2023銀行客戶經(jīng)理年度工作計劃

Word第第頁2023銀行客戶經(jīng)理年度工作計劃2023銀行客戶經(jīng)理年度工作打算一

xx年上半年的工作很快結(jié)束了，面對今年宏觀經(jīng)濟形勢較為緊急，支行現(xiàn)狀不容樂觀的境遇下，作為公司業(yè)務(wù)部的客戶經(jīng)理更應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮自己的作用，提出下半年的工作打算，努力實現(xiàn)。

一、主動學(xué)習(xí)，提升技能。

作為一名入職一年的客戶經(jīng)理，工作時間不長，沒有坐柜的經(jīng)受，的確是自己在工作中的缺乏之處。不管是自己的技能、還是營銷力量和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有肯定的距離,。因此在下半年的工作中，要連續(xù)加強自己的學(xué)習(xí)，提升個人素養(yǎng)，努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強化自身風(fēng)險管理意識。不斷總結(jié)、不斷學(xué)習(xí)、不斷積累,爭取能沉著地處理日常工作中消失的各類問題。

二、維系客戶，拓展市場。

主動與客戶聯(lián)系，關(guān)懷客戶需求，適時將我行新的業(yè)務(wù)產(chǎn)品介紹給客戶。對于現(xiàn)有客戶的上下游企業(yè)，應(yīng)當(dāng)做到深挖細刨,針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)綻開營銷工作。應(yīng)主動主動并常常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)覺客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并準(zhǔn)時賜予滿意，為客戶供應(yīng)“一站式”服務(wù)。對現(xiàn)有的客戶，要與之保持常常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要主動地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品，力爭實現(xiàn)“雙贏”。

首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計最合適的金融產(chǎn)品組合;

其次是細分客戶，確立目標(biāo)市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對客戶進行富有成效的拜見與觀看。

第三，在與客戶的.交往中，要主動推銷銀行產(chǎn)品。擅長發(fā)覺客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推舉適用的產(chǎn)品。如有需求準(zhǔn)時向有關(guān)部門報告，主動探究為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四，加強風(fēng)險管理，有效監(jiān)測和掌握客戶風(fēng)險。親密留意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管理各個環(huán)節(jié)的改變狀況和大額資金流淌狀況，無論消失什么問題都要與資產(chǎn)平安聯(lián)系起來考慮，準(zhǔn)時實行措施。

三、發(fā)散思維，勇于創(chuàng)新。

隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，如何服務(wù)好重點客戶對我行的業(yè)務(wù)進展起著舉足輕重的作用。在下半年的工作中，要時時刻刻地注意討論市場，留意市場動態(tài)，討論市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，討論客戶，通過對客戶的討論從而到達了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開頭的“壟斷掌握”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，穩(wěn)固我行資金實力。

2023銀行客戶經(jīng)理年度工作打算二

通過對此次會議精神的學(xué)習(xí)，我看到了老信貸員優(yōu)良的工作作風(fēng)，同時我也發(fā)覺了自己存在的缺乏。作為新員工不但向他們學(xué)習(xí)過硬的專業(yè)技能，還要學(xué)習(xí)他們吃苦耐勞的優(yōu)秀品質(zhì)。在會議中老同志講解并描述了他們豐富的信貸工作歷程，他們走過的路對我就是一本教科書，而我需要做的就是努力學(xué)習(xí)他們工作閱歷、專業(yè)技能、營銷策略為今后的工作奠定基礎(chǔ)!針對周行長在會議中提出的五個問題，下面我也提出自己簡潔的看法和看法。

一、如何落實好每天的工作

(1)、完善的工作打算。井然有序的工作打算是工作能夠順當(dāng)進行的第一步，在每個工作日結(jié)束時應(yīng)做好次日工作的充分預(yù)備。比方：提前詢問自己的伙伴，了解彼此打算，合理支配宣揚調(diào)查路線;有調(diào)查打算時應(yīng)通知客戶何時何地，需要預(yù)備材料使調(diào)查快速有效完成;有走訪打算時應(yīng)提前通知關(guān)鍵人，并預(yù)備好禮品。

(2)、高效的工作效率。每天給自己制定一個簡潔的日程表。比方：中午約見客戶簽合同放款，上下午做好宣揚、貸后檢查、逾期催收工作，晚上做調(diào)查報告、系統(tǒng)錄入、檔案整理工作。在工作上堅持今日事今日畢，今日能調(diào)查的絕不拖到明天，能多宣揚一戶絕不少走訪一家。

(3)、踏實的工作看法。踏實的工作看法不但是對單位的負責(zé)也是對自身和家庭的負責(zé)。在工作中要摒棄“為領(lǐng)導(dǎo)工作”的想法，從租客心態(tài)轉(zhuǎn)變?yōu)闃I(yè)主心態(tài)，從要我工作到我要工作，只有保持踏實的工作看法，才能真正享受工作的過程，實現(xiàn)個人和單位的雙贏!

(4)、前后臺親密協(xié)作。在任何工作中缺乏團隊精神必將影響整個單位的業(yè)務(wù)進展，目前在我單位存在“各掃門前雪”現(xiàn)象。存在這種現(xiàn)象我認為有兩個緣由一是員工心態(tài)，二是管理決策。比方：在放款過程中，審批效率低下，不能有效發(fā)揮各崗位的作用。我認為在保證審貸分別的狀態(tài)下，各崗位應(yīng)各司其職，環(huán)環(huán)相扣。在用人上要人盡其才，才盡其用，這樣才能使工作流程高效運行。

二、如何利用好數(shù)據(jù)庫

利用好數(shù)據(jù)庫的前提是建立一個完好有用的信息庫。目前信息收集的內(nèi)容過于簡潔，只有客戶姓名、電話、經(jīng)營內(nèi)容等基本信息，在錄入數(shù)據(jù)庫的過程中也流于形式。我認為在信息收集的過程中盡可能的捕獲客戶全面的信息，對客戶進行細分。依據(jù)客戶對信貸員的看法可以分為：抵觸型、中立型、主動型。對于不同類型的客戶做不同的備注，特殊是在宣揚過程中主動協(xié)作并有意向的客戶肯定要做二次的走訪或電話回訪。

目前省行數(shù)據(jù)庫模板存在肯定的不合理性，信貸員可以結(jié)合自己的工作方法進行適當(dāng)?shù)膭h減增加保證數(shù)據(jù)的真實有效。在數(shù)據(jù)庫的利用上，應(yīng)依據(jù)行業(yè)規(guī)律進行細分，在不同的時期篩選資金需求旺盛的行業(yè)進行有針對性的宣揚營銷，做到有的放矢。

三、如何做好后兩個月的宣揚工作

依據(jù)省行明年“先消費后經(jīng)營”的工作思路，在主動推動小額貸款商務(wù)貸款的同時，側(cè)重宣揚消費類貸款。在宣揚過程中抓住重點，每個鄉(xiāng)鎮(zhèn)都有2-3所學(xué)校，可通過關(guān)鍵人進入學(xué)校，在學(xué)校開全體教職工會議時向他們宣揚我行消費類貸款。同時可和零售客戶經(jīng)理一起交叉營銷我行信譽卡團辦業(yè)務(wù)。在走訪學(xué)校過程中肯定要分發(fā)我行禮品拉近與客戶的距離。在查找關(guān)鍵人存在困難時可以通過熟人介紹，查閱我行再就業(yè)貸款檔案保證人信息，其中有大部分是各個鄉(xiāng)鎮(zhèn)老師，在此可以作為突破口。銀行客戶經(jīng)理工作打算在其他貸款宣揚過程中，依據(jù)行業(yè)周期特點，充分利用數(shù)據(jù)庫，找準(zhǔn)目標(biāo)行業(yè)進行有針對性的宣揚，在宣揚過程中留意營銷技巧，突出我行貸款產(chǎn)品在同業(yè)中的優(yōu)勢。

四、如何毀滅空白村和空白單位

空白村和空白單位消失的緣由可能有三種：一是宣揚不到位，二是地區(qū)內(nèi)存在客戶但不存在準(zhǔn)客戶，三是同業(yè)先入為主搶占市場。依據(jù)不同的狀況我們要制定不同的策略，針對第一種可以加大宣揚力度，鋪開宣揚;針對其次種狀況要制定可行的營銷策略，培育客戶習(xí)慣，使一個一般客戶轉(zhuǎn)變?yōu)槲覀兊臏?zhǔn)客戶;針對第三種狀況可以在區(qū)域內(nèi)找到1-2名關(guān)鍵人，與其建立良好的私人關(guān)系產(chǎn)生信任感，轉(zhuǎn)變客戶心態(tài)，進而進展我行業(yè)務(wù)。毀滅空白單位和空白村有肯定的難度，還需要信貸員有一顆持之以恒的心態(tài)。

五、如何儲備元月份的目標(biāo)客戶

不同的客戶對貸款有不同的要求，經(jīng)營類貸款資金周轉(zhuǎn)周期短，對貸款要求的效率高，一般不易儲備。而消費類貸款對效率的要求相對較低，客戶比較簡單接受肯定的期限。由于受額度限制，元月份儲備的目標(biāo)客戶主要是消費類