西藏分公司（轄區(qū)）2023年第一季度反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn)考試

西藏分公司（轄區(qū)）2023年第一季度反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn)考試

基本信息：

姓名：部門：員工編號(hào):

1.疑似內(nèi)幕交易、操縱市場的客戶在資金交易方面的識(shí)別點(diǎn)不包括（）。

A.客戶在股票大幅上漲或下跌前大量買入或賣出

B.閑置賬戶突然啟用，且交易行為與內(nèi)幕信息重合度高

C.無實(shí)質(zhì)交易且資金頻繁劃轉(zhuǎn)

D.大額證券對(duì)敲交易或巨額申報(bào)、頻繁申報(bào)等影響交易價(jià)格的異常交易行為

E.多個(gè)賬戶間交易使用的IP/MAC地址相同

2.疑似非法集資的客戶以（）居多。

A.機(jī)構(gòu)戶

B.個(gè)人戶

3.疑似場外配資的客戶在資金交易方面的識(shí)別點(diǎn)中，比較明顯的特點(diǎn)是（）。

A.分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

B.清密

4.可疑交易分析三維度包括（）。

A.客戶身份

B.客戶資金交易

C.客戶行為

5.疑似存在可疑交易的客戶在盡調(diào)方面存在以下識(shí)別點(diǎn):（）

A.客戶明顯回避盡職調(diào)查，不愿提供正常所需的信息

B.提供自由職業(yè)、個(gè)體經(jīng)營等虛假身份信息，虛增收入

C.提供的信息存在明顯矛盾

D.提供的信息難以查證

6.疑似場外配資的客戶在站點(diǎn)方面存在以下識(shí)別點(diǎn):（）。

A.客戶委托站點(diǎn)與賬戶改密、轉(zhuǎn)賬常用設(shè)備站點(diǎn)存在不一致

B.交易站點(diǎn)與其他客戶存在站點(diǎn)、聯(lián)系人及留存信息關(guān)聯(lián)關(guān)系，或同源設(shè)備存在多名客戶操作的情況

C.客戶交易站點(diǎn)以手機(jī)居多

D.賬戶操作站點(diǎn)較多時(shí)，存在一段時(shí)間內(nèi)相同站點(diǎn)登錄交易的情況，或以賬戶資金清零時(shí)間段來進(jìn)行劃分，其操作站點(diǎn)呈現(xiàn)集中性

7.根據(jù)《客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及可疑交易批注處理操作指引（20230228版）》，對(duì)于存在賬戶使用、資金劃轉(zhuǎn)、證券交易等異常情形的客戶，應(yīng)根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，在發(fā)現(xiàn)上述情形的（）交易日內(nèi)對(duì)客戶進(jìn)行回訪。

A.三個(gè)

B.兩個(gè)

8.疑似挪用資金的客戶在資金交易方面的識(shí)別點(diǎn)中，轉(zhuǎn)存管主要是指客戶將銀行賬戶資金轉(zhuǎn)入證券賬戶后，迅速轉(zhuǎn)入其他關(guān)聯(lián)銀行賬戶，同時(shí)伴隨大量證券交易。

A.對(duì)

B.錯(cuò)

9.疑似貪腐的客戶往往在節(jié)日前后集中轉(zhuǎn)入資金進(jìn)行證券交易或購買大額基金理財(cái)產(chǎn)品（主要為傳統(tǒng)節(jié)日，如春節(jié)、中秋）。

A.對(duì)

B.錯(cuò)

10.疑似內(nèi)幕交易、操縱市場的客戶往往存在異常交易行為，這些行為主要體現(xiàn)在建