操作風(fēng)險(xiǎn)管理課后測(cè)試

課后測(cè)試測(cè)試成績(jī)：83.33分。恭喜您順利通過考試!1、下列不屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具的是（）。（3.33分）A損失數(shù)據(jù)收集IB資本計(jì)量C關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)D風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估正確答案:B2、商業(yè)銀行針對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)潛在損失不斷增大的情況，應(yīng)及早加以防范并及時(shí)采取。降低風(fēng)險(xiǎn)和損失程度。（3.33分）數(shù)據(jù)分析IB控制措施C補(bǔ)充資本D評(píng)估手段正確答案:B3、在業(yè)務(wù)外包過程中，由于供應(yīng)商工作人員的過錯(cuò)造成供應(yīng)中斷，引起銀行部分支付業(yè)務(wù)無法正常運(yùn)行造成嚴(yán)重?fù)p失。此事件對(duì)應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)成因是（）。（3.33分）A外部事件IB人員因素系統(tǒng)缺陷D違反內(nèi)部流程正確答案:A4、某商業(yè)銀行2011年度營(yíng)業(yè)總收入為6億元；2012年度營(yíng)業(yè)總收入為8億元,其中包括銀行賬戶出售長(zhǎng)期持有債券實(shí)現(xiàn)的凈收益1億元；2013年度營(yíng)業(yè)總收入為5億元，則根據(jù)基本指標(biāo)法，該行2014年應(yīng)持有的操作風(fēng)險(xiǎn)資本為（）萬元。（3.33分）A945.0B9450.0C900.09000.0正確答案:D5、商業(yè)銀行將部分企業(yè)貸款的貸前調(diào)查工作外包給專業(yè)調(diào)查機(jī)構(gòu)，并根據(jù)該機(jī)構(gòu)提供的調(diào)查報(bào)告，與某企業(yè)簽訂了一份長(zhǎng)期抵押貸款合同。不久，經(jīng)濟(jì)形勢(shì)惡化導(dǎo)致該企業(yè)出現(xiàn)違約行為，同時(shí)商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)其抵押物價(jià)值嚴(yán)重貶損。在這起風(fēng)險(xiǎn)事件中，。應(yīng)當(dāng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失的最終責(zé)任。（3.33分）A貸款審批人B貸款企業(yè)C專業(yè)調(diào)查機(jī)構(gòu)ID商業(yè)銀行正確答案:D6、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理廣泛使用的三大工具是（）。（3.33分）A專家評(píng)估、損失數(shù)據(jù)收集、情景分析IB自我評(píng)估、損失數(shù)據(jù)收集、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)C專家評(píng)估、流程圖、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)D自我評(píng)估、流程圖、情景分析正確答案:B7、下列哪項(xiàng)不屬于造成商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的外部因素？（）（3.33分）A外部欺詐自然災(zāi)害IC行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈D交通事故正確答案:C8、下列不屬于商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)的是（）。（3.33分）A公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)B交易和銷售C零售銀行業(yè)務(wù)ID公司金融正確答案:A9、商業(yè)銀行員工在代理業(yè)務(wù)操作中，下列行為易造成操作風(fēng)險(xiǎn)的是（）。（3.33分）A設(shè)立專戶核算代理資金B(yǎng)簽訂書面委托代理合同IC代理手續(xù)費(fèi)收入先用于員工獎(jiǎng)勵(lì)，再納入銀行大賬核算D遇到誤導(dǎo)性宣傳和錯(cuò)誤銷售，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行必要的提示正確答案:C10、抵押權(quán)證、房產(chǎn)證丟失屬于哪類因素引起的操作風(fēng)險(xiǎn)？（）（3.33分）員工因素IB內(nèi)部流程C系統(tǒng)缺陷D外部事件正確答案:B11、下列行為中，（）是由于銀行內(nèi)部流程而引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)。（3.33分）A某銀行運(yùn)鈔車在半路遭遇搶劫，損失500萬元IB辦理抵押貸款時(shí)，為做成業(yè)務(wù)，銀行在抵押手續(xù)尚未辦理完全時(shí)即發(fā)放了貸款某商業(yè)銀行不恰當(dāng)解除勞動(dòng)合同D銀行員工王某聯(lián)合無業(yè)人員張某，偷竊銀行重要空白憑證正確答案:B12、6月17日，萬事達(dá)卡國(guó)際組織宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系統(tǒng)”，包括萬事達(dá)、維薩等機(jī)構(gòu)在內(nèi)的4000多萬張信用卡用戶的銀行資料被盜取。這種風(fēng)險(xiǎn)屬于（）引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。（3.33分）A人員因素B系統(tǒng)缺陷C內(nèi)部流程ID外部事件正確答案:D13、外部人員的故意欺詐屬于（）風(fēng)險(xiǎn)。（3.33分）A不完善或有問題的內(nèi)部程序B系統(tǒng)缺陷C人員因素ID外部事件正確答案:D14、外部的盜竊、搶劫行為屬于（）。（3.33分）內(nèi)部欺詐IB外部欺詐C系統(tǒng)缺陷D人員因素正確答案:B15、引發(fā)一級(jí)操作風(fēng)險(xiǎn)損失的原因包括（）。（3.33分）IA信息科技系統(tǒng)事件、內(nèi)部欺詐事件、外部欺詐事件B信息科技系統(tǒng)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、人員流程、人員、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D信息科技系統(tǒng)、人員、環(huán)境正確答案:A16、下列各項(xiàng)中，最容易引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是（）。（3.33分）IA柜面業(yè)務(wù)B法人信貸業(yè)務(wù)C個(gè)人信貸業(yè)務(wù)D資金交易業(yè)務(wù)正確答案:A17、“未按審批時(shí)所附的限制性條款發(fā)放貸款”屬于（）業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)可能出現(xiàn)的違規(guī)事項(xiàng)。（3.33分）A貸前調(diào)查B信貸審查C信貸審批ID貸款發(fā)放正確答案:D1、商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理的主要框架包括。。（3.33分）系統(tǒng)開發(fā)需求報(bào)告B信息科技治理C業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃D信息安全E信息科技審計(jì)正確答案:BCDE（3.33分）（3.33分）A強(qiáng)化一線實(shí)時(shí)監(jiān)督檢查，促進(jìn)事后監(jiān)管向?qū)I(yè)化、規(guī)范化邁進(jìn)加強(qiáng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)，并在系統(tǒng)中設(shè)置自動(dòng)監(jiān)控要點(diǎn)C加強(qiáng)崗位培訓(xùn)，不斷提高柜員操作技能和業(yè)務(wù)水平D完善規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程，并建立崗位操作規(guī)范和操作手冊(cè)E解雇缺乏操作經(jīng)驗(yàn)的柜員正確答案:ABCD3、下列哪些屬于內(nèi)部流程引起操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)？（）（3.33分）A房產(chǎn)證丟失B產(chǎn)品在權(quán)利義務(wù)結(jié)構(gòu)方面不完善現(xiàn)金未及時(shí)送達(dá)網(wǎng)點(diǎn)D銀行員工知識(shí)缺乏E負(fù)責(zé)報(bào)告的部門職責(zé)不清晰正確答案:ABCE1、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的起因多種多樣，而且后果也并非都是一些數(shù)據(jù)性結(jié)果,因此操作風(fēng)險(xiǎn)很難通過數(shù)學(xué)模型進(jìn)行定量分析。。（3.33分）A正確IB錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤2、人員的合理流動(dòng)是操作風(fēng)險(xiǎn)的一種。。（3.33分）正確IB錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤3、內(nèi)幕交易屬于人員因素中的內(nèi)部欺詐因素。（）（3.33分）A正確IB錯(cuò)誤正確答案:正確4、故意隱瞞交易不屬于內(nèi)部欺詐造成損失的原因。（）（3.33分）正確錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤5、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)法可用于評(píng)估商業(yè)銀行整體的操作風(fēng)險(xiǎn)水平。。（3.33分）正確錯(cuò)誤正確答案:正確6、操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括評(píng)估和報(bào)告兩個(gè)步驟。（）（3.33分）正確錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤7、存款人以10萬元5年期他行定期存單質(zhì)押在某銀行辦理了一筆8萬元的3年期個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款。從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度判斷，此筆貸款存在著質(zhì)押手續(xù)不嚴(yán)密等操作風(fēng)險(xiǎn)。。（3.33分）正確IB錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤8、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)是我國(guó)商業(yè)銀行最主要的業(yè)務(wù)種類。（）（3.33分）A正確錯(cuò)誤正確答案:錯(cuò)誤9、與操作風(fēng)險(xiǎn)主要存在于交易賬戶和信用風(fēng)險(xiǎn)主要存