分行授信審批表(貿(mào)易融資類)

分行授信審批表（生產(chǎn)制造、商貿(mào)類）第一部分借款人評審一、基本情況（一）基礎(chǔ)信息受信人全稱歸屬集團(tuán)所屬行業(yè)是否屬于兩咼行業(yè)法人代表實(shí)際控制人注冊資本（萬兀）實(shí)收資本（萬元）注冊地址主要股東及股權(quán)比例（二）公司歷史沿革、股東概況及股權(quán)架構(gòu) （簡要介紹公司歷史沿革、實(shí)際控制人及主要股東，列示股權(quán)架構(gòu)圖）（三）經(jīng)營情況簡述 （包括主營業(yè)務(wù)情況，主要產(chǎn)品及用途，近年產(chǎn)能及產(chǎn)量，產(chǎn)、購、銷模式及交易對手，業(yè)務(wù)優(yōu)劣勢，資產(chǎn)實(shí)力，所處行業(yè)概況及行業(yè)地位等）（四）主要在建工程及擬建項(xiàng)目（或投資）分析 （若有；包括投資計(jì)劃、進(jìn)度及資金落實(shí)情況等）（五）主要子公司、關(guān)聯(lián)企業(yè)概況 （包括對子公司持股比例，公司主營業(yè)務(wù)及業(yè)績，各公司在集團(tuán)內(nèi)部定位及關(guān)聯(lián)往來情況等）

（六）政策合規(guī)性分析 （生產(chǎn)制造類企業(yè)需說明立項(xiàng)、環(huán)評批復(fù)及排污許可證有效情況，限制類、淘汰落后產(chǎn)能情況；商貿(mào)類企業(yè)須說明特許經(jīng)營資質(zhì)許可情況）（七）重大信息排查1、 經(jīng)營收入核實(shí)情況分析（比對納稅申報(bào)表與財(cái)務(wù)報(bào)表營業(yè)收入數(shù)據(jù)；近期主要結(jié)算銀行流水情況分析）2、 預(yù)警、負(fù)面信息排查3、 其他重大事項(xiàng)二、資信情況分析（由于我行目前暫無總額度和敞口的區(qū)分，故目前可僅填寫敞口部分）（一）重要授信信息是否關(guān)聯(lián)交易 續(xù)作/新借首次授信時(shí)間（二）上次授信情況（續(xù)作填寫）業(yè)務(wù)種類授信額度授信敞口授信余額敞口余額期限（月）額度到期日擔(dān)保方式資產(chǎn)分類擔(dān)保內(nèi)容終審單位、批復(fù)時(shí)間、業(yè)務(wù)品種及主要批復(fù)條件授信條件落實(shí)及授信使用情況、授信（貿(mào)易融資業(yè)務(wù)）貸后管理情況（二）本次申請情況業(yè)務(wù)種類授信額度授信敞口授信余額敞口余額期限（月）額度到期日擔(dān)保方式資產(chǎn)分類—擔(dān)保內(nèi)容

授信業(yè)務(wù)品種本次申請方案與上次授信方案的主要區(qū)別（四）在我行其他授信情況業(yè)務(wù)種類授信額度授信敞口授信余額敞口余額期限（月）額度到期日擔(dān)保方式資產(chǎn)分類我行授信情況合計(jì)—（五）歸屬于同一集團(tuán)的企業(yè)在我行授信情況（隸屬集團(tuán)： ）授信企業(yè)名稱授信額度授信敞口授信品種使用余額敞口余額期限（月）擔(dān)保方式資產(chǎn)分類合計(jì)————（六）同業(yè)授信情況 （同一銀行填合計(jì)數(shù)即可）授信銀行名稱業(yè)務(wù)種類授信額度授信敞口授信余額敞口余額期限（月）擔(dān)保情況資產(chǎn)分類合計(jì)（萬兀）——我行與同業(yè)授信條件比較（七）信貸系統(tǒng)查詢信息（截至 年 月 日）1、查詢結(jié)果2、說明3、主要關(guān)聯(lián)企業(yè)及被擔(dān)保企業(yè)貸款卡排查不良信息情況（注：上述授信情況若核實(shí)無相關(guān)數(shù)據(jù)，請?zhí)顚憽盁o”）

三、財(cái)務(wù)情況分析（單位：萬元人民幣）報(bào)表時(shí)間2009/122010/122011/122012/**去年同期資產(chǎn)和負(fù)債和所有者權(quán)、人益總資產(chǎn)流動(dòng)資產(chǎn)其中：貨幣資金應(yīng)收賬款應(yīng)收票據(jù)預(yù)付賬款其它應(yīng)收款存貨非流動(dòng)資產(chǎn)其中：固定資產(chǎn)在建工程可供出售金融資產(chǎn)持有到期投資長期股權(quán)投資投資性房地產(chǎn)無形資產(chǎn)總負(fù)債流動(dòng)負(fù)債其中：短期借款應(yīng)付票據(jù)預(yù)收賬款應(yīng)付賬款預(yù)提費(fèi)用一年內(nèi)到期的非流動(dòng)負(fù)債其他應(yīng)付款非流動(dòng)負(fù)債其中：長期借款應(yīng)付債券股東權(quán)益其中：股本資本公積

積公余盈營滇經(jīng)m有推立口本瀕若WS,;范合向簡表<有報(bào)經(jīng)所并無及V3fen合咅債，科負(fù)表若、報(bào)卜，滬并處資合”；審亠口細(xì)表匱明報(bào)年目:上科述附nC主比盈利能力用費(fèi)業(yè)營額總潤利%%率利r銷%率益收產(chǎn)資明說析分目科大較動(dòng)變闡/(\營運(yùn)能力營經(jīng)般

（闡述：變動(dòng)較大科目分析說明，營運(yùn)能力簡評）現(xiàn)金流量經(jīng)營活動(dòng)凈現(xiàn)金流量投資活動(dòng)凈現(xiàn)金流量籌資活動(dòng)凈現(xiàn)金流量凈現(xiàn)金流量（闡述：變動(dòng)較大科目分析說明，現(xiàn)金流簡評）還債能力資產(chǎn)負(fù)債率%流動(dòng)比%速動(dòng)比%利息保障倍數(shù)或有負(fù)債（闡述：變動(dòng)較大科目分析說明，還債能力簡評）財(cái)務(wù)整體評價(jià)：（注：若授信涉及多個(gè)用信人，請按前述借款人評審要求粘貼填寫，其中“歸屬于同一集團(tuán)的企業(yè)在我行授信情況”因內(nèi)容重復(fù)可刪除）第二部分貿(mào)易融資業(yè)務(wù)專項(xiàng)評審一、預(yù)付類（一）未來提貨權(quán)倉儲監(jiān)管模式保證金（自有資金）比例%銀票送達(dá)方式[] 雙人送達(dá) [] 郵寄 [] 收款人委托現(xiàn)場取票收票（款）確認(rèn)印章[] 行政公章 [] 財(cái)務(wù)專用章 [] 其他發(fā)貨期個(gè)月

贖貨期（含發(fā)貨期）個(gè)月貨物運(yùn)輸方/監(jiān)管方運(yùn)輸方： 監(jiān)管方：貨物在途保險(xiǎn)[] 購買綜合險(xiǎn) 受益人： [] 賣方負(fù)責(zé)運(yùn)輸指定收貨地點(diǎn)倉儲地點(diǎn)，如與收貨地點(diǎn)不一致，請說明原因：收貨確認(rèn)對賬[] 紙質(zhì)[] 電子郵件[] 其他轉(zhuǎn)現(xiàn)貨抵/質(zhì)押監(jiān)管方（請繼續(xù)填寫存貨類表格）賣方承擔(dān)責(zé)任[] 收票（款）確認(rèn)[] 差額退款[] 調(diào)劑銷售[] 回購[]其他賣方發(fā)貨責(zé)任履行兀畢標(biāo)識[] 我行簽收[] 監(jiān)管方簽收[] 其他方式貿(mào)易融資方案（重點(diǎn)為具體操作流程）說明現(xiàn)場核實(shí)情況說明（如有多個(gè)指定上游廠家/供應(yīng)商，需分別說明）1、 近三個(gè)月與指定上游廠家/供應(yīng)商的米購發(fā)票核實(shí)情況（金額）；2、近三個(gè)月指定上游廠家/供應(yīng)商的發(fā)貨情況（核查相關(guān)發(fā)貨憑證及運(yùn)輸單據(jù)） ；3、 近三個(gè)月指定上游廠家/供應(yīng)商所發(fā)貨物的進(jìn)出庫情況（核查倉庫的進(jìn)出庫清單等）；4、在他行有否操作針對同一指定上游廠家 /供應(yīng)商的同類貨押業(yè)務(wù)，如有須說明具體情況。（二）未來提貨權(quán)保兌倉模式保證金保證金比例 % ;贖貨期（含發(fā)貨期）個(gè)月銀票送達(dá)方式[] 雙人送達(dá) [] 郵寄[] 收款人委托現(xiàn)場取票收票（款）確認(rèn)印章[] 行政公章 [] 財(cái)務(wù)專用章 [] 其他提貨[] 憑提貨通知書提貨提貨對賬[] 紙質(zhì)[] 電子郵件[] 其他賣方承擔(dān)責(zé)任[] 收票（款）確認(rèn)[]按我行指令發(fā)貨[] 差額退款[] 其他貿(mào)易融資方案（重點(diǎn)為具體操作流程）說明現(xiàn)場核實(shí)情況說明（如有多個(gè)指定上游廠家/供應(yīng)商，需分別說明）1、 近三個(gè)月與指定上游廠家/供應(yīng)商的米購發(fā)票核實(shí)情況（金額）；2、近三個(gè)月指定上游廠家/供應(yīng)商的發(fā)貨情況（核查相關(guān)發(fā)貨憑證及運(yùn)輸單據(jù)） ；3、 近三個(gè)月指定上游廠家/供應(yīng)商所發(fā)貨物的進(jìn)出庫情況（核查倉庫的進(jìn)出庫清

單等）；4、在他行有否操作針對同一指定上游廠家 /供應(yīng)商的同類貨押業(yè)務(wù)，如有須說明具體情況。二、存貨類1、貨押物狀況描述主要質(zhì)物名稱形態(tài)質(zhì)物近2年的價(jià)格波動(dòng)范圍目前市場單價(jià)單位權(quán)屬人回購狀況贖貨方式保管特殊要求基礎(chǔ)價(jià)格按進(jìn)貨價(jià)按出廠價(jià)按市場價(jià)格按到岸價(jià)格按完稅價(jià)格按孰低法執(zhí)行質(zhì)押率（%）保險(xiǎn)及險(xiǎn)種主要價(jià)格跟蹤渠道主要損耗情況變現(xiàn)能力及主要變現(xiàn)市場主要變現(xiàn)費(fèi)用2、監(jiān)管方描述監(jiān)管方名稱監(jiān)管模式3、倉庫情況倉庫名稱倉庫地點(diǎn)所有權(quán)人對倉庫的綜合評價(jià)（是否我行認(rèn)定監(jiān)管倉庫、 與我行開展業(yè)務(wù)合作時(shí)間、倉庫倉儲條件等）4、貿(mào)易融資方案及具體操作流程說明5、現(xiàn)場核實(shí)情況

現(xiàn)場核實(shí)情況說明（如有多個(gè)監(jiān)管倉庫須分別核實(shí)說明）1擬押貨物近三個(gè)月的進(jìn)出庫情況、現(xiàn)有庫存量情況、入庫時(shí)間（核查倉庫方的進(jìn)出庫清單等）2、在同一監(jiān)管倉庫有否與他行敘做同類貨押業(yè)務(wù)，如有須說明具體情況。三、應(yīng)收類對賬方式[] 紙質(zhì)對賬[] 電子郵件對賬[]供應(yīng)商/米購商系統(tǒng)對賬合同賬期[]月結(jié) 天[] 貨到 天回款方式[]匯款 [] 銀票 [] 商票 [] 支票融資方式[] 應(yīng)收賬款質(zhì)押融資 [] 保理授信（[]預(yù)支價(jià)金模式、[]其他保理授信模式） 使用品種為 、融資期限[]不超過 天[]不超過合同賬期加 天且不超過 天保理種類[] 明保理 [] 暗保理 [] 有追索權(quán)[] 無追索權(quán)應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知方式一次性或單筆通知[]一次性通知[] 逐筆通知通知方式應(yīng)收賬款金額確認(rèn)方式[]僅提供合同、發(fā)票[] 能提供合同、送貨單、發(fā)票[]其他輔助手段：貿(mào)易融資操作流程方案（重點(diǎn)為具體）說明現(xiàn)場核實(shí)情況說明（如有多個(gè)指定買方，需分別說明）1、 近三個(gè)月與指定買方的銷售發(fā)票情況2、 近三個(gè)月與指定買方的資金回籠情況、回籠周期（核查銀行流水情況）：3、 在他行有否操作針對同一指定買方的保理授信業(yè)務(wù)，如有須說明具體情況。四、交易對手分析（預(yù)付類、應(yīng)收類填寫）1、交易對手基本情況企業(yè)全名與受信人合作關(guān)系法人代表注冊資本所屬行業(yè)注冊地址在我行授信情況主要股東經(jīng)營情況簡述（包括主營業(yè)務(wù)情況，主要產(chǎn)品及用途，產(chǎn)能及產(chǎn)量，產(chǎn)、購、銷模式及交易對手，業(yè)務(wù)優(yōu)劣勢，資產(chǎn)實(shí)力，所處行業(yè)概況及行業(yè)地位等）

2、交易對手財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)及分析 （單位：萬元人民幣）報(bào)表時(shí)間評論資產(chǎn)和負(fù)債和所有者權(quán)總資產(chǎn)流動(dòng)資產(chǎn)預(yù)收賬款固定資產(chǎn)應(yīng)付賬款短期借款應(yīng)付票據(jù)長期借款凈資產(chǎn)盈利能力銷售收入銷售毛利潤率%凈利潤率%當(dāng)期折舊及攤銷凈利潤營運(yùn)能力應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)預(yù)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)預(yù)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)還債能力資產(chǎn)負(fù)債率%流動(dòng)比%速動(dòng)比%現(xiàn)金流量經(jīng)營活動(dòng)凈現(xiàn)金流量凈現(xiàn)金流量（注：若涉及多個(gè)交易對手，請按前述交易對手分析要求粘貼填寫）第三部分擔(dān)保條件評審、保證人分析

（一）基礎(chǔ)信息受信人全稱歸屬集團(tuán)所屬行業(yè)是否屬于兩咼行業(yè)法人代表實(shí)際控制人注冊資本（萬兀）實(shí)收資本（萬元）注冊地址主要股東及股權(quán)比例（二）公司歷史沿革、股東概況及股權(quán)架構(gòu) （簡要介紹公司歷史沿革、實(shí)際控制人及主要股東，列示股權(quán)架構(gòu)圖）（三）經(jīng)營情況簡述 （包括主營業(yè)務(wù)情況，主要產(chǎn)品及用途，近年產(chǎn)能及產(chǎn)量，產(chǎn)、購、銷模式及交易對手，業(yè)務(wù)優(yōu)劣勢，資產(chǎn)實(shí)力，所處行業(yè)概況及行業(yè)地位等）（四）其他重要信息調(diào)查1、 納稅及經(jīng)營收入核實(shí)情況2、 主要在建工程及擬建項(xiàng)目（或投資）分析3、 主要子公司、關(guān)聯(lián)企業(yè)概況4、 政策合規(guī)性分析5、 其他重大事項(xiàng)（五）預(yù)警、負(fù)面信息排查（六）、資信情況分析（由于我行目前暫無總額度和敞口的區(qū)分，故目前可僅填寫敞口部分）1、我行授信情況授信企業(yè)名稱授信額度授信敞口授信品種使用余額敞口余額期限（月）擔(dān)保方式資產(chǎn)分類

合計(jì)————2、歸屬于同一集團(tuán)的企業(yè)在我行授信情況（隸屬集團(tuán)： ）授信企業(yè)名稱授信額度授信敞口授信品種使用余額敞口余額期限（月）擔(dān)保方式資產(chǎn)分類合計(jì)————3、同業(yè)授信情況（同一銀行填合計(jì)數(shù)即可）授信銀行名稱業(yè)務(wù)種類授信額度授信敞口授信余額敞口余額期限（月）擔(dān)保情況資產(chǎn)分類合計(jì)（萬兀）——4、信貸系統(tǒng)查詢信息（截至 年 月 日）1、查詢結(jié)果2、說明3、主要關(guān)聯(lián)企業(yè)及被擔(dān)保企業(yè)貸款卡排查不良信息情況（注：上述授信情況若核實(shí)無相關(guān)數(shù)據(jù)，請?zhí)顚憽盁o”）（七）、保證人財(cái)務(wù)情況分析（單位：萬兀人民幣）報(bào)表時(shí)間2009/122010/122011/122012/**去年同期資產(chǎn)和負(fù)債和所有者權(quán)、人益總資產(chǎn)流動(dòng)資產(chǎn)其中：貨幣資金應(yīng)收賬款應(yīng)收票據(jù)預(yù)付賬款其它應(yīng)收款存貨非流動(dòng)資產(chǎn)

其中：固定資產(chǎn)在建工程可供出售金融資產(chǎn)持有到期投資長期股權(quán)投資投資性房地產(chǎn)無形資產(chǎn)總負(fù)債流動(dòng)負(fù)債其中：短期借款應(yīng)付票據(jù)預(yù)收賬款應(yīng)付賬款預(yù)提費(fèi)用一年內(nèi)到期的非流動(dòng)負(fù)債其他應(yīng)付款非流動(dòng)負(fù)債其中：長期借款應(yīng)付債券股東權(quán)益其中：股本資本公積盈余公積未分配利潤少數(shù)股東權(quán)益（闡述：報(bào)表審計(jì)情況，列明本部 /合并報(bào)表，合并報(bào)表需說明合并范圍，若本部有經(jīng)營，則以本部數(shù)據(jù)為主，附上年度合并數(shù)據(jù)填列于“去年同期"處，若本部無經(jīng)營，則反向處理；財(cái)務(wù)規(guī)范性及真實(shí)性說明；占比較大科目明細(xì)及變動(dòng)較大科目分析說明；資產(chǎn)、負(fù)債及所有者權(quán)益簡評）盈主營業(yè)務(wù)收入

利能力用費(fèi)業(yè)營額總潤利%一^.%率利r銷%率益收產(chǎn)資明說析分目科大較動(dòng)變闡/(\營運(yùn)能力營經(jīng)般\_7評簡厶冃一邁右呂說析分目科大較動(dòng)變闡/(\現(xiàn)金流量量流金B(yǎng)-活J經(jīng)量流金B(yǎng)-活資J投量流金B(yǎng)-活資J籌量流金B(yǎng)-\_7評簡流金B(yǎng)-說析分目科大較動(dòng)變闡/(\

還債能力資產(chǎn)負(fù)債率%流動(dòng)比%速動(dòng)比%利息保障倍數(shù)或有負(fù)債（闡述：變動(dòng)較大科目分析說明，還債能力簡評）財(cái)務(wù)整體評價(jià)：（八）、保證人綜合評價(jià)（注：若授信涉及多個(gè)保證人，請需按前述保證人評審要求粘貼填寫；若無保證人，請刪除）二、抵/質(zhì)押分析（一）房地產(chǎn)類抵押物名稱地理位置權(quán)屬人權(quán)屬來源權(quán)屬人與受信人的關(guān)系權(quán)證號碼面積使用性質(zhì)竣工時(shí)間土地剩余使用年限土地開發(fā)或閑置情況原購金額評估總值變現(xiàn)成本及相關(guān)稅費(fèi)（拍賣費(fèi)、土地增值稅、所得稅、營業(yè)稅等）我行認(rèn)可價(jià)值總值抵押率單價(jià)（元/就）抵押物變目前使用狀況

現(xiàn)能力分析租賃情況說明變現(xiàn)能力分析（二）設(shè)備類抵押物名稱權(quán)屬規(guī)格發(fā)票號 購置時(shí)間 折舊年限購置價(jià)格評估凈值我行認(rèn)可價(jià)值 抵押率人 型號(%)合計(jì) 抵押物變現(xiàn)能力分析（三）質(zhì)押物名稱數(shù)量權(quán)屬人權(quán)屬來源權(quán)屬人與受信人權(quán)證號碼的關(guān)系購入總值帳面價(jià)值價(jià)格單價(jià)目前市場價(jià)值（評估值）—1 1我行認(rèn)可價(jià)值質(zhì)押率（%）質(zhì)押物變現(xiàn)能力分析（四）抵質(zhì)押物合計(jì)類別我行認(rèn)可抵質(zhì)押物價(jià)值 整體抵質(zhì)押率房地產(chǎn)類設(shè)備類其他抵質(zhì)押物（注：若授信涉及多個(gè)抵質(zhì)押物，請需按前述評審要求粘貼填寫；若無抵質(zhì)押物，請刪除）第四部分授信用途、還款來源及風(fēng)險(xiǎn)分析一、資金需求及授信用途分析（一）資金需求分析1流動(dòng)資金貸款可參考以下公式測算：營運(yùn)資金量=上年度銷售收入X（ 1—上年度銷售利潤率）X（ 1+預(yù)計(jì)銷售收入年增長率） /營運(yùn)資金周轉(zhuǎn)次數(shù)其中：營運(yùn)資金周轉(zhuǎn)次數(shù)二360/（存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)+應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)-應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)+預(yù)付賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)-預(yù)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)）周轉(zhuǎn)天數(shù)=360/周轉(zhuǎn)次數(shù)應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)二銷售收入 /平均應(yīng)收賬款余額預(yù)收賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)二銷售收入 /平均預(yù)收賬款余額存貨周轉(zhuǎn)次數(shù)二銷售成本 /平均存貨余額預(yù)付賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)=銷售成本 /平均預(yù)付賬款余額應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)=銷售成本 /平