2022年保險代理人合同協(xié)議書范本

甲方(委托人)全稱:分公司乙方(代理人)姓名:雙方依照《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國合同法》、《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》等國家關(guān)于法律、法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定,本著平等自愿、協(xié)商一致原則,就代理人接受公司委托,在公司授權(quán)范疇內(nèi)代為辦理人身保險業(yè)務(wù)事宜,達(dá)到本合同,以茲雙方共同遵守。本合同及有關(guān)文獻(xiàn)訂立均不直接或間接構(gòu)成甲乙雙方之間雇員和雇主關(guān)系。第一章委托第一條甲乙雙方基于本合同,形成委托代理關(guān)系:甲方委托乙方在授權(quán)范疇內(nèi)代理人身保險業(yè)務(wù),承擔(dān)該行為產(chǎn)生法律責(zé)任,乙方從事商定代理行為,獲得甲方支付傭金。第二條甲方依照《中華人民共和國保險法》、《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》規(guī)定,制定《光大永明人壽保險有限公司營銷員業(yè)務(wù)制度》(如下簡稱“基本法”),作為甲方對乙方管理基本辦法。乙方自愿遵守基本法,并自愿接受甲方監(jiān)督管理。第二章代理權(quán)限第三條甲方向乙方核發(fā)《保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》之后,乙方方可開始從事保險代理行為。甲方授權(quán)乙方在《保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》中載明區(qū)域內(nèi)代理銷售甲方保險產(chǎn)品,從事如下代理行為:1、親自面見投保人和被保險人,全面、忠實(shí)地向客戶解釋、闡明甲方保險產(chǎn)品內(nèi)容和保險條款;2、持有和使用經(jīng)甲方制作或核準(zhǔn)展業(yè)資料;3、認(rèn)真、對的指引客戶填寫投保書,并將自已懂得或應(yīng)當(dāng)懂得也許會影響甲方承保及承保費(fèi)率關(guān)于客戶狀況,告知甲方;4、應(yīng)按照精確、完整、安全、保密原則,收集、記錄客戶信息,并將客戶信息真實(shí)、完整地提交給甲方;5、見證客戶簽字并指引投保人將保險費(fèi)存入甲方指定銀行賬戶;6、及時將投保書等有關(guān)投保資料及客戶精確資料交甲方審核;7、乙方應(yīng)在收到甲方簽發(fā)保險合同正本后三日內(nèi)將保險合同送達(dá)客戶;8、按照甲方管理規(guī)定,向客戶提供與該保險合同關(guān)于售后服務(wù);9、其她經(jīng)甲方授權(quán)行為。第四條代理合同期間,乙方須遵守國家法律、法規(guī),遵守社會公德、遵循誠實(shí)信用原則,嚴(yán)格在甲方授權(quán)范疇開展業(yè)務(wù)。乙方發(fā)生下述行為,視為違背本合同,甲方有權(quán)依照本合同第十九條規(guī)定追究乙方責(zé)任:1、向客戶提供虛假資料或者誤導(dǎo)性闡明、宣傳,或曲意解釋條款、投保規(guī)則、保全規(guī)則,或擅自修改、變更投保書和保單資料、擅自篡改或曲意解釋產(chǎn)品闡明書內(nèi)容,擅自提高、減少保險費(fèi)率;2、向客戶夸大或承諾除保險合同商定之外投資收益及分紅紅利,或夸大資金投資渠道、保險保障利益,向客戶隱瞞投資風(fēng)險事實(shí)、投資帳戶保費(fèi)分派方式、甲方向客戶收取投資帳戶各項費(fèi)用及收取比例,以不合法手段影響客戶投保選取;3、未向客戶明確解釋闡明保險條款,對保險責(zé)任及免賠責(zé)任等重要條款未盡明確闡明和提示義務(wù)。4、唆使、引導(dǎo)或阻礙客戶不履行告知或如實(shí)告知義務(wù),協(xié)同客戶隱瞞真相,明知客戶告知不實(shí)或偽造、變造關(guān)于保險文獻(xiàn),卻未告知公司或未及時告知公司,協(xié)同客戶提供不完整病史、財務(wù)資料,或隱瞞客戶病史、財務(wù)資料;5、投保書、保險單等有關(guān)保險合同單證、契約審核函件、體檢報告書、授權(quán)委托書、保單回執(zhí)及各類變更申請書等甲方規(guī)定需客戶(投保人、被保險人、受益人或監(jiān)護(hù)人)本人親自填寫或親筆簽名有關(guān)保險資料,非客戶本人親筆填寫或簽名、代客戶或唆使她人代客戶填寫或簽名,或者對于健康告知等應(yīng)當(dāng)詢問客戶內(nèi)容及事項,未進(jìn)行詢問;6、協(xié)同客戶讓她人頂替體檢、偽造或修改體檢報告,或明知客戶頂替體檢不制止且不告知甲方,或在客戶不知情狀況下擅自找她人頂替體檢;7、擅自以甲方名義簽發(fā)保險合同,擅自修改、變更、刪除、擴(kuò)大條款或與客戶訂立附加合約,或者予以或承諾保險合同規(guī)定以外其她利益;8、擅自代表甲方接受保險風(fēng)險或逼迫公司接受某些保險形式或條款,或未經(jīng)甲方書面告知擅自宣布保險合同生效,或擅自就保險合同批單或附貼批注向投保人做出任何擔(dān)保、保證或陳述;9、誘導(dǎo)、唆使投保人終結(jié)、放棄有效保險合同,購買新保險產(chǎn)品,損害投保人利益;10、運(yùn)用行政權(quán)力、職務(wù)、職業(yè)便利等不合法手段或以恫嚇方式進(jìn)行業(yè)務(wù)活動;11、在明知投保人使用或采用非法或違規(guī)所得和收益狀況下不告知甲方,仍促使甲方與其訂立保險合同,或與投保人、被保險人、受益人惡意串通,損害甲方利益;12、提供或誘導(dǎo)客戶提供虛假信息,如假證件,假電話,假年齡,虛假投、被保人關(guān)系,虛假病歷資料、虛假健康資料、虛假財務(wù)資料等,或偽造、篡改客戶信息,違背限定范疇接觸、使用客戶信息,以及泄露和倒賣客戶信息;13、提供虛假個人資料,如假學(xué)歷、假身份證明、隱瞞和偽造個人簡歷等;14、未獲得甲方書面批準(zhǔn)前,通過任何網(wǎng)絡(luò)、刊物、媒體以及在任何場合下發(fā)布任何關(guān)于甲方以及有關(guān)公司廣告、宣傳或招聘信息、聲明等;15、未經(jīng)甲方授權(quán),擅自印刷(涉及電子文檔)帶有公司標(biāo)記文獻(xiàn)或材料(涉及但不限于宣傳資料、名片、信封、信箋)發(fā)給客戶,或修改、增長、刪除或涂抹標(biāo)有公司名稱、標(biāo)志任何文獻(xiàn)和材料以及公司客戶任何資料;16、未經(jīng)甲方授權(quán),向她人提出或商量關(guān)于索賠、給付等有關(guān)事宜,或運(yùn)用職務(wù)之便故意編造未曾發(fā)生保險事故進(jìn)行虛假理賠、騙取保險金,或誘導(dǎo)保單持有人或她人向甲方提出無效、不當(dāng)保險索賠;17、將客戶通訊地址、聯(lián)系方式等客戶資料填寫為非客戶本人通訊地址、聯(lián)系方式等。18、未經(jīng)甲方批準(zhǔn),乙方代表她人墊付保險費(fèi);19、將自已招攬業(yè)務(wù)不所有提交給甲方,為任何其她保險公司或代理公司、經(jīng)紀(jì)公司承攬保險業(yè)務(wù);20、滯留、挪用或侵占客戶保險費(fèi)、甲方支付給客戶各類保險金、解約金、退費(fèi)等款項;21、在銷售過程中,未向客戶展示及提供產(chǎn)品闡明書,使用未經(jīng)甲方核準(zhǔn)建議書、產(chǎn)品闡明書及其她展業(yè)資料;22、私下轉(zhuǎn)讓保單,致使客戶無人服務(wù)、導(dǎo)致甲方或客戶損失;23、惡意破壞公司職場內(nèi)電腦、投影儀等辦公設(shè)備以及其她固定資產(chǎn)等各項設(shè)施,盜竊、套取或者故意損壞她人財務(wù)或者公物;24、未通過甲方合法授權(quán),使用或運(yùn)用甲方資產(chǎn)、資源及權(quán)益,或非法侵占、使用、竊取、泄露、擅自轉(zhuǎn)讓、唆使代理人解約及其她方式侵害甲方資產(chǎn)、資源及權(quán)益;25、基本法及《綜合金融業(yè)務(wù)人員品質(zhì)管理辦法》列明乙方在代理活動中不能從事其她行為,以及違背國家法律、法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)其她規(guī)定情形。第五條甲方應(yīng)按照基本法、甲方關(guān)于實(shí)行辦法及監(jiān)管關(guān)于規(guī)定及時向乙方支付傭金:1、甲方應(yīng)按照基本法規(guī)定向乙方支付各項傭金;2、乙方在同步符合如下情形時方有權(quán)領(lǐng)取傭金:(1)成功銷售了甲方保險產(chǎn)品且不屬于保費(fèi)豁免;(2)甲方承保并簽發(fā)保險合同,且已被客戶簽收,并通過躊躇期;(3)躊躇期內(nèi),客戶退保導(dǎo)致保險合同解除,甲方不支付該保險合同產(chǎn)生代理費(fèi);若傭金已支付,甲方有權(quán)規(guī)定乙方退還已領(lǐng)取稅前傭金,并有權(quán)從乙方后續(xù)月份傭金中扣除,且該權(quán)利并不因本合同終結(jié)而喪失;(4)若該保險合同在公司規(guī)定期間未能成功回訪,甲方有權(quán)緩發(fā)或扣除相應(yīng)傭金。3、本合同終結(jié)后,甲方無權(quán)主張其在合同終結(jié)后所產(chǎn)生傭金,涉及續(xù)期傭金等。第六條乙方達(dá)到基本法規(guī)定,晉升成為業(yè)務(wù)主管,除承擔(dān)本合同商定代理人各項責(zé)任和義務(wù)外,還應(yīng)履行基本法規(guī)定各級業(yè)務(wù)主管管理職責(zé)。第三章權(quán)利和義務(wù)第七條本合同有效期內(nèi),甲方享有如下權(quán)利:1、有權(quán)依照國家關(guān)于法律、法規(guī)和公司規(guī)章制度對乙方在代理期間行為進(jìn)行監(jiān)督、管理、檢查;2、有權(quán)依照基本法對乙方業(yè)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)活動進(jìn)行考核和規(guī)定;3、有權(quán)依照國家關(guān)于法律法規(guī)規(guī)定乙方參加以勉勵展業(yè)意愿及提高業(yè)務(wù)技能為目各項培訓(xùn)、會議及早、夕會;4、有權(quán)依照監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定或依市場變化、業(yè)務(wù)發(fā)展需求,修訂基本法及甲方制定其她關(guān)于保險營銷員管理規(guī)章制度,乙方應(yīng)遵循執(zhí)行;5、對乙方因違背國家法律、法規(guī)或本合同商定而導(dǎo)致甲方損失,甲方有權(quán)在乙方傭金中扣除,對局限性彌補(bǔ)甲方損失某些,甲方有權(quán)繼續(xù)向乙方進(jìn)行追償;6、有權(quán)在本合同終結(jié)后,收回乙方持有屬于公司單證、票據(jù)、欠款、業(yè)務(wù)資料、展業(yè)用品和辦公用品等。第八條本合同有效期內(nèi),甲方承擔(dān)如下義務(wù):1、按照本合同第五條商定向乙方支付傭金;2、在中華人民共和國保監(jiān)會保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)為乙方進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記;3、向乙方提供開展代理業(yè)務(wù)必要培訓(xùn)支持。第九條本合同有效期內(nèi),乙方享有如下權(quán)利:1、在甲方授權(quán)范疇內(nèi)從事保險代理活動;2、根據(jù)本合同及基本法商定獲取傭金;3、參加甲方組織各類業(yè)務(wù)競賽并根據(jù)成果獲得獎勵。第十條本合同有效期內(nèi),乙方承擔(dān)如下義務(wù):1、應(yīng)本著誠實(shí)信用原則,按照本合同以及關(guān)于規(guī)定,在甲方授權(quán)范疇內(nèi)進(jìn)行代理活動;2、遵守基本法及甲方制定其她關(guān)于保險營銷員管理規(guī)章制度,涉及但不限于品質(zhì)管理、活動管理、業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、財務(wù)管理等,接受甲方監(jiān)督;3、按照本合同商定和基本法規(guī)定,按照參加甲方組織以勉勵展業(yè)意愿及提高業(yè)務(wù)技能為目各項培訓(xùn)、會議或早、夕會等;4、妥善保管和按規(guī)定使用從公司領(lǐng)取各種單證、票據(jù)等文獻(xiàn)資料,對重要單證按規(guī)定及時核銷,有義務(wù)按照公司規(guī)定向客戶送達(dá)保險合同等文獻(xiàn)、資料;5、對甲方商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù),甲方商業(yè)秘密涉及但不限于技術(shù)信息、經(jīng)營信息、客戶信息等,同步對甲方所有客戶個人隱私及財產(chǎn)、業(yè)務(wù)、家庭狀況等關(guān)于資料秘密義務(wù),且保密義務(wù)在本合同終結(jié)后依然有效;6、若使用甲方提供任何軟件,應(yīng)遵守其與公司訂立軟件使用合同,本合同終結(jié)后,應(yīng)按規(guī)定歸還所有免費(fèi)提供軟件或任何支持操作手冊;7、對甲方資產(chǎn)、資源及權(quán)益負(fù)有維護(hù)和保護(hù)義務(wù),不得以任何方式詆毀甲方名譽(yù)和形象,甲方資產(chǎn)、資源及權(quán)益涉及但不限于下列各項內(nèi)容:(1)享有所有權(quán)或其她合法權(quán)利動產(chǎn)及不動產(chǎn)等有形資產(chǎn);(2)業(yè)務(wù)經(jīng)營中積累所有客戶資料;(3)代理人隊伍;(4)通過各種方式建立業(yè)務(wù)渠道;(5)通過各種信息獲取展業(yè)機(jī)會;(6)電腦及網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)存儲、解決所有信息資料;(7)關(guān)于代理人管理、團(tuán)隊建設(shè)、傭金支付、展業(yè)技能等各項制度或經(jīng)營辦法;(8)商業(yè)秘密;(9)享有著作權(quán)各種培訓(xùn)資料、行銷輔助品等;(10)商標(biāo)權(quán)、名稱權(quán)、CI及其她標(biāo)記;(11)其她形式甲方有形資產(chǎn)、無形資產(chǎn)、資源或權(quán)益。8、依法納稅,并批準(zhǔn)甲方代扣代繳相應(yīng)款項;9、遵守光大永明人壽保險有限公司《反洗錢管理辦法》、《反恐管理辦法》等與反洗錢、反恐工作關(guān)于各項規(guī)章制度,在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時,遵循“理解你客戶”原則,規(guī)定客戶出示真實(shí)有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn),進(jìn)行核對登記,并理解客戶交易目和交易性質(zhì),有效辨認(rèn)交易受益人,不得為身份不明客戶提供服務(wù)或者辦理保險業(yè)務(wù)。第十一條乙方自行聘任她人協(xié)助管理或開展業(yè)務(wù),或者自行將客戶管理等有關(guān)工作委托或外包給她人時,應(yīng)明示不屬于甲方招聘行為,乙方自聘人員在其協(xié)助管理過程中,給甲方導(dǎo)致?lián)p失,乙方應(yīng)承擔(dān)補(bǔ)償責(zé)任,給任何第三方導(dǎo)致?lián)p失,均由乙方負(fù)責(zé)補(bǔ)償,甲方不承擔(dān)任何法律責(zé)任。第十二條乙方承諾提供個人基本信息、身份證件、學(xué)歷證明、收入證明等真實(shí)可靠,并對上述材料真實(shí)性承擔(dān)法律責(zé)任。乙方同步承諾無犯罪及其她不良記錄。乙方授權(quán)甲方為核算上述承諾真實(shí)性可進(jìn)行必要查詢、收集、提供本人信息。第四章合同終結(jié)和解除第十三條法定終結(jié)1、本合同履行期限屆滿沒有順延;2、乙方身故或被依法宣布失蹤;3、因不可抗力致使無法繼續(xù)履行本合同。第十四條協(xié)商終結(jié)雙方協(xié)商一致并訂立書面合同,可提前終結(jié)本合同。合同訂立之日為合同終結(jié)日。第十五條單方面解除1、有下列情形之一發(fā)生時,甲方有權(quán)單方面解除本合同。(1)乙方違背國家法律法規(guī),給甲方財產(chǎn)或名譽(yù)導(dǎo)致?lián)p失;(2)乙方違背國家法律法規(guī)或《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》及國家行政管理部門頒布規(guī)章制度;(3)乙方隱瞞曾受到刑事懲罰或曾因違背關(guān)于金融、行政法規(guī)和規(guī)章而受過懲罰等事實(shí)與甲方訂立合同;(4)乙方死亡或被宣布死亡,完全或某些喪失行為能力或因健康因素而無法履行乙方職責(zé);(5)乙方發(fā)生本合同第四條各種行為;如乙方為主管,違背本合同第六條規(guī)定;(6)乙方在業(yè)務(wù)考核中未達(dá)到基本法規(guī)定繼續(xù)代理甲方業(yè)務(wù)所需最低業(yè)務(wù)原則;(7)乙方未履行本合同商定義務(wù)給乙方導(dǎo)致?lián)p失。2、有下列情形之一發(fā)生時,乙方有權(quán)單方面解除本合同。(1)甲方違背法律法規(guī)而嚴(yán)重侵害乙方合法權(quán)益;(2)甲方未按照本合同商定向乙方支付傭金。第十六條甲乙雙方一致批準(zhǔn),任何一方單方面解除本合同,自解除合同書面告知書送達(dá)到對方營業(yè)場合即視為送達(dá)對方,本合同效力即終結(jié)。第十七條因國家法律法規(guī)、國家行政管理機(jī)關(guān)有關(guān)規(guī)定,甲方停止在本合同商定業(yè)務(wù)區(qū)域營業(yè),甲乙雙方批準(zhǔn)本合同隨后自行終結(jié),無需另行告知。第十八條自本合同終結(jié)之日起,1、甲乙雙方委托代理關(guān)系終結(jié),乙方不得再以甲方代理人名義從事保險代理活動;2、乙方無權(quán)再根據(jù)本合同和基本法獲得傭金;3、甲方有權(quán)以函件、媒介或其她必要方式告知客戶及其他關(guān)于機(jī)構(gòu)或人士;4、本合同終結(jié)之日起5個工作日內(nèi),乙方應(yīng)按照基本法和甲方關(guān)于營銷員管理規(guī)定及制度,辦理交接手續(xù),并歸還甲方如下文獻(xiàn)、物品:(1)空白、任何已訂立或作廢投保單;(2)甲方已簽發(fā)但乙方尚未送達(dá)客戶人身保險單;(3)《保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》;(4)應(yīng)歸還甲方其她款項、單證、資料及財物。5、乙方身故或被依法宣布失蹤或宣布死亡,由乙方配偶或直系親屬辦理交接手續(xù)。乙方無配偶、無直系親屬或配偶、直系親屬無完全民事行為能力,由乙方擔(dān)保人辦理交接手續(xù)。第十九條違約責(zé)任及追償1.甲乙雙方均應(yīng)嚴(yán)格履行本合同商定義務(wù),任意一方違背本合同義務(wù),另一方均有權(quán)追究違約方違約責(zé)任;2.乙方?jīng)]有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終結(jié)后以甲方名義從事代理活動,給甲方或客戶導(dǎo)致財產(chǎn)損失,由乙方承擔(dān)一切責(zé)任;如該經(jīng)濟(jì)責(zé)任確應(yīng)由甲方先行承擔(dān),甲方有權(quán)在乙方傭金中扣除,對局限性彌補(bǔ)損失某些,甲方有權(quán)繼續(xù)向乙方進(jìn)行追償;3.本合同一經(jīng)終結(jié),乙方不得從事如下行為,導(dǎo)致甲方損失,甲方有權(quán)在乙方傭金中扣除,對局限性彌補(bǔ)損失某些,甲方有權(quán)繼續(xù)向乙方進(jìn)行追償;(1)乙方泄漏任何甲方商業(yè)秘密及客戶個人隱私及財產(chǎn)、業(yè)務(wù)、家庭狀況等關(guān)于資料;(2)乙方從事招攬誘致任何甲方客戶將契約或批注項下保單取消、修訂或減少行為;(3)乙