融資擔(dān)保有限責(zé)任公司章程模版

xx省xx融資擔(dān)保有限責(zé)任公司章程二零xx年十二月目錄第一章 總則……………1第二章 服務(wù)宗旨和經(jīng)營(yíng)范圍……………2第三章 注冊(cè)資本…………5第四章股東和股東會(huì)……7第五章董事會(huì)……………10第六章黨的組織…………15第七章經(jīng)理層和高級(jí)管理人員…………17第八章監(jiān)事會(huì)……………19第九章董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格和義務(wù)……21第十章風(fēng)險(xiǎn)控制…………23第十一章勞動(dòng)人事制度…………………24第十二章財(cái)務(wù)管理和審計(jì)………………24第十三章工會(huì)組織和民主管理…………25第十四章合并、分立、解散和清算……25第十五章附則……………27第一章總則第一條為完善國(guó)有企業(yè)法人治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)管，規(guī)范公司的組織和行為，維護(hù)公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件規(guī)定和國(guó)有企業(yè)黨的建設(shè)工作的有關(guān)規(guī)定及文件精神，制定本章程。第二條公司中文名稱：xx省xx融資擔(dān)保有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱公司）。公司英文名稱：x第三條公司經(jīng)xx省人民政府(以下簡(jiǎn)稱省政府)批準(zhǔn)設(shè)立，為政策性、公益性省管國(guó)有重點(diǎn)骨干企業(yè)，實(shí)行“政策性主導(dǎo)、專業(yè)化管理、服務(wù)性為上、公司化運(yùn)營(yíng)”。xx省財(cái)政廳(以下簡(jiǎn)稱省財(cái)政廳)、xx省xx廳(以下簡(jiǎn)稱省xx廳)、xx省金融工作辦公室(以下簡(jiǎn)稱省金融辦)、xx銀監(jiān)局對(duì)公司的業(yè)務(wù)開展、風(fēng)險(xiǎn)防控等進(jìn)行管理和監(jiān)督。xx省國(guó)有資產(chǎn)管理委員會(huì)對(duì)公司履行基礎(chǔ)管理職責(zé)。第四條公司組織形式為有限責(zé)任公司，依法經(jīng)公司登記機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記。第五條公司自依法取得法人資格起，具有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)。公司以其全部財(cái)產(chǎn)對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。第六條公司營(yíng)業(yè)期限為永久存續(xù)。第七條公司注冊(cè)地址：xx省xx市xx區(qū)xx路xx號(hào)。第八條公司董事長(zhǎng)為公司的法定代表人。第九條公司自覺遵守有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，高效服務(wù)，接受中共xx省委(以下簡(jiǎn)稱省委)、省政府及有關(guān)部門的管理監(jiān)督和依法監(jiān)管，接受公眾和服務(wù)對(duì)象的社會(huì)監(jiān)督。公司的合法權(quán)益受法律保護(hù)，不受侵犯。第十條本章程自生效之日起，即成為規(guī)范公司的組織與行為的具有法律約束力的文件，對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等具有約束力。第二章服務(wù)宗旨和經(jīng)營(yíng)范圍第十一條公司作為政策性、公益性、專業(yè)性、政府性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，緊緊圍繞省委、省政府現(xiàn)代xx發(fā)展戰(zhàn)略部署，以服務(wù)“三農(nóng)”，放大財(cái)政支農(nóng)政策效應(yīng)，化解xx農(nóng)村發(fā)展中的“融資難、融資貴”問題為宗旨，支持多種形式的糧食和xx適度規(guī)模經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)農(nóng)村一二三產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展，加快轉(zhuǎn)變xx發(fā)展方式，積極推動(dòng)現(xiàn)代xx發(fā)展。第十二條服務(wù)對(duì)象：xx尤其是糧食適度規(guī)模經(jīng)營(yíng)的專業(yè)大戶、家庭農(nóng)場(chǎng)、農(nóng)民合作社、xx產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)、xx社會(huì)化服務(wù)組織等各類新型xx經(jīng)營(yíng)主體。第十三條服務(wù)范圍：糧食生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)信貸擔(dān)保服務(wù)。包括：擴(kuò)大和改進(jìn)基礎(chǔ)設(shè)施條件、引進(jìn)新品種新技術(shù)、xx生產(chǎn)資料采購、農(nóng)機(jī)具購置、糧食儲(chǔ)運(yùn)及加工、市場(chǎng)建設(shè)與品牌培育、土地流轉(zhuǎn)等。非糧食類主要、特色農(nóng)產(chǎn)品的種植（養(yǎng)殖）、加工及流通信貸擔(dān)保服務(wù)。農(nóng)村一二三產(chǎn)業(yè)融合發(fā)展信貸擔(dān)保服務(wù)。包括：現(xiàn)代xx產(chǎn)業(yè)園區(qū)，優(yōu)勢(shì)xx產(chǎn)業(yè)集群，種養(yǎng)加一體化，產(chǎn)加銷一體化，農(nóng)村電子商務(wù)，農(nóng)村生產(chǎn)性、生活性服務(wù)業(yè)等。農(nóng)村承包土地經(jīng)營(yíng)權(quán)和農(nóng)民住房財(cái)產(chǎn)權(quán)抵押貸款擔(dān)保服務(wù)，xx設(shè)施、農(nóng)機(jī)具、生物資產(chǎn)等抵押貸款擔(dān)保服務(wù)。（五）扶貧小額信貸擔(dān)保服務(wù)。包括：建檔立卡農(nóng)村貧困戶、產(chǎn)業(yè)扶貧新型xx經(jīng)營(yíng)主體、光伏扶貧項(xiàng)目等。（六）多元化xx融資擔(dān)保服務(wù)。提供產(chǎn)業(yè)鏈擔(dān)保、供應(yīng)鏈擔(dān)保以及xx企業(yè)債券、集合票據(jù)、融資租賃、非金融企業(yè)債務(wù)融資等。（七）涉農(nóng)非信貸擔(dān)保服務(wù)。包括：新型xx經(jīng)營(yíng)主體提供建設(shè)項(xiàng)目投標(biāo)保函、履約保函等非信貸擔(dān)保服務(wù)。（八）xx信貸擔(dān)保增值服務(wù)。包括：融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問、代理記賬、續(xù)貸過橋等。（九）新農(nóng)村建設(shè)、涉及“三農(nóng)”的其他擔(dān)保項(xiàng)目。公司對(duì)從事糧食生產(chǎn)和xx適度規(guī)模經(jīng)營(yíng)的新型xx經(jīng)營(yíng)主體以及其他服務(wù)xx的信貸擔(dān)保余額不低于總擔(dān)保規(guī)模的70%。第十四條經(jīng)營(yíng)范圍：（一） 貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)；（二） 貸款再擔(dān)保、債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)；（三）融資租賃業(yè)務(wù)；（四）票據(jù)承兌、貿(mào)易融資、項(xiàng)目融資、信用證擔(dān)保業(yè)務(wù)等融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)；（五） 訴訟保全擔(dān)保業(yè)務(wù)；（六）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)；（七） 涉農(nóng)和扶貧貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問、代理記賬、續(xù)貸過橋等中介服務(wù)；（八）以自有資金進(jìn)行投資；（九）監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。第十五條公司不得從事下列活動(dòng)：（一）吸收存款；（二）發(fā)放貸款；（三）受托發(fā)放貸款；（四）受托投資；（五）監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。第三章注冊(cè)資本第十六條公司注冊(cè)資本:人民幣肆拾億元整（￥4，000，000，000），全部以貨幣實(shí)繳出資。第十七條公司注冊(cè)資本以財(cái)政性資金為主，允許銀行機(jī)構(gòu)等戰(zhàn)略合作伙伴適當(dāng)參股，但非財(cái)政性資金占資本股份不得超過20%。第十八條公司股東及其各自出資額如下：股東名稱出資額（億元）出資方式占比（%）出資時(shí)間xx省財(cái)政廳32貨幣80%公司成立前***8貨幣20%總計(jì)40貨幣100%第十九條公司成立及后續(xù)增資時(shí)，股東應(yīng)當(dāng)以貨幣形式一次性繳足認(rèn)繳的當(dāng)期出資。繳清出資后，經(jīng)有資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。第二十條公司成立后，由公司向股東簽發(fā)出資證明書，出資證明書應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：公司名稱；公司成立日期；公司注冊(cè)資本；股東名稱、繳納的出資額、出資方式和出資日期；出資證明書的編號(hào)和核發(fā)日期。出資證明書由公司蓋章。 第二十一條公司成立后，股東不得抽逃出資。

第二十二條未經(jīng)省政府批準(zhǔn),股東不得向股東以外的第三方轉(zhuǎn)讓其出資。第二十三條股東持有的股權(quán)不得設(shè)置質(zhì)押或其他擔(dān)保權(quán)利。第二十四條公司根據(jù)經(jīng)營(yíng)和發(fā)展的需要，依照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件規(guī)定，經(jīng)股東會(huì)決議，報(bào)省政府和監(jiān)管部門批準(zhǔn)后，可以增加或減少注冊(cè)資本。注冊(cè)資本變更應(yīng)當(dāng)依法向公司登記機(jī)關(guān)辦理變更登記。第二十五條公司建立注冊(cè)資本金的持續(xù)補(bǔ)充機(jī)制，根據(jù)公司業(yè)務(wù)及運(yùn)營(yíng)需要，以貨幣形式從下述渠道補(bǔ)充資本：（一）新股東投入出資；（二）股東追加資本；（三）資本公積、盈余公積、未分配利潤(rùn)轉(zhuǎn)增注冊(cè)資本；（四）其他。第二十六條公司減少注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)自做出決議之日起十日內(nèi)通知債權(quán)人，并于三十日內(nèi)進(jìn)行公告。減少后的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管部門規(guī)定的融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本的最低限額。第四章股東和股東會(huì)第二十七條省財(cái)政廳代表省政府履行財(cái)政出資人職責(zé)。股東應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)及公司章程履行出資人職責(zé)，保障出資人權(quán)益，防止國(guó)有資產(chǎn)流失。股東維護(hù)公司依法享有自主經(jīng)營(yíng)權(quán)，不干預(yù)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。第二十八條股東享有下列權(quán)利：（一）參加或委派代表參加股東會(huì)并按照其出資比例行使表決權(quán)；（二）對(duì)公司經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況及重大事項(xiàng)享有知情權(quán)；（三）推薦非由職工代表擔(dān)任的公司外部董事、監(jiān)事人選；（四）查閱、復(fù)制公司章程、股東會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；（五）認(rèn)繳公司新增注冊(cè)資本；（六）優(yōu)先購買其他股東轉(zhuǎn)讓的出資；（七）公司終止后，依法分得公司的剩余財(cái)產(chǎn)，或按比例承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；（八）法律法規(guī)及公司章程賦予股東的其他權(quán)利。第二十九條股東履行下列義務(wù)：（一）股東應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件和公司章程，依法行使股東權(quán)利，不得濫用股東權(quán)利損害公司或者其他股東的利益，給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任；（二）按時(shí)足額繳納所認(rèn)繳的出資；（三）依其所認(rèn)繳的出資額為限對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任；（四）保守公司商業(yè)秘密；（五）法律法規(guī)及公司章程規(guī)定股東應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的其他義務(wù)。第三十條股東會(huì)由全體股東組成，是公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。第三十一條股東會(huì)行使下列職權(quán)：（一）決定公司發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃；（二）按照有關(guān)規(guī)定，選舉和更換非由職工代表擔(dān)任的董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)；（三）審議批準(zhǔn)董事會(huì)的報(bào)告；（四）審議批準(zhǔn)監(jiān)事會(huì)的報(bào)告；（五）審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（六）審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（七）對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本做出決議；（八）對(duì)股東轉(zhuǎn)讓出資做出決議；（九）對(duì)公司合并、分立、解散、清算或者變更公司形式等事項(xiàng)做出決議；（十）修改公司章程；（十一）決定將公司資金用于贊助、捐贈(zèng)；（十二）法律法規(guī)及公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。對(duì)前款所列事項(xiàng)股東以書面形式一致表示同意的，可以不召開股東會(huì)會(huì)議，直接做出決定，并由全體股東在決定文件上簽名、蓋章。第三十二條股東會(huì)會(huì)議由股東按照出資比例行使表決權(quán)。第三十三條股東會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議，并應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開十五日以前通知全體股東，全體股東一致同意豁免提前通知義務(wù)的除外。定期會(huì)議每年召開一次。臨時(shí)會(huì)議由代表十分之一以上表決權(quán)的股東、三分之一以上董事或者監(jiān)事會(huì)提議方可召開。股東會(huì)由股東的法定代表人或其授權(quán)代表參加，法定代表人委托授權(quán)代表參會(huì)的，應(yīng)當(dāng)出具授權(quán)委托書。第三十四條股東會(huì)的首次會(huì)議由省財(cái)政廳召集和主持。股東會(huì)會(huì)議由董事會(huì)召集，董事長(zhǎng)主持。董事長(zhǎng)因特殊原因不能履行其職責(zé)時(shí)，由副董事長(zhǎng)主持，副董事長(zhǎng)因特殊原因不能履行其職責(zé)時(shí)，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事主持。董事會(huì)不能履行或者不履行召集股東會(huì)會(huì)議職責(zé)的，由監(jiān)事會(huì)召集和主持；監(jiān)事會(huì)不召集和主持的，代表十分之一以上表決權(quán)的股東可以自行召集和主持。第三十五條股東會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)由代表三分之二以上表決權(quán)的股東出席方可召開，會(huì)議應(yīng)當(dāng)對(duì)所議事項(xiàng)作出決議，決議應(yīng)當(dāng)由代表二分之一以上表決權(quán)的股東表決通過。但股東會(huì)對(duì)修改公司章程、增加或減少注冊(cè)資本以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式作出決議，應(yīng)當(dāng)由代表三分之二以上表決權(quán)的股東表決通過。股東會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)所議事項(xiàng)的決定做出會(huì)議記錄，出席會(huì)議的股東應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。第三十六條公司黨委委員、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等可以根據(jù)公司需要列席股東會(huì)會(huì)議。股東單位有關(guān)人員根據(jù)需要列席股東會(huì)議。第五章董事會(huì)第三十七條公司設(shè)立董事會(huì)，董事會(huì)由七名董事組成，其中執(zhí)行董事三名、外部董事（含專職外部董事）三名、職工董事一名。董事會(huì)設(shè)董事長(zhǎng)一名。第三十八條董事長(zhǎng)和執(zhí)行董事按照省委省管國(guó)有重點(diǎn)骨干企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員管理權(quán)限審批。外部董事人選由股東提名，專職外部董事按照公司相關(guān)規(guī)定聘任。外部董事不在公司擔(dān)任除董事和董事會(huì)專門委員會(huì)有關(guān)職務(wù)外的其他職務(wù)，不負(fù)責(zé)執(zhí)行層事務(wù)，不存在可能影響其公正履行外部董事職權(quán)的公司關(guān)系。職工董事由公司職工代表大會(huì)、職工大會(huì)或其他形式民主選舉產(chǎn)生。公司黨委書記、黨委副書記、高級(jí)管理人員以及財(cái)務(wù)、人力資源、紀(jì)檢監(jiān)察部門負(fù)責(zé)人不得擔(dān)任職工董事。第三十九條公司執(zhí)行董事每屆任期三年，任職期滿獲得連續(xù)委派或者連續(xù)當(dāng)選可以連任。外部董事（專職外部董事）每屆任期三年，連續(xù)任職一般不超過兩屆。董事任職期滿未及時(shí)委派或改選，或者董事在任職內(nèi)辭職導(dǎo)致董事會(huì)成員低于法定人數(shù)的，在改選出新的董事任職前，原董事仍應(yīng)當(dāng)依照法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定履行董事職務(wù)。第四十條董事會(huì)對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：（一）負(fù)責(zé)召集股東會(huì)會(huì)議，并向股東會(huì)報(bào)告工作；（二）執(zhí)行股東會(huì)的決議；（三）決定公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；（四）制訂公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算方案；（五）制訂公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案；（六）制訂公司增加或者減少注冊(cè)資本的方案；（七）制訂公司合并、分立、解散或者變更公司形式的方案；（八）決定公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)的設(shè)置；（九）決定聘任或者解聘公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席風(fēng)險(xiǎn)官、首席合規(guī)官、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、人力資源負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員及其報(bào)酬事項(xiàng)；（十）決定公司勞動(dòng)、人事、薪酬、獎(jiǎng)懲、績(jī)效考核方案，并按照管理權(quán)限報(bào)有關(guān)部門備案；（十一）決定公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)方案，審議通過內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)程，并監(jiān)督執(zhí)行；（十二）決定公司內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督管理制度建設(shè)方案，審議通過內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督管理辦法，并監(jiān)督執(zhí)行；（十三）制定公司的基本管理制度；（十四）制定將公司資金用于贊助、捐贈(zèng)的方案；（十五）制定公司業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)行為規(guī)范；（十六）聽取公司總經(jīng)理的工作報(bào)告，檢查經(jīng)營(yíng)管理層的工作；（十七）擬訂公司章程的修改方案；（十八）決定公司專門委員會(huì)的設(shè)置；（十九）決定董事會(huì)認(rèn)為需由其審議及總經(jīng)理認(rèn)為需董事會(huì)審議并提交的其他重大事項(xiàng)；（二十）股東會(huì)授予的其他職權(quán)。第四十一條董事會(huì)根據(jù)需要設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)監(jiān)督委員會(huì)等專門委員會(huì)。各專門委員會(huì)是董事會(huì)的專門工作機(jī)構(gòu)，為董事會(huì)決策提供意見和建議，不具有決策權(quán)、不以董事會(huì)名義作出決議。第四十二條董事會(huì)會(huì)議分定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議，由董事長(zhǎng)召集和主持，董事長(zhǎng)因特殊原因不能履行其職務(wù)時(shí)，由半數(shù)以上董事共同推舉一名董事召集和主持?？偨?jīng)理、專職監(jiān)事、紀(jì)委書記等列席董事會(huì)議，其他需要列席董事會(huì)議人員由董事長(zhǎng)或會(huì)議召集人確定。第四十三條董事會(huì)定期會(huì)議每季度召開一次，應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開十日前通知全體董事及列席人員。臨時(shí)會(huì)議由股東提議或三分之一以上董事或者監(jiān)事會(huì)提議或董事長(zhǎng)以為必要時(shí)方可召開，應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開前五日通知全體董事及列席人員。一致豁免前述提前通知義務(wù)的除外。第四十四條董事會(huì)會(huì)議，應(yīng)當(dāng)由董事本人出席；董事因故不能出席，可以書面委托其他人員代為出席，委托書中應(yīng)當(dāng)載明授權(quán)范圍。第四十五條董事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)有二分之一以上的董事出席方可召開。在保障董事充分表達(dá)意見的前提下，董事會(huì)可以通過電話、視頻、書面決議等方式召開并形成決議。第四十六條董事會(huì)決議以記名方式投票表決，實(shí)行一人一票。董事會(huì)做出決議，必須經(jīng)全體董事半數(shù)以上（含董事長(zhǎng)）表決通過。在以非現(xiàn)場(chǎng)召開的方式舉行董事會(huì)會(huì)議時(shí)，董事應(yīng)當(dāng)在會(huì)議通知說明的期限內(nèi)在決議上簽名；在決議上簽名同意的董事人數(shù)達(dá)到本章程規(guī)定的數(shù)額，即可認(rèn)為該決議已經(jīng)通過，以會(huì)議通知說明的期限內(nèi)最遲簽名的董事簽字日期為決議的通過日期。董事對(duì)提交董事會(huì)審議的議案可以表示同意、反對(duì)、棄權(quán)。表示反對(duì)、棄權(quán)的董事，必須說明具體理由并記載于會(huì)議記錄。表決票原件存檔。第四十七條董事對(duì)董事會(huì)決議承擔(dān)責(zé)任。董事會(huì)決議違反法律法規(guī)及公司章程、股東會(huì)決議，給公司造成損失的，參與決策的董事應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。董事棄權(quán)，但未在會(huì)議期間或之前以書面形式表示異議的，不能免除責(zé)任。第四十八條董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)所議事項(xiàng)的決定作成會(huì)議記錄，出席會(huì)議的董事應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向監(jiān)督、監(jiān)管部門報(bào)告會(huì)議的重要決議。

第四十九條董事長(zhǎng)是公司的法定代表人，主持和處理董事會(huì)的日常工作，行使下列職權(quán)：（一）召集和主持董事會(huì)會(huì)議；（二）在董事會(huì)閉會(huì)期間，負(fù)責(zé)董事會(huì)的日常運(yùn)行管理，根據(jù)董事會(huì)授權(quán)履行具體工作；（三）督促、檢查董事會(huì)決議的落實(shí)情況；（四）提名公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席風(fēng)險(xiǎn)官、首席合規(guī)官、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、人力資源負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員人選，向總經(jīng)理提出部門負(fù)責(zé)人（包括部門正、副職人員）的建議人選；（五）代表公司簽署合同、協(xié)議、文件等法律文書；（六）董事會(huì)授予的其他職權(quán)。第六章黨的組織第五十條經(jīng)省委決定，設(shè)立中共xx省xx融資擔(dān)保有限責(zé)任公司委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱黨委）和中共xx省xx融資擔(dān)保有限責(zé)任公司紀(jì)律檢查委員會(huì)。黨委書記、副書記、紀(jì)委書記、其他黨委委員的任免及管理，按照省委有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第五十一條黨委根據(jù)需要和黨員人數(shù)，按照規(guī)定設(shè)立黨的基層委員會(huì)、總支委員會(huì)、支部委員會(huì)，建立健全黨的基層組織，開展黨的活動(dòng)。第五十二條黨委認(rèn)真貫徹落實(shí)黨要管黨、從嚴(yán)治黨要求，堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)，加強(qiáng)黨的建設(shè)，發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)核心和政治核心作用，保證監(jiān)督黨和國(guó)家方針政策、重大部署在公司的貫徹執(zhí)行，參與重大問題決策，堅(jiān)持黨管干部、黨管人才原則，落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)主體責(zé)任，加強(qiáng)對(duì)公司領(lǐng)導(dǎo)人員的監(jiān)督，領(lǐng)導(dǎo)公司思想政治工作、精神文明建設(shè)和群眾組織工作，履行好把方向、管大局、作決策、保落實(shí)的責(zé)任。第五十三條黨委討論或決定下列重大問題：需要向上級(jí)黨組織請(qǐng)示報(bào)告的重要事項(xiàng)，直屬單位黨組織請(qǐng)示報(bào)告的重要事項(xiàng)；公司黨的建設(shè)、直屬單位黨組織建設(shè)和黨員隊(duì)伍建設(shè)方面的重要事項(xiàng)；黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作方面的重要事項(xiàng)；干部隊(duì)伍建設(shè)和人才隊(duì)伍建設(shè)方面的重要事項(xiàng)；（五）公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置、職責(zé)、人員編制等事項(xiàng)；（六）重大決策、重要人事任免、重大項(xiàng)目安排、大額度擔(dān)保項(xiàng)目等事項(xiàng)；（七）意識(shí)形態(tài)工作、思想政治工作、精神文明建設(shè)和企業(yè)文化建設(shè)方面的重要事項(xiàng)；（八）工會(huì)、共青團(tuán)、婦聯(lián)等群團(tuán)工作和統(tǒng)戰(zhàn)工作方面的重要事項(xiàng)；（九）其他應(yīng)當(dāng)由黨委討論和決定的重大問題。第五十四條黨委要健全完善相關(guān)制度，把加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)和完善公司治理統(tǒng)一起來，支持股東會(huì)、董事會(huì)、經(jīng)理層、監(jiān)事會(huì)和其他高級(jí)管理人員依法行使職權(quán)。對(duì)關(guān)系公司改革發(fā)展的重大問題，應(yīng)當(dāng)經(jīng)黨委研究討論后由董事會(huì)或者經(jīng)理層作出決定。第五十五條黨委議事決策應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持集體領(lǐng)導(dǎo)、民主集中、個(gè)別醞釀、會(huì)議決定，重大事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)充分協(xié)商，實(shí)行科學(xué)決策、民主決策、依法決策。第五十六條黨委書記主持黨委全面工作，負(fù)責(zé)召集和主持黨委會(huì)議，組織黨委活動(dòng)，簽發(fā)黨委文件。黨委副書記協(xié)助黨委書記工作，其他黨委委員根據(jù)分工負(fù)責(zé)有關(guān)工作，受黨委書記委托履行相關(guān)職責(zé)。經(jīng)理層和其他高級(jí)管理人員中的黨員，要落實(shí)“一崗雙責(zé)”，非黨員的要支持企業(yè)開展黨建工作。第五十七條黨委根據(jù)《中國(guó)共產(chǎn)黨章程》、《關(guān)于在深化國(guó)有企業(yè)中堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)加強(qiáng)黨的建設(shè)的若干意見》（中辦發(fā)[2015]44號(hào)）等規(guī)定，制定議事規(guī)則。公司直屬單位黨組織根據(jù)黨委規(guī)定開展活動(dòng)。公司應(yīng)當(dāng)為黨組織活動(dòng)提供必要條件。第七章經(jīng)理層和高級(jí)管理人員第五十八條公司的高級(jí)管理人員包括公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席風(fēng)險(xiǎn)官、首席合規(guī)官、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、人力資源負(fù)責(zé)人以及公司股東會(huì)認(rèn)定或者根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件規(guī)定屬于高級(jí)管理人員的其他人員。第五十九條公司設(shè)總經(jīng)理一名，設(shè)副總經(jīng)理若干名，首席風(fēng)險(xiǎn)官一名、首席合規(guī)官一名，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人一名，人力資源負(fù)責(zé)人一名。經(jīng)理層和其他高級(jí)管理人員的職務(wù)設(shè)置、選聘辦法、聘任人員等事項(xiàng)，按照省委及有關(guān)部門的規(guī)定備案。第六十條總經(jīng)理、副總經(jīng)理等高級(jí)管理人員任期為三年，可以連聘連任。未經(jīng)省委批準(zhǔn)，董事長(zhǎng)不得兼任總經(jīng)理。第六十一條公司總經(jīng)理由董事會(huì)聘任或者解聘，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，列席董事會(huì)會(huì)議，行使下列職權(quán)：（一）主持公司的經(jīng)營(yíng)管理工作，組織實(shí)施董事會(huì)的決議，向董事會(huì)報(bào)告公司經(jīng)營(yíng)管理狀況；（二）組織實(shí)施董事會(huì)制定的公司經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和投資方案；（三）擬訂公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案、決算草案；（四）擬訂公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損草案；（五）擬訂公司業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)行為規(guī)范的方案；（六）擬訂公司內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置方案；（七）擬訂公司的基本管理制度方案；（八）制定公司與經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)的規(guī)章制度；（九）在董事長(zhǎng)建議下，聘任或者解聘除由董事會(huì)聘任或者解聘以外的負(fù)責(zé)管理人員；（十）制定由董事會(huì)決定的經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)的實(shí)施方案；（十一）研究提出公司的辦公經(jīng)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，擬訂職工的工資、福利、獎(jiǎng)懲事宜；（十二）擬訂公司委托律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)提供法律、會(huì)計(jì)等服務(wù)的方案；（十三）簽署總經(jīng)理辦公會(huì)決定事項(xiàng)涉及的相關(guān)法律文書；（十四）董事會(huì)授予的其他職權(quán)。第六十二條公司根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)置評(píng)審決策委員會(huì)、專家顧問委員會(huì)等業(yè)務(wù)委員會(huì)，為公司項(xiàng)目評(píng)審、產(chǎn)品開發(fā)、風(fēng)險(xiǎn)管理、投資決策等提供技術(shù)和政策支持。第六十三條經(jīng)理層和其他高級(jí)管理人員行使職權(quán)時(shí)，不得超越董事會(huì)決議和自己職權(quán)范圍。高級(jí)管理人員履行職務(wù)時(shí)違反法律法規(guī)及公司章程，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第八章監(jiān)事會(huì)第六十四條公司設(shè)立監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)成員五名，其中專職監(jiān)事一名、非職工代表的監(jiān)事二名，職工代表監(jiān)事二名。專職監(jiān)事、非職工代表監(jiān)事出任人選按照有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。職工代表監(jiān)事比例不得低于三分之一，由公司職工通過職工代表大會(huì)、職工大會(huì)或者其他形式民主選舉產(chǎn)生。公司董事、高級(jí)管理人員不得兼任監(jiān)事。第六十五條監(jiān)事每屆任期三年。任屆期滿，連選可以連任。股東代表監(jiān)事、專職監(jiān)事連續(xù)任職不得超過兩屆。監(jiān)事任期屆滿未及時(shí)改選，或者監(jiān)事在任期內(nèi)辭職導(dǎo)致監(jiān)事會(huì)成員低于法定人數(shù)的，在改選出的監(jiān)事就任前，原監(jiān)事仍應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，履行監(jiān)事職務(wù)。第六十六條監(jiān)事會(huì)設(shè)主席一人，由省委提名的監(jiān)事經(jīng)監(jiān)事會(huì)全體監(jiān)事過半數(shù)選舉產(chǎn)生。第六十七條監(jiān)事會(huì)主席召集和主持監(jiān)事會(huì)會(huì)議；監(jiān)事會(huì)主席因特殊原因不能履行其職務(wù)時(shí)，由半數(shù)以上監(jiān)事共同推舉一名監(jiān)事召集和主持。第六十八條監(jiān)事會(huì)行使下列職權(quán)：（一）檢查公司財(cái)務(wù)；（二）對(duì)董事、高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)違反法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件和公司章程或者股東會(huì)決議的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議；（三）當(dāng)董事、高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求董事、高級(jí)管理人員予以糾正；（四）提議召開臨時(shí)股東會(huì)會(huì)議和董事會(huì)會(huì)議；（五）向股東會(huì)會(huì)議提出提案、報(bào)告工作；（六）負(fù)責(zé)對(duì)公司合作的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、評(píng)估師事務(wù)所、法律事務(wù)所、人力資源策劃公司等執(zhí)業(yè)過程進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)其執(zhí)業(yè)質(zhì)量進(jìn)行評(píng)價(jià)；（七）制定監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則；（八）公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。第六十九條監(jiān)事會(huì)每年度至少召開一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)有全體監(jiān)事中二分之一以上的監(jiān)事出席方可召開,監(jiān)事可以提議召開臨時(shí)監(jiān)事會(huì)會(huì)議。第七十條監(jiān)事會(huì)決議以記名方式投票表決，實(shí)行一人一票。監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體監(jiān)事的二分之一以上表決通過。在保障監(jiān)事充分表達(dá)意見的前提下，監(jiān)事會(huì)可以通過電話、視頻、書面決議等方式召開并形成決議。在以非現(xiàn)場(chǎng)召開的方式舉行監(jiān)事會(huì)會(huì)議時(shí)，監(jiān)事應(yīng)當(dāng)在會(huì)議通知說明的期限內(nèi)在決議上簽名；在決議上簽名同意的監(jiān)事人數(shù)達(dá)到本章程規(guī)定的數(shù)額，即可認(rèn)為該決議已經(jīng)通過，以會(huì)議通知說明的期限內(nèi)最遲簽名的監(jiān)事簽字日期為決議的通過日期。第七十一條監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)所議事項(xiàng)的決定作成會(huì)議記錄，出席會(huì)議的監(jiān)事應(yīng)當(dāng)在會(huì)議記錄上簽名。第七十二條監(jiān)事執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律法規(guī)及公司章程、股東會(huì)決議，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第七十三條監(jiān)事行使職權(quán)所必需的費(fèi)用，由公司承擔(dān)。第九章董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格和義務(wù)第七十四條公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備《中華人民共和國(guó)公司法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件所要求的任職條件。第七十五條公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件和公司章程，對(duì)公司負(fù)有忠實(shí)義務(wù)和勤勉義務(wù)。第七十六條董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員不得利用職權(quán)收受賄賂或者其他非法收入，不得侵占公司的財(cái)產(chǎn)。第七十七條董事、高級(jí)管理人員不得有下列行為：（一）挪用公司資金；（二）將公司資金以其個(gè)人名義或者以其他個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)；（三）違反公司章程的規(guī)定，未經(jīng)股東會(huì)或者董事會(huì)同意，將公司資金借貸給他人或者以公司財(cái)產(chǎn)為他人提供擔(dān)保；（四）違反公司章程的規(guī)定或者未經(jīng)股東會(huì)同意，與公司訂立合同或者進(jìn)行交易；（五）未經(jīng)股東會(huì)同意，利用職務(wù)便利為自己或者他人謀取屬于公司的商業(yè)機(jī)會(huì)，自營(yíng)或者為他人經(jīng)營(yíng)與公司同類的業(yè)務(wù)；（六）接受他人與公司交易的傭金歸為己有；（七）擅自披露公司秘密；（八）違反對(duì)公司忠實(shí)義務(wù)的其他行為。董事、高級(jí)管理人員違反前款規(guī)定所得的收入應(yīng)當(dāng)歸公司所有。第七十八條董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件或者公司章程的規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第七十九條按照有關(guān)規(guī)定，公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員實(shí)行任職回避、公務(wù)回避及報(bào)告制度。第八十條未經(jīng)批準(zhǔn)，公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員不得在其他企業(yè)兼職取酬。第八十一條未經(jīng)批準(zhǔn)，公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及其近親屬等關(guān)聯(lián)方不得與公司進(jìn)行交易，包括擔(dān)保、提供資金、商品交易、提供服務(wù)等，以謀取不正當(dāng)利益，損害公司利益。第十章風(fēng)險(xiǎn)控制第八十二條公司建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，在全省xx擔(dān)保體系層面推行穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)文化，形成與公司相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念、價(jià)值準(zhǔn)則、職業(yè)操守，建立培訓(xùn)、傳達(dá)和監(jiān)督機(jī)制，推動(dòng)全省xx擔(dān)保體系人員理解和執(zhí)行。第八十三條公司加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制，建立符合審慎經(jīng)營(yíng)原則的融資擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、代償制度、追償和事后處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制，制定嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程。第八十四條公司建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金管理制度，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件要求足額提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金、擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金等各項(xiàng)準(zhǔn)備金。第八十五條公司建立自有資金的日常運(yùn)營(yíng)、投資分析、決策和操作制度，自有資金的投資應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件要求。第十一章勞動(dòng)人事制度第八十六條公司按照有關(guān)規(guī)定，制定有關(guān)職工工資、福利以及勞動(dòng)保護(hù)、勞動(dòng)合同、保險(xiǎn)、聘任、解聘等涉及職工切身利益的勞動(dòng)人事制度。第八十七條公司保護(hù)職工的合法權(quán)益，依法與職工簽訂勞動(dòng)合同，參加社會(huì)保險(xiǎn)。第八十八條公司采取多種形式，加強(qiáng)職工的職業(yè)教育和崗位培訓(xùn)，提高職工素質(zhì)。第八十九條公司有權(quán)按照國(guó)家政策自主決定職工的工資水平、支付方式和福利待遇。第十二章財(cái)務(wù)管理和審計(jì)第九十條公司依照有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件制訂公司的財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)制度。公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度終了時(shí)編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告并經(jīng)社會(huì)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)，審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送監(jiān)管部門。第九十一條公司根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件要求和自身業(yè)務(wù)的特點(diǎn)采用合理的會(huì)計(jì)核算方式、財(cái)務(wù)管理制度。第九十二條公司執(zhí)行國(guó)家有關(guān)審計(jì)法規(guī)，對(duì)公司財(cái)務(wù)收支和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，接受審計(jì)機(jī)關(guān)審計(jì)監(jiān)督。第九十三條公司除法定的會(huì)計(jì)賬冊(cè)外不得另立會(huì)計(jì)賬冊(cè)。公司的資產(chǎn)不得以任何個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)。第九十四條公司當(dāng)年稅后利潤(rùn)在彌補(bǔ)以前年度的虧損后，依法提取公積金、公益金、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備