十周年經(jīng)營成果匯報修改版

第一部分：合眾的成長優(yōu)勢第二部分：案例看合眾第三部分：數(shù)字看合眾第四部分：回饋客戶第一頁，共80頁。第一部分：合眾的成長優(yōu)勢第二部分：案例看合眾第三部分：數(shù)字看合眾第四部分：回饋客戶第二頁，共80頁。

㈠我們的第一位客戶：體操冠軍李小雙2005年2月3日，合眾人壽在武漢正式宣告成立。同日，世界體操冠軍李小雙購買了保額為50萬的個人意外險，這是合眾人壽第一張個人壽險保單。第三頁，共80頁。

㈡2005年，總資產(chǎn)7.65億；2014年，總資產(chǎn)突破700億！突破700億單位：億元92倍第四頁，共80頁。

㈢2005年，年度保費5.7億；2014年，年度保費192億！192億34倍第五頁，共80頁。

㈣26家省級分公司，為超過1400萬客戶提供產(chǎn)品和服務(wù)，為社會提供的保額已突破13萬億！全國各地的合眾職場——第六頁，共80頁。

㈤成立了合眾資產(chǎn)管理公司，并已獲得全牌照資格！合眾資產(chǎn)管理公司成立于2012年5月，是行業(yè)內(nèi)為數(shù)不多的“全牌照”資產(chǎn)管理公司。目前擁有百余人組成的專業(yè)資產(chǎn)管理團隊，三分之二以上的成員擁有碩士以上學歷。第七頁，共80頁。

㈥合眾財產(chǎn)保險公司即將開業(yè)2013年12月3日，中國保監(jiān)會批準合眾人壽籌建合眾財產(chǎn)保險股份有限公司。這是繼合眾資產(chǎn)管理公司后，合眾人壽在金融集團化布局上再次邁出的重要一步。第八頁，共80頁。附：籌建中的合眾財產(chǎn)保險公司第九頁，共80頁。

㈦向綜合金融控股集團不斷邁進第十頁，共80頁。2013年10月23日，中央電視臺新聞聯(lián)播以《我國首個復合型養(yǎng)老社區(qū)落戶武漢》為題，對合眾養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)進行報道。央視新聞聯(lián)播：肯定我們?yōu)椤拔覈讉€”

㈧建成了中國第一個專業(yè)的

CCRC養(yǎng)老社區(qū)——武漢優(yōu)年社區(qū)第十一頁，共80頁。

㈨董事長兩會訪談⑴2014年兩會訪談：

中國第一個專業(yè)CCRC養(yǎng)老社區(qū)品牌2014年兩會訪談中，董事長戴皓就“合眾人壽開創(chuàng)中國第一個專業(yè)CCRC養(yǎng)老社區(qū)品牌”接受訪談。第十二頁，共80頁。

㈨董事長兩會訪談⑵2015年兩會訪談：

讓商業(yè)險幫你看病養(yǎng)老2015年3月，《人民日報》兩會高端訪談中,董事長以《讓商業(yè)險幫你看病養(yǎng)老》為題，再談合眾養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的作用與優(yōu)勢。第十三頁，共80頁。

㈩養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)對接養(yǎng)老產(chǎn)品，成為中國第一個“買保險、住養(yǎng)老社區(qū)”的保險公司

2013年起，合眾人壽推出國內(nèi)首個實物養(yǎng)老保障計劃，創(chuàng)新性地實現(xiàn)了“買合眾保險，住養(yǎng)老社區(qū)”，開創(chuàng)了壽險產(chǎn)品的第三次革命。第十四頁，共80頁。

(十一)合眾書院于2012年7月揭牌成立，是中國保險業(yè)的第三家企業(yè)大學董事長戴皓在合眾書院的揭牌儀式上指出：公司辦自己的企業(yè)大學，絕不是辦個虛名，而是為合眾人壽的崛起配備必要的“人才引擎”。第十五頁，共80頁。

(十二)董事長戴皓：輪椅上的傳奇人生全國政協(xié)委員全國勞動模范全國自強模范多次登上福布斯富豪榜、胡潤富豪榜在兩會中積極建言，榮獲“優(yōu)秀提案獎”第十六頁，共80頁。受到國家領(lǐng)導人的接見——

(十二)董事長戴皓：輪椅上的傳奇人生第十七頁，共80頁。

(十三)行業(yè)頂尖人才、原平安人壽總經(jīng)理柳志堅

加盟合眾人壽，引起媒體的廣泛關(guān)注——第十八頁，共80頁?！缎侣劤繄蟆?014年12月16日A31版合眾人壽十年邁入行業(yè)前列

(十四)媒體報道：

《合眾人壽十年邁入行業(yè)前列》第十九頁，共80頁。

(十五)合眾人壽的153戰(zhàn)略構(gòu)想一個突破：養(yǎng)老地產(chǎn)布局全國的新突破；五個增長：業(yè)績增長、價值增長、人氣增長、盈利增長、收入增長；三個達成：全面建立金融集團計劃的達成；籌建銀行計劃的達成；上市分享計劃的達成。第二十頁，共80頁。

(十六)兼愛天下

⑴5.12地震后，在四川修建禾豐合眾小學第二十一頁，共80頁。

㈠5.12地震后，在四川修建禾豐合眾小學

(十六)兼愛天下⑵每年開展“合眾助學行”，幫助貧困學子第二十二頁，共80頁。

(十六)兼愛天下⑶履行社會責任第二十三頁，共80頁。

(十七)尼泊爾地震中的緊急救援尼泊爾地震發(fā)生后，合眾人壽緊急聯(lián)系客戶，成立行動小組接客戶回國，并針對客戶的需求設(shè)立綠色服務(wù)通道。第二十四頁，共80頁。

(十八)I-care服務(wù)準則，用心服務(wù)客戶

Innovative：Customercentric：Amicable：Reliable：Efficient：推陳出新以客為尊友善簡單扎實可靠事捷功倍第二十五頁，共80頁。第一部分：合眾的成長優(yōu)勢第二部分：案例看合眾第三部分：數(shù)字看合眾第四部分：回饋客戶第二十六頁，共80頁?！媳姳ｋU，理賠不難案例看合眾第二十七頁，共80頁。2015年十大理賠案件

（單位：萬元）機構(gòu)渠道賠付金額事故者事故性質(zhì)投保險種棗莊中心支公司個險122.75李慶君交通意外死亡至尊保駕、富貴幸福、世紀安順、意外傷害聊城中心支公司個險110.4靖秀霞交通意外死亡至尊保駕、意外傷害上海分公司個險103.78肖珍孝交通意外死亡雙享一號兩全保險鹽城中心支公司個險100.42黃柱德交通意外死亡至尊保駕河南分公司個險100.22肖利軍交通意外死亡至尊保駕樂山中心支公司個險100.22唐一平交通意外死亡至尊保駕大連分公司個險100譚瑞右上肺腺癌愛心寶重疾廣西分公司團險60.14王濤急性心梗一年定期重疾個險97.09幸福重疾、富貴幸福重疾上海分公司個險66.52鄧永紅肝癌洋洋年金常州中心支公司個險63.26賀建良觸電死亡至尊保駕、聚富定投第二十八頁，共80頁。四川分公司兩大理賠案案件號：投保狀況：四川客戶在2015年2月28日投保我公司保險產(chǎn)品至尊保駕。保險事故：2015年4月5日被保人駕駛自用小轎車發(fā)生意外不幸身故。理賠情況：受益人正式提交理賠材料后，公司啟動重大案件理賠處理流程，核實事故并積極提供專業(yè)理賠服務(wù)，完成賠付金額1002246.2

元。投保情況：投保人為四川省南充市水電工程有限公司，于2014-09-17日為其員工進行團體投保，出險人楊仕鴻為其被保人之一。投保險種為：團體意外險(2013修訂)-3057、團體意外醫(yī)療2013-3058理賠情況：受益人收集齊全理賠材料后，于2015-09-14日正式提交理賠材料，公司啟動重大案件理賠處理流程，主動聯(lián)系投保人和受益人核實事故，積極為受益人提供專業(yè)理賠服務(wù)，2015-9-21日賠付金額600000元。第二十九頁，共80頁。射洪2015年6月30日交通肇事案客戶每年交費2078元，剛交了一次，2015年是第二年，還沒有交第二次保費，就發(fā)生了事故。三天時間，我們就將理賠款200000元及退還客戶的2078元本金加利息共計202285.80元送到了客戶手中第三十頁，共80頁。2015年10月21日“金帝花園血案”客戶于2012年2月20日購買，共計交費23232元，被保險人于9月25日被人危害。于10月15日到公司報案。在案情極其復雜的情況下，公司及時理賠。第三十一頁，共80頁。生命的兩大殺手

——疾病和意外合眾VIP方案幫助我們的客戶抵御風險第三十二頁，共80頁。金銀卡客戶服務(wù)方案第三十三頁，共80頁。金卡銀卡客戶標準及權(quán)益金卡、銀卡客戶基本標準金卡、銀卡尊貴客戶標準客戶等級機構(gòu)分類年度期交總保費躉交保費金卡A類地區(qū)期交保費≧8萬躉交保費≧20萬B類地區(qū)期交保費≧6萬躉交保費≧15萬C類地區(qū)期交保費≧4萬躉交保費≧10萬銀卡A類地區(qū)4萬≤期交保費<8萬10萬≤躉交保費<20萬B類地區(qū)3萬≤期交保費<6萬8萬≤躉交保費<15萬C類地區(qū)2萬≤期交保費<4萬6萬≤躉交保費<10萬【A類地區(qū)】北京、廣東、上?！綛類地區(qū)】天津、河北、內(nèi)蒙古、遼寧、黑龍江、江蘇、浙江、福建、

山東、青島、湖北、河南、湖南、四川、大連、新疆【C類地區(qū)】廣西、江西、山西、陜西、寧夏、吉林、安徽年度期交總保費――指同一投保人名下的所有保單在一個保單年度內(nèi)實際繳納的總保費，包括主合同保費及所有附加合同保費的總和（萬能險追加保費不計算在內(nèi)）。各層級尊貴客戶資格將因保費變化而變化，合眾人壽每年維護一次，如保費無法達至各層級標準，尊貴客戶資格將自動降至相應(yīng)層級或取消。期交保費與躉交保費相互之間不累加；各層級尊貴客戶專享服務(wù)，僅向?qū)?yīng)的尊貴客戶提供，不可轉(zhuǎn)讓他人使用。尊貴客戶在享受服務(wù)時應(yīng)遵守《合眾人壽尊貴客戶服務(wù)手冊》的規(guī)定及法律法規(guī)。金卡6萬銀卡3萬第三十四頁，共80頁。金卡銀卡客戶標準及權(quán)益?zhèn)渥ⅲ簜€性關(guān)懷服務(wù)一項，合眾人壽將視情況不定期舉行或提供。服務(wù)內(nèi)容

金卡客戶

銀卡客戶境外緊急救援服務(wù)

國際旅行救援服務(wù)

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國際醫(yī)療救援服務(wù)

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√綠色通道優(yōu)先辦理優(yōu)先辦理各項保全服務(wù)

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√專人接待特別禮遇

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√電話預(yù)約上門服務(wù)電話預(yù)約提供上門辦理所需業(yè)務(wù)

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√電話預(yù)約提供上門咨詢服務(wù)

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√增值禮遇服務(wù)公司內(nèi)刊免費寄送

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節(jié)日短信祝福

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生日短信祝福

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√客服熱線專家咨詢客服熱線95515專家坐席咨詢服務(wù)

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個性關(guān)懷服務(wù)

客戶聯(lián)誼

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理財資訊

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健康沙龍

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專題活動

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免費體檢

√通知投保后生效第三十五頁，共80頁。體檢項目臨床意義一般項目身高、體重指數(shù)（BMI）、血壓（BP)體重是否正常；有無體重不足、超重或肥胖；有無血壓異常。外科淺表淋巴結(jié)、皮膚、甲狀腺、乳房、脊椎、四肢淺表淋巴結(jié)有無腫大、甲狀腺、乳房能否捫及包塊四肢、脊椎有無明顯畸形；外生殖器、前列腺、肛腸有無異常。乙肝標志物

了解有無大三陽、小三陽或現(xiàn)在曾今有無感染眼科外眼、裂隙燈了解眼瞼、結(jié)膜、角膜、虹膜、瞳孔、眼底是否正常。婦科檢查常規(guī)檢查（外陰、陰道、宮頸、后穹窿、宮體、輸卵管、卵巢）、白帶常規(guī)、宮頸刮片常規(guī)檢查女性生殖器有無炎癥或其它異常病變；宮頸癌篩查。血液分析18項血液中有形成分分析；有無貧血、感染及白細胞減少、血小板減少等篩查實驗。肝功能9項谷丙轉(zhuǎn)氨酶（ALT）、谷草轉(zhuǎn)氨酶（AST）、總蛋白（TP）、白蛋白（Alb）、球蛋白（Glo）、白/球比值、總膽紅素（TBIL）、直接膽紅素（DBIL）、間接膽紅素（IBIL）了解肝臟功能及肝臟疾病的診斷。腎功能肌酐（Cre）、尿素氮（Urea）、尿酸（UA）了解腎臟功能及高尿酸血癥。血脂2項總膽固醇（TC）、甘油三脂（TG）了解脂代謝情況。第三十六頁，共80頁。體檢項目臨床意義血糖空腹血糖了解體內(nèi)葡萄糖濃度。腫瘤標志物（放免）癌胚抗原（CEA）CEA是乳腺癌、肺癌、胃癌、大腸癌、胰腺癌等診斷和治療的指標，是一種廣譜的腫瘤標志物。吸煙者中約33%的人群可輕度增高。甲胎蛋白（AFP）是目前臨床上診斷原發(fā)性肝癌的重要指標(篩查肝癌時最好配合腹部B超檢查)。胃癌、膽道癌、胰腺癌、胚胎細胞瘤、卵巢畸胎瘤等也可見增高。TMT局部任選一個系統(tǒng)/部位的紅外熱成像掃描疾病篩查、重大疾病預(yù)警、日常保健指導。尿液分析10項+鏡檢了解有無泌尿系統(tǒng)疾患；有無尿糖異常等。心電圖常規(guī)靜態(tài)下的心電檢測用于心律失常（早搏、傳導障礙等）；心肌缺血、心肌梗塞、心房、心室肥大等診斷。DR胸片X線正位攝片了解有無肺部疾病及心臟、主動脈、縱膈、橫膈疾病等。DR頸椎側(cè)位片數(shù)字化X線正側(cè)雙斜攝片是診斷頸椎退行性改變的可靠依據(jù)。如診斷骨質(zhì)增生，椎間孔變形等，臨床上表現(xiàn)為頸、肩部疼痛，頭暈、肢體麻木、體位性眩暈等。彩超上下腹了解各臟器形態(tài)及排除占位性病變。體檢共計15個大項，近100項身體指標檢查！第三十七頁，共80頁。金卡銀卡客戶標準及權(quán)益序號服務(wù)項目1安排同行直系親屬返回2一名直系親屬探望客戶的旅行費用3傳遞緊急信息4駕駛證,身份證丟失5法律援助6公共交通工具出發(fā)延誤境外緊急救援服務(wù)緊急事故，即可撥打緊急救援熱線

國內(nèi)請撥：021－32174948

海外請撥：008621－32174948

國際醫(yī)療救援服務(wù)國際旅行救援服務(wù)序號服務(wù)項目1安排就醫(yī)及緊急醫(yī)療轉(zhuǎn)送2醫(yī)療救助費用3牙科急診費用4遺體運返5因家庭成員去世而緊急返回慣常居住地6派送藥品說明事項：1、出行前提前10個工作日到我公司申請辦理2、保障時間：15天以內(nèi)3、保障金額：35萬元4、其他詳細事宜須參照《合眾境外緊急救援醫(yī)療保險條款》第三十八頁，共80頁。第三十九頁，共80頁。第一部分：合眾的成長優(yōu)勢第二部分：案例看合眾第三部分：數(shù)字看合眾第四部分：回饋客戶第四十頁，共80頁?！媳娙藟?014優(yōu)秀成績單數(shù)字看合眾第四十一頁，共80頁。6.5%2014年合眾總投資收益率上市公司代碼上市公司簡稱2014年報披露時間2014年總投資收益率601318中國平安2015-3-205.00%601628中國人壽2015-3-255.36%601336新華保險2015-3-265.80%601601中國太保2015-3-306.10%四大上市保險公司2014年信息披露數(shù)據(jù)2015年1—10月合眾投資收益率：7.88%第四十二頁，共80頁。65.7%2014年分紅額度同比增長率紅利分配參數(shù)2013年度2014年度分紅保險保費收入58.7億47.9億分配給投保人的紅利總額2.7億4.4億第四十三頁，共80頁。5.08%2014年實際分紅水平低中高分紅演示利率3%4.5%6%第四十四頁，共80頁。5.0%附加萬能賬戶結(jié)算利率產(chǎn)品名稱結(jié)算日期年化結(jié)算利率合眾附加富貴年年年金保險（萬能型）2014年1月1日-2015年5月1日5%合眾大盈家年金保險(萬能型)2015年1月1日-2015年5月1日5%第四十五頁，共80頁。4合眾資產(chǎn)管理公司2014年受托規(guī)模排名

作為壽險行業(yè)第13家開業(yè)的資產(chǎn)管理公司，合眾資產(chǎn)管理公司于2012年5月開業(yè)，開業(yè)至今已累計受托第三方資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資金約2000億元，擁有60多家金融機構(gòu)客戶。2014年，受托投資管理保險資金339億元，投資收益率約為7.76%；各類資金受托總規(guī)模在保險資產(chǎn)管理公司中列第4位。第四十六頁，共80頁。我們6月30日達成2015年度考核任務(wù)，是全系統(tǒng)第五家達成年度考核任務(wù)的分公司！——第四十七頁，共80頁。我們8月31日達成2015年度標?？?cè)蝿?wù)，是全系統(tǒng)第五家達成年度標?？?cè)蝿?wù)的分公司！——第四十八頁，共80頁。2015遂寧中支突破成長

第四十九頁，共80頁。第五十頁，共80頁。第五十一頁，共80頁。晉升風采第五十二頁，共80頁。星光燦爛第五十三頁，共80頁。第五十四頁，共80頁。第一部分：合眾的成長優(yōu)勢第二部分：案例看合眾第三部分：數(shù)字看合眾第四部分：回饋客戶第五十五頁，共80頁?；仞佉唬贺敻簧壍谖迨摚?0頁。財富升級2016年1月31日前，購買“恒盈一生”產(chǎn)品的老客戶，可將過往購買過的幾款指定產(chǎn)品的生存金轉(zhuǎn)存至專屬萬能賬戶，獲得二次增值的服務(wù)。第五十七頁，共80頁。2016年一季度，符合條件的老保單，累積生息賬戶余額、各年生存金、分紅利用附加萬能賬戶享受利益升級，獲取更高收益。壽險客戶數(shù)：可參加財富升級的賬戶量：17萬417萬感恩回饋財富升級4%第五十八頁，共80頁。13款可升級老產(chǎn)品在公司累積生息賬戶的余額約6.8億，假設(shè)都轉(zhuǎn)入專屬賬戶，以當前的累積生息利率和萬能結(jié)算利率計算，每年公司多支出利息感恩回饋重磅投入850萬/年留在公司的生存金和紅利6.8億每年累計生息利息（3.75%）2550萬/年每年萬能結(jié)算利息（5%）3400萬/年差額850萬/年第五十九頁，共80頁。生存金紅利金資金高頻成長萬能賬戶生存金紅利金資金穩(wěn)健成長累積生息累積生息模式萬能升級模式升級圖解財富升級第六十頁，共80頁。4倍按兩種情況下的演示利率進行利益對比假設(shè)：投入1元，在萬能賬戶、累積生息兩種情況下，由于利率不同，專屬萬能賬戶的利益優(yōu)勢明顯升級——利益明顯提升第六十一頁，共80頁。重要提示：該利益演示是基于本公司精算及其他假設(shè)，不代表本公司的歷史經(jīng)營業(yè)績，也不代表對本公司未來經(jīng)營業(yè)績的預(yù)期，紅利及萬能最低保證利率之上的投資收益是不確定的。實際分紅情況以本公司實際經(jīng)營狀況為準，實際生存金累積生息利率由本公司確定，特提醒客戶注意。附加萬能賬戶價值（低、中、高）、附加萬能身故保險金（低、中、高）分別為低檔分紅、低檔萬能結(jié)算利率（保證利率1.75%）/中檔分紅、中檔萬能結(jié)算利率（4.5%）/高檔分紅、高檔萬能結(jié)算利率（6%）時的附加萬能賬戶價值、附加萬能身故保險金?？蛻裟壳百~戶累計生存金10萬，附加專屬萬能賬戶后，利益提升升級——利益明顯提升升級前120210升級后1246182020年時演示利益（中檔生存總利益）新增4408元第六十二頁，共80頁。重要提示：該利益演示是基于本公司精算及其他假設(shè)，不代表本公司的歷史經(jīng)營業(yè)績，也不代表對本公司未來經(jīng)營業(yè)績的預(yù)期，紅利及萬能最低保證利率之上的投資收益是不確定的。實際分紅情況以本公司實際經(jīng)營狀況為準，實際生存金累積生息利率由本公司確定，特提醒客戶注意。附加萬能賬戶價值（低、中、高）、附加萬能身故保險金（低、中、高）分別為低檔分紅、低檔萬能結(jié)算利率（保證利率1.75%）/中檔分紅、中檔萬能結(jié)算利率（4.5%）/高檔分紅、高檔萬能結(jié)算利率（6%）時的附加萬能賬戶價值、附加萬能身故保險金?？蛻裟壳百~戶累計生存金10萬，附加專屬萬能賬戶后，利益提升升級——利益明顯提升升級前173709升級后1935282030年時演示利益（中檔生存總利益）新增19819元第六十三頁，共80頁。重要提示：該利益演示是基于本公司精算及其他假設(shè)，不代表本公司的歷史經(jīng)營業(yè)績，也不代表對本公司未來經(jīng)營業(yè)績的預(yù)期，紅利及萬能最低保證利率之上的投資收益是不確定的。實際分紅情況以本公司實際經(jīng)營狀況為準，實際生存金累積生息利率由本公司確定，特提醒客戶注意。附加萬能賬戶價值（低、中、高）、附加萬能身故保險金（低、中、高）分別為低檔分紅、低檔萬能結(jié)算利率（保證利率1.75%）/中檔分紅、中檔萬能結(jié)算利率（4.5%）/高檔分紅、高檔萬能結(jié)算利率（6%）時的附加萬能賬戶價值、附加萬能身故保險金。客戶目前賬戶累計生存金10萬，附加專屬萬能賬戶后，利益提升升級——利益明顯提升升級前251017升級后3005432040年時演示利益（中檔生存總利益）新增49526元第六十四頁，共80頁。參與人群擁有永誠、璀璨、永福、永睿、永福100、福壽齊添、喜洋洋、至尊寶、聚富定投、財富年年、穩(wěn)贏一生、養(yǎng)老定投、得益人生13款產(chǎn)品老保單，且保單未失效的老客戶1、老保單投保人持該保單的投被保險人身份證件到公司柜面辦理新增附約，也可授權(quán)代理人代為辦理。2、此保單新增附約生效，且過猶豫期后，此保單應(yīng)領(lǐng)未領(lǐng)的累積生存金/累積紅利，以及未來保單年度產(chǎn)生的生存金/紅利將自動進入專屬萬能賬戶。1、16年1月31日前，購買恒盈一生，且過猶豫期2、新保單的投保人或被保人是老保單的投保人或被保人之一參與條件參與方式財富升級規(guī)則第六十五頁，共80頁?；仞伓盒缕钒l(fā)布第六十六頁，共80頁。您養(yǎng)他三年（交費期限）：3年交年交保費：30萬元他養(yǎng)您一輩子！恒盈“二胎”計劃第六十七頁，共80頁。恒盈”二娃“孝順一生

在“二娃”三歲的時候，他將一次性給父母66，960元，作為人生第一筆孝敬費從“二娃”四歲開始，每年給父母22，320元孝敬費，直到父母去陪玉皇大帝王母娘娘打麻將為止；從“二娃”20歲開始，每年給父母80000元孝敬費，連續(xù)給40年，一共孝敬父母3，200，000元；此時，二娃60歲，帳戶中還有1，523，619元，父母可以一次性領(lǐng)取出來用。到二娃80歲，帳戶