2023年基金從業(yè)《法律法規(guī)》模擬試題及答案-斃考題

2023年基金從業(yè)《法律法規(guī)》模擬試題及答案1.下列選項中不屬于基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備條件的是()。

A.具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷

B.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

C.通過中國證監(jiān)會或者其他授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

D.取得基金從業(yè)資格

【答案】A

【解析】選項A應(yīng)為“具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷”。

2.注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文件不包括()。

A.基金宣傳推介材料

B.招募說明書草案

C.律師事務(wù)所出具的律師意見書

D.基金合同草案

【答案】A

【解析】注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件:①申請報告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說明書草案;⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書;⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。

3.下列不屬于合規(guī)風(fēng)險主要種類的是()。

A.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險

B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

D.投資合規(guī)性風(fēng)險

【答案】A

【解析】合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括:①投資合規(guī)性風(fēng)險;②銷售合規(guī)性風(fēng)險;③信息披露合規(guī)性風(fēng)險;④反洗錢合規(guī)性風(fēng)險。

4.下列關(guān)于投資者教育工作形式的說法，錯誤的是()。

A.投資者現(xiàn)場教育工作形式的特色在于現(xiàn)場的互動交流

B.非現(xiàn)場形式包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的行業(yè)主題沙龍活動

C.電子形式相比紙質(zhì)形式的投資者教育方式更具有吸引力

D.電子形式的投資者教育工作主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)

【答案】B

【解析】選項B,從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式?，F(xiàn)場的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍活動等形式;非現(xiàn)場形式主要是除現(xiàn)場形式以外的各種宣傳教育形式。

5.基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于()億元人民幣。

A.1

B.5

C.2

D.10

【答案】C

【解析】基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。

6.申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時告知()并變更申請登記內(nèi)容。

A.基金業(yè)協(xié)會

B.證監(jiān)會

C.銀監(jiān)會

D.證券業(yè)協(xié)會

【答案】A

【解析】申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時告知基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容。

7.當(dāng)媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動時，()應(yīng)在知悉后立即對該消息進行公開澄清。

A.基金托管人

B.監(jiān)管機構(gòu)

C.基金管理人

D.證券交易所

【答案】C

【解析】當(dāng)媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動時，管理人應(yīng)在知悉后立即對該消息進行公開澄清，將有關(guān)情況報告中國證監(jiān)會及基金上市的證券交易所。

8.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請()對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報()備案。

A.會計師事務(wù)所;中國證監(jiān)會

B.會計師事務(wù)所;中國基金業(yè)協(xié)會

C.律師事務(wù)所;中國基金業(yè)協(xié)會

D.律師事務(wù)所;中國證監(jiān)會

【答案】A

【解析】基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案。

9.

甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，管理多只基金。甲的哥哥大量購買了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增發(fā)新股時，因為出現(xiàn)超額認(rèn)購的情況，甲為了避免利益沖突，并沒有將其哥哥購買的那只基金投資于該新股，而用其管理的其他基金投資。甲的做法不符合(

)。

A.公平對待客戶的要求

B.保守秘密的要求

C.專業(yè)審慎的要求

D.基金份額持有人優(yōu)先的要求

【答案】A

【解析】甲的做法不符合公平對待客戶的要求，因為甲的哥哥也是甲的客戶，應(yīng)當(dāng)受到與其他客戶一樣的待遇;同時，甲的做法也會損害與其哥哥購買相同基金的其他客戶的利益。

10.私募基金的合格投資者為單位的，凈資產(chǎn)不低于()萬元。

A.500

B.2000

C.1000

D.3000

【答案】C

【解析】私募基金的合格投資者為單位的，凈資產(chǎn)不低于1000萬元。

11.

制定嚴(yán)格有效的賬戶流程，規(guī)范對客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的訣定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于合規(guī)風(fēng)險中，()的主要管理措施。

A.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

B.銷售合規(guī)性風(fēng)險

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

D.投資合規(guī)性風(fēng)險

【答案】A

【難度】一般

【解析】題干所述內(nèi)容屬于合規(guī)風(fēng)險中反洗錢合規(guī)性風(fēng)險的主要管理措施。

12.基金會計核算中，承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是()。

A.證券投資基金

B.基金管理公司

C.會計師事務(wù)所

D.基金托管人

【答案】D

【難度】一般

【解析】基金會計核算中，承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是基金托管人。

13.()應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權(quán)益。

A.督察長

B.總經(jīng)理

C.合規(guī)管理部門

D.監(jiān)事會

【答案】A

【難度】一般

【解析】督察長應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權(quán)益。

14.下列關(guān)于監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)的說法錯誤的是()。

A.通知業(yè)務(wù)機構(gòu)停止其違法行為

B.保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況

C.隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況

D.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告

【答案】B

【難度】一般

【解析】選項B為合規(guī)管理部門應(yīng)履行的基本職責(zé)。

15.()對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。

A.合規(guī)文化

B.公司章程

C.合規(guī)政策

D.合規(guī)責(zé)任

【答案】C

【難度】一般

【解析】合規(guī)政策對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。

16.下列關(guān)于董事會應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)的說法，錯誤的是()。

A.審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估

B.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能

C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項

D.制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)性測試與教育等

【答案】D

【難度】一般

【解析】選項D為合規(guī)管理部門應(yīng)履行的基本職責(zé)。

17.下列不屬于基金售后服務(wù)的是()。

A.定期提供產(chǎn)品凈值信息

B.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)

C.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑

D.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)

【答案】D

【難度】一般

【解析】基金售后服務(wù)主要包括:①提醒客戶及時核對交易確認(rèn);②向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑;③定期提供產(chǎn)品凈值信息;④基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)動變化時及時通知客戶。

18.基金的財務(wù)會計報告通常不包括()。

A.年報

B.周報

C.季報

D.月報

【答案】B

【難度】一般

【解析】基金的財務(wù)會計報告分為年度、半年度、季度和月度財務(wù)會計報告。

19.

當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，在()個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告，并說明有關(guān)處理方法。

A.1

B.5

C.3

D.10

【答案】C

【難度】一般

【解析】當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案，在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告