科技企業(yè)對外擔(dān)保決策制度模版

杭州xxxx股份有限公司對外擔(dān)保決策制度第一條第二條屬公司以外的法人單位、個(gè)人等提供擔(dān)保為對外擔(dān)保。司應(yīng)當(dāng)在控股子公司履行審議程序后及時(shí)披露。擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)遵守本制度相關(guān)規(guī)定。為以自身債務(wù)為基礎(chǔ)的擔(dān)保提供反擔(dān)保的除外。第三條公司應(yīng)嚴(yán)格控制對外擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。公司至少應(yīng)當(dāng)關(guān)注涉及擔(dān)保業(yè)務(wù)的下列風(fēng)險(xiǎn)：（一）擔(dān)保違反國家法律法規(guī)，可能遭受外部處罰、經(jīng)濟(jì)損失和信譽(yù)損失。詐而導(dǎo)致?lián)p失。（三）擔(dān)保評估不適當(dāng)，可能因訴訟、代償?shù)仍馐軗p失。（四）擔(dān)保執(zhí)行監(jiān)控不當(dāng)，可能導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)營效率低下或資產(chǎn)遭受損失。1為他人提供擔(dān)保。第四條規(guī)和本企業(yè)的擔(dān)保政策，防范擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。第五條公司對擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，至少應(yīng)當(dāng)采取下列措施：需要。（二）評估申請擔(dān)保人的資信狀況，評估內(nèi)容一般包括：申請人基本情況、資產(chǎn)及其權(quán)利歸屬等。（三）審查擔(dān)保項(xiàng)目的合法性、可行性。（四）綜合考慮擔(dān)保業(yè)務(wù)的可接受風(fēng)險(xiǎn)水平，并設(shè)定擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)限額。成書面報(bào)告。第六條被擔(dān)保人出現(xiàn)下列情形之一的，公司不得提供擔(dān)保：（一）擔(dān)保項(xiàng)目不符合國家法律法規(guī)和政策規(guī)定的。（二）已進(jìn)入重組、托管、兼并或破產(chǎn)清算程序的。（三）財(cái)務(wù)狀況惡化、資不抵債的。（四）管理混亂、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)較大的。（五）與其他公司存在經(jīng)濟(jì)糾紛，可能承擔(dān)較大賠償責(zé)任的。第七條公司為其控股子公司、參股公司提供擔(dān)保，該控股子公司、參股公司的其他股東原則上應(yīng)當(dāng)按出資比例提供同等擔(dān)?；蛘叻磽?dān)保等風(fēng)險(xiǎn)控制措施。2相關(guān)股東未能按出資比例向公司控股子公司或者參股公司提供同等比例擔(dān)?；蛞娴?。70%以上以及資產(chǎn)負(fù)債率低于70%的兩類子公司分別預(yù)計(jì)未來十二個(gè)月的新增擔(dān)?？傤~度，并提交股東大會審議。過股東大會審議通過的擔(dān)保額度。第八條公司為關(guān)聯(lián)方提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)按照關(guān)聯(lián)交易相關(guān)規(guī)定處理。第九條第十條公司對外擔(dān)保的被擔(dān)保對象的資信標(biāo)準(zhǔn)、審批程序如下：不予提供擔(dān)保；（二）公司對外擔(dān)保應(yīng)當(dāng)根據(jù)授權(quán)取得董事會或股東大會的審議通過。第十一條公司及所屬公司負(fù)責(zé)擔(dān)保業(yè)務(wù)的職能部門應(yīng)根據(jù)被擔(dān)保方提出金額、期限，要求被擔(dān)保人提供擔(dān)保申請書及有關(guān)附件,擔(dān)保申請書必須在實(shí)施擔(dān)保前十五個(gè)工作日上報(bào)。上報(bào)資料包括（但不限于）以下文件：3（二）營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、企業(yè)法人代碼證等；（三）貸款卡及最近月份的信息記錄；（四）近期財(cái)務(wù)報(bào)告和融資的用途及還款能力的分析；（五）被擔(dān)保事項(xiàng)的擔(dān)保方式、性質(zhì)、金額、期限、債權(quán)人的名稱；（六）被擔(dān)保人的負(fù)債結(jié)構(gòu)、銀行授信及對外擔(dān)保情況；（七）已獲得擔(dān)保承諾和已使用擔(dān)保情況；（八）反擔(dān)保的有關(guān)資料及其他與擔(dān)保項(xiàng)目有關(guān)的資料；（九）其他有關(guān)重要資料。第十二條公司及所屬公司的職能部門應(yīng)對被擔(dān)保人提供的資料進(jìn)行調(diào)查第十三條查擔(dān)保事項(xiàng)的合法性、合理性、必要性和風(fēng)險(xiǎn)可控性以及被擔(dān)保方的信用情況、經(jīng)濟(jì)實(shí)力、財(cái)務(wù)狀況、資產(chǎn)負(fù)債率等。（一）對于公司及所屬公司之間內(nèi)部大額擔(dān)保（單筆擔(dān)保金額超過1000050%50%門要求被擔(dān)保方進(jìn)行盡職調(diào)查并出具盡職調(diào)查報(bào)告。第十四條對有下列情形之一的申請擔(dān)保人或資料報(bào)送不及時(shí)、不充分的，4（一）產(chǎn)權(quán)不明，轉(zhuǎn)包、分包、掛靠、個(gè)人承包的項(xiàng)目；用擔(dān)保項(xiàng)下借款資金的；（三）公司曾為其擔(dān)保，發(fā)生銀行借款逾期，拖欠利息等違約情況的；（四）經(jīng)營狀況已經(jīng)惡化，信譽(yù)不良的單位；（五）對外擔(dān)保項(xiàng)目沒有完整有效的反擔(dān)保保障的；（六）持續(xù)經(jīng)營中存在重大未決訴訟或存在較大或有風(fēng)險(xiǎn)的；（七）有其他較大風(fēng)險(xiǎn)的。第十五條下述擔(dān)保事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)在董事會審議通過后，提交股東大會審議：（一）單筆擔(dān)保額超過公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)10％的擔(dān)保；計(jì)凈資產(chǎn)50％以后提供的任何擔(dān)保；（三）為資產(chǎn)負(fù)債率超過70％的擔(dān)保對象提供的擔(dān)保（應(yīng)當(dāng)以被擔(dān)保人最（四）連續(xù)十二個(gè)月內(nèi)擔(dān)保金額超過公司最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)的30％；（五）連續(xù)十二個(gè)月內(nèi)擔(dān)保金額超過公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的50％且絕對金額超過5000萬元人民幣；（六）對股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)人提供的擔(dān)保。（七）中國證監(jiān)會、深圳證券交易所或者本章程規(guī)定的其他擔(dān)保情形。三分之二以上通過。5（五）項(xiàng)情形的，可以豁免提交股東大會審議。第十六條除第十五條所規(guī)定須由股東大會作出的對外擔(dān)保事項(xiàng)外，其他對外擔(dān)保由董事會作出。且還需遵守以下規(guī)則：還應(yīng)當(dāng)取得出席董事會會議的三分之二以上董事同意。（二）董事會若超出以上權(quán)限而作出公司對外擔(dān)保事項(xiàng)決議而致公司損失的，公司可以向由作出贊成決議的董事會成員追償。大會審議。公司接受關(guān)聯(lián)人的擔(dān)保的，可豁免提交股東大會審議。人及其關(guān)聯(lián)方應(yīng)當(dāng)提供反擔(dān)保。3由全體董事(含關(guān)聯(lián)董事)就將該筆交易提交公司股東大會審議等程序性問題作出決議，由股東大會對該筆交易作出相關(guān)決議。的其他股東所持表決權(quán)的半數(shù)以上通過。第十七條公司為控股子公司提供借款擔(dān)保的，該子公司應(yīng)按公司對外擔(dān)保相關(guān)規(guī)定的程序申辦，并履行債務(wù)人職責(zé)，不得給公司造成損失。第十八條也不得進(jìn)行互相擔(dān)保。6第十九條被擔(dān)保人提供反擔(dān)保的，其反擔(dān)保資產(chǎn)或權(quán)益金額（公允價(jià)值）止流通或不可轉(zhuǎn)讓的財(cái)產(chǎn)或存在第三方權(quán)利（或爭議）的，擔(dān)保人應(yīng)當(dāng)拒絕。第二十條先通知擔(dān)保方，并征得擔(dān)保方書面同意，否則擔(dān)保方不再承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。第二十一條反擔(dān)保，否則不再對變更后的主合同進(jìn)行擔(dān)保。第二十二條保人提供連帶責(zé)任反擔(dān)保，否則擔(dān)保人不再提供擔(dān)保。第二十三條被擔(dān)保企業(yè)發(fā)生改制等情況后要求擔(dān)保方繼續(xù)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任協(xié)商的基礎(chǔ)上進(jìn)行擔(dān)保協(xié)議解除或轉(zhuǎn)擔(dān)保。第二十四條取相應(yīng)的擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金作為風(fēng)險(xiǎn)控制措施。第二十五條公司必須嚴(yán)格按照公司章程的有關(guān)規(guī)定，向注冊會計(jì)師如實(shí)提供公司全部對外擔(dān)保事項(xiàng)。第二十六條擔(dān)保的日常管理并及時(shí)通知財(cái)務(wù)部門。經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況，并定期向公司總經(jīng)理報(bào)告公司擔(dān)保的實(shí)施情況。7解被擔(dān)保人的債務(wù)償還情況，并告知公司董事長、總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人?？偨?jīng)理可指派有關(guān)部門（人員）協(xié)助處理。將追償情況及時(shí)披露。第二十七條違反擔(dān)保管理制度的責(zé)任：保合同，對公司利益造成損害的，公司應(yīng)當(dāng)追究當(dāng)事人的責(zé)任。對違規(guī)的對外擔(dān)保產(chǎn)生的損失依法承擔(dān)賠償責(zé)任。于決策失誤或工作失職，發(fā)生下列情形者，應(yīng)視具體情況追究責(zé)任：1、在簽訂、履行合同中，因嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任被欺詐，致使公司利益遭受嚴(yán)重?fù)p失的；2、在簽訂擔(dān)