某地產(chǎn)公司按揭款跟進(jìn)管理辦法

精品文檔精心整理精品文檔可編輯的精品文檔目的為確保公司的資金回籠正常，按揭款的放款及時性，加快回款速度，提高按揭員的工作效率。適用范圍適用于公司銷售商品房銀行按揭款的跟進(jìn)工作。定義無職責(zé)要求按揭專員負(fù)責(zé)跟進(jìn)按揭款銀行審批、抵押登記備案和放款工作，編制《商品房按揭跟進(jìn)記錄表》。按揭專員負(fù)責(zé)每月3號前報送上月超過《銀行按揭流程圖》規(guī)定時間的《辦理按揭逾期情況匯總表》。按揭專員負(fù)責(zé)每月9號前編制《商品房按揭貸款到賬計劃表》。按揭專員根據(jù)《商品房按揭貸款額度分配季度計劃表》、各合作銀行服務(wù)質(zhì)量等因素，負(fù)責(zé)合理分配各家合作銀行辦理按揭貸款的戶數(shù)。作業(yè)流程及時間規(guī)定《銀行按揭流程圖》正常程序自按揭合同等資料蓋章交律師之日至銀行放款之日所需時間為20天，外籍人士購買的為27天。按揭專員在每月5日前編制《商品房按揭貸款到賬計劃表》交至銷售會計，經(jīng)銷售會計復(fù)核或調(diào)整后由按揭專員、銷售會計和主管領(lǐng)導(dǎo)簽名確認(rèn)。按揭專員必須按每月編制《商品房按揭貸款到賬計劃表》并及時跟進(jìn)，次月3日前負(fù)責(zé)統(tǒng)計上月的實際到款情況，經(jīng)銷售會計復(fù)核，若按揭款到賬率小于90%(只按住宅戶數(shù)進(jìn)行控制)，年度達(dá)二次（含二次）的，對按揭專員作書面警告一次；從第三次開始，每次對按揭專員于當(dāng)月工資中扣除200元，對主管領(lǐng)導(dǎo)作書面警告一次；從第五次開始，每次對按揭專員于當(dāng)月工資中扣除300元，主管領(lǐng)導(dǎo)記小過一次。按揭款到賬率納入按揭專員及其主管領(lǐng)導(dǎo)的月度績效考核.如按揭款到賬率達(dá)到95%(含)以上(只按住宅戶數(shù)進(jìn)行控制),年度達(dá)二次（含二次）的，對按揭專員作嘉獎一次,從第三次開始，每次對按揭專員加獎200元，對主管領(lǐng)導(dǎo)記嘉獎一次；從第五次的，每次對按揭專員加獎300元，對主管領(lǐng)導(dǎo)記小功一次。按揭款到賬率=本月按揭款到帳戶數(shù)/本月應(yīng)到賬戶數(shù)*100%(本月按揭款到賬戶數(shù)和本月應(yīng)到賬戶數(shù)統(tǒng)計期間均為上月19日至本月18日，到賬日期以銀行單上注明的放款日期為準(zhǔn))因銀行按揭貸款政策變更及在銀行審批時需補(bǔ)充其它新資料（簽約資料清單之外）而逾期放款的戶數(shù)不納入按揭專員考核指標(biāo)。但按揭專員需在接到通知的1天內(nèi)上報主管領(lǐng)導(dǎo)并對上述客戶進(jìn)行重點跟進(jìn),主動及時與銀行協(xié)調(diào)盡快辦理按揭放款。因買賣合同備案逾期導(dǎo)致按揭款逾期放款的按《首期款、簽約、交易所備案跟進(jìn)作業(yè)指導(dǎo)書》規(guī)定對相關(guān)人員進(jìn)行處理，不計入按揭專員考核指指標(biāo)。按揭專員主管領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)每月《辦理按揭逾期情況匯總表》及公司融資情況、營銷計劃，每季末月份的20號前編制《商品房按揭貸款季度分配計劃表》，部門負(fù)責(zé)人審批后交按揭專員執(zhí)行。按揭專員主管領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)每月《辦理按揭逾期情況匯總表》視逾期情況，發(fā)送書面文件通告各合作銀行、律師事務(wù)所、營銷部，并向部門負(fù)責(zé)人建議選取優(yōu)質(zhì)高效的合作單位進(jìn)行調(diào)整性合作。相關(guān)文件《首期款、簽約、交易所備案跟進(jìn)作業(yè)指導(dǎo)書》相關(guān)紀(jì)錄《銀行按揭流程圖》《商品房按揭貸款到賬計劃表》《商品房按揭跟進(jìn)記錄表》《辦理按揭逾期情況匯總表》7.5.《商品房按揭貸款季度分配計劃表》精品文檔精心整理精品文檔可編輯的精品文檔目的確保公司的資金的安全,使公司資金合理、有效的運(yùn)作。按會計法律、法規(guī)和國家統(tǒng)一會計制度規(guī)定的程序和要求進(jìn)行會計工作,保證所提供的會計信息真實、完整。做到“帳帳、帳表相符”、“帳實相符”。適用范圍本公司現(xiàn)金收付、銀行結(jié)算業(yè)務(wù)工作等。定義無職責(zé)出納員根據(jù)合法的會計憑證辦理現(xiàn)金收付和銀行結(jié)算業(yè)務(wù)，收付款做到日清月結(jié)。設(shè)置現(xiàn)金日記帳、銀行存款日記帳，序時登記每筆收支業(yè)務(wù)，做到帳實相符。嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度，確保帳面余額和實際庫存余額相符。編制、報送資金日、月報表。負(fù)責(zé)開具銷售發(fā)票、通知業(yè)務(wù)往來單位收取款項。出納主管定期和不定期盤點出納現(xiàn)金。明源軟件工程合同付款情況的輸入工作。工資的審核工作。負(fù)責(zé)審查現(xiàn)金與銀行余額是否與帳上相符。監(jiān)督各出納是否做到日清、月結(jié)。負(fù)責(zé)出納員的培訓(xùn)、管理工作。財務(wù)經(jīng)理審核現(xiàn)金盤點情況表。審核報送的資金日、月報表。嚴(yán)格按制度要求審核各項支出單據(jù)、手續(xù)。負(fù)責(zé)明源軟件工程合同付款輸入的復(fù)核。作業(yè)內(nèi)容公司報銷、現(xiàn)金收付款、銀行結(jié)算業(yè)務(wù)工作。定期和不定期盤點現(xiàn)金。明源軟件工程合同付款的輸入。每月工資和傭金的審核及發(fā)放工作。售樓款項的收取工作。銷售發(fā)票的開具工作。明源軟件的收款資料錄入工作。每日售樓款收支情況表編制工作。登記銷售現(xiàn)金日記賬。登記現(xiàn)金日記帳、