信息化二期系統(tǒng)建設(shè)方案

內(nèi)部資料，請(qǐng)勿外傳重慶市農(nóng)業(yè)擔(dān)保有限公司信息管理系統(tǒng)建設(shè)方案

目錄1項(xiàng)目概述 51.1項(xiàng)目名稱 51.2項(xiàng)目背景 51.3建設(shè)范圍 51.4建設(shè)目的 51.5建設(shè)原則 52項(xiàng)目需求分析 62.1新一輪發(fā)展的需求 62.2公司信息化建設(shè)現(xiàn)狀及存在的問題 62.3建設(shè)目標(biāo)分析 72.4應(yīng)用需求分析 72.4.1業(yè)務(wù)服務(wù)的需求 72.4.2業(yè)務(wù)管理的需求 82.5軟硬件需求分析 82.6平臺(tái)平安保障需求分析 83總體設(shè)計(jì) 83.1總體框架設(shè)計(jì) 83.2技術(shù)架構(gòu)設(shè)計(jì) 93.2.1C/S/S架構(gòu) 93.2.2B/S架構(gòu) 103.2.3開發(fā)架構(gòu) 113.3部署架構(gòu) 113.4系統(tǒng)關(guān)鍵架構(gòu) 123.4.1SOA架構(gòu) 123.4.2企業(yè)服務(wù)總線ESB 123.4.4WebServices 123.5平安體系設(shè)計(jì) 134數(shù)據(jù)中心建設(shè) 134.1數(shù)據(jù)中心的建設(shè)思路 134.2數(shù)據(jù)中心的架構(gòu)設(shè)計(jì) 134.3數(shù)據(jù)庫設(shè)計(jì) 134.3.1信息的分類編碼體系 134.4業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫設(shè)計(jì) 144.4.1基本內(nèi)容 144.5統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)庫概要設(shè)計(jì) 154.5.1數(shù)據(jù)倉庫一般設(shè)計(jì)過程 154.5.2數(shù)據(jù)顆粒設(shè)計(jì) 164.5.3統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)庫模型設(shè)計(jì) 185應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè) 195.1客戶管理系統(tǒng) 195.1.1功能說明 195.2項(xiàng)目管理系統(tǒng) 215.2.1功能說明 215.3業(yè)務(wù)流程管理系統(tǒng) 225.3.1SOP管理 225.4財(cái)務(wù)管理系統(tǒng) 235.4.1合同借款管理 23資金支配 235.4.3統(tǒng)計(jì)分析 235.4.4借款管理 235.4.5報(bào)銷管理 24權(quán)證管理 24預(yù)算管理 245.5資產(chǎn)管理系統(tǒng) 245.5.1固定資產(chǎn)記錄 245.5.2固定資產(chǎn)查詢 245.5.3固定資產(chǎn)申購 245.5.4固定資產(chǎn)修理 255.5.5固定資產(chǎn)報(bào)廢 255.5.6項(xiàng)目檔案權(quán)證管理 255.6人力資源管理系統(tǒng) 255.6.1員工信息 255.6.2薪資管理 255.6.3培訓(xùn)管理 255.6.4考勤管理 265.6.5績效管理 265.6.7聘請(qǐng)管理 265.6.8勞動(dòng)關(guān)系管理 265.7外圍管理系統(tǒng) 275.8綜合服務(wù)子系統(tǒng) 275.8.1指標(biāo)體系設(shè)計(jì) 275.8.2功能與呈現(xiàn) 285.8.3統(tǒng)計(jì)分析系統(tǒng) 295.8.4管理決策支持系統(tǒng) 295.8.5協(xié)同辦公 305.8.6行政辦公 315.8.7移動(dòng)辦公 366網(wǎng)絡(luò)設(shè)計(jì) 366.1網(wǎng)絡(luò)規(guī)劃設(shè)計(jì) 366.1.1規(guī)劃的依據(jù) 366.1.2信息網(wǎng)設(shè)計(jì) 366.2數(shù)據(jù)中心軟硬件規(guī)劃方案 376.2.1數(shù)據(jù)中心總體部署架構(gòu) 376.2.2主機(jī)容量規(guī)劃 376.2.3存儲(chǔ)容量規(guī)劃 376.2.4系統(tǒng)軟件規(guī)劃 376.3災(zāi)備體系規(guī)劃 376.3.1災(zāi)備體系基本架構(gòu) 376.3.2災(zāi)備技術(shù)比較 386.3.3平臺(tái)災(zāi)備建設(shè) 406.4機(jī)房環(huán)境建設(shè)的基本要求 407平安保障體系 407.1系統(tǒng)平安概述 407.2平安風(fēng)險(xiǎn)分析 417.2.1物理層平安風(fēng)險(xiǎn) 427.2.2網(wǎng)絡(luò)層平安風(fēng)險(xiǎn) 427.2.3系統(tǒng)層平安風(fēng)險(xiǎn) 427.2.4應(yīng)用層平安風(fēng)險(xiǎn) 427.2.5管理層平安風(fēng)險(xiǎn) 427.3系統(tǒng)平安等級(jí)設(shè)定 437.4系統(tǒng)平安策略 437.4.1系統(tǒng)平安的設(shè)計(jì)原則 437.4.2系統(tǒng)平安的建設(shè)內(nèi)容 447.4.3系統(tǒng)平安體系結(jié)構(gòu) 447.5平安系統(tǒng)防護(hù) 467.5.1物理平安 467.5.2網(wǎng)絡(luò)平安設(shè)計(jì) 467.5.3主機(jī)系統(tǒng)平安設(shè)計(jì) 477.5.4數(shù)據(jù)庫平安保障 487.5.5應(yīng)用系統(tǒng)平安設(shè)計(jì) 517.5.6應(yīng)用平安審計(jì) 537.6數(shù)據(jù)共享與交換的平安保障 547.7系統(tǒng)管理及信息平安 548項(xiàng)目實(shí)施支配 548.1需求調(diào)研階段 548.2方案設(shè)計(jì)階段 558.3軟件開發(fā)設(shè)計(jì)測(cè)試階段 558.4試運(yùn)行階段 568.5正式上線 568.6驗(yàn)收階段 579項(xiàng)目實(shí)施管理 579.1領(lǐng)導(dǎo)和管理機(jī)構(gòu) 579.2項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu) 579.3運(yùn)行維護(hù)機(jī)構(gòu) 579.4技術(shù)力氣和人員配置 579.5人員培訓(xùn)方案 589.5.1培訓(xùn)目標(biāo) 589.5.2培訓(xùn)方式 599.5.3培訓(xùn)對(duì)象及內(nèi)容 599.5.4培訓(xùn)支配 609.5.5培訓(xùn)管理 60

1項(xiàng)目概述1.1項(xiàng)目名稱重慶市農(nóng)業(yè)擔(dān)保有限公司信息管理系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目1.2項(xiàng)目背景公司信息系統(tǒng)建設(shè)從2009年起先至今已歷5年，現(xiàn)有系統(tǒng)已不能滿意公司快速發(fā)展須要。因此建立起一個(gè)面對(duì)行業(yè)和業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)資源體系，以數(shù)據(jù)為中心，集數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)分析、業(yè)務(wù)處理等功能于一體的新一代平臺(tái)體系就成為當(dāng)務(wù)之急。1.3建設(shè)范圍重慶市農(nóng)業(yè)擔(dān)保有限公司。1.4建設(shè)目的依據(jù)深化和推動(dòng)信息化綜合改革的總體要求，在現(xiàn)有資源基礎(chǔ)上，結(jié)合我公司實(shí)際，建設(shè)以客戶檔案、項(xiàng)目管理為基礎(chǔ)的信息管理系統(tǒng)。優(yōu)化系統(tǒng)改造改造外部程序，將原有封閉型系統(tǒng)改為開放型系統(tǒng)，外部客戶可全面參與至產(chǎn)品流程中來；梳理內(nèi)部程序，使其邏輯更加清楚便捷；將數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)、功能模塊相分別，使得系統(tǒng)能夠更加敏捷快速地跟隨需求變更；系統(tǒng)供應(yīng)高可配置，支持業(yè)務(wù)模式和流程的變更。提升管理手段通過信息手段驅(qū)動(dòng)企業(yè)改革，推動(dòng)扁平化管理模式，有效提高管理效率，幫助企業(yè)更好適應(yīng)市場(chǎng)變更的實(shí)力；將整個(gè)產(chǎn)品流程置于閉環(huán)回路中，中間過程完全透亮、可控；遠(yuǎn)程監(jiān)控的應(yīng)用，削減現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員需求，極大提升工作效率；集團(tuán)公司各平臺(tái)信息互通，共享數(shù)據(jù)資源，降低管理成本和管理風(fēng)險(xiǎn)。提高決策水平以數(shù)據(jù)庫為核心，運(yùn)用數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)整合、評(píng)估監(jiān)測(cè)等技術(shù)，為精細(xì)化運(yùn)營供應(yīng)支持；數(shù)據(jù)挖掘和數(shù)據(jù)模型體系的建立，將供應(yīng)高質(zhì)量的數(shù)據(jù)分析經(jīng)營現(xiàn)狀、預(yù)料趨勢(shì)，為公司管理層供應(yīng)決策支持。加快產(chǎn)品創(chuàng)新通過流程引導(dǎo)與歷史數(shù)據(jù)分析，探究出適合公司發(fā)展的業(yè)務(wù)模式；行業(yè)分析模塊更加成型，更有利于推行標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品。1.5建設(shè)原則1、整體部署，分類實(shí)施以公司為單位統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一設(shè)計(jì)，統(tǒng)一組織實(shí)施。各部門（分公司）依據(jù)“縱向究竟、橫向到邊”的要求，建設(shè)信息管理系統(tǒng)。2、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)籌建設(shè)嚴(yán)格執(zhí)行國家頒布實(shí)施的有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范和信息標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化管理和制度建設(shè)。留意與農(nóng)業(yè)、金融等其他信息系統(tǒng)的資源共享，互聯(lián)互通，避開重復(fù)建設(shè)。3、軟硬并重，務(wù)求實(shí)效結(jié)合實(shí)際，量力而行，充分考慮信息化建設(shè)長期性和困難性，做到規(guī)劃設(shè)計(jì)具體有前瞻性，具體建設(shè)留意好用性，主動(dòng)探究信息管理系統(tǒng)建設(shè)運(yùn)行的長效機(jī)制。業(yè)務(wù)層面基于領(lǐng)域和數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的設(shè)計(jì)，進(jìn)一步完善業(yè)務(wù)模式和風(fēng)險(xiǎn)限制體系；建立數(shù)據(jù)分析和數(shù)據(jù)挖掘體系，供應(yīng)高質(zhì)量的數(shù)據(jù)分析經(jīng)營現(xiàn)狀、預(yù)料趨勢(shì)，為公司管理層供應(yīng)決策支持；提高信息自動(dòng)化程度，加快審批速度，提高資金管理水平，提高公司核心競(jìng)爭(zhēng)力；移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用，使得公司管理更加趨于扁平化，同時(shí)將變更公司與客戶溝通、客戶服務(wù)的方式；遠(yuǎn)程視頻監(jiān)控技術(shù)的應(yīng)用，將有利于業(yè)務(wù)拓展和保后管理，降低人力成本。系統(tǒng)層面配置化管理，降低重復(fù)研發(fā)成本；簡化流程，供應(yīng)更友好的用戶體驗(yàn)，降低誤操作可能，提高系統(tǒng)易用性；支持動(dòng)態(tài)擴(kuò)容及橫向擴(kuò)展，為公司長遠(yuǎn)發(fā)展打下基礎(chǔ)，提高系統(tǒng)伸縮性；備份冗余，避開服務(wù)中斷，提高系統(tǒng)可用性；業(yè)務(wù)抽象，系統(tǒng)支持敏捷增加其他業(yè)務(wù)功能，對(duì)原業(yè)務(wù)不影響，二次開發(fā)性高，提高系統(tǒng)可擴(kuò)展性?？蛻魧用婵蛻糍Y料和融資意向可由本人錄入，免去中間繁雜過程，信息收集更加快捷；客戶干脆參與到業(yè)務(wù)流程中來，業(yè)務(wù)過程更公開化，透亮化，可以隨時(shí)查看項(xiàng)目進(jìn)度，了解項(xiàng)目狀況，提升客戶體驗(yàn)。2項(xiàng)目需求分析2.1新一輪發(fā)展的需求為滿意公司日益增長的業(yè)務(wù)需求，逐步實(shí)現(xiàn)信息化管理的目標(biāo)，依據(jù)公司有關(guān)文件精神，結(jié)合公司的實(shí)際狀況，制定了公司的信息化建設(shè)看法。2.2公司信息化建設(shè)現(xiàn)狀及存在的問題原有系統(tǒng)設(shè)計(jì)模式為業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)，首先確認(rèn)業(yè)務(wù)流程，然后依據(jù)業(yè)務(wù)需求設(shè)計(jì)所須要的數(shù)據(jù)庫：即以業(yè)務(wù)流程為主，數(shù)據(jù)為輔，數(shù)據(jù)為業(yè)務(wù)服務(wù)。導(dǎo)致業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)模式固化，系統(tǒng)可伸縮性和可擴(kuò)展性較低，一旦需求發(fā)生變更，系統(tǒng)就必需隨之調(diào)整，涉及二次開發(fā)；同時(shí)由于數(shù)據(jù)依附于業(yè)務(wù)，未能形成完整、獨(dú)立的數(shù)據(jù)資源體系，無法為精細(xì)化運(yùn)營和管理決策供應(yīng)有效幫助。2.3建設(shè)目標(biāo)分析在當(dāng)前建設(shè)目標(biāo)的指導(dǎo)下，我們結(jié)合公司現(xiàn)狀和規(guī)劃，提出以下建設(shè)目標(biāo)分析要點(diǎn)：1、信息管理系統(tǒng)功能涵蓋業(yè)務(wù)管理、業(yè)務(wù)服務(wù)、監(jiān)督管理的業(yè)務(wù)功能，采納模塊化設(shè)計(jì)，建立的全面利用公司資源和開拓新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域的機(jī)制，具有較好的適應(yīng)性和前瞻性，便于應(yīng)用。2、留意構(gòu)建管理、應(yīng)用、監(jiān)督、考評(píng)一體化的運(yùn)行機(jī)制，較好的兼顧了電子辦公及信息化對(duì)信息共享的需求。系統(tǒng)以客戶檔案卡為主索引，并留意在應(yīng)用過程中推行標(biāo)準(zhǔn)化，強(qiáng)調(diào)資源共享，具有可操作性。3、系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)明確、技術(shù)路途牢靠、建設(shè)內(nèi)容全面、具有良好的人機(jī)界面、運(yùn)行牢靠。以全面涵蓋客戶、項(xiàng)目、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、人力資源、綜合管理的“六位一體”的智能辦公為主要內(nèi)容的信息化管理系統(tǒng)，勝利實(shí)現(xiàn)公司持續(xù)的項(xiàng)目管理記錄存儲(chǔ)，以信息標(biāo)準(zhǔn)支持客戶、項(xiàng)目記錄與業(yè)務(wù)應(yīng)用的鏈接，推動(dòng)文檔服務(wù)共享。此外項(xiàng)目建設(shè)要依據(jù)公司信息化建設(shè)的實(shí)際狀況，保留現(xiàn)有系統(tǒng)的優(yōu)點(diǎn)并深化信息化建設(shè)的進(jìn)程，重新規(guī)劃并實(shí)施新的一體化信息管理解決方案，推動(dòng)信息系統(tǒng)的建設(shè)和應(yīng)用。2.4應(yīng)用需求分析2.4.1業(yè)務(wù)服務(wù)的需求業(yè)務(wù)服務(wù)是我公司信息化建設(shè)的重要內(nèi)容和主要環(huán)節(jié)，并成為我公司信息化體系的重要組成部分，作為整個(gè)信息化體系的“網(wǎng)底”，開展全方位的業(yè)務(wù)，建立客戶、項(xiàng)目檔案，分析項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素，針對(duì)差異實(shí)行預(yù)防措施，制定保后支配，降低項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，改進(jìn)工作效率，供應(yīng)細(xì)致周到的業(yè)務(wù)服務(wù)，是信息化系統(tǒng)的主要服務(wù)內(nèi)容。客戶檔案包括儲(chǔ)備、正在流程中的、代償?shù)目蛻簟ｍ?xiàng)目檔案包括項(xiàng)目從申請(qǐng)到解保，各個(gè)業(yè)務(wù)時(shí)期全部的關(guān)于項(xiàng)目的業(yè)務(wù)類型、進(jìn)度的信息和資料，包括客戶的基本信息、項(xiàng)目的基本檔案、每個(gè)業(yè)務(wù)時(shí)期的報(bào)告、資料、文件等等。業(yè)務(wù)檔案管理主要是項(xiàng)目在各個(gè)節(jié)點(diǎn)的具體表現(xiàn)。通過客戶項(xiàng)目檔案，工作人員可以剛好了解到項(xiàng)目的狀況，基于項(xiàng)目檔案可提示業(yè)務(wù)人員剛好關(guān)注項(xiàng)目進(jìn)度，極大的提高了項(xiàng)目進(jìn)度的依靠心理，能較大程度的提高工作質(zhì)量。2.4.2業(yè)務(wù)管理的需求管理層可以利用決策分析和項(xiàng)目監(jiān)管平臺(tái)，結(jié)合各方面的資源，加強(qiáng)對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和預(yù)警，以應(yīng)對(duì)各種項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。2.5軟硬件需求分析建設(shè)信息管理系統(tǒng)必不行少的是須要搭建的軟硬件基礎(chǔ)環(huán)境。其中硬件設(shè)備按功能劃分為：服務(wù)器（數(shù)據(jù)庫服務(wù)器、應(yīng)用服務(wù)器、網(wǎng)管服務(wù)器等）、存儲(chǔ)設(shè)備（磁盤陣列、磁帶庫等）、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備（骨干局域網(wǎng)交換機(jī)、接入局域網(wǎng)交換機(jī)、路由器、防火墻、Modem等）、業(yè)務(wù)終端以及相關(guān)的外部配套設(shè)備等。系統(tǒng)軟件包括操作系統(tǒng)軟件、數(shù)據(jù)庫軟件、中間件軟件、BI（商業(yè)智能）分析軟件等。2.6平臺(tái)平安保障需求分析在進(jìn)行平安設(shè)計(jì)時(shí)應(yīng)充分留意信息管理的平安需求，須要依據(jù)國家有關(guān)信息系統(tǒng)平安定級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方式，合理確定系統(tǒng)的平安等級(jí)，并依據(jù)平安等級(jí)的要求進(jìn)行相應(yīng)系統(tǒng)平安設(shè)計(jì)，確保系統(tǒng)的平安和牢靠。信息管理平臺(tái)是一個(gè)大型網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)，運(yùn)行著多種業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)，有大量的信息資源數(shù)據(jù)，其中有些數(shù)據(jù)相當(dāng)重要，有部分?jǐn)?shù)據(jù)具有肯定的敏感性，須要特殊愛護(hù)。同時(shí)，信息管理系統(tǒng)中包括涉及個(gè)人信息相關(guān)的隱私數(shù)據(jù)，也須要進(jìn)行愛護(hù)。為符合平臺(tái)平安的發(fā)展方向，信息管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)供應(yīng)如下平安功能：1、系統(tǒng)應(yīng)愛護(hù)數(shù)據(jù)的平安性，并能確保系統(tǒng)不會(huì)崩潰；2、系統(tǒng)用戶要進(jìn)行平安認(rèn)證才能接入系統(tǒng)；3、支持困難的用戶名和口令?？诹铋L度不得低于6位?？诹畈杉{加密愛護(hù)，并供應(yīng)便利用戶密碼的修改與復(fù)原功能；4、數(shù)據(jù)必需異地備份，以確保信息平安；5、系統(tǒng)中數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)有權(quán)限的修改并保留修改痕跡；6、權(quán)限管理到功能模塊的網(wǎng)頁及關(guān)鍵操作，對(duì)用戶訪問進(jìn)行身份認(rèn)證和訪問限制；7、敏感數(shù)據(jù)和能定位到個(gè)人的數(shù)據(jù)（如身份證號(hào)、家庭住址、手機(jī)號(hào)碼等）均需加密存儲(chǔ)。3總體設(shè)計(jì)3.1總體框架設(shè)計(jì)重慶市農(nóng)業(yè)擔(dān)保有限公司信息管理系統(tǒng)供應(yīng)一系列服務(wù)，包括客戶管理、項(xiàng)目管理、全程業(yè)務(wù)管理、財(cái)務(wù)管理、文件檔案存儲(chǔ)服務(wù)、數(shù)據(jù)倉庫服務(wù)等。在平臺(tái)服務(wù)的基礎(chǔ)上供應(yīng)一系列業(yè)務(wù)應(yīng)用，是以客戶、項(xiàng)目檔案信息的采集、存儲(chǔ)為基礎(chǔ)，能夠自動(dòng)生成、分發(fā)、推送工作任務(wù)清單，支持相關(guān)部門業(yè)務(wù)整合和數(shù)據(jù)共享的信息平臺(tái)，提高公司的服務(wù)水平和管理水平。依據(jù)公司信息化建設(shè)的指導(dǎo)思想，信息管理系統(tǒng)總體框架如圖所示?；跀?shù)據(jù)中心的應(yīng)用主要有客戶管理、項(xiàng)目管理、業(yè)務(wù)管理、資金管理、資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)管理、人力資源管理、綜合管理等系統(tǒng)。建立以項(xiàng)目為主線的覆蓋立項(xiàng)、盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、審批、保后管理“五位一體”業(yè)務(wù)的信息管理系統(tǒng)，充分發(fā)揮和挖掘信息平臺(tái)的縱橫整合、信息共享、業(yè)務(wù)協(xié)同等功能，既能夠支持公司主營業(yè)務(wù)，又能滿意公司的綜合管理，實(shí)現(xiàn)基于客戶全項(xiàng)目周期檔案的建立與應(yīng)用。3.2技術(shù)架構(gòu)設(shè)計(jì)3.2.1C/S/S架構(gòu)C/S/S構(gòu)架即客戶端/應(yīng)用服務(wù)器/數(shù)據(jù)庫服務(wù)器三層結(jié)構(gòu)。在傳統(tǒng)C/S結(jié)構(gòu)中增加了應(yīng)用服務(wù)器。應(yīng)用服務(wù)器是連接客戶端與數(shù)據(jù)庫服務(wù)器的橋梁，用來部署應(yīng)用邏輯，響應(yīng)用戶發(fā)來的懇求執(zhí)行某種業(yè)務(wù)任務(wù)，并與數(shù)據(jù)庫服務(wù)器打交道。在技術(shù)實(shí)現(xiàn)上，通常選用中間件產(chǎn)品。C/S/S架構(gòu)是對(duì)傳統(tǒng)兩層C/S結(jié)構(gòu)的改進(jìn)，與兩層架構(gòu)相比具有平安性加強(qiáng)、效率提高、易于維護(hù)、可伸縮性、可共享性、開放性好等特點(diǎn)。用戶界面及部分應(yīng)用邏輯部署在客戶端，可以實(shí)現(xiàn)較好的用戶體驗(yàn)，響應(yīng)快速，并且可以便利的實(shí)現(xiàn)與外圍設(shè)備之間的接口通訊。在技術(shù)實(shí)現(xiàn)上，客戶端甚至于可以以脫機(jī)的方式來運(yùn)行部分業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能。3.2.2B/S架構(gòu)目前實(shí)現(xiàn)集中部署模式的主流架構(gòu)是B/S架構(gòu)。在這種架構(gòu)下，用戶工作界面是通過Web閱讀器來實(shí)現(xiàn)，極少部分事務(wù)邏輯在前段（Browser）實(shí)現(xiàn)。主要事務(wù)邏輯在服務(wù)器端（Server）實(shí)現(xiàn)，形成三層結(jié)構(gòu)。相對(duì)于C/S結(jié)構(gòu)屬于“胖”客戶端，須要在運(yùn)用者電腦上安裝相應(yīng)的操作軟件來說，B/S結(jié)構(gòu)是屬于一種“瘦”客戶端，在大多數(shù)或主要的業(yè)務(wù)邏輯都存在在服務(wù)器端，因此，B/S結(jié)構(gòu)的系統(tǒng)不須要安裝客戶端軟件，它運(yùn)行在客戶端的閱讀器之上，系統(tǒng)升級(jí)或維護(hù)時(shí)只須要更新服務(wù)器端軟件即可。B/S結(jié)構(gòu)系統(tǒng)的產(chǎn)生為系統(tǒng)面對(duì)無限未知用戶供應(yīng)了可能。以目前的技術(shù)看，建立B/S結(jié)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用，相對(duì)易于把握、成本也是較低的。它是一次性到位的開發(fā)，能實(shí)現(xiàn)不同的人員，從不同的地點(diǎn)，以不同的接入方式（比如LAN，WEN，Internet/Intranet等）訪問和操作共同的數(shù)據(jù)庫；它能有效的愛護(hù)數(shù)據(jù)平臺(tái)和管理訪問權(quán)限，服務(wù)器數(shù)據(jù)庫也很平安。3.2.3開發(fā)架構(gòu)架構(gòu)是用來確定系統(tǒng)的整體結(jié)構(gòu)、層次劃分、不同部分協(xié)作的設(shè)計(jì)考慮。系統(tǒng)的整體構(gòu)架主要從三個(gè)層面來規(guī)劃，即應(yīng)用結(jié)構(gòu)、對(duì)象結(jié)構(gòu)、數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)。不同的結(jié)構(gòu)面對(duì)不同的須要和運(yùn)用層次人員，應(yīng)用結(jié)構(gòu)面對(duì)用戶，對(duì)象結(jié)構(gòu)面對(duì)開發(fā)，數(shù)據(jù)庫結(jié)構(gòu)面對(duì)存儲(chǔ)，即數(shù)據(jù)管理。平臺(tái)開發(fā)架構(gòu)如圖所示。1、應(yīng)用結(jié)構(gòu)第一部分為業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)；其次部分為業(yè)務(wù)分析系統(tǒng)；2、對(duì)象結(jié)構(gòu)第一層：數(shù)據(jù)實(shí)體層其次層：數(shù)據(jù)訪問層第三層：業(yè)務(wù)規(guī)則層第四層：外觀層第五層：界面層第六層：系統(tǒng)框架層3、數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)是指數(shù)據(jù)表及表關(guān)系，它是從數(shù)據(jù)存儲(chǔ)角度來分析的。3.3部署架構(gòu)部署原則：業(yè)務(wù)接入與管理同級(jí)化，數(shù)據(jù)存儲(chǔ)與應(yīng)用平臺(tái)化。數(shù)據(jù)中心是公司各部門實(shí)現(xiàn)信息交換、業(yè)務(wù)應(yīng)用和綜合管理的核心和基礎(chǔ)。在統(tǒng)一信息標(biāo)準(zhǔn)、共用信息資源業(yè)務(wù)模式基礎(chǔ)上支撐各個(gè)子系統(tǒng)，為各級(jí)各類部門供應(yīng)數(shù)據(jù)共享、業(yè)務(wù)協(xié)同等應(yīng)用服務(wù)，并為客戶等供應(yīng)項(xiàng)目信息的統(tǒng)計(jì)、查詢等服務(wù)。形成以客戶檔案和項(xiàng)目檔案為基礎(chǔ)，信息共享、互聯(lián)互通的跨部門的聯(lián)動(dòng)協(xié)同服務(wù)機(jī)制。數(shù)據(jù)中心是基礎(chǔ)數(shù)據(jù)采集平臺(tái)，以客戶檔案、項(xiàng)目信息采集、存儲(chǔ)為基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)生產(chǎn)、分發(fā)、推送工作任務(wù)清單，支持相關(guān)部門業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)間實(shí)現(xiàn)互聯(lián)互通、數(shù)據(jù)共享和業(yè)務(wù)整合的信息平臺(tái)，支持向客戶供應(yīng)項(xiàng)目進(jìn)度查詢、網(wǎng)上業(yè)務(wù)申請(qǐng)、業(yè)務(wù)詢問等服務(wù)，并能夠基于客戶檔案、項(xiàng)目信息產(chǎn)生統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，服務(wù)于管理決策須要。平臺(tái)主要以服務(wù)客戶為中心，同時(shí)滿意各部門間業(yè)務(wù)協(xié)同和管理協(xié)助決策的須要。形成基于客戶檔案的數(shù)據(jù)中心為基礎(chǔ)，連點(diǎn)成面、信息共享的業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)協(xié)同服務(wù)模式，基本實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)綜合管理信息集成化、決策程序化和部門間互聯(lián)互通。3.4系統(tǒng)關(guān)鍵架構(gòu)3.4.1SOA架構(gòu)SOA是一個(gè)面對(duì)服務(wù)體系結(jié)構(gòu)（Service-OrientedArchitecture）的組件模型。在這個(gè)模型中，松耦合的應(yīng)用被描述、發(fā)布和調(diào)用。一個(gè)SOA系統(tǒng)是由一組服務(wù)組成，這些服務(wù)之間定義良好的接口和契約關(guān)系，把應(yīng)用功能以服務(wù)的形式交付給終端應(yīng)用或是其他服務(wù)調(diào)用。它獨(dú)立于實(shí)現(xiàn)服務(wù)的硬件平臺(tái)、操作系統(tǒng)和編程語言。這使得構(gòu)建在各種這樣的系統(tǒng)中的服務(wù)可以以一種統(tǒng)一和通用的方式進(jìn)行交互。具有服務(wù)之間松耦合、粗粒度、位置和傳輸協(xié)議透亮的特性，目的是為了削減異構(gòu)性、互操作性，提高企業(yè)軟件重用性。在實(shí)踐角度上搭建應(yīng)用環(huán)境架構(gòu)。在SOA模型中，主要有三種角色：服務(wù)消費(fèi)者（ServicesConsumer）、服務(wù)供應(yīng)者（ServicesProvider）和服務(wù)代理（ServicesRegistry）。工作原理如下：服務(wù)供應(yīng)者發(fā)布所供應(yīng)服務(wù)的信息及訪問接口到服務(wù)代理；服務(wù)消費(fèi)者消費(fèi)時(shí)是在服務(wù)代理中查找發(fā)覺所需服務(wù)的信息，找到并在獲得服務(wù)的描述信息后通過綁定和調(diào)用與服務(wù)供應(yīng)者建立管理并運(yùn)用其供應(yīng)的服務(wù)。3.4.2企業(yè)服務(wù)總線ESBESB為SOA系統(tǒng)供應(yīng)了一個(gè)核心架構(gòu)，以集中管理各種服務(wù)。ESB是SOA、WebServices、XML等技術(shù)相結(jié)合的產(chǎn)物，是一種分布式的集成框架，是SOA架構(gòu)概念的具體實(shí)現(xiàn)。ESB定義通常如下：它是由中間件技術(shù)實(shí)現(xiàn)并支持的面對(duì)服務(wù)架構(gòu)的一組基礎(chǔ)架構(gòu)功能，支持異構(gòu)環(huán)境中的服務(wù)、消息以及基于事務(wù)的交互，并且具有適當(dāng)?shù)姆?wù)級(jí)別和可管理性。一個(gè)ESB供應(yīng)下述的實(shí)力：1）SOA的體系結(jié)構(gòu)；2）采納面對(duì)消息的交互方式和XML作為消息表示與轉(zhuǎn)換的標(biāo)準(zhǔn)。ESB是一種新的集成方法，支持應(yīng)用系統(tǒng)間面對(duì)服務(wù)的交互，就像PC中的硬件總線，ESB智能地在應(yīng)用系統(tǒng)間路由數(shù)據(jù)流，協(xié)作和轉(zhuǎn)換各個(gè)系統(tǒng)須要的數(shù)據(jù)信息。ESB作為SOA架構(gòu)的數(shù)據(jù)交換HUB，同時(shí)為SOA供應(yīng)一種連通性基礎(chǔ)架構(gòu)，用以連接SOA中的服務(wù)。這種模式有助于削減應(yīng)用接口數(shù)量和困難性，是解決異構(gòu)系統(tǒng)集成，實(shí)現(xiàn)精確高效的信息交換的有效方法。3.4.4WebServicesWeb服務(wù)（WebServices）是一種面對(duì)服務(wù)的架構(gòu)的技術(shù)，通過標(biāo)準(zhǔn)的Web協(xié)議供應(yīng)服務(wù)。Web服務(wù)可被理解為一個(gè)軟件系統(tǒng)，目的是用以支持網(wǎng)絡(luò)間不同平臺(tái)間應(yīng)用服務(wù)的互操作。為了提高Web服務(wù)的互操作性，Web服務(wù)互操作組織制定了Web服務(wù)定義的核心規(guī)格，由XML、SOAP、WSDL和UDDI四部分組成?？蓴U(kuò)展標(biāo)記語言（eXtensibleMarkupLanguage，XML）是由萬維網(wǎng)聯(lián)盟于1998年2月發(fā)布的一種描述結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的方法。它是目前廣泛運(yùn)用的元語言，用于定義數(shù)據(jù)本身的結(jié)構(gòu)和數(shù)據(jù)類型。簡潔對(duì)象訪問協(xié)議（SimpleObjectAccessProtocol，SOAP）：一種標(biāo)準(zhǔn)化的通訊規(guī)范。SOAP能夠讓不同應(yīng)用程序之間透過HTTP協(xié)議通信，以XML格式交換彼此數(shù)據(jù)，使數(shù)據(jù)交換與編程語言、平臺(tái)和硬件無關(guān)。Web服務(wù)描述語言（WebServicesDescriptionLanguage，WSDL）：是為描述Web服務(wù)發(fā)布的XML格式。這是一個(gè)基于XML的關(guān)于如何與Web服務(wù)通訊和運(yùn)用的服務(wù)描述，即描述與書目中列出的Web服務(wù)進(jìn)行交互時(shí)須要綁定的協(xié)議和信息格式。統(tǒng)一描述、發(fā)覺與集成（UniversalDescriptionDISCOIntegration，UDDI）：一種基于XML的跨平臺(tái)的描述規(guī)范，允許用戶在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布服務(wù)。它通過SOAP進(jìn)行消息傳輸，用WSDL描述Web服務(wù)及其所運(yùn)用的接口。3.5平安體系設(shè)計(jì)信息平安體系是整個(gè)建設(shè)方案的重要組成部分，與管理規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)的建設(shè)策略相類似，信息平安也應(yīng)當(dāng)貫穿建設(shè)的始終，信息平安不僅包括技術(shù)層面的平安保障（如網(wǎng)路平安、系統(tǒng)平安、應(yīng)用平安等），而且還包括各項(xiàng)平安管理制度，因?yàn)橹挥性谝幌盗衅桨补芾淼囊?guī)章制度實(shí)行的前提下，技術(shù)才能更好地為平安保障做出貢獻(xiàn)。我們將在第7章“平安體系設(shè)計(jì)”中具體介紹信息平安建設(shè)方案。4數(shù)據(jù)中心建設(shè)數(shù)據(jù)中心建設(shè)是面對(duì)信息管理系統(tǒng)的一項(xiàng)關(guān)鍵人物，它為信息管理系統(tǒng)供應(yīng)支撐，其建設(shè)目標(biāo)是建立起統(tǒng)一的數(shù)據(jù)中心核心數(shù)據(jù)庫框架，并完成在現(xiàn)有條件下的數(shù)據(jù)建模、入庫，同時(shí)通過數(shù)據(jù)交換平臺(tái)來實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)共享、管理、維護(hù)、運(yùn)用的機(jī)制。4.1數(shù)據(jù)中心的建設(shè)思路數(shù)據(jù)中心建設(shè)以信息管理系統(tǒng)為突破口，建立以客戶檔案和項(xiàng)目管理為核心的數(shù)據(jù)中心。數(shù)據(jù)庫設(shè)計(jì)以項(xiàng)目流程為主線，標(biāo)準(zhǔn)化管理為原則進(jìn)行設(shè)計(jì)。其主要設(shè)定特點(diǎn)如下：1、數(shù)據(jù)中心建設(shè)必需嚴(yán)格遵循國家和公司的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。2、數(shù)據(jù)中心為信息管理系統(tǒng)供應(yīng)統(tǒng)一的數(shù)據(jù)接入支持，客戶管理、項(xiàng)目管理、業(yè)務(wù)服務(wù)等業(yè)務(wù)子系統(tǒng)數(shù)據(jù)統(tǒng)一在數(shù)據(jù)中心進(jìn)行存儲(chǔ)和調(diào)用。3、數(shù)據(jù)中心建設(shè)過程中完善客戶檔案和項(xiàng)目數(shù)據(jù)采集規(guī)范和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，建立客戶檔案和項(xiàng)目的管理機(jī)制、考核機(jī)制以及平安與隱私愛護(hù)機(jī)制，保障數(shù)據(jù)資源的平安、穩(wěn)定和可持續(xù)運(yùn)行。4.2數(shù)據(jù)中心的架構(gòu)設(shè)計(jì)從數(shù)據(jù)中心的存儲(chǔ)庫分類圖中，可以看出數(shù)據(jù)中心可以分為：客戶庫、項(xiàng)目庫、業(yè)務(wù)庫、資金財(cái)務(wù)庫、資產(chǎn)物資庫、人力資源庫、影像資料庫、外圍機(jī)構(gòu)庫、綜合管理庫、基礎(chǔ)信息庫。4.3數(shù)據(jù)庫設(shè)計(jì)4.3.1信息的分類編碼體系數(shù)據(jù)庫建設(shè)過程中將嚴(yán)格遵循國家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和公司制定的規(guī)范，統(tǒng)一指標(biāo)體系和數(shù)據(jù)庫結(jié)構(gòu)，規(guī)范工作流程。信息分類編碼遵循的標(biāo)準(zhǔn)化工作原則編碼要唯一標(biāo)示，不能有歧義，不能重復(fù)；各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范、信息編碼、分類代碼嚴(yán)格遵循公司的建設(shè)規(guī)范要求。系統(tǒng)應(yīng)用客戶檔案號(hào)作為信息庫的主關(guān)鍵字。通屬性同內(nèi)涵的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫（表）和業(yè)務(wù)指標(biāo)編碼在各業(yè)務(wù)系統(tǒng)中應(yīng)保持一樣。信息分類代碼有國家、行業(yè)和地方標(biāo)準(zhǔn)的原則上要參照?qǐng)?zhí)行，可選擇運(yùn)用，不行重新編碼。常用標(biāo)準(zhǔn)類別信息系統(tǒng)常用的標(biāo)準(zhǔn)包括：國際標(biāo)準(zhǔn)（ISO），如《信息技術(shù)互連國際標(biāo)準(zhǔn)（ISO/IEC11801-95）》等。國家強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)（GB），如《軟件開發(fā)規(guī)范（GB8566-88）》、《計(jì)算機(jī)軟件測(cè)試文件編制規(guī)范（GB9386-88）》等。國家舉薦性標(biāo)準(zhǔn)（GB/T），如《信息技術(shù)、軟件包質(zhì)量要求和測(cè)試（GB/T17544-1988）》、《軟件工程標(biāo)準(zhǔn)分類法（GB/T15538-1995）》等。擔(dān)保行業(yè)的其他標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)編碼的基本規(guī)則標(biāo)準(zhǔn)編碼已公司現(xiàn)有標(biāo)準(zhǔn)為藍(lán)本指定，使信息系統(tǒng)建設(shè)能夠?qū)崿F(xiàn)“統(tǒng)一系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)互聯(lián)、信息共享和數(shù)據(jù)挖掘”的目標(biāo)，構(gòu)建統(tǒng)一、規(guī)范、平安可信的信息系統(tǒng)。遵從現(xiàn)行國家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范和中國擔(dān)保行業(yè)應(yīng)用工程的有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，結(jié)合公司信息化建設(shè)的相關(guān)要求制定的。4.4業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫包括管理等子系統(tǒng)中各業(yè)務(wù)模塊的數(shù)據(jù)的存儲(chǔ)和調(diào)用，其以客戶檔案和項(xiàng)目的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行數(shù)據(jù)整理，形成各個(gè)業(yè)務(wù)專題的數(shù)據(jù)庫。從數(shù)據(jù)應(yīng)用的角度上看，業(yè)務(wù)分類庫主要支持客戶檔案、項(xiàng)目的查詢服務(wù)和面對(duì)部門級(jí)的明細(xì)化數(shù)據(jù)查詢服務(wù)。4.4.1基本內(nèi)容客戶檔案客戶檔案的主要記錄內(nèi)容包括：（1）客戶基本信息包括客戶編碼、客戶名稱、客戶主體性質(zhì)、所在地區(qū)、地址、聯(lián)系人、聯(lián)系電話、客戶狀態(tài)等。（2）客戶來源包括客戶經(jīng)理、訪問方式、懇求來源等。（3）行業(yè)信息包括一級(jí)行業(yè)、二級(jí)行業(yè)、三級(jí)行業(yè)、四級(jí)行業(yè)、產(chǎn)業(yè)鏈、特性信息指標(biāo)等。（4）客戶具體信息包括客戶人員信息、賬戶信息、內(nèi)控狀況、生產(chǎn)概況、經(jīng)營概況、信用及負(fù)債、客戶關(guān)聯(lián)關(guān)系、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、重要財(cái)務(wù)信息、環(huán)保問題、投資及收購、發(fā)展規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)因素等。項(xiàng)目檔案（1）項(xiàng)目基本信息包括項(xiàng)目編碼、項(xiàng)目名稱、客戶信息、項(xiàng)目產(chǎn)品、項(xiàng)目性質(zhì)、項(xiàng)目階段、項(xiàng)目人員、項(xiàng)目建立時(shí)間等。（1）項(xiàng)目文件信息包括項(xiàng)目的意向擔(dān)保函、批復(fù)文件、正式擔(dān)保函、保證合同、借款合同等。4.5統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)庫概要設(shè)計(jì)統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)庫是為了公司進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析、業(yè)務(wù)監(jiān)督、績效考核、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及決策支持等。其是通過從客戶檔案數(shù)據(jù)、項(xiàng)目數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中抽取歸納出來的，主要包括客戶資源數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。4.5.1數(shù)據(jù)倉庫一般設(shè)計(jì)過程數(shù)據(jù)倉庫主要包括以下四個(gè)功能模塊：數(shù)據(jù)抽取和集成模塊、主題組織模塊、OLAP以及可視化模塊。數(shù)據(jù)抽取和集成模塊是數(shù)據(jù)倉庫中特別重要的組成部分，負(fù)責(zé)從外部數(shù)據(jù)源中抽取數(shù)據(jù)，并集成到主題的各種綜合數(shù)據(jù)表中。抽取數(shù)據(jù)時(shí)選取合適的數(shù)據(jù)源，制定它所作的數(shù)據(jù)庫和表，經(jīng)過肯定的清洗、聚集、轉(zhuǎn)換處理后，見數(shù)據(jù)集成到數(shù)據(jù)倉庫中的各種目標(biāo)表中。主題組織模塊負(fù)責(zé)模型的組織和對(duì)事實(shí)表、多維表和中間表的管理。OLAP模塊負(fù)責(zé)在模式的基礎(chǔ)上建立數(shù)據(jù)立方體，實(shí)現(xiàn)各種多維數(shù)據(jù)分析和查詢操作。可視化模塊供應(yīng)多種可視化手段，通過各種三維及二維圖表等直觀地顯示數(shù)據(jù)；并特地針對(duì)各種數(shù)據(jù)挖掘算法，供應(yīng)相應(yīng)的可視化手段表示數(shù)據(jù)挖掘的結(jié)果。本系統(tǒng)數(shù)據(jù)倉庫的結(jié)構(gòu)示意圖如下圖所示：本系統(tǒng)中數(shù)據(jù)倉庫將在關(guān)系型數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng)RDBMS上實(shí)現(xiàn)。建立在關(guān)系型數(shù)據(jù)庫上可利用各種已有的成熟的數(shù)據(jù)庫技術(shù)，使數(shù)據(jù)倉庫的構(gòu)件更加便捷有效?，F(xiàn)在成熟關(guān)系型數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)供應(yīng)了很多支持?jǐn)?shù)據(jù)倉庫的特征，比如：強(qiáng)大的OLAP功能。4.5.2數(shù)據(jù)顆粒設(shè)計(jì)所謂數(shù)據(jù)粒度，是指數(shù)據(jù)庫中保存數(shù)據(jù)的細(xì)化或綜合程度的級(jí)別。細(xì)化程度越高，粒度就越??；相反，細(xì)化程度越低，粒度級(jí)就越大。當(dāng)數(shù)據(jù)庫中擁有大量數(shù)據(jù)時(shí)，無論從性能還是應(yīng)用方面考慮，在數(shù)據(jù)庫的細(xì)微環(huán)節(jié)部分考慮數(shù)據(jù)粒度設(shè)計(jì)都很重要。下圖是數(shù)據(jù)中心的關(guān)于數(shù)據(jù)粒度常見的設(shè)計(jì)圖：臨時(shí)區(qū)臨時(shí)區(qū)是為了保證數(shù)據(jù)抽取的順當(dāng)進(jìn)行而開設(shè)的階段性數(shù)據(jù)存儲(chǔ)空間，須要進(jìn)入數(shù)據(jù)中心的各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的日增量數(shù)據(jù)首先干脆快速傳輸?shù)脚R時(shí)區(qū)，臨時(shí)區(qū)中的表結(jié)構(gòu)與數(shù)據(jù)源基本一樣，目的是將數(shù)據(jù)快速加載到數(shù)據(jù)平臺(tái)中，避開清洗、轉(zhuǎn)換等困難耗時(shí)的步驟，削減訪問數(shù)據(jù)源造成的性能壓力。臨時(shí)區(qū)的數(shù)據(jù)是每天清空后進(jìn)行數(shù)據(jù)加載，可以對(duì)應(yīng)數(shù)據(jù)庫和文件二種方式，以適應(yīng)不同系統(tǒng)的數(shù)據(jù)源。臨時(shí)區(qū)對(duì)應(yīng)到數(shù)據(jù)中心就是臨時(shí)存儲(chǔ)區(qū)。區(qū)分是數(shù)據(jù)中心的臨時(shí)存儲(chǔ)區(qū)除了快速落地功能以外，還須要進(jìn)行數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)校驗(yàn)和內(nèi)容校驗(yàn)，以及依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)格式進(jìn)行轉(zhuǎn)換。臨時(shí)區(qū)的數(shù)據(jù)粒度是明細(xì)級(jí)的，是粒度最小的。歷史數(shù)據(jù)歷史數(shù)據(jù)區(qū)的表結(jié)構(gòu)與數(shù)據(jù)源基本一樣，它記錄了數(shù)據(jù)源全部的歷史數(shù)據(jù)，經(jīng)過添加日期字段，從臨時(shí)區(qū)每日加載進(jìn)來的數(shù)據(jù)，是在數(shù)據(jù)平臺(tái)內(nèi)部第一步進(jìn)行的加載過程。從臨時(shí)區(qū)到歷史數(shù)據(jù)區(qū)盡量避開進(jìn)行數(shù)據(jù)處理，保證與數(shù)據(jù)源的數(shù)據(jù)一樣性，以利于日后數(shù)據(jù)校驗(yàn)和跟蹤。歷史數(shù)據(jù)區(qū)中的數(shù)據(jù)也可以作為數(shù)據(jù)源系統(tǒng)和基礎(chǔ)數(shù)據(jù)平臺(tái)的備份數(shù)據(jù)。歷史數(shù)據(jù)區(qū)對(duì)應(yīng)到數(shù)據(jù)中心就是ODS區(qū)。區(qū)分是ODS區(qū)存放是經(jīng)過標(biāo)準(zhǔn)化后的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。存放在ODS區(qū)中的數(shù)據(jù)也是明細(xì)級(jí)別的。明細(xì)數(shù)據(jù)層明細(xì)數(shù)據(jù)層是將歷史數(shù)據(jù)區(qū)中的數(shù)據(jù)經(jīng)過選擇、清洗、轉(zhuǎn)換、映射等困難的數(shù)據(jù)移動(dòng)處理轉(zhuǎn)移過來的。此層數(shù)據(jù)是依據(jù)公司業(yè)務(wù)種類進(jìn)行的分類，對(duì)業(yè)務(wù)相關(guān)的數(shù)據(jù)依據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行聚合，數(shù)據(jù)的清洗、轉(zhuǎn)換、聚合等困難操作會(huì)在此層進(jìn)行，聚合表中的數(shù)據(jù)干脆來源于對(duì)歷史表數(shù)據(jù)的抽取，但數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)完全依據(jù)業(yè)務(wù)需求和分析需求而設(shè)計(jì)成星型結(jié)構(gòu)（或雪花結(jié)構(gòu)），在設(shè)計(jì)中兼顧系統(tǒng)將來的發(fā)展變更和數(shù)據(jù)查詢、訪問的效率。在抽取過程中，對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行了完整性和有效性檢查，對(duì)冗余和不一樣的數(shù)據(jù)進(jìn)行了清洗和轉(zhuǎn)換。明細(xì)數(shù)據(jù)層對(duì)應(yīng)到數(shù)據(jù)中心就是業(yè)務(wù)分類庫和數(shù)據(jù)倉庫的業(yè)務(wù)聚合表。區(qū)分在于數(shù)據(jù)中心的業(yè)務(wù)分類庫和數(shù)據(jù)倉庫的業(yè)務(wù)聚合表存放的數(shù)據(jù)時(shí)長是不一樣的。數(shù)據(jù)倉庫會(huì)存放更長一些的數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)集市層數(shù)據(jù)集市是數(shù)據(jù)倉庫的子集，也是基礎(chǔ)數(shù)據(jù)平臺(tái)的一層，通常已經(jīng)將聚合后的數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總得到，匯總的方式從主體上是依據(jù)時(shí)間匯總（如日匯總、月匯總），另外對(duì)業(yè)務(wù)的主要維度也進(jìn)行匯總（如行業(yè)分類等）。其主要目的是支持各種不同的前段查詢分析的應(yīng)用和決策支持等其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的信息需求。數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)為星型解哦股，可以干脆支持通過OLAP服務(wù)器的多維分析。數(shù)據(jù)集市層對(duì)應(yīng)到數(shù)據(jù)中心就是數(shù)據(jù)倉庫存儲(chǔ)區(qū)的數(shù)據(jù)倉庫匯總表和數(shù)據(jù)集市表。數(shù)據(jù)集市層存放的數(shù)據(jù)是依據(jù)業(yè)務(wù)要求進(jìn)行數(shù)據(jù)匯總，不是明細(xì)粒度的數(shù)據(jù)。4.5.3統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)庫模型設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)處理模型業(yè)務(wù)分析庫建立在一個(gè)較全面和完善的信息應(yīng)用的基礎(chǔ)上、用于支持全局的分析型應(yīng)用。業(yè)務(wù)分析庫通常是一個(gè)面對(duì)主題的、集成的、隨時(shí)間變更的、但信息本身相對(duì)穩(wěn)定的數(shù)據(jù)集合，它用于對(duì)決策管理的支持。業(yè)務(wù)分析庫是為了業(yè)務(wù)管理建立的數(shù)據(jù)庫，其用來對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析、業(yè)務(wù)監(jiān)督、績效考核及決策支持等。其是通過從項(xiàng)目檔案數(shù)據(jù)和各業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)抽取歸納出來的，主要包括業(yè)務(wù)資源數(shù)據(jù)庫和主題數(shù)據(jù)庫。主題數(shù)據(jù)庫是協(xié)作信息管理系統(tǒng)以及決策分析的須要，業(yè)務(wù)分析庫的方式依據(jù)不同的業(yè)務(wù)主題組織主題數(shù)據(jù)庫。主題數(shù)據(jù)庫的內(nèi)容依據(jù)主題數(shù)據(jù)集的要求從各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的表單型數(shù)據(jù)中清洗后獲得。存儲(chǔ)模型組成結(jié)構(gòu)：細(xì)粒度數(shù)據(jù)表：主要以時(shí)間為主要?jiǎng)澐忠罁?jù)，若有基于年、季、月、日、時(shí)的數(shù)據(jù)，則時(shí)、日是相對(duì)明細(xì)的數(shù)據(jù)；粗粒度數(shù)據(jù)表：一般由明細(xì)數(shù)據(jù)聚合形成；多維數(shù)據(jù)庫：由關(guān)系數(shù)據(jù)庫表映射或抽取形成，特地多維分析打算。功能結(jié)構(gòu)：基礎(chǔ)數(shù)據(jù)倉庫：保留相對(duì)明細(xì)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)；各級(jí)數(shù)據(jù)集市：業(yè)務(wù)部門專有，可以由ODS干脆形成；多維數(shù)據(jù)庫：實(shí)現(xiàn)多維數(shù)據(jù)模型。1、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)倉庫基礎(chǔ)數(shù)據(jù)倉庫是目前被多數(shù)中大型用戶認(rèn)同的概念，邏輯上它可以較好地支持統(tǒng)一業(yè)務(wù)視圖，但由于牽扯因素多限度增大了實(shí)施難度。包括兩類數(shù)據(jù)表，一類是相對(duì)明細(xì)的數(shù)據(jù)表（事實(shí)數(shù)據(jù)表）；另一類是公共業(yè)務(wù)模型數(shù)據(jù)，如數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)分類代碼表等，它是數(shù)據(jù)交換、維表等的依據(jù)。2、各級(jí)數(shù)據(jù)集市數(shù)據(jù)集市中的數(shù)據(jù)可以來自于ODS、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)倉庫、甚至干脆經(jīng)過數(shù)據(jù)交換從數(shù)據(jù)資源獲得；其支持的前段應(yīng)用可以是事物型、分析型、或兩者兼有。數(shù)據(jù)集市是隨用戶具體需求而建立的，其應(yīng)用目的沒有統(tǒng)一的模式。3、多維數(shù)據(jù)庫目前包括兩類：一類利用管理數(shù)據(jù)庫實(shí)現(xiàn)，其特點(diǎn)是事實(shí)表和維表保持獨(dú)立；另一類為OLAP分析形成專有的多維數(shù)據(jù)庫（CUBE），CUBE把事實(shí)表和維表聚合在一起，理論上提高了多維運(yùn)算效率。依據(jù)具體應(yīng)用的須要，多維數(shù)據(jù)庫可以干脆建立在基礎(chǔ)數(shù)據(jù)倉庫之上，或建立在數(shù)據(jù)集市之上。一些小規(guī)模系統(tǒng)在ODS上干脆建立了多維數(shù)據(jù)庫實(shí)現(xiàn)OLAP分析等功能，但考慮性能和數(shù)據(jù)平安等因素，這種對(duì)中大型數(shù)據(jù)中心并不行行。5應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)應(yīng)達(dá)到以下四個(gè)要求：平安性：通過三級(jí)權(quán)限（用戶權(quán)限、數(shù)據(jù)權(quán)限、身份認(rèn)證）和專業(yè)的服務(wù)器與數(shù)據(jù)庫備份措施，確保數(shù)據(jù)平安最佳化；重要數(shù)據(jù)信息都采納加密方式存儲(chǔ)，特殊重要信息都要授權(quán)訪問，自動(dòng)記錄重要的操作痕跡；敏捷性：公司的組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)模型及數(shù)據(jù)流傳遞規(guī)則、報(bào)表臺(tái)賬及各類業(yè)務(wù)查詢界面、合同及各類單據(jù)打印都可以完全自定義，業(yè)務(wù)和功能模塊可按需擴(kuò)展。角色權(quán)限：可以自行定義角色賜予指定的業(yè)務(wù)及管理權(quán)限，具體到人；可擴(kuò)展性：允許業(yè)務(wù)間數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換；異種系統(tǒng)之間可以通過ESB企業(yè)服務(wù)總線實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)交互；5.1客戶管理系統(tǒng)公司的服務(wù)對(duì)象為涉農(nóng)中小企業(yè)、合作社、農(nóng)戶，為其供應(yīng)各類擔(dān)保貸款、托付貸款、財(cái)務(wù)詢問、資產(chǎn)評(píng)估等服務(wù)，以滿意“三農(nóng)”融資的各種需求，解決許久以來涉農(nóng)融資擔(dān)保中存在的融資難融資貴問題。以擔(dān)保為例，客戶作為擔(dān)保業(yè)務(wù)中最核心的要素，始終與公司的各類業(yè)務(wù)與產(chǎn)品緊密相連，在整個(gè)項(xiàng)目周期中主要表現(xiàn)為：儲(chǔ)備客戶、擔(dān)保實(shí)施中的客戶（立項(xiàng)、調(diào)查、評(píng)審、放用款、保后）、代償?shù)目蛻簦ㄌ厥鉅顩r）在儲(chǔ)備階段，我們須要對(duì)客戶進(jìn)行一個(gè)直觀感受，形成初步了解，做出是否符合公司標(biāo)準(zhǔn)的基本推斷，這時(shí)就須要關(guān)注客戶的基本信息。然后我們會(huì)關(guān)注客戶性質(zhì)，不同的主體性質(zhì)下所須要獲得的信息不同：對(duì)于企業(yè)和合作社，關(guān)注企業(yè)/合作社名稱、公司類型、注冊(cè)資本、經(jīng)營范圍、成立時(shí)間、法定代表人信息等；對(duì)于農(nóng)戶，則著重關(guān)注年齡、性別、經(jīng)營范圍、從業(yè)閱歷、經(jīng)營地址等。除以上按類劃分的不同信息外，還有每類客戶都需關(guān)注的屬性，每種屬性也可分為不同小類，如所屬行業(yè)、所在產(chǎn)業(yè)鏈等。這些信息一方面將幫助系統(tǒng)在后續(xù)環(huán)節(jié)中自動(dòng)匹配不同的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，一方面也為數(shù)據(jù)分析和挖掘供應(yīng)了基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。另外我們會(huì)關(guān)注客戶來源，針對(duì)不同的來源對(duì)客戶狀態(tài)做標(biāo)記，并可對(duì)來源做相關(guān)分析。在擔(dān)保實(shí)施中的階段，客戶的關(guān)鍵信息將始終存在于產(chǎn)品流程的過程中，同時(shí)隨著產(chǎn)品流程的推動(dòng)，我們可能會(huì)對(duì)客戶的信息進(jìn)行不斷地更新和補(bǔ)充。經(jīng)推斷可以立項(xiàng)后，起先進(jìn)行擔(dān)保業(yè)務(wù)調(diào)查評(píng)審，信息就會(huì)更加完善，如企業(yè)客戶的概況、產(chǎn)品、生產(chǎn)經(jīng)營狀況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、信用狀況、財(cái)務(wù)狀況等除此以外，還會(huì)須要關(guān)注客戶相關(guān)的項(xiàng)目信息，如項(xiàng)目名稱，項(xiàng)目立項(xiàng)時(shí)間、單筆項(xiàng)目貸款金額、反擔(dān)保構(gòu)成狀況、合作銀行等。其次，當(dāng)擔(dān)保貸款發(fā)放后，在保后管理階段，與業(yè)務(wù)調(diào)查評(píng)審階段相仿，客戶信息始終伴隨整個(gè)保后過程，并會(huì)依據(jù)保后狀況對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行分級(jí)管理，且不斷進(jìn)行更新和補(bǔ)充完善資料。當(dāng)項(xiàng)目到期后，依據(jù)狀況分為兩種形態(tài)，一種為，順當(dāng)解保，該客戶變?yōu)閮?chǔ)備客戶；另一種為，假如出現(xiàn)代償風(fēng)險(xiǎn)，還需記錄代償項(xiàng)目相關(guān)信息，并對(duì)客戶做標(biāo)記作為代償客戶。綜上所述，客戶在整個(gè)擔(dān)保生命周期中起著至關(guān)重要的作用。為了收集、存放、整合和運(yùn)用這些信息，我們就須要構(gòu)建一個(gè)用于記錄客戶這一主體全部相關(guān)信息的數(shù)據(jù)庫，即客戶庫?？蛻艄芾硎钦麄€(gè)系統(tǒng)的核心和靈魂，也是其他系統(tǒng)的構(gòu)建基礎(chǔ)。5.1.1功能說明一、客戶檔案管理1、新增客戶基本信息客戶檔案基本信息包括：客戶編碼、客戶名稱、所屬區(qū)域、地址、聯(lián)系人、聯(lián)系電話等。其中客戶編號(hào)作為客戶在系統(tǒng)中的唯一標(biāo)示而存在，由系統(tǒng)自動(dòng)生成。該部分信息數(shù)據(jù)客戶的固有屬性，不依靠于業(yè)務(wù)而存在。獲得客戶會(huì)有多種途徑，比如：客戶通過手機(jī)客戶端的app應(yīng)用自薦，或者業(yè)務(wù)員通過內(nèi)部系統(tǒng)建立。從其來源進(jìn)行分析，就會(huì)有一個(gè)客戶來源的對(duì)象，可以通過：客戶經(jīng)理，訪問方式、懇求來源等屬性來描述。（1）客戶經(jīng)理，即建立客戶的角色，包括：客戶本身，業(yè)務(wù)員/項(xiàng)目經(jīng)理、公司領(lǐng)導(dǎo)、公司其他員工等；（2）訪問方式則包括：網(wǎng)站、移動(dòng)端、內(nèi)部系統(tǒng)、其他渠道等；（3）懇求來源包括：客戶自建、各區(qū)縣金融聯(lián)絡(luò)站、政府舉薦、銀行舉薦、公司領(lǐng)導(dǎo)舉薦、業(yè)務(wù)員聯(lián)系、探討發(fā)覺等。2、修改客戶基本信息先查到所需修改的客戶基本信息，對(duì)信息進(jìn)行修改維護(hù)，維護(hù)具有權(quán)限限制。3、刪除客戶基本信息先查到所需刪除的客戶基本信息，對(duì)信息進(jìn)行刪除操作，刪除具有權(quán)限限制。4、客戶基本信息打印先查到所需打印的客戶基本信息，對(duì)信息進(jìn)行打印操作，打印具有權(quán)限限制。5、客戶基本信息卡打印先查到所需打印的客戶基本信息，對(duì)客戶基本信息卡進(jìn)行打印操作，可選擇正面打印和方面打印，打印具有權(quán)限限制。二、客戶性質(zhì)信息客戶性質(zhì)信息包括：企業(yè)、合作社和農(nóng)戶。三、客戶所屬行業(yè)相關(guān)信息客戶行業(yè)相關(guān)信息可從行業(yè)和產(chǎn)業(yè)鏈兩個(gè)維度考慮。其中：行業(yè)分類是產(chǎn)業(yè)鏈分類是按主體供應(yīng)產(chǎn)品（勞務(wù)）的不同形態(tài)、環(huán)節(jié)進(jìn)行劃分。四、客戶狀態(tài)信息當(dāng)我們關(guān)注客戶目前的狀態(tài)時(shí)，會(huì)產(chǎn)生一個(gè)客戶狀態(tài)的對(duì)象，可運(yùn)用：狀態(tài)、有效性、短期貸款需求等屬性來描述。五、客戶相關(guān)項(xiàng)目狀況除客戶自身相關(guān)的信息外，還需關(guān)注客戶相關(guān)項(xiàng)目的狀況，比如：客戶屬于新參?？蛻暨€是續(xù)?？蛻簦嚓P(guān)聯(lián)的項(xiàng)目狀況，是否存在風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目等。這樣就會(huì)存在一個(gè)關(guān)聯(lián)項(xiàng)目的對(duì)象，可用客戶參保屬性、關(guān)聯(lián)項(xiàng)目、風(fēng)險(xiǎn)信息等屬性來描述：六、客戶具體信息我們還須要獲得客戶更為具體的信息，依據(jù)主體性質(zhì)分類獲得：企業(yè)客戶會(huì)有一個(gè)企業(yè)信息的對(duì)象，信息包括：企業(yè)概況（注冊(cè)資本、法人信息、業(yè)務(wù)范圍、主導(dǎo)產(chǎn)品）、內(nèi)控狀況（股權(quán)結(jié)構(gòu)、人員基本信息、組織結(jié)構(gòu)）、生產(chǎn)概況、經(jīng)營概況、資產(chǎn)信息（個(gè)人、企業(yè)）、負(fù)債狀況、征信狀況、風(fēng)險(xiǎn)因素、關(guān)聯(lián)公司狀況以及相關(guān)證件信息（營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證書etc）等。合作社會(huì)有一個(gè)合作社信息的對(duì)象，包括：理事長、社員構(gòu)成狀況、規(guī)模（帶動(dòng)戶數(shù)）、基地規(guī)模、年銷售額、資產(chǎn)信息、征信狀況以及相關(guān)證件信息（營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證書etc）等。農(nóng)戶（自然人）會(huì)有一個(gè)農(nóng)戶信息的對(duì)象，包括：戶籍信息、固定居處、經(jīng)營場(chǎng)所、年銷售額、現(xiàn)金流狀況、征信狀況以及相關(guān)證件信息等。另外依據(jù)行業(yè)和產(chǎn)業(yè)鏈交叉劃分，還會(huì)產(chǎn)生一些特性化的信息指標(biāo)。即，行業(yè)相同但產(chǎn)業(yè)鏈不同時(shí)，我們關(guān)注的信息也不相同。如四級(jí)行業(yè)同為肉雞的狀況下，產(chǎn)業(yè)鏈為制種育種時(shí)，會(huì)運(yùn)用圈舍面積、在產(chǎn)種雞規(guī)模、產(chǎn)品均價(jià)等屬性來描述，而當(dāng)所屬產(chǎn)業(yè)鏈為加工制造時(shí)，又會(huì)運(yùn)用凍庫面積、用電量等屬性來描述。系統(tǒng)照實(shí)記錄各階段操作相關(guān)信息，以便為審計(jì)工作供應(yīng)指導(dǎo)，即誰在什么時(shí)間、地點(diǎn)做了什么事情?？捎茫翰僮鲿r(shí)間，操作者，操作類型，操作用時(shí)等屬性來描述。操作類型包括：新建客戶、修改客戶信息、提交、審核、刪除、廢除。操作用時(shí)主要是為了記錄業(yè)務(wù)操作階段用時(shí)時(shí)長，為人力資源關(guān)注的績效考核供應(yīng)參考，以及留痕記錄，以便助于日后審計(jì)工作。客戶可以通過公司門戶選擇業(yè)務(wù)產(chǎn)品定位，具體了解產(chǎn)品流程和應(yīng)當(dāng)打算的資料，打算資料的清單可以通過短信或者郵件的方式發(fā)送給客戶。5.2項(xiàng)目管理系統(tǒng)依據(jù)客戶不同需求，比如融資（擔(dān)保、托付貸款）需求、財(cái)務(wù)詢問需求、資產(chǎn)評(píng)估需求等，將通過項(xiàng)目實(shí)施的方式來完成。我們須要建立起一套完善的項(xiàng)目管理體系，以便照實(shí)、客觀地記錄擔(dān)保項(xiàng)目各個(gè)階段狀況，為項(xiàng)目相關(guān)人員的工作供應(yīng)便利和指導(dǎo)，同時(shí)幫助公司更好地對(duì)貸款實(shí)施全過程進(jìn)行管理監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)防范。在建立項(xiàng)目之前，我們首先須要確認(rèn)客戶的需求類型，以融資需求為例，則會(huì)關(guān)注客戶的申請(qǐng)貸款的用途，金額和期限等。然后須要獲得客戶更為具體的資料，比如企業(yè)的具體狀況：規(guī)模、主營產(chǎn)品狀況、企業(yè)關(guān)鍵負(fù)責(zé)人信息、生產(chǎn)支配、征信狀況等。這些進(jìn)行項(xiàng)目所需的資料收集完成，就會(huì)進(jìn)行立項(xiàng)。系統(tǒng)在此階段通過肯定規(guī)則自動(dòng)匹配業(yè)務(wù)部門、業(yè)務(wù)產(chǎn)品等，以此對(duì)人員和流程做出限制。而在整個(gè)項(xiàng)目周期中，各個(gè)角色關(guān)注的側(cè)重點(diǎn)會(huì)有所不同：對(duì)于業(yè)務(wù)/風(fēng)控系統(tǒng)人員，會(huì)更為關(guān)注項(xiàng)目相關(guān)的信息是否的確，會(huì)依據(jù)實(shí)際調(diào)查狀況和評(píng)審結(jié)果對(duì)現(xiàn)有資料進(jìn)行更新和補(bǔ)充。對(duì)于管理層，會(huì)更為關(guān)注項(xiàng)目的整體狀況，如項(xiàng)目信息，當(dāng)前進(jìn)度，是否有存在超季節(jié)點(diǎn)等。綜上所述，我們通過項(xiàng)目管理把控?fù)?dān)保貸款的整個(gè)過程。為了收集、存放、整合和運(yùn)用項(xiàng)目相關(guān)信息，我們就須要構(gòu)建一個(gè)用于記錄項(xiàng)目這一主體全部相關(guān)信息的數(shù)據(jù)庫。5.2.1功能說明一、項(xiàng)目基本信息項(xiàng)目作為一個(gè)主體，會(huì)有多種基本信息，包括項(xiàng)目編號(hào)、項(xiàng)目名稱、項(xiàng)目產(chǎn)品、項(xiàng)目性質(zhì)、客戶、項(xiàng)目階段、項(xiàng)目人員（業(yè)務(wù)、風(fēng)控）、項(xiàng)目建立時(shí)間等：下面以擔(dān)保為例：二、項(xiàng)目融資信息客戶方面，首先關(guān)注客戶的融資意向。每個(gè)客戶對(duì)貸款的要求不盡不同，比如：A須要申請(qǐng)一筆金額500萬為期1年一次性還款的擔(dān)保貸款，以作為本年度企業(yè)的流淌資金用。這就會(huì)產(chǎn)生一個(gè)融資意向的對(duì)象，可從：貸款性質(zhì)、貸款類型、貸款用途、貸款金額、貸款期限、意向性合作銀行、還款來源等方面來描述：三、業(yè)務(wù)盡職調(diào)查信息業(yè)務(wù)盡職調(diào)查階段會(huì)產(chǎn)生一個(gè)業(yè)務(wù)調(diào)查信息的對(duì)象，可用：調(diào)查時(shí)間、調(diào)查地點(diǎn)、調(diào)查詳情、調(diào)查看法、審批看法等屬性來描述。其中調(diào)查詳情包含盡職調(diào)查中全部須要關(guān)注的信息，其初始的部分?jǐn)?shù)據(jù)可從客戶數(shù)據(jù)處獲得，然后依據(jù)調(diào)查結(jié)果更新完善?？捎茫赫弑尘啊⑵髽I(yè)概況、組織結(jié)構(gòu)、行業(yè)狀況、經(jīng)營狀況、企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)狀況、反擔(dān)保措施（類型、評(píng)估值、作價(jià)金額、能否登記）、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案等屬性來描述。同時(shí)關(guān)留意向擔(dān)保函相關(guān)信息。四、風(fēng)控調(diào)查信息風(fēng)控調(diào)查階段會(huì)產(chǎn)生一個(gè)風(fēng)控調(diào)查信息的對(duì)象，可用：調(diào)查時(shí)間、調(diào)查地點(diǎn)、調(diào)查詳情、調(diào)查看法、審批看法等屬性來描述。其中調(diào)查詳情包含風(fēng)控調(diào)查中全部須要關(guān)注的信息，可用：被擔(dān)保主體信息、合規(guī)合法性、關(guān)聯(lián)企業(yè)、主體經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況、借款用途及還款來源分析、主體及限制人信用記錄、反擔(dān)保措施評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、保后管理提示等屬性來描述。五、批復(fù)、擔(dān)保信息除業(yè)務(wù)和風(fēng)控信息，我們還會(huì)關(guān)注批復(fù)階段的信息，包括金額、合作銀行、期限、反擔(dān)保措施（類型、評(píng)估值、作價(jià)金額、是否登記）：。同時(shí)關(guān)注正式擔(dān)保函相關(guān)的信息。六、評(píng)估信息項(xiàng)目過程中，會(huì)涉及到第三方評(píng)估。這就產(chǎn)生了一個(gè)第三方評(píng)估信息的對(duì)象，可用：評(píng)估編號(hào)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、評(píng)估人員、評(píng)估時(shí)間、評(píng)估結(jié)果、評(píng)估材料等屬性來描述。七、保后管理信息保后管理階段會(huì)產(chǎn)生一個(gè)保后管理信息的對(duì)象，可用：回訪時(shí)間、地點(diǎn)、詳情、看法、審批看法、完成過會(huì)率、是否按時(shí)完成等屬性來描述。依據(jù)盡職調(diào)查及風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查的信息，提取其行業(yè)、關(guān)注程度等自動(dòng)生成保后支配?；卦L詳情包含項(xiàng)目中全部須要關(guān)注的信息，其初始的部分?jǐn)?shù)據(jù)可從客戶數(shù)據(jù)處獲得，然后依據(jù)調(diào)查結(jié)果更新完善?？捎茫河每顮顩r、經(jīng)營狀況、企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)狀況、還款支配、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案等屬性來描述。5.3業(yè)務(wù)流程管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程管理系統(tǒng)是公司業(yè)務(wù)開展的核心內(nèi)容，全部的業(yè)務(wù)工作都依據(jù)流程規(guī)范的進(jìn)行。主業(yè)務(wù)流程包括：受理申請(qǐng)、立項(xiàng)、盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)限制、評(píng)審會(huì)、簽訂業(yè)務(wù)合同、落實(shí)反擔(dān)保措施、放用款、項(xiàng)目歸檔、保后管理、代償與追償、解保等。SOP管理即標(biāo)準(zhǔn)作業(yè)程序，就是將某一事務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)操作步驟和要求統(tǒng)一的格式描述出來，用來指導(dǎo)和規(guī)范日常的工作5.3.1流程監(jiān)控對(duì)系統(tǒng)中業(yè)務(wù)流程環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)管，負(fù)責(zé)人、系統(tǒng)管理員等可以閱讀、凍結(jié)、取消業(yè)務(wù)流程。包括任務(wù)名稱、完成任務(wù)的工作人員及其審批看法等，也可以把未完成的任務(wù)重新指派給新的員工，以推動(dòng)業(yè)務(wù)的接著進(jìn)行。超期未處理記錄管理對(duì)已經(jīng)發(fā)生超期的業(yè)務(wù)流程管理和處理方法，記錄并提交上級(jí)發(fā)出警示等。顯示超期限的業(yè)務(wù)流程信息，包括業(yè)務(wù)名稱、業(yè)務(wù)內(nèi)容（過程實(shí)例描述）、業(yè)務(wù)起先時(shí)間、業(yè)務(wù)超過承諾期限的天數(shù)、未完成的任務(wù)名稱與責(zé)任人等信息。表明有哪些流程的哪些任務(wù)還沒有完成。超期未處理參數(shù)設(shè)定設(shè)定超期未處理任務(wù)的條件，時(shí)間，允許超期時(shí)間，超期后提示，結(jié)果，業(yè)務(wù)名、業(yè)務(wù)內(nèi)容、業(yè)務(wù)起先時(shí)間、業(yè)務(wù)承諾期限的天數(shù)、未完成的任務(wù)名稱與責(zé)任人等信息。有哪些流程的哪些任務(wù)還沒有完成，設(shè)置處理事項(xiàng)、結(jié)果。5.4財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)主要與業(yè)務(wù)發(fā)生關(guān)聯(lián)關(guān)系的內(nèi)容，主要表現(xiàn)在財(cái)務(wù)核算、資金支配、統(tǒng)計(jì)分析等方面以及借款管理、報(bào)銷管理、檔案管理、預(yù)算管理。5.4.1合同借款管理1、系統(tǒng)從項(xiàng)目庫及業(yè)務(wù)庫中自動(dòng)抓去單筆項(xiàng)目的放款金額、擔(dān)保費(fèi)（率）、財(cái)務(wù)顧問費(fèi)、保證金比（率）等，由項(xiàng)目人員確認(rèn)后，傳送至財(cái)務(wù)資金部。2、從項(xiàng)目庫及業(yè)務(wù)庫抓取業(yè)務(wù)進(jìn)展的數(shù)據(jù)，包括放款（分期、一次性）、解保（分期、一次性）金額，項(xiàng)目名稱、放款時(shí)間、經(jīng)辦部門、還款時(shí)間、解保時(shí)間、受否續(xù)保、保證金金額（擔(dān)保保證金、履約保證金）等，以此來保證財(cái)務(wù)核算的精確性。資金支配依據(jù)設(shè)定好的時(shí)間段由系統(tǒng)自動(dòng)推斷并抓取以下數(shù)據(jù)作為將來某個(gè)準(zhǔn)確時(shí)間點(diǎn)的資金流入（出）狀況，自動(dòng)提示相關(guān)部門人員確定，報(bào)財(cái)務(wù)資金部做資金支配的參考依據(jù)如，擔(dān)保方面，統(tǒng)計(jì)本周三時(shí)關(guān)于以下狀況1）正在發(fā)起放、用款的項(xiàng)目，依據(jù)自動(dòng)篩出還未收到對(duì)應(yīng)的保證金，擔(dān)保費(fèi)、財(cái)務(wù)顧問費(fèi)，經(jīng)自動(dòng)發(fā)起提起業(yè)務(wù)人員確認(rèn)是否在下周三前能到賬；2）自動(dòng)篩出本周三之前已解保但還未收到銀行退回保證金的項(xiàng)目，經(jīng)自動(dòng)發(fā)起提起業(yè)務(wù)人員、保后管理人員、財(cái)務(wù)人員確認(rèn)是否在下周三前能夠退回公司；3統(tǒng)計(jì)本周三前正在發(fā)起放、用款的項(xiàng)目，依據(jù)自動(dòng)篩出還未收到對(duì)應(yīng)的財(cái)務(wù)顧問費(fèi)，經(jīng)自動(dòng)發(fā)起提起業(yè)務(wù)人員確認(rèn)是否在下周三前能到賬。4）其他，依據(jù)以上，以此類推，依據(jù)財(cái)務(wù)資金部《現(xiàn)金預(yù)算表》擔(dān)保項(xiàng)目、托付項(xiàng)目、資本運(yùn)營項(xiàng)目等其他項(xiàng)目的收支，經(jīng)系統(tǒng)自發(fā)提示相關(guān)部門確認(rèn)得出本期現(xiàn)金凈流量。5.4.3統(tǒng)計(jì)分析依據(jù)公司上報(bào)各項(xiàng)補(bǔ)貼所須要的業(yè)務(wù)方面數(shù)據(jù)信息，如：名稱、金額、用工人數(shù)、帶動(dòng)效益等（留意提示項(xiàng)目人員單位）；可通過客戶庫、項(xiàng)目庫、業(yè)務(wù)庫提取。5.4.4借款管理（1）借款：員工申請(qǐng)借款。借款走審批流程。（2）借款查詢：依據(jù)借款人、借款金額段、申請(qǐng)時(shí)間等條件查詢借款記錄，供應(yīng)應(yīng)部門領(lǐng)導(dǎo)及財(cái)務(wù)人員運(yùn)用。（3）還款登記：能夠記錄并管理員工還款數(shù)據(jù)（新增、刪除、修改），當(dāng)費(fèi)用報(bào)銷中借款轉(zhuǎn)沖銷時(shí)，自動(dòng)生成還款記錄。（4）還款查詢：依據(jù)還款人、還款金額段、還款時(shí)間等條件查詢還款記錄，供應(yīng)應(yīng)部門領(lǐng)導(dǎo)及財(cái)務(wù)人員運(yùn)用。（5）借款統(tǒng)計(jì)：統(tǒng)計(jì)員工當(dāng)前借還款狀況并生成借款統(tǒng)計(jì)報(bào)表。5.4.5報(bào)銷管理（1）報(bào)銷管理：供應(yīng)對(duì)用戶本人報(bào)銷單依據(jù)關(guān)鍵信息進(jìn)行審批。（2）報(bào)銷類型：交通費(fèi)用、餐費(fèi)、手機(jī)話費(fèi)、資料費(fèi)、固定資產(chǎn)、辦公用品、培訓(xùn)費(fèi)等（3）報(bào)銷查詢：為財(cái)務(wù)人員供應(yīng)報(bào)銷單查詢功能。（4）報(bào)銷統(tǒng)計(jì)：統(tǒng)計(jì)員工報(bào)銷狀況并生成報(bào)銷統(tǒng)計(jì)報(bào)表。（5）沖賬：借款和報(bào)銷的相互抵消。權(quán)證管理對(duì)公司財(cái)務(wù)部的權(quán)證管理。預(yù)算管理（1）遵照預(yù)算管理執(zhí)行，各部門可查看費(fèi)用（固定、可變）運(yùn)用狀況。（2）對(duì)于可變成本，系統(tǒng)自動(dòng)依據(jù)區(qū)域、項(xiàng)目類別、個(gè)數(shù)、金額等分析可用額度，對(duì)超出部分提前預(yù)警，分級(jí)報(bào)批領(lǐng)導(dǎo)。（3）對(duì)中途調(diào)整預(yù)算的，由相關(guān)部門提起報(bào)領(lǐng)導(dǎo)審批。5.5資產(chǎn)管理系統(tǒng)一方面，對(duì)公司中全部固定資產(chǎn)進(jìn)行記錄查詢，維護(hù)等信息進(jìn)行處理。包括固定資產(chǎn)記錄、固定資產(chǎn)查詢、固定資產(chǎn)申購、固定資產(chǎn)修理、固定資產(chǎn)報(bào)廢。另一方面，對(duì)于全部項(xiàng)目的反擔(dān)保措施對(duì)應(yīng)的權(quán)證進(jìn)行管理。5.5.1固定資產(chǎn)記錄對(duì)擁有的全部固定資產(chǎn)進(jìn)行登記在案，記錄具體狀況。5.5.2固定資產(chǎn)查詢對(duì)登記在冊(cè)的固定資產(chǎn)信息進(jìn)行查詢。5.5.3固定資產(chǎn)申購須要購進(jìn)物資的描述，審批流程和環(huán)節(jié)的描述。5.5.4固定資產(chǎn)修理固定資產(chǎn)管理部門申報(bào)修理部門后進(jìn)行審查，推斷受損狀況，修理后進(jìn)行記錄在案。5.5.5固定資產(chǎn)報(bào)廢對(duì)于不能修理的固定資產(chǎn)申報(bào)上級(jí)后進(jìn)行處理，并做記錄。5.5.6項(xiàng)目檔案權(quán)證管理分為在保、正在解保、發(fā)生代償?shù)摹?.6人力資源管理系統(tǒng)是有關(guān)人事方面的支配、組織、指揮、協(xié)調(diào)、信息和限制等一系列管理工作。包括員工信息、薪資管理、培訓(xùn)管理、考勤管理、出差管理、請(qǐng)假管理、加班管理、績效考核等。5.6.1員工信息（1）對(duì)公司員工信息進(jìn)行管理，主要管理員工入職時(shí)登記的基本信息。（2）供應(yīng)新增、編輯、刪除、導(dǎo)入、查詢等操作。（3）顯示出差、外勤、請(qǐng)假、加班、借款、報(bào)銷等統(tǒng)計(jì)信息。（4）顯示員工勞動(dòng)關(guān)系、工作崗位變更狀況。5.6.2薪資管理結(jié)合績效管理，考勤管理，薪酬管理，對(duì)員工薪水進(jìn)行計(jì)算、查詢，不行以隨意修改。統(tǒng)計(jì)員工年收入狀況。5.6.3培訓(xùn)管理培訓(xùn)管理模塊實(shí)現(xiàn)對(duì)培訓(xùn)的內(nèi)容、對(duì)象、結(jié)果、資源的全面管理，記錄培訓(xùn)業(yè)務(wù)全過程。培訓(xùn)支配審批流程，培訓(xùn)總結(jié)。（1）培訓(xùn)申請(qǐng)單：記錄有關(guān)培訓(xùn)信息提交上級(jí)審批。（2）培訓(xùn)匯總單：對(duì)有關(guān)培訓(xùn)中和培訓(xùn)后的事宜進(jìn)行記錄匯報(bào)。（3）培訓(xùn)支配。5.6.4考勤管理（1）通過定制考勤項(xiàng)目、工作日歷和休假規(guī)則，實(shí)現(xiàn)對(duì)員工休假、加班、出勤等信息的全面管理，考勤結(jié)果干脆與薪酬福利模塊掛鉤。（2）員工及經(jīng)理可以通過系統(tǒng)平臺(tái)進(jìn)行休假、加班的申請(qǐng)和審批。（3）查詢已休假信息和假期結(jié)余等信息。（與打卡機(jī)對(duì)接，實(shí)現(xiàn)考勤記錄）出差管理（1）出差管理:員工出差填寫申請(qǐng)。出差申請(qǐng)走審批流程，出差回來須要填寫出差報(bào)告。（2）出差查詢：供應(yīng)對(duì)員工出差的查詢。（3）出差統(tǒng)計(jì)：供應(yīng)對(duì)員工出差的統(tǒng)計(jì)。（4）出差類型：有外出公務(wù)和出差請(qǐng)假管理（1）請(qǐng)假管理：員工申請(qǐng)休假，供應(yīng)的請(qǐng)假類型包括年假、婚假、產(chǎn)假、陪產(chǎn)假、病假、事假、喪假等。請(qǐng)假申請(qǐng)走審批流程，最終環(huán)節(jié)須要人事專員核銷假期，假期統(tǒng)計(jì)只統(tǒng)計(jì)核銷的數(shù)據(jù)。（2）假期類型：定義假期類型，如年假、婚假、產(chǎn)假、陪產(chǎn)假、病假、事假、