2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范易錯(cuò)題庫(kù)附答案（典型題）

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范易錯(cuò)題庫(kù)附答案（典型題）

單選題（共55題）1、目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括（）。A.股票B.可轉(zhuǎn)換債券C.剩余期限超過397天的債券D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券【答案】D2、下列關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件，說法正確的是（）。A.可以沒有基金從業(yè)資格B.具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷C.最近1年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰D.通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試【答案】D3、同一資產(chǎn)管理人為單一融資項(xiàng)目設(shè)立多個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃，投資者人數(shù)應(yīng)（）計(jì)算。A.合并B.分離C.單獨(dú)D.加權(quán)【答案】A4、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施，這屬于基金銷售適用性的（）原則。A.基金份額持有人利益優(yōu)先B.全面性C.客觀性D.及時(shí)性【答案】C5、（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。A.專業(yè)審慎B.客戶至上C.誠(chéng)實(shí)守信D.守法合規(guī)【答案】B6、下列關(guān)于證券投資基金的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B7、基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。A.10B.15C.30D.60【答案】C8、關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的作用和功能，以下說法錯(cuò)誤的是（）A.通過不同的產(chǎn)品對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)B.加大資產(chǎn)需求方和提供方的連接難度C.能夠滿足投資者多樣化的投資需求D.能夠促進(jìn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系進(jìn)行有效的資源配置【答案】B9、()是指貨幣市場(chǎng)基金于每個(gè)開放日的次日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。A.封閉期的收益公告B.開放日的收益公告C.節(jié)假日的收益公告D.工作日的收益公告【答案】B10、關(guān)于私募基金管理人報(bào)送信息，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按規(guī)定定期更新從業(yè)人員信息B.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按規(guī)定定期報(bào)送實(shí)際控制人變動(dòng)信息C.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按規(guī)定報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告D.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按規(guī)定定期更新所管私募基金的投資運(yùn)作情況【答案】B11、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料,保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.5B.7C.10D.20【答案】C12、2003年10月，《證券投資基金法》頌布，于（）實(shí)施。A.2004年6月1日B.2004年1月1日C.2004年7月1日D.2003年12月1日【答案】A13、實(shí)行后端收費(fèi)模式的基金的贖回金額是（）。A.贖回總額B.贖回總額-贖回費(fèi)用C.贖回總額-贖回費(fèi)用-后端收費(fèi)金額D.以上都不是【答案】C14、關(guān)于基金公司投資決策委員會(huì)的描述，以下不屬于投資決策委員會(huì)所議事項(xiàng)的是（）。A.審批基金經(jīng)理的年度投資計(jì)劃并考核基執(zhí)行情況B.制定、修訂公司的估值政策及程序C.決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念D.決定基金的資產(chǎn)分比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案【答案】B15、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自（）起不得少于10年。A.基金備案成立之日B.基金管理人成立之日C.基金清算終止之日D.投資者購(gòu)買基金之日【答案】C16、下列選項(xiàng)不是基金市場(chǎng)違法犯罪行為特征的是（）。A.智商高B.電子化C.智能化D.危害大【答案】C17、《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺(tái)的日期是（）。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2005年3月【答案】C18、下列哪一項(xiàng)不屬于普通基金凈值公告包括的內(nèi)容()A.基金份額平均凈值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金份額凈值D.基金份額累計(jì)凈值【答案】A19、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.公募基金的基金份額持有人依法召集大會(huì)的，應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案B.基金合同可以約定基金份額持有人大會(huì)是否設(shè)立日常機(jī)構(gòu)C.公募基金的基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決D.契約型私募證券投資基金可以根據(jù)基金具體情況決定是否設(shè)置持有人大會(huì)【答案】D20、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違規(guī)導(dǎo)致公司可能遭受（）的風(fēng)險(xiǎn)。A.法律制裁B.監(jiān)管處罰C.重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失D.以上都是【答案】D21、貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付較快一些，一般（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】C22、下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同期限為3年以上B.基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣C.封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五（法定公眾節(jié)假日除外），每天9：30至11：30，13：00至15：00D.遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則【答案】A23、對(duì)于開放式基金，在開放申購(gòu)、贖回前，資產(chǎn)凈值公告的時(shí)間頻率是（）。A.每交易日公告1次B.一般每月公告2次C.一般每周公告1次D.一般每周公告2次【答案】C24、A銀行基金風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)其代銷的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，其需要考慮的因素包括（）。A.I、II、ⅢB.I、ⅢC.I、II、Ⅲ、IVD.I、II【答案】C25、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜B.及時(shí)辦理基金的清算、交割事宜C.保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值【答案】B26、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的特別會(huì)員不包括（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.證券期貨交易所C.地方基金業(yè)協(xié)會(huì)D.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)【答案】A27、（）中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)成立。A.2002年12月B.2004年12月C.2012年6月D.2014年6月【答案】B28、關(guān)于證券投資基金對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用，說法正確的是（）。A.推動(dòng)股指持續(xù)上升B.有利于推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成C.有利于維護(hù)非流通股股東利益D.有助于形成以個(gè)人投資者為主的投資【答案】B29、關(guān)于機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格所應(yīng)具備的條件，以下說法錯(cuò)誤的是（）A.該機(jī)構(gòu)具備完整的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度B.該機(jī)構(gòu)需要根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定進(jìn)行備案C.該機(jī)構(gòu)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)控制度D.該機(jī)構(gòu)有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系【答案】B30、私募基金的募集機(jī)構(gòu)不可以通過（）進(jìn)行投資回訪。A.錄音電話B.電郵C.信函D.口頭【答案】D31、關(guān)于LOF基金上市交易的表述,正確的是（）。A.LOF基金上市首日交易沒有價(jià)格漲跌幅限制B.LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為基金發(fā)行價(jià)格C.LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度D.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同【答案】D32、（2018年真題）基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金宣傳推介，應(yīng)按照規(guī)定報(bào)送報(bào)告材料，報(bào)告材料包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A33、基金資產(chǎn)估值是指通過對(duì)基金所擁有的（）按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程。A.全部資產(chǎn)B.全部資產(chǎn)及全部負(fù)債C.凈資產(chǎn)D.負(fù)債【答案】B34、公司型基金依據(jù)（）設(shè)立。A.基金招募說明書B.發(fā)起人協(xié)議C.基金合同D.基金公司章程【答案】D35、（2018年真題）在基金管理公司的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度中，以下應(yīng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的是（）。A.部門業(yè)務(wù)規(guī)章B.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)C.基本管理制度D.內(nèi)部控制大綱【答案】D36、(2016年)（）是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。A.增長(zhǎng)型基金B(yǎng).收入型基金C.穩(wěn)定型基金D.平衡型基金【答案】A37、關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的含義，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金從業(yè)人員職業(yè)道德的提高，一方面靠社會(huì)和組織的培養(yǎng)、教育，另一方面靠自我修養(yǎng)，兩者缺一不可B.基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)的關(guān)鍵在于自律組織的督促和指導(dǎo)C.基金從業(yè)人員應(yīng)將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念D.修養(yǎng)是指一個(gè)人的素質(zhì)經(jīng)過長(zhǎng)期的學(xué)習(xí)、鍛煉或改造所達(dá)到的一定結(jié)果和水平【答案】B38、（2016年真題）（）是促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)健康發(fā)展的前提條件。A.增大投資收益B.降低投資風(fēng)險(xiǎn)C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D.保護(hù)投資人利益【答案】C39、我國(guó)基金管理公司的主要股東是指出資額占公司注冊(cè)資本的比例最高，且不低于（）的股東。A.10%B.20%C.25%D.50%【答案】C40、以下體現(xiàn)基金公司督察長(zhǎng)工作獨(dú)立性的是（）。A.督察長(zhǎng)應(yīng)對(duì)公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見B.督察長(zhǎng)可以以公司的名義直接聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助工作，費(fèi)用由公司承擔(dān)C.督察長(zhǎng)有權(quán)參加或列席公司經(jīng)營(yíng)決策會(huì)議D.督察長(zhǎng)不得從事基金的銷售相關(guān)工作【答案】B41、(2016年)（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A.守法合規(guī)B.專業(yè)審慎C.誠(chéng)實(shí)守信D.保守秘密【答案】C42、（2017年真題）封閉式基金披露資產(chǎn)凈值和份額凈值頻率是（）。A.至少每月一次B.至少每個(gè)開放日一次C.至少每周一次D.至少每周兩次【答案】C43、我國(guó)基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于（）億元人民幣。A.1B.2C.3D.5【答案】A44、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金上市交易特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額折算后，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化B.基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%C.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式D.不可抗力導(dǎo)致基金無法接受申購(gòu)和贖回，基金管理人可以暫停接受投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)【答案】B45、下列屬于監(jiān)管基金活動(dòng)的部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。A.《基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》【答案】B46、（2017年真題）下列行為中，不屬于基金職業(yè)道德教育主要途徑的是（）。A.行業(yè)協(xié)會(huì)開展內(nèi)幕交易案件警示展示B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)向違規(guī)機(jī)構(gòu)和個(gè)人出具行政監(jiān)管措施C.基金公司表彰崗位突出貢獻(xiàn)標(biāo)兵D.基金公司新員工學(xué)習(xí)所在機(jī)構(gòu)的員工手冊(cè)【答案】B47、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則的是（）。A.有效性原則B.獨(dú)立性原則C.成本效益原則D.考察性原則【答案】D48、以下不符合私募基金合格投資者條件的是（）。A.最近三年年均收入60萬元的個(gè)人B.收入不詳，但已投資了其所在公司管理的私募基金C.所持有的金融資產(chǎn)為400萬元的個(gè)人D.凈資產(chǎn)為500萬元的機(jī)構(gòu)【答案】D49、董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的合規(guī)職責(zé)不包括()。A.審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估B.審議批準(zhǔn)公司季度合規(guī)報(bào)告，對(duì)季度合規(guī)報(bào)告中反映出的問題，采取措施解決C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能【答案】B50、（2016年真題）基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的（）。A.董事B.監(jiān)事C.咨詢服務(wù)人員D.投資管理人員【答案】C51、我國(guó)債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在()以下，貨幣型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般為()。A.1.5%;0B.1%;0C.1.5%;5元的整數(shù)倍D.1%;5元的整數(shù)倍【答案】B52、（2016年真題）下列關(guān)于基金與股票的說法，正確的是（）。A.基金和股票都屬于所有權(quán)憑證B.股票屬于間接投資工具C.基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)D.通常股票的風(fēng)險(xiǎn)和收益要大于基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益【答案】D53、2