支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管協(xié)議模版

支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管協(xié)議編號(hào)：**存管*ＸX號(hào)甲方:乙方：****銀行股份有限公司二〇年月日目錄HYＰERLINK＼ｌ＂_Ｔoｃ2769７８９2９＂第一章……聲明HＹＰERLＩNK\l＂_Toc2７6９７８930"第二章……定義HYPＥRLINK第三章……權(quán)利與義務(wù)HYＰERLＩNK\l＂_Toc2７69789３3"第四章……合作承諾HＹPEＲLＩNK第五章……備付金的存管與賬戶管理ＨYPERLINK＼l"_Toc2７69789３5＂第六章……客戶備付金的使用與劃轉(zhuǎn)HYＰERLINＫ第十一章……違約責(zé)任第十二章……免責(zé)條款第十三章……爭(zhēng)議的處理和適用法律第十四章……協(xié)議生效、變更、續(xù)簽及終止第十五章……其他甲方:（以下簡(jiǎn)稱甲方）住所:法定代表人:郵政號(hào)碼：乙方:****銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱乙方）住所:法定代表人:郵政號(hào)碼：為規(guī)范支付機(jī)構(gòu)客戶備付金的管理,保障客戶合法權(quán)益，推進(jìn)銀企各方的共同發(fā)展和長(zhǎng)遠(yuǎn)合作，甲乙各方本著合法、公平、誠信、平等、自愿的原則，經(jīng)充份協(xié)商達(dá)成如下協(xié)議,并承諾嚴(yán)格遵守本協(xié)議中的所有條款，履行各自的義務(wù)。第一章聲明1．1?甲乙各方在不違反國家法律、法規(guī)及有關(guān)政策的前提下,遵循友好合作、互利共贏、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)和共同發(fā)展的原則開展業(yè)務(wù)合作。1．2甲乙各方執(zhí)行本協(xié)議時(shí),應(yīng)遵守**人民銀行《非銀行等金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》、《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》等法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)章。1.3甲方依法取得《支付業(yè)務(wù)許可證》，保證其所從事業(yè)務(wù)的合法、合規(guī)性，保證備付金的劃轉(zhuǎn)符合有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)章制度的規(guī)定。支付業(yè)務(wù)有真實(shí)的交易背景或合法原因，保證與乙方進(jìn)行業(yè)務(wù)往來的經(jīng)辦人具備相應(yīng)的權(quán)限。1．4乙方符合**人民銀行《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》中備付金銀行的要求。1.５乙方授權(quán)分行履行本協(xié)議項(xiàng)下所有職責(zé)，并由該分行在本協(xié)議上簽章。第二章定義2.1本協(xié)議：指甲方與乙方簽署的《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管協(xié)議》及其附件，以及甲、乙各方對(duì)前述協(xié)議及附件做出的任何有效變更。2.２客戶備付金:依據(jù)有關(guān)《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》的有關(guān)規(guī)定,本協(xié)議所稱客戶備付金（以下稱備付金）是指支付機(jī)構(gòu)為辦理客戶委托的支付業(yè)務(wù)而實(shí)際收到的預(yù)收待付貨幣資金。2.３備付金銀行：是指與支付機(jī)構(gòu)簽訂協(xié)議、提供客戶備付金存管服務(wù)的境內(nèi)銀行業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)，包括備付金存管銀行和備付金合作銀行。2．4備付金存管銀行:是指可以為支付機(jī)構(gòu)辦理客戶備付金的跨行收付業(yè)務(wù),并負(fù)責(zé)對(duì)支付機(jī)構(gòu)存放在所有備付金銀行的客戶備付金信息進(jìn)行歸集、核對(duì)與監(jiān)督的備付金銀行。２.５備付金合作銀行:是指可以為支付機(jī)構(gòu)辦理客戶備付金的收取和本銀行支取業(yè)務(wù)，并負(fù)責(zé)對(duì)支付機(jī)構(gòu)存放在本銀行的客戶備付金進(jìn)行監(jiān)督的備付金銀行。2.6備付金專用存款賬戶:是指支付機(jī)構(gòu)在備付金銀行開立的專戶存放客戶備付金的活期存款賬戶，包括備付金存管賬戶、備付金收付賬戶和備付金匯繳賬戶。2.７備付金存管賬戶:是支付機(jī)構(gòu)在備付金存管銀行開立的，可以以現(xiàn)金形式接收客戶備付金、以銀行轉(zhuǎn)賬方式辦理客戶備付金收取和支取業(yè)務(wù)的專用存款賬戶。2.8備付金收付賬戶：是支付機(jī)構(gòu)在備付金合作銀行開立的，可以以現(xiàn)金形式或以銀行轉(zhuǎn)賬方式接收客戶備付金、以本銀行資金內(nèi)部劃轉(zhuǎn)方式辦理客戶備付金支取業(yè)務(wù)的專用存款賬戶。２.９備付金匯繳賬戶：是支付機(jī)構(gòu)在備付金銀行開立的可以以現(xiàn)金形式接收或以本銀行資金內(nèi)部劃轉(zhuǎn)方式接收客戶備付金的專用存款賬戶。２.10風(fēng)險(xiǎn)籌備金專用存款賬戶:支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在備付金存管行或其分支機(jī)構(gòu)開立單獨(dú)的銀行賬戶，專戶存放支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)籌備金。本協(xié)議所稱支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)籌備金,是指支付機(jī)構(gòu)按季從備付金專用存款賬戶利息所得中結(jié)轉(zhuǎn)的、專門用于彌補(bǔ)支付機(jī)構(gòu)客戶備付金特定損失及**人民銀行規(guī)定的其他用途的資金。計(jì)提比例按人行規(guī)定執(zhí)行。第三章權(quán)利與義務(wù)甲方的權(quán)利與義務(wù)3．１甲方的權(quán)利3.1.1有權(quán)依據(jù)有關(guān)本協(xié)議享有乙方提供的客戶備付金存管服務(wù),及時(shí)取得乙方提供的各類定時(shí)報(bào)告和其他信息披露資料文件;3.1.2有權(quán)優(yōu)先享有乙方提供的各種金融服務(wù)，如基于交易活動(dòng)的供應(yīng)鏈融資支持、綜合結(jié)算服務(wù)、電子銀行服務(wù)和財(cái)務(wù)咨詢顧問服務(wù)等。3.2甲方的義務(wù)３.2.1甲方保證是依法設(shè)立并有效存續(xù)的，具備非銀行等金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)資格/資質(zhì)的第三方支付企業(yè)法人機(jī)構(gòu),有充份民事行為能力簽署和履行本協(xié)議３.2.2甲方有權(quán)依據(jù)關(guān)于法律法規(guī)及監(jiān)管部門的規(guī)定簽訂本協(xié)議并履行其職責(zé)。甲方簽署本協(xié)議、履行其在本協(xié)議項(xiàng)下的義務(wù)、行使其在本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利，不會(huì)違反甲方章程及適用于甲方的任何判決、裁定、授權(quán)、協(xié)議。3.２.３甲方保證客戶備付金資產(chǎn)來源及用途符合國家關(guān)于法規(guī)和規(guī)定。本備付金的有關(guān)貨幣收支活動(dòng)，均需通過備付金專用存款賬戶進(jìn)行。3.2．4依照本協(xié)議的商定及時(shí)將客戶備付金委托乙方存管，并接收乙方對(duì)其行為的監(jiān)督；確保向乙方提供的數(shù)據(jù)、資料文件、協(xié)議、資料文件資料合法、合規(guī)、真實(shí)、有效。3.2.５依照本協(xié)議乙方的權(quán)利與義務(wù)3.３乙方的權(quán)利3．３.1乙方為甲方的備付金唯一3．3.2依照本協(xié)議的商定，及時(shí)足額地取得備付金存管服務(wù)收入3．3.3對(duì)甲方備付金專用存款賬戶的資金歸集及使用、頭寸調(diào)撥、信息報(bào)告等行使監(jiān)督與管理，并按人行規(guī)定及時(shí)報(bào)告。發(fā)現(xiàn)甲方違反國家關(guān)于法律、法規(guī)或協(xié)議3.3．4國家關(guān)于法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其本協(xié)議3．4乙方的義務(wù)3.4.1依照本協(xié)議及與甲方簽訂的操作備忘錄的商定，為甲方提供備付金存管、賬戶監(jiān)督、信息報(bào)告、頭寸管理和其他有關(guān)金融服務(wù),誠信、3.4.2確保備付金專用存款賬戶的獨(dú)立性，對(duì)不同的資產(chǎn)分別設(shè)置賬戶,保證存管的備付金資產(chǎn)和甲方自有資產(chǎn)及其存管的其他資產(chǎn)之間相互獨(dú)立；３.4.3具備對(duì)支付機(jī)構(gòu)存放在本行的客戶備付金進(jìn)行監(jiān)督管理的職能部門;配備足夠的、合格的、熟悉備付金存管3.4．４具備有效監(jiān)測(cè)客戶備付金信息、核對(duì)客戶備付金賬務(wù)必要的技術(shù)能力，以及與支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)模相匹配的系統(tǒng)處理能力;３.4．5具備一定數(shù)量的分支機(jī)構(gòu)，能夠滿足支付機(jī)構(gòu)辦理支付業(yè)務(wù)的需要;３.４.63.4.７國家關(guān)于法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及第四章合作承諾4.1甲方選擇乙方作為支付機(jī)構(gòu)客戶備付金唯一的存管銀行。開立備付金專用存款賬戶、風(fēng)險(xiǎn)籌備金專用存款賬戶。各方應(yīng)依據(jù)有關(guān)**人民銀行有關(guān)規(guī)定逐步推進(jìn)備付金存管工作。甲方承諾積極協(xié)助配合乙方備付金存管所做的所有工作。4．2甲方自愿在乙方開立至少一個(gè)自有資金賬戶。4.3乙方承諾依照人行新的業(yè)務(wù)規(guī)定，積極做好備付金存管系統(tǒng)建設(shè)、業(yè)務(wù)規(guī)則制度建設(shè)及人員配備等工作。乙方承諾積極協(xié)助配合甲方《支付許可證》申請(qǐng)所需的所有工作。4.4甲方應(yīng)協(xié)助配合乙方做好資金監(jiān)管系統(tǒng)對(duì)接。備付金的存管與賬戶管理5.1備付金賬戶的開立與管理５.１.1乙方應(yīng)依據(jù)有關(guān)**人民銀行有關(guān)規(guī)定和甲方申請(qǐng)開立備付金存管賬戶、備付金匯繳賬戶、風(fēng)險(xiǎn)籌備金專用存款賬戶、自有資金賬戶等有關(guān)賬戶５.1．2甲方在乙方開立備付金專用存款賬戶時(shí),除應(yīng)向（一）《支付業(yè)務(wù)許可證》(副本）及復(fù)印件；(二)本協(xié)議復(fù)印件；5.1．3甲方在乙方開立的備付金專用存款賬戶的名稱，應(yīng)當(dāng)標(biāo)明甲方名稱和“客戶備付金”字樣。甲方應(yīng)當(dāng)在乙方開立風(fēng)險(xiǎn)籌備金專用存款賬戶,專門用于存放甲方風(fēng)險(xiǎn)籌備金。５．1．４甲方在乙方同一*（自治區(qū)、直轄*、計(jì)劃單列＊)分支機(jī)構(gòu)，只能開立一個(gè)備付金存管賬戶；５．１.５甲方以活期存款之外的其他形式存放客戶備付金的，應(yīng)當(dāng)將備付金存管賬戶內(nèi)的客戶備付金轉(zhuǎn)存至甲方在同一開戶銀行開立的銀行賬戶，該銀行賬戶視同備付金專用存款賬戶,遵循本協(xié)議中對(duì)于備付金專用存款賬戶的商定。５.１.６甲乙各方應(yīng)當(dāng)自備付金專用存款賬戶開立之日起5個(gè)工作日內(nèi)，分別向甲方所在地**人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)備。5．1.７甲方和其備付金合作銀行應(yīng)當(dāng)在備付金專用存款賬戶開立當(dāng)天分別書面告知乙方。5．1.８甲方接收的客戶備付金必須全額存放甲方名義開立的備付金專用存款賬戶，不得以甲方分支機(jī)構(gòu)自身的名義開立備付金專用存款賬戶。5.1.9與備付金無關(guān)的資金不得存入備付金專用存款賬戶，備付金專用存款賬戶的資金應(yīng)?？顚Ｓ茫也坏棉k理現(xiàn)金支取。5.1．10甲方應(yīng)當(dāng)在乙方開立的自有資金賬戶中確定一個(gè)自有資金賬戶,用于辦理現(xiàn)金形式的備付金贖回、結(jié)轉(zhuǎn)支付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入等業(yè)務(wù),甲乙各方應(yīng)自自有資金賬戶確定之日起5個(gè)工作日內(nèi)分別向甲方所在地**人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)備。5.２客戶備付金的存管5．2.1甲方在確保其以活期存款形式存放的客戶備付金足夠滿足其日常支付業(yè)務(wù)需要外,甲方可以以單位定時(shí)存款、單位通知存款、協(xié)定存款或經(jīng)**人民銀行認(rèn)可的其他形式在乙方存放客戶備付金。5.2.2甲方以單位定時(shí)存款、單位通知存款、協(xié)定存款或經(jīng)**人民銀行認(rèn)可的其他形式在乙方存放客戶備付金的，應(yīng)從本協(xié)議5．1.5之規(guī)定。５.２.3甲方以活期存款之外的其他形式存放的客戶備付金，到期后應(yīng)當(dāng)轉(zhuǎn)回至原轉(zhuǎn)出的備付金專用存款賬戶。第六章客戶備付金的使用與劃轉(zhuǎn)６．1客戶備付金使用原則6．１.１甲方應(yīng)當(dāng)以實(shí)際收到的客戶備付金或甲方確認(rèn)其客戶發(fā)送的劃轉(zhuǎn)備付金的指令不可撤銷后,為客戶辦理委托的支付業(yè)務(wù)。甲方不得以自有資金等其他任何形式的貨幣資金為該客戶辦理預(yù)支或進(jìn)行墊付。６.1.2甲方在乙方開立的備付金專用存款賬戶可以通過銀行轉(zhuǎn)賬方式或現(xiàn)金方式接收客戶備付金，其中以銀行轉(zhuǎn)賬方式接收的備付金應(yīng)直接繳存至備付金專用存款賬戶,以現(xiàn)金方式收取的應(yīng)在收訖日起２個(gè)工作日內(nèi)全額繳存至備付金專用存款賬戶。6．1.3乙方應(yīng)當(dāng)審核甲方提交的支付指令后辦理資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)。必要時(shí)可以要求甲方提交相應(yīng)的證明資料文件。甲方未按本協(xié)議或操作備忘錄有關(guān)商定發(fā)送支付指令的，乙方有權(quán)拒絕為其辦理客戶備付金的劃轉(zhuǎn)。6.1．4甲乙各方依據(jù)有關(guān)業(yè)務(wù)需要建立備付金數(shù)據(jù)核對(duì)機(jī)制，包括（但不限于)備付金交易信息查詢、客戶備付金交易明細(xì)信息、傳輸時(shí)間及傳輸方式、交易明細(xì)信息核對(duì)校驗(yàn)方式、客戶備付金有關(guān)交易明細(xì)信息歸集方式等。6.１.5乙方需依據(jù)甲方支付指令審核辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)。甲乙各方應(yīng)通過操作備忘錄商定指令授權(quán)方式、指令內(nèi)容、指令發(fā)送、確認(rèn)和執(zhí)行方式等。６.2客戶備付金的劃轉(zhuǎn)６.２．１甲方只可通過在乙方開立的備付金存管賬戶辦理客戶委托的跨行付款業(yè)務(wù),以及調(diào)整不同備付金合作銀行的備付金專用存款賬戶頭寸。6.２.2甲方在乙方開立的備付金存管賬戶中的資金不可與其他支付機(jī)構(gòu)的備付金專用存款賬戶資金相互劃轉(zhuǎn)。6．2．３甲方在乙方開立的備付金匯繳賬戶內(nèi)的資金應(yīng)于每天下午五點(diǎn)之前劃轉(zhuǎn)至在乙方開立的備付金存管賬戶中。甲方在其他備付金合作銀行開立的備付金匯繳賬戶資金可以劃轉(zhuǎn)至在乙方開立的備付金存管賬戶。甲方可以通過備付金匯繳賬戶將客戶備付金直接退回至原資金轉(zhuǎn)出賬戶。6．2．４非因客戶原因致使甲方應(yīng)當(dāng)退還客戶備付金的，甲方應(yīng)當(dāng)向乙方提出申請(qǐng),說明退還客戶備付金的事由、金額等。乙方同意劃轉(zhuǎn)資金的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)。乙方拒絕劃轉(zhuǎn)資金的，應(yīng)當(dāng)向甲方出具拒絕理由。6.2.5甲方為客戶辦理備付金贖回時(shí)，應(yīng)當(dāng)向乙方提交相應(yīng)的客戶備付金贖回證明等,并通過備付金專用存款賬戶劃轉(zhuǎn)資金,不得使用現(xiàn)金;若以現(xiàn)金形式辦理贖回，則應(yīng)先使用甲方自有資金賬戶辦理,之后從備付金存管賬戶中劃轉(zhuǎn)相應(yīng)金額至自有資金賬戶。6.３備付金賬戶的頭寸管理６.３.1甲方每月月初5個(gè)工作日內(nèi)提交至乙方所有合作的備付金銀行的備付金專用存款賬戶的日終余額合計(jì)數(shù)。甲方在乙方開立的備付金存管賬戶的客戶備付金日均余額合計(jì)數(shù)每月不得低于上月所有備付金專用存款賬戶日終余額合計(jì)數(shù)的50%。６.３．2甲方調(diào)整其備付金專用存款賬戶間頭寸時(shí),只能通過在乙方開立的備付金存管賬戶辦理相應(yīng)的資金劃轉(zhuǎn)。6．4風(fēng)險(xiǎn)籌備金6.4.1風(fēng)險(xiǎn)籌備金依照所有備付金專用存款賬戶利息總額的一定比例計(jì)提。甲方開立備付金收付賬戶的合作銀行少于４家(含）時(shí)，計(jì)提比例為10%。超過4家（不含)時(shí),依據(jù)有關(guān)**人民銀行規(guī)定執(zhí)行。6．4.２風(fēng)險(xiǎn)籌備金按季計(jì)提，甲方于每季度末最后一個(gè)月的２2號(hào)將所有備付金專用存款賬戶當(dāng)季收到的所有利息(包括活期和非活期存款造成或產(chǎn)生的利息)劃轉(zhuǎn)至在乙方開立的備付金存管賬戶,不得遺漏，乙方依照商定比例自動(dòng)將計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)籌備金從備付金存管賬戶劃轉(zhuǎn)至甲方在乙方開立的風(fēng)險(xiǎn)籌備金專用存款賬戶。6．4.３未經(jīng)**人民銀行批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得動(dòng)用支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)籌備金。６．5利息及手續(xù)費(fèi)收入6.5.１乙方自動(dòng)將甲方計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)籌備金后的備付金專用存款賬戶利息余額歸集劃轉(zhuǎn)至甲方自有資金賬戶。6.５.2甲方接收的客戶備付金中包含其應(yīng)收取的支付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入的,甲方應(yīng)通過乙方結(jié)轉(zhuǎn)到甲方自有資金賬戶。甲方支付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入的結(jié)轉(zhuǎn)周期、計(jì)算依據(jù)、支付指令、自有資金賬戶信息、應(yīng)劃轉(zhuǎn)資金的額度等由甲乙各方在操作備忘錄中予以明確。6．6費(fèi)用支出6.6.1甲方辦理備付金專用存款賬戶的頭寸調(diào)整、結(jié)轉(zhuǎn)手續(xù)費(fèi)收入、備付金利息劃轉(zhuǎn)及其風(fēng)險(xiǎn)籌備金的劃轉(zhuǎn)等資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)所造成或產(chǎn)生的費(fèi)用，應(yīng)當(dāng)由甲方自有資金承擔(dān)，不得使用客戶備付金支付。６．6.2乙方提供的其他資產(chǎn)服務(wù)或增值服務(wù)費(fèi)用，各方另行協(xié)商。6.6.3其他費(fèi)用。包括：律師費(fèi)、審計(jì)費(fèi)、信息披露費(fèi)等費(fèi)用，以上費(fèi)用依據(jù)有關(guān)委托人與甲方的委托協(xié)議確定收取方式。第七章客戶備付金的監(jiān)督管理7.1監(jiān)督管理７.１.1７．１.２７.1.3乙方7.2檔案保管7.２.１本協(xié)議有效期內(nèi)及本協(xié)議終止后至少15年內(nèi)，乙方應(yīng)完整保存與客戶備付金關(guān)于的原始憑證、記賬憑證、開戶資料文件資料、賬冊(cè)、交易記錄、指令和通知、公告和所有協(xié)議及重要協(xié)議等資料文件資料。7.2.2其他與本備付金資產(chǎn)關(guān)于的資料文件資料按國家有關(guān)規(guī)定進(jìn)行保存。7.2.3乙方有責(zé)任協(xié)助甲方或甲方授權(quán)代表或委托人對(duì)關(guān)于檔案進(jìn)行查閱。7.３信息報(bào)備7.３.1甲乙各方分別負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)匯總客戶備付金余額，甲乙各方統(tǒng)計(jì)匯總信息不一致的，以乙方統(tǒng)計(jì)為準(zhǔn)。經(jīng)核實(shí)備付金專用存款賬戶第八章業(yè)務(wù)變更與終止8.1甲方終止支付業(yè)務(wù)的，乙方依據(jù)有關(guān)**人民銀行的批復(fù)資料文件、客戶合法權(quán)益保障方案或國家法律法規(guī)等規(guī)定,審核無誤后劃轉(zhuǎn)備付金余額并辦理銷戶手續(xù)。８.2備付金專用存款賬戶的撤銷８.2.1甲方擬變更備付金存管銀行并撤銷所有備付金存管賬戶的,甲方應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日向其所在地**人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告變更理由、時(shí)間安排、變更后的備付金存管銀行以及承接賬戶信息等事項(xiàng)，待取得人行批復(fù)后，依據(jù)有關(guān)甲方向乙方提交的書面申請(qǐng)，依照有關(guān)規(guī)定將資金處置完畢當(dāng)天８.2.2甲方撤銷乙方部分備付金專用存款賬戶的，應(yīng)當(dāng)向乙方提出書面申請(qǐng)，說明擬撤銷賬戶、銷戶時(shí)間、承接賬戶等信息。其中，承接賬戶應(yīng)當(dāng)為乙方已開立的其他備付金專用存款賬戶。撤銷部分備付金存管賬戶的,承接賬戶為甲方在乙方開立的備付金存管賬戶；撤銷部分備付金收付金賬戶的，承接賬戶為備付金存管賬戶;撤銷備付金匯繳賬戶的，承接賬戶為甲方的備付金存管賬戶或同一備付金合作銀行開立的備付金收付賬戶。審核無誤后，乙方應(yīng)依據(jù)甲方的支付指令,將擬撤銷賬戶中的備付金余額劃轉(zhuǎn)到承接賬戶后，辦理銷戶手續(xù)８.2．3甲乙各方應(yīng)當(dāng)在備付金專用存款賬戶開立起５個(gè)工作日內(nèi)、變更或撤銷后起2個(gè)工作日內(nèi)，向甲方所在地**人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)備。自有資金賬戶變更則需提前5個(gè)工作日內(nèi)由甲方向所在地**人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告變更原因、變更后的自有８.3業(yè)務(wù)終止程序８．3．１甲乙各方擬終止備付金存管協(xié)議8.3.２甲方變更法人備付金存管銀行的,乙方應(yīng)當(dāng)于資金劃轉(zhuǎn)前,與甲方全面核對(duì)各備付金專用存款賬戶余額一致，并在商定的時(shí)間辦理資金劃轉(zhuǎn)。期間，乙方不得為甲方辦理新增支付業(yè)務(wù),并應(yīng)當(dāng)于甲方在本行存放的備付金余額劃轉(zhuǎn)結(jié)清當(dāng)天,撤銷甲方開立的各備付金專用存款賬戶。甲方以活期存款之外的其他形式在乙方存放的第九章收費(fèi)方式和標(biāo)準(zhǔn)９.1甲方在使用乙方提供的備付金存管服務(wù)中發(fā)生的有關(guān)費(fèi)用按以下標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi):1、甲方在乙方系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行的轉(zhuǎn)賬、歸集、查詢等按乙方規(guī)定收取有關(guān)費(fèi)用。2、甲方辦理跨行同城轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)或異地匯劃結(jié)算等業(yè)務(wù)時(shí)，乙方依照**人民銀行的關(guān)于規(guī)定收取電子匯劃費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用。9.2甲方使用乙方的其他金融服務(wù)，如基于交易活動(dòng)的供應(yīng)鏈融資支持、綜合結(jié)算服務(wù)、電子銀行服務(wù)和財(cái)務(wù)咨詢顧問服務(wù)等。應(yīng)依照人民銀行、銀監(jiān)會(huì)和乙方關(guān)于收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)付費(fèi)。９.3乙方對(duì)甲方提供的備付金監(jiān)管服務(wù),整體依照元/年的標(biāo)準(zhǔn)收取。９.４在國家規(guī)定收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)發(fā)生變更時(shí),乙方有權(quán)利對(duì)該項(xiàng)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整。第十章保密義務(wù)10.1除依照法律法規(guī)以及**人民銀行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)信息披露的關(guān)于規(guī)定進(jìn)行披露外,甲方和乙方對(duì)備付金資產(chǎn)的關(guān)于信息均應(yīng)恪守保密的義務(wù)。甲乙各方不得在其公開披露之前，先行對(duì)有關(guān)各方以外的任何機(jī)構(gòu)、組織和個(gè)人泄露。１０.2對(duì)于甲、乙各方在合作過程中獲知的與對(duì)方經(jīng)營有關(guān)的所有財(cái)務(wù)、統(tǒng)計(jì)、人員、技術(shù)及其他方面的數(shù)據(jù)和信息,未經(jīng)對(duì)方事先書面同意,獲取數(shù)據(jù)及信息方不得告知第三方、或與第三方共同、或許可第三方利用，但法律、法規(guī)或本協(xié)議另有規(guī)定或由于第三方向甲方提供咨詢服務(wù)所需者除外；在經(jīng)對(duì)方事先書面同意而將關(guān)于信息告知第三方或與第三方共同利用前，獲取數(shù)據(jù)及信息方應(yīng)當(dāng)與該第三方簽訂保密協(xié)議。１0．3本協(xié)議終止后，甲乙各方應(yīng)延續(xù)履行保密義務(wù)，保密義務(wù)不因本協(xié)議終止而終止。第十一章違約責(zé)任為明確責(zé)任，在不影響本條款其他規(guī)定的普遍適用性的前提下,甲方和乙方對(duì)由于如下行為造成的損失的責(zé)任承擔(dān)問題,明確如下：11.1甲方指令下達(dá)人員在授權(quán)通知載明的權(quán)限范圍內(nèi)下達(dá)的指令所致使的責(zé)任，由甲方承擔(dān)，該人員下達(dá)的指令必須取得甲方的實(shí)際授權(quán)(甲方還應(yīng)承擔(dān)在撤銷或變更授權(quán)權(quán)限后未能及時(shí)通知乙方的責(zé)任)；但如乙方知道或應(yīng)當(dāng)知道甲方指令下達(dá)人員所下達(dá)的指令未取得授權(quán)或超越權(quán)限，則乙方也應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)未盡監(jiān)督義務(wù)的責(zé)任。1１.2乙方未能準(zhǔn)確識(shí)別指令上甲方印鑒和預(yù)留銀行印鑒是否一致，致使乙方執(zhí)行了應(yīng)當(dāng)無效的指令，應(yīng)由乙方承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。１1.３乙方拒絕執(zhí)行或延誤執(zhí)行甲方合法、合規(guī)的指令，由此造成或產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由乙方承擔(dān)。11．4對(duì)備付金資產(chǎn)利得、存管費(fèi)數(shù)額計(jì)算錯(cuò)誤,如甲方復(fù)核后發(fā)現(xiàn)了計(jì)算錯(cuò)誤，乙方經(jīng)審查確認(rèn)甲方計(jì)算無誤的,應(yīng)及時(shí)改正；如甲方復(fù)核后未發(fā)現(xiàn)計(jì)算錯(cuò)誤,則由各方承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。１1.５以上責(zé)任劃分僅指甲方、乙方之間的責(zé)任劃分,并不影響責(zé)任承擔(dān)方向其他責(zé)任方追索的權(quán)利。1１．6甲乙各方任何一方不履行本協(xié)議或履行本協(xié)議不符合商定的，應(yīng)承擔(dān)違約的責(zé)任。如甲乙各方均有過錯(cuò)的，各自承擔(dān)應(yīng)付的責(zé)任。11.7因協(xié)議任何一方當(dāng)事人違約給本備付金資產(chǎn)或協(xié)議相對(duì)方造成損失的,違約方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。11．8如因?yàn)橐曳交蚱涔蛦T、代理人或承包商等的過錯(cuò)，違背存管責(zé)任、管理存管事務(wù)不當(dāng)、在存管本備付金資產(chǎn)中存在重大過失或惡意違約行為或者違反法律法規(guī)與本協(xié)議及有關(guān)附件的商定,致使備付金資產(chǎn)遭受損失的,乙方依法對(duì)因此受到的損失,承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第十二章免責(zé)條款1２.1因甲方或乙方依照當(dāng)時(shí)有效的法律、法規(guī)或規(guī)章實(shí)施的作為或不作為而造成的損失的，所有免除違約責(zé)任。１2.2因當(dāng)事人無法預(yù)見、無法抗拒、無法避免且在本協(xié)議由甲乙各方簽署之日后發(fā)生的,使本協(xié)議當(dāng)事人無法所有履行或無法部分履行本協(xié)議的任何事件,包括(但不限于）洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、法律變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、銀行交易系統(tǒng)故障等，依據(jù)有關(guān)事件的影響，部分或所有免除違約責(zé)任。當(dāng)事人一方因不可抗力未能履行協(xié)議的，應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方,以減輕可能造成的損失，采取適當(dāng)措施防止損失的擴(kuò)大，并應(yīng)在合理期限內(nèi)提供證明。１２.3當(dāng)事人一方違約,另一方在職責(zé)范圍內(nèi)有義務(wù)及時(shí)采取必要的措施,防止損失的擴(kuò)大。１2．4違約行為雖已發(fā)生,但本存管協(xié)議能夠繼續(xù)履行的，在最大限度地保護(hù)有關(guān)當(dāng)事人權(quán)益的前提下，甲方和乙方應(yīng)當(dāng)繼續(xù)履行協(xié)議。第十三章爭(zhēng)議的處理和適用法律13.1本協(xié)議的定義、說明和爭(zhēng)議的解決均適用于中華人民共和國法律和法規(guī),甲乙各方的權(quán)益受中華人民共和國法律的保障。各方因本協(xié)議發(fā)生爭(zhēng)議應(yīng)協(xié)商解決，協(xié)商不成的，提交乙方所所在地有管轄權(quán)的法院解決。第十四章協(xié)議生效、變更、續(xù)簽及終止１４．1協(xié)議生效：本協(xié)議自各方簽字或蓋章之日起生效。1４.2協(xié)議期限：本協(xié)議自生效日起,有效期為5