基本法學(xué)習(xí)手冊(cè)

基本法學(xué)習(xí)手冊(cè)第1頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四目錄前言第一部分營(yíng)銷基本術(shù)語(yǔ)解釋及相關(guān)規(guī)則說(shuō)明第二部分營(yíng)銷傭金項(xiàng)目介紹第三部分營(yíng)銷考核內(nèi)容的介紹第四部分組織歸屬結(jié)束第2頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四《基本法》是業(yè)務(wù)人員和業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)在入司、離職、考核、晉升、組織歸屬、薪酬福利、客戶服務(wù)、日常管理和品質(zhì)管理等方面的根本規(guī)范。學(xué)習(xí)《基本法》，充分了解《基本法》的各項(xiàng)管理規(guī)定，對(duì)于我們開(kāi)拓業(yè)務(wù)、服務(wù)客戶、組織發(fā)展和個(gè)人涯規(guī)劃等，都有十分重要的意義。《基本法學(xué)習(xí)手冊(cè)》重點(diǎn)對(duì)有關(guān)的基本術(shù)語(yǔ)、業(yè)務(wù)規(guī)則、傭金和考核等方面做了細(xì)化說(shuō)明，對(duì)難理解的內(nèi)容光煥發(fā)進(jìn)行了舉例說(shuō)明。前言第3頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四目錄前言第一部分營(yíng)銷基本術(shù)語(yǔ)解釋及相關(guān)規(guī)則說(shuō)明第二部分營(yíng)銷傭金項(xiàng)目介紹第三部分營(yíng)銷考核內(nèi)容的介紹第四部分組織歸屬結(jié)束第4頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四1、FYC第一部分術(shù)語(yǔ)解釋及相關(guān)規(guī)則初年度傭金（FirstYearCommission)的縮寫，又稱初傭或首期傭金或首傭，是指業(yè)務(wù)人員因銷售保單，于第一保單年度所獲得的報(bào)酬。第5頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四2、NA（NewAgent)新入司試用業(yè)務(wù)員。3、FNA（FinancialNewAgent)可享受財(cái)務(wù)補(bǔ)貼的新入司試用業(yè)務(wù)員。FNA的入司要求相對(duì)NA的入司要求高一些。即使是FNA人員，也會(huì)根據(jù)新人業(yè)績(jī)的不同，在入司后的前幾個(gè)月，享受到的財(cái)務(wù)補(bǔ)貼的金額也會(huì)不同。第6頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四4、轉(zhuǎn)正時(shí)間

試用業(yè)務(wù)員從可以展業(yè)開(kāi)始，任職滿3個(gè)自然月后，F(xiàn)YC達(dá)到一定的標(biāo)準(zhǔn)，通過(guò)考核于次月轉(zhuǎn)為正式業(yè)務(wù)員，稱之為轉(zhuǎn)正。轉(zhuǎn)正時(shí)間一般為每月的1日（轉(zhuǎn)正操作日是每月14日，節(jié)假日順延）。試用職級(jí)（01級(jí)）轉(zhuǎn)正的條件是：一、自聘任月起滿三個(gè)月（自然月）；二、入司6個(gè)月內(nèi)累計(jì)FYC1500元或入司7-9月累計(jì)FYC達(dá)到900元；三、通過(guò)轉(zhuǎn)正培訓(xùn)并考試合格。

以上三個(gè)條件必須同時(shí)滿足，試用職級(jí)方能轉(zhuǎn)正。未轉(zhuǎn)正將影響后續(xù)相關(guān)利益，如增員資格、萬(wàn)能險(xiǎn)銷售資格、FNA職級(jí)后續(xù)三個(gè)月訓(xùn)練津貼的發(fā)放、公司增員競(jìng)賽相關(guān)利益等。小貼士第7頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四5、發(fā)展路線指業(yè)務(wù)人員可以選擇組織發(fā)展和行銷發(fā)展兩種發(fā)展方式。組織發(fā)展人員與行銷發(fā)展人員可相互轉(zhuǎn)任。第8頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四6、職級(jí)指業(yè)務(wù)員任職所處的級(jí)別。行銷發(fā)展職級(jí)試用業(yè)務(wù)員正式業(yè)務(wù)員行銷主任高級(jí)行銷主任資深行銷主任行銷經(jīng)理試用業(yè)務(wù)員正式業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)主任高級(jí)業(yè)務(wù)主任資深業(yè)務(wù)主任營(yíng)業(yè)部經(jīng)理高級(jí)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理資深營(yíng)業(yè)部經(jīng)理業(yè)務(wù)總監(jiān)高級(jí)業(yè)務(wù)總監(jiān)資深業(yè)務(wù)總監(jiān)01級(jí)分ＮＡ和ＦＮＡ組織發(fā)展職級(jí)第9頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四７、推薦關(guān)系直接推薦ACB推薦推薦直接推薦間接推薦Ａ為在職非試用職級(jí)業(yè)務(wù)人員，推薦新人Ｂ，則前者Ａ（推薦人）與后者Ｂ（被推薦人）之間就形成推薦關(guān)系。稱Ａ推薦Ｂ，或Ａ增員Ｂ。若Ｂ又推薦了Ｃ，則Ｂ、Ｃ形成推薦關(guān)系，Ａ、Ｃ形成遞歸推薦關(guān)系。Ａ和Ｂ，Ｂ和Ｃ之間的這種推薦關(guān)系，又稱“直接推薦”，Ａ和Ｃ之間的這種遞歸推薦關(guān)系，又稱為“間接推薦”。第10頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四８、育成關(guān)系A(chǔ)ＤB育成直接育成育成直接育成間接育成（又稱二代育成）ＣＥ育成育成各級(jí)主管在職期間與轄下新晉升的各級(jí)主任形成的關(guān)系稱為育成關(guān)系。如果業(yè)務(wù)主任降級(jí)為主任以下職級(jí)，后來(lái)又再次晉升為業(yè)務(wù)主任，則稱為“二次育成”或“二次晉升”。注意：“二代育成”和“二次育成”是兩個(gè)不同的概念。小貼士第11頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四９、增部關(guān)系Ａ經(jīng)理的營(yíng)業(yè)部中分裂出Ｂ經(jīng)理的營(yíng)業(yè)部，Ｂ經(jīng)理的營(yíng)業(yè)部中又分裂出Ｃ經(jīng)理的營(yíng)業(yè)部，則Ａ與Ｂ形成直接增部關(guān)系，Ｂ與Ｃ形成直接增部關(guān)系。第12頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四10、主管、營(yíng)業(yè)部、營(yíng)業(yè)組、直轄組主管：分業(yè)務(wù)主管和行銷主管兩種業(yè)務(wù)主管：是指各級(jí)業(yè)務(wù)主任、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理及業(yè)務(wù)總監(jiān)行銷主管：是指各級(jí)行銷主任及行銷經(jīng)理營(yíng)業(yè)部：是指各級(jí)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理所管轄的營(yíng)業(yè)單位營(yíng)業(yè)組：是指營(yíng)業(yè)部之下，由各級(jí)業(yè)務(wù)主管所管轄的營(yíng)業(yè)單位直轄組：是指由業(yè)務(wù)主管直接管轄的各級(jí)業(yè)務(wù)員在內(nèi)的營(yíng)業(yè)單位。第13頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四11、組織歸屬規(guī)定各級(jí)業(yè)務(wù)人員之間的從屬關(guān)系。B業(yè)務(wù)員C業(yè)務(wù)員A主任B主任C業(yè)務(wù)員推薦異動(dòng)晉升育成ＢＣ歸屬于Ａ的組下如Ｂ降級(jí)為０２，且Ｃ還是主管以下層級(jí)，則在Ｂ降級(jí)時(shí)，Ｃ歸屬于Ａ的組下。舉例一第14頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四舉例二Ｂ主任C（02級(jí)）B（02級(jí)）推薦C主任Ａ主任直接育成間接育成關(guān)系直接育成第15頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四12、二次入司業(yè)務(wù)員離職后，再次入司，稱為二次入司。二次入司的人員將不再享受訓(xùn)練津貼、新人卓越獎(jiǎng)，其推薦人也不會(huì)再享受到增員獎(jiǎng)金、增才獎(jiǎng)。在對(duì)推薦人做維持考核的時(shí)候，也不會(huì)有增員業(yè)績(jī)回算。第16頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四13、傭金打折對(duì)于試用業(yè)務(wù)員，試用期間，初年度傭金會(huì)按照一定的比例打折（現(xiàn)在ＮＡ和ＦＮＡ統(tǒng)一打８折）。但當(dāng)累計(jì)打折傭金達(dá)到１５００元，即使業(yè)務(wù)人員還處于試用職級(jí)，初年度傭金也不再打折。第17頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四14、短期契約轉(zhuǎn)換保單相關(guān)說(shuō)明定義：即同一被保險(xiǎn)人新舊保單的承保日期與解約日期相距在180天之內(nèi)，無(wú)論新舊保單是否為同一業(yè)務(wù)人員，均屬于短期契約轉(zhuǎn)換。保單影響范圍：180天180天退保保單時(shí)間在此期間承保的新保單均屬于短期契約轉(zhuǎn)換第18頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四

假設(shè)新保單初傭?yàn)閍，退保保單初傭?yàn)閎先退保后承保先承保后退保發(fā)放初傭=a-b0（a＜b:新保單傭金小于退保單傭金）（a>b:新保單傭金大于退保單傭金）扣回初傭=ab（a＜b:新保單傭金小于退保單傭金）（a>b:新保單傭金大于退保單傭金）操作時(shí)間：對(duì)于先退保后投保的情況，在新保單承保月操作，自動(dòng)扣款對(duì)于先投保后退保的情況，在舊保單退保月操作，沖減當(dāng)月傭金第19頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四

對(duì)退保保單，若符合下面條件之一，新契約不屬于短期契約轉(zhuǎn)換：

退保保單已經(jīng)是永久失效狀態(tài)；

退保的只是附險(xiǎn)；

退保保單是銀行保險(xiǎn)的保單；

退保的主險(xiǎn)是一年期的短險(xiǎn)；

猶豫期退保后重新投保；

原保單減額（或者減額繳清）投保后再投其它險(xiǎn)種。

短期契約轉(zhuǎn)換保單對(duì)業(yè)務(wù)員的續(xù)傭沒(méi)有影響。上面說(shuō)的短期契約轉(zhuǎn)換傭金指的只是初傭。發(fā)放的傭金參與相關(guān)待遇和考核的計(jì)算，件數(shù)參與待遇和考核的計(jì)算。第20頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四考核期內(nèi)的累計(jì)短期健康險(xiǎn)保費(fèi)，按每600元折算一件的辦法，參與相關(guān)的傭金和考核的計(jì)算，但折算總件數(shù)不能超過(guò)自然件數(shù)。舉例：

A業(yè)務(wù)員7月至9月實(shí)際做短期健康險(xiǎn)2件，保費(fèi)累計(jì)2000元但保費(fèi)按600元進(jìn)行折算件數(shù)為3件，實(shí)際參與考核件數(shù)只為2件。第21頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四15、健康險(xiǎn)短期險(xiǎn)件數(shù)折算

規(guī)則說(shuō)明對(duì)于健康險(xiǎn)，在考核計(jì)算“件數(shù)”時(shí)有一定的規(guī)則：即有用考核期內(nèi)的累計(jì)健康險(xiǎn)短期險(xiǎn)保費(fèi)，按每600元折算一件的辦法，參與相關(guān)的傭金和考核的計(jì)算，但折算的件數(shù)不能超過(guò)自然件數(shù)。第22頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四16、綜合開(kāi)拓業(yè)績(jī)折算規(guī)則說(shuō)明1、對(duì)于三個(gè)月零業(yè)績(jī)和試用業(yè)務(wù)員維持考核這樣需要在月初進(jìn)行的考核項(xiàng)目，因?yàn)樵鲁跻话愣疾贿M(jìn)行綜合開(kāi)拓業(yè)績(jī)的計(jì)算，所以，綜合開(kāi)拓最后一個(gè)月的業(yè)績(jī)不參加三個(gè)月零業(yè)績(jī)清退和試用業(yè)務(wù)員的維持考核。2、綜合開(kāi)拓傭金參加考核，是以整個(gè)考核期內(nèi)傭金的累加參加折算，不是逐月和個(gè)險(xiǎn)相比進(jìn)行折算的。第23頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四17、合格人力合格人力是指業(yè)務(wù)員當(dāng)月FYC達(dá)到或超過(guò)660元，則算為當(dāng)月的合格人力。第24頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四18、考核期考核期，是指對(duì)各級(jí)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行考核的時(shí)間段?？己似?，分為季考核期半年考核期年度考核期1至3月4至6月7至9月10至12月若本季任職未滿兩個(gè)月者，并入下一考核期。

舉例：A業(yè)務(wù)員7月1日轉(zhuǎn)正，則該業(yè)務(wù)員在三季度參加7月、8月和9月三個(gè)月考核。B業(yè)務(wù)員8月1日轉(zhuǎn)正，則該業(yè)務(wù)員在三季度參加8月和9月兩個(gè)月考核。C業(yè)務(wù)員9月1日轉(zhuǎn)正，則該業(yè)務(wù)員參加9月至12月四個(gè)月考核。第25頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四19、業(yè)務(wù)員的請(qǐng)假情況在考核中的相關(guān)處理說(shuō)明舉例：正式業(yè)務(wù)員考核維持條件：一個(gè)考核季月均FYC400元，1件。累計(jì)FYC為1200元，3件。如考核期三個(gè)月共92天,在考核期內(nèi)休病假30天,實(shí)際工作的天數(shù)：92-30=62天，平均到每天的FYC就是1200/62=19.4元，請(qǐng)病假免FYC是19.4*30=582元,件數(shù)也是如此具體計(jì)算公式為：月均FYC（件數(shù)）=

考核期內(nèi)累計(jì)FYC（件數(shù)）＊考核期內(nèi)總天數(shù)

考核月數(shù)考核期內(nèi)總天數(shù)-考核期請(qǐng)假天數(shù)以下所說(shuō)的業(yè)務(wù)員的請(qǐng)假，可以是“產(chǎn)假、病假、婚假、喪假、公休假”，但不能是“事假”。如果業(yè)務(wù)員因請(qǐng)“事假”，則不會(huì)進(jìn)行下面的業(yè)績(jī)折算。1、計(jì)算公式里說(shuō)的業(yè)務(wù)員“考核期內(nèi)累計(jì)FYC（件數(shù)）”，如果業(yè)務(wù)員有綜合開(kāi)拓業(yè)績(jī)，是包括了綜合開(kāi)拓業(yè)績(jī)的。2、只有維持考核，并且是算維持考核的“個(gè)人業(yè)績(jī)”，才會(huì)考慮請(qǐng)假情況進(jìn)行業(yè)績(jī)折算，但如果是晉升考核，或者算“組業(yè)績(jī)”，則不會(huì)考慮業(yè)務(wù)員的請(qǐng)假，不會(huì)時(shí)行業(yè)績(jī)的折算。小貼士第26頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四20、自保件相關(guān)規(guī)定自保件的定義為：“自保件”是指業(yè)務(wù)員招攬的由本人或其他業(yè)務(wù)員作為投保人的業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)員入司前作為投保人承保的保單不屬于自保件：1、自保件以送達(dá)營(yíng)業(yè)單位當(dāng)天開(kāi)始計(jì)算猶豫期。2、自保件同樣要交回保單回執(zhí)，未及時(shí)交回保單回執(zhí)的按照規(guī)定預(yù)留50%的傭金；3、自保件一般在四天內(nèi)可以送達(dá)營(yíng)業(yè)單位，因此公司在系統(tǒng)中已設(shè)置保單按照自承保之日起十四天（含）內(nèi)可辦理猶豫期契撤，超過(guò)十四天按照普通解約退還保單現(xiàn)金價(jià)值。第27頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四目錄前言第一部分營(yíng)銷基本術(shù)語(yǔ)解釋及相關(guān)規(guī)則說(shuō)明第二部分營(yíng)銷傭金項(xiàng)目介紹第三部分營(yíng)銷考核內(nèi)容的介紹第四部分組織歸屬結(jié)束第28頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四1、初傭（FYC）初傭=初年度保費(fèi)X初年度傭金比例這里的初年度保費(fèi)和下面稱的續(xù)年度保費(fèi)，我們稱為算傭保費(fèi)。算傭保費(fèi)=標(biāo)準(zhǔn)體期繳保費(fèi)+弱體加費(fèi)1：算傭保費(fèi)不包括職業(yè)加費(fèi)，即職業(yè)加費(fèi)不參加傭金的計(jì)算。2：傭金比例會(huì)根據(jù)險(xiǎn)種、繳費(fèi)年期、保單承保的時(shí)間段、保單年度這樣的因素不同而不同。3、投連轉(zhuǎn)保后的新保單，如果是躉繳，不參加初年傭金的計(jì)算。4、健康險(xiǎn)短期險(xiǎn)續(xù)保后雖然保單年度不是第一年，但計(jì)提的傭金也作為初年傭金。5、業(yè)務(wù)員的保單沒(méi)有發(fā)放初傭的主要原因有：保單是短期契約轉(zhuǎn)換；或在計(jì)算傭金的時(shí)候，保單是契撤狀態(tài)；或保單的業(yè)務(wù)員已離職，在綜合查詢中體現(xiàn)該保單有計(jì)提比例，但傭金為0，該保單的傭金在離職人員初傭報(bào)表中會(huì)有體現(xiàn)。第29頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四2、續(xù)傭（RYC）續(xù)傭=續(xù)年度保費(fèi)X續(xù)年度傭金比例保單沒(méi)有發(fā)放續(xù)傭的主要原因有：1：業(yè)務(wù)員算傭月離職（即在算傭月沒(méi)有任職記錄），則續(xù)年傭金不再發(fā)放。2：保單已經(jīng)被標(biāo)志為復(fù)效停止?fàn)顟B(tài)。3、保單滿足發(fā)放長(zhǎng)期服務(wù)津貼的條件，已經(jīng)發(fā)放了長(zhǎng)期服務(wù)津貼。4、保單的續(xù)期繳費(fèi)年度已經(jīng)超過(guò)了該保單險(xiǎn)種可以計(jì)提續(xù)傭的最大保單年度。5、保單雖然在柜面交了保單，做了預(yù)收錄入，但如果保費(fèi)部還沒(méi)有做轉(zhuǎn)實(shí)收操作，又或者保單由于保全受理、理賠等原因處于暫停狀態(tài)，保費(fèi)部轉(zhuǎn)達(dá)不了實(shí)收，則不會(huì)計(jì)提傭金。等保費(fèi)部轉(zhuǎn)實(shí)收，并且營(yíng)銷這邊算傭后，才會(huì)計(jì)提傭金。第30頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四3、長(zhǎng)期服務(wù)津貼對(duì)部分險(xiǎn)種，在滿足一定的繳費(fèi)年期后后，續(xù)傭是按照“長(zhǎng)期服務(wù)津貼”的形式發(fā)放的。例如：對(duì)于繳費(fèi)年期為5年的鴻盛（752險(xiǎn)），從第二年開(kāi)始，續(xù)傭都是以“長(zhǎng)期服務(wù)津貼”的形式發(fā)放。由于某些原因，續(xù)傭是按照“長(zhǎng)期服務(wù)津貼”的形式發(fā)放，但這種必變只是名稱上的變化，管理操作與續(xù)傭是一致的。即，如果計(jì)算某些待遇的時(shí)候要考核到續(xù)傭，則長(zhǎng)期服務(wù)津貼也會(huì)參加考核。如果長(zhǎng)期服務(wù)津貼是“第二年的續(xù)傭”，會(huì)參加繼續(xù)率資金的計(jì)算。第31頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四4、長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)和上面介紹的長(zhǎng)期服務(wù)津貼是兩個(gè)不同的概念。對(duì)長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)?wù)f明如下：凡推銷并持續(xù)收取公司某一份壽險(xiǎn)保單六年及六年以上保險(xiǎn)費(fèi)的業(yè)務(wù)人員，若業(yè)務(wù)人員當(dāng)月FYC360元，公司每月將以業(yè)務(wù)人員當(dāng)月所收取的保第六年及六年以上保單保費(fèi)的2%，作為當(dāng)月的長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)，納入業(yè)務(wù)員的團(tuán)體養(yǎng)老帳戶。長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)是實(shí)施時(shí)間為2003年3月。1：即使業(yè)務(wù)員有第六年及六年以上的保單續(xù)期繳費(fèi)，但如果業(yè)務(wù)人員當(dāng)月FYC達(dá)不到上面的要求，不會(huì)計(jì)提長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)。2：每個(gè)月的長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)計(jì)提數(shù)最低為0，不會(huì)出現(xiàn)負(fù)數(shù)。第32頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四5、訓(xùn)練津貼1：二次入司業(yè)務(wù)員不享有訓(xùn)練津貼2：當(dāng)月FYC達(dá)不到標(biāo)準(zhǔn)的，不享有訓(xùn)練津貼。3：目前計(jì)算訓(xùn)練津貼時(shí)只對(duì)FYC有要求，不對(duì)件數(shù)做要求。若FNA人員達(dá)不到FNA的標(biāo)準(zhǔn)，不會(huì)再按照NA的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)提訓(xùn)練津貼。第33頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四6、財(cái)務(wù)補(bǔ)貼分擔(dān)對(duì)FNA人員，若其當(dāng)月FYC小于財(cái)務(wù)補(bǔ)貼，則差額部分（財(cái)務(wù)補(bǔ)貼-FYC）由推薦人和直屬主管各自分擔(dān)5%，計(jì)入財(cái)務(wù)補(bǔ)貼分擔(dān)傭金項(xiàng)目。如果推薦人和直屬主管身份重疊，即推薦人就是直屬主管，則分擔(dān)10%。如果分擔(dān)人當(dāng)月的薪金不夠扣除，應(yīng)扣款扣部分在下月的薪金中扣除。主管可能發(fā)生變動(dòng)，財(cái)務(wù)補(bǔ)貼由當(dāng)前的直屬主管分擔(dān)。對(duì)FNA人員，如果在6個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)正，且在第七個(gè)月留存，則返還其主管和推薦人承擔(dān)的財(cái)務(wù)補(bǔ)貼。7、財(cái)務(wù)補(bǔ)貼返還第34頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四8、晉升獎(jiǎng)金各級(jí)業(yè)務(wù)主管直接育成了新的業(yè)務(wù)主任、行銷主任時(shí)，將給育成人核發(fā)一次性的晉升資金，獎(jiǎng)金金額為被育成人晉升前12個(gè)月內(nèi)個(gè)人FYC總額的10%。1：晉升獎(jiǎng)金是發(fā)放給育成人的，不是被育成人的，即不是發(fā)給新晉升的業(yè)務(wù)主任的。2：被育成人必須是“首次”晉升，育成人才能獲得晉升獎(jiǎng)金。晉升獎(jiǎng)金只發(fā)一次的。如果先由主管降級(jí)為業(yè)務(wù)員，再次晉升為主任，則不屬于“首次晉升”，不給育成人核發(fā)晉升獎(jiǎng)金。如果由主任轉(zhuǎn)行銷系列，或由行光彩系列轉(zhuǎn)任主任，由不屬于首次晉升，不給育成人核發(fā)晉升獎(jiǎng)金。第35頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四9、復(fù)效獎(jiǎng)各級(jí)業(yè)務(wù)人員復(fù)效已失效的保單，若滿足以下的規(guī)定，復(fù)效人員可獲得一次性的復(fù)效獎(jiǎng)。發(fā)放復(fù)效獎(jiǎng)的金額：如果當(dāng)年度該保單有續(xù)傭，則發(fā)放續(xù)傭的一半；如果當(dāng)年度該保單無(wú)續(xù)傭,則發(fā)放保費(fèi)的6‰。保單復(fù)效后但沒(méi)有復(fù)效獎(jiǎng)的原因有以下幾點(diǎn)：1：復(fù)效的保單的險(xiǎn)種不滿足發(fā)放復(fù)效獎(jiǎng)的險(xiǎn)種條件，即不是利率為2.5、分紅、投連或萬(wàn)能險(xiǎn)的險(xiǎn)種。萬(wàn)能險(xiǎn)進(jìn)入緩交期視同停效，在緩交期交費(fèi)視同復(fù)效。2：保單失效還不到一個(gè)月，即被非原保單招攬人復(fù)效，不給復(fù)效人發(fā)放復(fù)效獎(jiǎng)。如果該保單有續(xù)傭，則給原保單招攬人發(fā)續(xù)傭。3：復(fù)效時(shí)填寫的申請(qǐng)類型不是“委托業(yè)務(wù)員或保全員柜臺(tái)申請(qǐng)”，或沒(méi)有填寫復(fù)效人代碼。（這樣認(rèn)為是客戶自己復(fù)效的，不發(fā)復(fù)效獎(jiǎng)）4：保單是業(yè)務(wù)員本人的在職單，但由業(yè)務(wù)員本人來(lái)復(fù)效，這樣不會(huì)發(fā)放復(fù)效獎(jiǎng)，如果該保單有續(xù)傭，則會(huì)發(fā)放續(xù)傭。第36頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四10、繼續(xù)率獎(jiǎng)金繼續(xù)率獎(jiǎng)金=第二年服務(wù)津貼*繼續(xù)率比例1：繼續(xù)率獎(jiǎng)金適用于各個(gè)層級(jí)業(yè)務(wù)員。2：“第二年服務(wù)津貼”又稱“第二年續(xù)傭”，屬于續(xù)傭的一部分，這是專門指保單的“第二年度”續(xù)傭。當(dāng)月領(lǐng)取的第二年度服務(wù)津貼中，不包括投連第二年追加保費(fèi)計(jì)提的傭金，因?yàn)橥哆B追加保費(fèi)的傭金當(dāng)初傭發(fā)放。也不包括健康險(xiǎn)短險(xiǎn)第二年的續(xù)保傭金，因?yàn)榻】惦U(xiǎn)的續(xù)保傭金當(dāng)初傭發(fā)放。3：如果長(zhǎng)期服務(wù)津貼是“第二年的續(xù)傭”，會(huì)參加繼續(xù)率獎(jiǎng)金的計(jì)算。4：如果業(yè)務(wù)員當(dāng)月有“第二年服務(wù)津貼”，但是沒(méi)有繼續(xù)率，則繼續(xù)率按照100%來(lái)計(jì)算。5：如果業(yè)務(wù)員當(dāng)月有繼續(xù)率，但是沒(méi)有“第二年服務(wù)津貼”，則繼續(xù)率獎(jiǎng)為0。6：如果業(yè)務(wù)員當(dāng)月的第二年服務(wù)津貼“為負(fù)傭，并且繼續(xù)率大于等于75%，繼續(xù)率獎(jiǎng)金按負(fù)數(shù)發(fā)放。第37頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四11、基本養(yǎng)老補(bǔ)貼享受職級(jí)：1、主任（含）以上職級(jí)2、績(jī)優(yōu)業(yè)務(wù)員（考核季FYC12000元）發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)：傭金中發(fā)放，每月240元當(dāng)前在職對(duì)業(yè)務(wù)主管，如果在進(jìn)行基本養(yǎng)老補(bǔ)貼考核前、后連續(xù)兩個(gè)季度（即上一考核季和當(dāng)季）都是業(yè)務(wù)主任及以上職級(jí)，則在當(dāng)季會(huì)按照240元/月的標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放。如果當(dāng)季是業(yè)務(wù)主任，但上一季度是正式業(yè)務(wù)員，則要滿足第一點(diǎn)的“績(jī)優(yōu)”要求，當(dāng)季才能享受到相應(yīng)的基本養(yǎng)老補(bǔ)貼。第38頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四12、鉆石獎(jiǎng)當(dāng)月承保個(gè)險(xiǎn)FYC1500元以上;件數(shù)2件以上;連續(xù)維持月數(shù)獎(jiǎng)勵(lì)3個(gè)月300元6個(gè)月600元12個(gè)月900元24個(gè)月1500元……1、試用業(yè)務(wù)員計(jì)算鉆石獎(jiǎng)FYC時(shí)不需要打折；

2、件數(shù)是指壽險(xiǎn)長(zhǎng)期險(xiǎn)和健康險(xiǎn)的長(zhǎng)險(xiǎn)，健康險(xiǎn)短險(xiǎn)按保費(fèi)折算的件數(shù)。累計(jì)600元保費(fèi)為一件,總件數(shù)不超過(guò)自然件數(shù)；

3、“連續(xù)3個(gè)月”獎(jiǎng)項(xiàng)只能獲一次；

4、如果有中斷，則重新計(jì)算連續(xù)入圍月數(shù)并頒發(fā)相應(yīng)榮譽(yù)和獎(jiǎng)勵(lì)。5、二次入司人員，只要業(yè)績(jī)指標(biāo)達(dá)到上面規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，也可以享受鉆石獎(jiǎng)。6、業(yè)務(wù)人員懷孕、生產(chǎn)期間保留鉆石資格。鉆石資格保留期限最長(zhǎng)為半年。業(yè)務(wù)人員自孕產(chǎn)假開(kāi)始日的當(dāng)月即可不參與鉆石考核，自孕產(chǎn)假結(jié)束日的當(dāng)月即必須開(kāi)始參與鉆石考核。小貼士第39頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四13、實(shí)發(fā)傭金的計(jì)算初發(fā)傭金=稅前收入-長(zhǎng)期服務(wù)獎(jiǎng)-自提養(yǎng)老公積金-公提養(yǎng)老公積金-個(gè)人所得稅-稅后科目（工資條上個(gè)人所得稅后面列出的科目）。長(zhǎng)服、公積金參與個(gè)人所得稅計(jì)提，不在實(shí)發(fā)傭金中體現(xiàn)。業(yè)務(wù)員領(lǐng)取長(zhǎng)服及養(yǎng)老金時(shí)不再計(jì)稅。第40頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四14、保單回執(zhí)與傭金發(fā)放保單回執(zhí)調(diào)整是一個(gè)調(diào)整科目,等于“以前各月份保單回執(zhí)回銷補(bǔ)發(fā)傭金”減去“本月保單回執(zhí)回回銷暫扣傭金”.保單回執(zhí)未回銷,在稅前暫扣保單傭金的50%,但不影響任何基本法考核及利益.13日前進(jìn)行回執(zhí)回銷第41頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四15、關(guān)于個(gè)人季度獎(jiǎng)金發(fā)放的有關(guān)規(guī)定季度月均FYC比例低于160001600-23993%2400—31995%3200—39997%4000—55999%5600以上11%個(gè)人季度獎(jiǎng)的發(fā)放以季度末在職為條件，領(lǐng)取金額根據(jù)當(dāng)季個(gè)人月平均FYC確定。年底依當(dāng)年個(gè)人月平均FYC進(jìn)行通算，如通算值大于當(dāng)年個(gè)人季度獎(jiǎng)之和，發(fā)放差額部分；如通算值小于等于當(dāng)年個(gè)人季度獎(jiǎng)之和，差額不必扣回。新入司的業(yè)務(wù)員以實(shí)際展業(yè)時(shí)間計(jì)算個(gè)人季度獎(jiǎng)金。如5月份的業(yè)務(wù)員，二季度獎(jiǎng)金根據(jù)5、6月份的業(yè)績(jī)核發(fā)。第42頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四16、關(guān)于年終獎(jiǎng)發(fā)放的有關(guān)規(guī)定1、年終獎(jiǎng)金的發(fā)放對(duì)象為各級(jí)業(yè)務(wù)主管，新成立的營(yíng)業(yè)單位以實(shí)際展業(yè)、運(yùn)作的時(shí)間計(jì)算年終獎(jiǎng)金。如4月1日晉升的業(yè)務(wù)主任，當(dāng)年度年終獎(jiǎng)金以4-12月份的業(yè)績(jī)核發(fā)。2、年終獎(jiǎng)金的發(fā)放以年底時(shí)所任職級(jí)核發(fā)，如主管在本年度多次升降，以最后一次的職級(jí)為核發(fā)年終獎(jiǎng)金的依據(jù)。如營(yíng)業(yè)部經(jīng)理在第三季度考核后任職非營(yíng)業(yè)部經(jīng)理職級(jí)，則不再享受部的年終獎(jiǎng)金；業(yè)務(wù)主任在第三季度考核后降為業(yè)務(wù)主任以下職級(jí)，則不再享受組的年終獎(jiǎng)金。第43頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四17、對(duì)訓(xùn)練津貼、新人卓越獎(jiǎng)、增員獎(jiǎng)金、增才獎(jiǎng)和晉升獎(jiǎng)金的有關(guān)規(guī)定：1、訓(xùn)練津貼、新人卓越獎(jiǎng)、增員獎(jiǎng)金、增才獎(jiǎng)和晉升獎(jiǎng)金對(duì)于同一業(yè)務(wù)員只計(jì)發(fā)一次。2、二次入司人員不享受訓(xùn)練津貼、新人卓越獎(jiǎng)；3、推薦人不享受增員獎(jiǎng)、增才獎(jiǎng)。4、再次晉升的人員，其育成人不享愛(ài)晉升獎(jiǎng)金。第44頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四18、新人及其推薦人待遇計(jì)算和發(fā)放，按如下規(guī)則進(jìn)行：1、每月15日（含）以前入司的新人，訓(xùn)練津貼按照新人實(shí)際入司時(shí)間進(jìn)行計(jì)算。2、每月15日以后入司的新人，若當(dāng)月有業(yè)績(jī)，則按照新人實(shí)際入司時(shí)間進(jìn)行訓(xùn)練津貼的計(jì)算；若新人當(dāng)月無(wú)業(yè)績(jī)，則從新人入司的次月1日起進(jìn)行訓(xùn)練津貼的計(jì)算。3、新人入司規(guī)則調(diào)整后，除訓(xùn)練津貼外其他待遇項(xiàng)目計(jì)算方法不變。第45頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四目錄前言第一部分營(yíng)銷基本術(shù)語(yǔ)解釋及相關(guān)規(guī)則說(shuō)明第二部分營(yíng)銷傭金項(xiàng)目介紹第三部分營(yíng)銷考核內(nèi)容的介紹第四部分組織歸屬結(jié)束第46頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四一、考核總體介紹營(yíng)銷各層級(jí)人員的考核，有“維持考核”和“晉升考核”之分。對(duì)各層級(jí)的業(yè)務(wù)人員進(jìn)行考核時(shí)，需要嚴(yán)格按照一定的考核流程，即先做低層級(jí)人員的考核再做高層級(jí)人員的考核，先做維持考核再做晉升考核。試用業(yè)務(wù)員晉升為正式業(yè)務(wù)員的時(shí)間為每月的1日。正式業(yè)務(wù)員晉升、業(yè)務(wù)主任晉升、高級(jí)主任晉升的時(shí)間（育成時(shí)間）為每季度第一個(gè)月的1日，即可以是1月1日、4月1日、7月1日或10月1日。資深主任晉升、各級(jí)部經(jīng)理晉升的時(shí)間是每年1月1日或7月1日（維持考核時(shí)間一樣）。第47頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四二、考核主管指標(biāo)說(shuō)明1、月均FYC（1）分個(gè)人月均FYC、組月均FYC、部月均FYC，是指（個(gè)人、組、部）考核期內(nèi)的累計(jì)FYC/考核月數(shù)所得。（2）如果在考核期內(nèi)有請(qǐng)假記錄，維持考核的個(gè)人FYC是進(jìn)行業(yè)績(jī)折算后的FYC，但組、部的月均FYC不會(huì)考慮主管的請(qǐng)假進(jìn)行業(yè)績(jī)折算。（3）維持考核的個(gè)人FYC包括增員業(yè)績(jī)回算。維持考核的組、部、FYC包括被育成主管在第一、第二考核期內(nèi)的組、部業(yè)績(jī)回算。（4）晉升考核的組、部FYC是扣除了同期育成組在原主管晉升考核期內(nèi)的FYC。第48頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四2、個(gè)人月均件數(shù)是把個(gè)人在考核期內(nèi)的件數(shù)累加/考核月數(shù)所得。1、這里的件數(shù)是指壽險(xiǎn)新契約的長(zhǎng)期險(xiǎn)保單件數(shù)（不含短期險(xiǎn)）和健康險(xiǎn)短險(xiǎn)折算后的件數(shù)。2、維持考核的件數(shù)包括增員回算的件數(shù)。3、如果在考核期內(nèi)有請(qǐng)假記錄，維持考核的個(gè)人月均件數(shù)也是進(jìn)行“件數(shù)折算后的件數(shù)。第49頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四3、組直轄人員數(shù)指考核不時(shí)，組轄下的人員數(shù)（不含本人，但包括直接推薦和遞歸推薦人員）。1、如果考核當(dāng)時(shí)，小組里的人員已經(jīng)離職，則不算為直轄人員數(shù)。2、如果做考核當(dāng)時(shí)，原小組已經(jīng)有正式業(yè)務(wù)員晉升為主任，則帶走的人員就不算為組內(nèi)的直轄人員數(shù)（同期晉升除外）3、如果在前兩個(gè)考核期內(nèi)育成有新的主任，則這里維持考核的組直轄人員數(shù)，包括了回算后的人員數(shù)。第50頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四4、直接育成組（部）數(shù)指考核當(dāng)時(shí)主管直接育成的組（部）數(shù)。這里的育成組數(shù)，要求育成人和被育成人在同一個(gè)部?jī)?nèi)。如果由于被育成人比育成人發(fā)展得快，已經(jīng)增部的，則不再算為育成人的一個(gè)育成組數(shù)。如果由于某些原因，育成人和被育成人不在同一個(gè)部?jī)?nèi)的，則系統(tǒng)也不會(huì)算為育成人的一個(gè)育成組數(shù)。第51頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四5、月均合格人力人數(shù)根據(jù)合格人力的定義：如果業(yè)務(wù)員當(dāng)月的FYC達(dá)到或超過(guò)一定標(biāo)準(zhǔn)660元，則算了當(dāng)月的合格人力。月均合格人力人數(shù)，不是把考核期內(nèi)的合格人力總數(shù)/考核月數(shù)。第52頁(yè)，共58頁(yè)，2023年，2月20日，星期四6、新契約第13個(gè)月年度保費(fèi)繼續(xù)率每月個(gè)人（或組或部）的繼續(xù)率，是考察期內(nèi)個(gè)人（或組或部）的實(shí)收保費(fèi)/考察期內(nèi)個(gè)人（或組或部）的應(yīng)收保費(fèi)注意：這里考核采用的繼續(xù)率，是本考