生物對外擔(dān)保管理制度-模版

武漢****制藥股份有限公司對外擔(dān)保管理制度二〇二〇年七月目錄HYPERLINKHYPERLINKHYPERLINKHYPERLINKHYPERLINKHYPERLINKHYPERLINKHYPERLINK\l"br0"則HYPERLINK\l"br0"........................................HYPERLINK\l"br0"HYPERLINK\l"br0"11第一章總則第一條為維護(hù)投資者利益，規(guī)范武漢****制藥股份有（2020年修訂）》等法律、行政法規(guī)和規(guī)范性文件的相關(guān)規(guī)定司章程》”），制定本制度。第二條本制度所稱對外擔(dān)保是指公司以第三人身份以自有兌匯票擔(dān)保、開具保函的擔(dān)保等。第三條公司為自身債務(wù)提供擔(dān)保不適用本制度。第四條公司控股子公司的對外擔(dān)保包括控股子公司之間、控股子公司的對外擔(dān)保應(yīng)在董事會或股東大會做出決議前報(bào)公知公司董事會秘書履行有關(guān)信息披露義務(wù)。第五條公司獨(dú)立董事應(yīng)在董事會審議對外擔(dān)保事項(xiàng)（不含以聘請會計(jì)師事務(wù)所對公司累計(jì)和當(dāng)期對外擔(dān)保情況進(jìn)行核查。第1頁如發(fā)現(xiàn)異常，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向董事會和監(jiān)管部門報(bào)告并公布。情況、執(zhí)行上述規(guī)定情況進(jìn)行專項(xiàng)說明，并發(fā)表獨(dú)立意見。未經(jīng)公司董事會或股東大會批準(zhǔn)，公司不得對外提供擔(dān)保。第七條公司對外擔(dān)保管理實(shí)行多層審核監(jiān)督制度，所涉及檢查擔(dān)保業(yè)務(wù)內(nèi)控制度是否得到有效執(zhí)行。第二章?lián)５膶彶榕c控制第一節(jié)擔(dān)保對象第八條公司可以為具有法人資格的法人提供擔(dān)保，不得為須同時(shí)具備以下條件：（1）因公司業(yè)務(wù)需要與公司有相互擔(dān)保關(guān)系單位或與公司有現(xiàn)實(shí)或潛在的重要業(yè)務(wù)關(guān)系的單位；（）具有較強(qiáng)的償債能力和良好的資信狀況。第九條雖不符合前條所列條件，但公司認(rèn)為需要發(fā)展與其第2頁大會同意，可以提供擔(dān)保。第二節(jié)擔(dān)保的審查和批準(zhǔn)第十條公司在決定提供擔(dān)保前，應(yīng)當(dāng)掌握申請擔(dān)保單位的要求申請擔(dān)保單位提供包括但不限于以下資料進(jìn)行審查、分析：（一）申請擔(dān)保單位基本資料（包括企業(yè)名稱、注冊地址、法定代表人、經(jīng)營范圍與本公司關(guān)聯(lián)關(guān)系及其他關(guān)系）；位的資產(chǎn)質(zhì)量、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營情況、行業(yè)前景和信用狀況；（三）債權(quán)人的名稱；（四）擔(dān)保方式、期限、金額等；同的復(fù)印件；權(quán)利歸屬等進(jìn)行全面評估的資料（如有）；（七）在主要開戶銀行有無不良貸款記錄；（八）其他重要資料。第十一條當(dāng)有擔(dān)保申請事項(xiàng)發(fā)生時(shí)，公司財(cái)務(wù)部應(yīng)根據(jù)申理提議報(bào)公司董事會批準(zhǔn)。第3頁第十二條董事會根據(jù)有關(guān)資料，認(rèn)真審查申請擔(dān)保人的情其提供擔(dān)保：（一）產(chǎn)權(quán)不明或不符合國家法律法規(guī)或國家產(chǎn)業(yè)政策的；（二）提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表和其他資料的；情況，至本次擔(dān)保申請時(shí)尚未償還或不能落實(shí)有效的處理措施的；業(yè)；（五）上年度虧損或預(yù)計(jì)本年度虧損的；（六）未能落實(shí)用于反擔(dān)保的有效資產(chǎn)的；（七）不符合本制度規(guī)定的；（八）董事會認(rèn)為不能提供擔(dān)保的其他情形。第十三條申請擔(dān)保單位如提供反擔(dān)?；虿扇∑渌行Х婪稉?dān)保。擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，以作為董事會或股東大會進(jìn)行決策的依第4頁據(jù)。第十四條公司對外擔(dān)保必須先經(jīng)董事會審議。對外擔(dān)保提同意并經(jīng)全體獨(dú)立董事三分之二以上同意。事過半數(shù)通過；出席董事會的無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事人數(shù)不足3人的，應(yīng)將該事項(xiàng)提交股東大會審議。第十五條以下對外擔(dān)保行為，經(jīng)董事會審議通過后，還須經(jīng)股東大會批準(zhǔn)：10%的擔(dān)保；一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)％以后提供的任何擔(dān)保；；（三）為資產(chǎn)負(fù)債率超過％的擔(dān)保對象提供的擔(dān)保；資產(chǎn)的％且絕對金額超過5000萬元；資產(chǎn)的％；（六）對股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)人提供的擔(dān)保；第5頁者公司章程規(guī)定的其他擔(dān)保情形。議的股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過。席股東大會的其他股東所持表決權(quán)的半數(shù)以上通過。條第一款第一項(xiàng)至第四項(xiàng)情形的，可以豁免提交股東大會審議，但是公司章程另有規(guī)定除外。后，方可提交股東大會審批。第十六條對外擔(dān)保的債務(wù)到期后，公司應(yīng)督促被擔(dān)保人在應(yīng)及時(shí)采取必要的補(bǔ)救措施。核批準(zhǔn)程序。是否繼續(xù)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。第三節(jié)擔(dān)保合同的訂立第十七條經(jīng)公司董事會或股東大會批準(zhǔn)后，由董事長或董第6頁事長授權(quán)代表對外簽署書面擔(dān)保合同?？毓勺庸镜亩麻L或其授權(quán)的人代表該公司對外簽署擔(dān)保合同。公司訂立的擔(dān)保合同應(yīng)在簽署之日起7日內(nèi)報(bào)送公司財(cái)務(wù)部登記備案。第十八條要時(shí)由公司聘請的律師事務(wù)所審閱或出具法律意見書。查，并定期與銀行等相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行核對，保證存檔資料的完整、董事會、監(jiān)事會報(bào)告。第十九條訂立擔(dān)保格式合同，應(yīng)結(jié)合被擔(dān)保單位的資信情法預(yù)料的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)拒絕提供擔(dān)保。第二十條擔(dān)保合同中應(yīng)當(dāng)確定下列條款：（一）債權(quán)人、債務(wù)人；（二）被保證人的債券的種類、金額；（三）債務(wù)人與債權(quán)人履行債務(wù)的約定期限；（四）擔(dān)保方式；第7頁（五）擔(dān)保的范圍；（六）擔(dān)保期限；（七）各方的權(quán)利、義務(wù)和違約責(zé)任；（八）各方認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)。第二十一條公司在接受反擔(dān)保抵押、反擔(dān)保質(zhì)押時(shí)，由公司財(cái)務(wù)部門會同公司法律顧問，及時(shí)辦理抵押或質(zhì)押登記的手續(xù)。第三章?lián)５娘L(fēng)險(xiǎn)管理第二十二條公司財(cái)務(wù)部是公司擔(dān)保行為職能管理部門，負(fù)權(quán)利及其他有關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行全面的記錄。公司在擔(dān)保債務(wù)到期前，經(jīng)辦責(zé)任人要積極督促被擔(dān)保人按約定時(shí)間內(nèi)履行還款義務(wù)。第二十三條經(jīng)辦責(zé)任人應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注被擔(dān)保人的情況，收第8頁證期間的連續(xù)債權(quán)擔(dān)保，經(jīng)辦責(zé)任人發(fā)現(xiàn)繼續(xù)擔(dān)保存在較大風(fēng)務(wù)部和公司總經(jīng)理辦公室。第二十四條對被擔(dān)保單位、被擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行檢測。財(cái)務(wù)部可以根據(jù)實(shí)際情況采取以下方式：晤；（二）對被擔(dān)保工程項(xiàng)目的施工進(jìn)度和財(cái)務(wù)進(jìn)行審核；被擔(dān)保單位應(yīng)提供方便和支持。及時(shí)要求被擔(dān)保單位采取有效措施化解風(fēng)險(xiǎn)。第二十五條當(dāng)發(fā)現(xiàn)被擔(dān)保單位債務(wù)到期后未履行還款義務(wù)等情況時(shí)，公司財(cái)務(wù)部應(yīng)及時(shí)了解被擔(dān)保人的債務(wù)償還情況，并于2情況。第二十六條被擔(dān)保單位不能履約，擔(dān)保債權(quán)人對公司主張債權(quán)時(shí)，公司應(yīng)立即啟動反擔(dān)保追償程序，同時(shí)報(bào)告董事會。第二十七條公司作為一般保證人時(shí)，在擔(dān)保合同糾紛未經(jīng)第9頁訴訟或仲裁，并就債務(wù)人財(cái)產(chǎn)依法強(qiáng)制執(zhí)行仍不能履行債務(wù)前，未經(jīng)公司董事會批準(zhǔn)不得對債務(wù)人先行承擔(dān)保證責(zé)任。第二十八條債權(quán)人放棄或怠于主張物的擔(dān)保時(shí)，未經(jīng)公司董事會批準(zhǔn)不得擅自決定履行全部保證責(zé)任。第二十九條人民法院受理債權(quán)人破產(chǎn)案件后，債權(quán)人未申追償權(quán)。第三十條保證合同中保證人為二人以上且與債權(quán)人約定按份額承擔(dān)保證責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)拒絕承擔(dān)超出公司份額外的保證責(zé)任。第四章責(zé)任和處罰第三十一條公司董事、總經(jīng)理及其他管理人員未按本制度當(dāng)事人責(zé)任。第三十二條責(zé)任人違反法律規(guī)定或本制度規(guī)定，無視風(fēng)險(xiǎn)擅自保證，造成損失的，應(yīng)對公司承擔(dān)賠償責(zé)任。第三十三條責(zé)任人怠于行使其職責(zé)，給公司造成損失的，承擔(dān)的，給予行政處分并承擔(dān)賠償責(zé)任。第三十四條公司董事會有權(quán)視公司的損失、風(fēng)險(xiǎn)的大小、情節(jié)的輕重決定給予責(zé)任人相應(yīng)的處分。第10頁第三十五條在公司擔(dān)保過程中，責(zé)任人違反刑法規(guī)定的，由公司移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。第三十六條公司應(yīng)當(dāng)建立和健全對外擔(dān)?？刂频谋O(jiān)督檢查制度是否健全，各項(xiàng)規(guī)定是否得到有效執(zhí)行。第三十七條擔(dān)保業(yè)務(wù)控制監(jiān)督檢查的內(nèi)容主要包括：存在與擔(dān)保業(yè)務(wù)不相容的職務(wù)混崗現(xiàn)象；手續(xù)是否符合規(guī)定，是否存在越權(quán)審批的行為；被擔(dān)保單位的經(jīng)營管理情況并形成報(bào)告；檔案文件是否完整。第三十八條對監(jiān)督檢查過程中發(fā)現(xiàn)的擔(dān)保內(nèi)部控制中的薄弱環(huán)節(jié)，公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取措施，加以糾正和完善。第五章附則第三十九條本制度未盡事宜或與有