銀行分行授權(quán)管理辦法 模版

銀行分行授權(quán)管理辦法第一章總則第一條為保障本行有效實(shí)行一級(jí)法人體制，強(qiáng)化分行的統(tǒng)一管理與內(nèi)部控制，增強(qiáng)分行防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力，根據(jù)《銀行授權(quán)管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，并結(jié)合分行實(shí)際，制定本辦法。第二條本辦法所稱分行授權(quán)是指：總行對(duì)分行關(guān)于經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限的規(guī)定。分行對(duì)其所轄部門、機(jī)構(gòu)及關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位關(guān)于經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限的規(guī)定。第三條分行授權(quán)應(yīng)遵循以下原則：有限授權(quán)原則?？傂袘?yīng)在法定經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)，對(duì)分行實(shí)行分級(jí)管理，逐級(jí)有限授權(quán)。區(qū)別授權(quán)原則?？傂袘?yīng)根據(jù)分行的經(jīng)營(yíng)管理水平、風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制能力、業(yè)務(wù)發(fā)展?jié)摿?、?jīng)營(yíng)管理人員綜合素質(zhì)、地區(qū)經(jīng)濟(jì)環(huán)境以及主要負(fù)責(zé)人業(yè)績(jī)等，實(shí)行區(qū)別授權(quán)。動(dòng)態(tài)授權(quán)原則?？傂袘?yīng)根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、金融政策的變化以及分行的經(jīng)營(yíng)管理業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)控制狀況、授權(quán)制度執(zhí)行情況、主要負(fù)責(zé)人的任職情況等，及時(shí)調(diào)整授權(quán)。權(quán)責(zé)對(duì)等原則?？傂袑?duì)分行的授權(quán)應(yīng)當(dāng)與其管理職責(zé)、工作任務(wù)等相匹配。第二章分行授權(quán)范圍第四條總行對(duì)分行授權(quán)的范圍包括業(yè)務(wù)授權(quán)與事務(wù)授權(quán)。業(yè)務(wù)授權(quán)應(yīng)當(dāng)與各分行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍相符合；事務(wù)授權(quán)應(yīng)當(dāng)與分行的定位、經(jīng)營(yíng)管理領(lǐng)域相對(duì)應(yīng)。分行對(duì)其所轄部門、機(jī)構(gòu)以及關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位授權(quán)的授權(quán)范圍應(yīng)當(dāng)在總行給予該分行授權(quán)范圍內(nèi)，不得大于總行給予該分行授權(quán)范圍。具體授權(quán)范圍可以按照內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理與決策效率兼顧的原則適當(dāng)確定。第五條分行授權(quán)所針對(duì)的業(yè)務(wù)、事務(wù)應(yīng)具備健全完善的規(guī)章制度和操作流程，分行及其所轄部門、機(jī)構(gòu)、關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位在執(zhí)行授權(quán)權(quán)限時(shí)，應(yīng)按照規(guī)章制度規(guī)定的條件、程序和要求執(zhí)行。第六條依據(jù)監(jiān)管規(guī)章或本行規(guī)章制度規(guī)定應(yīng)具備相應(yīng)資質(zhì)方可從事業(yè)務(wù)、事務(wù)管理活動(dòng)的，在有關(guān)單位或個(gè)人取得該資質(zhì)前，不得對(duì)有關(guān)單位或個(gè)人進(jìn)行與該資質(zhì)相關(guān)的授權(quán)。第三章分行授權(quán)的分類及形式第七條分行授權(quán)可分為總行基本授權(quán)、總行特別授權(quán)、分行轉(zhuǎn)授權(quán)。第八條總行基本授權(quán)是指總行對(duì)分行經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)的一般常規(guī)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理、財(cái)務(wù)管理、人事管理和其他事務(wù)管理的授權(quán)?？傂刑貏e授權(quán)是指總行對(duì)分行超出基本授權(quán)范圍的某一特定事項(xiàng)或某項(xiàng)特殊業(yè)務(wù)的臨時(shí)性授權(quán)，主要包括對(duì)創(chuàng)新業(yè)務(wù)、特殊融資項(xiàng)目以及超過基本授權(quán)范圍的其他業(yè)務(wù)、事務(wù)所規(guī)定的權(quán)限。前述總行基本授權(quán)與總行特別授權(quán)的授權(quán)人為總行，受權(quán)人為分行。第九條分行轉(zhuǎn)授權(quán)是指分行對(duì)其所轄部門、機(jī)構(gòu)及關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位的授權(quán)。分行轉(zhuǎn)授權(quán)的授權(quán)人為分行，受權(quán)人為分行所轄部門、機(jī)構(gòu)及關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位。第十條分行授權(quán)應(yīng)有書面形式的授權(quán)書。授權(quán)書應(yīng)包括以下內(nèi)容：授權(quán)主體；授權(quán)范圍；授權(quán)期限；對(duì)授權(quán)執(zhí)行與管理的規(guī)定；需要規(guī)定的其他內(nèi)容。第四章總行基本授權(quán)第十一條總行基本授權(quán)的期限最長(zhǎng)不超過1年。第十二條總行對(duì)分行進(jìn)行基本授權(quán)履行以下程序：總行行長(zhǎng)責(zé)成總行風(fēng)險(xiǎn)管理部會(huì)同總行業(yè)務(wù)、事務(wù)條線管理部門將分行需要授權(quán)的范圍、權(quán)項(xiàng)和權(quán)限草擬出初步授權(quán)方案；總行相關(guān)業(yè)務(wù)、事務(wù)條線管理部門將初步授權(quán)方案征求分管行領(lǐng)導(dǎo)意見后，由總行風(fēng)險(xiǎn)管理部將該授權(quán)方案及分管行領(lǐng)導(dǎo)意見一并上報(bào)總行行長(zhǎng)；總行行長(zhǎng)對(duì)該授權(quán)方案及分管行領(lǐng)導(dǎo)意見進(jìn)行審查，并對(duì)分行的授權(quán)作出最終決定；總行風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)總行行長(zhǎng)的決定擬制相應(yīng)授權(quán)書并報(bào)總行行長(zhǎng)審定；授權(quán)書經(jīng)簽署生效后予以執(zhí)行。第十三條總行在對(duì)分行進(jìn)行基本授權(quán)時(shí)，可采取座談會(huì)、問卷調(diào)查、征求建議等形式開展對(duì)分行授權(quán)調(diào)研。第五章總行特別授權(quán)第十四條總行特別授權(quán)的期限最長(zhǎng)不超過1年。第十五條總行行長(zhǎng)決定，因辦理特殊業(yè)務(wù)、事務(wù)需要對(duì)分行進(jìn)行特別授權(quán)履行以下程序：總行行長(zhǎng)將對(duì)分行進(jìn)行特別授權(quán)的決定通知總行風(fēng)險(xiǎn)管理部；總行風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)總行行長(zhǎng)決定擬制特別授權(quán)書并報(bào)總行行長(zhǎng)審定；特別授權(quán)書經(jīng)簽署生效后予以執(zhí)行。第十六條總行業(yè)務(wù)或事務(wù)管理部門或其分管行領(lǐng)導(dǎo)，因辦理特殊業(yè)務(wù)、事務(wù)，建議對(duì)分行進(jìn)行特別授權(quán)履行以下程序：該業(yè)務(wù)或事務(wù)管理部門將擬對(duì)分行的特別授權(quán)事項(xiàng)征求分管行領(lǐng)導(dǎo)意見后送交總行風(fēng)險(xiǎn)管理部；總行風(fēng)險(xiǎn)管理部擬定特別授權(quán)方案，并將該授權(quán)方案及分管行領(lǐng)導(dǎo)意見上報(bào)總行行長(zhǎng)；總行行長(zhǎng)對(duì)該授權(quán)方案及分管行領(lǐng)導(dǎo)意見進(jìn)行審查，并對(duì)分行的特別授權(quán)作出最終決定；總行風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)總行行長(zhǎng)決定擬制特別授權(quán)書并報(bào)總行行長(zhǎng)審定；特別授權(quán)書經(jīng)簽署生效后予以執(zhí)行。第十七條分行因辦理特殊業(yè)務(wù)、事務(wù)，建議對(duì)其進(jìn)行特別授權(quán)履行以下程序：該分行將特別授權(quán)申請(qǐng)書和行使該特別授權(quán)的可行性分析報(bào)告及有關(guān)文件提交所申請(qǐng)的特別授權(quán)事項(xiàng)涉及的總行相關(guān)業(yè)務(wù)、事務(wù)條線管理部門，由總行相關(guān)業(yè)務(wù)、事務(wù)條線管理部門進(jìn)行初步審核，并上報(bào)分管該業(yè)務(wù)、事務(wù)條線管理部門行領(lǐng)導(dǎo)征求意見；總行風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)總行相關(guān)業(yè)務(wù)、事務(wù)管理部門的審核情況擬定特別授權(quán)方案，并將該授權(quán)方案及分管行領(lǐng)導(dǎo)意見上報(bào)總行行長(zhǎng)；總行行長(zhǎng)對(duì)該授權(quán)方案及分管行領(lǐng)導(dǎo)意見進(jìn)行審查，并對(duì)分行的特別授權(quán)作出最終決定；總行風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)總行行長(zhǎng)決定擬制特別授權(quán)書并報(bào)總行行長(zhǎng)審定；特別授權(quán)書經(jīng)簽署生效后予以執(zhí)行。第十八條分行在開業(yè)籌建期間需要對(duì)其特殊事務(wù)進(jìn)行授權(quán)時(shí)，可參照本章節(jié)第十五條、第十六條、第十七條規(guī)定的程序執(zhí)行。第六章分行轉(zhuǎn)授權(quán)第十九條分行轉(zhuǎn)授權(quán)的授權(quán)期限不得大于總行基本授權(quán)、總行特別授權(quán)的授權(quán)期限。第二十條總行基本授權(quán)中除注明不允許轉(zhuǎn)授權(quán)外，分行可以就基本授權(quán)對(duì)其所轄部門、機(jī)構(gòu)及關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)?？傂刑貏e授權(quán)中除注明允許轉(zhuǎn)授權(quán)外，經(jīng)特別授權(quán)產(chǎn)生的權(quán)限不得向下轉(zhuǎn)授權(quán)。第二十一條未經(jīng)總行審批同意，分行轉(zhuǎn)授權(quán)的受權(quán)人不得向下再轉(zhuǎn)授權(quán)。經(jīng)總行同意允許轉(zhuǎn)授權(quán)的受權(quán)人向下再轉(zhuǎn)授權(quán)的，具體再轉(zhuǎn)授權(quán)程序參照本章有關(guān)規(guī)定。第二十二條分行對(duì)其所轄部門、機(jī)構(gòu)及關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位的轉(zhuǎn)授權(quán)分為備案制和核準(zhǔn)制。適用備案制的轉(zhuǎn)授，由分行將轉(zhuǎn)授權(quán)的受權(quán)人、權(quán)項(xiàng)及權(quán)限等事項(xiàng)直接上報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)管理部，統(tǒng)一由總行風(fēng)險(xiǎn)管理部制作轉(zhuǎn)授權(quán)書，并經(jīng)轉(zhuǎn)授、受方簽署生效后由分行報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)管理部備案，總行風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)有關(guān)規(guī)定送交總行相關(guān)業(yè)務(wù)、事務(wù)條線管理部門備案。適用核準(zhǔn)制的轉(zhuǎn)授，由分行將轉(zhuǎn)授權(quán)的受權(quán)人、權(quán)項(xiàng)及權(quán)限等事項(xiàng)上報(bào)總行相關(guān)業(yè)務(wù)、事務(wù)管理部門核準(zhǔn)，轉(zhuǎn)授權(quán)事項(xiàng)經(jīng)總行相關(guān)業(yè)務(wù)、事務(wù)管理部門核準(zhǔn)后，統(tǒng)一由總行風(fēng)險(xiǎn)管理部根據(jù)核準(zhǔn)后的轉(zhuǎn)授權(quán)事項(xiàng)制作轉(zhuǎn)授權(quán)書，并經(jīng)轉(zhuǎn)授、受方簽署生效后由分行上報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)管理部及總行相關(guān)業(yè)務(wù)、事務(wù)條線管理部門備案。第二十三條具體審批權(quán)限轉(zhuǎn)授方式的適用，由總行在對(duì)分行的授權(quán)書中規(guī)定。第七章管理要求第二十四條分行授權(quán)的變更、撤銷與終止，按照《銀行授權(quán)管理辦法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第二十五條總行行長(zhǎng)變更或任免分行主要負(fù)責(zé)人時(shí)，如果授權(quán)范圍等內(nèi)容不變，原授權(quán)書繼續(xù)有效。第二十六條任免分行的主要負(fù)責(zé)人時(shí)，各分行合規(guī)事務(wù)管理部門或崗位應(yīng)做好授權(quán)文書的交接、登記、保管工作。第二十七條受權(quán)人在依照相應(yīng)授權(quán)書行使業(yè)務(wù)、事務(wù)審批權(quán)限時(shí)，并不排斥其按照本行有關(guān)規(guī)章制度以及部門或崗位職責(zé)要求應(yīng)當(dāng)履行的其他管理工作職責(zé)。第二十八條受權(quán)人按照相應(yīng)授權(quán)書審批辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)、事務(wù)時(shí)，必須嚴(yán)格按照本行相關(guān)的業(yè)務(wù)、事務(wù)規(guī)章制度規(guī)定的條件、程序、要求辦理。第二十九條受權(quán)人應(yīng)仔細(xì)閱讀并熟知授權(quán)書中的各項(xiàng)重要提示、各項(xiàng)權(quán)限規(guī)定及其相應(yīng)授權(quán)定義與解釋，并在授予的權(quán)限范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理活動(dòng)，嚴(yán)禁超越授權(quán)范圍和授權(quán)權(quán)限從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理活動(dòng)；授權(quán)書中無(wú)明文規(guī)定或者規(guī)定授權(quán)范圍、權(quán)限不明的事項(xiàng)，受權(quán)人不得主觀臆斷和擅自決定，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向總行風(fēng)險(xiǎn)管理部咨詢和請(qǐng)示。第三十條受權(quán)人在開展業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中，對(duì)涉及授權(quán)事項(xiàng)的疑問，應(yīng)直接、及時(shí)向總行風(fēng)險(xiǎn)管理部咨詢，由總行風(fēng)險(xiǎn)管理部依據(jù)授權(quán)管理辦法和授權(quán)書的精神和內(nèi)容予以回復(fù)，需要與總行其他相關(guān)業(yè)務(wù)、事務(wù)管理部門會(huì)商或請(qǐng)示相關(guān)行領(lǐng)導(dǎo)的，由總行風(fēng)險(xiǎn)管理部與總行相關(guān)業(yè)務(wù)、事務(wù)管理部門會(huì)商或請(qǐng)示相關(guān)行領(lǐng)導(dǎo)后予以回復(fù)。第三十一條分行法律與合規(guī)事務(wù)管理部門或崗位定期或不定期對(duì)本分行范圍內(nèi)各項(xiàng)業(yè)務(wù)、事務(wù)的授權(quán)執(zhí)行及管理情況進(jìn)行檢查、監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)越權(quán)事件或風(fēng)險(xiǎn)隱患，并采取積極措施予以糾正、整改或補(bǔ)救，同時(shí)向上一級(jí)法律與合規(guī)事務(wù)管理部門或崗位報(bào)告。第三十二條有關(guān)分行授權(quán)檢查的內(nèi)容等事項(xiàng)，分行法律與合規(guī)事務(wù)管理部門或崗位應(yīng)按照《銀行授權(quán)管理辦法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第八章罰則第三十三條分行有關(guān)單位或個(gè)人必須嚴(yán)格遵守本辦法的各項(xiàng)規(guī)定，避免授權(quán)執(zhí)行與管理不當(dāng)而產(chǎn)生的各種風(fēng)險(xiǎn)。第三十四條違反本辦法有關(guān)規(guī)定，視情節(jié)輕重對(duì)有關(guān)單位予以警告、通報(bào)批評(píng)、限期糾正或補(bǔ)救、停辦或部分停辦業(yè)務(wù)、調(diào)整或取消授