14.基金托管與外包業(yè)務(wù)管理制度

xx公司基金托管與外包業(yè)務(wù)管理制度第一章總則第一條為了規(guī)范本公司基金托管與運營外包業(yè)務(wù)，依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行方法》、《私募投資基金管理人內(nèi)部限制指引》、《基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)指引》等法律法規(guī)、規(guī)范性法律文件及相關(guān)監(jiān)管要求制定本制度。其次條本制度適用于本公司及其旗下全部子公司。第三條公司風(fēng)控合規(guī)部負責(zé)基金托管機構(gòu)的選擇、評定、確認與監(jiān)督管理。第四條公司投資部負責(zé)運營外包機構(gòu)的選擇、評定、確認與監(jiān)督管理。第五條基金托管機構(gòu)是指依法設(shè)立的具有托管資質(zhì)的商業(yè)銀行或者其他具備托管資格的金融機構(gòu)。商業(yè)銀行擔當基金托管機構(gòu)的，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)會同國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準；其他金融機構(gòu)擔當基金托管機構(gòu)的，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準。第六條外包服務(wù)機構(gòu)是指基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)機構(gòu)（以下簡稱“外包機構(gòu)”）為基金管理人供應(yīng)銷售、銷售支付、份額登記、估值核算、信息技術(shù)系統(tǒng)等業(yè)務(wù)的服務(wù)。第七條外包機構(gòu)包括為私募基金管理人供應(yīng)募集服務(wù)的在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格且成為中國基金業(yè)協(xié)會會員的機構(gòu)（簡稱基金銷售機構(gòu)），為私募基金募集機構(gòu)供應(yīng)支付結(jié)算服務(wù)、私募基金募集結(jié)算資金監(jiān)督、份額登記等與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)服務(wù)的機構(gòu)。其次章托管機構(gòu)遴選與管理第八條公司所管理的產(chǎn)品原則上都應(yīng)選定托管機構(gòu)進行托管，如不進行托管的，應(yīng)在基金合同中進行約定，并建立獨立的保障私募基金財產(chǎn)平安的制度措施和糾紛解決機制。第九條公司風(fēng)控合規(guī)部負責(zé)托管機構(gòu)遴選工作，遴選工作應(yīng)主要核查以下內(nèi)容：(一)屬地經(jīng)營：原則上應(yīng)當滿意基金的托管機構(gòu)、托管賬戶與基金注冊地需保持一樣。(二)資質(zhì)管理：托管機構(gòu)需具備托管資質(zhì)，托管機構(gòu)的凈資產(chǎn)和風(fēng)險限制指標應(yīng)當符合相關(guān)規(guī)定。(三)費率合理：托管機構(gòu)的費率不得高于同期市場平均水平。(四)協(xié)議合規(guī)：管理人和托管機構(gòu)必需簽訂標準的托管協(xié)議。(五）內(nèi)控規(guī)范：托管機構(gòu)具有完善的內(nèi)控機制與操作規(guī)范，有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)限制度和風(fēng)險限制制度。(六)托管機構(gòu)須要滿意我方劃款對于時效性的要求。(七)系統(tǒng)支持：托管機構(gòu)須有相應(yīng)的IT系統(tǒng)滿意管理人的業(yè)務(wù)需求。托管機構(gòu)需有平安高效的清算、交割系統(tǒng)。(八)團隊配備：托管機構(gòu)需設(shè)有特地基金托管部門，并配備專業(yè)的托管團隊，取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)。(九)資金平安：托管機構(gòu)需有平安保管基金財產(chǎn)的條件。(十)場地平安：托管機構(gòu)有符合要求的營業(yè)場所、平安防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。第十條公司托管機構(gòu)的評定流程如下：（一）篩選：必需在具有托管資質(zhì)的商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)中進行選擇，前期需對托管機構(gòu)進行全面了解和溝通，綜合比較確定托管機構(gòu)。（二）反饋：向擬合作的托管機構(gòu)供應(yīng)托管機構(gòu)評估問題清單，由托管機構(gòu)按要求列明資質(zhì)和相關(guān)條件，在2個工作日內(nèi)反饋給公司。（三）評估：依據(jù)托管機構(gòu)供應(yīng)的問題清單反饋中提及的費率等關(guān)鍵因素以及前期溝通了解駕馭的信息進行綜合評估。（四）選定：依據(jù)綜合評估狀況，選定托管機構(gòu)。第十一條托管機構(gòu)選定后，風(fēng)控合規(guī)部應(yīng)負責(zé)托管協(xié)議的起草、審定工作，協(xié)議中應(yīng)明確托管機構(gòu)的如下義務(wù)：（一）托管機構(gòu)應(yīng)當依據(jù)基金合同的約定，向投資者供應(yīng)基金信息。托管機構(gòu)的固有財產(chǎn)應(yīng)當獨立于基金財產(chǎn)，托管機構(gòu)因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)；（二）公允地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；（三）平安保管基金財產(chǎn)；（四）依據(jù)規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；（五）對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立；（六）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；（七）依據(jù)基金合同的約定，依據(jù)基金管理人的投資指令，剛好辦理清算、交割事宜；（八）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；（九）對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具看法；（十）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；(十一）依據(jù)規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；(十二）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)；(十三）基金托管機構(gòu)不得從事內(nèi)幕交易、操縱交易價格及其他不正值的交易活動。第十二條托管協(xié)議正式簽署后，公司合規(guī)風(fēng)控部應(yīng)負責(zé)后續(xù)對接工作，包括不限于：依據(jù)托管機構(gòu)供應(yīng)的資料清單，進行托管賬戶的開立或托付托管機構(gòu)進行托管賬戶的開立；負責(zé)開戶資料及印鑒卡片等重要憑證的保管；督促托管機構(gòu)依據(jù)托管協(xié)議要求履行托管職責(zé)。第三章外包機構(gòu)的遴選與管理第十三條公司開展業(yè)務(wù)外包應(yīng)依據(jù)審慎經(jīng)營原則制定業(yè)務(wù)外包實施規(guī)劃，外包活動范圍應(yīng)與公司經(jīng)營水平相相宜。第十四條公司可托付外包機構(gòu)辦理基金份額（權(quán)益）登記。辦理基金份額登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)保證登記數(shù)據(jù)的真實、精確和完整，可開立注冊登記賬戶，用于基金投資人認（申）購資金、贖回資金和分紅資金的歸集、存放與交收，并設(shè)置有效機制，切實保障投資人資金平安。第十五條公司可托付外包機構(gòu)辦理估值核算，辦理估值核算業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)依據(jù)合同或協(xié)議的要求，保證估值核算的精確性和剛好性。第十六條公司投資部負責(zé)外包遴選工作，遴選工作應(yīng)主要核查以下內(nèi)容：（一）品牌影響力：外包機構(gòu)應(yīng)品牌信譽良好，無不良記錄。（二）外包資質(zhì)：外包機構(gòu)應(yīng)為依據(jù)《基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)指引（試行）》的要求到中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案，并加入基金業(yè)協(xié)會成為會員的機構(gòu)（三）運營團隊：外包機構(gòu)應(yīng)擁有穩(wěn)定、專業(yè)的運營團隊。外包機構(gòu)及其從業(yè)人員，應(yīng)當遵遵守法律律法規(guī)及合同或協(xié)議的規(guī)定，誠懇信用、勤勉盡責(zé)、恪盡職守，防止利益沖突，不得從事侵占基金資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)、利用基金未公開信息進行交易等違法違規(guī)活動。外包機構(gòu)在開展外包業(yè)務(wù)的同時，供應(yīng)托管服務(wù)的，應(yīng)設(shè)立特地的團隊，外包業(yè)務(wù)與基金托管業(yè)務(wù)團隊之間應(yīng)建立必要的業(yè)務(wù)隔離，有效防范潛在的利益沖突。（四）IT系統(tǒng)：外包機構(gòu)應(yīng)擁有穩(wěn)定、專業(yè)的系統(tǒng)開發(fā)和運維團隊，系統(tǒng)配置完善，并且有持續(xù)優(yōu)化的意愿，做好風(fēng)險隔離，并定期向管理人供應(yīng)數(shù)據(jù)。（五）風(fēng)控機制：外包機構(gòu)應(yīng)風(fēng)控機制完備，并與托管業(yè)務(wù)進行辦公場所與團隊隔離。外包機構(gòu)應(yīng)具備開展外包業(yè)務(wù)的實力和風(fēng)險限制實力，審慎評估外包服務(wù)的潛在風(fēng)險與利益沖突，建立嚴格的防火墻制度與業(yè)務(wù)隔離制度，有效執(zhí)行信息隔離等內(nèi)部限制制度，切實防范利益輸送。（六）資源源投入：費率合理，并有意愿加大資源投入力度開展長期業(yè)務(wù)合作。第十七條公司對外包的評定流程如下：1、盡職調(diào)查：公司在托付外包機構(gòu)開展外包活動前，應(yīng)依據(jù)備選外包機構(gòu)的范圍，對其人員配備、防火墻制度、業(yè)務(wù)隔離措施、利益輸送防范措施、軟硬件設(shè)施、專業(yè)實力、誠信狀況、過往業(yè)績、按時定期向基金業(yè)協(xié)會報送外包業(yè)務(wù)狀況表和外包運營狀況報告等狀況進行全面、現(xiàn)場調(diào)查。2、業(yè)務(wù)談判：公司稽查與運營外包機構(gòu)成員洽談具體業(yè)務(wù)操作流程、費率及協(xié)議等重要因素，并達成一樣意向。3、選定：依據(jù)實際考察結(jié)果進行綜合評估，確定運營外包機構(gòu)，并經(jīng)合規(guī)部門審定后簽訂書面外包服務(wù)合同及協(xié)議，明確雙方權(quán)利義務(wù)及違約責(zé)任，協(xié)議條款至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：(1)外包服務(wù)所涉及的基金資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)應(yīng)獨立于外包機構(gòu)的自有財產(chǎn)。外包機構(gòu)破產(chǎn)或者清算時，外包服務(wù)所涉及的基金資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或清算財產(chǎn)。(2)外包機構(gòu)應(yīng)對供應(yīng)外包業(yè)務(wù)所涉及的基金資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)實行嚴格的分賬管理，保證供應(yīng)外包業(yè)務(wù)的不同基金資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)之間、外包業(yè)務(wù)所涉基金資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)與外包機構(gòu)其他業(yè)務(wù)之間的賬戶設(shè)置相互獨立，確?；鹳Y產(chǎn)和客戶資產(chǎn)的平安、獨立，任何單位或者個人不得以任何形式挪用基金資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)。(3)外包機構(gòu)在開展外包業(yè)務(wù)的同時，供應(yīng)托管服務(wù)的，應(yīng)設(shè)立特地的團隊與業(yè)務(wù)系統(tǒng)，外包業(yè)務(wù)與基金托管業(yè)務(wù)團隊之間建立必要的業(yè)務(wù)隔離，有效防范潛在的利益沖突。(4)辦理私募基金銷售、銷售支付業(yè)務(wù)的機構(gòu)開立銷售結(jié)算資金歸集賬戶的，應(yīng)由監(jiān)督機構(gòu)負責(zé)實施有效監(jiān)督，在監(jiān)督協(xié)議中明確保障投資者資金平安的連帶責(zé)任條款。(5)開展基金銷售業(yè)務(wù)的各參加方應(yīng)簽署書面協(xié)議明確各方權(quán)責(zé)。協(xié)議內(nèi)容應(yīng)包括對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任、反洗錢義務(wù)履職及責(zé)任劃分、基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利義務(wù)等。第十八條外包機構(gòu)及其從業(yè)人員，應(yīng)當遵遵守法律律法規(guī)及合同或協(xié)議的規(guī)定，誠懇信用、勤勉盡責(zé)、恪盡職守，防止利益沖突，不得從事侵占基金資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)、利用基金未公開信息進行交易等違法違規(guī)活動。第十九條外包合同簽訂后，公司市場部負責(zé)依據(jù)項目運營實際狀況，確認基金涉及的相關(guān)外包業(yè)務(wù)流程。其次十條在開展業(yè)務(wù)外包的各階段，公司應(yīng)關(guān)注外包機構(gòu)是否存在與外包服務(wù)相沖突的業(yè)務(wù)，以及外包機構(gòu)是否實行有效隔離措施，每年開展一次全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險評估。第四章監(jiān)督管理其次十一條公司投資部應(yīng)定期與托管機構(gòu)和運營外包機構(gòu)召開例會，定期溝通，了解托管機構(gòu)是否合規(guī)運作，同時托管機構(gòu)應(yīng)定期向管理人供應(yīng)托管報告；了解運營外包機構(gòu)的人員配備狀況、業(yè)務(wù)操作的專業(yè)實力、業(yè)務(wù)隔離措施、軟硬件設(shè)施等基本運作狀況，保證滿意業(yè)務(wù)發(fā)展的實際需求。其次十二條公司合規(guī)風(fēng)控部應(yīng)依據(jù)簽訂的托管協(xié)議及外包服務(wù)協(xié)議，不定期考察托管機構(gòu)及運營外