金融理財(cái)實(shí)務(wù)課程學(xué)習(xí)

金融理財(cái)實(shí)務(wù)北京工商大學(xué)嘉華學(xué)院金融與貿(mào)易系第一頁(yè)，共五十頁(yè)。課程簡(jiǎn)介金融理財(cái)實(shí)務(wù)是一門(mén)專門(mén)研究金融理財(cái)原理、政策與理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)的專業(yè)課程。主要內(nèi)容:金融理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)、金融理財(cái)工具的特點(diǎn)及其適用性、金融理財(cái)技術(shù)、金融理財(cái)策略與方案設(shè)計(jì)等。第二頁(yè)，共五十頁(yè)。學(xué)習(xí)目的掌握金融理財(cái)原理、（貨幣市場(chǎng)理財(cái)、資本市場(chǎng)理財(cái)、金融衍生品市場(chǎng)理財(cái)、其他理財(cái)市場(chǎng)理財(cái)、個(gè)人與家庭）理財(cái)工具、理財(cái)方案設(shè)計(jì)（資產(chǎn)配置策略與技巧）以及理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、，培養(yǎng)金融理財(cái)分析問(wèn)題與解決問(wèn)題的實(shí)際能力，提高金融理財(cái)?shù)膶?shí)務(wù)技能與綜合素養(yǎng)。第三頁(yè)，共五十頁(yè)。職業(yè)定義金融分析師、理財(cái)規(guī)劃師、金融理財(cái)師受過(guò)良好教育和專業(yè)訓(xùn)練，具有優(yōu)秀金融理論與實(shí)務(wù)素養(yǎng)的金融人才。第四頁(yè)，共五十頁(yè)。職業(yè)概況主要就職于金融業(yè)，包括基金業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、銀行業(yè)、信托業(yè)、投資管理或咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)公司、融資擔(dān)保、小額貸款等行業(yè)。第五頁(yè)，共五十頁(yè)。職業(yè)前景國(guó)內(nèi)最具吸引力的新職業(yè)。

經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人們正視財(cái)富，渴望通過(guò)理財(cái)使財(cái)富增值保值。面對(duì)股票、基金、保險(xiǎn)、外匯、收藏品等眾多理財(cái)產(chǎn)品，許多投資者都有這樣的想法：需要一名專業(yè)人士指點(diǎn)迷津。第六頁(yè)，共五十頁(yè)。職業(yè)前景在上海、北京等城市，權(quán)威專業(yè)機(jī)構(gòu)麥肯錫的專項(xiàng)調(diào)查顯示：74％的被調(diào)查者對(duì)個(gè)人理財(cái)服務(wù)感興趣，更有41％的被調(diào)查者表示需要個(gè)人理財(cái)服務(wù)。專業(yè)理財(cái)將成為我國(guó)最具發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務(wù)之一。

第七頁(yè)，共五十頁(yè)。職業(yè)前景隨著個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)的日趨成熟與壯大，國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)個(gè)人理財(cái)崗位悄然崛起，紛紛開(kāi)設(shè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，熱招專業(yè)理財(cái)人員。然而，與理財(cái)服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。第八頁(yè)，共五十頁(yè)。職業(yè)前景成熟的理財(cái)市場(chǎng)中，至少每三個(gè)家庭中就擁有一名專業(yè)理財(cái)師。初步估算，國(guó)內(nèi)存在20萬(wàn)專業(yè)金融理財(cái)師的缺口。人才緊缺使得金融理財(cái)師的身價(jià)不斷上漲。理財(cái)規(guī)劃師的收入一般由三部分構(gòu)成：財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)、銷售金融產(chǎn)品傭金、提供資產(chǎn)管理服務(wù)以后的收益分成。第九頁(yè)，共五十頁(yè)。職業(yè)錢(qián)景從整個(gè)國(guó)內(nèi)金融人才市場(chǎng)看，目前頂級(jí)金融人才報(bào)價(jià)已在百萬(wàn)元以上，而一般中級(jí)人才在10萬(wàn)至50萬(wàn)元?！板X(qián)能通神”這句話在金融理財(cái)師眼里是真的。中高級(jí)金融人才：誠(chéng)實(shí)可信的人品+金融理財(cái)知識(shí)+透徹的市場(chǎng)洞察力+出色的理財(cái)能力和業(yè)績(jī)+經(jīng)營(yíng)管理技藝+……+守口如瓶。第十頁(yè)，共五十頁(yè)。工作內(nèi)容金融理財(cái)師的工作是收集和分析金融市場(chǎng)信息、確定其走勢(shì)并做經(jīng)濟(jì)預(yù)測(cè)；根據(jù)客戶情況與意愿，對(duì)客戶理財(cái)現(xiàn)狀進(jìn)行評(píng)估，并提供金融理財(cái)咨詢服務(wù)；科學(xué)選擇金融理財(cái)工具，設(shè)計(jì)理財(cái)管理方案，幫助客戶做出理財(cái)決策，并指導(dǎo)或協(xié)助客戶實(shí)施；動(dòng)態(tài)跟蹤理財(cái)方案進(jìn)程，時(shí)時(shí)進(jìn)行方案修正，保證理財(cái)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。第十一頁(yè)，共五十頁(yè)。職業(yè)等級(jí)該職業(yè)資格共分三級(jí)：助理理財(cái)規(guī)劃師、

理財(cái)規(guī)劃師、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師。第十二頁(yè)，共五十頁(yè)。申報(bào)條件助理理財(cái)規(guī)劃師

具備下列條件之一：1、本科以上或同等學(xué)力學(xué)生；

2、大專以上或同等學(xué)力應(yīng)屆畢業(yè)生并有相關(guān)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)者。第十三頁(yè)，共五十頁(yè)。申報(bào)條件理財(cái)規(guī)劃師具備下列條件之一：1、已通過(guò)助理理財(cái)規(guī)劃師資格認(rèn)證者；

2、研究生以上或同等學(xué)力應(yīng)屆畢業(yè)生；

3、本科以上或同等學(xué)力并從事相關(guān)工作一年以上者；4、大專以上或同等學(xué)力并從事相關(guān)工作兩年以上者。第十四頁(yè)，共五十頁(yè)。申報(bào)條件高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師具備下列條件之一

1、已通過(guò)理財(cái)規(guī)劃師資格認(rèn)證者；2、研究生以上或同等學(xué)力并從事相關(guān)工作一年以上者；

3、本科以上或同等學(xué)力并從事相關(guān)工作兩年以上者；

4、大專以上或同等學(xué)力并從事相關(guān)工作三年以上者。第十五頁(yè)，共五十頁(yè)。能力要求四項(xiàng)基本素質(zhì)：

擁有專業(yè)資格認(rèn)證

具有豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

能夠制定專業(yè)理財(cái)方案

誠(chéng)信服務(wù)的從業(yè)態(tài)度第十六頁(yè)，共五十頁(yè)。學(xué)習(xí)指導(dǎo)系統(tǒng)學(xué)習(xí)金融理財(cái)?shù)闹R(shí)金融理財(cái)是個(gè)綜合性工程，凡股票、債券、基金、保險(xiǎn)、外匯、黃金、各種收藏品、房產(chǎn)等領(lǐng)域，都應(yīng)該有所涉及，并且了解這些不同產(chǎn)品的金融特性，如收益性、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性及其適用性等。第十七頁(yè)，共五十頁(yè)。學(xué)習(xí)指導(dǎo)根據(jù)興趣選擇理財(cái)側(cè)重方向

金融理財(cái)中，理財(cái)從業(yè)者包括銀行行長(zhǎng)、銀行個(gè)人業(yè)務(wù)部經(jīng)理、證券經(jīng)理、基金經(jīng)理、保險(xiǎn)理財(cái)主任、專業(yè)的理財(cái)師和一般專員，細(xì)分行業(yè)的差異決定了工作內(nèi)容的不同，同時(shí)也形成了重點(diǎn)學(xué)習(xí)方向的差異。同時(shí)，要充分了解各證書(shū)所側(cè)重的考試內(nèi)容，然后根據(jù)自身發(fā)展需要選擇適合自己的認(rèn)證證書(shū)。第十八頁(yè)，共五十頁(yè)。學(xué)習(xí)指導(dǎo)注重實(shí)戰(zhàn)模擬演練

專業(yè)的金融理財(cái)人員除了在金融投資領(lǐng)域博學(xué)多才，具有運(yùn)用各種理財(cái)工具制定理財(cái)方案的能力，還要有實(shí)戰(zhàn)操作經(jīng)驗(yàn)

。要學(xué)習(xí)利用各種軟件進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)模擬演練。只有這樣，證書(shū)才不會(huì)成為“口袋證書(shū)”。第十九頁(yè)，共五十頁(yè)。主流理財(cái)資格證書(shū)八張主流理財(cái)資格證書(shū)：國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）認(rèn)證證書(shū)國(guó)際金融理財(cái)師（CFP）認(rèn)證證書(shū)

注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）認(rèn)證證書(shū)

注冊(cè)金融分析師（CFA）認(rèn)證證書(shū)

注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)師（CFC）認(rèn)證證書(shū)特許財(cái)富管理師（CWM）認(rèn)證證書(shū)

國(guó)際注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)師（RFC）認(rèn)證證書(shū)特許理財(cái)顧問(wèn)師（ChFC）認(rèn)證證書(shū)第二十頁(yè)，共五十頁(yè)。國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）認(rèn)證2003年“理財(cái)規(guī)劃師”列入國(guó)家職業(yè)大典，《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》正式發(fā)布。2005年3月，勞動(dòng)保障部正式推出國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證考。ChFP資格證書(shū)是目前我國(guó)政府認(rèn)可的最具有權(quán)威的理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)，同時(shí)也被全球絕大多數(shù)國(guó)家政府所認(rèn)可。第二十一頁(yè)，共五十頁(yè)。國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）認(rèn)證適合人群：在銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、投資咨詢公司等金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員，以及企業(yè)內(nèi)部負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)管理方面的人士。證書(shū)等級(jí)：助理理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)）、理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)）、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（國(guó)家職業(yè)資格一級(jí)）。其中，助理理財(cái)規(guī)劃師的考試資格放寬到了在校大學(xué)生群體。目前，只啟動(dòng)了國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)與二級(jí)的認(rèn)證。第二十二頁(yè)，共五十頁(yè)。國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP）認(rèn)證考試內(nèi)容：理論知識(shí)、實(shí)操知識(shí)（專業(yè)技能）、綜合評(píng)審（案例分析）。頒證部門(mén)：國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部。第二十三頁(yè)，共五十頁(yè)。注冊(cè)金融分析師（CFA）認(rèn)證

有“全球金融第一考”之稱的CFA證書(shū)是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格認(rèn)證，是由美國(guó)投資管理與研究協(xié)會(huì)（AIMR）于1963年設(shè)立的，是目前全球規(guī)模最大的職業(yè)考試，也是全美重量級(jí)財(cái)務(wù)金融機(jī)構(gòu)分析從業(yè)人員必備的證書(shū)。該證書(shū)在全球金融領(lǐng)域內(nèi)受到廣泛的認(rèn)可，是進(jìn)入銀行、投資、證券、保險(xiǎn)、咨詢行業(yè)的從業(yè)通行證。第二十四頁(yè)，共五十頁(yè)。注冊(cè)金融分析師（CFA）認(rèn)證

適合人群：CFA考試側(cè)重于投資和財(cái)務(wù)分析理論，比較適合金融機(jī)構(gòu)研究和投資管理人員、金融專業(yè)的博士或碩士。

證書(shū)等級(jí)：由低到高分為三個(gè)等級(jí)，即一級(jí)注冊(cè)金融分析師、二級(jí)注冊(cè)金融分析師、三級(jí)注冊(cè)金融分析師。第二十五頁(yè)，共五十頁(yè)。注冊(cè)金融分析師（CFA）認(rèn)證考試內(nèi)容：涉及職業(yè)道德準(zhǔn)則、數(shù)理統(tǒng)計(jì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、企業(yè)融資、證券市場(chǎng)分析、股票投資分析、金融衍生產(chǎn)品分析、替代金融產(chǎn)品分析、房地產(chǎn)投資分析、投資公司分析、貨幣或外匯交易投資分析、基金管理學(xué)以及基金回報(bào)計(jì)算與統(tǒng)計(jì)等。

頒證部門(mén)：美國(guó)投資管理與研究協(xié)會(huì)(AIMR)。第二十六頁(yè)，共五十頁(yè)。國(guó)際金融理財(cái)師（CFP）認(rèn)證

CFP證書(shū)是國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(FPSB)對(duì)從事理財(cái)?shù)穆殬I(yè)制定的一個(gè)認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，由國(guó)際財(cái)務(wù)策劃人員協(xié)會(huì)(International

Association

of

Financial

Planning，簡(jiǎn)稱IAFP)推出。從1990年開(kāi)始CFP資格國(guó)際化認(rèn)證至今，全球持有CFP執(zhí)照的人數(shù)不到10萬(wàn)人。在國(guó)外商業(yè)銀行，擁有多少CFP成為衡量一家商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)策劃服務(wù)水平的重要標(biāo)準(zhǔn)。第二十七頁(yè)，共五十頁(yè)。國(guó)際金融理財(cái)師（CFP）認(rèn)證適合人群：銀行、證券、保險(xiǎn)、基金，專業(yè)投資理財(cái)公司等金融方面的從業(yè)人員；經(jīng)濟(jì)師、會(huì)計(jì)師及對(duì)理財(cái)規(guī)劃有興趣，有意成為全方位理財(cái)規(guī)劃顧問(wèn)的各行業(yè)從業(yè)人員。頒證部門(mén)：國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(FPSB)。第二十八頁(yè)，共五十頁(yè)。國(guó)際金融理財(cái)師（CFP）認(rèn)證

考試內(nèi)容：CFP認(rèn)證包括培訓(xùn)、專業(yè)考試、職業(yè)道德考核等幾個(gè)步驟。其中，專業(yè)考試包括理財(cái)規(guī)劃概論、投資計(jì)劃、保險(xiǎn)計(jì)劃、稅收計(jì)劃、退休計(jì)劃與職工福利、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃六個(gè)模塊，考試面非常寬泛，內(nèi)容涉及與財(cái)務(wù)規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)規(guī)劃有關(guān)的百余門(mén)學(xué)科，而且全部采用英文試卷。第二十九頁(yè)，共五十頁(yè)。注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)師（CFC）認(rèn)證

CFC證書(shū)由理財(cái)規(guī)劃顧問(wèn)師標(biāo)準(zhǔn)協(xié)會(huì)(Institute

of

Financial

Consultants，簡(jiǎn)稱IFC)推出。IFC成立于1990年，是國(guó)際性的理財(cái)顧問(wèn)師專業(yè)組織。IFC總部設(shè)在美國(guó)，目前在全球12個(gè)國(guó)家設(shè)立了分支機(jī)構(gòu)。CFC證書(shū)在全球理財(cái)行業(yè)具有一定的權(quán)威性，特別在美國(guó)、加拿大等北美地區(qū)，是衡量理財(cái)業(yè)從業(yè)人員專業(yè)能力的重要依據(jù)。適合人群：有金融、保險(xiǎn)、證券、投資、銀行等行業(yè)經(jīng)驗(yàn)者皆可報(bào)名。第三十頁(yè)，共五十頁(yè)。注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)師（CFC）認(rèn)證考試內(nèi)容：CFC認(rèn)證考試包括綜合財(cái)務(wù)報(bào)表解釋和分析、公司理財(cái)規(guī)劃、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃、投資管理四部分內(nèi)容。通過(guò)考試的考生如具有相關(guān)的工作經(jīng)驗(yàn)，可申請(qǐng)CFC資格。

頒證部門(mén)：理財(cái)規(guī)劃顧問(wèn)師標(biāo)準(zhǔn)協(xié)會(huì)(IFC)。第三十一頁(yè)，共五十頁(yè)。特許財(cái)富管理師（CWM）認(rèn)證

CWM證書(shū)由美國(guó)金融管理學(xué)會(huì)（American

Academy

of

Financial

Management，簡(jiǎn)稱AAFM）推出。該學(xué)會(huì)成立于1995年，專業(yè)從事投資規(guī)劃、資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)管理、理財(cái)規(guī)劃方面的培訓(xùn)和認(rèn)證。特許財(cái)富管理師（CWM）認(rèn)證被認(rèn)為是美國(guó)本土三大理財(cái)規(guī)劃管理師之一。

該證書(shū)注重實(shí)戰(zhàn)與實(shí)務(wù)，在資產(chǎn)配置與風(fēng)險(xiǎn)管理、高端客戶的需求把握、投資全面性方面都有獨(dú)特的設(shè)計(jì)。第三十二頁(yè)，共五十頁(yè)。特許財(cái)富管理師（CWM）認(rèn)證

適合人群：具有金融等相關(guān)行業(yè)的工作經(jīng)歷，英語(yǔ)能力強(qiáng)。

證書(shū)等級(jí)：初級(jí)特許財(cái)富管理師、中級(jí)特許財(cái)富管理師、高級(jí)特許財(cái)富管理師。頒證部門(mén)：美國(guó)金融管理學(xué)會(huì)（AAFM）。第三十三頁(yè)，共五十頁(yè)。特許財(cái)富管理師（CWM）認(rèn)證

考試內(nèi)容：CWM認(rèn)證考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。案例答辯主要考核考生解決財(cái)富管理過(guò)程中實(shí)際問(wèn)題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷考試包括財(cái)富管理基礎(chǔ)、財(cái)富管理實(shí)務(wù)兩部分，共25道題目，全為多項(xiàng)選擇題，中英文對(duì)照，考核考生對(duì)財(cái)富管理專業(yè)知識(shí)的掌握程度及計(jì)算能力。第三十四頁(yè)，共五十頁(yè)。注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）認(rèn)證RFP（Registered

Financial

Planners）證書(shū)由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)（RFPI）于1983年推出。目前RFP證書(shū)在加拿大、英國(guó)、澳大利亞、日本、德國(guó)等國(guó)家獲得廣泛認(rèn)可。此外，RFP認(rèn)證項(xiàng)目已被列入長(zhǎng)江三角洲地區(qū)緊缺人才培訓(xùn)工程，從而大大提升了RFP證書(shū)在國(guó)內(nèi)的知名度和認(rèn)可度。

第三十五頁(yè)，共五十頁(yè)。注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）認(rèn)證到目前為止，美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)會(huì)員遍布包括美國(guó)、加拿大、英國(guó)、法國(guó)、德國(guó)、瑞士、澳大利亞、新西蘭、日本、新加坡、韓國(guó)、香港、印度、馬來(lái)西亞和南非等21個(gè)國(guó)家和地區(qū)。美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃協(xié)會(huì)最近亦于希臘成立分部方便招收東歐地區(qū)會(huì)員。全世界注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師已有63163人，其中美國(guó)有37649人，占總?cè)藬?shù)的59.6%，其次是加拿大12805人。在大中華地區(qū)，RFP會(huì)員也已達(dá)到3000多人。

第三十六頁(yè)，共五十頁(yè)。注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）認(rèn)證適合人群：大專以上學(xué)歷或中級(jí)以上職稱；從事金融、保險(xiǎn)、證券、投資、銀行、律師、房地產(chǎn)等行業(yè)專業(yè)人士或?qū)ω?cái)務(wù)策劃有興趣的人士；具有三年以上相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)者。頒證部門(mén)：美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)（RFPI）。第三十七頁(yè)，共五十頁(yè)。注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）認(rèn)證考試內(nèi)容：RFP認(rèn)證考試包括財(cái)務(wù)策劃基礎(chǔ)、投資策劃、稅務(wù)計(jì)劃及遺產(chǎn)計(jì)劃、保險(xiǎn)計(jì)劃及退休計(jì)劃、高級(jí)理財(cái)策劃五個(gè)部分，注重考察考生對(duì)財(cái)務(wù)策劃專業(yè)知識(shí)的掌握程度及操作技能，具有很強(qiáng)的實(shí)戰(zhàn)性。第三十八頁(yè)，共五十頁(yè)。國(guó)際注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)師（RFC）認(rèn)證

由美國(guó)國(guó)際認(rèn)證財(cái)務(wù)顧問(wèn)師協(xié)會(huì)（IARFC）推出并負(fù)責(zé)認(rèn)證工作。國(guó)際注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)師（RFC）的主要職責(zé)是幫助家庭和個(gè)人進(jìn)行合理的消費(fèi)、儲(chǔ)蓄、投資、投保以及作未來(lái)財(cái)務(wù)規(guī)劃。適合人群：在保險(xiǎn)行業(yè)的從業(yè)人員。第三十九頁(yè)，共五十頁(yè)。國(guó)際注冊(cè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)師（RFC）認(rèn)證考試內(nèi)容：主要分為基礎(chǔ)理論和實(shí)務(wù)操作兩部分。理論考試內(nèi)容包括經(jīng)濟(jì)學(xué)、投資學(xué)、風(fēng)險(xiǎn)管理、稅務(wù)法規(guī)等。實(shí)務(wù)操作部分，需要學(xué)員在結(jié)束培訓(xùn)后一個(gè)月內(nèi)交出實(shí)務(wù)案例報(bào)告。要拿到RFC執(zhí)照，先要交年費(fèi)成為IAPRC的會(huì)員。

頒證部門(mén)：美國(guó)國(guó)際認(rèn)證財(cái)務(wù)顧問(wèn)師協(xié)會(huì)（IARFC）。第四十頁(yè)，共五十頁(yè)。特許理財(cái)顧問(wèn)師（ChFC）認(rèn)證ChFC認(rèn)證（Chartered

Financial

Consultant）于1982年由美國(guó)金融職業(yè)培訓(xùn)界歷史最悠久、最負(fù)盛名的美國(guó)學(xué)院(American

College)創(chuàng)立，以其考試難度較高，后續(xù)培訓(xùn)比較完善，側(cè)重實(shí)務(wù)操作而獲得廣泛認(rèn)可，在美國(guó)金融界頗受尊重，與CFP齊名。

適合人群：具有3年以上金融行業(yè)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，一定的英語(yǔ)聽(tīng)、說(shuō)、讀、寫(xiě)基礎(chǔ)。

第四十一頁(yè)，共五十頁(yè)。特許理財(cái)顧問(wèn)師（ChFC）認(rèn)證考試內(nèi)容：共有8門(mén)核心考試課程，其中理財(cái)規(guī)劃的步驟和環(huán)境、保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)、個(gè)人所得稅、退休規(guī)劃、投資、遺產(chǎn)規(guī)劃基礎(chǔ)等6門(mén)為必考科目，另外2門(mén)可從金融系統(tǒng)、理財(cái)規(guī)劃實(shí)務(wù)、遺產(chǎn)規(guī)劃實(shí)務(wù)和退休計(jì)劃中的財(cái)務(wù)決策中任意選擇。

頒證部門(mén)：美國(guó)學(xué)院(American

College)。第四十二頁(yè)，共五十頁(yè)。老師提醒理財(cái)規(guī)劃師考試有一定的門(mén)檻，對(duì)報(bào)考者的學(xué)歷、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、道德水準(zhǔn)等都有較高的要求，并設(shè)置了培訓(xùn)、考試、實(shí)踐等多個(gè)認(rèn)證環(huán)節(jié)，很多國(guó)際認(rèn)證還采用全英文試卷。因此，考生報(bào)考前要根據(jù)自己的實(shí)際情況報(bào)考，并且做充分的準(zhǔn)備。第四十三頁(yè)，共五十頁(yè)。老師提醒考取資格認(rèn)證僅是第一步

由于理財(cái)行業(yè)的特殊性，對(duì)從業(yè)人員的素質(zhì)和能力要求特別高。一般來(lái)說(shuō)，職業(yè)資格認(rèn)證是理財(cái)從業(yè)人員的準(zhǔn)入門(mén)檻，有了相關(guān)資格證書(shū)，求職就業(yè)就會(huì)具有一定的競(jìng)爭(zhēng)力。第四十四頁(yè)，共五十頁(yè)。老師提醒獲得證書(shū)只代表你能入門(mén)，但并不能夠證明你是一名優(yōu)秀的理財(cái)顧問(wèn)。原因很簡(jiǎn)單，作為專業(yè)的理財(cái)顧問(wèn)，在業(yè)務(wù)上，學(xué)習(xí)能力要非常強(qiáng)，不要求所有的金融工具都做到精通，但每個(gè)領(lǐng)域都要有所了解，并在某一個(gè)領(lǐng)域要非常精通。第四十五頁(yè)，共五十頁(yè)。老師提醒還需要具備良好的溝通和交流能力，通過(guò)與相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜液芎玫睾献?，給客戶一個(gè)完整的解決方案。專業(yè)知識(shí)的積累和專業(yè)能