北京2015年基金從業(yè)資格：債券的估值方法試題

北京2015年基金從業(yè)資格：債券的估值方法試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)1、ETF基金管理人對最小申購、贖回單位進(jìn)行更改，應(yīng)在更改前至少__個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。

A．3

B．5

C．8

D．102、QDII基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相似點(diǎn)不包括__。

A．申購和贖回渠道

B．申購與贖回的開放日及時(shí)間

C．申購與贖回的程序、原則

D．拒絕或暫停申購的情形3、下列基金份額凈值的公式表示正確的是__。

A．基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值/基金總份額

B．基金份額凈值=基金負(fù)債/基金總份額

C．基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債

D．基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額4、關(guān)于證券市場的基本功能，以下說法正確的有__。

A．證券市場具有為資本決定價(jià)格的功能

B．功能之一是讓資金盈余者通過賣出證券而實(shí)現(xiàn)投資

C．證券市場是投資者套期保值的場所

D．證券市場的資本配置功能是指通過證券價(jià)格引導(dǎo)資本的流動(dòng)從而實(shí)現(xiàn)資本的合理配置的功能5、__是為投資人選擇合適的基金產(chǎn)品前十分重要的環(huán)節(jié)。

A．了解基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B．劃分投資人的類型

C．確定投資者的投資目標(biāo)

D．制定合適的理財(cái)方案6、對運(yùn)用情景綜合分析法進(jìn)行預(yù)測的基本步驟敘述不正確的是____

A：分析目前與未來的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，確認(rèn)經(jīng)濟(jì)環(huán)境可能存在的狀態(tài)范圍

B：預(yù)測在各種情景下，各類資產(chǎn)可能的收益以及各類資產(chǎn)之間的相關(guān)性

C：確定各情景發(fā)生的概率

D：以情景的發(fā)生概率為權(quán)重，通過加權(quán)平均的方法估計(jì)各類資產(chǎn)的收益與風(fēng)險(xiǎn)7、基金托管人的首要職責(zé)是__。

A．完成基金資金清算

B．進(jìn)行基金會計(jì)核算

C．安全保管基金資產(chǎn)

D．監(jiān)督基金投資運(yùn)作8、在我國，債券型基金基金資產(chǎn)的__以上投資于債券。

A．60%

B．70%

C．80%

D．90%9、某股份公司擬向社會公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊資本為1.2億元，公司沒有內(nèi)部職工股，則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于（）萬股。

A．1800

B．2000

C．3000

D．400010、無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占__的股票。

A．份數(shù)

B．比例

C．資金

D．?dāng)?shù)量

11、《證券法》中對證券交易所的規(guī)定內(nèi)容不包括____

A：投資者開立證券賬戶的規(guī)定

B：交易所的組織架構(gòu)及從業(yè)人員的規(guī)定

C：設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)基金的規(guī)定

D：證券交易所的負(fù)責(zé)人和其他從業(yè)人員的回避原則12、基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得__。

A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

B．承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

C．直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購

D．與投資者以口頭約定虧損分擔(dān)13、在證券發(fā)行制度中，__實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財(cái)務(wù)公布制度。

A．審批制

B．特許制

C．核準(zhǔn)制

C．持續(xù)性

D．適用性28、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以把基金分為增長型基金、__和平衡型基金。

A．收入型基金

B．主動(dòng)型基金

C．被動(dòng)型基金

D．混合型基金29、下列關(guān)于保本型基金的說法，正確的有__。

A．保本型基金提供的保證可能有本金保證、收益保證和紅利保證

B．保本型基金的本金保證比例可以高于100%，也可以低于100%

C．保本型基金必須提供收益保證和紅利保證

D．通常，若保本型基金有擔(dān)保人，則可為投資者提供到期后獲得本金和收益的保障30、目前我國各家商業(yè)銀行推廣的__是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表之一。

A．資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品

B．利率結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品

C．股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品

D．掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)31、投資者評價(jià)以基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來具體反映，下列有關(guān)特征分類的說法，正確的有__。

A．穩(wěn)健型投資者對投資的態(tài)度是希望投資收益極度穩(wěn)定，不愿意承受投資波動(dòng)對心理的煎熬，追求穩(wěn)定

B．積極型投資者有較高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大的風(fēng)險(xiǎn)

C．風(fēng)險(xiǎn)較小的情況下獲得一定的收益是保守型投資者主要的投資目的

D．投資者以其風(fēng)險(xiǎn)承受能力分類至少應(yīng)包括積極型、穩(wěn)健型和保守型32、下列各項(xiàng)，不屬于基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件的是__。

A．總資本和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

B．設(shè)有專門的基金托管部門，取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)

C．有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施

D．有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度33、____是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計(jì)核算等相應(yīng)職責(zé)的當(dāng)事人。

A：基金投資者

B：基金管理人

C：基金托管人

D：監(jiān)管機(jī)構(gòu)34、當(dāng)投資者不僅僅投資于無風(fēng)險(xiǎn)證券和單一基金組合，所要評價(jià)的投資組合僅僅是該投資者全部投資的一個(gè)組成部分時(shí)，就會比較關(guān)注該組合的市場風(fēng)險(xiǎn)，在這種情況下，β會被認(rèn)為是適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)度量指標(biāo)，從而對基金績效衡量的適宜指標(biāo)就應(yīng)該是____

A：特雷諾指數(shù)

B：夏普指數(shù)

C：阿爾法指數(shù)

D：詹森指數(shù)35、下列屬于反映貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的有__。

A．融資比例

B．平均收益率

C．浮動(dòng)利率債券投資情況

D．投資組合平均剩余期限36、____指基金托管人以《證券投資基金法》《證券投資基金會計(jì)核算辦法》等法律法規(guī)為依據(jù)，對管理人的賬務(wù)處理過程與結(jié)果進(jìn)行核對的過程。

A：基金賬務(wù)的復(fù)核

B：基金頭寸的復(fù)核

C：基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核

D：基金財(cái)務(wù)報(bào)表的復(fù)核37、開放式基金申購份額、贖回金額計(jì)算的基礎(chǔ)是__。

A．基金資產(chǎn)總值

B．基金資產(chǎn)凈值

C．基金份額總值

D．基金份額凈值38、對于開放式基金，在開放申購、贖回后，資產(chǎn)凈值公告的時(shí)間頻率是__。

A．每個(gè)開放日公告一次

B．每周公告一次

C．每周公告兩次

D．每月公告一次39、證券交易所在基金的自律管理中的作用表現(xiàn)在__。

A．封閉式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

B．上市開放式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

C．交易型開放式指數(shù)基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

D．經(jīng)中國證監(jiān)會授權(quán)，證券交易所對基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控管理職責(zé)40、貨幣市場基金的份額凈值__。

A．固定在1元人民幣

B．隨市場利率的上升而減少

C．隨市場利率的上升而增加

D．隨平均剩余期限的增加而增加

41、在二級市場的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每__秒提供一個(gè)基金凈值報(bào)價(jià)。

A．10

B．15

C．30

D．4542、如果基金名稱顯示投資方向，應(yīng)當(dāng)有__以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。

A．50%

B．60%

C．70%

D．80%43、對于投資于計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的債券基金的投資人，持有期少于__日的，基金管理人可以在基金合同、招募說明書中約定收取一定比例的贖回費(fèi)。

A．5

B．10

C．20

D．3044、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于____年。

A：10

B：15

C：20

D：3045、關(guān)于基金稅收，下列說法正確的是____

A：對金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營業(yè)稅

B：企業(yè)投資者買賣基金份額征收印花稅

C：對企業(yè)投資者買賣基金單位獲得的差價(jià)收入，不征收企業(yè)所得稅

D：企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，征收企業(yè)所得稅46、基金管理公司的督察長應(yīng)由__聘任。

A．基金管理公司董事會

B．基金管理公司總經(jīng)理

C．基金經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)

D．中國證監(jiān)會47、以下哪條原則不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則____

A：合法、合規(guī)性原則

B：健全性原則

C：相互制約原則

D：成本效益原則48、下列屬于利息收入的有__。

A．結(jié)算備付金收入

B．存出保證金收入

C．股利收入

D．買入返售金融資產(chǎn)收入49、關(guān)于股票的風(fēng)險(xiǎn)性，下列說法錯(cuò)誤的是__。

A．股東以其認(rèn)購的股份為限獲取收益，不承擔(dān)虧損責(zé)任

B．股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是預(yù)期收益的不確定性

C．股票的市場價(jià)格會隨公司的盈利水平、市場利率、宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、政治局勢等各種因素的影響而變化，如果股價(jià)下跌，股票持有者會因股票貶值而蒙受損失

D．風(fēng)險(xiǎn)性是指持有股票可能產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)利益損失的特性50、LOF基金份額的場內(nèi)贖回申報(bào)單位為__。

A．10元人民幣

B．10份基金份額

C．1份基金份額

D．1元人民幣51、無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在__。

A．股票名稱

B．股票編號

C．股票的記載方式

D．股東權(quán)利52、基金銷售人員在閱讀基金托管協(xié)議時(shí)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的信息包括__。

A．基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查

B．基金份額的募集發(fā)售、交易、申購、贖回的約定

C．協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)

D．基金的投資運(yùn)作和基金份額發(fā)售安排方面的信息53、在基金資產(chǎn)估值時(shí)，交易所上市股票和權(quán)證以__估值。

A．最高價(jià)

B．最低價(jià)

C．開盤價(jià)

D．收盤價(jià)54、下列各項(xiàng)中，屬于基金面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)的是__。

A．經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

B．管理水平風(fēng)險(xiǎn)

C．職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)

D．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)55、__是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的證券。

A．資本證券

B．資產(chǎn)證券

C．商品證券

D．貨幣證券56、開放式基金申購一般采用__方式。

A．部分繳款

B．全額繳款

C．保證金繳款

D．固定金額繳款57、證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)模式有__。

A．電話服務(wù)中心

B．手機(jī)短信

C．“多對一”專人服務(wù)

D．郵寄