期貨從業(yè)資格考試法律法規(guī)匯編重點難點整理總結

2010年期貨從業(yè)資格考試期貨法律法規(guī)記憶訣竅一、日期對照1、結算會員的審批為3個月。2、期貨公司的成立審批為6個月。3、期貨公司成立后無正當理由3個月不開始經營或連續(xù)停業(yè)3個月的就撤銷審批資格。申請金融結算資格的,受理3個月內作出批復。取得資格6個月內未取得會員的自動失效。提供IB業(yè)務的在20日內作出批復。4、期貨公司那些是證監(jiān)會審批,在2個月內(2條為20日內,那些是派出機構20日內(1條2個月審批。見P75、調查操縱價格、內幕交易的,可以經批準后對當事人15個交易日限制交易,最長30日6、期貨公司不符合持續(xù)性經營、風險指標不合規(guī)的2日內上報,整改時間在20日內,自驗收完畢后3日內解除措施,連續(xù)達標3個月的解除預警期。7、涉及重大訴訟、仲裁或凍結的,5日內報告。8、期貨交易所管理中的日期基本是10日、但限制會員結算范圍和異常情況暫停交易的為3日,按季后15日、年后30日上報經營情況和工作報告。年后4個月報審計報告。9、期貨公司管理辦法中的日期基本為5日,處罰基本為3萬以下。股東的股權被質押、凍結、轉讓變更名稱的應3日內報告期貨公司,他們應在5日內報告派出機構。10、高管人員的管理辦法基本為5日,首席風險官在決定10日內報告、對高管臨時任命和違規(guī)被調查是3日處罰為3萬元以下,對受賄、非法獲利的無警告處分。11、高管人員任職資格取得30日內上任,過期作廢。12、期貨從業(yè)人員管理一般10日,13、首席風險官:季度后10日、年后20日報工作報告14、期貨公司應當月后7日、年后3個月報送風險監(jiān)管報表二、年限的比較:1、下列不得擔任交易所負責人、財務人員:解除職務、撤銷資格之日起5年內。2、期貨交易所每年對遵守交易規(guī)則抽樣或全面檢查。3、除風險監(jiān)管報表和IB業(yè)務的資料保存5年以上,其他的都是20年三、金額的比較:1、設立期貨公司注冊資本最低3000萬。貨幣資金出資不低于85%四、法律法規(guī)處罰:1、見整理資料1,注:大部分期貨交易所違規(guī)的按照第68條處罰,大部分證券公司違規(guī)的按照第70條處罰。2、期貨公司接收全權委托的,對交易損失承擔不超過損失80%責任。3、期貨公司對交易結果的通知方式約定不明確且不能證明自己無過的,承擔損失不超過80%4、期貨公司保證金不足,交易所未及時通知,應承擔損失的60%客戶保證金不足的,期貨公司未及時通知的,承擔損失的80%5、期貨交易所允許期貨公司開倉透支交易的,承擔損失的60%期貨公司允許客戶開倉投資交易的,承擔80%五、比例的比較1、變相期貨交易是保證金比例低于合約標的額的20%。2、保障基金:按期貨交易所06年底的風險準備金的15%繳納。后續(xù)的:期貨交易所按照手續(xù)費的3%代扣代繳,期貨公司按照代理交易額的千萬分之五---千萬分之十繳納。每季度后15日繳納。達到8億了可以申請不繳納。3、機構投資者損失的,10萬以內全額,超過的按照80%賠,個人10萬元以內的全陪,超過部分90%賠。4、期貨交易所按照手續(xù)費的20%計提風險保證金。訴訟金額占凈資產10%以上的為重大事項應及時報告。5、期貨公司風險監(jiān)管指標與上月變動20%的應5日內報告派出機構,全體董事和股東。六、設立期貨公司條件:1、從業(yè)人員不少于15人,有資格的管理人員不低于3人。2、持有5%以上股東的:①實收資本和凈資產不低于3000萬,經營2年以上且最近2年中1年盈利或:實收資本和凈資產低于2億元。②凈資產不低于實收資本的50%,或有負債低于凈資產的50%。對外投資(含新期貨公司不超過凈資產。③3年內無處罰、不誠信行為;高管人員、自然人股東禁入期、撤銷資格滿2年3、持股100%的股東:凈資本還不低于10億元,不適用的凈資產不低于15億。4、設立金融期貨經紀資格的,前2個月風險指標合規(guī),高管2年內無處罰(變更比例滿50%的特例控股股東的凈資產不低于3000萬。設立營業(yè)部的,前3個月的風險指標合規(guī),高管1年內無處罰。七、高管人員的任職資格:1、一般董事、監(jiān)事①期貨、證券、會計、法律3年以上或經濟管理5年以上;專科2、獨立董事:①期貨、證券、會計、法律5年以上或有高級職稱;本科;資質測試;有時間和精力3、董事長、監(jiān)事會主席:①期貨3年,其他金融4年,會計、法律5年;本科;資質測試4、經理稱:①期貨資格;本科;資質測試5、總經理、副總經理:①期貨3年,其他金融4年,會計、法律5年;期貨資格;本科;資質測試;金融機構負責人2年經驗6、首席風險官:①期貨資格;本科;資質測試;期貨3年和2年風險、交易、結算、合規(guī)負責人經驗/期貨1年,經驗3年7、營業(yè)部負責人:①期貨資格;本科;期貨3年貨金融4年經驗。其他:下列①人員不得擔任高管::①解除職務、撤銷資格、開除日起5年;收到處罰、對托管整頓營業(yè)部負責人的3年內;不適當人選2年內②期貨10年、金融負責人8年以上科放寬至?？?具有研究生除期貨年限外科放寬1年。③董事長、監(jiān)事會主席、獨立董事、總經理、副總經理、首席風險官有證監(jiān)會核準,其他有派出機構核準。④除下列外高管任職資格換崗即失效:前提是在同一期貨公司內:1、一般董事該監(jiān)事、一般監(jiān)事改董事2、董事長改監(jiān)事會主席、監(jiān)事會主席改董事長、兩個長改一般監(jiān)事和董事3、營業(yè)部負責人改其他營業(yè)部負責人。八、期貨從業(yè)人員管理:近3年內無處罰的可以被聘任。九、金融期貨結算業(yè)務:1、申請金融業(yè)務結算資格的條件:①經紀資格;負責人2年經驗;高管人員、控股股東2年內未處罰。②近3年內無期貨公司無處罰、嚴重的期貨交易結算風險事件2、申請金融期貨交易結算資格:除1外①董事長、正副總經理中至少2人證券或期貨5年以上,至少1人期貨5年以上且3年管理經驗②注冊資本5000萬,2個月風險監(jiān)管指標③前3年中至少1年盈利且每季度末客戶權益總額不低于8000萬,控股股東凈資產不低于2億或控股股東凈資本不低于5億,不適用的凈資產不低于8億。3、申請全面結算資格①董事長、正副總經理中至少3人證券或期貨5年以上,至少2人期貨5年以上且3年管理經驗②注冊資本1億,2個月風險監(jiān)管指標③前3年連續(xù)盈利,且每季度末客戶權益總額不低于3億,控股股東凈資產不低于10億或前3年中,至少2年盈利,且每季度客戶權益不低于1億元,控股股東凈資本不低于10億,不適用的凈資產不低于15億。4、全面結算會員按照證監(jiān)會、期貨交易所的規(guī)定建立保證金制度按照交易所的規(guī)定建立限倉制度5、期貨公司被接納、暫停、終止會員的,3日內向派出機構報告全面結算會員與非結算會員簽訂、變更、終止協議的,3日內向派出機構、交易所、保證金監(jiān)管機構報告。全面結算會員調整非結算會員的結算金最低余額的應向交易所、保證金監(jiān)管機構報告。十、風險監(jiān)管指標1、期貨公司:①凈資本不低于1500萬凈資本不低于客戶權益的6%凈資本除營業(yè)部家數不低于300萬凈資本/凈資產不低于40%流動資產/流動資本不低于100%負債/凈資產不高于150%②期貨公司委托其他機構從事IB的,凈資本不低于3000萬從事交易結算業(yè)務的,凈資本不得低于4500萬從事全面結算業(yè)務的,凈資本不得低于①9000萬;②客戶權益總額的6%③發(fā)生重大事項應報告,重大事項是導致凈資產變動10%以上的十一、IB業(yè)務(中間介紹業(yè)務1、證券公司的條件:①申請前6個月的下列指標合規(guī):凈資本不低于12億;流動資產不低于流動負債150%;對外擔保和或有負債不高于凈資產的10%;凈資本不低于凈資產的70%②具有實行會員分級結算制度,2個月風險監(jiān)管指標符合規(guī)定。③從業(yè)人員,總部至少5人。營業(yè)部至少2人2、應每半年向派出機構報送合規(guī)性檢查報告。(一期貨交易管理條例經典總結本法規(guī)大部分是要經過證監(jiān)會批準的,下列特殊。一、易混淆的知識1、結算會員的結算資格由證監(jiān)會批準,在收到申請3個月內決定。2、期貨公司的成立在證監(jiān)會受理申請后6個月內決定期貨公司涉及重大訴訟、仲裁、股權被凍結或用于擔保的,期貨公司、相關股東、實際控制人應在事發(fā)后5日內報告3、期貨公司成立后無正當理由超過3個月或者開業(yè)后無正當理由連續(xù)停業(yè)3個月的,證監(jiān)會注銷許可證。4、期貨公司成立條件:注冊資本最低3000萬,應當為實繳資本,貨幣出資不低于85%,可根據審慎監(jiān)管和業(yè)務風險程度調高金額,近3年無違規(guī),高管人員有相關的執(zhí)業(yè)資格,從業(yè)人員有從業(yè)資格,有健全的制度。5、期貨公司的行為:下列經證監(jiān)會批準:(除4、7外受理申請后2個月決定①合并分立停業(yè)解散等,②變更公司形式③變更范圍,4、變更注冊資本,(受理申請后20日內決定5、變更5%以上股權6、設立、收購、參股、終止境外期貨經營機構7、其他情形(受理申請后20日內決定6、期貨公司的行為:下列經證監(jiān)會派出機構(分部批準:(除②外受理申請后20日內決定①變更法人、住所或營業(yè)場所②設立境內期貨經營機構(受理申請后2個月決定③變更境內機構的場所、負責人、經營費范圍(4、其他事項7、期貨交易所應發(fā)布:成交量、成交價、持倉量、收盤價與開盤價、最低價與最高價、即時行情未經交易所批準,不得發(fā)布即時行情8、期貨交易所的行為:下列事項交易所先決定,后報告證監(jiān)會:(先決定提高保證金、調整漲跌幅、限制最大持倉量、暫停交易、其他緊急措施9、期貨交易所的行為:下列事項先報證監(jiān)會批準后執(zhí)行:(先批章程變動、交易品種變動、合同變動、住所或場所變動、合并分立解散10、未經證監(jiān)會核準,并報國務院批準,交易所不得從事:信托投資、股票投資、非自用不動產投資11、在調查內幕信息,經證監(jiān)會批準可以限制有關人員停止交易不超過15日,案情復雜的不超30日二、法規(guī)歸納:1、期貨公司不符合持續(xù)經營或出現經營風險的,證監(jiān)會對公司及高管采取下列措施:談話、提示、記入信用記錄、責令期貨公司限期整改整改后證監(jiān)會驗收合格后3日內解除措施。2、期貨公司違法經營或出現重大風險,嚴重影響市場秩序、損害客戶利益的,采取:責令停業(yè)整頓、指定其他機構托管、接管3.期貨公司涉及重大訴訟、仲裁、股權被凍結或用于擔保等,期貨公司、相關股東、實際控制人應在事件發(fā)生之日起5日內向證監(jiān)會提交書面報告4、【68條】交易所、非公司結算會員有下列之一的應:責令改正、給予警告、沒收違法所得:(公司的處罰①違反規(guī)定接納會員②違規(guī)收取手續(xù)費(應退還③不發(fā)布即時行情或發(fā)布價格預測信息、不履行報告義務、不報送資料、不建立擔保金、不提取風險金、限制會員實物交割總量、用沒資格的人員、違反保證金安全監(jiān)控規(guī)定有上述之一的,對主管及負責人給予紀律處分,并處1-10萬罰款。(對責任人的處罰5、【69條】期貨交易所、非期貨公司結算會員有下列之一的,責令改正,給予警告沒收違法所得,并處違法所得1-5倍罰款沒有所得或不滿10萬元的,處以10-50萬罰款①違規(guī)修改章程、上市品種、分立合并、變更場所等②保證金不足仍同意交易的、直接或間接從事交易的、違規(guī)收或挪用保證金、偽造涂改交易資料的、未建立幾個風險制度的、拒絕或妨礙證監(jiān)會檢查的責任人的處罰:違反之一的給予紀律處分,并處1-10萬罰款。6、【70條】期貨公司違反下列之一的,責令改正、給予警告沒收違法所得,并處1-3倍的罰款沒有所得或不足10萬的,處以10-30萬①接收不合規(guī)定人員的委托、允許保證金不足時交易、違反分立合并擅自變更范圍形式法人私自設立機構、從事期貨外的活動、變相自營業(yè)務、為股東融資或對外擔保、其他事項同【69】②中的事項責任人違反之一的:給予警告,并處1-5萬元罰款,嚴重的,暫?；虺蜂N從業(yè)資格7、【71條】期貨公司有下列欺詐行為的:責令改正,給予警告沒收違法所得,并處違法所得1-5倍罰款沒有所得或不滿10萬元的,處以10-50萬罰款①保證收益、不提示風險說明書、約定分享利益共擔風險、提供虛假資料、未按照客戶要求下達交易指令、挪用客戶保證金的、不按規(guī)定開戶或違規(guī)劃轉保證金的。責任人的處罰:違反之一的給予紀律處分,并處1-10萬罰款。8、【73條】利用內幕信息交易的,責令改正,給予警告。單位從事的,責任人:處3-30萬罰款【75條】交割倉庫違規(guī)的,責令改正,給予警告單位從事的,責任人:處1-10萬罰款【76條】國有企業(yè)違規(guī)買賣期貨的責任人降級至開除的紀律處分沒收違法所得,并處違法所得1-5倍罰款沒有所得或不滿10萬元的,處以10-50萬罰款9、【74條】操縱期貨價格的,責令改正,給予警告【77條】境內機構、人員違規(guī)從事境外期貨交易的,【78條】違規(guī)設置期貨交易所、期貨公司的沒收違法所得,并處違法所得1-5倍罰款沒有所得或不滿20萬元的,處以20-100萬罰款單位從事內幕交易的,責任人:處1-10萬罰款10、【80】中介機構違規(guī)的,沒收違法所得,并處違法所得1-5倍罰款責任人的處罰:違反之一的給予紀律處分,并處3-10萬罰款法規(guī)總結:【70條】期貨公司做沒有經過批準的事項和證監(jiān)會不允許做的事項,是1-3倍罰款,不足10萬處以10-30萬,相關人員1-5萬罰款【78條】違規(guī)設置期貨交易所、期貨公司的,不足20萬處以20-100萬【73條】利用內幕信息交易的,單位從事的,責任人:處3-30萬罰款【80條】中介機構違規(guī)的直接責任人處以3-10萬,其他的全部是1-5倍罰款,不足10萬的處以10-50萬,責任人處以1-10萬對單位:期貨交易所、結算會員、期貨公司都是責令整改,給予警告處分對責任人的處罰是:期貨交易所、結算會員處以紀律處分期貨公司的給予警告處分三、變相期貨交易滿足下列之一的;①為參與買賣雙方提供履約擔保②實行當日無負債結算制度和保證金制度,同時保證金收取比例低于合約標的額的20%四、其他事項1、公務員可以買賣期貨。只是事業(yè)單位、政府機關不允許。期貨高級管理人員管理辦法經典總結注：幾日內全部是工作日，有別于其他章節(jié)，除下列外，其他全是5個工作日。1、免除首席風險師決定前10日報告2、臨時任職高管人員3日內向證監(jiān)會及派出機構報告外。臨時任期只有6個月3、違規(guī)被調查，期貨公司自知悉日期3個工作日內報告一、條件：可以分四大類（一般董事監(jiān)事、獨立董事、董事長正副總經理、財務營業(yè)部負責人）1、高級管理人員應遵守：自律規(guī)則、行業(yè)規(guī)范和公司章程、恪守誠信、勤勉盡職應具有：誠實信用品質、良好的職業(yè)道德、履行職責所需經營管理能力在期貨等相關機構從業(yè)8年以上的，可免試期貨從業(yè)資格，下列不可以當高管：①解除職務、撤銷資格、開除日起5年以內的②受到金融監(jiān)管部門行政處罰的，執(zhí)行期未滿3年③因違規(guī)托管、整頓、撤銷日起的負責人未滿3年④認定不適合人選日起2年以內⑤在黨政機關任職的。2、除董事長、監(jiān)事會主席、獨立董事外的一般的董事、監(jiān)事具備條件：①具有證券、期貨等金融業(yè)務或法律、會計3年以上經驗或經濟管理5年以上經驗②?？埔陨?、獨立董事條件：①具有證券、期貨等金融業(yè)務或法律、會計5年以上經驗或相關的高級職稱②本科、學士學位③證監(jiān)會認可的資質測試④必須得時間和精力其中下列人不可以擔當：①在期貨公司或關聯方范圍任職的人員及近親屬和主要社會關系人員②在持股5%以上、前5名股東、有業(yè)務聯系和利益關系的機構任職人員及近親屬和主要社會關系人員③提供中介服務的機構人員④近1年內擔任上述①-③的人員⑤在其他公司擔任除獨立董事的人員4、董事長、監(jiān)事會主席的條件：①期貨經驗3年上、金融業(yè)務4年上、法律會計5年上（研究生學歷除期貨年限外可放寬1年）②本科、學士位（期貨10年、金融8年以上經驗的可放寬至?？疲圩C監(jiān)會認可的資質測試5、經理層條件①從業(yè)資格②本科、學士位③認可的資質測試6、總監(jiān)理、副總經理的條件：基本同董事長條件，除③外①上述5的條件②期貨經驗3年上、金融業(yè)務4年上、法律會計5年上（研究生學歷除期貨年限外可放寬1年）③擔任期貨、證券等金融機構部門負責人以上職務不少于2年或具有相當的經驗7、財務負責人、營業(yè)部負責人條件：①從業(yè)資格②本科、學士③財務負責人：會計師或注冊會計師；營業(yè)部經理：期貨3年上或金融4年上經驗二、任職審批：1、董事長、監(jiān)事會主席、獨立董事、經理層有證監(jiān)會審批，或授權派出機構審批。其他人員有：證監(jiān)會派出機構審批。2、要有推薦人的推薦。推薦人條件：任職1年以上的現任董事長、監(jiān)事會主席、經理層【注：沒有獨立董事】。推薦人每年最多推薦3人。3、證監(jiān)會通過審核資料、考察談話、調查從業(yè)經歷進行審查4、取得資格30日內上任，否則資格作廢，除派出機構認可5、期貨公司任用、免除高管人員的，5工作日內向證監(jiān)會派出機構報告。6、免除首席風險師的，決定前10工作日將理由、履歷情況向證監(jiān)會派出機構報告。7、境外人士擔任高管的不得超過30%。8、高管人員最多在2家參股的公式擔任董事、監(jiān)事，只能擔任董事、監(jiān)事。不得在其他營利機構兼職或從事經營活動。9、營業(yè)部負責人不能在其他營業(yè)部兼職負責人。10、獨立董事最多只能在2家期貨公司兼任獨董11、上述人員兼職的，自發(fā)生日期5個工作日內報告派出機構。12、取得經理層人員資格的擔任董事（獨立董事外）監(jiān)事。營業(yè)部負責人的，不需重新申請資格。但13條的情況除外。13、取得經理層資格的，未參加年檢、未通過資格年檢、連續(xù)5年未在期貨公司任經理的，應重新取得資格。14、高級管理人員取得資格但未實際任職的，應每2年參加一次培訓并取得證書。15、調整高管分工、對高管給與處分的，5日內報告16.證監(jiān)會可以認定不適合人選：2年內不得在任何期貨公司擔任高管，認定不適合人選的，應在3個月內做離任審計。①隱瞞重大事項、拒絕配合、擅離職守并造成嚴重后果的②1年內累計3次被談話；累計3次給予紀律處分三、處罰1、申請人提供虛假材料的，不予受理，并警告2、高官欺騙、行賄、受賄、非法牟利的，沒收所得，處3萬以下處罰。金融期貨結算試行辦法經典總結一、金融期貨結算資格分為：交易結算業(yè)務資格和全面結算業(yè)務資格。二、申請金融期貨結算業(yè)務資格條件：①結算風險管理崗位負責人具有2年以上相關經驗。高管人員近2年未受處罰。②控股股東、實際控制人持續(xù)經營2個完整的年度，重組的按重組日計算。③控股股東、實際控制人2年內未受過處罰。④期貨公司近3年未受處罰，近3年內未出現期貨交易、結算風險事件。三、申請交易結算業(yè)務資格的條件①上述二②董事長、總經理、副總經理中至少2人期貨或證券從業(yè)時間5年以上，其中至少1人期貨期貨從業(yè)5年以上且具有期貨從業(yè)資格、連續(xù)擔任期貨公司董事長或高級管理人員3年以上。③注冊資本不低于5000萬，申請日前2個月的風險監(jiān)管合規(guī)；4、申請日前3個年度中至少1年盈利且該年每季度末客戶權益總額平均不低于8000萬，控股股東期末凈資產不低于2億元；或者控股股東期末凈資本不低于5億元，不適用凈資本的，凈資產不低于8億元。四、申請全面結算業(yè)務資格的：①上述二②董事長、總經理、副總經理中至少3人的期貨或證券從業(yè)時間在5年以上，至少2人的期貨從業(yè)時間在5年以上且具有期貨從業(yè)資格、連續(xù)擔任期貨公司董事長或高級管理人員3年以上。③注冊資本在1億元以上，申請日前2個月的風險監(jiān)管指標合規(guī)④申請日前3個年度連續(xù)盈利且每季度末客戶權益總額平均不低于3億元，控股股東期末凈資產不低于10億元；或者申請日前3個年度中，至少2個年度盈利且該年每季度末客戶權益總額平均不低于1億元，控股股東期末凈資本不低于10億元，控股股東不適用的，凈資產不低于15億元。五、證監(jiān)會在受理后3個月做出決定或不決定的批復。批復后應向交易所申請結算會員資格。取得業(yè)務資格后6個月內未申請會員