充分發(fā)揮基層監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息作用的思考學(xué)習(xí)心得

充分發(fā)揮基層監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息作用的思考學(xué)習(xí)心得

一、目前統(tǒng)計(jì)信息工作中存在的問(wèn)題和難點(diǎn)。

（一）“統(tǒng)計(jì)”與“監(jiān)管”結(jié)合不嚴(yán)密。

在基層銀監(jiān)分局，統(tǒng)計(jì)工作與監(jiān)管工作分屬不同部門(mén)，兩者之間缺乏聯(lián)系制度。表現(xiàn)在：

一是非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和監(jiān)管統(tǒng)計(jì)孤立運(yùn)行。監(jiān)管部門(mén)按監(jiān)管對(duì)象設(shè)置，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查及行政治理工作由同一部門(mén)甚至同一監(jiān)管人員擔(dān)當(dāng)，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管簡(jiǎn)單從監(jiān)管對(duì)象獵取所需數(shù)據(jù)與信息。而統(tǒng)計(jì)信息對(duì)監(jiān)管部門(mén)的工作開(kāi)展有多大的作用，監(jiān)管部門(mén)對(duì)統(tǒng)計(jì)信息的需求有哪些等問(wèn)題很少有人關(guān)懷，也沒(méi)有很好的解決，“統(tǒng)計(jì)”與“監(jiān)管”兩張皮的現(xiàn)象不同程度的存在。

二是現(xiàn)場(chǎng)檢查與監(jiān)管統(tǒng)計(jì)完全分割，現(xiàn)場(chǎng)檢查后對(duì)被查單位有關(guān)數(shù)據(jù)的調(diào)整不能準(zhǔn)時(shí)通知監(jiān)管統(tǒng)計(jì)部門(mén)，現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果在監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)中得不到有效反映。

三是信息溝通不充分。制約了統(tǒng)計(jì)信息作用的發(fā)揮，降低了統(tǒng)計(jì)信息的使用效率，同時(shí)也使監(jiān)管工作的有效性受到影響；信息溝通的不充分，必將導(dǎo)致監(jiān)管部門(mén)對(duì)有關(guān)狀況的把握不全面，使監(jiān)管工作失去了針對(duì)性，監(jiān)管有效性將大打折扣；監(jiān)管部門(mén)為了完成監(jiān)管任務(wù)，到達(dá)監(jiān)管目標(biāo)，將會(huì)實(shí)行其他措施獲得所需要的統(tǒng)計(jì)信息，這樣就造成了重復(fù)勞動(dòng)，鋪張了監(jiān)管資源。

（二）統(tǒng)計(jì)制度制定不完善。

統(tǒng)計(jì)制度是統(tǒng)計(jì)工作的根底和數(shù)據(jù)質(zhì)量的保證，明確的工作職責(zé)和嚴(yán)密標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)計(jì)制度是提高監(jiān)管統(tǒng)計(jì)質(zhì)效的前提。隨著銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)體系的不斷完善，監(jiān)管信息系統(tǒng)有關(guān)模塊的不斷推出，以及分局對(duì)統(tǒng)計(jì)信息部門(mén)新要求的不斷提出，分局統(tǒng)計(jì)部門(mén)、崗位職責(zé)的調(diào)整與補(bǔ)充是必要的。銀監(jiān)分局限于工作職責(zé)、人員素養(yǎng)以及工作層次等因素，不行能自己制定完善的統(tǒng)計(jì)制度，目前上級(jí)下發(fā)統(tǒng)計(jì)制度的內(nèi)容也僅限于對(duì)統(tǒng)計(jì)報(bào)表的要求，對(duì)統(tǒng)計(jì)分析、統(tǒng)計(jì)評(píng)價(jià)和統(tǒng)計(jì)預(yù)警沒(méi)有詳細(xì)要求，難免造成分局統(tǒng)計(jì)工作只是匯總統(tǒng)計(jì)報(bào)表的偏面性熟悉。就統(tǒng)計(jì)報(bào)表本身而言，分支機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)通過(guò)銀監(jiān)分局轉(zhuǎn)報(bào)又有重復(fù)勞動(dòng)之嫌，隨著銀行業(yè)機(jī)構(gòu)扁平化、業(yè)務(wù)垂直化改革進(jìn)程加快和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的普遍運(yùn)用，地市以下分支機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)一般存放于省級(jí)分行甚至總行，從相關(guān)數(shù)據(jù)庫(kù)直接取數(shù)更能提高監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表的精確性和準(zhǔn)時(shí)性。

（三）統(tǒng)計(jì)成果運(yùn)用不充分。

現(xiàn)行分局監(jiān)管統(tǒng)計(jì)的作用還偏向于統(tǒng)計(jì)調(diào)查，滿(mǎn)意于對(duì)銀行業(yè)數(shù)據(jù)的收集和匯總，在日常統(tǒng)計(jì)工作中存在重報(bào)表、輕分析，重?cái)?shù)據(jù)搜集、輕成果運(yùn)用的傾向。大局部統(tǒng)計(jì)人員的最終成果只是形成厚厚的統(tǒng)計(jì)表，日復(fù)一日，簡(jiǎn)潔重復(fù)，不愿從數(shù)字中去挖掘其所代表的內(nèi)涵，報(bào)表一成，萬(wàn)事大吉。統(tǒng)計(jì)分析人員偏向于對(duì)銀行業(yè)運(yùn)行的分析，對(duì)監(jiān)管數(shù)據(jù)的分析不深入，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的支持力度不夠。沒(méi)有建立標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)計(jì)評(píng)價(jià)模型和方法，不能利用統(tǒng)計(jì)結(jié)果對(duì)經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行狀況和風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)展綜合推斷，做出科學(xué)評(píng)價(jià)。沒(méi)有建立科學(xué)有效的統(tǒng)計(jì)預(yù)警指標(biāo)體系，對(duì)將來(lái)運(yùn)行趨勢(shì)和潛在風(fēng)險(xiǎn)不能精確進(jìn)展統(tǒng)計(jì)預(yù)警。監(jiān)管統(tǒng)計(jì)與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管脫節(jié)，監(jiān)管統(tǒng)計(jì)不能發(fā)揮對(duì)監(jiān)管工作的參照、校正、改良功能，對(duì)監(jiān)管工作的指導(dǎo)作用不明顯。

（四）統(tǒng)計(jì)信息部門(mén)人員的高素養(yǎng)要求與現(xiàn)有統(tǒng)計(jì)人員低配備不對(duì)稱(chēng)。

監(jiān)管統(tǒng)計(jì)作為一項(xiàng)專(zhuān)業(yè)統(tǒng)計(jì)工作，同樣包含統(tǒng)計(jì)調(diào)查、統(tǒng)計(jì)分析、統(tǒng)計(jì)評(píng)價(jià)和統(tǒng)計(jì)預(yù)警四個(gè)方面內(nèi)容，做好監(jiān)管統(tǒng)計(jì)工作，要求統(tǒng)計(jì)人員至少具備三方面素養(yǎng)：一是把握較系統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)理論，具備較強(qiáng)的統(tǒng)計(jì)分析力量，二是把握較全面的`金融監(jiān)治理論，熟識(shí)基層銀行監(jiān)管業(yè)務(wù)，三是能夠嫻熟運(yùn)用計(jì)算機(jī)等統(tǒng)計(jì)工具。從現(xiàn)狀看，一是分局成立時(shí)，人行統(tǒng)計(jì)人員沒(méi)有跟隨劃轉(zhuǎn)；二是受編制所限統(tǒng)計(jì)人員數(shù)量缺乏，不能滿(mǎn)意工作需要；三是分局監(jiān)管工作任務(wù)繁重，現(xiàn)有優(yōu)秀人才的配備主要向監(jiān)管部門(mén)傾斜，其結(jié)果就是分局監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員力氣缺乏，年齡偏大，可塑性差。分局監(jiān)管統(tǒng)計(jì)人員數(shù)量與素養(yǎng)得不到保證，致使統(tǒng)計(jì)人員疲命于應(yīng)付統(tǒng)計(jì)報(bào)表，統(tǒng)計(jì)分析無(wú)法深入，統(tǒng)計(jì)評(píng)價(jià)和統(tǒng)計(jì)預(yù)警根本空白，統(tǒng)計(jì)信息不能準(zhǔn)時(shí)反映，統(tǒng)計(jì)治理創(chuàng)新更是無(wú)暇顧及。

二、幾點(diǎn)建議。

（一）貼近監(jiān)管，才能效勞監(jiān)管。

統(tǒng)計(jì)信息部門(mén)應(yīng)與監(jiān)管部門(mén)實(shí)現(xiàn)良性互動(dòng)。首先，統(tǒng)計(jì)人員要積極參加監(jiān)管工作，如：現(xiàn)場(chǎng)檢查，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管等，把握監(jiān)管對(duì)象的有關(guān)狀況，準(zhǔn)時(shí)了解監(jiān)管工作對(duì)統(tǒng)計(jì)信息的需求，依據(jù)監(jiān)管需求來(lái)設(shè)置統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系，供應(yīng)統(tǒng)計(jì)信息效勞。其次，監(jiān)管部門(mén)的日常監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查信息要準(zhǔn)時(shí)反應(yīng)給統(tǒng)計(jì)部門(mén)，了解監(jiān)管工作的進(jìn)程，準(zhǔn)時(shí)調(diào)整統(tǒng)計(jì)工作的方向。只有雙方互動(dòng)，才能真正使統(tǒng)計(jì)貼近監(jiān)管，而且這種互動(dòng)的形式應(yīng)當(dāng)在內(nèi)部治理等規(guī)章制度中固定下來(lái)，如：規(guī)定監(jiān)管部門(mén)的現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管分析必需邀請(qǐng)統(tǒng)計(jì)部門(mén)人員參與；規(guī)定統(tǒng)計(jì)報(bào)表、現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告、專(zhuān)題調(diào)研、動(dòng)態(tài)信息等必需在完成之后的規(guī)定時(shí)限內(nèi)相互供應(yīng)等。實(shí)現(xiàn)了良性互動(dòng)，統(tǒng)計(jì)工作才能做到有的放矢，才能效勞好監(jiān)管工作，才能有效提高統(tǒng)計(jì)信息的使用效率，從而促進(jìn)監(jiān)管工作效率的提高。

（三）敏捷把握統(tǒng)計(jì)制度。

一是適當(dāng)整合統(tǒng)計(jì)信息。目前銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)一設(shè)置的統(tǒng)計(jì)報(bào)表根本形成了比擬完善的體系。這種體系講究的是大而全，適應(yīng)全國(guó)各個(gè)地區(qū)的各種簡(jiǎn)單狀況，而詳細(xì)到某一個(gè)地區(qū)，有些報(bào)表可能臨時(shí)用不上；有些監(jiān)管工作需要的統(tǒng)計(jì)信息可能在報(bào)表上找不到，需要臨時(shí)收集；每個(gè)報(bào)表上只有一兩個(gè)數(shù)據(jù)使用頻率較高等狀況。統(tǒng)計(jì)信息部門(mén)應(yīng)當(dāng)依據(jù)轄區(qū)的詳細(xì)實(shí)際和監(jiān)管部門(mén)的需要適度地制定轄區(qū)特色報(bào)表，在征求監(jiān)管部門(mén)的意見(jiàn)后，從收集的各類(lèi)報(bào)表加以提煉，把使用頻率相對(duì)較高的數(shù)據(jù)用一覽表的形式供應(yīng)給監(jiān)管部門(mén)，便于監(jiān)管部門(mén)的查找和把握。

二是主動(dòng)適應(yīng)目前的監(jiān)管方式。目前統(tǒng)計(jì)信息部門(mén)供應(yīng)監(jiān)管部門(mén)的信息主要是全部機(jī)構(gòu)的匯總信息，各類(lèi)報(bào)表都是匯總報(bào)表，這與目前的分機(jī)構(gòu)監(jiān)管方式，每個(gè)被監(jiān)管部門(mén)都有一個(gè)專(zhuān)職監(jiān)管員的狀況不相適應(yīng)，統(tǒng)計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)著重供應(yīng)分機(jī)構(gòu)報(bào)表，滿(mǎn)意各專(zhuān)職監(jiān)管員的監(jiān)管需要。

（四）建立良好的信息溝通機(jī)制。

良好的信息溝通機(jī)制是使監(jiān)管工作更加有效的前提，信息溝通機(jī)制的建立要從多方面入手、各部門(mén)協(xié)調(diào)才能完成的系統(tǒng)工程，監(jiān)管部門(mén)與統(tǒng)計(jì)部門(mén)要增加信息溝通的積極性與主動(dòng)性。一方面，除統(tǒng)計(jì)部門(mén)每月供應(yīng)統(tǒng)計(jì)報(bào)表與統(tǒng)計(jì)分析以外，監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)把現(xiàn)場(chǎng)檢查材料、季度監(jiān)管報(bào)告供應(yīng)給統(tǒng)計(jì)部門(mén)，同時(shí)還要各把一些專(zhuān)題調(diào)研和動(dòng)態(tài)信息與監(jiān)管部門(mén)共享，加強(qiáng)尋常工作的溝通，才能使信息溝通充分，到達(dá)相互促進(jìn)的目標(biāo)，有利于監(jiān)管目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；另一方面，統(tǒng)計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)集成各類(lèi)報(bào)表成一個(gè)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，在各監(jiān)管部門(mén)設(shè)置系統(tǒng)客戶(hù)端口，便于監(jiān)管部門(mén)隨時(shí)查詢(xún)和訪問(wèn)，提高監(jiān)管效率的同時(shí)，減輕統(tǒng)計(jì)部門(mén)對(duì)臨時(shí)查詢(xún)數(shù)據(jù)的工作量。

（五）創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法，創(chuàng)立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警載體，建立統(tǒng)計(jì)效勞監(jiān)管的長(zhǎng)效機(jī)制。

統(tǒng)計(jì)部門(mén)除了在統(tǒng)計(jì)分析中提出需要關(guān)注的問(wèn)題以外，應(yīng)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、提示的載體。

一是設(shè)置指標(biāo)浮動(dòng)的戒備值，創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法。目前，對(duì)于某一統(tǒng)計(jì)指標(biāo)的浮動(dòng)幅度是否應(yīng)當(dāng)引起重視，全憑非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員的閱歷和對(duì)數(shù)字的敏感度。假如非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員的閱歷缺乏或者對(duì)數(shù)字變化不敏感，就很簡(jiǎn)單使一些應(yīng)當(dāng)引起重視的數(shù)字變動(dòng)被忽視，使一些可能存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的狀況被遺漏。為解決這個(gè)問(wèn)題，統(tǒng)計(jì)部門(mén)和監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)共同討論，對(duì)每一個(gè)詳細(xì)指標(biāo)設(shè)置一個(gè)戒備值，當(dāng)期的指標(biāo)變動(dòng)只要超過(guò)戒備值，就應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)時(shí)實(shí)行措施，對(duì)于統(tǒng)計(jì)指標(biāo)的異動(dòng)就一目了然，提高了非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的效率，同時(shí)也解決了無(wú)視重大狀況的問(wèn)題。

二是采納“監(jiān)管建議書(shū)”，創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的載體。統(tǒng)計(jì)部門(mén)應(yīng)就詳細(xì)的每一個(gè)重要狀況以“監(jiān)管建議書(shū)”的形式提示監(jiān)管部門(mén)關(guān)注