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文檔簡介

國際物流—信用證小組成員:胥海強(qiáng)周勇葛道高劉葉錢康現(xiàn)在是1頁\一共有41頁\編輯于星期一3.1信用證概述信用證是銀行(開證行)根據(jù)買方(申請人)的要求和指示向賣方(受益人)開立的、在一定期限內(nèi)憑規(guī)定的單據(jù)符合信用證條款,即期或在一個可以確定的將來日期,兌付一定金額的書面承諾。簡言之,信用證是一種帶有條件的銀行付款書面承諾。一、什么是信用證(LetterofCredit)現(xiàn)在是2頁\一共有41頁\編輯于星期一3一、概念申請人

是指提出開立信用證申請,并承擔(dān)支付信用證款項(xiàng)義務(wù)的法人或其他經(jīng)濟(jì)組織。

受益人

是指有權(quán)收取信用證款項(xiàng)的法人或其他組織。一般為買賣合同的賣方。

現(xiàn)在是3頁\一共有41頁\編輯于星期一4一、概念交單人

是指實(shí)施交單行為的受益人或銀行。

開證行

是指接受開證申請人的申請,開立國內(nèi)信用證并承擔(dān)審單付款義務(wù)的銀行。

現(xiàn)在是4頁\一共有41頁\編輯于星期一5一、概念通知行

是指受信用證開證行委托向受益人發(fā)出信用證通知書的銀行。

議付行

是指接受受益人申請,向受益人辦理信用證議付的指定銀行。

現(xiàn)在是5頁\一共有41頁\編輯于星期一6一、概念委托收款行

是指按照信用證受益人委托,向信用證開證行辦理委托收款的銀行。

銀行工作日現(xiàn)在是6頁\一共有41頁\編輯于星期一開證申請人(進(jìn)口商)

開證行受益人(出口商)1申請開證2寄信用證通知行3將信用證通知受益人信用證的基本當(dāng)事人現(xiàn)在是7頁\一共有41頁\編輯于星期一開證申請人需提供的資料(一)開證申請書;

(二)開證申請人承諾書;(三)有關(guān)商品買賣合同,合同中應(yīng)規(guī)定使用國內(nèi)信用證辦理貨款結(jié)算;(四)上年度和當(dāng)期的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表各現(xiàn)金流量表;(五)按規(guī)定需要提供擔(dān)保的,提交保證人有關(guān)資料(包括營業(yè)執(zhí)照或法人執(zhí)照復(fù)印件,當(dāng)期資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表)或抵(質(zhì))押物的有關(guān)資料(包括權(quán)屬證明、評估報(bào)告等);(六)開證行需要的其他資料。現(xiàn)在是8頁\一共有41頁\編輯于星期一付款方式付款方式即期付款延期付款或議付

1、即期付款是指開證行確認(rèn)相符交單后即向受益人支付信用證款項(xiàng)的付款方式。

2、延期付款信用證的付款期限為貨物裝運(yùn)日后或貨物收據(jù)簽發(fā)日后或其他指定日期(不含裝運(yùn)日、簽發(fā)日)定期付款。付款期限最長不得超過6個月。

現(xiàn)在是9頁\一共有41頁\編輯于星期一國內(nèi)信用證期限要求

信用證有效期:為受益人向銀行提交單據(jù)的最遲期限,從開證日起最長不得超過6個月。

交單期:為提交運(yùn)輸單據(jù)的信用證所注明的貨物裝運(yùn)后必須交單的特定日期;也可以在條款中規(guī)定在單據(jù)簽發(fā)日起第幾天內(nèi)提交.未規(guī)定該期限的,裝運(yùn)日后15天(不含裝運(yùn)日)內(nèi)為交單期。任何情況下,交單期都不能晚于信用證的有效期?,F(xiàn)在是10頁\一共有41頁\編輯于星期一國內(nèi)信用證期限要求

有效期限最長6個月;修改有效期的,原有效期加展期不超過6個月。延期付款信用證的付款期限最長不超過6個月。修改付款期限的,原付款期限加展期不超過6個月?,F(xiàn)在是11頁\一共有41頁\編輯于星期一國內(nèi)信用證費(fèi)率開證開證金額的0.05﹪~0.15﹪,最少不低于100元。修改通知議付

手續(xù)費(fèi)每筆100元;增額修改的,增額部分按開證手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收取,最少不低于100元。每筆50元。議付單據(jù)金額的0.1﹪

。現(xiàn)在是12頁\一共有41頁\編輯于星期一憑規(guī)定的單據(jù)(1)主要單據(jù)(2)附屬單據(jù)貨運(yùn)單據(jù)商業(yè)發(fā)票保險(xiǎn)單據(jù)原產(chǎn)地證書裝箱單重量單海關(guān)發(fā)票商檢證書現(xiàn)在是13頁\一共有41頁\編輯于星期一1、信用證是一項(xiàng)獨(dú)立文件2、信用證以單據(jù)為處理對象(單據(jù)交易)3、開證行負(fù)第一性的付款責(zé)任五、信用證的特點(diǎn)現(xiàn)在是14頁\一共有41頁\編輯于星期一十七、國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)流程國內(nèi)信用證(即期付款)業(yè)務(wù)1開證申請人(購貨方)受益人(銷貨方)開證行受益人開戶行①簽訂購銷合同②申請開證③開立信用證④來證通知⑤發(fā)貨⑥交單并委托收款⑦寄單索償⑧來單通知⑨付款贖單⑩付款⑾付款現(xiàn)在是15頁\一共有41頁\編輯于星期一十七、國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)流程國內(nèi)信用證(延期付款)業(yè)務(wù)2開證申請人(購貨方)受益人(銷貨方)開證行受益人開戶行①簽訂購銷合同②申請開證③開立信用證④來證通知⑤發(fā)貨⑥交單并委托收款⑦寄單索償⑧到期付款確認(rèn)書⑨來單通知⑩付款贖單⑾付款⑿付款現(xiàn)在是16頁\一共有41頁\編輯于星期一(1)買賣雙方簽定貿(mào)易合同;(2)進(jìn)口商申請開立信用證;(3)開證行接受申請開出信用證;(4)通知銀行向受益人通知信用證;(5)出口商按信用證規(guī)定發(fā)貨;(6)受益人向指定行交單;(7)指定行根據(jù)自己的義務(wù)付款,承兌或議付;(8)指定行向開證行寄單索匯或向開證行寄單并向償付行索償;(9)開證行向交單行或償付行付款;(10)開證行通知申請人贖單;(11)申請人付款贖單;(12)申請人提貨。現(xiàn)在是17頁\一共有41頁\編輯于星期一現(xiàn)在是18頁\一共有41頁\編輯于星期一3.2信用證分類1、以信用證項(xiàng)下的匯票是否附有貨運(yùn)單據(jù)分:跟單信用證(DocumentaryCredit)光票信用證(CleanCredit)2、按有沒有另一家銀行加以保兌分:保兌信用證(ConfirmedLetterofCredit)不保兌信用證(UnconfirmedLetterofCredit)現(xiàn)在是19頁\一共有41頁\編輯于星期一3、根據(jù)付款方式的不同分:即期付款信用證延期付款信用證承兌信用證議付信用證4、根據(jù)受益人對信用證的權(quán)利可否轉(zhuǎn)讓分可轉(zhuǎn)讓信用證(TransferableCredit)不可轉(zhuǎn)讓信用證(Non-transferableCredit)5、循環(huán)信用證(RevolvingCredit)按循環(huán)的計(jì)算方法分為按時間循環(huán)信用證和按金額循環(huán)信用證按恢復(fù)方法分為自動循環(huán)、半自動循環(huán)和非自動循環(huán)現(xiàn)在是20頁\一共有41頁\編輯于星期一6、對開信用證(ReciprocalCredit)7、對背信用證(BacktoBackCredit)8、預(yù)支信用證(AnticipatoryCredit)9、備用信用證(StandbyLetterofCredit)現(xiàn)在是21頁\一共有41頁\編輯于星期一填寫規(guī)則1、開證日期(DATE),在進(jìn)口申請書右上角填寫申請日期;2、致:浙江省中國銀行(TO:BANKOFCHINA,ZHEJIANGBRANCH);3、請開列以下不可撤銷信用證(PLEASEISSUEONOURBEHALFANDFOROURACCOUNTTHEFOLLOWINGIRREVOABLELETTEROFCREDIT);現(xiàn)在是22頁\一共有41頁\編輯于星期一4、信用證號碼(L/CNUMBER),此欄由銀行填寫;5、申請人(APPLICANT),填寫開證人的全稱及詳細(xì)地址,并注明聯(lián)系電話,電傳等號碼;6、受益人(BENEFICIARY),填寫受益人的全稱及詳細(xì)地址,并注明聯(lián)系電話,電傳等號碼;7、通知行(ADVISINGBANK),由開證行填寫;現(xiàn)在是23頁\一共有41頁\編輯于星期一8、信用證金額(AMOUNT),填寫合同規(guī)定的總值,分別用數(shù)字和文字兩種形式表示,并且表明幣制。如果允許有一定比率的上下浮動,要在信用證中明確表示出來;9、到期日期和地點(diǎn)(EXPIRYDATEANDPLACE),填寫信用證的有效期及到期地點(diǎn);10、分批裝運(yùn)是否允許(PARTIALSHIPMENT),此處可打√或打×,表示同意與否;現(xiàn)在是24頁\一共有41頁\編輯于星期一11、轉(zhuǎn)運(yùn)是否允許(TRANSHIPMENT),此處可打√或打×,表示同意與否;12、裝運(yùn)地(港)及目的地(港)的名稱,最遲裝運(yùn)日期(LOADINGINCHARGES、FORTRANSHPORTTO、LATESTDATEOFSHIPMENT),如允許有轉(zhuǎn)運(yùn)地港,也應(yīng)列明;現(xiàn)在是25頁\一共有41頁\編輯于星期一14、單據(jù)條款:信用證申請書中已印就單據(jù)條款12條,第12條是“其他單據(jù)”,對上述11條中沒有的單據(jù)可全部填寫在該處以下。填制單據(jù)①在所要的單據(jù)前打“X”。②然后在該單據(jù)條款后填上具體要求,如一式幾份,應(yīng)包括什么內(nèi)容等。如信用證申請書印制好的要求不完整,可在該條款后面填寫清楚。③申請人必須根據(jù)合同規(guī)定填寫單據(jù)條款,不能隨意提出超出合同規(guī)定的要求,也不能降低或減少合同規(guī)定的要求?,F(xiàn)在是26頁\一共有41頁\編輯于星期一13、匯票要求:主要有三個方面的內(nèi)容:①匯票金額,根據(jù)合同規(guī)定填寫信用證項(xiàng)下應(yīng)支付發(fā)票金額的百分之幾。如合同規(guī)定所有貨款都用信用證支付,則應(yīng)填寫信用證項(xiàng)下匯票金額是發(fā)票金額的100%;如合同規(guī)定該筆貨款由信用證和托收兩種方式各付50%,則應(yīng)填寫信用證項(xiàng)下匯票金額是全部金額的50%。②支付期限,主要有即期、遠(yuǎn)期,如果是遠(yuǎn)期匯票,必須填寫具體的天數(shù),如30天或60天等。③付款人,付款人一般不是開證人,而是開證行或者指定銀行?,F(xiàn)在是27頁\一共有41頁\編輯于星期一①所有單據(jù)加列合同號碼(ALLDOCUMENTSMUSTINDICATECONTRACTNUMBER);②所有開證行以外的費(fèi)用由受益人承擔(dān)(ALLBANKINGCHARGESOUTSIDETHEOPENINGBANKAREFORBENEFICIARY’SACCOUNT)。③每項(xiàng)數(shù)量與金額允許%增減(BOTHQUANTITYANDAMOUNTFOREACHITEM%MOREORLESSALLOWED)。現(xiàn)在是28頁\一共有41頁\編輯于星期一15、商品描述(COVERING),合同規(guī)定的貨物描述有,商品名稱、規(guī)格、包裝、單價條款、嘜頭等。所有內(nèi)容都必須與合同內(nèi)容相一致,尤其是價格條款、數(shù)量條款。包裝條款如有特殊要求,如規(guī)格、包裝物等,應(yīng)具體、明確表示清楚。16、附加指示(ADDITIONAL

INSTRUCTIONS)現(xiàn)在是29頁\一共有41頁\編輯于星期一現(xiàn)在是30頁\一共有41頁\編輯于星期一現(xiàn)在是31頁\一共有41頁\編輯于星期一(2)《跟單信用證統(tǒng)一慣例》《UCP600》)*《UCP600》第一條:“適用于所有在信用證正文中表明按本慣例辦理的跟單信用證(包括本慣例適用范圍內(nèi)的備用信用證)。*《UCP6500》的內(nèi)容包括六大部分,即總則與定義、信用證的形式與通知、責(zé)任與義務(wù)、單據(jù)、雜項(xiàng)規(guī)定和可轉(zhuǎn)讓信用證,已成為當(dāng)事人保證信用證得以正常運(yùn)作必須遵循的國際慣例?,F(xiàn)在是32頁\一共有41頁\編輯于星期一ExampleoneISSUEOFADOCUMENTARYCREDIT……FROM:INDUSTRIALBANKOFJAPANLIMITED,TOKYOTO:BANKOFCHINA,SHANGHAISQUENCEOFTOTAL:271/1FORMOFDOCCREDIT:40AIRREVOCABLEDOCU.CREDITNO.:20ILC136107800

DATEOFISSUE:31C041015

DATENPLACEOFEXP.:31D041215INTHECOUNTRYOFBENEFICIARYAPPLICANT:50ABCCOMPANY,1-3MACHIKUSTREET,OSAKA,JAPANBENEFICIARY:59SHANGHAIDASHENGCO.,LTD.UNITC2/FJINGMAOTOWER,SHANGHAI,CHINA.現(xiàn)在是33頁\一共有41頁\編輯于星期一CURRENCYCODE,AMOUNT:32BUSD212400.00AVAILABLEWITH/.BY…41D:ANYBANKBYNEGOTIATIONDRAFTSAT:42CSIGHTFOR100%INVOICEVALUEDRAWEE:42DTHEINDUSTRIALBANKOFJAPAN,HEADOFFICE

PARTIALSHIPMENT:43PALLOWEDTRANSSHIPMENT:43TNOTALLOWEDLOAD/DISPATCH/TAKING:44ACHINESEPORTSTRANSPORTATIONTO…:44BOSAKALATESTDATEOFSHIPMET:44C041130現(xiàn)在是34頁\一共有41頁\編輯于星期一DESCRIPTIONGOODS/SERVICE:45A:40,000PCS"DIAMOND"BRANDCLOCKARTNO.791ATUSD5.31PERPIECECIFOSAKAASPERINCOTERMS2000PACKEDINNEWBOXES,ONEHUNDREDBOXESTOACARTON(commercialinvoice)現(xiàn)在是35頁\一共有41頁\編輯于星期一

DOCUMENTSREQUIRED46A:IN3FOLDUNLESSOTHERWISESTIPULATED:1.SIGNEDCOMMERCIALINVOICE

2.SIGNEDPACKINGLIST

3.CERTIFICATEOFCHINESEORIGIN

現(xiàn)在是36頁\一共有41頁\編輯于星期一4.BENEFICIARY'SCERTIFICATESTATINGTHATONESETOFORIGINALSHIPPINGDOCUMENTSINCLUDINGORIGINALFORMAHASBEENSENTDIRECTLYTOTHEAPPLICANT5.COPYOFFAXFROMAPPLICANTTOSUPPLIERAPPROVINGTHESHIPPINGSAMPLE.現(xiàn)在是37頁\一共有41頁\編輯于星期一6.INSURANCEPOLICYORCERTIFICATEENDORSEDINBLANKFOR110PCTOFCIFVALUE,COVERINGW.P.ARISKANDWARRISK7.2/3SETPLUSONECOPYOFCLEAN'ONBOARD'OCEANBILLSOFLADING,MADEOUTTOORDERANDBLANKENDORSEDMARKED'FREIGHTPRE

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