銀行分支機構全面風險管理評價辦法 模版

銀行分支機構全面風險管理評價辦法第一章總則第一條為規(guī)范和加強對分支機構全面風險管理的評價工作，督促分支機構健全完善風險管理體系，提高全行風險管理水平，特制定本辦法。第二條本辦法所稱全面風險管理評價（簡稱“GRE”），是指依據(jù)特定的評價指標體系，對分支機構風險管理體系建設、實施和運行結果開展的調查、測試、分析和評估等系統(tǒng)性活動。第三條全面風險管理的評價對象包括各分行和地區(qū)各中心支行（含總行營業(yè)部，下同）。第二章組織職責第四條總行風險管理部負責統(tǒng)一組織實施分支機構全面風險管理評價工作，主要包括：負責制定并持續(xù)完善本行分支機構全面風險管理評價制度體系，制定和完善分支機構全面風險管理評價指標體系，不斷提高其科學性、有效性；負責根據(jù)本辦法開展分支機構全面風險管理評價工作，并發(fā)布評價結果；負責制定完善分支機構全面風險管理評價結果運用方案，根據(jù)分支機構風險管理水平對其實施差別化管理；（四）其他組織實施分支機構全面風險管理評價職責。第五條各分行、各中心支行主要承擔以下全面風險管理評價職責：負責協(xié)助配合總行開展全面風險管理評價工作；負責根據(jù)總行評價結果制定整改完善方案，持續(xù)提升本機構風險管理水平；根據(jù)總行管理要求承擔的其他職責。第三章評價指標體系第六條評價指標體系的制定。全面風險管理評價指標體系由總行風險管理部制定，主要針對分支機構面臨的主要風險類型及相應風險管理工作設計指標體系。第七條評價指標體系的構成。評價指標體系由指標內容、計算公式、指標權重、評分標準、數(shù)據(jù)來源、適用范圍等要素構成。第八條評價指標體系的發(fā)布。總行風險管理部每年一季度發(fā)布本年度分支機構全面風險管理評價指標體系，并根據(jù)評價指標體系開展評價工作。年度中根據(jù)風險管理需要總行可調整、補充評價指標體系并及時公布。第四章評價程序第九條評價數(shù)據(jù)收集?？傂酗L險管理部根據(jù)各評價指標數(shù)據(jù)來源進行評價數(shù)據(jù)持續(xù)收集工作，為年度風險管理評價提供依據(jù)。第十條評價實施。成立分支機構全面風險管理評價小組。每年一季度總行風險管理部組織對全行分支機構上一年度全面風險管理評價工作，并成立專門評價小組，組長由風險管理部負責人擔任。收集匯總評價數(shù)據(jù)和材料。評價小組對通過各種渠道收集的評價數(shù)據(jù)和材料進行匯總、分析，作為對分支機構評分的依據(jù)。計算評價分值。評價小組成員按評價標準打分匯總后，報評價小組組長審核。評價分值按百分制折算成評價對象全面風險管理評價得分。計算公式為：分支機構風險管理各評價模塊得分=∑（模塊中單個指標實得分×該指標在該模塊中權重）分支機構風險管理評價總得分=∑（模塊得分×該模塊在評價體系中權重）如分支機構存在“一票否決制”指標被扣分，直接在以上得分中予以扣減。（四）確定評價等級。根據(jù)評價對象全面風險管理評價得分，按照一至五個等級區(qū)間，確定評價對象等級。定級標準為：一級（A）：綜合評分90分以上（含）。指評價對象具有完備的風險管理體系，能夠有效識別和控制該機構承擔的主要風險，風險管理狀況良好，只需給予適當?shù)年P注。二級（B）：綜合評分80—90分（不含）。指評價對象風險管理體系能有效覆蓋絕大多數(shù)風險，并能夠成功化解該機構經(jīng)營中現(xiàn)有或可預見的風險，風險管理方面可能存在某些缺陷，但已得到該機構的重視，不會對該機構經(jīng)營產(chǎn)生實質性的負面影響，原則上不需要給予特別關注。三級（C）：綜合評分70—80分（不含）。指評價對象當前的風險管理狀況尚可，但由于風險管理體系缺乏某些重要的措施，而且存在的問題沒有得到適當重視和妥善解決，需要給予更多的關注；或各模塊獨立評價結果并不令人滿意。四級（D）：綜合評分60—70分（不含）。指評價對象風險管理體系在諸多重要方面缺乏有效性，使得該機構風險管理狀況惡化或已出現(xiàn)了惡化的跡象，但該機構未能及時糾正風險管理體系中曾造成嚴重后果的重大缺陷，需要給予密切關注并采取相應管理措施。五級（E）：綜合評分60分以下（不含）。指評價對象風險程度高，風險管理方面存在嚴重的問題，而且情況仍在惡化，該機構沒有顯示出具備穩(wěn)定和控制局勢的能力，必須給予特別關注并立即采取相應管理措施；或出現(xiàn)了重大案件或遭受外部監(jiān)管較為嚴重的處罰。（五）評價結果的審議及處理。評價小組將評價結果報送總行分管行領導，由總行分管行領導審議后，向全行通報評價結果。第十一條分支機構自評估。各分支機構根據(jù)評價指標體系，可自行對本機構全面風險管理狀況進行自評估，以明確本機構存在的問題并加以完善。第十二條年中模擬評價?？傂酗L險管理部根據(jù)收集的評價數(shù)據(jù)，可于年中進行模擬評價，模擬評價程序可參照年度評價進行。總行風險管理部將年中模擬評價結果反饋至分支機構，分支機構應于15日內制定整改完善計劃報總行風險管理部。第五章評價結果運用第十三條總行風險管理部負責制定完善分支機構全面風險管理評價結果運用方案，并予以公布施行。評價結果可以運用于對分支機構實施差別化授權管理、優(yōu)秀風險管理部門評選，以及對當年評級較差和連續(xù)評級較差分支機構風險管理部門主要負責人給予相應處罰等。第六章罰則第十四條對違反本辦法的有關規(guī)定，視情節(jié)輕重