銀行外聘評估機構(gòu)管理細則

中國銀行股份有限公司吉林省分伊卜聘評估機構(gòu)

管理實施細則（2009年版）第一章總則第一條為加強我行外聘評估機構(gòu)管理工作，建立規(guī)范有序的外聘評估機構(gòu)的運行機制和工作程序，提高利用評估機構(gòu)服務(wù)的質(zhì)量和效率，防范道德風險，保證評估機構(gòu)獨立、客觀、公正執(zhí)業(yè)，根據(jù)國家相關(guān)政策和總行《中國銀行外聘評估機構(gòu)管理辦法（2008年版）》，結(jié)合我行實際情況，制定本細則。第二條在我行開展業(yè)務(wù)工作中，充分、合理、有序地借助評估機構(gòu)，有助于控制和降低風險，有交攵維護我行的合法權(quán)益。第三條本細則所稱各行指中國銀行吉林省分行本部及轄內(nèi)各分支行。第四條本細則主要適用于我行授信業(yè)務(wù)及資產(chǎn)處置過程中或其他所涉及的各類資產(chǎn)進行價值評估時，由我行及客戶聘用的國內(nèi)評估機構(gòu)。第二章評估機構(gòu)的種類和管理部門第五條本細則所稱評估機構(gòu)是指依法設(shè)立，取得資產(chǎn)評估、房地產(chǎn)估價、土地估價、礦業(yè)權(quán)評估、保險公估和舊機動車鑒定估價或其它專業(yè)評估資質(zhì)，從事評估業(yè)務(wù)活動的社會中介機構(gòu)。第六條授信執(zhí)行部是我行管理外聘評估機構(gòu)的綜合協(xié)調(diào)和職能管理部門，其主要職責：1、負責全轄評估機構(gòu)的選聘管理；2、負責根據(jù)各評估業(yè)務(wù)發(fā)起部門對評估機構(gòu)的使用需要和聘用建議，提出全轄評估機構(gòu)的選聘需求；3、負責定期或不定期組織對全轄外聘評估機構(gòu)的考核和后評價工作；4、負責對全轄外聘評估機構(gòu)實行統(tǒng)一政策，集中進行管理和監(jiān)督。第三章外聘評估機構(gòu)的選聘原則和基本條件第七條統(tǒng)一選聘評估機構(gòu)應(yīng)以充分滿足我行外聘評估業(yè)務(wù)需要為前提，遵循以下原則：1、堅持公開、公平、公正原則；2、堅持省行統(tǒng)一管理原則；3、遵循統(tǒng)一選聘、合理選聘、擇優(yōu)選聘、經(jīng)濟選聘的原則。第八條夕卜聘評估機構(gòu)每年考核一次。第九條為保證外聘評估機構(gòu)服務(wù)質(zhì)量和職業(yè)操守，夕卜聘評估機構(gòu)應(yīng)具備的基本條件：1、依法設(shè)立并取得國家有關(guān)主管部門頒發(fā)的評估資格（許可）;2、具有與開展評估業(yè)務(wù)相適應(yīng)的經(jīng)營場所和固定辦公地點；3、遵守有關(guān)法律、法規(guī)、執(zhí)業(yè)準則和執(zhí)業(yè)規(guī)范，具有良好的職業(yè)道德，并有連續(xù)三年（含）以上相關(guān)領(lǐng)域從業(yè)經(jīng)歷；4、具有規(guī)范和完善的評估業(yè)務(wù)質(zhì)量控制制度、風險控制制度及健全的內(nèi)部管理制度；5、夕卜聘評估機構(gòu)與我行及授信客戶不存在利益沖突；6、在其所在地區(qū)評估行業(yè)有較好的信譽，誠實守信，且最近三年內(nèi)無不良從業(yè)記錄；7、從事評估事項的中介機構(gòu)，應(yīng)具有其相應(yīng)行業(yè)協(xié)會規(guī)定數(shù)量的執(zhí)業(yè)注冊評估師。第四章評估機構(gòu)的聘用第十條授信執(zhí)行部提出全轄評估機構(gòu)的選聘需求，按照省行有關(guān)要求及相關(guān)程序選聘評估機構(gòu)，并將初選的評估機構(gòu)上報采購評審委員會審議。授信執(zhí)行部根據(jù)采購評審委員會審議的決議，建立全轄夕卜聘評估機構(gòu)備選庫，與選定的夕卜聘評估機構(gòu)簽訂《合作協(xié)議》，將夕卜聘評估機構(gòu)備選庫下發(fā)全轄執(zhí)行，同時上報總行授信執(zhí)行部備案。第五章評估機構(gòu)的使用第十一條在外聘評估機構(gòu)備選庫的使用過程中，若由我行付費，業(yè)務(wù)發(fā)生部門在使用評估機構(gòu)時，必須從外聘評估機構(gòu)備選庫中選取三家或三家以上符合評估標的資質(zhì)要求的評估機構(gòu)，根據(jù)業(yè)務(wù)需要對評估機構(gòu)的各項條件（附評估機構(gòu)書面申請等相關(guān)材料）進行綜合比較后，提出傾向性書面意見，填寫“選用夕卜聘評估機構(gòu)申請表”（附件一）報業(yè)務(wù)發(fā)生部門負責人審批簽字同意后，與選定的評估機構(gòu)簽訂相關(guān)的委托協(xié)議（委托協(xié)議需經(jīng)法律部門審查）。若由客戶付費，業(yè)務(wù)發(fā)生部門必須從外聘評估機構(gòu)備選庫中選取符合評估標的資質(zhì)要求的評估機構(gòu)。夕卜聘評估機構(gòu)必須為我行提供包括結(jié)果報告、技術(shù)報告和過程報告在內(nèi)的評估報告，且評估報告中應(yīng)對評估標的存在的瑕疵進行披露、對評估標的一年內(nèi)的變現(xiàn)能力及其各項法定優(yōu)先受償款進行分析，提供相應(yīng)的價值參考。如業(yè)務(wù)發(fā)生部門因評估標的在異地（專指不在吉林省內(nèi)），而又確實需要聘用不在我行外聘評估機構(gòu)備選庫中的評估機構(gòu)時，必須從評估標的所在地的一級分行的夕卜聘評估機構(gòu)備選庫中選用。此種情況，業(yè)務(wù)發(fā)生部門需向授信執(zhí)行部提交書面申請，由授信執(zhí)行部負責提供評估標的所在地的一級分行的外聘評估機構(gòu)備選庫。第十二條在向外聘評估機構(gòu)支付評估費用時，應(yīng)根據(jù)國家有關(guān)評估機構(gòu)收費管理辦法、并結(jié)合外聘評估機構(gòu)在入圍時的報價折扣來確定。對于我行支付的評估費用達到集中采購標準的，需報集中采購部門、采購評審委員會審議。第十三條在外聘評估機構(gòu)提供評估業(yè)務(wù)服務(wù)后，業(yè)務(wù)發(fā)生部門辦理付費手續(xù)時，須出具我行最終確定的外聘評估機構(gòu)備選庫名單的相關(guān)文件以及經(jīng)業(yè)務(wù)發(fā)生部門負責人簽字確認的''選用外聘評估機構(gòu)申請表”（經(jīng)采購評審委員會審議的項目還需提供相關(guān)批復(fù)文件），并在符合行內(nèi)費用管理辦法相關(guān)規(guī)定的前提下，才能對外付費。第六章外聘評估機構(gòu)的考核第十四條夕卜聘評估機構(gòu)的考核1、當評估機構(gòu)服務(wù)（包括為我行及我行客戶提供的服務(wù)）結(jié)束后，使用夕卜聘評估機構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)生部門應(yīng)根據(jù)評估機構(gòu)服務(wù)情況、收費情況、存在問題，如實、認真填寫"外聘評估機構(gòu)評價調(diào)查表”（附件二），并在取得評估報告后的十個工作日內(nèi)將“外聘評估機構(gòu)評價調(diào)查表”（加蓋行章）反饋給授信執(zhí)行部。授信執(zhí)行部匯總?cè)犕馄冈u估機構(gòu)使用情況，每年對外聘評估機構(gòu)進行后評價，并將評價結(jié)果上報采購評審委員會備案。2、根據(jù)“外聘評估機構(gòu)評價調(diào)查表”及其他反饋情況以一年為單位對外聘評估機構(gòu)進行評級（分A、B、C三檔），并將評級結(jié)果至少保留三年，便于以后選聘評估機構(gòu)參考。評級標準為：A檔的評估機構(gòu)：具有很高的評估水平、經(jīng)驗和技能，職業(yè)道德好，服務(wù)態(tài)度積極主動，能出色完成我行評估業(yè)務(wù)需要并且服務(wù)質(zhì)量很高，收費合理；B檔的評估機構(gòu)：具有較好的評估水平、經(jīng)驗和技能，職業(yè)道德好，能滿足我行評估業(yè)務(wù)需要并且服務(wù)質(zhì)量較好，收費合理；C檔的評估機構(gòu)：不能滿足我行評估業(yè)務(wù)需要，工作嚴重失誤，貽誤評估時機，服務(wù)質(zhì)量較差，不能配合我行工作。第十五條夕卜聘評估機構(gòu)罰則評估機構(gòu)在聘用期間內(nèi)出現(xiàn)下列問題之一時，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，各業(yè)務(wù)發(fā)生部門應(yīng)立即上報授信執(zhí)行部，經(jīng)核實后將其從外聘評估機構(gòu)備選庫中除名，并且不得再將其作為我行評估機構(gòu)的選聘對象，報備總行并通告全轄：1、嚴重不配合我行工作；2、利用掌握的信息，惡意提高收費標準等惡劣行為；3、與我行或相關(guān)利益人員內(nèi)夕卜勾結(jié)損害我行利益；4、泄露我行商業(yè)秘密及其它需要保密的信息，造成不良影響的;5、對評估標的不認真做市場調(diào)研，評估值過高或過低或其它方面原因，能夠認定其評估結(jié)果使我行授信保障程度降低或發(fā)生潛在風險或造成損失的；6、出具虛假報告，能夠認定其評估結(jié)果使我行授信保障程度降低或發(fā)生潛在風險或造成損失的；7、在評估我行授信業(yè)務(wù)所涉及的各類資產(chǎn)時，其評估結(jié)果高于我行內(nèi)部評估結(jié)果20%（含20%）以上，在我行對其評估結(jié)果提出異議后，評估機構(gòu)不能合理解釋偏差原因而執(zhí)意堅持其評估結(jié)果，警告一次后再次發(fā)生的；8、其它嚴重損害我行利益或違反與我行簽訂的《合作協(xié)議》相關(guān)條款的行為。上述情況情節(jié)嚴重的若違反國家的相關(guān)法律、法規(guī)，將積極采取法律手段維護我行權(quán)益，直至追究其經(jīng)濟和法律責任。第七章外聘評估機構(gòu)的增聘和續(xù)聘第十六條夕卜聘評估機構(gòu)的增聘業(yè)務(wù)發(fā)生部門如有特殊需要需增聘評估機構(gòu)的，應(yīng)該以正式文件上報授信執(zhí)行部，再按照本細則第四章第十條規(guī)定辦理。第十七條夕卜聘評估機構(gòu)的續(xù)聘1、在考核中被列為A檔和B檔的外聘評估機構(gòu)可以在合作期滿后續(xù)聘；2、在考核中被列為C檔的外聘評估機構(gòu)將在合作期滿后將不再續(xù)聘，對違反本細則第六章第十五條規(guī)定的外聘評估機構(gòu)除名后不再續(xù)聘。第八章附則第十八條本細則不適用于由司法機關(guān)及其他國家有權(quán)機關(guān)依法律程序指定的評估機構(gòu)。第二十條本細則由吉林省分行制定，由省行授信執(zhí)行部負責解釋和修訂。本細則自下發(fā)之日起實施，原《中國銀行股份有限公司吉林省分行外聘評估機構(gòu)管理實施細則（試行）》（吉中銀發(fā)[2006]37號）同時廢止。

附件一：選用外聘評估機構(gòu)申請表選用外聘評估機構(gòu)申請部門評估項目及標的物申請評估理由申請日期外聘評估機構(gòu)1夕卜聘評估機構(gòu)1報價外聘評估機構(gòu)2夕卜聘評估機構(gòu)2報價外聘評估機構(gòu)3夕卜聘評估機