連錦聚版政經(jīng)課后習題第二版

《政治經(jīng)濟學》

課后習題答案

說明

這份電子版的逢錦聚《政治經(jīng)濟學》教科書課后習題答案是我根據(jù)2005年11月19日至29

日文登考研學校經(jīng)濟學專業(yè)課輔導班筆記的政經(jīng)部分整理出來的，成稿于2005年12月11

日。其中刪抻了一些老師認為肯定不會考的和近三年內(nèi)考查過的習題，并根據(jù)老師對出題方

式的預測對少數(shù)習題做了修改。有志于報考中央財經(jīng)大學的同學可以根據(jù)自己對政經(jīng)課程的

理解對這份習題答案加以修改和完善，然后打印出來進行背誦.根據(jù)我個人05年和06年兩

次報考中財大金融學專業(yè)的經(jīng)驗，只要把課后習題答案都背熟了，在60分的政經(jīng)考試中得到

50分甚至55分以上是基本沒問題的。把這份電子版的習題答案掛在網(wǎng)上的目的是為了方便

后來的同學，讓他們能夠用最短的時間搞定政經(jīng)，從而可以把盡可能多的時間花到對西方經(jīng)

濟學的復習上去。由于時間倉促，缺陷和不足在所難免，希望以后能有同學把更完善的答案

版本掛出來供大家參考，我的這個“蹦蹦蛙版”就算是拋磚引玉吧。

蹦蹦蛙

2006.02.01

第一章生產(chǎn)力、生產(chǎn)關系和生產(chǎn)方式

一解釋下列名詞

1所有制

①生產(chǎn)資料所有制作為經(jīng)濟范疇，其內(nèi)部結(jié)構(gòu)由人們對生產(chǎn)資料的所有、占有、支配、

使用等經(jīng)濟關系組成。

②所有，是一個歸屬問題。作為所有者，可以按自己的意志處置歸自己所有的生產(chǎn)資料。

占有，是一種有條件的歸屬關系，即占有者不能任意處置占有的生產(chǎn)資料（如不能售賣）。支

配是指對生產(chǎn)資料的處置和管理，它由所有和占有決定。使用是指人的勞動對生產(chǎn)資料的直

接作用，是人們運用生產(chǎn)資料進行的生產(chǎn)活動。

③其中所有是所有制關系的基礎。

2所有權(quán)

①所有權(quán)作為法律用語是指對象的排他性，一個人或某個集團壟斷地占有某物，從而可

以按照自己的意志處理該物。

②所有權(quán)作為經(jīng)濟用語是指人們占有某物并據(jù)此實現(xiàn)的經(jīng)濟利益關系。

③所有制性質(zhì)決定了一個社會生產(chǎn)關系的本質(zhì)特征，而所有權(quán)是在一定所有制關系下產(chǎn)

生出來的，且在復雜的社會關系中還涉及和反映著許多派生的權(quán)利。

3產(chǎn)權(quán)

①產(chǎn)權(quán)是以財產(chǎn)所有權(quán)為主體的一系列財產(chǎn)權(quán)利的整合。

②產(chǎn)權(quán)包括所有權(quán)及其衍生的“四權(quán)”：所有權(quán)、占有權(quán)、使用權(quán)和支配權(quán)。

③產(chǎn)權(quán)的基本特征有：⑴其實質(zhì)是人與人之間的經(jīng)濟關系；⑵是權(quán)利束而不是某項權(quán)

利；⑶具有排他性、可轉(zhuǎn)讓性和收益性。

4產(chǎn)權(quán)制度

①產(chǎn)權(quán)制度是關于產(chǎn)權(quán)界定、保護、運營等的體制安排和法律規(guī)定的總稱。

②產(chǎn)權(quán)制度反映的是在財產(chǎn)使用過程中，所有者、使用者、經(jīng)營者之間的財產(chǎn)利益和責

任的法律及其經(jīng)濟的約束關系。

③現(xiàn)代市場經(jīng)濟條件下產(chǎn)權(quán)制度的特征是：兩權(quán)分離。

5經(jīng)濟制度和經(jīng)濟體制（之間的關系）

①在政治經(jīng)濟學中對經(jīng)濟制度有兩種規(guī)定：一是反映社會性質(zhì)的根本性制度。它反映生

產(chǎn)關系的本質(zhì)特征。當今各國的社會經(jīng)濟制度，從本質(zhì)上分為資本主義經(jīng)濟制度和社會主義

經(jīng)濟制度兩類。二是經(jīng)濟體制。經(jīng)濟體制是某一社會生產(chǎn)關系的具體形式。在市場經(jīng)濟條件

下，它是支配經(jīng)濟單位之間可能競爭與合作的方式的?種制度安排。這兩種制度都屬于生產(chǎn)

關系的范疇，但前一種制度與一定社會的生產(chǎn)資料所有制關系直接聯(lián)系，是一種深層次的生

產(chǎn)關系；而后一種制度是一種表層次的生產(chǎn)關系，屬于經(jīng)濟運行中的制度安排。

②經(jīng)濟制度與經(jīng)濟體制是內(nèi)容與形式的關系。經(jīng)濟體制以各種形式外化經(jīng)濟制度。在一

定社會形態(tài)下，經(jīng)濟制度具有相對穩(wěn)定性。經(jīng)濟體制作為形式反映經(jīng)濟制度，它的變化具有

相對獨立性，不可能像經(jīng)濟制度那樣穩(wěn)定。在不同的國家不同的發(fā)展階段上實行同樣的社會

經(jīng)濟制度，其經(jīng)濟體制會有差異。同樣的社會經(jīng)濟制度也會有不同的經(jīng)濟體制模式。經(jīng)濟體

制的變化不一定會改變經(jīng)濟制度的性質(zhì)。

6制度創(chuàng)新

①是創(chuàng)新主體為實現(xiàn)更高的制度效率而對制度進行的一種重新安排。

②制度創(chuàng)新的動力來源于創(chuàng)新利潤。

③制度創(chuàng)新的過程表現(xiàn)為：從制度均衡到制度創(chuàng)新，再到制度均衡，又到新的創(chuàng)新……

一生產(chǎn)與交換、分配、消費的相互關系是什么？

答：

-生產(chǎn)與消費的關系：

1生產(chǎn)與消費是同一的。一方面，生產(chǎn)是生產(chǎn)資料和勞動力的消費（生產(chǎn)性消費）；另一

方面，消費品的消費又是再生產(chǎn)勞動力的生產(chǎn)。

2生產(chǎn)和消費具有相互決定的關系：

①生產(chǎn)決定消費，表現(xiàn)在生產(chǎn)決定消費的對象和方式。

②消費也決定著生產(chǎn)。一方面，只有通過消費才能使產(chǎn)品成為現(xiàn)實的產(chǎn)品；另一方面,

消費是生產(chǎn)的目的和動力，消費又創(chuàng)造出現(xiàn)實的生產(chǎn)。

二生產(chǎn)與交換的關系：

1生產(chǎn)決定交換，表現(xiàn)在：

①生產(chǎn)的性質(zhì)決定交換的性質(zhì)，商品生產(chǎn)對應商品交換，非商品生產(chǎn)對應非商品交換。

②生產(chǎn)的發(fā)展程度決定交換的發(fā)展程度，交換的廣度和深度是由生產(chǎn)過程中分工發(fā)展

的廣度和深度決定的。

2交換決定著生產(chǎn)，表現(xiàn)在：

①在生產(chǎn)進行之前，首先要進行生產(chǎn)資料、勞動力等要素的交換。

②在生產(chǎn)出某種產(chǎn)品后，需要進行產(chǎn)品交換或商品交換。

三生產(chǎn)與分配的關系：

1分配有兩種：產(chǎn)品的分配和資源的分配。這兩種分配與生產(chǎn)的關系是不一樣的。

2在產(chǎn)品分配上，生產(chǎn)決定分配。表現(xiàn)在：

①分配的對象是生產(chǎn)的產(chǎn)品。

②分配的方式也是由生產(chǎn)決定的，人們在生產(chǎn)過程中的地位決定了其在分配過程中的

地位。

3生產(chǎn)資料和社會成員在生產(chǎn)過程中的分配（資源的分配）決定著生產(chǎn)。

4產(chǎn)品分配對生產(chǎn)也具有決定作用。分配不僅僅是被動的生產(chǎn)結(jié)果的分配，它對效率

具有激勵作用。收入分配的方式不僅會直接影響勞動的效率，也會直接影響生產(chǎn)要素配置的

效率。

第二章商品和價值

-解釋下列概念

1商品

①商品是用來交換的勞動產(chǎn)品。

②商品具有價值和使用價值，是二者的對立統(tǒng)一.

③商品體現(xiàn)了一種生產(chǎn)關系。

2商品經(jīng)濟

①商品經(jīng)濟是以交換為目的的，包含商品生產(chǎn)和商品交換的經(jīng)濟形式。

②商品經(jīng)濟是在自然經(jīng)濟的基礎上產(chǎn)生的，與自然經(jīng)濟相對應的經(jīng)濟形式。

3交換價值

①商品能夠通過買賣同其他商品相交換的屬性，是商品的交換價值。

②交換價值表現(xiàn)為一種使用價值同另一種使用價值相交換的量的比例關系。

③交換價值是價值的表現(xiàn)形式。

4價值

①價值是人類抽象勞動的凝結(jié)。

②價值體現(xiàn)了商品生產(chǎn)者之間相互交換勞動的經(jīng)濟關系。

③價值是商品的社會屬性，是一個歷史范疇。

5抽象勞動

①撇開勞動的具體形式的無差別的一般人類勞動，稱為抽象勞動。

②抽象勞動形成商品的價值實體。

③抽象勞動是一個歷史范疇，體現(xiàn)了商品經(jīng)濟條件下人與人之間的社會經(jīng)濟關系。

6社會必要勞動時間

是在現(xiàn)有的正常的生產(chǎn)條件下，在社會平均的勞動熟練程度和勞動強度下，制造某種使用

價值所需要的勞動時間。

7勞動生產(chǎn)率

①是指勞動者在一定時間內(nèi)生產(chǎn)某種使用價值的效率。

②勞動生產(chǎn)率可以用單位勞動時間內(nèi)生產(chǎn)的產(chǎn)品數(shù)量來表示，也可以用生產(chǎn)單位產(chǎn)品所

耗費的勞動時間來表示。用公式表示為：勞動生產(chǎn)率=產(chǎn)品量/勞動時間

③勞動生產(chǎn)率同商品的使用價值成正比，同商品的價值量成反比。

8價值規(guī)律

①價值規(guī)律的基本內(nèi)容是：商品的價值量由生產(chǎn)商品的社會必要勞動時間決定，商品交

換依據(jù)商品的價值來進行，實行等價交換。價值規(guī)律既支配商品生產(chǎn)，又支配商品流通，因

此是商品經(jīng)濟的基本規(guī)律。

②價值規(guī)律具有三大作用：

（1）調(diào)節(jié)作用。指價值規(guī)律自發(fā)地調(diào)節(jié)生產(chǎn)資料和勞動力在社會生產(chǎn)各部門之間的分

配。

⑵刺激作用。指刺激商品生產(chǎn)者不斷進行技術創(chuàng)新，加強經(jīng)營管理，提高勞動生產(chǎn)率,

在競爭中努力降低商品價格。

⑶分化作用。指價值規(guī)律作用導致優(yōu)勝劣汰，商品生產(chǎn)者兩極分化。

③價值規(guī)律的作用形式是：價格圍繞價值上下波動。

9市場經(jīng)濟

①市場機制是通過市場機制對資源配置起基礎性作用的經(jīng)濟。

②市場經(jīng)濟是在商品經(jīng)濟的基礎上發(fā)展起來的，是商品經(jīng)濟發(fā)展的高級階段。

10資源配置

①所謂資源配置，是指在經(jīng)濟運行過程中，各種現(xiàn)實的生產(chǎn)性資源在不同部門之間的分

配和不同方向上的使用。

②在任何社會中，都存在著生產(chǎn)資源的相對稀缺性與需要的無限性之間的矛盾，因此,

如何合理、有效的分配使用各種有限的資源就成為了經(jīng)濟學研究的基本問題。

二生產(chǎn)商品的勞動二重性及其理論意義是什么？

答：

1勞動的二重性是指生產(chǎn)商品的勞動具有具體勞動和抽象勞動二重性質(zhì)。

①其中具體勞動是從勞動的具體形態(tài)來考察的勞動，它創(chuàng)造了商品的使用價值；抽象勞動

是從勞動的抽象形態(tài)考察的勞動，它撇開了勞動的具體形式，是同質(zhì)的、無差別的、形成商

品價值的勞動。

②具體勞動和抽象勞動是生產(chǎn)商品的同一勞動的兩個方面，在時間上、空間上都是不可分

割的。

③具體勞動是人類社會存在和發(fā)展的條件，體現(xiàn)了勞動的自然屬性，是一個永恒的范疇;

抽象勞動則體現(xiàn)了勞動的社會屬性，是商品生產(chǎn)所特有的范疇，商品生產(chǎn)的歷史性決定了抽

象勞動的歷史性。

④只有在商品經(jīng)濟中，具體勞動才需要還原為抽象勞動，人類腦力和體力的耗費才形成價

值；在不存在商品經(jīng)濟的條件下，人類的勞動就只表現(xiàn)為具體勞動。

2理論意義：勞動二重性是“理解政治經(jīng)濟學的樞紐”。

①它闡明了具體勞動和抽象勞動在商品價值形成中的不同作用，為勞動價值論奠定了基

礎。

②它在勞動價值論的基礎上揭示了剩余價值的真正來源,為剩余價值理論的創(chuàng)立奠定了基

礎。

③資本有機構(gòu)成理論、資本積累理論、社會資本再生產(chǎn)理論等政治經(jīng)濟學的一系列重要理

論的創(chuàng)立也都同勞動二重性學說有關。

三怎樣理解社會必要勞動時間的兩種含義及其相互關系？（重點?。?/p>

答：

1社會必要勞動時間的定義：是在現(xiàn)有的正常的生產(chǎn)條件下，在社會平均的勞動熟練程度和

勞動強度下，制造某種使用價值所需要的勞動時間。

2社會必要勞動時間的第一種含義是在生產(chǎn)同種商品的不同生產(chǎn)者之間形成的，它涉及的是

同種商品生產(chǎn)上的勞動耗費。

3社會必要勞動時間的第二種含義是指在生產(chǎn)不同商品的生產(chǎn)者之間形成的社會必要勞動時

間，它涉及的是社會總勞動時間在各種商品上的分配，其作用的是不同商品的價值量被社會

接受的程度。不同商品的供求狀況會直接影響或決定社會必要勞動時間的生產(chǎn)條件：如果供

過于求，優(yōu)等生產(chǎn)條件就會成為平均生產(chǎn)條件，引起商品價值下降，結(jié)果平均生產(chǎn)條件將向

上移動；反之如果供不應求，……?？梢姽┣箨P系對價值的影響是通過改變生產(chǎn)條件實現(xiàn)的，

而決定價值的仍然是社會必要勞動時間。

4社會必要勞動時間的兩種含義具有相關性，共同決定商品的價值。如果說第一種含義是指

價值的決定，那么第二種含義則是指價值的實現(xiàn)。不過兩種含義在分析角度上又各有區(qū)別：

第一種角度是從社會生產(chǎn)條件的角度來說明社會必要勞動時間的，第二種含義則是從社會需

要的角度來說明的；第一種含義決定的是單位商品的價值，第二種含義決定的是部門總商品

的價值；第一種含義涉及勞動消耗，第二種含義則涉及社會規(guī)模的使用價值。經(jīng)濟調(diào)節(jié)的目

標就是，社會總勞動時間按社會必要勞動時間配置到各個部門。

四為什么說私人勞動和社會勞動的矛盾是商品經(jīng)濟的基本矛盾？（重點?。?/p>

答：

1先論述私人勞動和社會勞動的含義及其矛盾：

①私人勞動是指生產(chǎn)資料歸不同利益主體所有。

②社會勞動是指社會分工決定了勞動具有社會性質(zhì)。

③二者的矛盾表現(xiàn)為直接的私人勞動和間接的社會勞動之間的矛盾。

④二者矛盾的解決要依靠商品交換的實現(xiàn)。

2再論述為什么私人勞動和社會勞動的矛盾是商品經(jīng)濟的基本矛盾。因為：

①私人勞動和社會勞動的矛盾是商品內(nèi)在各種矛盾的根源，如使用價值和價值矛盾的根

源。

②私人勞動和社會勞動的矛盾決定了商品經(jīng)濟發(fā)展的全過程。

③私人勞動和社會勞動的矛盾決定了商品生產(chǎn)者的命運。即：若私人勞動成功轉(zhuǎn)化為社會

勞動，則再生產(chǎn)順利進行；若私人勞動無法轉(zhuǎn)化為社會勞動，商品生產(chǎn)者會破產(chǎn)。

五論述市場經(jīng)濟中價值規(guī)律的作用及其形式。（送分題！）

答：按照一中價值規(guī)律的名詞解釋回答就可以了。

六怎樣理解科學技術和管理在商品價值創(chuàng)造中的作用？（重點！）

答：

1在現(xiàn)代經(jīng)濟中，技術、管理在經(jīng)濟增長、價值創(chuàng)造過程中所起的作用越來越突出，越來越

重要。

2技術人員和管理人員也是生產(chǎn)勞動者，他們和普通工人的具體勞動共同創(chuàng)造了使用價值，

他們和普通工人的抽象勞動共同形成了價值?？萍既藛T和管理人員的勞動大多是復雜勞動。

復雜勞動是倍增的簡單勞動，能比普通勞動創(chuàng)造更多的價值，所以也該獲得更多的報酬。在

現(xiàn)代社會中，復雜勞動所占的比重不斷增大。

3科技人員的勞動創(chuàng)造價值不等于科技本身創(chuàng)造價值?？萍既藛T的勞動是一種活勞動的形式,

科技則是一種物化勞動的形式。商品的價值只能由活勞動創(chuàng)造，而物化勞動形式的科技本身

不創(chuàng)造價值。科技在轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實的生產(chǎn)力時，分別作用于生產(chǎn)力中物的因素和人的因素。一

方面，科技在生產(chǎn)上的應用使勞動對象的范圍更廣、性能更好；另一方面，科技可以培養(yǎng)出

素質(zhì)更高的工人、管理人員和科技人員。高素質(zhì)的人的因素和高效能的物的因素的結(jié)合形成

了新的生產(chǎn)力，從而使得社會平均勞動的性質(zhì)出現(xiàn)了新的變化，最終體現(xiàn)在商品的價值創(chuàng)造

上。

第三章貨幣與貨幣流通量

-解釋下列概念：

1貨幣

①貨幣是固定的充當一般等價物的特殊商品。

②貨幣不是從來就有的，而是隨商品交換過程的發(fā)展而發(fā)展的。

③貨幣具有5種職能：價值尺度、流通手段、貯藏手段、支付手段、世界貨幣。其中價

值尺度和流通手段是最基本的職能。

2價值形式（很少出，但可能出選擇題）

①價值形式是商品價值的表現(xiàn)形式。5種價值形式中可能單考其中一種或幾種，最重要

的是簡單價值形式和貨幣形式。

②簡單價值形式可以表現(xiàn)為：一種商品=另一種商品

等式左邊是“相對價值形式”，右邊是“等價形式”。相對價值形式表現(xiàn)自己的價值，

等價形式不表現(xiàn)自己的價值，而用自身的使用價值表現(xiàn)相對價值形式的價值。

③等價形式的3個特征：

⑴使用價值成為它的對立物價值的表現(xiàn)形式。

⑵具體勞動成為它的對立物抽象勞動的表現(xiàn)形式。

⑶私人勞動成為它的對立物社會勞動的表現(xiàn)形式。

3價格（出的可能性很?。?/p>

①價格是價值的貨幣表現(xiàn)形式。

②價格的變動主要有兩個原因：商品價值的變動和貨幣價值的變動。

4價值尺度

①是指以一定量的貨幣來衡量和表示商品的價值。

②貨幣具有價值尺度職能是因為貨幣本身也是商品，也有價值。

③貨幣執(zhí)行價值尺度職能可以是觀念中的貨幣。

5流通手段

①是指貨幣充當商品交換媒介的職能。

②貨幣執(zhí)行流通手段職能時必須是現(xiàn)實的貨幣。

③紙幣一類的價值符號可以代替貨幣執(zhí)行流通手段。

6貯臧手段

①是指貨幣退出流通領域當作獨立的價值形式和社會財富貯臧起來的職能。

②貨幣具有貯藏手段職能是因為貨幣是一般等價物，因而是社會財富的?般代表。

③貨幣執(zhí)行貯藏手段職能必須是足值的金屬貨幣。

④貨幣貯藏具有自發(fā)調(diào)節(jié)流通中貨幣量的“蓄水池功能

7支付手段

①是指貨幣用來清償債務或支付賦稅、租金、利息、工資等的職能。

②支付手段是隨著商品交換過程中賒帳買賣的出現(xiàn)而產(chǎn)生的。

③貨幣的支付手段職能一方面促進了商品經(jīng)濟的發(fā)展，另一方面又擴大了商品經(jīng)濟的內(nèi)

在矛盾。

8世界貨幣

①是指貨幣在世界市場充當一般等價物的職能。

②貨幣執(zhí)行世界貨幣職能必須是足值的金屬貨幣。

③世界貨幣是貨幣在國內(nèi)職能的延伸，首先是充當支付手段，用來支付國際收支差額；

其次作為購買手段，用于單方面向國外購買商品；再次作為社會財富的代表，在國與國之間

轉(zhuǎn)移。

9貨幣流通

①是指貨幣作為購買手段在買者、賣者之間不斷交換位置。

②貨幣流通以商品流通為基礎，并為商品流通服務。

③貨幣流通量必須滿足商品流通的需要。

10通貨膨脹

①是指由于貨幣符號發(fā)行失去控制而引起的貨幣貶值、物價上漲的貨幣現(xiàn)象。

②通貨膨脹是與紙幣流通有密切聯(lián)系的經(jīng)濟現(xiàn)象，只有在紙幣流通條件下才有可能出現(xiàn)。

11通貨緊縮

①是一種與通貨膨脹相反的經(jīng)濟現(xiàn)象，表現(xiàn)為社會需求不足，物價水平疲軟或下跌。

②從本質(zhì)上說，通貨緊縮是流通中貨幣相對不足而引發(fā)的一種貨幣現(xiàn)象。

二貨幣是怎樣產(chǎn)生的？它的本質(zhì)和職能是什么？

答：

1貨幣的產(chǎn)生：貨幣不是從來就有的，而是隨著商品交換過程的發(fā)展而自發(fā)形成的，是商品

內(nèi)在矛盾發(fā)展的必然結(jié)果。探求貨幣的起源，必須考察價值形式的發(fā)展歷史。隨著商品交換

的發(fā)展，價值形式的發(fā)展經(jīng)歷了簡單的、個別的或偶然的價值形式，總和或擴大的價值形式,

一般價值形式，最后發(fā)展為貨幣形式。

2貨幣的本質(zhì)是一種特殊的一般等價物。在發(fā)達的商品經(jīng)濟中，貨幣具有5種職能：價值尺

度、流通手段、貯藏手段、支付手段和世界貨幣。其中價值尺度和流通手段是最基本的職能。

三貨幣流通量是怎樣決定的？紙幣流通量又是怎樣決定的？

答：

1貨幣流通量是由貨幣流通規(guī)律決定的。其基本規(guī)律是：流通中的貨幣量必須滿足商品流通

的需要。在不考慮支付手段職能的條件下，可以用公式表示為：

一定時期內(nèi)流通中需要的貨幣量=流通中的商品價格總額/同一貨幣單位的平均流通

速度（次數(shù)）

在進一步考慮支付手段職能的條件下，可以用公式表示為：

一定時期內(nèi)流通中需要的貨幣量=（流通中商品的價格總額一賒售商品價格總額+到

期支付總額一互相抵消的支付總額）/同一貨幣單位的平均流通速度（次數(shù)）

2紙幣流通量也是由貨幣流通規(guī)律決定的，但其作用形式發(fā)生了變化。表現(xiàn)在：不管紙幣發(fā)

行了多少，流通紙幣總量必須同它所代表的流通金量相等。即：單位紙幣所能代表的貨幣金

屬量應該是：

單位紙幣所代表的貨幣金屬量=流通中所需的貨幣金屬量/流通中的紙幣總額

所以在紙幣流通條件下，必須以貨幣流通規(guī)律為基礎，發(fā)行并調(diào)節(jié)紙幣的流通量，以保證

宏觀經(jīng)濟的順利運轉(zhuǎn)。

第四章資本和資本運動

-解釋下列概念

1資本

①資本是能帶來剩余價值的價值。

②資本是一種運動，不是物體，它體現(xiàn)了人與人之間的相互關系。

③資本是一個歷史的范疇。

2無形資產(chǎn)

①是指市場主體所占有和使用的以知識形態(tài)存在的特有經(jīng)濟資源。它可以較長期的為該

主體提供一定的特殊權(quán)利，或有助于該主體取得一定的收益，通常包括：著作權(quán)、商標權(quán)、

專利權(quán)和版權(quán)等。

②無形資產(chǎn)的主要特點是：

（1）具有非實物形態(tài)。

⑵它的存在使占有者或使用者借以取得單憑有形資產(chǎn)無法獲得的收益。

⑶可有償轉(zhuǎn)讓，某些無形資產(chǎn)還可以無限次向多個使用者重復轉(zhuǎn)讓使用權(quán)。

③無形資產(chǎn)的估價主要依據(jù)其潛在的獲利能力。隨著市場的擴大和競爭的加劇，圍繞無

形資產(chǎn)開展的經(jīng)營和競爭顯得越發(fā)重要。

3剩余勞動

①是指一定時期內(nèi)勞動者的勞動中超出必要勞動的部分，它會受工作日長短和勞動生產(chǎn)

率變化的影響。

②剩余勞動是勞動生產(chǎn)率提高的產(chǎn)物，是社會進步的重要物質(zhì)基礎。

③在資本所有權(quán)和勞動力所有權(quán)相分離且勞動力進入市場的情況下，剩余勞動采取了剩

余價值的形式。

4生產(chǎn)成本

①就是為生產(chǎn)商品和實現(xiàn)資本的價值增殖而發(fā)生的資本耗費。

②生產(chǎn)成本的范疇對于企業(yè)經(jīng)營具有重要意義：

⑴生產(chǎn)成本構(gòu)成了企業(yè)產(chǎn)品出售價格的最低界限，也是衡量企業(yè)盈虧的界限，對于企

'也經(jīng)營管理決策有重要影響。

⑵生產(chǎn)成本是企業(yè)市場競爭力的重要體現(xiàn)。

⑶生產(chǎn)成本也影響著企業(yè)持續(xù)發(fā)展的潛力。

（4）此外，生產(chǎn)成本的回收狀況，也關系到企業(yè)對原有正常生產(chǎn)規(guī)模的維持能力。

5資本積累（重點?。?/p>

①在擴大再生產(chǎn)需要增加投資的情況下，把剩余價值即利潤轉(zhuǎn)化為資本，使資本規(guī)模得

以擴大的過程，叫做資本積累。

②資本積累是資本擴大再生產(chǎn)的重要源泉，剩余價值或利潤是資本積累的唯一?源泉。

③資本積累的動因是資本增殖和市場競爭。

④資本積累的主要影響因素有：利潤率、預付資本的大小、生產(chǎn)要素效率的提高、所用

資本和所費資本的差額、積累率等等。

6資本積聚

①資本積累引起了資本積聚。

②資本積聚是指單個資本依靠自身的積累來使實際資本在價值形態(tài)和生產(chǎn)要素形態(tài)上實

現(xiàn)量的擴大。

③資本積累是資本積聚的前提和基礎，資本積聚則能通過資本規(guī)模的擴大來增強資本積

累的能力。

7資本集中

①是指把若干個已有的、規(guī)模相對較小的資本合并重組為規(guī)模較大的資本。

②資本集中的主要途徑有：并購、聯(lián)合和發(fā)行股票債券等。

8風險投資（重點！）

①風險資本的運營即風險投資，是資本經(jīng)營的一種特殊類型。風險投資就是將資本投向

蘊含高風險、高收益和高成長可能性的中小型高技術企業(yè)或項目，并以一定方式介入該企業(yè)

或項目的管理和運行，在取得成功后既獲得資本的高額增殖又實現(xiàn)資本回收的投資行為。用

于風險投資的資本通常是通過一定機構(gòu)和方式向社會各類機構(gòu)和個人籌集，因而風險投資也

是融資行為和投資行為的結(jié)合。經(jīng)營風險資本的機構(gòu)和個人就是風險投資者。

②與一般的資本經(jīng)營相比，風險投資的主要特點是：

⑴投資對象是高技術，新興產(chǎn)業(yè)的企業(yè)或項目，因而是一種具有創(chuàng)新效益的資本。

⑵追求未來高額資本收益并主動承擔高風險。

⑶在投資的同時往往也參與管理或提供輔導、咨詢等服務，目的是降低投資的風險。

⑷具有資本主動退出的要求和機制。

9資本循環(huán)

①指產(chǎn)、也資本從其最初的形態(tài)即貨幣資本形態(tài)出發(fā)，依次經(jīng)過購買、生產(chǎn)和售賣等階段,

并相應變換資本的職能形態(tài)，然后又回到原來的出發(fā)點，這一過程就是產(chǎn)業(yè)資本的循環(huán)。

②資本循環(huán)的目的是實現(xiàn)價值增殖。

③產(chǎn)業(yè)資本的循環(huán)公式為：

10資本周轉(zhuǎn)

①資本連續(xù)不斷、周而復始的循環(huán)運動就叫做資本周轉(zhuǎn)。

②資本周轉(zhuǎn)的重點在于周轉(zhuǎn)速度，而資本循環(huán)的重點在于實現(xiàn)條件。

11固定資本

是指以廠房、機器設備、生產(chǎn)工具等勞動資料形式存在的那部分生產(chǎn)資本。這部分資本

在使用價值形態(tài)上全部投入了生產(chǎn)過程，并可以較長期的在多個生產(chǎn)過程中發(fā)揮作用。它們

的價值是根據(jù)其使用價值的逐漸損耗一部分一部分的逐次轉(zhuǎn)移到所生產(chǎn)的產(chǎn)品中去，并隨著

商品的出售以貨幣形式逐漸回收。直到使用壽命結(jié)束，其價值才全部轉(zhuǎn)移完畢。

12流動資本

是指以燃料、原料以及動力、輔助材料等勞動對象形式存在的以及用于購買勞動力的那

部分資本。其特點是在生產(chǎn)過程中價值的一次性轉(zhuǎn)移和在流通過程中價值的一次性回收。

13固定資本的有形損耗

是指固定資本在物質(zhì)形態(tài)上的損耗。它是由使用價值的損耗引起的，所有又稱為“物質(zhì)

損耗”。造成有形損耗的原因有兩個：①使用；②自然力。

14固定資本的無形損耗

是指機器設備等在其有效使用期內(nèi)，由于技術進步引起的資本價值的貶值。它與使用價

值的損耗無關，又稱“精神磨損”。原因也有兩個：

①生產(chǎn)同類設備的社會必要勞動時間減少。

②出現(xiàn)了更好的新機型。

15折舊

①折舊是實現(xiàn)固定資本更新的基本途徑，是固定資本價值周轉(zhuǎn)所采取的特殊形式。

②折舊就是指對固定資本價值轉(zhuǎn)移量的計算以及從商品銷售中逐步提取和回收這部分

價值的方式。

③折舊率低，表明固定資本使用年限長，它可以降低分攤到每一產(chǎn)品上的固定資本費用，

但會減慢固定資本的周轉(zhuǎn)速度，不利于及時采用新技術和減少無形損耗。折舊率高則正好相

反。

二概述資本的一般特點和主要形態(tài)。（可能出，送分題！）

答：

1資本的定義：

①資本是能帶來剩余價值的價值。

②資本是一種運動，不是物體，它體現(xiàn)了人與人之間的相互關系。

③資本是一個歷史的范疇。

2資本的一般特點：

①增殖性。不斷地和無限地追求自身的價值增殖，是資本區(qū)別于一般貨幣的根本特征。

②運動性。資本只有在生產(chǎn)過程和流通過程相統(tǒng)一的運動過程中才可能增殖。資本運動速

度的快慢反映了資本增殖能力的強弱和形成一定時期內(nèi)資本增殖量的多少。

③返還性。投資者在開始投入資本的時候，就蓄意要回收它。

④風險性。資本具有收益和風險并存的特點。一般情況下，收益越大，風險也可能越大。

3資本的主要形態(tài)：

①貨幣資本形態(tài)。即以貨幣形態(tài)表現(xiàn)的資本，它是資本最?般和初始的形態(tài)。在資本的運

動過程中，貨幣資本主要存在于資本的購買階段，用于購買其他生產(chǎn)要素。

②實物資本形態(tài)。是以物質(zhì)形態(tài)表現(xiàn)的資本，包括投入商品生產(chǎn)過程和流通過程的一切物

的要素和待售的產(chǎn)出品，也稱物質(zhì)資本。

③無形資產(chǎn)形態(tài)。是指市場主體所占有和使用的以知識形態(tài)存在的特有經(jīng)濟資源。它可以

較長期的為該主體提供一定的特殊權(quán)利，或有助于該主體取得一定的收益，通常包括：著作

權(quán)、商標權(quán)、專利權(quán)和版權(quán)等。

④虛擬資本形態(tài)。是指能定期帶來收入的，以有價證券形式表現(xiàn)的資本。

三說明資本積累的動因及影響資本積累的因素，并比較資本積累與枳聚，資本積聚與集中的

區(qū)別和聯(lián)系。（重點?。?/p>

答：

1資本積累的動因：

①資本積累的內(nèi)在因素是實現(xiàn)資本的價值增殖。資本積累本質(zhì)上是把資本的增殖轉(zhuǎn)化為實

現(xiàn)資本進一步增殖的手段。

②資本積累的外在因素是市場競爭。它迫使資本擴大自身的規(guī)模以便提高競爭力。外在的

競爭壓力會轉(zhuǎn)化為內(nèi)在的資本積累動力。

③資本增殖和市場競爭不僅都是資本積累的動因，而且二者之間存在相互影響、相互作用

的關系。實現(xiàn)價值增殖的本質(zhì)欲望推動著資本的市場競爭，而市場競爭的成敗又影響著資本

價值增殖的程度。

2影響資本積累的因素：

①利潤率。在其他因素不變的條件下，利潤率越高，資本積累量越多。

②預付資本的大小。在其他因素不變的條件下，預付資本量越大，資本積累量越多。

③生產(chǎn)要素效率的提高。其中最重要的是科技在生產(chǎn)中的運用，可以帶來勞動生產(chǎn)率的提

高和生產(chǎn)成本的下降，都能提高利潤率，增加資本積累量；而且由于生產(chǎn)要素效率的提高，

使得產(chǎn)品價格下降，一定的資本積累量可以購買更多的產(chǎn)品即要素，使資本積累的實際效果

提高。

④所用資本和所費資本的差額。這一差額會隨著資本總量的增大而增大。

⑤積累率。在利潤量一定的情況下，積累率越高，資本積累量越大。

3資本積累與資本積聚的比較：（先把兩者的定義都給出，如前所述）

①資本積累引起了資本積聚。

②資本積累是資本積聚的前提和基礎。

③資本積聚能通過資本規(guī)模的擴大來增強資本積累的能力。

4資本積聚與資本集中的比較：

①聯(lián)系：資本積聚和資本集中都能使單個資本的規(guī)模增大，并且二者有相互促進的作用。

資本積聚使單個資本增大，增強了資本的競爭力，有利于它在競爭中加快資本集中；資本集

中又使單個資本具有更大的增殖能力，促進資本積累并推動資本積聚。

②區(qū)別：

⑴資本積聚以剩余價值的積累為前提，資本集中則不。

⑵資本積聚的實現(xiàn)會受社會所能提供的實際生產(chǎn)要素增長的制約，資本集中則很少會

⑶資本積聚增大了社會總資本，資本集中只能改變資本的結(jié)構(gòu)和質(zhì)量。

（4）資本集中擴大資本規(guī)模的速度比資本積聚快。

四談談資本經(jīng)營的特點和主要的資本經(jīng)營方式。（重點?。?/p>

答：

1資本經(jīng)營的定義：

資本經(jīng)營就是資本產(chǎn)權(quán)的主體以價值形態(tài)的資本為經(jīng)營對象，通過調(diào)整、交易、優(yōu)化重組

等方式，來實現(xiàn)資本價值量的保值增殖的一系列市場行為。

2資本經(jīng)營的特點：

①內(nèi)容和對象的特點。資本經(jīng)營一般不注重資本的物質(zhì)內(nèi)容，而主要著眼于價值化、證券

化的資本。

②經(jīng)營方式的特點。資本經(jīng)營主要通過各種形式的資本的結(jié)構(gòu)調(diào)整、資本置換、資本交易、

資本擴張與收縮等方式來優(yōu)化資本。

③市場的特點。資本經(jīng)營除企業(yè)內(nèi)部的資本結(jié)構(gòu)調(diào)整外，主要依托資本市場、產(chǎn)權(quán)市場來

開展企業(yè)并購、股權(quán)轉(zhuǎn)讓和長期融資，此外也涉及外匯、期貨、黃金市場的交易行為。

④資本經(jīng)營的收益和風險都比較大。

⑤資本經(jīng)營更多的依賴產(chǎn)權(quán)主體的明確、要素市場特別是資本市場和產(chǎn)權(quán)市場的存在，還

要有一批有運籌資本能力的、敢于冒險也善于避險的、有創(chuàng)新精神和活力的資本經(jīng)營者。

3主要的資本經(jīng)營方式：

①利用證券市場或其他形式的產(chǎn)權(quán)交易市場進行資產(chǎn)的收購、出售、購并、托管和租賃等。

包括投資性買進和賣出股權(quán)等形式。

②利用金融市場進行投機性交易。通過低買高賣賺取差價，或通過投機性交易提高公司股

票市值。

③對資產(chǎn)存量或增量進行調(diào)整，用以改變資本使用價值的物質(zhì)形態(tài)，從而改變投資的規(guī)模、

方向和結(jié)構(gòu)。在這點上體現(xiàn)了資本經(jīng)營與商品、市場的經(jīng)營的直接結(jié)合。

④無形資產(chǎn)的經(jīng)營。無形資產(chǎn)的所有者可以通過協(xié)議轉(zhuǎn)讓、拍賣所有權(quán)或使用權(quán)，或運用

特許經(jīng)營等方式轉(zhuǎn)讓使用權(quán)，來實現(xiàn)無形資產(chǎn)的價值增殖。

⑤風險投資。是資本經(jīng)營的一種特殊類型。風險投資就是將資本投向蘊含高風險、高收益

和高成長可能性的中小型高技術企業(yè)或項目，并以一定方式介入該企業(yè)或項目的管理和運行,

在取得成功后既獲得資本的高額增殖又實現(xiàn)資本回收的投資行為。

五試分析資本循環(huán)正常進行的條件和影響資本周轉(zhuǎn)的因素。（也可能出?。?/p>

答：

1資本循環(huán)正常進行的條件：（2005年考過，不用看了?。?/p>

2影響資本周轉(zhuǎn)的因素：

研究資本周轉(zhuǎn)的重點在于資本的周轉(zhuǎn)速度，從這個角度來說，影響資本周轉(zhuǎn)的主要因素有:

①資本的周轉(zhuǎn)時間。包括生產(chǎn)時間和流通時間。資本周轉(zhuǎn)時間的影響可以用公式表示為：

n=U/u。其中n代表資本周轉(zhuǎn)次數(shù)，U表示年，u表示一定資本量周轉(zhuǎn)一次的時間。

②生產(chǎn)資本的構(gòu)成。即固定資本和流動資本的比重。固定資本的比重越大，周轉(zhuǎn)速度越慢；

流動資本的比重越大，周轉(zhuǎn)速度越快。

③固定資本和流動資本的周轉(zhuǎn)速度。重點是流動資本的周轉(zhuǎn)速度。預付資本的總周轉(zhuǎn)速度

公式為：

預付資本的總周轉(zhuǎn)速度=（固定資本年周轉(zhuǎn)價值總額+流動資本年周轉(zhuǎn)價值總額）

/預付資本總量

第五章信用制度與虛擬資本

一解釋下列概念：

1商業(yè)信用

①是指以賒帳方式出售商品或提供勞務時買賣雙方之間相互提供的信用。商業(yè)信用是最

早出現(xiàn)的信用形式，直接為生產(chǎn)服務。

②以這種方式買賣商品，在商品轉(zhuǎn)手時，買方不立即支付現(xiàn)金，而是承諾在一定時期后

再支付。這樣，雙方形成了一種債務關系，賣方是債權(quán)人，買方是債務人。賣方所提供的商

業(yè)信用相當于把一筆資本貸給對方，因而買方要支付利息。賒銷的商品價格一般要高于現(xiàn)金

買賣的商品價格，其差額就形成了賒購者向賒銷者支付的利息。

③商業(yè)信用具有以下特點：

⑴商業(yè)信用是商品生產(chǎn)者之間以商品形態(tài)提供的信用，貸出的資本就是待實現(xiàn)的商品

資本。

⑵商業(yè)信用主要是職能資本在商品買賣中相互提供的信用。

⑶商業(yè)信用的發(fā)展程度直接依存于商品生產(chǎn)和流通的狀況。

2銀行信用

①是指銀行以存款、放款等形式提供的以貨幣形式為主的信用。

②銀行信用是適應產(chǎn)業(yè)資本循環(huán)周轉(zhuǎn)和再生產(chǎn)運動的需要而產(chǎn)生的。銀行通過借貸關系，

將再生產(chǎn)中游離出來的閑置貨幣資本和社會上的閑置資本集中起來，再把它們貸給需要貨幣

資本的企業(yè)。

③銀行信用具有以下特點：

⑴銀行信用的實質(zhì)是銀行作為中介使貨幣資本所有者通過銀行和職能資本之間發(fā)生

的信用關系。

⑵銀行信用的對象是貨幣資本。

⑶銀行信用有可能突破商業(yè)信用的局限性，擴大信用的規(guī)模和范圍。

3國家信用

①是指國家借助舉債向社會公眾籌集資金的一種信用形式。

②國家在這種信用關系中處于債務人的地位。

③國家信用在國內(nèi)的基本形式是國債，它通常以發(fā)行公債券和國庫券的形式來實現(xiàn)。

④只要政權(quán)穩(wěn)定，國家信用的信用度就是最高的。

4消費信用

①是指工商企業(yè)、銀行及其他金融機構(gòu)向消費者提供的信用。

②消費信用的方式主要有賒賬、分期付款和發(fā)放消費信貸等等。

③賒賬是利用結(jié)賬信用卡，憑信用卡先購后支付。分期付款是消費者購買商品后，先支

付部分現(xiàn)款，然后根據(jù)簽訂的合同，分期加息支付余下的貸款。在貨款未付清前，商品所有

權(quán)屬于賣者。分期付款多用于耐用消費品的交易。如果說賒賬和分期付款屬于商業(yè)信用的范

疇，那么發(fā)放消費信貸則屬于銀行信用的范疇。根據(jù)接受貸款對象的不同可以將信貸分成兩

類：一是買方信貸，銀行直接對商品消費者發(fā)放貸款；二是賣方信貸，由銀行憑分期付款單

據(jù)作為抵押，對銷售商品的企業(yè)發(fā)放貸款。消費信貸是推銷商品、擴大銷路、刺激需求的手

段。

5股份有限公司

是公司股東的責任僅以所認繳的股票面額為限的公司。這種公司的主要特征是：

①公司的全部資本劃分為等額股份，且股票可以在社會上公開出售。

②公司的股份可以自由轉(zhuǎn)讓，但不能退股。

③股東個人的財產(chǎn)與公司的財產(chǎn)相分離，股東憑股票分享公司的收益，但對公司負債只

負有限責任，即以股票面值為限。

④公司破產(chǎn)清算時，公司債權(quán)人可以對公司的資產(chǎn)提出要求，而無權(quán)直接向股東起訴，

公司以本身的全部資產(chǎn)對公司的債務負責。

6虛擬資本

①是指能定期帶來收入的，以有價證券形式表現(xiàn)的資本。

②虛擬資本主要有兩種形式：

⑴信用形式上的虛擬資本。主要有期票、匯票、銀行券、國家債券等。

⑵收入資本化形式上產(chǎn)生的虛擬資本。主要由股票、債券構(gòu)成。

③在現(xiàn)代市場經(jīng)濟中，股指期貨、外匯期貨等則是由股票、外匯交易衍生出來的，可以

說是虛擬資本的進一步衍生。

7虛擬經(jīng)濟

①虛擬經(jīng)濟是市場經(jīng)濟中信用制度與資本證券化的產(chǎn)物，是源于實體經(jīng)濟又相對獨立于

實體經(jīng)濟的虛擬資本的活動。

②虛擬資本是信用制度和資本證券化的產(chǎn)物，但各種信用工具和證券化的資本形式并不

必然是虛擬經(jīng)濟。

③虛擬經(jīng)濟和實體經(jīng)濟是現(xiàn)代市場經(jīng)濟運行同一-過程的兩個方面，二者是對立統(tǒng)一的關

系。

8泡沫經(jīng)濟

①是指虛擬資本及其衍生出的虛擬經(jīng)濟的過度發(fā)展導致的投資過度的經(jīng)濟現(xiàn)象。

②泡沫經(jīng)濟的主要表現(xiàn)有：

⑴在利息率偏低的刺激下，企業(yè)有高負債投資的沖動。但高負債的投資若沒有回報,

不能回流，就會產(chǎn)生泡沫經(jīng)濟。（20世紀80年代的日本泡沫經(jīng)濟）

⑵股市、房地產(chǎn)市場和外匯市場上的過度投機。（97年東南亞金融危機）

⑶2000年初，納斯達克市場上高科技股價格猛跌所表現(xiàn)的IT產(chǎn)業(yè)泡沫經(jīng)濟。

③泡沫經(jīng)濟的危害是，其發(fā)展和破滅會對經(jīng)濟產(chǎn)生災難性影響。

二商業(yè)信用與銀行信用的聯(lián)系和區(qū)別是什么？

答：

1商業(yè)信用和銀行信用的定義：（也可以按照上面的名詞解釋多寫一點！）

①商業(yè)信用是指以賒賬方式出售商品或提供勞務時買賣雙方之間相互提供的信用。商業(yè)信

用是最早出現(xiàn)的信用形式，直接為生產(chǎn)服務。

②銀行信用是指銀行以存款、放款等形式提供的以貨幣形式為主的信用。

2商業(yè)信用與銀行信用的聯(lián)系：

①商業(yè)信用的發(fā)展是銀行信用產(chǎn)生的基礎，商業(yè)信用工具需要銀行信用工具來替代。

②銀行信用的產(chǎn)生是克服商業(yè)信用局限性的需要。

3銀行信用與商業(yè)信用的區(qū)別：

①商業(yè)信用是商品生產(chǎn)者之間以商品形態(tài)提供的信用，貸出的資本就是待實現(xiàn)的商品資

本。而銀行信用的實質(zhì)是銀行作為中介使貨幣資本所有者通過銀行和職能資本之間發(fā)生的信

用關系。銀行能把社會上各種閑置資本集中起來，銀行信用不受個別資本的數(shù)量和周轉(zhuǎn)的限

制。

②商業(yè)信用主要是職能資本在商品買賣中相互提供的信用，商業(yè)信用的債權(quán)人和債務人都

是職能資本。而銀行信用的對象是貨幣資本。銀行信用對企業(yè)來說，屬于間接融資。

③商業(yè)信用的發(fā)展程度直接依存于商品生產(chǎn)和流通的狀況。在再生產(chǎn)周期的繁榮或高漲階

段，以商業(yè)信用方式出售的商品也多；相反，在危機階段，商業(yè)信用也相應陷入萎縮狀況。

而銀行信用可以突破商業(yè)信用的局限性，擴大信用的規(guī)模和范圍。

三論述信用制度與虛擬資本的關系。

答：

1虛擬資本的含義：

①是指能定期帶來收入的，以有價證券形式表現(xiàn)的資本。

②虛擬資本主要有兩種形式：

⑴信用形式上的虛擬資本。主要有期票、匯票、銀行券、國家債券等。

⑵收入資本化形式上產(chǎn)生的虛擬資本。主要由股票、債券構(gòu)成。

③在現(xiàn)代市場經(jīng)濟中，股指期貨、外匯期貨等則是由股票、外匯交易衍生出來的，可以說

是虛擬資本的進一步衍生。

2信用制度對虛擬資本的影響——虛擬資本是信用制度發(fā)展的結(jié)果：

①在高度發(fā)達的信用制度基礎上逐步發(fā)展的貨幣虛擬化是虛擬資本產(chǎn)生的前提。

②借貸資本信用關系是虛擬資本產(chǎn)生的根據(jù)。股票，債券等資本所有權(quán)證書，可以獲得定

期收入并可以在證券市場自由買賣，實現(xiàn)價值增殖，也逐漸被視為可以獨立的獲取收入，成

為具有不同于現(xiàn)實資本存在形式的虛擬資本。

③社會信用制度的逐步完善是虛擬資本產(chǎn)生的前提。股票，債券的成功發(fā)行，從購買者手

中獲得現(xiàn)實的資本投入生產(chǎn)經(jīng)營過程都依賴于龐大的信用體系，特別是離不開銀行信用的參

與。

3虛擬資本也對信用制度，特別是銀行信用產(chǎn)生了越來越深遠的影響：

①銀行資本本身的虛擬化。隨著有價證券獨立運動的發(fā)展和有價證券高收益的性質(zhì)，銀行

在發(fā)放貸款時逐漸同意債務人用有價證券來擔保獲得貸款。這使銀行資本由兩部分構(gòu)成：一

是現(xiàn)金（銀行券），二是有價證券。銀行資本的虛擬化不僅表現(xiàn)為發(fā)放貸款時作為擔保手段吸

納的股票，債券等，還有相當部分是銀行作為一項投資直接購入的企業(yè)股票和債券。

②虛擬資本還導致大量金融衍生品的產(chǎn)生和發(fā)展。金融衍生品指以貨幣，外匯，股票，債

券等傳統(tǒng)金融工具為基礎衍生出來的，作為買賣對象的金融商品。如利率期貨，股票指數(shù)期

貨和股票期權(quán)等。這些金融衍生品具有雙重的虛擬性：一方面是實物資產(chǎn)價值在傳統(tǒng)金融工

具上的虛擬，如股票，債券等；另一方面是已虛擬的傳統(tǒng)金融工具對金融衍生證券的進一步

虛擬。衍生證券的利潤己經(jīng)和實業(yè)投資沒有什么關系，而是源于衍生證券市場上的利潤再分

配。

四說明虛擬資本與實體資本的區(qū)別和聯(lián)系。

答：

1虛擬資本和實體資本的含義：

①虛擬資本的含義：如上所述。

②實體資本的含義：是與虛擬資本相對應的資本，直接以商品資本，生產(chǎn)資本或貨幣資本的

形式參與生產(chǎn)和流通過程并發(fā)生價值增殖。

2虛擬資本與實體資本的聯(lián)系：

①虛擬資本的存在和運動要以它所表現(xiàn)的實體資本為基礎：

⑴實體資本的運動狀況決定虛擬資本的運行狀況，證券發(fā)行者的生產(chǎn)經(jīng)營狀況決定著

證券投資者的收益。

⑵實體資本運用的規(guī)模影響著虛擬資本發(fā)行的規(guī)模，社會再生產(chǎn)規(guī)模決定著證券投資

規(guī)模。

⑶實體資本的循環(huán)周期影響虛擬資本的周期波動。

②虛擬資本對實體資本也具有重要的影響和制約作用：

⑴虛擬資本和現(xiàn)實貨幣資本都是實體資本循環(huán)運動的起點，從而影響實體資本運用的

過程和規(guī)模。

⑵虛擬資本的流向影響著實體資本的分配比例和結(jié)構(gòu)。

⑶虛擬資本擴大了實體資本的活動范圍。

3虛擬資本與實體資本的區(qū)別：

虛擬資本雖然是實體資本的價值表現(xiàn)和紙質(zhì)副本，但其價格卻不是由實體資本的價值決定

的，而是由預期收入和平均利息率決定的。這樣一來，虛擬資本的價格變動就會與實體資本

的價值變動相背離，呈現(xiàn)出相對獨立的運動。虛擬資本價格運動的特點是：

①虛擬資本價格與預期收益大小和預期收益的可靠程度成正比。

②在預期收益率一定的情況下，利息率按相反方向調(diào)節(jié)虛擬資本價格。

③虛擬資本價格的漲跌與?證券市場的供求狀況有著密切的聯(lián)系。

五論述虛擬經(jīng)濟的正、負效應。

答：

1虛擬經(jīng)濟的定義：

①虛擬經(jīng)濟是市場經(jīng)濟中信用制度與資本證券化的產(chǎn)物，是源于實體經(jīng)濟又相對獨立于實

體經(jīng)濟的虛擬資本的活動。

②虛擬資本是信用制度和資本證券化的產(chǎn)物，但各種信用工具和證券化的資本形式并不必

然是虛擬經(jīng)濟。

③虛擬經(jīng)濟和實體經(jīng)濟是現(xiàn)代市場經(jīng)濟運行同一過程的兩個方面，二者是對立統(tǒng)一的關

系。

2虛擬經(jīng)濟的正效應：

它的發(fā)展在總體上可以促進實體經(jīng)濟的發(fā)展，具體表現(xiàn)在：

①虛擬經(jīng)濟的發(fā)展為實體經(jīng)濟的發(fā)展提供了有效的融資工具。

②虛擬經(jīng)濟的發(fā)展有利于實體經(jīng)濟存量的重組和結(jié)構(gòu)調(diào)整。

③虛擬經(jīng)濟的發(fā)展可以降低實體經(jīng)濟中的投資風險。

④由于虛擬經(jīng)濟的金融資產(chǎn)在企業(yè)和居民的資產(chǎn)組合中會占越來越大的比重，虛擬經(jīng)濟的

市場狀況會產(chǎn)生明顯的財富效應。

虛擬經(jīng)濟正效應的發(fā)揮是建立在健全的市場制度和信用關系的基礎上的。正確處理實體經(jīng)濟

與虛擬經(jīng)濟的關系的關鍵是健全市場制度和信用體系，要使虛擬經(jīng)濟的市場具有自動調(diào)節(jié)虛

擬經(jīng)濟規(guī)模的功能。

3虛擬經(jīng)濟的負效應：

集中表現(xiàn)在因投機過度而引發(fā)的泡沫經(jīng)濟ho泡沫經(jīng)濟是虛擬資本及其衍生出的虛擬經(jīng)濟的

副產(chǎn)品，如果調(diào)控不力，就可能對經(jīng)濟產(chǎn)生災難性影響。培育理性的市場主體是防止泡沫經(jīng)

濟的微觀基礎，因而也是發(fā)展虛擬經(jīng)濟的必然要求。防止泡沫經(jīng)濟，還需要建立嚴格的虛擬

經(jīng)濟發(fā)展法規(guī)和政策。

第六章競爭與壟斷

-解釋下列概念：

1產(chǎn)品差別

①指同類產(chǎn)品由于買方的偏好而形成的具有不完全替代關系的狀態(tài)。

②造成產(chǎn)品差別的原因主要有：

(1)產(chǎn)品的物理差異。

⑵買方知識的差異。即不了解質(zhì)量，只看外觀。

⑶買方的主觀差異。即廣告宣傳造成的對商品品牌的偏好。

(4)服務方面的差異。

⑸特殊銷售活動。

⑺銷售地理位置的差異。

③在壟斷競爭條件下，擴大和維護產(chǎn)品差別是企業(yè)間競爭的重要手段。

2過度競爭

①是指企業(yè)數(shù)量多，非集中的競爭性產(chǎn)業(yè)中常見的現(xiàn)象。

②判斷一個產(chǎn)業(yè)呈現(xiàn)過度競爭狀態(tài)的標準主要是兩條：

⑴企業(yè)過度進入該產(chǎn)業(yè)。

⑵該產(chǎn)業(yè)中過度進入的企業(yè)長期不能從該產(chǎn)業(yè)中退出，造成該產(chǎn)業(yè)生產(chǎn)能力的較多閑

置或產(chǎn)品的大量積壓。

3有效競爭

就是既有利于維護競爭，又有利于發(fā)揮規(guī)模經(jīng)濟作用的競爭格局。具體含義可以概括為：

①從短期看，如果現(xiàn)實的市場背離了完全競爭的某個條件，那么最好在其他條件下也有

所背離，這樣的競爭才是有效的。

②從長期來看，存在潛在競爭和替代品競爭的產(chǎn)業(yè)或市場，就是有效競爭的產(chǎn)業(yè)或市場。

③工業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的多樣化也具有競爭的性質(zhì)。

二論述競爭與資本集中的關系。

答：

1資本集中的含義：

①是指把若干個已有的、規(guī)模相對較小的資本合并重組為規(guī)模較大的資本。

②資本集中的主要途徑有：并購、聯(lián)合和發(fā)行股票債券等。

2資本集中是競爭的結(jié)果：

①同一部門中不同企業(yè)之間的競爭引起了資本集中。競爭的分化作用使某些優(yōu)勢企業(yè)發(fā)展

壯大，而弱勢企業(yè)縮小破產(chǎn)，客觀上造成了資本向優(yōu)勢企業(yè)的集中。

②不同部門之間企業(yè)的競爭也在引起和擴大資本集中。由于現(xiàn)實中的進入和退出都是有障

礙的，為了超越進入壁壘，弱化退出壁壘，減少沉沒成本，不同部門之間企業(yè)爭奪有利投資

領域的競爭越來越主要采取建立企業(yè)集團，實現(xiàn)跨行業(yè)多角化經(jīng)營的方式來實現(xiàn)。從而導致

了這類巨型企業(yè)或企業(yè)集團的出現(xiàn)，直接推動了資本集中。

3資本集中是競爭的結(jié)果，又因為科技進步和信用制度的完善而不斷得到強化：

①競爭引起的資本集中具有了越來越充分的技術基礎，表現(xiàn)在：

⑴必要條件。機器大工業(yè)體系建立后，社會分工越來越細，為資本向先進技術企業(yè)的

集中創(chuàng)造了基本條件。

⑵客觀要求。第二次工業(yè)革命和戰(zhàn)后的新科技革命呼喚出了一系列需要采取大規(guī)模生

產(chǎn)方式的新興產(chǎn)業(yè)部門，如汽車，鋼鐵，電子等，規(guī)模經(jīng)濟效應是這類產(chǎn)業(yè)的生命。

②信用和股份公司是資本集中得以加速的杠桿，為資本集中提供了最有效的手段。隨著信

用制度的發(fā)展，股份公司逐漸成為現(xiàn)代企業(yè)最重要的資本組織形式。在股份公司制度下，?

方面企業(yè)可以利用社會信用關系，通過發(fā)行股票方式把中小資本和其他分散的社會資本集中

起來，進行巨額投資活動或組建大型企業(yè)，直接加速了資本集中；另一方面，股份公司制度

也為企業(yè)間的兼并和合并提供了最簡便的形式，為資本集中創(chuàng)造了便利條件。

三談談壟斷的各種類型及成因。

答：

1壟斷的類型：

①按照壟斷主體存在的不同領域可以劃分為經(jīng)濟壟斷和行政壟斷（如地方保護主義）。其

中經(jīng)濟壟斷有以下4種：

⑴自然壟斷：定義按照西經(jīng)課本敘述。

⑵技術壟斷：指經(jīng)濟主體對技術專利的排他性占有和使用。

⑶市場壟斷：指少數(shù)企業(yè)或組織排他性的控制要素或產(chǎn)品市場。

（4）由產(chǎn)品差別引起的壟斷：如品牌效應。

②按照壟斷行為來劃分至少有以下3種：

⑴價格壟斷行為：如壟斷高價或低價。

⑵非價格壟斷行為：如廣告，研發(fā)，銷售，售后。

⑶組織壟斷行為：如購并。

2壟斷的成因：

競爭引起的生產(chǎn)和資本集中為壟斷的產(chǎn)生提供了可能性與必要性：

①生產(chǎn)集中使壟斷成為可能。由于社會生產(chǎn)越來越集中到少數(shù)大企業(yè)手中，在一個產(chǎn)業(yè)部

門中，少數(shù)大企業(yè)的生產(chǎn)和銷售已經(jīng)占據(jù)了絕對優(yōu)勢的份額。這使得少數(shù)大企業(yè)有可能超越

單個企業(yè)組織的局限，在一個產(chǎn)業(yè)或若干個相關產(chǎn)業(yè)部門之間進行更高層次組織協(xié)調(diào)。

②生產(chǎn)集中也使壟斷具有必要性和必然性：

⑴生產(chǎn)集中使企業(yè)規(guī)模擴大，大企業(yè)的生產(chǎn)能力迅速膨脹。而在一定時期的特定市場

上需求總是有限的。如果企業(yè)仍遵循自由競爭的規(guī)律各自開足馬力進行生產(chǎn)，勢必導致生產(chǎn)

過剩和利潤減少，也造成資源的損失與浪費。為了保持與擴大利潤，大企、也間有必要結(jié)成壟

斷組織瓜分市場份額以調(diào)節(jié)生產(chǎn)。

⑵生產(chǎn)集中使大企業(yè)規(guī)模巨大資本雄厚，產(chǎn)品及企業(yè)形象在公眾中有一定地位，這對

中小企業(yè)進入大企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營領域構(gòu)成了較高的進入壁壘，自由競爭受到限制，逐步形成

了少數(shù)大企業(yè)寡頭壟斷的格局。

⑶少數(shù)大企業(yè)之間勢均力敵，為了避免過度競爭造成兩敗俱傷的災難性后果，必然尋

求某種妥協(xié)，達成壟斷協(xié)定。

四論述壟斷條件下競爭的基本形式。

答：

1壟斷條件下競爭的基本形式有兩種：一是壟斷資本與非壟斷資木的競爭；二是壟斷資本之

間的競爭。

2壟斷資本與非壟斷資本之間的競爭，是指壟斷企業(yè)與部門內(nèi)外的中小企業(yè)之間發(fā)生的競爭

關系。其手段主要有：

①依靠進入壁壘排擠中小企'I匕進入壁壘包括多種形式，其中主要有：

⑴由壟斷企業(yè)的巨大規(guī)模形成的壁壘。

⑵大壟斷公司在產(chǎn)品差別，垂直聯(lián)合，生產(chǎn)多角化等方面形成的壁壘。

⑶由于壟斷組織控制投入品形成的壁壘。

（4）由于龐大的銷售費用形成的壁壘。

⑸通過傾銷手段形成的壁壘。

②通過轉(zhuǎn)包等形式控制中小企業(yè)。在一定條件下，控制中小企業(yè)可能比排擠中小企'也對壟

斷企業(yè)更為有利。

③通過買方壟斷掠奪中小企業(yè)。當一個市場中購買企業(yè)的集中達到較高程度，而出售原材

料或投入品的又是眾多分散的中小企業(yè)時，就會發(fā)生買方壟斷。

3壟斷資本之間的競爭主要在兩個領域內(nèi)展開，同一部門內(nèi)部和不同部門之間。同一部門內(nèi)

部壟斷資本之間競爭的主要形式有：

①在價格協(xié)調(diào)的同時進行公開或隱蔽的價格競爭。

②廣泛的非價格競爭（主要形式）和市場外競爭。非價格競爭包括促銷，質(zhì)量和服務方面

的競爭，市場外競爭指爭奪原料，人才，專利等生產(chǎn)要素的競爭。

③改進生產(chǎn)技術和經(jīng)營管理以降低成本。

不同部門之間壟斷資本的競爭主要發(fā)生在兩個方面：

①縱向經(jīng)濟聯(lián)系上，如一個壟斷資本為另一個壟斷資本提供原料。

②部門內(nèi)的剩余資金在其他投資領域的競爭。

五論述反壟斷的作用與局限。

答：

1反壟斷政策：

通常通過立法（反壟斷法）對壟斷行為進行規(guī)范和制約，具有較強的約束力，具體內(nèi)容有:

①預防形成壟斷市場結(jié)構(gòu)的政策。包括保護中小企業(yè)生存和發(fā)展的政策以及對企業(yè)合并的

審查制度等。

②對壟斷性市場結(jié)構(gòu)的事后調(diào)整政策。包括對壟斷企業(yè)實行肢解，分立等。

③禁止或限制企業(yè)間的共謀，卡特爾和不正當?shù)膬r格歧視，對欺騙，行賄和壓制競爭者的

行為進行裁定等。

2反壟斷的作用：

從西方發(fā)達國家的反壟斷實踐來看，反壟斷政策和反壟斷法的運用，對于限制壟斷行為，

維護有效競爭發(fā)揮了重要作用，表現(xiàn)在：

①對生產(chǎn)的過度集中起到了一定的限制作用。這種限制主要是通過對企業(yè)合并的某種限制

實現(xiàn)的。

②對企業(yè)間的勾結(jié)行為起到了一定的限制作用。使公開的壟斷組織已經(jīng)不能合法存在。

3反壟斷的局限：

從反壟斷法的具體實施來看，并沒有起到象法律條文界定的那樣反壟斷，保護和促進競爭

的目的，也沒有限制住資本集中的不斷加強和壟斷行為的擴張。這些法令在實施過程中，始

終未能完全擺脫內(nèi)容空泛，條文籠統(tǒng)，詞義含混，可以被人隨心所欲的加以解釋的弊病。如

美國的立法機構(gòu)經(jīng)常通過修改條文，司法機構(gòu)通過免予起訴來使壟斷組織得以逃避反壟斷法

的制裁，而美國政府則常常根據(jù)自己的需要來決定是否制裁壟斷者。

第七章社會再生產(chǎn)和市場實現(xiàn)

-解釋下列概念：

1單個資本

指各自獨立地發(fā)揮資本職能的資本。（考的可能性很小）

2社會資本（重點?。?/p>

①以社會分工和市場交換為條件，相互聯(lián)系，相互依存，相互制約的全社會各單個資本

的總和。

②社會資本的構(gòu)成具有廣泛性和系統(tǒng)性。廣泛性是指社會資本所包含的單個資本，不僅

有投資在生產(chǎn)資料生產(chǎn)部門的資本，也有投在消費資料生產(chǎn)部門的資本；不僅有投在物質(zhì)生

產(chǎn)領域的資本，也有投在服務業(yè)的資本。系統(tǒng)性是指構(gòu)成社會資本這個有機整體的各產(chǎn)業(yè)及

產(chǎn)業(yè)內(nèi)部各部門的資本投放都必須符合一定的客觀比例；而且投在各部門和產(chǎn)業(yè)的資本，其

各自運行也必須互相配合。

3兩大部類

社會總產(chǎn)品在物質(zhì)形態(tài)上，根據(jù)其最終用途可以分為生產(chǎn)資料和消費資料。相應地，馬克

思把社會生產(chǎn)劃分為兩大部類：第一部類是由生產(chǎn)生產(chǎn)資料的部門構(gòu)成的，其產(chǎn)品進入生產(chǎn)

領域；第二部類是由生產(chǎn)消費資料的部門構(gòu)成的，其產(chǎn)品進入生活消費領域。

4三次產(chǎn)業(yè)

①是按人類社會生產(chǎn)活動的歷史發(fā)展序列和社會分工的發(fā)展過程來劃分的，它同時也反

映了社會生產(chǎn)的歷史階段和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的演變規(guī)律。

②按照三次產(chǎn)業(yè)的分類，第一產(chǎn)業(yè)主要指農(nóng)業(yè)，包括直接以自然物為勞動對象的農(nóng)林牧

漁等行業(yè)；第二產(chǎn)業(yè)主要指工業(yè)，包括制造業(yè)，建筑'也等在內(nèi)的對初級產(chǎn)品進行加工的行業(yè);

第三產(chǎn)業(yè)即服務業(yè)，如商貿(mào)旅游、金融保險、文化教育、醫(yī)療衛(wèi)生等.

③三次產(chǎn)業(yè)分類法的有點是具有較強的實用性。

5賣方市場

①指因產(chǎn)品短缺而供不應求的市場形勢。

②此時賣方在交易中處于有利地位。

③市場競爭主要表現(xiàn)為買者之間的競爭。

④賣方市場中價格趨于上漲。

6買方市場

①指產(chǎn)品供大于求的市場形勢。

②此時買方在交易中處于有利地位。

③市場競爭主要表現(xiàn)為賣方之間的競爭。］

④買方市場中價格通常趨于下降。

⑤供給略大于需求的買方市場最理想，買方市場是市場經(jīng)濟中的?般市場狀況。

二怎樣認識社會資本運動和單個資本運動的聯(lián)系和區(qū)別？

答：

1社會資本運動利單個資本運動的定義：

①單個資本運動是指單個資本的循環(huán)和周轉(zhuǎn)。

②社會資本運動是指互為前提互為條件的單個資本運動的總和。

2社會資本運動和單個資本運動的聯(lián)系：

①從運動過程看，二者都是生產(chǎn)過程和流通過程的統(tǒng)一。

②從運動形式看，在循環(huán)過程中都需要經(jīng)過三個階段，相應地采取三種職能形式。

③從運動目的看，都是為了實現(xiàn)價值增殖。

3社會資本運動和單個資本運動的區(qū)別：

①單個資本運動只涉及生產(chǎn)消費，社會資本運動不但包括生產(chǎn)消費，而且包括生活消費。

②單個資本運動只涉及媒介生產(chǎn)消費的資本流通，社會資本運動不僅包括媒介生產(chǎn)消費的

資本流通，而且包括媒介個人消費的一般商品流通。

③單個資本運動只涉及預付資本的運動，社會資本運動不僅包括預付資本的運動，而且包

括剩余價值的運動。

三怎樣認識社會資本再生產(chǎn)的核心問題？

答：

社會總產(chǎn)出的實現(xiàn)（市場實現(xiàn)）是社會資本再生產(chǎn)的核心問題。這是因為：

1資本從商品形式向貨幣形式的轉(zhuǎn)化（價值補償過程），是資本運動過程中一個''驚險的跳躍”。

它不但決定了現(xiàn)有生產(chǎn)過程能否順利完成，也決定了下一個生產(chǎn)過程能否正常開始。

2社會再生產(chǎn)的順利進行，不僅要求資本得到價值補償，而且要求生產(chǎn)過程中耗費的生產(chǎn)資

料和消費資料得到實物的替換。也就是使用價值的替換問題，這種替換不僅要在總量上得到

滿足，而且要在結(jié)構(gòu)上也得到滿足。

所以，社會總產(chǎn)出的實現(xiàn)包括了價值補償和使用價值的替換，也包括了總量補償和結(jié)構(gòu)性的

補償，它是社會資本再生產(chǎn)的核心問題。

四試解釋簡單再生產(chǎn)和擴大再生產(chǎn)的實現(xiàn)條件及兩大部類產(chǎn)出各自的平衡關系如何才能成

立？

答：

1簡單再生產(chǎn)的實現(xiàn)條件：

①第一部類產(chǎn)出的實現(xiàn)條件：

②第二部類產(chǎn)出的實現(xiàn)條件：

③簡單再生產(chǎn)的基本實現(xiàn)條件：

2擴大再生產(chǎn)的實現(xiàn)條件：

①第一個前提條件：

②第二個前提條件：

其中為剩余價值中資本所有者的消費量。

③第一部類產(chǎn)出的實現(xiàn)條件：

設剩余價值中用于積累的部分按一定的比例分為追加的不變資本和追加的可變資

本。

④第二部類產(chǎn)出的實現(xiàn)條件：

⑤擴大再生產(chǎn)的基本實現(xiàn)條件：

3兩大部類產(chǎn)出各自的平衡關系的實現(xiàn)過程：

即用文字描述上述公式，簡單再生產(chǎn)和擴大再生產(chǎn)各自都包含三方面的交換。

五分析買方市場和賣方市場的特點。

答：

1賣方市場的定義：

①指因產(chǎn)品短缺而供不應求的市場形勢。

②此時賣方在交易中處于有利地位。

③市場競爭主要表現(xiàn)為買者之間的競爭。

④賣方市場中價格趨于上漲。

2買方市場的含義：

①指產(chǎn)品供大于求的市場形勢。

②此時買方在交易中處于有利地位。

③市場競爭主要表現(xiàn)為賣方之間的競爭。］

④買方市場中價格通常趨于下降。

⑤供給略大于需求的買方市場最理想，買方市場是市場經(jīng)濟中的一般市場狀況。

3賣方市場的特點：

在賣方市場中，消費者主權(quán)的行使是比較困難的，企業(yè)也往往缺乏研究市場需求，改進技

術和經(jīng)營管理的動力，社會缺乏活躍的微觀經(jīng)濟基礎。

4買方市場的特點：

在買方市場中，消費者的地位上升，市場對企業(yè)的約束力增強，市場需求對生產(chǎn)的導向作

用明顯，企業(yè)的競爭意識強烈，創(chuàng)新較為頻繁，資源配置趨于優(yōu)化，微觀經(jīng)濟的活躍會帶來

宏觀經(jīng)濟的繁榮。因此一定的買方市場形勢是優(yōu)于賣方市場形勢的。但如果供給過多的超越

了現(xiàn)實的需求，買方市場的正面作用也會走向反面：大量產(chǎn)品積壓造成社會勞動的浪費，微

觀和宏觀效益下降，失業(yè)率上升，即期需求會趨于消極，發(fā)生信用危機的可能性會增大。

第八章收入分配

一解釋下列概念：

1國民收入

是與收入分配關系最密切的經(jīng)濟范疇，指一個國家或地區(qū)在一定時期內(nèi)各種生產(chǎn)要素（勞

動土地和資本等）通過提供服務所獲得的報酬的總和，即工資利息利潤租金的總和。

國民收入與國民生產(chǎn)總值和國民生產(chǎn)凈值有如下關系：

國民生產(chǎn)凈值=國民生產(chǎn)總值一折舊

國民收入=國民生產(chǎn)凈值一間接稅

2國民收入的初次分配

國民收入的初次分配是在生產(chǎn)部門中進行的，參與收入分配的主體主要有3個：政府、企

業(yè)和個人。與參與初次分配的3個主體相對應，整個國民收入也劃分為3部分：

①政府收入。主要表現(xiàn)為財政收入，其主要來源有各種形式的稅收和政府憑國有產(chǎn)權(quán)獲

得的收入。

②企業(yè)收入。指企業(yè)的銷售收入減去各種成本，再減去向政府繳納的各種稅后和利潤后

的剩余部分。

③個人收入。指個人勞動或由于提供各種要素獲得的收入減去應繳納的個人所得稅后的

剩余部分。

經(jīng)過國民收入的初次分配形成的上.述三種原始收入構(gòu)成了國民收入再分配的出發(fā)點。

3國民收入的再分配

是指在初次分配的基礎上，在整個社會范圍內(nèi)進行的再分配。它主要是通過政府的財政支

出實現(xiàn)的。此外政府還可以通過調(diào)整再貼現(xiàn)率等貨幣政策來進行國民收入的再分配。

4公平與效率

公平首先是指收入水平有道德的標準，即用收入購買的全部生活資料”應當足以使勞動者

個體能夠在正常生活狀態(tài)下維持自己”；其次，公平含有對收入差距的判斷。而效率是指人們

對經(jīng)濟資源的有效利用和合理配置，以實現(xiàn)社會福利的最大化。

二國內(nèi)生產(chǎn)總值與國民生產(chǎn)總值的聯(lián)系與區(qū)別是什么？（非重點）

答：

1國內(nèi)生產(chǎn)總值與國民生產(chǎn)總值的聯(lián)系：

①二者都反映了社會生產(chǎn)活動的最終成果，都是衡量國民經(jīng)濟發(fā)展規(guī)模和水平的主要指

標。

②二者都是以市場價格來計算的。

③二者經(jīng)常相互替代。

④二者的聯(lián)系是：國民生產(chǎn)總值等于國內(nèi)生產(chǎn)總值加來自國外要素的收入凈額。

2國內(nèi)生產(chǎn)總值與國民生產(chǎn)總值的區(qū)別：

國內(nèi)生產(chǎn)總值是以國土原則計算的，包括外國居民在本國領土內(nèi)從事生產(chǎn)經(jīng)營和投資活動

所創(chuàng)造的增加值，但不包括本國居民在國外創(chuàng)造的增加值。國民生產(chǎn)總值則是以國籍原則計

算的，包括了本國居民在國外創(chuàng)造的增加值，但不包括外國居民在本國領土內(nèi)創(chuàng)造的增加值。

三試述國民收入初次分配和再分配的原則、內(nèi)容和意義。

答：

1原則：初次分配優(yōu)先效率，再次分配注重公平。

2內(nèi)容：即前面初次分配和再分配的定義。

3初次分配的意義：

是社會總產(chǎn)品得以實現(xiàn)的必要條件，是社會再生產(chǎn)得以順利進行的必要條件，此外也作為

再分配的出發(fā)點。

4再分配的意義：

①是實現(xiàn)政府作為社會管理者職能的需要。

②是政府宏觀調(diào)控國民經(jīng)濟的需要。

③是發(fā)展基礎產(chǎn)業(yè)部門薄弱環(huán)節(jié)和落后地區(qū)的需要。

④是維持社會公平的需要。

⑤是社會保障基金社會后備基金和國家物質(zhì)儲備建立的保證。

四如何解決分配中效率和公平的矛盾？

答：

1效率和公平的含義：

公平首先是指收入水平有道德的標準，即用收入購買的全部生活資料”應當足以使勞動者

個體能夠在正常生活狀態(tài)下維持自己”；其次，公平含有對收入差距的判斷。而效率是指人們

對經(jīng)濟資源的有效利用和合理配置，以實現(xiàn)社會福利的最大化。

2市場運行機制決定了效率和公平之間存在矛盾關系：

在市場經(jīng)濟中，要有效率就必須給生產(chǎn)要素所有者以相應的報酬，這些報酬構(gòu)成了他們的

收入。而人們占有要素的狀況是不一樣的，因此根據(jù)要素供給分配收入則必然導致收入差別。

如果縮小這種差別以實現(xiàn)收入均等化，則必然損害效率。

3如何解決：

總的原則是效率與公平兼顧，具體說來有以下幾點：

①在效率優(yōu)先的條件下兼顧公平。首先，只有效率的提高才能為公平的增長提供物質(zhì)基礎,

所以實現(xiàn)公平必須服從于提高效率；其次，在效率優(yōu)先的原則下也要盡可能兼顧公平，讓差

距保持在合理的限度內(nèi)。

②要針對效率和公平在不同時期內(nèi)表現(xiàn)的不同特點，抓住問題的主要傾向來協(xié)調(diào)二者的關

系。因為雖然公平和效率的矛盾在任何時候都存在，但有時候公平可能更重要，而另一些時

候效率則更突出。

③要首先保證遵循公平和效率兼顧的某些原則，此外也要在其他方面找到一些以盡可能小

的不公平換取盡可能高的效率，或者以盡可能小的效率損失來換取盡可能大的公平的途徑，

以降低效率和公平替代的機會成本。一般來說，如果某項政策的實施讓大多數(shù)人都比較滿意,

則說明它比較公平，也具有效率。

總之，初次分配服從于效率目標，由市場調(diào)節(jié)；再次分配服從于公平目標，由政府調(diào)節(jié)。

第九章資本主義經(jīng)濟制度及其演變

-解釋下列概念：

1國家壟斷資本主義

是壟斷資本與國家政權(quán)相結(jié)合的資本主義，包括兩個方面的內(nèi)容：

①政府代表國家占有一定的生產(chǎn)資料。

②政府對經(jīng)濟的運行進行調(diào)節(jié)和干預。

2資本全球化（重點！）

①指資木要素在全球范圍內(nèi)進行流動和配置，各國資本的聯(lián)系日益密切，相互依賴程度

不斷提高的一體化過程。

②資本全球化包括資本的貨幣形態(tài)生產(chǎn)形態(tài)和商品形態(tài)的全球化。

二資本主義經(jīng)濟制度的歷史演變大體經(jīng)過了哪些階段？在各個階段上有哪些特征？（有那么

點可能考）

答：

1資本主義經(jīng)