說(shuō)法中,正確的有(

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