個人理財（黑龍江生物科技職業(yè)學院）智慧樹知到網(wǎng)課章節(jié)測試答案

個人理財（黑龍江生物科技職業(yè)學院）智慧樹知到網(wǎng)課章節(jié)測試答案第一章單元測試1、理財?shù)墓ぷ髁鞒炭梢苑譃椋ǎ?。A:收集信息B:客戶分析C:制定理財規(guī)劃D:編寫理財規(guī)劃建議書正確答案：ABCD2、家庭成熟期是從客戶的子女完成學業(yè)到客戶退休。A:對B:錯正確答案：對3、單身期是指（）。A:從具有理財能力開始到客戶結(jié)婚B:從客戶結(jié)婚到客戶子女完成學業(yè)C:從客戶子女完成學業(yè)到客戶退休D:從客戶退休到夫妻一方過世正確答案：A4、理財是指打理一個人的財務。A:對B:錯正確答案：錯5、理財就是打理財務的過程。（）A:對B:錯正確答案：對第二章單元測試1、工牌的掛牌應佩戴在（）。A:左胸前B:右胸前C:正中間D:不清楚正確答案：A2、襯衫的袖子要長于外套袖子1.5厘米。A:對B:錯正確答案：對3、客戶的金融資產(chǎn)應該填寫客戶家庭的（）。A:現(xiàn)金B(yǎng):存款D:基金E:債券正確答案：ABCDEF4、女士行走時軌跡應是一條線，男士行走時軌跡應是兩條平行線。A:對A:對B:錯6、客戶的投保狀況主要收集客戶各種保險的投保人、保險品種、保險公司、投保日期、基本保額、保期和年繳保費。A:對B:錯正確答案：對7、下列介紹禮儀中正確的是（）。A:先將主人介紹給客人B:先將客人介紹給主人D:先將客戶介紹給同事正確答案：ACB:錯正確答案：對A:對B:錯10、客戶的負債包括信用卡、車貸、房貸和其他負債。A:對1、下列屬于資產(chǎn)的是（）。A:股票B:其他借款C:房貸正確答案：A2、【判斷題】資產(chǎn)與負債是存量概念，顯示某個結(jié)算時點資產(chǎn)與負債的狀況。A.錯正確答案：對3、【判斷題】定期存款屬于投資性資產(chǎn)。A.錯B.對4、【判斷題】支出主要分為日常生活消費支出、貸款支出、保險支出、定期金融投資支出、稅務支出、捐贈支出和偶然性的臨時支出幾個部分。A.對B.錯5、【多選題】下列屬于客戶收入的是（）。D.個體經(jīng)營收入正確答案：ABCD6、【判斷題】客戶家庭收入支出表編制時記錄的是收入和支出的市值。A.錯B.對正確答案：對A.75%正確答案：BA.年齡B.賠錢心理正確答案：ACDE9、【單選題】下列風險承受能力評估中，就業(yè)狀況得分最高的是（）。B.失業(yè)C.自營事業(yè)D.公教人員10、【判斷題】從客戶理財需求的時期長短而言，客戶的理財需求可以分為短期、中期和長期。A.錯B.對正確答案：對1、【判斷題】人們持有現(xiàn)金的動機主要有交易動機、謹慎動機或預防動機。A.對正確答案：對A.終身壽險3、【單選題】下列屬于金融衍生產(chǎn)品的是（）。A.股票B.債券C.基金正確答案：D4、【多選題】投資規(guī)劃的制定主要分為哪些步驟（）。A.投資組合的管理B.客戶財務與風險分析B.錯A.4000元C.4500元D.3500元正確答案：B7、【判斷題】我國的基本養(yǎng)老保險制度是社會統(tǒng)籌與個人賬戶相結(jié)合，該制度在養(yǎng)老保險基金的籌集上采用國家、企業(yè)和個人共同負擔的形式，社會統(tǒng)籌部分由國家和企業(yè)共同籌集，個人賬戶部分由企業(yè)和個人按照一定比例共同繳納。A.錯B.對正確答案：對8、【判斷題】以房養(yǎng)老這種養(yǎng)老方式使得投保人終身可以提前支用該房屋的銷售款。B.對正確答案：對9、【多選題】下列屬于住房公積金貸款還款方式的是（）。A.等額本金還款法B.等額遞增還款法C.等額本息還款法D.等額遞減還款法正確答案：ACB.有效擔保C.部分自籌E.按期償還第五章測試1、【判斷題】理財規(guī)劃建議書的內(nèi)容主要包括：封面、前言和正文三個部分。A.對B.錯2、【單選題】理財規(guī)劃建議書的標題應該在哪部分出現(xiàn)（）。B.封面D.致謝3、【判斷題】在建議書的正文里,有必要寫明公司和客戶雙方的權(quán)利與義務,這有利于在將來遇到矛盾或爭端時,能夠準確劃分雙方的責任。A.對正確答案：錯4、【多選題】理財規(guī)劃建議書中的家庭風險分析包括哪些內(nèi)容（）。A.家庭資產(chǎn)負債分析B.風險偏好分析C.家庭收入支出分析D.風險承受能力分析5、【判斷題】理財規(guī)劃建議書編寫完成后，要定期檢查方案是否被遵循。A.對B.錯正確答案：對6、【判斷題】理財規(guī)劃建議書的正文部分是核心部分。A.對B.錯A.對B.錯正確答案：錯8、【判斷題】理財經(jīng)理應對客戶的資料