2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷801

答案：答案：A****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法

律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》□課程試卷（含答案）□ 學(xué)年第___學(xué)期 考試類型：（閉卷）考試考試時(shí)間：90分鐘 年級(jí)專業(yè) 學(xué)號(hào) 姓名 1、單選題（49分，每題1分）下列關(guān)于非公開(kāi)募集基金的基金管理人登記的說(shuō)法中，正確的是（ ）。A．非公開(kāi)募集基金的基金管理人的登記申請(qǐng)辦理時(shí)間限制不適用《行政許可法》的規(guī)定B．經(jīng)登記的非公開(kāi)募集基金的基金管理人可以選擇不公示企業(yè)名稱、聯(lián)系方式等信息C．經(jīng)登記的非公開(kāi)募集基金的基金管理人將自動(dòng)成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員D．辦理登記的前提是滿足中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的凈資產(chǎn)、高級(jí)管理人員資格等標(biāo)準(zhǔn)解析：A項(xiàng)，各類私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記。私募投資基金管理人登記和私募基金備案不屬于行政許可事項(xiàng)。B項(xiàng)，根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金管理人，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向基金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記手續(xù)，報(bào)送基本情況。C項(xiàng)，對(duì)于非公開(kāi)募集基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)也沒(méi)有強(qiáng)制性的監(jiān)管要求，而由基金業(yè)協(xié)會(huì)制定相關(guān)指引和準(zhǔn)則，實(shí)行自律管理，而非由中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行管理。D項(xiàng)，我國(guó)對(duì)于非公開(kāi)募集基金的基金管理人沒(méi)有嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入限制，擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金管理人無(wú)須中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，而實(shí)行登記制度，即非公開(kāi)募集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會(huì)登記即可。關(guān)于專業(yè)投資者的劃分，如下表述錯(cuò)誤的是（）。A．證券公司屬于專業(yè)投資者B．經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)登記的私募基金管理人屬于專業(yè)投資者C．自然人不能成為專業(yè)投資者D．社會(huì)保障基金屬于專業(yè)投資者答案：C解析：同時(shí)符合下列條件的自然人為專業(yè)投資者：①金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者是專業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。答案：答案：C答案：答案：D對(duì)于非公開(kāi)募集基金的推介，下列合規(guī)的是（）。A．邀請(qǐng)三五個(gè)已經(jīng)購(gòu)買過(guò)私募基金產(chǎn)品的好友到家中做客，擇機(jī)討論正在發(fā)行的基金產(chǎn)品B．發(fā)動(dòng)全體員工邀請(qǐng)有意向的投資人，來(lái)公司聽(tīng)關(guān)于產(chǎn)品的講座，人數(shù)不超過(guò)200人C．通過(guò)微信朋友圈推送基金產(chǎn)品信息，并同時(shí)提示投資風(fēng)險(xiǎn)D．參加行業(yè)高端研討會(huì)，擇機(jī)推介公司基金產(chǎn)品答案：A解析：非公開(kāi)募集基金，不得通過(guò)下列媒介渠道推介私募基金：①電視、電影、電臺(tái)及其他音像等公共傳播媒體；②公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等；③未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介；④未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)；⑤未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的電話、短信和電子郵件等通信媒介。在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金是指（）。LOF基金口ETF基金口￡丁尸聯(lián)接基金口QDII基金口解析：A項(xiàng)，LOF基金（即上市開(kāi)放式基金），指既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開(kāi)放式基金。B項(xiàng)，ETF基金是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券（股票、債券等）或商品為投資對(duì)象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券或商品的種類和比例，采取完全復(fù)制或抽樣復(fù)制，進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)基金。C項(xiàng)，ETF聯(lián)接基金（即交易型開(kāi)放式證券投資基金聯(lián)接基金）是指，將絕大部分基金資產(chǎn)投資于跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的ETF（簡(jiǎn)稱目標(biāo)ETF），緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化，采用開(kāi)放式運(yùn)作方式的基金。D項(xiàng)，QDII是指在我國(guó)人民幣沒(méi)有實(shí)現(xiàn)可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開(kāi)放的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資海外證券市場(chǎng)的一項(xiàng)過(guò)渡性的制度安排。某具有基金銷售資格的證券公司正在大力推廣一只公募基金產(chǎn)品，該產(chǎn)品被定為最高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)R5級(jí)產(chǎn)品，普通投資者劉女士被該機(jī)構(gòu)劃分為最高風(fēng)險(xiǎn)承受能力類別C5型，劉女士從該證券公司營(yíng)業(yè)部銷售人員處獲知該產(chǎn)品后，主動(dòng)前往該證券公司營(yíng)業(yè)部，要求銷售人員為其申購(gòu)該基金。下列銷售人員的做法中，正確的是（）。A．要求劉女士主動(dòng)表明證券公司和銷售人員沒(méi)有在銷售過(guò)程中主動(dòng)推介該基金，并錄音和錄像B．確認(rèn)劉女士的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類別后，直接為其辦理申購(gòu)業(yè)務(wù)C．向劉女士完整揭示基金產(chǎn)品完整信息，包括產(chǎn)品特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率、可能承擔(dān)的損失等等后，為其辦理申購(gòu)業(yè)務(wù)D．拒絕為其辦理該風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品購(gòu)買答案：答案：A解析：C5型普通投資者可以購(gòu)買所有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)?；痄N售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)。與政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)相比，基金業(yè)協(xié)會(huì)更側(cè)重在（）的層面對(duì)基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管。A．內(nèi)幕信息B．法律法規(guī)C．職業(yè)道德D．執(zhí)業(yè)規(guī)范答案：C解析：政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)是在法律法規(guī)的層面對(duì)基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，基金業(yè)協(xié)會(huì)更側(cè)重在職業(yè)道德的層面對(duì)基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管。因此，從監(jiān)管職責(zé)分工的角度來(lái)看，基金業(yè)協(xié)會(huì)在基金職業(yè)道德建設(shè)方面應(yīng)該發(fā)揮更為重要的作用。資產(chǎn)管理行業(yè)的受托資產(chǎn)通常是（）。A．金融資產(chǎn)金融資產(chǎn)和實(shí)物資產(chǎn)C．實(shí)物資產(chǎn)D．金融資產(chǎn)、實(shí)物資產(chǎn)和其他監(jiān)管部門認(rèn)可的資產(chǎn)解析：資產(chǎn)管理一般是指金融機(jī)構(gòu)受投資者委托，為實(shí)現(xiàn)投資者的特定目標(biāo)和利益，進(jìn)行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)、收取費(fèi)用的行為。資產(chǎn)管理的特征之一是，從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。以下不屬于基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)的是（）。A．保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B．提高基金資產(chǎn)的總體收益C．防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整D．確保基金、公司財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)答案：B口解析：基金管理人與一般的公司不同，內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是：①保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念；②防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；③確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。下列關(guān)于投資基金的定義和投資范圍的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ）。A．是資產(chǎn)管理的主要方式之一B．可以投資房地產(chǎn)、藝術(shù)品等其他資產(chǎn)C．是一種直接投資工具D．可以投資股票、債券、外匯等金融資產(chǎn)答案：C解析：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。投資基金所投資的資產(chǎn)既可以是金融資產(chǎn)如股票、債券、外匯、股權(quán)、期貨、期權(quán)等，也可以是房地產(chǎn)、大宗能源、林權(quán)、藝術(shù)品等其他資產(chǎn)。投資基金主要是一種間接投資工具，基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。一般情況下，投資者T日轉(zhuǎn)托管基金申請(qǐng)成功后，可于（）起贖回該部分基金份額。T+3日口T日口T+1日口T+2日口答案：D解析：基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)。轉(zhuǎn)托管在轉(zhuǎn)出方進(jìn)行申報(bào)，基金份額轉(zhuǎn)托管一次完成。一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托管份額于T+1日到達(dá)轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點(diǎn)，投資者可于T+2日起贖回該部分基金份額。口崗前、崗位職業(yè)道德教育是開(kāi)展基金職業(yè)道德教育的重要途徑。某基金公司開(kāi)展的下列工作中，屬于崗前、崗位職業(yè)道德教育的是（ ）。I.在新員工任職前開(kāi)展員工合規(guī)培訓(xùn).每年對(duì)員工開(kāi)展違規(guī)背信案例的警示培訓(xùn).建立職業(yè)道德模范員工表彰制度W.將職業(yè)道德踐行情況納入員工考評(píng)權(quán)重口i、iii口i、n、ni、MC.i、Id. i、ni、叫答案：D解析：基金職業(yè)道德教育要與基金市場(chǎng)以及基金實(shí)踐活動(dòng)的環(huán)境結(jié)合起來(lái)，既要有正面事例的引導(dǎo)，也要有反面案例的警示，堅(jiān)持宣傳正面典型與剖析反面典型相結(jié)合。n項(xiàng)屬于樹(shù)立基金職業(yè)道德典型的內(nèi)容。依據(jù)基金銷售適用性原則，下列做法正確的是（）。六一兒童節(jié)向兒童優(yōu)惠銷售基金b.向低風(fēng)險(xiǎn)偏好投資人推薦分級(jí)b級(jí)基金口基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)每年更新一次把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人答案：D解析：A項(xiàng)，兒童不屬于基金銷售對(duì)象。B項(xiàng)，B級(jí)基金投資風(fēng)險(xiǎn)高，不適合低風(fēng)險(xiǎn)偏好投資者。C項(xiàng)，每半年對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)更新一次。D項(xiàng)，基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的相互制約原則，以下表述正確的是（ ）。A．相互制約指下級(jí)牽制上級(jí)，不包括上級(jí)監(jiān)督下級(jí)B．相互制約不包括平行部門的監(jiān)督制約C．相互制約指上級(jí)監(jiān)督下級(jí)，不包括下級(jí)牽制上級(jí)D．相互制約既指上級(jí)監(jiān)督下級(jí)，也包括下級(jí)牽制上級(jí)答案：D解析：從橫向關(guān)系來(lái)講，完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來(lái)自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明；從縱向關(guān)系來(lái)講，完成某個(gè)工作需經(jīng)過(guò)互不隸屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級(jí)受上級(jí)監(jiān)督，上級(jí)受下級(jí)牽制。投資管理業(yè)務(wù)控制的部門不包括（）。A．研究B．產(chǎn)品C．投資D．交易答案：B口解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)嚴(yán)格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊(cè)，明確揭示不同業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取控制措施。投資管理業(yè)務(wù)控制主要包括：①研究業(yè)務(wù)控制。②投資決策業(yè)務(wù)控制。③基金交易業(yè)務(wù)控制。口關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式的表述，正確的是（）。A．存在前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式B．后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付費(fèi)用C．前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)D．前端收費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著基金持有時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減答案：A解析：基金份額的認(rèn)購(gòu)?fù)ǔ２捎们岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式。前端收費(fèi)是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式；后端收費(fèi)是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是鼓勵(lì)投資者能長(zhǎng)期持有基金，因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，甚至不再收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。關(guān)于公募證券投資基金管理公司及其子公司的特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法正確的是（）。A．專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃是指投資于特定單一證券的資產(chǎn)管理計(jì)劃B．多客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃的初始委托資產(chǎn)規(guī)模不得超過(guò)一定上限C．基金公司從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，必須設(shè)立專門的子公司D．專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人通常僅有一名答案：B口解析：A項(xiàng)，專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃，是指基金管理公司設(shè)立專門的子公司，投資于未通過(guò)證券交易所轉(zhuǎn)讓的股權(quán)、債權(quán)及其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他資產(chǎn)的特定資產(chǎn)管理計(jì)劃。BD兩項(xiàng)，資產(chǎn)管理人為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人不得超過(guò)200人，但單筆委托金額在300萬(wàn)元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制；客戶委托的初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于3000萬(wàn)元人民幣，但不得超過(guò)50億元人民幣；中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。C項(xiàng)，基金管理公司可以從事公募證券投資基金的募集和管理業(yè)務(wù)，還可以從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)即非公開(kāi)募集證券投資基金業(yè)務(wù)。信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書(shū)的事件，不包括（）。A．基金轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式B．基金托管人的托管部門負(fù)責(zé)人變更C．巨額贖回時(shí)全額確認(rèn)并按時(shí)支付D．延長(zhǎng)基金合同答案：C解析：如果預(yù)期某種信息可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)?；鸬闹卮笫录砂ǎ夯鸱蓊~持有人大會(huì)的召開(kāi)，提前終止基金合同，延長(zhǎng)基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%，開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。關(guān)于基金公司內(nèi)部控制大綱涉及的內(nèi)容，下列正確的是（ ）。.明確內(nèi)控目標(biāo)和內(nèi)控原則.明確控制環(huán)境和信息與溝通.明確內(nèi)部控制監(jiān)督口a.i、iii口I、IIi、I、I答案：D解析：公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容，此外還包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、信息與溝通、內(nèi)部控制監(jiān)督和附則。某開(kāi)放式基金募集期限屆滿，下列情況滿足募集成功條件的是（ ）?；鸱蓊~總額達(dá)到1億份且份額持有人人數(shù)為100人基金份額總額達(dá)到1.5億份且份額持有人人數(shù)為200人基金份額總額達(dá)到5億份且份額持有人人數(shù)為100人D．基金份額總額達(dá)到2.5億份且份額持有人人數(shù)為220人答案：D解析：基金募集期限屆滿，開(kāi)放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。下列關(guān)于基金申購(gòu)業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)傳輸過(guò)程的說(shuō)法中，正確的是（ ）。A．投資者的申購(gòu)申請(qǐng)通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)送給代銷機(jī)構(gòu)總部，再由代銷機(jī)構(gòu)總部發(fā)送基金托管人，最后由基金托管人發(fā)送給注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)B．投資者的申購(gòu)申請(qǐng)通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)送給注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)，再由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)后發(fā)送給基金托管人及各代銷機(jī)構(gòu)總部C．投資者的申購(gòu)申請(qǐng)通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)送給注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)，再由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)后發(fā)送給銷售機(jī)構(gòu)總部，最后由代銷機(jī)構(gòu)總部發(fā)送給基金托管人D．投資者的申購(gòu)申請(qǐng)通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)送給代銷機(jī)構(gòu)總部，再由代銷機(jī)構(gòu)總部發(fā)送給注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)，最后由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)后發(fā)送給基金托管人及各代銷機(jī)構(gòu)答案：D解析：基金份額登記流程為：T日，投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T目的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)。同時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。如注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為非基金管理人，還應(yīng)將登記數(shù)據(jù)發(fā)至基金管理人。至此，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)完成對(duì)基金份額持有人的基金份額登記。當(dāng)開(kāi)放式基金某一開(kāi)放日發(fā)生首次巨額贖回時(shí)，以下做法錯(cuò)誤的是（）。A．管理人可以接受全額贖回申請(qǐng)B．巨額贖回且部分延期贖回的，管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案C．巨額贖回且部分延期贖回的，管理人在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，說(shuō)明有關(guān)處理方法D．管理人可以暫停接受贖回申請(qǐng)答案：D解析：出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。其中，當(dāng)發(fā)生巨額贖回且部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。D項(xiàng)，管理人不能暫停接受贖回申請(qǐng)?？诨疒H回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A．10%B．25%C．33%D．50%答案：B口解析：基金管理人辦理開(kāi)放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。場(chǎng)外贖回可按份額在場(chǎng)外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率；場(chǎng)內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率，不可按份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。證券投資基金具有獨(dú)立托管、保障安全的特點(diǎn)，以下理解錯(cuò)誤的是（）。A．基金管理人和托管人相互制衡的機(jī)制為投資者的利益提供了重要保障B．基金托管人根據(jù)法律法規(guī)、基金合同的約定，對(duì)管理人進(jìn)行監(jiān)督C．基金管理人本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管D．基金托管人對(duì)管理人投資品種是否具有價(jià)值和穩(wěn)定回報(bào)負(fù)有監(jiān)管職責(zé)答案：D解析：基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機(jī)制為投資者的利益提供了重要的保障。對(duì)于職業(yè)道德中忠誠(chéng)廉潔的基本要求，以下行為錯(cuò)誤的是（ ）。A．不侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)B．尊重客戶，迎合客戶的所有要求C．不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)D．不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己牟取非法利益答案：B口解析：忠誠(chéng)廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，做到公私分明和廉潔自律，自覺(jué)維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的利益和基金行業(yè)的形象。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：①應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應(yīng)機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動(dòng)；②應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)與信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、丟失；③應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)管理制度和操作流程；④不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂，如接受或贈(zèng)送禮物、回扣、補(bǔ)償或報(bào)酬等；⑤不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益；⑥不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益；⑦不得侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)；⑧不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨；⑨不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)?；饛臉I(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密包括（）。I.商業(yè)秘密II.客戶資料111.內(nèi)幕信息W.已披露的信息口i、n、ni、Mi、ni口n、ni口i、n、ni口答案：D解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括商業(yè)秘密、客戶資料和內(nèi)幕信息。商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的，能夠帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益，具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息?？蛻糍Y料主要是指客戶的個(gè)人資料，包括客戶個(gè)人的身份證信息、移動(dòng)電話號(hào)碼、家庭成員信息、財(cái)務(wù)狀況、投資需求等。內(nèi)幕信息是指會(huì)對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響的重要的非公開(kāi)的信息。這些內(nèi)幕信息也屬于基金從業(yè)人員需要保守秘密的信息。關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的原因，以下表述錯(cuò)誤的是（）?；饘⒅行⊥顿Y者的閑散資金匯集起來(lái)投資證券市場(chǎng)，擴(kuò)大了直接融資比例起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用c.提高證券市場(chǎng)股票市值，間接促進(jìn)上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展D.有效分流儲(chǔ)蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)答案：C解析：AB兩項(xiàng)，證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng)，擴(kuò)大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實(shí)際上起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。C項(xiàng)，基金投資與證券市場(chǎng)股票市值無(wú)明顯關(guān)系。D項(xiàng)，近年來(lái)，投資基金市場(chǎng)的迅速發(fā)展已充分說(shuō)明，以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲(chǔ)蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)提供重要的資金來(lái)源，以利于生產(chǎn)力的提高和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。27.以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。.信息核算義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載.承諾收益.對(duì)貨幣基金低風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估W.登載其他組織的推薦性文字口a.i、ni、叫B．I、I、In、ni、叫i、n、叫答案：D解析：公開(kāi)披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；⑤法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為?？谧C券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)不包括（）。A．后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B．應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)C．后臺(tái)管理系統(tǒng)D．前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)答案：A解析：證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)，主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。關(guān)于投資者教育的內(nèi)容，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A．投資者教育首先要普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)B．監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)該制定一套廣泛適用的投資者教育計(jì)劃C．投資者教育的范圍應(yīng)超越投資者具體的投資行為，深入到個(gè)人資產(chǎn)配置中D．投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢答案：B口解析：鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。下列不符合基金從業(yè)人員的“忠誠(chéng)盡責(zé)”道德規(guī)范要求的是（ ）。A．依據(jù)所在公司要求，不公開(kāi)發(fā)表與公司投資策略不同的言論B．路演時(shí)不對(duì)所在公司及行業(yè)進(jìn)行隨意評(píng)論，謹(jǐn)慎發(fā)言C．認(rèn)真謹(jǐn)慎撰寫(xiě)調(diào)研報(bào)告D．公募基金經(jīng)理利用業(yè)余時(shí)間為一私募基金管理公司提供咨詢服務(wù)答案：D解析：忠誠(chéng)盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。忠誠(chéng)，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，避免與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突，不得損害所在機(jī)構(gòu)的利益。盡責(zé)，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，勤勉履行崗位職責(zé)。D項(xiàng)，公募基金經(jīng)理沒(méi)有遵循競(jìng)業(yè)禁止規(guī)則，不符合忠誠(chéng)盡責(zé)規(guī)范的要求。對(duì)于基金合同生效5年以上的基金，宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)（ ）。A．登載最近1個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)B．登載最近2個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C．登載最近8個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)D．登載最近5個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)答案：D解析：基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)登載基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)，展示的任意業(yè)績(jī)區(qū)間均應(yīng)當(dāng)超過(guò)6個(gè)月，且符合以下要求：①基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)從合同生效之日起計(jì)算業(yè)績(jī)：②基金合同生效1年以上但不滿5年的，應(yīng)當(dāng)包含自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)：③基金合同生效5年以上的，應(yīng)當(dāng)包含最近5個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)；④業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變或者基金經(jīng)理發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)予以特別說(shuō)明。根據(jù)法規(guī)要求，認(rèn)可為專業(yè)投資者的自然人條件有：金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元。以下不屬于上述金融資產(chǎn)的是（）。A．保險(xiǎn)產(chǎn)品B．信托計(jì)劃C．銀行理財(cái)產(chǎn)品D．未上市公司股權(quán)答案：D解析：認(rèn)可為專業(yè)投資者條件要求中的金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。根據(jù)法規(guī)規(guī)定，開(kāi)放式基金巨額贖回是指單個(gè)開(kāi)放日基金凈額贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）。A．10%B．20%C．5%D．15%答案：A解析：?jiǎn)蝹€(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。單個(gè)開(kāi)放日的凈贖回申請(qǐng)，是指該基金的贖回申請(qǐng)加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購(gòu)申請(qǐng)及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請(qǐng)之和后得到的余額。下列關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用的表述，錯(cuò)誤的是（）。A．優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B．有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展C．穩(wěn)定上市公司的股價(jià)D．為中小投資者拓寬了投資渠道答案：C解析：證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用包括：①為中小投資者拓寬投資渠道；②優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；③有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展；④完善金融體系和社會(huì)保障體系；⑤推動(dòng)責(zé)任投資，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的哥哥大量購(gòu)買了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了贖回申請(qǐng)，當(dāng)日該基金發(fā)生巨額贖回。下列做法正確的是（）。A．根據(jù)當(dāng)日贖回確認(rèn)比例確認(rèn)當(dāng)日所有贖回申請(qǐng)B．甲向公司報(bào)告了該情況，并要求公司將該筆贖回確認(rèn)失敗C．優(yōu)先全額確認(rèn)了其哥哥的贖回申請(qǐng)D．甲勸其哥哥取消贖回申請(qǐng)答案：A解析：公平對(duì)待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對(duì)待所有客戶，不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對(duì)待客戶要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)或從事其他專業(yè)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平地對(duì)待所有客戶。關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，下列表述錯(cuò)誤的是（ ）。A．保證登記數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得隱匿、偽造、篡改或者毀損B．勤勉盡責(zé)、恪盡職守，妥善保存登記數(shù)據(jù)C．不得泄露與基金份額持有人、基金投資運(yùn)作相關(guān)的非公開(kāi)信息D．將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至基金管理人指定的機(jī)構(gòu)答案：D解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)：①妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。②基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證登記數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得隱匿、偽造、篡改或者毀損。③確保基金銷售結(jié)算資金、基金份額的安全、獨(dú)立。④禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金、基金份額。⑤勤勉盡責(zé)、恪盡職守。⑥建立應(yīng)急等風(fēng)險(xiǎn)管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)。⑦不得泄露與基金份額持有人、基金投資運(yùn)作相關(guān)的非公開(kāi)信息。下列基金從業(yè)人員的行為中，違背職業(yè)道德規(guī)范中的保守秘密原則的是（）。A．獲知同事行為存有違反法律規(guī)定的情形，應(yīng)當(dāng)保持沉默B．不與同事交流自己獲知的秘密C．如果某一秘密已經(jīng)泄露，應(yīng)當(dāng)盡快通知有關(guān)部門做出補(bǔ)救措施D．不打聽(tīng)不屬于自己業(yè)務(wù)范圍的秘密答案：A解析：保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開(kāi)尚處于禁止公開(kāi)期間的信息。基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的保密制度，不打聽(tīng)不屬于自己業(yè)務(wù)范圍的秘密，不與同事交流自己獲知的秘密。如果某一秘密已經(jīng)被泄露，應(yīng)當(dāng)盡快通知有關(guān)部門做出補(bǔ)救措施，防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。QDII基金管理人和托管人可能會(huì)聘請(qǐng)為其境外證券投資提供咨詢和組合管理服務(wù)， 負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。（）A．境外投資顧問(wèn)；境內(nèi)托管人B．境外投資顧問(wèn)；境外托管人C．境內(nèi)投資顧問(wèn)；境內(nèi)托管人D．境內(nèi)投資顧問(wèn)；境外托管人答案：B口解析：與普通基金僅投資境內(nèi)證券不同，QDII基金將其全部或部分資金投資于境外證券，基金管理人可能會(huì)聘請(qǐng)境外投資顧問(wèn)為其境外證券投資提供咨詢或組合管理服務(wù)，基金托管人可能會(huì)委托境外資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。某投資者贖回5萬(wàn)份開(kāi)放式基金，其對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)為0.5%，贖回日基金份額凈值為1.025元，贖回費(fèi)為（）元。A．245B．246.25C．256.25D．25答案：C解析：贖回費(fèi)用二贖回總額X贖回費(fèi)率=50000x1.025x0.5%=256.25（元）。關(guān)于基金銷售適用性的全面性原則，以下表述錯(cuò)誤的是（ ）。A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性貫穿到基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)B．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向基金投資人推薦全面豐富的產(chǎn)品和服務(wù)C．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行了解并做出評(píng)價(jià)D．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分答案：B口解析：基金銷售適用性的全面性原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并做出評(píng)價(jià)。下列不屬于基金合同特別約定事項(xiàng)的是（）。A．基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式B．基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)C．基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則D．基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排答案：D解析：基金合同所包含的重要信息包括：①基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息；②基金合同特別約定的事項(xiàng)，具體包括：a.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利；b.基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則；c.基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式。D項(xiàng)，基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排是基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息。我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀為（）。.各類機(jī)構(gòu)廣泛參與，各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合.各類機(jī)構(gòu)分業(yè)經(jīng)營(yíng)，保險(xiǎn)公司、期貨公司等機(jī)構(gòu)不得開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù).處于同一監(jiān)管體系下W.分處于不同監(jiān)管體系下V.趨于混業(yè)經(jīng)營(yíng)局面W.趨于分業(yè)經(jīng)營(yíng)局面口A. I、W、V口i、ni、v口n、ni、vn、w、*答案：A解析：隨著我國(guó)居民個(gè)人財(cái)富的不斷積累，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)資產(chǎn)管理的金融管制逐漸放松，投資者對(duì)理財(cái)?shù)男枨蟛粩嗌仙?，銀行、證券、保險(xiǎn)等各類金融機(jī)構(gòu)紛紛開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，除公募基金、私募基金、信托計(jì)劃外，還提供券商資管、保險(xiǎn)資管、期貨資管、銀行理財(cái)?shù)雀鞣N資產(chǎn)管理產(chǎn)品。分處不同監(jiān)督體系的各類機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合所形成的既相似又不同的混業(yè)局面，是我國(guó)目前資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀。某基金管理公司一只公募基金的基金合同在2015年2月20日生效，則該公司應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效公告的日期是（）。2015年2月23日2015年2月21日c.2015年2月24日D.2015年2月22日答案：B口解析：在基金合同生效的次日，基金管理人應(yīng)在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告?！吨腥A人民共和國(guó)證券投資基金法》對(duì)公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項(xiàng)中不屬于上述禁止行為的是（）。A．運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券B．向基金管理人出資C．從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資D．承銷證券答案：A解析：依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：①承銷證券。②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保。③從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資。④買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。⑤向基金管理人、基金托管人出資。⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)。⑦法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售貨幣基金的過(guò)程中，在官方網(wǎng)站及相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)資料中存在“活動(dòng)年化總收益10%”“欲購(gòu)從速”“100%有保證”等不當(dāng)用語(yǔ)。被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取行政監(jiān)管措施，其依據(jù)是（）。I.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失H.不得將其他類型收益與基金產(chǎn)品收益進(jìn)行混同宣傳in.基金宣傳推介材料不得有片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述w.宣傳貨幣市場(chǎng)基金不得采用年化收益口a.I、n、wB.I、II、叫i、n、ni口n、ni、叫答案：A解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符,不得有下列情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;②預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；⑥登載單位或者個(gè)人的推薦性文字；⑦基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，要特別注意：a.在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；b.不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；c.不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)