2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范綜合練習考試卷A卷附答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范綜合練習考試卷A卷附答案

單選題（共55題）1、關(guān)于QDII基金的可投資對象和禁止性行為，以下表述正確的是（）。A.QDII基金禁止投資于遠期合約、互換B.QDII基金可投資于境外市場不動產(chǎn)以及房地產(chǎn)抵押按揭C.QDII基金可投資于全球存托憑證、房地產(chǎn)信托和貴重金屬D.QDII基金可投資于公募基金，也可以投資于與基金掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品【答案】D2、保本基金的最大特點是保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得（）。A.投資利潤B.最高利潤C.投資本金D.補償本金【答案】C3、基金管理公司需要在每季度結(jié)束后（）內(nèi)，披露基金季度報告。A.15個工作日B.15個自然日C.30個工作日D.30個自然日【答案】A4、(2016年)公開募集基金合同的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D5、相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守的原則有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D6、（2016年真題）下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息B.不允許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B7、混合型基金不包括（）。A.偏股型基金B(yǎng).偏債型基金C.平衡型基金D.配置型基金【答案】D8、（）是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。A.忠誠盡責B.客戶至上C.專業(yè)審慎D.誠實守信【答案】B9、守法合規(guī)是對（）職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.基金管理機構(gòu)B.基金從業(yè)人員C.基金監(jiān)督機構(gòu)D.基金銷售機構(gòu)【答案】B10、中國基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當在私募基金登記材料齊備后的（）個工作日內(nèi)，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A.5B.20C.15D.10【答案】B11、關(guān)于基金銷售機構(gòu)與投資者的互動交流，以下說法錯誤的是（）A.深入了解客戶的投資需求，確定和記錄客戶服務(wù)標準B.及時向客戶傳遞重要的市場資訊、向客戶積極推薦基金產(chǎn)品近期在投資操作的股票C.做好客戶服務(wù)日志及客戶資料的更新、完備D.進行電話回訪，改善客戶體驗【答案】B12、下列關(guān)于基金份額認購中的前端收費模式和后端收費模式的說法，錯誤的是（）。A.前端收費模式在認購基金份額時支付認購費用B.后端收費模式在贖回基金份額時支付認購費用C.前端收費模式的設(shè)計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金D.前端收費模式下，認購費率根據(jù)認購金額設(shè)置不同的費率標準【答案】C13、基金年底報告披露的財務(wù)指標中，能夠較為，合理地評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標是（）。A.基金份額凈值增長率B.周末基金份額凈值C.期末可供分配利潤D.基金凈值總額【答案】A14、下列關(guān)于基金份額認購的收費模式的表述，正確的是()。A.前端收費模式設(shè)計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費模式C.采用前端收費和后端收費兩種模式D.以上說法都對【答案】C15、基金經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于（）年。A.3B.5C.10D.20【答案】D16、ETF基金份額折算由（）辦理。A.證券公司B.基金托管人C.注冊登記機構(gòu)D.基金管理人【答案】D17、基金管理公司軟件的使用，應(yīng)具備的功能包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B18、根據(jù)基金銷售費用規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.客戶維護費從基金管理費和基金銷售服務(wù)費中列支B.除客戶維護費外，基金管理人和基金銷售機構(gòu)不得就銷售費用簽訂其他補充協(xié)議C.基金管理人與基金銷售機構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人和基金銷售機構(gòu)應(yīng)當在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費用的結(jié)算方式和支付方式【答案】A19、李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。A.適用性B.風控性C.持續(xù)性D.專業(yè)性【答案】A20、基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起（）工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.5個B.10個C.15個D.30個【答案】C21、基金經(jīng)理或者專戶投資經(jīng)理對其所管理的投資組合的權(quán)限由相應(yīng)的基金或者專戶（）授予。A.書面B.口頭C.短信D.法律文件【答案】D22、基金管理人除依法取得報酬外，應(yīng)當履行忠實義務(wù)，以下選項中，違背了忠實義務(wù)的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B23、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售相關(guān)數(shù)據(jù)的保存的說法中，正確的是（）。A.每周備份，異地庫房妥善保管B.每天備份，異地庫房妥善保管C.每周備份，公司庫房妥善保管D.每天備份，公司庫房妥善保管【答案】B24、金融市場的"市場失靈"問題主要表現(xiàn)在（）A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B25、基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為（）。A.股東大會B.董事會C.監(jiān)事會D.會員大會【答案】D26、（2017年真題）下列關(guān)于基金認購中產(chǎn)生費用及利息處理方式的描述中，正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)對所有基金設(shè)置同一認購費率B.基金認購費由銷售機構(gòu)收取C.基金認購費歸入基金資產(chǎn)D.前端收費的認購費會隨著投資時間的延長而遞減【答案】B27、關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。A.基金份額持有人在整個基金運作中起核心作用B.基金份額持有人是基金投資收益的受益人C.基金份額持有人享有基金投資的最終決策權(quán)D.基金份額持有人是基金公司的出資人【答案】B28、(2016年)中國證監(jiān)會對常規(guī)基金產(chǎn)品基金募集的注冊審查時間原則上不超過（）個工作日；對其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過（）個月。A.10；6B.20；6C.10；15D.20；15【答案】B29、ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點后（）。A.6位B.5位C.7位D.8位【答案】D30、基金公司監(jiān)事會行使以下職權(quán)（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A31、在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當優(yōu)先保障（）的利益。A.基金份額持有人B.基金管理公司C.基金公司股東D.基金公司員工【答案】A32、關(guān)于基金申購費的前端收費方式和后端收費方式，以下表述正確的是（）。A.前端收費方式和后端收費方式，均可根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費率B.前端收費方式和后端收費方式，均可根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費率C.前端收費方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費率;后端收費方式下，可以根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費率D.前端收費方式下，可以根據(jù)申購金額分段設(shè)置申購費率，后端收費方式下，可以根據(jù)持有期限分段設(shè)置申購費率【答案】D33、關(guān)于基金的投資風格，下列說法不正確的是（）。A.一只小盤股既可能是一只價值型股票，也可能是一只成長型股票B.股票基金按投資風格可分為六種類型C.股票基金的投資風格往往是依據(jù)基金所持有的全部股票市值的平均規(guī)模與性質(zhì)的不同進行劃分的D.基金的投資風格會依據(jù)市場環(huán)境進行調(diào)整【答案】B34、各類私募基金募集完畢，私募基金管理人向基金業(yè)協(xié)會報送基金備案手續(xù)的內(nèi)容不包括（）。A.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別B.基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.采取委托管理方式的，應(yīng)當報送委托管理協(xié)議【答案】C35、（）年12月，中國證券協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會成立。該委員會作為基金專業(yè)人士組成的議事機構(gòu)，承接了原基金公會的職能和任務(wù)，在中國證券業(yè)協(xié)會的領(lǐng)導下開展工作。A.2003B.2006C.2004D.2007【答案】C36、(2016年)基金銷售機構(gòu)履行反洗錢法律義務(wù)，應(yīng)當做到（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B37、（）是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。A.基金行業(yè)自律B.行政監(jiān)管C.社會力量監(jiān)督D.基金機構(gòu)內(nèi)控【答案】B38、在基金宣傳推介材料中，不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A.登載基金的過往業(yè)績時，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當經(jīng)基金托管人復核或者摘取自基金定期報告C.根據(jù)以往該基金的表現(xiàn)，預計該基金經(jīng)理能夠戰(zhàn)勝比較基準3個百分點D.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)【答案】C39、開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1年B.3個月C.6個月D.1個月【答案】B40、公司股東享有的權(quán)利包括（）。A.收益分配權(quán)B.表決和監(jiān)督權(quán)C.收益分配權(quán)、表決和監(jiān)督權(quán)、知情權(quán)D.監(jiān)督權(quán)、知情權(quán)【答案】C41、（2017年真題）基金管理人在進行會計核算時，應(yīng)當保證不同基金相互獨立，這種獨立性體現(xiàn)在（）等方面。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B42、在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達到或超過（）的信息。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%【答案】B43、下列關(guān)于基金管理人進行合規(guī)培訓的具體內(nèi)容，說法錯誤的是（）。A.國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)B.公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務(wù)的合規(guī)制度C.案例警示教育D.先進事跡激勵教育【答案】D44、(2016年)當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）的前提下，對其余贖回申請延期辦理。A.11%B.10%C.9%D.8%【答案】B45、下列屬于基金客戶售中服務(wù)的是（）。A.定期進行投資者回訪B.提醒客戶及時核對交易確認C.介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點D.推介符合適用性原則的基金【答案】D46、貨幣市場基金收益公告的主要內(nèi)容是最近7日年化收益率和（）。A.每萬份基金總收益B.每萬份基金凈收益C.5日年化收益率D.每千份基金凈收益【答案】B47、下列關(guān)于LOF份額認購的說法中，錯誤的是（）。A.LOF份額認購的認購渠道包括具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機構(gòu)營業(yè)部B.LOF份額認購的認購渠道包括基金管理人及其代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點C.LOF份額認購方式為場內(nèi)認購和場外認購D.LOF的場內(nèi)認購需具有滬、深證券賬戶【答案】D48、金融市場上主要的資金供給者是（）。A.中央政府B.中央銀行C.金融機構(gòu)D.居民【答案】D49、股東不得要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機構(gòu)和人員報告基金財產(chǎn)運用具體事項體現(xiàn)了基金公司治理的（）原則。A.業(yè)務(wù)與信息隔離B.公司的統(tǒng)一性和完整性C.公平對待D.經(jīng)營運作公開、透明【答案】B50、以下選項中不屬于基金運作信息披露文件的是（）。A.基金上市交易公告書B.基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告C.基金定期公告D.基金份額發(fā)售公告【答案】D51、（）年，第一只貨幣市場基金建立。A.1968B.1971C.1871D.1972【答案】B52、基金管理人內(nèi)部控制機制的層次包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C53、投資者張某打算用1000萬閑置人民幣資金進行投資，基金銷售機構(gòu)工作人員小王向他推薦了4支基金，Ⅰ是公募貨幣基金，Ⅱ是公募股票基金，Ⅲ是私募股權(quán)基金，Ⅳ是私募藝術(shù)品基金。假