農(nóng)村商業(yè)銀行征集發(fā)起人及股份募集方案

農(nóng)村商業(yè)銀行征集

發(fā)起人及股份募集

方案2020年4月19日文檔僅供參考，不當(dāng)之處，請(qǐng)聯(lián)系改正。XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行征集發(fā)起人及股份募集方案根據(jù)國(guó)務(wù)院關(guān)于深化農(nóng)村信用社改革的有關(guān)精神和廣東省政府關(guān)于農(nóng)村信用社改制農(nóng)村商業(yè)銀行的總體規(guī)劃部署，為順利組建農(nóng)村商業(yè)銀行，優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，滿足未來(lái)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)和發(fā)展的需要，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于組建農(nóng)村商業(yè)銀行的政策和規(guī)定，現(xiàn)就XX市XX區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡(jiǎn)稱“XX農(nóng)信社”）改制組建XXXX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（該名稱最終以中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)并經(jīng)工商行政管理部門核準(zhǔn)的名稱為準(zhǔn)，以下簡(jiǎn)稱“XX農(nóng)村商業(yè)銀行”）所涉及的征集發(fā)起人及股份募集事宜，特制定本方案。一、主要法律依據(jù)（一）《中華人民共和國(guó)公司法》；（二）《關(guān)于規(guī)范向農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)入股的若干意見》（銀監(jiān)發(fā)㈠23號(hào)）；（三）《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第3號(hào)）；2020年4月19日文檔僅供參考，不當(dāng)之處，請(qǐng)聯(lián)系改正。（四）《農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行組建審批工作指引》（銀監(jiān)合㈠61號(hào)）；（五）《廣東銀監(jiān)局轄區(qū)農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行組建工作指引》（粵銀監(jiān)發(fā)㈠127號(hào)）；（六）《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加快推進(jìn)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股權(quán)改造的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)發(fā)㈠92號(hào)）；（七）《財(cái)政部、人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范金融企業(yè)內(nèi)部職工持股的通知》（財(cái)金㈠97號(hào)）；（八）《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)補(bǔ)充規(guī)定的通知》（銀監(jiān)發(fā)㈠3號(hào)）。二、本次增資擴(kuò)股的目的以3月31日為基準(zhǔn)日，經(jīng)清產(chǎn)核資及整體資產(chǎn)評(píng)估后XX農(nóng)信社的資本充分率為7.58%,核心資本充分率為6.19%。根據(jù)當(dāng)前的資本充分率情況，為滿足擬改制XX農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)后三年內(nèi)的資本充分率監(jiān)管要求，計(jì)劃在組建XX農(nóng)村商業(yè)銀行時(shí)在XX農(nóng)信社原股本的基礎(chǔ)上增資擴(kuò)股。預(yù)計(jì)增資擴(kuò)股成功后，擬改制XX農(nóng)村商業(yè)銀2020年4月19日文檔僅供參考，不當(dāng)之處，請(qǐng)聯(lián)系改正。行的資本充分率將達(dá)到約18.96%,核心資本充分率將達(dá)到約18.13%。m、xx農(nóng)信社現(xiàn)有股本結(jié)構(gòu)當(dāng)前，XX農(nóng)信社社員人數(shù)15,949人，股本余額36,000萬(wàn)股，其中：法人股9,518萬(wàn)股，占總股本的26.44%；自然人股26,482萬(wàn)股，占總股本的73.56%（其中：職工股7,372.90萬(wàn)股，占總股本的20.48%；非職工股19,109.10萬(wàn)股，占總股本的53.08%）。另外，XX農(nóng)信社還有在統(tǒng)一法人時(shí)（及至今）仍無(wú)法清退的老股金36.04萬(wàn)股。四、XX農(nóng)村商業(yè)銀行的股本結(jié)構(gòu)設(shè)置計(jì)劃計(jì)劃在組建XX農(nóng)村商業(yè)銀行時(shí)，在XX農(nóng)信社原股本36,000萬(wàn)股【不含XX農(nóng)信社在統(tǒng)一法人時(shí)（及至今）仍無(wú)法清退的老股金36.04萬(wàn)股】的基礎(chǔ)上增資擴(kuò)股約64,000萬(wàn)股，使XX農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)時(shí)的總股本達(dá)到100,000萬(wàn)股。擬設(shè)置的股本結(jié)構(gòu)為：（一）根據(jù)股本金來(lái)源和歸屬設(shè)置自然人股和法人股。XX農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)行的所有股份均為普通股，實(shí)行同股同權(quán)，同股同利。2020年4月19日文檔僅供參考，不當(dāng)之處，請(qǐng)聯(lián)系改正。（二）計(jì)劃設(shè)置法人股約占股本總額55%—60%,其中征集3至5家持股比例在5%以上的法人股東；自然人股約占股本總額40%—45%,其中職工合計(jì)持股比例不超過(guò)股本總額的10%。（三）除XX農(nóng)信社原法人社員以外，新增單一法人股東持股比例不得低于股本總額的1%。單個(gè)境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)投資入股不得超過(guò)股本總額的10%。單個(gè)自然人股東持股不得超過(guò)股本總額的2%,單個(gè)職工持股比例不得超過(guò)股本總額的1%?；?0萬(wàn)股（兩者按照孰低原則確定）。五、XX農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人的資格和條件根據(jù)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，作為XX農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人，必須符合以下資格和條件：（一）自然人作為發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：1、具有完全民事行為能力的中國(guó)公民；2、有良好的社會(huì)聲譽(yù)和誠(chéng)信記錄；3、入股資金來(lái)源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以她人委托資金入股；2020年4月19日文檔僅供參考，不當(dāng)之處，請(qǐng)聯(lián)系改正。4、銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其它審慎性條件。根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加快推進(jìn)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股權(quán)改造的指導(dǎo)意見》(銀監(jiān)發(fā)〔〕92號(hào))精神，本次征集XX農(nóng)村商業(yè)銀行的自然人發(fā)起人，僅向XX農(nóng)信社原有社員征集，不再增擴(kuò)新的自然人股東。(二)境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：(1)在工商行政管理部門登記注冊(cè)，具有法人資格；(2)有良好社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄；(3)最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為；(4)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)屬重組改制的，重組改制后，該企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)、主要控制人等未發(fā)生重大變化的，其重組改制前的經(jīng)營(yíng)年限及業(yè)績(jī)可連續(xù)計(jì)算；(5)有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力；(6)年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30%以上(合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑)；(7)具備補(bǔ)充農(nóng)村商業(yè)銀行資本的能力，除國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資2020年4月19日

文檔僅供參考，不當(dāng)之處，請(qǐng)聯(lián)系改正。公司和持股公司外，權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（含本次投資金額，合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；（8）入股資金來(lái)源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，且不得以她人委托資金入股；（9）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其它審慎性條件。本次征集XX農(nóng)村商業(yè)銀行的法人發(fā)起人，原則上僅向非屬于外商投資企業(yè)（包括但不限于外資企業(yè)、中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)、中外合作經(jīng)營(yíng)企業(yè)）的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)之企業(yè)法人征集，不接受境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)及境外機(jī)構(gòu)的入股。六、XX農(nóng)村商業(yè)銀行的募股方案（一）征集發(fā)起人及股份募集的對(duì)象。以XX農(nóng)信社原有社員為基礎(chǔ)，再定向吸收符合發(fā)起人資格和條件的企業(yè)法人作為發(fā)起人向XX農(nóng)村商業(yè)銀行入股。募集對(duì)象并不但限于XX本地的居民（但自然人發(fā)起人僅限于XX農(nóng)信社原有社員）和企業(yè)法人，能夠向XX以外的符合發(fā)起人資格和條件的自然人（僅限于XX農(nóng)信社原有社員）及企業(yè)法人募集。2020年4月19日文檔僅供參考，不當(dāng)之處，請(qǐng)聯(lián)系改正。（二）募股方式。本次征集發(fā)起人及股份募集采取定向募集方式進(jìn)行。1、符合作為XX農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人資格和條件的XX農(nóng)信社原有社員（包括既不愿增資入股又要求維持原股金的社員）遵循自愿原則可按照1：1的折股比例（即1股XX農(nóng)信社股金折算為1股XX農(nóng)村商業(yè)銀行的股份），將其所持有的原股金折算為XX農(nóng)村商業(yè)銀行的股份。原股金折股后所持XX農(nóng)村商業(yè)銀行股份的比例不得超過(guò)規(guī)定的最高持股比例，否則超過(guò)部分不得進(jìn)行折股。2、向符合XX農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人資格和條件的自然人（僅限于XX農(nóng)信社原有社員）及企業(yè)法人定向募集新股。募股后，自然人發(fā)起人及企業(yè)法人發(fā)起人所持XX農(nóng)村商業(yè)銀行股份的比例不得超過(guò)規(guī)定的最高持股比例，否則超過(guò)部分不得入股。（三）募股額度。XX農(nóng)村商業(yè)銀行的總股本為100,000萬(wàn)股，募股額度分配如下：1、XX農(nóng)信社原股金折股。2020年4月19日文檔僅供參考，不當(dāng)之處，請(qǐng)聯(lián)系改正。計(jì)劃將符合作為XX農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人資格和條件的XX農(nóng)信社原社員之股金，按1：1折算后轉(zhuǎn)為XX農(nóng)村商業(yè)銀行的股份，募集約36,000萬(wàn)股。2、向符合XX農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人資格的自然人（僅限于XX農(nóng)信社原有社員）及企業(yè)法人募集新股。（1）計(jì)劃向符合XX農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人資格和條件的企業(yè)法人定向募集新股約46,000-51,000萬(wàn)股。XX農(nóng)信社原法人社員申購(gòu)新股時(shí)申購(gòu)起點(diǎn)為10萬(wàn)股，新增單一法人股東申購(gòu)入股起點(diǎn)為1,000萬(wàn)股（即XX農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的1%）,申購(gòu)額以10萬(wàn)股為倍數(shù)遞增，單一法人企業(yè)及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)投資入股（包括原股金折股和申購(gòu)新股）不超過(guò)10,000萬(wàn)股（即XX農(nóng)村商業(yè)銀行股本總額的10%）,重點(diǎn)向農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型和高新中小企業(yè)等企業(yè)傾斜。（2）計(jì)劃向符合作為XX農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人資格和條件的XX農(nóng)信社原有職工社員募股約2,620萬(wàn)股，以現(xiàn)行崗位類別為依據(jù)，根據(jù)職工對(duì)企業(yè)的貢獻(xiàn)度及承擔(dān)責(zé)任配售一定募股額度，原職工2020年4月19日文檔僅供參考，不當(dāng)之處，請(qǐng)聯(lián)系改正。社員可在額度內(nèi)自愿申購(gòu)，募集計(jì)劃詳見《XX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司職工股募股計(jì)劃》。對(duì)于已經(jīng)離職的XX農(nóng)信社原有職工社員或者繼承已死亡之XX農(nóng)信社原有職工社員所持股金的人員，其所持有的原職工股金在自愿的前提下能夠折算為XX農(nóng)村商業(yè)銀行的股份，該部分股份仍界定為內(nèi)部職工股。（3）計(jì)劃向符合XX農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人資格和條件的XX農(nóng)信社原有非職工自然人社員募集新股約10,380—15,380萬(wàn)股。申購(gòu)起點(diǎn)為10萬(wàn)股，申購(gòu)額以1萬(wàn)股為倍數(shù)遞增。各類新股募集額度由籌建工作小組根據(jù)募股實(shí)際情況確定。（四）每股面值及發(fā)行定價(jià)。1、每股面值：XX農(nóng)村商業(yè)銀行股份的每股面值為人民幣 1元。2、發(fā)行定價(jià)：除將符合作為XX農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人資格和條件的XX農(nóng)信社原社員之股金按1：1折算后轉(zhuǎn)為XX農(nóng)村商業(yè)銀行的股份以外，向XX農(nóng)信社原社員及境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)發(fā)行新股的每股發(fā)行價(jià)格相同，具體每股發(fā)行價(jià)格根據(jù)以下原則確定：（1）以中介機(jī)構(gòu)對(duì)XX農(nóng)信社進(jìn)行清產(chǎn)核資及整體資產(chǎn)評(píng)估后102020年4月19日文檔僅供參考，不當(dāng)之處，請(qǐng)聯(lián)系改正。所確定的XX農(nóng)信社在清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日每股凈資產(chǎn)為基礎(chǔ)；（2）同時(shí)考慮XX農(nóng)信社在清產(chǎn)核資評(píng)估基準(zhǔn)日至XX農(nóng)村商業(yè)銀行開業(yè)期間預(yù)計(jì)可能實(shí)現(xiàn)的稅后收益及XX農(nóng)村商業(yè)銀行的發(fā)展前景等因素，在清產(chǎn)核資及整體資產(chǎn)評(píng)估后的每股凈資產(chǎn)的基礎(chǔ)上進(jìn)行一定比例溢價(jià)；（3）具體每股發(fā)行價(jià)格由籌建工作小組擬定并經(jīng)XX農(nóng)信社的社員代表大會(huì)最終審議確定。根據(jù)以上定價(jià)原則，籌建工作小組擬定XX農(nóng)村商業(yè)銀行股份的每股發(fā)行定價(jià)為人民幣3.30元。該發(fā)行價(jià)格經(jīng)乂乂農(nóng)信社社員代表大會(huì)審議經(jīng)過(guò)本方案予以確定并執(zhí)行。（五）募股原則。1、堅(jiān)持公平公正、依法合規(guī)原則。2、入股自愿、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)、利益共享原則。3、同股同價(jià)原則。同次發(fā)行的同類股票價(jià)格相同。（六）發(fā)起人認(rèn)股的申購(gòu)方式。1、擬作為XX農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人的申購(gòu)人在申購(gòu)乂乂農(nóng)村商112020年4月19日文檔僅供參考，不當(dāng)之處，請(qǐng)聯(lián)系改正。業(yè)銀行股份前須在XX農(nóng)信社系統(tǒng)內(nèi)以本人（單位）名義開立存款賬戶（原XX農(nóng)信社社員可用原來(lái)存款賬戶），以便用于在其申購(gòu)股份時(shí)預(yù)繳入股資金以及將來(lái)XX農(nóng)村商業(yè)銀行股份分紅等事項(xiàng)。2、自然人的申購(gòu)方式：（1）自然人申購(gòu)（包括XX農(nóng)信社原有自然人社員申請(qǐng)折股和認(rèn)購(gòu)新股，下同）時(shí)，應(yīng)提交如下文件資料：①本人的身份證復(fù)印件（須驗(yàn)原件）；②委托她人代為辦理申購(gòu)手續(xù)的，還須提交經(jīng)本人簽字的《授權(quán)委托書》及代理人的身份證復(fù)印件（須驗(yàn)原件）。③提交本人名下的XX農(nóng)信社之股金證復(fù)印件（須驗(yàn)原件）。（2）申購(gòu)時(shí)須填寫《發(fā)起人認(rèn)股申請(qǐng)書》及《發(fā)起人簽名表》并經(jīng)本人或代理人簽字，在《發(fā)起人簽名表》上簽字后視同已簽署《發(fā)起人協(xié)議書》，以確認(rèn)申購(gòu)乂乂農(nóng)村商業(yè)銀行股份。（3）經(jīng)指定申購(gòu)網(wǎng)點(diǎn)工作人員初步審核申購(gòu)人符合申購(gòu)資格和條件且提交資料齊全的，按其申購(gòu)數(shù)量當(dāng)場(chǎng)凍結(jié)相應(yīng)申購(gòu)資金，并向申購(gòu)人出具受理申購(gòu)的回單（回單注明戶名、申購(gòu)日期和時(shí)間、申購(gòu)122020年4月19日文檔僅供參考，不當(dāng)之處，請(qǐng)聯(lián)系改正。號(hào)、申購(gòu)股數(shù)及凍結(jié)金額等信息)。(4)申購(gòu)期結(jié)束后，由籌建工作小組聘請(qǐng)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)申購(gòu)人資格和條件進(jìn)行逐戶審查，對(duì)不符合XX農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人資格的申購(gòu)人取消申購(gòu)資格，對(duì)不符合申購(gòu)額度的發(fā)起人調(diào)整申購(gòu)額度或取消申購(gòu)資格，對(duì)符合XX農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人資格和條件的申購(gòu)人，由籌建工作小組進(jìn)行二次審核，并根據(jù)下列第(七)點(diǎn)的申購(gòu)結(jié)果確定方式確定最終獲準(zhǔn)認(rèn)購(gòu)的申購(gòu)人名單和金額。(5)指定申購(gòu)網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)最終申購(gòu)人名單和金額通知有關(guān)申購(gòu)人，具體步驟為：向獲準(zhǔn)認(rèn)購(gòu)的申購(gòu)人書面確認(rèn)其獲準(zhǔn)認(rèn)購(gòu)的金額，若最終認(rèn)購(gòu)額小于其申購(gòu)金額的，書面說(shuō)明未獲準(zhǔn)認(rèn)購(gòu)的金額并對(duì)該部分資金予以解凍；向未獲準(zhǔn)認(rèn)購(gòu)的申購(gòu)人書面通知其未獲準(zhǔn)認(rèn)購(gòu)的事項(xiàng)，并對(duì)未獲準(zhǔn)認(rèn)購(gòu)的申購(gòu)資金予以解凍；該書面通知將經(jīng)過(guò)電話等方式通知申購(gòu)人前往指點(diǎn)申購(gòu)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取，無(wú)需辦理任何手續(xù)。3、企業(yè)法人的申購(gòu)方式：(1)允許企業(yè)法人(包括XX農(nóng)信社原有法人社員申請(qǐng)折股和認(rèn)購(gòu)新股，下同)自由申購(gòu)，企業(yè)法人申購(gòu)時(shí)，應(yīng)提交如下文件資132020年4月19日文檔僅供參考，不當(dāng)之處，請(qǐng)聯(lián)系改正。料:①屬原社員的，須提供該企業(yè)法人名下的XX農(nóng)信社之股金證復(fù)印件（須驗(yàn)原件）；②企業(yè)法人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件（須加蓋公章，并驗(yàn)原件）；③企業(yè)法人的組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件（須加蓋公章，并驗(yàn)原件）；④企業(yè)法人的法定代表人身份證復(fù)印件（須加蓋公章，并驗(yàn)原件）；⑤企業(yè)法人的股東（大）會(huì)、董事會(huì)或有權(quán)機(jī)構(gòu)同意投資入股的決議（須加蓋公章）；⑥企業(yè)法人授權(quán)代理人辦理此次申購(gòu)新股事宜的《授權(quán)委托書》原件及代理人身份證復(fù)印件（須驗(yàn)原件）；⑦、和7月份財(cái)務(wù)報(bào)表的審計(jì)報(bào)告（均須加蓋公章）；⑧貸款卡資料復(fù)印件（無(wú)貸款卡的需提供無(wú)貸款卡證明，須加蓋公章），以及查詢企業(yè)信用報(bào)告的授權(quán)書原件；⑨基本賬戶開戶銀行出具的資信證明書及從中國(guó)人民銀行征信系142020年4月19日文檔僅供參考，不當(dāng)之處，請(qǐng)聯(lián)系改正。統(tǒng)查詢打印的企業(yè)信用報(bào)告（應(yīng)包含基本信息、信貸信息、非銀行信息）原件；⑩1月至7月期間國(guó)稅、地稅部門的納稅情況證明原件及7月的營(yíng)業(yè)稅、增值稅、所得稅稅單復(fù)印件（如按季納稅的則提供第二季度稅單復(fù)印件）（均須驗(yàn)原件，并加蓋公章）；?最近一期的企業(yè)驗(yàn)資報(bào)告復(fù)印件（須驗(yàn)原件，并加蓋公章）；超《法人發(fā)起人聲明書》原件；修企業(yè)法人改制相關(guān)批準(zhǔn)文件以及改制后其主營(yíng)業(yè)務(wù)和主要控制人未發(fā)生重大變化的相關(guān)證明文件（僅適用于1月1日后進(jìn)行重組改制的投資者）。（2）申購(gòu)時(shí)須填寫《發(fā)起人認(rèn)股申請(qǐng)書》及《發(fā)起人簽名表》并經(jīng)企業(yè)法人簽字、蓋單位公章，在《發(fā)起人簽名表》上簽字蓋章后視同已簽署《發(fā)起人協(xié)議書》，以確認(rèn)申購(gòu)乂乂農(nóng)村商業(yè)銀行股份。（3）經(jīng)指定申購(gòu)網(wǎng)點(diǎn)工作人員初步審核申購(gòu)人符合申購(gòu)資格和條件且提交資料齊全的，按其申購(gòu)數(shù)量當(dāng)場(chǎng)凍結(jié)相應(yīng)申購(gòu)資金，并向申購(gòu)人出具受理申購(gòu)的回單（回單注明企業(yè)名稱、申購(gòu)日期和時(shí)間、152020年4月19日文檔僅供參考，不當(dāng)之處，請(qǐng)聯(lián)系改正。申購(gòu)號(hào)、申購(gòu)股數(shù)及凍結(jié)金額等信息）。（4）申購(gòu)期結(jié)束后，由籌建工作小組聘請(qǐng)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)申購(gòu)人資格進(jìn)行逐戶審查，對(duì)不符合XX農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人資格和條件的申購(gòu)人取消申購(gòu)資格，對(duì)不符合申購(gòu)額度的發(fā)起人調(diào)整申購(gòu)額度或取消申購(gòu)資格，對(duì)符合XX農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)起人資格和條件的申購(gòu)人，由籌建工作小組進(jìn)行二次審核，并根據(jù)下列第（七）點(diǎn)的申購(gòu)結(jié)果確定方式確定最終獲準(zhǔn)認(rèn)購(gòu)的申購(gòu)人名單和金額。（5）指定申購(gòu)網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)最終申購(gòu)人名單和金額通知有關(guān)申購(gòu)人，具體步驟為：向獲準(zhǔn)認(rèn)購(gòu)的申購(gòu)人書面確認(rèn)其獲準(zhǔn)認(rèn)購(gòu)的金額，若最終認(rèn)購(gòu)額小于其申購(gòu)金額的，書面說(shuō)明未獲準(zhǔn)認(rèn)購(gòu)的金額并對(duì)該部分資金予以解凍；向未獲準(zhǔn)認(rèn)購(gòu)的申購(gòu)人書面通知其未獲準(zhǔn)認(rèn)購(gòu)的事項(xiàng)，并對(duì)未獲準(zhǔn)認(rèn)購(gòu)的申購(gòu)資金予以解凍；該書面通知將經(jīng)過(guò)電話等方式通知申購(gòu)人前往指點(diǎn)申購(gòu)網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取，無(wú)需辦理任何手續(xù)。（七）申購(gòu)結(jié)果確定方式。在申購(gòu)期限屆滿之日起5個(gè)工作日內(nèi)，由籌建工作小組根據(jù)申購(gòu)情況及XX農(nóng)村商業(yè)銀行籌資需求確定本次募集股份的最終數(shù)量以及162020年4月19日

文檔僅供參考，不當(dāng)之處，請(qǐng)聯(lián)系改正。募集自然人股（含職工持股部分）及法人股的最終比例及數(shù)量。除XX農(nóng)信社原有社員按規(guī)定比例進(jìn)行折股部分以外，申購(gòu)期限屆滿后，符合本方案規(guī)定的有效之申購(gòu)，將由籌建工作小組根據(jù)以下原則確認(rèn)具體可獲得認(rèn)購(gòu)的申購(gòu)人和認(rèn)購(gòu)股份數(shù)額：1、有效申購(gòu)總量等于本次經(jīng)確定的最終募集股份數(shù)量的，所有申購(gòu)均按其有效申購(gòu)數(shù)量獲得足額認(rèn)購(gòu)。2、有效申購(gòu)總量大于本次經(jīng)確定的最終募集股份數(shù)量（即出現(xiàn)超額認(rèn)購(gòu)的情況）時(shí)，申購(gòu)結(jié)果根據(jù)以下原則確定：法人股按以下考慮因素優(yōu)先確定最終股份申購(gòu)人及其認(rèn)購(gòu)數(shù)額：首先考慮申購(gòu)人之前對(duì)XX農(nóng)信社業(yè)務(wù)發(fā)展的支持程度以及未來(lái)可否有助于XX農(nóng)村商業(yè)銀行的發(fā)展；其次重點(diǎn)向農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)、農(nóng)民專業(yè)合作社、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型和高新中小企業(yè)傾斜；再次是注冊(cè)地在XX的企業(yè)為優(yōu)先；最后以申購(gòu)時(shí)間優(yōu)先原則確定。非職工自然人股優(yōu)先考慮之前支持XX農(nóng)信社業(yè)務(wù)發(fā)展以及未來(lái)有助XX農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展的申購(gòu)人，其次以申購(gòu)時(shí)間優(yōu)先原則確定。172020年4月19日文檔僅供參考，不當(dāng)之處，請(qǐng)聯(lián)系改正。申購(gòu)人最終實(shí)際獲準(zhǔn)認(rèn)