銀行業(yè)務(wù)經(jīng)理任職資格考核測試題庫

業(yè)務(wù)經(jīng)理任職資格考核測試題庫一、填空題內(nèi)控合規(guī)管理部分1、對于長期由固定人員從事的崗位，容易弱化對該崗位的有效監(jiān)督，從而產(chǎn)生崗位風(fēng)險(xiǎn)。為有效控制崗位風(fēng)險(xiǎn)，各行應(yīng)實(shí)行崗位交流制度。崗位交流可分為兩種形式：崗位輪換和強(qiáng)制休假2各級機(jī)構(gòu)會計(jì)崗位設(shè)置應(yīng)當(dāng)按照“責(zé)任分離、相互制約、兼顧效率”的原則，科學(xué)合理地設(shè)置會計(jì)崗位。3經(jīng)營支行行長應(yīng)堅(jiān)持每周對尾箱現(xiàn)金、實(shí)物進(jìn)行一次徹底的檢查，保證賬款、賬實(shí)相符。4財(cái)會（業(yè)務(wù)管理科）科長應(yīng)每周對暫收、暫付和資金往來科目的使用情況進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問題通知有關(guān)部門并將重要問題報(bào)主管行長并予以糾正。5財(cái)會（業(yè)務(wù)管理科）科長應(yīng)每季對單位結(jié)算帳戶的管理及使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，并不定期抽查。6經(jīng)營支行行長應(yīng)按周對重要空白憑證進(jìn)行帳實(shí)核碰，保證帳實(shí)分管，對重要空白憑證使用登記簿、柜臺出售憑證登記簿進(jìn)行檢查，是否嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部領(lǐng)入、領(lǐng)用流程和企業(yè)簽收手續(xù)等。7財(cái)會（業(yè)務(wù)管理科）科長應(yīng)每月對長期不動戶、長期未解付匯款及長期未解付銀行匯票的資金帳實(shí)核碰進(jìn)行監(jiān)督，并不定期進(jìn)行檢查。8財(cái)會（業(yè)務(wù)管理科）科長應(yīng)每周對庫存現(xiàn)金進(jìn)行檢查。、財(cái)會（業(yè)務(wù)管理科）科長應(yīng)每月對重要物品的保管交接情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查。0財(cái)會（業(yè)務(wù)管理科）科長應(yīng)每季組織本轄各部門對會計(jì)系統(tǒng)的柜員管理及操作情況進(jìn)行檢查。1查閱人對查閱的會計(jì)檔案可以抄錄、照相、復(fù)印或復(fù)制，但不得將會計(jì)檔案拆封或借出，不得在會計(jì)檔案上涂畫。12、對于手工填制的記賬憑證，如為現(xiàn)金記賬憑證，在辦妥收付款后，應(yīng)加蓋“現(xiàn)金收訖章“現(xiàn)金付訖章”或“現(xiàn)訖章;如為轉(zhuǎn)賬記賬憑證，在辦理轉(zhuǎn)賬后，應(yīng)加蓋“轉(zhuǎn)訖章。3各級機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定加強(qiáng)會計(jì)柜員管理，本著“科學(xué)分工、逐級授權(quán)、授權(quán)有限、相互制約”的原則，建立健全會計(jì)柜員的管理制度，規(guī)范會計(jì)柜員的申請、審批、維護(hù)流程，有效控制操作風(fēng)險(xiǎn)。4重要空白憑證的管理，貫徹“證賬分管、證印分管、證押（壓）分管”的原則。5領(lǐng)用重要空白憑證時(shí)，不得同時(shí)領(lǐng)用印章或密押。6重要空白憑證納入備查登記類科目管理，采用借貸復(fù)式記賬法。7重要空白憑證以一份（套）一元（人民幣）設(shè)定價(jià)格登記備查登記類科目賬。8重要空白憑證的使用須設(shè)置專用保管箱，用于營業(yè)時(shí)間內(nèi)重要空白憑證的保管，業(yè)務(wù)人員臨時(shí)離柜必須加鎖；營業(yè)終了，未使用憑證必須集中放入專用保險(xiǎn)箱（柜）內(nèi)保管;夜間無人值班的機(jī)構(gòu)，重要空白憑證須存放于上級^或指定機(jī)構(gòu)的庫房內(nèi)保管。9重要空白憑證遞預(yù)先蓋好印章備用。20、重要空白憑證使用人員如換班、出差、請假、調(diào)動時(shí)，應(yīng)按規(guī)定辦理書面交接手續(xù)，并由主管人員或指定人員監(jiān)督交接過程。1、重要空白憑證柜臺售出人員與銷號管理人員應(yīng)嚴(yán)格分開，銷號人員須根據(jù)憑證的領(lǐng)用日期、品種、數(shù)量、起訖號碼，及時(shí)登記使用單位的“中國銀行股份有限公司重要空白憑證登記簿。2憑證使用時(shí)，應(yīng)按憑證號碼順序使用，不得妲。23、每日營業(yè)終了，業(yè)務(wù)復(fù)核人員應(yīng)對已使用憑證、重要空白憑證登記簿和賬實(shí)情況進(jìn)行核查，核對無誤后在“中國銀行股份有限公司重要空白憑證登記簿”復(fù)核處簽章4開戶單位購買或領(lǐng)用重要空白憑證時(shí)，應(yīng)填寫“中國銀行股份有限公司重要空白憑證領(lǐng)用單”,加蓋預(yù)留印鑒25、屬于銀行簽發(fā)的重要空白憑證，嚴(yán)禁由客戶簽發(fā)?？瞻足y行承兌匯票在未V客戶簽訂承兌協(xié)議前座出售給客戶。26、各營業(yè)柜臺收到企業(yè)清戶交回的重要空白憑證及重要空白憑證如填制錯誤的，應(yīng)并須逐聯(lián)加蓋“作廢”戳記，作為當(dāng)日相關(guān)業(yè)務(wù)會計(jì)科目傳票附件裝訂保管，以便備查。7使用計(jì)算機(jī)打印重要空白憑證時(shí)，只能在已印制好的重要空白憑證上填空打印，迪自行在空白紙上打印憑證格式。28、為加強(qiáng)會計(jì)專用印章的管理，使用會計(jì)專用印章的各級機(jī)構(gòu)和部門必須建立會計(jì)專用印章領(lǐng)用、交接制度,并設(shè)立《會計(jì)專用印章登記簿，由專人記錄和保管。9業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員在使用會計(jì)專用印章時(shí)必須做到：專匣保管，固定存放;臨時(shí)離崗，人離章鎖；非營業(yè)時(shí)間必須將印章入庫或鎖于保管箱柜中；不得私自授受會計(jì)專用印章。非業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員嚴(yán)禁使用會計(jì)專用印章。30、會計(jì)人員崗位調(diào)換或因休假等原因進(jìn)行工作交接時(shí)，必須辦理會計(jì)專用印章交接手續(xù)，實(shí)行“第三人監(jiān)交”制度，并在登記簿上進(jìn)行登記。1、發(fā)現(xiàn)以前的差錯傳票填制錯誤，錄入時(shí)相應(yīng)發(fā)生錯誤時(shí)，若屬本年差錯須經(jīng)會計(jì)主管授權(quán)應(yīng)先填制正確傳票再用錯帳沖正傳票同方向紅字沖銷原入賬記錄，正確錄入；若屬隔年差錯經(jīng)會計(jì)主管授權(quán)，填制正確傳票后用錯帳沖正傳票反方向沖銷原入賬記錄，正確錄入。32、傳票交接程序會計(jì)傳票要求為便于全面審核業(yè)務(wù)的來龍去脈，前臺人員應(yīng)將各項(xiàng)業(yè)務(wù)的原始單據(jù)、外掛應(yīng)用系統(tǒng)交易明細(xì)清單、放款通知單等證實(shí)業(yè)I務(wù)真實(shí)性的附件附在會計(jì)傳票之后，不得單獨(dú)裝訂，自行保留。如有特殊規(guī)定，應(yīng)用復(fù)印件代替。同一部門下同一筆業(yè)務(wù)傳票按照前后順序排列。33、被監(jiān)督機(jī)構(gòu)對于事后監(jiān)督中心所下發(fā)的查詢應(yīng)及時(shí)回復(fù)?！耙话悴铄e”應(yīng)在_個工作日內(nèi)回復(fù)“較大差錯、“重大差錯”應(yīng)在_個工作日內(nèi)回復(fù)“違規(guī)操作”應(yīng)在1個工作日內(nèi)回復(fù)。4相互制約原則是指賬戶開立、賬務(wù)核算與對賬相分離，上門對賬與所經(jīng)辦業(yè)務(wù)相分離；對未達(dá)賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。5目前，對賬手段主要包含紙質(zhì)對賬單對賬和電子對賬兩種。6紙質(zhì)對賬單對賬，是指我行通過柜臺發(fā)放、郵寄、上門對賬等方式將紙質(zhì)對賬單傳遞給客戶，由客戶確認(rèn)賬戶信息并反饋紙質(zhì)對賬回執(zhí)的對賬手段。7對賬工作分為日常對賬和余額證對兩種形式。8V企業(yè)客戶對賬應(yīng)區(qū)分重點(diǎn)客戶與非重點(diǎn)客戶確定對賬周期。重點(diǎn)客戶應(yīng)按月發(fā)送對賬單、非重點(diǎn)客戶應(yīng)按季發(fā)送對賬單。9已納入" "核算碼核算的長期不動戶，不必進(jìn)行對賬。0重點(diǎn)客戶連續(xù)三期、非重點(diǎn)客戶連續(xù)兩期、同業(yè)客戶二期未反饋對賬回執(zhí)的，業(yè)務(wù)管理部門應(yīng)上門對賬。業(yè)務(wù)經(jīng)理工作指引部分、經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理職責(zé)與柜面操作職責(zé)嚴(yán)格分離，獨(dú)立行使經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)柜面業(yè)務(wù)的授權(quán)、內(nèi)部控制、合規(guī)檢查等職責(zé)。2、業(yè)務(wù)經(jīng)理負(fù)責(zé)對現(xiàn)金、重要空白憑證等帳務(wù)進(jìn)行核對，控制尾箱限額，監(jiān)督所在機(jī)構(gòu)尾箱責(zé)任人的執(zhí)行情況，不定期地對現(xiàn)金尾箱、重要空白憑證進(jìn)行抽查。每周對柜員尾箱中的現(xiàn)金、重要空白憑證及有價(jià)單證進(jìn)行全面檢查，并在查庫登記簿上予以記載、簽章被查。3業(yè)務(wù)經(jīng)理每縣末向委派機(jī)構(gòu)報(bào)告履職情況和派駐機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制、操作風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理情況。4經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理實(shí)行營業(yè)現(xiàn)場坐班制度，獨(dú)立行使柜面業(yè)務(wù)授權(quán)審批等職責(zé)，辦理前臺業(yè)務(wù)或到前臺頂班替崗。5經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理需建立工作日志，每日填寫，定期（每月一處向委派機(jī)構(gòu)匯報(bào)工作，同時(shí)向派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人通報(bào)制度執(zhí)行情況和存在的問題，并提出改進(jìn)建議。6對于大額、高風(fēng)險(xiǎn)、非常規(guī)類業(yè)務(wù)，必須先經(jīng)委派機(jī)構(gòu)相關(guān)負(fù)責(zé)人同意并在有關(guān)單據(jù)上簽字確認(rèn)后，業(yè)務(wù)經(jīng)理方可在系統(tǒng)中進(jìn)行整47、業(yè)務(wù)經(jīng)理發(fā)現(xiàn)派駐機(jī)構(gòu)人員各種重大風(fēng)險(xiǎn)隱患及案件線索或遇突發(fā)事件等重大事項(xiàng)，應(yīng)及時(shí)報(bào)告上級主管部門、分行業(yè)務(wù)條線管理部門8業(yè)務(wù)經(jīng)理結(jié)合所在機(jī)構(gòu)本年度各項(xiàng)工作開展情況，撰寫年度工作報(bào)告。9經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理直接對委派機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，同時(shí)向派駐機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告工作，并接受委派機(jī)構(gòu)和派駐機(jī)構(gòu)的整考核。0經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)理人員實(shí)行定期或不定期輪崗制，在同一機(jī)構(gòu)連續(xù)工作時(shí)間最長不超過一年51、實(shí)施業(yè)務(wù)經(jīng)理派駐制后，業(yè)務(wù)經(jīng)理必須大力協(xié)助好派駐機(jī)構(gòu)開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，在依法合規(guī)的前提下服從睡負(fù)責(zé)人的工作安排，并受派駐機(jī)構(gòu)人員的監(jiān)督。2業(yè)務(wù)經(jīng)理與逋機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)保持經(jīng)常性的溝通，若對具體業(yè)務(wù)處理有不同意見，經(jīng)協(xié)商后仍不能達(dá)成一致，應(yīng)及時(shí)提請委派機(jī)構(gòu)主管部門裁定。2業(yè)務(wù)經(jīng)理在任期間對所在機(jī)構(gòu)的違法、違規(guī)、違紀(jì)行為、重大業(yè)務(wù)差錯等負(fù)直接的監(jiān)督責(zé)任，對業(yè)務(wù)經(jīng)理進(jìn)行問責(zé)，并按有關(guān)的規(guī)定進(jìn)行處罰3業(yè)務(wù)經(jīng)理不負(fù)責(zé)授信業(yè)務(wù)的審批。國內(nèi)結(jié)算及帳戶管理部分4銀行結(jié)算帳戶按存款人分為單位銀行賬戶和個人結(jié)算帳戶，其中，單位銀行賬戶按用途又分為基本存款帳戶、一般存款帳戶、專用存款帳戶、臨時(shí)存款帳戶5基本存款帳戶具有唯一性，一般存款帳戶沒有數(shù)量限制，只有存款人具有借款或其他結(jié)算需要，都可以申請開立。6單位結(jié)算帳戶中，基本帳戶、專用帳戶（財(cái)政預(yù)算外）和臨時(shí)存款帳戶由人民銀行核準(zhǔn)開立。7個人銀行結(jié)算賬戶是存款人憑個人身份證件以自然人名稱開立的銀行結(jié)算賬戶。8開立賬戶必須審查開戶資料的原件，不能依據(jù)復(fù)處開立賬戶。9印鑒由存款人的公章或財(cái)務(wù)專用章及法定代表人或單位負(fù)責(zé)人或其授權(quán)的代理人（以上統(tǒng)稱被授權(quán)簽字人）的簽名或簽章組成。60、存款人掛失印鑒，除提交印鑒變更規(guī)定資料外，還必須向開戶銀行出具開戶登記證、營業(yè)執(zhí)照副本及印鑒遺失證明；單位公章遺失，必須由縣級以上公安機(jī)關(guān)出具證明。財(cái)務(wù)專用章遺失，必須公安機(jī)關(guān)或上級主管部門出具證明。新印鑒的啟用日期應(yīng)為申請變更的下一個營業(yè)日或其后的日期，不得為辦理變更的當(dāng)日或其以前的日期1單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行天生效日制度，規(guī)定存款人開立的單位銀行結(jié)算賬戶自正式開立之日起3個工作日后方能對外辦理支付。2賬戶管理工作的初審部門是各基層對公營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；賬戶管理的復(fù)審部門是各管轄分支行計(jì)劃財(cái)會部業(yè)務(wù)管理部。、印鑒卡中填寫的“啟用日期”應(yīng)與賬戶正式生效日期保持一致。4在賬戶正式生效前，開戶行不得向單位客戶出售重要空白憑證。5預(yù)留印鑒的變更時(shí)，在三份原印鑒卡上加蓋“注銷”章,并注明注銷日期6賬戶資料為原件的必須由查松填寫、為復(fù)印件的應(yīng)逐張加蓋“與原件相忙戳記并要求存款人加蓋單位公章。7辦理賬戶業(yè)務(wù)，初審部門、復(fù)審部門必須均必審核，責(zé)任明確。8銀行匯票是由出票銀行簽發(fā)的,由其在見票時(shí)按照實(shí)際結(jié)算金額無條件付款給收款人或持票人的票據(jù)。9銀行匯票的種類：現(xiàn)金銀行匯票、轉(zhuǎn)帳銀行匯票。70、有關(guān)現(xiàn)金銀行匯票的有關(guān)規(guī)定：申請人和收款人均為個人需要在兌付地支取現(xiàn)金的，必須在“銀行匯票申請書”內(nèi)填明代理付款人名稱并交存現(xiàn)金；現(xiàn)金銀行匯票不得背書轉(zhuǎn)讓；現(xiàn)金銀行匯票喪失后可以1銀行匯票編押人員在書寫密押值出現(xiàn)錯誤時(shí)，不得涂改，必須重新簽發(fā)匯票。銀行匯票的多余金額欄的多余金額填寫有誤可以更改二次，更改后由持票人簽章證明。2銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理，遵循“真實(shí)貿(mào)易背景”原則。承兌業(yè)務(wù)的審查要點(diǎn)、審核程序和管理模式參照短邈款業(yè)務(wù)執(zhí)行。73、承兌申請人以銀行承兌匯票做質(zhì)押，應(yīng)在質(zhì)押銀行承兌匯票上背書記載“質(zhì)押”字樣并簽章、注明背書時(shí)間。74、承兌申請人提供的資料為復(fù)印件的須提交原件供授信人員核對，由授信人員加蓋“與原件核對一致”章和授信人員名章，并加蓋承兌申請人單位公章5銀行承兌匯票憑證管理，貫徹“證賬分管、證印分管、證壓分管”的原則。、銀行承兌匯票憑證的領(lǐng)用采取整申領(lǐng)的辦法建立逐級交接制嚴(yán)禁橫向調(diào)劑7銀行承兌匯票提示付款為天，持票人對承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起_年。78、承兌匯票到期時(shí)，營業(yè)部門應(yīng)于承兌匯票到期日，將銀行承兌匯票保證金按相應(yīng)比例轉(zhuǎn)入“ 臨時(shí)存款”科目。9辦理票據(jù)交換業(yè)務(wù)，必須堅(jiān)持“先借后貸、收妥抵用、銀行不墊款’的原則。、各交換單位退票分為實(shí)物退票和傳真機(jī)退票兩種。傳真機(jī)退票限于支票、匯票、本票；傳真機(jī)退票的范圍限于:參加一場票據(jù)交換銀行之間的票據(jù)；參加兩場與參加一場票據(jù)交換銀行之間的票據(jù)，.81、存款人簽發(fā)空頭或印章與預(yù)留印鑒不符的支票，按票面金額對其處以百分之五但不低于千元罰款。對屢次簽發(fā)的，應(yīng)根據(jù)情節(jié)同時(shí)給予警告、通報(bào)批評、直至停止其向收款人簽發(fā)支票。2 系統(tǒng)的各項(xiàng)交易，均使用會計(jì)系統(tǒng)柜員進(jìn)行操作。各行按系統(tǒng)操作規(guī)定進(jìn)行崗位設(shè)置，各業(yè)務(wù)崗位的職責(zé)和權(quán)限應(yīng)遵循“相互制約、授權(quán)有限”的原則，并遵從會計(jì)系統(tǒng)柜員管理辦法。3對于誤收單的業(yè)務(wù)，在 系統(tǒng)中，必須由操作柜員于在進(jìn)行沖正處理84、對更正銀行匯票要素的查詢，如更改收款人賬號等，必須嚴(yán)格以客戶提交的原始憑證的記載內(nèi)容為依據(jù)進(jìn)行查復(fù)。嚴(yán)禁銀行和個人擅鯉改原始憑證內(nèi)容，發(fā)出查復(fù)信息。85、保證金的收取比例根據(jù)承兌匯票保證金收取原則以及承兌授信項(xiàng)目審批意見執(zhí)行。出票人應(yīng)在承兌行開立保證金賬戶，辦理承兌前足額交存按比例提取的保證金，不得用存單、國債和銀行承兌匯票等質(zhì)押方式替代。柜臺現(xiàn)金管理部分6收入現(xiàn)金應(yīng)在交款人目視的情況下當(dāng)面清點(diǎn)，做到款證相符7付出現(xiàn)金憑客戶填制的經(jīng)會計(jì)人員審核、記賬、簽章的付款憑證辦理。8經(jīng)整點(diǎn)后的外幣現(xiàn)金正背面朝向要一致，圖案不得上下顛倒。9尾箱經(jīng)管人應(yīng)堅(jiān)持每天兩次對尾箱現(xiàn)金、實(shí)物進(jìn)行盤點(diǎn)、核對。0營業(yè)期間，尾箱經(jīng)管人不得隨意離崗，如特殊情況確需臨時(shí)離崗，必須做到人離箱鎖，尾箱的保管應(yīng)遵循雙人雙鎖;尾箱的交接應(yīng)換人換鎖;尾箱入庫應(yīng)加鎖加封。1三先三后”點(diǎn)收法是指先卡準(zhǔn)整把卷款，后清點(diǎn)零張枚款；先清點(diǎn)大額票面券，后清點(diǎn)小額票面券；先清點(diǎn)主幣，后清點(diǎn)輔幣。2各級行必須堅(jiān)持查庫制度。主管行長至少每月查庫一次，財(cái)會科長應(yīng)每星期查庫一次。3柜臺付出現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持“三核對相符”的原則，即付款憑證號碼夾的號碼（或登記的對號牌號碼）VW款人手中的號碼牌號碼核對相符;取款單位名稱或取款人姓gV付款憑證上書寫的取款單位或取款人姓名核對相符；問清取款人的取款金額與付款憑證上填寫的金額并與付出款項(xiàng)核對相符。4現(xiàn)金收付款業(yè)務(wù)每天必須進(jìn)行兩次軋賬處理。5柜臺收款中發(fā)現(xiàn)假幣，面對客戶經(jīng)兩人以上鑒別，確認(rèn)系假幣，當(dāng)即告之客戶并按規(guī)定予以收繳。6出納錯款分為：一般技術(shù)性錯款、責(zé)任事故性錯款、原因不明性錯款、聯(lián)行現(xiàn)金調(diào)撥錯款。7出納錯款實(shí)行一筆一報(bào)、一筆一批的方法，長款不報(bào)按貪污論處，短款不報(bào)按違反制度處理，禁止以長補(bǔ)短8不能取現(xiàn)的帳戶是一般帳戶9大額取現(xiàn)所允許的使用范圍：農(nóng)副產(chǎn)品采購、工資、個人勞務(wù)報(bào)酬、差旅費(fèi)等、千元以上至萬元（含）以下大額現(xiàn)金支取由各分支行經(jīng)辦人員負(fù)責(zé)審批。、萬元以上至萬元（含）以下大額現(xiàn)金支取由各分支行營業(yè)部、分理處主任負(fù)責(zé)審批、 萬元以上至萬元（含）以下大額現(xiàn)金支取由各分支行現(xiàn)管員或財(cái)會科長負(fù)責(zé)審批、 萬元以上至萬元（含）以下大額現(xiàn)金支取由各分支行主管行長負(fù)責(zé)審批。、一萬以上大額現(xiàn)金支取由分行會計(jì)結(jié)算部出納管理團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)審批。、“一次審批、分次支取”方式僅限于農(nóng)副產(chǎn)品采購用途、工資以及分行審批確定的用途項(xiàng)下且用現(xiàn)量超過各單位審批權(quán)限、需報(bào)經(jīng)分行審批的大額取現(xiàn)方可采用。、對于出納業(yè)務(wù)管理工作而言，要特別注意對以下三個方面的控制：成本控制、業(yè)務(wù)流程控制、風(fēng)險(xiǎn)控制會計(jì)系統(tǒng)柜員管理、凍結(jié)原因中“”表示司法部門凍結(jié)10、8某柜員接到法院判決書，需將某客戶賬戶凍結(jié)，凍結(jié)時(shí)間為4月1日至月 日止，則柜員應(yīng)將解凍日期置為月日、建立卡片帳和轉(zhuǎn)銷卡片帳都要通過交易完成。（填寫交易代碼）、計(jì)息周期碼中，按“半年”計(jì)息用表示。、 系統(tǒng)的柜員管理必須堅(jiān)持“分級管理、授權(quán)有限”的原則。、 系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)的簽到開機(jī)時(shí)間:- ，簽退關(guān)機(jī)時(shí)間L二、選擇題內(nèi)控合規(guī)管理和會計(jì)基礎(chǔ)知識部分1、操作流程傳票交接程序會計(jì)傳票要求為便于全面審核業(yè)務(wù)的來龍去脈，前臺人員應(yīng)將各項(xiàng)業(yè)務(wù)的原始單據(jù)、外掛應(yīng)用系統(tǒng)交易明細(xì)清單、放款通知單等證實(shí)業(yè)務(wù)真實(shí)性的附件附在會計(jì)傳票之后，（、不得單獨(dú)裝訂，自行保留）。如有特殊規(guī)定，應(yīng)用復(fù)印件代替。同一部門下同一筆業(yè)務(wù)傳票按照前后順序排列。例如：一筆匯款業(yè)務(wù)后面應(yīng)跟著收取手續(xù)費(fèi)的傳票。不得單獨(dú)裝訂，自行保留允許單獨(dú)裝訂，自行保留允許單獨(dú)裝訂，不得自行保留不得單獨(dú)裝訂，允許自行保留2、除對傳票和業(yè)務(wù)資料采用集中縮微的機(jī)構(gòu)外，傳票和業(yè)務(wù)資料應(yīng)由各機(jī)構(gòu)事中監(jiān)督或系統(tǒng)復(fù)核柜員負(fù)責(zé)裝訂。每日營業(yè)終了，事中監(jiān)督或系統(tǒng)復(fù)核柜員將已勾對的日結(jié)單、手工輸機(jī)傳票流水、傳票和附件按序排列整理，每頁傳票流水后面必須附有相對應(yīng)的有效傳票及其附件資料。裝訂傳票時(shí)，應(yīng)附加封面封底，在結(jié)線或結(jié)釘處用紙條加封，加蓋裝訂人員騎縫章。傳票裝訂人員應(yīng)對所裝訂傳票的（、完整性）負(fù)責(zé)。真實(shí)性完整性、合規(guī)性、合法性3轉(zhuǎn)賬傳票在辦妥收款、付款或轉(zhuǎn)賬手續(xù)后，應(yīng)加蓋（、轉(zhuǎn)訖章）現(xiàn)金收訖章現(xiàn)金付訖章轉(zhuǎn)訖章附件章4、999科目傳票在本組留存的傳票上加蓋經(jīng)辦、復(fù)核及記帳人員名章、接受組需在傳票上加蓋章為（、記帳人名章）經(jīng)辦章復(fù)核章記帳人名章附件章5錯帳沖正傳票應(yīng)在摘要內(nèi)注明（、原因、原記帳日期、同時(shí)應(yīng)有有權(quán)簽字人簽字）、原因、記帳日期、同時(shí)應(yīng)有有權(quán)簽字人簽字、原因、原記帳日期、同時(shí)應(yīng)有記賬人員簽字、原因、記帳日期、同時(shí)應(yīng)有主管簽字、原因、原記帳日期、同時(shí)應(yīng)有有權(quán)簽字人簽字6、沖正傳票的內(nèi)容與（ ）是否一致，沖正原因是否合理，是否利用沖正錯賬變更賬號、戶名、金額等（C、原始憑證）A、記賬憑證B、原始憑證的附件C、原始憑證D、記賬憑證的附件7、發(fā)現(xiàn)以前的差錯傳票填制錯誤，錄入時(shí)相應(yīng)發(fā)生錯誤。若屬本年差錯經(jīng)會計(jì)主管授權(quán)，應(yīng)先填制正確傳票后再用錯帳沖正傳票同方向紅字沖銷原入賬記錄，正確錄入；若屬隔年差錯經(jīng)會計(jì)主管授權(quán)，填制正確傳票后用（、錯帳沖正傳票反方向沖銷原入賬記錄，正確錄入。）、錯帳沖正傳票同方向藍(lán)字沖銷原入賬記錄，正確錄入、錯帳沖正傳票反方向紅字沖銷原入賬記錄，正確錄入、錯帳沖正傳票同方向紅字沖銷原入賬記錄，正確錄入、錯帳沖正傳票反方向沖銷原入賬記錄，正確錄入8、當(dāng)日錯誤當(dāng)日發(fā)現(xiàn)傳票填制錯誤，錄入時(shí)相應(yīng)發(fā)生錯誤。（ ）（應(yīng)先刪除已錄入的錯誤入賬記錄，再另制正確傳票，并及時(shí)錄入計(jì)算機(jī)。原傳票及原隨機(jī)輸出的會計(jì)流水清單作為正確傳票及流水清單的附件。）、應(yīng)先制正確傳票，再刪除已錄入的錯誤入賬記錄，并及時(shí)錄入計(jì)算機(jī)。原傳票及原隨機(jī)輸出的會計(jì)流水清單作為正確傳票及流水清單的附件、應(yīng)先刪除已錄入的錯誤入賬記錄，再另制正確傳票，并及時(shí)錄入計(jì)算機(jī)。原傳票及原隨機(jī)輸出的會計(jì)流水清單不作為正確傳票及流水清單的附件、應(yīng)先刪除已錄入的錯誤入賬記錄，再另制正確傳票，并及時(shí)錄入計(jì)算機(jī)。原傳票及原隨機(jī)輸出的會計(jì)流水清單作為正確傳票及流水清單的附件、應(yīng)先制正確傳票，再刪除已錄入的錯誤入賬記錄，并及時(shí)錄入計(jì)算機(jī)。原傳票及原隨機(jī)輸出的會計(jì)流水清單不作為正確傳票及流水清單的附件9、傳票正確，但錄入有誤。應(yīng)先（ ）。原隨機(jī)輸出的流水清單應(yīng)作為正確會計(jì)流水清單的附件。（B、刪除已錄入的錯誤入賬記錄，再按原正確傳票重新錄入計(jì)算機(jī)。原隨機(jī)輸出的傳票流水清單應(yīng)作為正確傳票流水清單的附件。）A、先按原正確傳票重新錄入計(jì)算機(jī)，再刪除已錄入的錯誤入賬記錄。原隨機(jī)輸出的傳票流水清單應(yīng)作為正確傳票流水清單的附件。B、刪除已錄入的錯誤入賬記錄，再按原正確傳票重新錄入計(jì)算機(jī)。原隨機(jī)輸出的傳票流水清單應(yīng)作為正確傳票流水清單的附件。C、按傳票重新錄入計(jì)算機(jī)，同時(shí)刪除已錄入的錯誤入賬記錄。原隨機(jī)輸出的傳票流水清單應(yīng)作為正確傳票流水清單的附件。D、刪除錯誤入賬記錄，再按傳票錄入計(jì)算機(jī)。原隨機(jī)輸出的傳票流水清單應(yīng)作為正確傳票流水清單的附件。0發(fā)生沖賬的業(yè)務(wù)部門，經(jīng)辦人員應(yīng)及時(shí)在（ ）上注明“已于年月日沖正”字樣。（D、原錯賬傳票）A、原錯賬流水B、記賬傳票C、原記賬流水D、原錯賬傳票、沖賬業(yè)務(wù)必須（）沖正，不允許只對部分金額進(jìn)行沖正。（、全額）、全額、余額、就錯的部分額2對賬手段包括（、紙質(zhì)對賬單對賬、電子對賬）、紙質(zhì)對賬單對賬、電子對賬、人工對賬、系統(tǒng)對賬、人工對賬、電子對賬、紙質(zhì)對賬單對賬、系統(tǒng)對賬3紙質(zhì)對賬單對賬，是指我行通過（、柜臺發(fā)放、郵寄、上門對賬）等方式將紙質(zhì)對賬單傳遞給客戶，由客戶確認(rèn)賬戶信息并反饋紙質(zhì)對賬回執(zhí)的對賬手段。、柜臺發(fā)放、郵寄、柜臺發(fā)放、上門對賬、郵寄、柜臺發(fā)放、上門對賬、電子對賬、柜臺發(fā)放、電子對賬14、與企業(yè)客戶對賬應(yīng)區(qū)分重點(diǎn)客戶與非重點(diǎn)客戶確定對賬周期。重點(diǎn)客戶應(yīng)按、非重點(diǎn)客戶應(yīng)（、按月發(fā)送對賬單、按季發(fā)送對賬單）。、按月發(fā)送對賬單、按月發(fā)送對賬單、按月發(fā)送對賬單、按年發(fā)送對賬單、按月發(fā)送對賬單、按半年發(fā)送對賬單、按月發(fā)送對賬單、按季發(fā)送對賬單5已納入" "核算碼核算的長期不動戶，對賬。（、不必進(jìn)行）、每季度、每月、每年度、不必進(jìn)行6重點(diǎn)客戶連續(xù)、非重點(diǎn)客戶連續(xù)、同業(yè)客戶未反饋對賬回執(zhí)的，業(yè)務(wù)管理部門應(yīng)上門對賬。（、三期、兩期、一期）、三期、一期、兩期、一期、兩期、三期、三期、兩期、一期、三期、兩期、三期國內(nèi)結(jié)算及賬戶管理部分17、填寫票據(jù)時(shí)，如金額為6007元.，1票4據(jù)大寫金額應(yīng)填寫為（A）。.陸仟零柒元壹角肆分．陸仟零柒元壹角肆分整．陸仟零零柒元壹角肆分.陸仟零柒元零壹角肆分整8票據(jù)的出票日期使用小寫填寫的，銀行（ ）。.不予受理,銀行可以受理,銀行可以受理，但由此造成損失的，由出票人自行承擔(dān),立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)警19、在下列票據(jù)的記載事項(xiàng)中，哪種事項(xiàng)是禁止更改的？（C）,被背書人名稱,保證人名稱,收款人名稱,背書人名稱20、票據(jù)喪失，持票人向銀行申請掛失止付，銀行受理后，未收到人民法院的止付通知，其暫停支付的時(shí)間為（C）。,天天天天21、下列關(guān)于背書粘單的規(guī)定，表述正確的是（AB）,背書欄不敷背書的，可以使用統(tǒng)一格式的粘單，粘附于票據(jù)憑證上規(guī)定的粘接處,粘單上的第一記載人，應(yīng)當(dāng)在票據(jù)和粘單的粘接處簽章,出票人應(yīng)當(dāng)在票據(jù)和粘單的粘接處簽章,提示付款人應(yīng)當(dāng)在票據(jù)和粘單的粘接處簽章2申請開辦全國銀行匯票業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)，必須經(jīng)（）審批并核發(fā)銀行匯票專用章.、總行、一級分行、二級分行、人民銀行23、銀行匯票背書轉(zhuǎn)讓的，其金額（C）。.可以部分轉(zhuǎn)讓.必須全額轉(zhuǎn)讓（以出票金額為準(zhǔn)）.必須全額轉(zhuǎn)讓（以不超過出票金額的實(shí)際結(jié)算金額為準(zhǔn)）.可以超過面額轉(zhuǎn)讓24、簽發(fā)銀行匯票，銀行必須在匯票上加蓋（B）。.業(yè)務(wù)公章,匯票專用章,結(jié)算專用章,財(cái)務(wù)專用章25、銀行匯票申請人持匯票要求出票銀行退款，但缺少解訖通知聯(lián)，出票銀行應(yīng)該（B）。.不予受理?于提示付款期滿一個月后辦理退款.出具證明后辦理退款.超過該匯票時(shí)效期后辦理退款26、銀行匯票提示付款期限自出票日起（C），按對月對日計(jì)算，到期遇節(jié)假日順延。天個月.個月27、銀行受理轉(zhuǎn)帳支票業(yè)務(wù)時(shí)，持票人應(yīng)同時(shí)填寫幾聯(lián)進(jìn)帳單。（ C）?一聯(lián).二聯(lián).三聯(lián).四聯(lián)28、存款人購買支票時(shí)，應(yīng)在結(jié)算憑證領(lǐng)用單上加蓋（C）。.單位公章,財(cái)務(wù)專用章,預(yù)留銀行印鑒章.合同專用章29、承兌銀行辦理承兌時(shí)，需通過（C）核算碼進(jìn)行表外科目核算；A、078、03883B、078、0880 C、078、01881D、078、2088230、辦理銀行承兌匯票查復(fù)業(yè)務(wù)時(shí),查復(fù)行應(yīng)作到（A、B、C、D、E）：（多選）、應(yīng)確認(rèn)查詢書內(nèi)容是否填寫齊全、清晰、收到郵寄方式的查詢書時(shí)，還應(yīng)確認(rèn)查詢書是否加蓋查詢行結(jié)算專用章及經(jīng)辦簽章;、根據(jù)查詢書內(nèi)容與原承兌匯票第一聯(lián)核對無誤后，當(dāng)日向查詢行發(fā)出查復(fù)信息;、在查復(fù)信息內(nèi)注明“真?zhèn)巫员妗焙筒樵兇螖?shù)、受理實(shí)地查詢時(shí)，應(yīng)要求提供承兌匯票第二聯(lián)、查詢?nèi)松矸葑C件、所在單位出具的證明公函（介紹信）及查詢查復(fù)書等。1系統(tǒng)（一期）已于年月成功投產(chǎn)，銀行匯票業(yè)務(wù)通過系統(tǒng)辦理；系統(tǒng)（二期）于年月投產(chǎn)，（ ）業(yè)務(wù)通過系統(tǒng)辦理。（多選）銀行承兌匯票保證金管理委托收款托收承付重要空白憑證管理2根據(jù) 系統(tǒng)業(yè)務(wù)范圍，目前^1業(yè)務(wù)已經(jīng)納入本系統(tǒng)重要空白憑證庫進(jìn)行管理。（多選）銀行匯票銀行承兌匯票銀行本票轉(zhuǎn)賬支票3以下那種行為構(gòu)成承兌匯票無效（ ）承兌匯票的金額、出票日期、收款人名稱更改的，承兌匯票無效；承兌匯票金額以中文大寫和數(shù)碼同時(shí)記載，二者不一致的，承兌匯票無效；出票人在承兌匯票上的簽章不符合《票據(jù)法》、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》和《支付結(jié)算辦法》規(guī)定的，承兌匯票無效；承兌匯票未進(jìn)行背書轉(zhuǎn)讓的；反洗錢部分34、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立B］登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。存款客戶身份客戶交易大額交易35、A]包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時(shí)間、資金的來源和去向、提取資金的方式等。交易記錄賬戶登記制度賬戶調(diào)查匯款交易附言、法人、其他組織和個體工商戶之間金額 萬元（人民幣）以上的支付交易屬于大額支付交易。單筆轉(zhuǎn)賬單筆現(xiàn)金多筆轉(zhuǎn)賬多筆現(xiàn)金37、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》第八條，關(guān)于可疑支付交易指出：相同收付款人短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付。本條所稱“短期”，指以內(nèi)。個工作日個營業(yè)日個營業(yè)日個日歷日38、金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行[C]的，應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。反程序操作套匯活動洗錢活動存、取款交易39、金融機(jī)構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起[B]內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓膊块T并報(bào)送外匯局分支局。個工作日內(nèi)個工作日內(nèi)個日歷日內(nèi)個日歷日內(nèi)40、金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競爭，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照《金融違法行為處罰辦法》的有關(guān)規(guī)定處罰，對該金融機(jī)構(gòu)直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接[B的任職資格。經(jīng)辦人負(fù)責(zé)的高級管理人員其他人基層管理人員41、個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額 以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，屬于大額支付交易。萬元人民幣萬元人民幣萬元人民幣萬元人民幣柜臺現(xiàn)金管理部分42、鑒別人民幣紙幣（特別是大面額紙幣）最簡便的方法之一是“手摸，”真鈔表面文字及主要圖案有凹凸感，這種“凹凸”效果產(chǎn)生于印刷方式。（ ）、普通膠印 、雕刻凹版、凸版、雕刻凸版43、金融機(jī)構(gòu)在收繳假幣過程中發(fā)現(xiàn)下列哪種情況，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告公安機(jī)關(guān)。（A、B、C、D、E）、一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣 張（枚）以上的、一次性發(fā)現(xiàn)假外幣 張（枚）以上的、屬于利用新的造假手段制造假幣的、有制造、販賣假幣線索的、持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的。4假幣收繳必須遵循以下哪幾項(xiàng)操作程序。（、、、、）、兩名以上業(yè)務(wù)人員收繳B、在持有人視線范圍內(nèi)當(dāng)面收繳、加蓋“假幣”章或用專用袋加封、出具《假幣收繳憑證》、向持有人告知其權(quán)利、將蓋章后的假幣退持有人45、持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個工作日內(nèi)，持直接或通過收繳單位向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請。（C）、假幣實(shí)物 、貨幣真?zhèn)舞b定書、假幣收繳憑證 、沒有正確的答案46、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)鑒定貨幣真?zhèn)螘r(shí)，應(yīng)當(dāng)至少有名鑒定人員同時(shí)參與。（ ）47、對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒收，并向收繳單位和持有人開具_(dá)。（、）、假幣沒收收據(jù) 、假幣收繳憑證、貨幣真?zhèn)舞b定書 、假幣鑒定憑證8對金融機(jī)構(gòu)柜面人員發(fā)現(xiàn)假外幣不予收繳的處罰金額為。（ ）、元以上 、元以下、元以下 、元以上9各分支行辦理以上大額取現(xiàn)，需填制大額現(xiàn)金支付登記備案表、萬元、萬元、萬元50、人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)拒絕受理持有人、金融機(jī)構(gòu)提出的貨幣真?zhèn)舞b定申請的，由中國人民銀行給予。（、）、警告、罰款 、對直接負(fù)責(zé)的主管人員給予罰款、責(zé)成金融機(jī)構(gòu)對相關(guān)主管人員和其他直接責(zé)任人給予相應(yīng)紀(jì)律處分、對直接責(zé)任人員給予罰款1柜臺現(xiàn)金收、付差錯率應(yīng)控制在以內(nèi)。（）、千萬分之三 、百萬分之三 、千萬分之五、百萬分之五2所發(fā)現(xiàn)的人民幣假幣，其獎金按假幣金額一提取，所提獎金不足元的，按元提取。（）會計(jì)系統(tǒng)柜員管理53、通過840交1易建立卡片帳，彈出卡片帳建卡交易畫面，以下欄位哪些是必輸項(xiàng)（ABC）、建卡卡號 、銷卡期限、卡片摘要、當(dāng)年年份

、卡片摘要4、做4、做柜7組日結(jié)交易的交易權(quán)限為（55、下列哪些情況會使840柜7組日結(jié)交易失?。?AB）、有柜員暫存?zhèn)髌?、有未套平的傳票、有柜員被鎖 、臨時(shí)存欠不平56、在以下什么情況下應(yīng)該做840開8啟重輸機(jī)交易（B）、未做柜組日結(jié)，需進(jìn)行傳票輸入或修改 、做完柜組日結(jié)，需進(jìn)行傳票輸入或修改、 營業(yè)開始前，需進(jìn)行傳票輸入或修改 、營業(yè)結(jié)束后，需進(jìn)行傳票輸入或修改57、做842交6易查詢柜員當(dāng)日傳票，以下哪種查詢方式不能實(shí)現(xiàn)（D）、按貨幣查傳票 、按貨幣，核算碼查傳票、按帳戶帳號查詢傳票 、按時(shí)間順序查詢傳票58、當(dāng)系統(tǒng)出現(xiàn)暫時(shí)脫機(jī)的故障時(shí)，柜員手中傳票尚未錄完。以下哪種傳票查詢方式查詢同一張傳票的結(jié)果有可能不一致（BC）。若查詢出現(xiàn)了上述不一致的情況后，待系統(tǒng)恢復(fù)后應(yīng)如何解決。（A）、 查詢柜員當(dāng)日傳票與 全行當(dāng)日傳票查詢、 查詢柜員當(dāng)日傳票與 本柜員當(dāng)日傳票查詢、 全行當(dāng)日傳票查詢與 本柜員當(dāng)日傳票查詢、都有可能不一致，不能確定。9、關(guān)于交9、關(guān)于交7易的說法，下列正確的是（、只能刪除本柜員的傳票、可以刪除該柜員所在柜組其他柜員傳票、需要主管授權(quán)、柜員至少 級別才能操作60、做840外2匯買賣交易時(shí)，如果由于柜員失誤而出現(xiàn)錯誤（錄錯金額等）應(yīng)如何解決（C）、通過 將錄錯傳票套套刪，然后重新錄入該套傳票、通過 將錄錯那筆傳票刪除，然后重新做 交易、通過交易，選擇沖賬，沖正錄錯傳票，然后重新做 交易、以上做法均可61、做840外2匯買賣交易時(shí)，若發(fā)現(xiàn)兩次系統(tǒng)自動帶出的匯率不同應(yīng)如何處理（D）、可能是系統(tǒng)故障，聯(lián)系有關(guān)部門反映情況，等候解決、可能是系統(tǒng)故障，很嚴(yán)重，告知客戶今日無法再做業(yè)務(wù)、可能是系統(tǒng)故障，但不嚴(yán)重，簽退后重新簽入即可恢復(fù)、不用作任何處理，屬于正常情況62、若客戶想將賬上的1000美0元結(jié)匯，則如何操作（B）、在交易中，借計(jì)客戶美元帳，貸記帳戶。然后系統(tǒng)自動帶出人民幣93帳0戶，貸記客戶人民幣帳戶。、在交易中，上邊一欄分別輸入：美元帳號、金額 0交易碼 ，然后系統(tǒng)自動帶出其余操作。、在交2、在交2易中，上邊一欄分別輸入：美元帳號、金額、0交0易碼然后系統(tǒng)自動帶出其余操作。、在交易中，上邊一欄分別輸入：美元帳號、金額0交易碼，然后系統(tǒng)自動帶出其余操作。63、如要建立一筆卡片帳，且為外幣帳號，則以下說法正確的是（ACD）、通過 交易建立卡片帳、只要是涉及外幣的交易都要通過 交易，建卡、銷卡也是同樣、在 交易中無法建立卡片帳、若在 交易中建卡則會發(fā)生“帳已走卡未建”的情況64、在840交2易中，如果選擇22交易類型則以下說法正確的是（AB）、必須通過主管柜員授權(quán)才能通過、很可能給我行帶來較大損失，必須慎用、不可能造成損失，只是一種調(diào)帳方法、不用主管柜員授權(quán)，若自己能做柜組日結(jié)就能做此交易65、以下哪種交易需要授權(quán)通過（BD）、 交易中的交易類型、 交易中的交易類型、 交易中刪除單筆傳票、 交易套刪傳票66、若某柜員鍵入840交2易碼，打開界面后未做任何操作然后退出，則以下說法正確的是（C）、無法退出，必須做完交易后才能正常退出、可以退出，沒有任何影響、可以退出，但是傳票會產(chǎn)生跳號、可以退出，不但產(chǎn)生跳號，而且影響套平67、若某客戶要求以優(yōu)惠匯率進(jìn)行結(jié)匯或售匯，則以下說法中正確的是（B）、無法完成，匯率由系統(tǒng)產(chǎn)生，無法更改、可以完成，可以手動更改，但是有上、下限，且需要授權(quán)、可以完成，可以手動更改，無上、下限，但需要授權(quán)、可以完成，無需授權(quán)68、下列關(guān)于810建1立公司客戶資料交易的說法，正確的是（ABC）、對所采集到的公司客戶資料進(jìn)行詳細(xì)建立，同時(shí)生成客戶號，而后在票據(jù)打印機(jī)上打印客戶開/銷戶確認(rèn)書、本交易需要主管授權(quán)、操作本交易至少需要、做柜組日結(jié)的柜員也可以同時(shí)做類業(yè)務(wù)69、下列關(guān)于842補(bǔ)5打當(dāng)日傳票流水的說法中，正確的是（A）、當(dāng)日因故障等各種原因未打印出的傳票交易流水，可通過此交易進(jìn)行補(bǔ)打。、打印出的傳票流水包括已經(jīng)套刪的傳票、可以補(bǔ)打上日傳票流水、 級別柜員不能完成該交易70、以下哪些可執(zhí)行交易類型一個柜員可以同時(shí)具有（C）

1、申請新增、修改、刪除會計(jì)柜員，各管轄分支行應(yīng)該同時(shí)報(bào)送（的申請表、一式三份、一式兩份、一式一份、不用報(bào)送，打電話即可72、同一網(wǎng)點(diǎn)號下（AC）、可以有相同姓名柜員、可以有相同編號柜員、可以有相同交易類型柜員、可以沒有高級主管柜員73、若某一網(wǎng)點(diǎn)下，高級主管柜員由于某種原因被鎖，則可以（AC、用該網(wǎng)點(diǎn)號下另一個高級主管柜員為其解鎖、用本支行其他網(wǎng)點(diǎn)號下高級主管柜員為其解鎖、聯(lián)系會計(jì)結(jié)算部制度團(tuán)隊(duì)為其解鎖、聯(lián)系信科部為其解鎖74、若某一網(wǎng)點(diǎn)下某柜員未平賬，則以下說法正確的是（ABC）、高級主管無法做營業(yè)結(jié)束交易、該柜員所在柜組無法做柜、該柜員所在柜組無法做柜7組日結(jié)交易88、下列關(guān)于 出1售支票交易的說法正確的是（ ）、該柜員無法做套平、該柜員所在柜組其他柜員無法正常簽退75、關(guān)于860票0據(jù)處理交易沖正的說法，正確的是（BCD）、本交易僅限沖正當(dāng)日票據(jù)交易、可沖正交易包括： 本行支票取現(xiàn)、 通存代收現(xiàn)金、 通兌代付現(xiàn)金、861轉(zhuǎn)8帳支票通存通兌、862出1售支票、862支3票作廢銷號、862支4票書面掛失、862取6消掛失、依次錄入交易順序號、付款單位新帳號、票據(jù)號碼，以上三要素都必須和原交易完全一致、需要主管授權(quán)76、關(guān)于861本1行支票取現(xiàn)交易中欄位的填寫，以下說法正確的是（BC）、舊帳號二十位數(shù)字，必輸項(xiàng)。輸入后自動帶出新帳號、帳號十四位數(shù)字，必輸項(xiàng)、支票號碼不超過十位字符，必輸項(xiàng)、支票密碼十位數(shù)字，必輸項(xiàng)77、關(guān)于861本2行支票轉(zhuǎn)帳交易，以下說法正確的是（ ABC）、交易完成，必須做套平、該交易錄入支票必須在開戶行經(jīng) 登記、“類型”欄位為二位數(shù)字，只能輸入"”、該交易屬于類交易、客戶購買支票時(shí)用本交易，本交易對支票號碼等信息進(jìn)行登記、并在票據(jù)打印機(jī)上打印出售支票工作單、出售現(xiàn)金支票現(xiàn)階段采取手工收取的方式進(jìn)行、按畫面提示輸入帳號、支票類別、支票起訖號碼、購買本數(shù)等要素，回車確認(rèn)后自動打印“出售支票工作單”、以上說法均不對79、下列關(guān)于862支3票作廢銷號交易的說法，正確的是（ BCD）、客戶因各種原因退回支票，用此交易辦理作廢銷號登記，交易完成后打印支票作廢銷號工作單、本交易適用于客戶因銷戶或銀行更換支票等原因需將原支票作廢的情況、票據(jù)使用訖止日期：八位數(shù)字，只讀項(xiàng)，系統(tǒng)自動帶出、本交易需要主管授權(quán)80、下列關(guān)于862支3票作廢銷號交易的說法，正確的是（ABC）、支票經(jīng)本交易處理后將無法在通存通兌交易畫面中使用、單張支票作廢時(shí)，“作廢起始號碼”與“作廢終止號碼”均為需作廢的支票號碼、多筆連續(xù)支票作廢時(shí)，“作廢起始號碼”為所作廢連續(xù)支票的首張支票號，“作廢終止號碼”為所作廢連續(xù)支票的未張支票號加1、本交易不需要主管授權(quán)81、下列關(guān)于862支4票書面掛失交易的說法，正確的是（ACD）、客戶因各種原因造成支票遺失，須辦理書面掛失業(yè)務(wù)用此交易。交易完成后打印支票書面掛失通知單、掛失有效期最長不超過15天、收到客戶的書面掛失申請書后，經(jīng)確認(rèn)支票尚未對外付款,在畫面上輸入帳號、掛失支票類別、掛失支票號碼、掛失有效期、掛失原因等內(nèi)容，確認(rèn)后自動打印掛失單、本交易需要主管授權(quán)82、下列關(guān)于862取6消掛失交易的說法，正確的是（ABCD）、辦理客戶因各種原因，對原來所辦理的支票掛失業(yè)務(wù)進(jìn)行取消用此交易。交易完成后打印取消掛失通知、取消原因：一位數(shù)字，必輸項(xiàng)。按回車提示：?遺失票據(jù)找回；?法院通知取消、法院判決通知文號：十位數(shù)字，選輸項(xiàng)。當(dāng)取消原因?yàn)椤?法院通知取消”，該欄位必須輸入、本交易需要主管授權(quán)83、下列關(guān)于862支7票除權(quán)判決止付交易的說法，正確的是（ABCD）、辦理支票除權(quán)判決止付業(yè)務(wù)，交易完成后打印除權(quán)判決止付通知、法院通知止付日：八位數(shù)字，必輸項(xiàng)、法院止付通知文號：十位字母數(shù)字，必輸項(xiàng)、本交易需要主管授權(quán)84、下列關(guān)于8103關(guān)閉客戶資料交易的說法，正確的是（ABC）、內(nèi)、外部客戶關(guān)戶都要通過此交易、此交易需要主管授權(quán)、必須在關(guān)閉此客戶的帳戶資料基礎(chǔ)上才允許執(zhí)行此交易、必須在執(zhí)行此交易基礎(chǔ)上才允許關(guān)閉此客戶的帳戶資料

5、下列關(guān)于5、下列關(guān)于4修改客戶資料交易的說法，正確的是（、客戶的證件類別、證件號碼不得修改、此交易需要主管授權(quán)、此交易至少需要級別、此交易無需存折打印機(jī)86、在使用8106建立內(nèi)部客戶資料時(shí)（ ACD）、一個內(nèi)部客戶在開立帳戶前，必須先執(zhí)行此交易、一個內(nèi)部客戶必須先開立帳戶，才能執(zhí)行此交易、內(nèi)部客戶號（包括所含的部門號）要嚴(yán)格按照總行的編制原則編制并手工錄入、 臨時(shí)存欠必須在本交易中開立客戶號，該客戶號為統(tǒng)一格式并由手工錄入87、某柜員在為某公司客戶開立809人3民幣帳戶時(shí)，計(jì)息標(biāo)志應(yīng)如何選擇（A）、 分段計(jì)息，自動計(jì)息、 不分段計(jì)息，自動計(jì)息、 分段計(jì)息，不自動計(jì)息、 不分段計(jì)息，不自動計(jì)息88、關(guān)于8111建立客戶帳戶資料交易的說法，正確的是（ ABCD）、應(yīng)在已建立公司，個人、銀行客戶資料的基礎(chǔ)上，為其開設(shè)帳戶用此交易，并在存折打印機(jī)上打印帳戶開/銷戶確認(rèn)書、借、貸方利率代碼為“ ”輸入自定的利率時(shí)，必須經(jīng)主管授權(quán)，方可執(zhí)此交

、關(guān)閉帳戶當(dāng)天，不能再重新開戶、若為計(jì)息帳戶，記息周期欄位為必輸項(xiàng)89、關(guān)于8111建立客戶帳戶資料交易的說法，正確的是（AC）、此交易需要主管授權(quán)、此交易至少需要 級別、必須在建立客戶資料的基礎(chǔ)上才能進(jìn)行此交易、必須在執(zhí)行此交易后才能建立客戶資料90、通過811為2客戶關(guān)戶時(shí)，下列表述正確的是（ BCD）、首先關(guān)閉其客戶資料、帳戶余額必須為、若為計(jì)息帳戶，則利息必須已結(jié)轉(zhuǎn)、當(dāng)日所開的帳戶不可以用本交易關(guān)戶91、關(guān)于811建3立內(nèi)部客戶資料，下列表述正確的是（ABCD）、內(nèi)部客戶號的編制原則："”機(jī)構(gòu)號部門號校驗(yàn)位、當(dāng)借方、貸方的利率代碼輸成" ”時(shí)，必須經(jīng)主管授權(quán)方可執(zhí)行此交易、“ 臨時(shí)存欠”必須用此交易建立各貨幣的帳戶、此交易至少需要級別0柜）92、某柜員錄入一筆999傳1票，接受柜組為66，0柜）組，當(dāng)通過811查6詢99臨9時(shí)存欠帳戶余額時(shí)，將如何輸入帳號（ A3、某柜員為客戶開立人民幣活期存款帳戶，請問利率代碼如何輸入（C）（C）、借方利率代碼輸、借方利率代碼輸、貸方利率代碼輸、貸方利率代碼輸94、某柜員欲開立確的是（BC）、該柜員至少是，貸方利率代碼輸，貸方利率代碼輸，借方利率代碼不輸，借方利率代碼不輸99臨1時(shí)存欠人民幣帳戶級柜員柜組號為60，下列表述正、該柜員至少是 級柜員、所開帳戶的帳號是99、所開帳戶的帳號是99960609991005計(jì)息周期碼中，代表什么含義（ ）、月、季、半年、不定期，則計(jì)息周期碼如何選擇96、某客戶欲開立人民幣單位活期存款帳戶，則計(jì)息周期碼如何選擇7、在建17、在A、0支票B、1存折C、2其他D、3支票（支付密碼）98、通過811查6詢某帳戶余額時(shí)，發(fā)現(xiàn)帳面余額和即時(shí)有效余額不符，原因是（C）、不可能，一定是系統(tǒng)故障、很可能是由未達(dá)帳項(xiàng)，次日即可相等、帳戶金額被凍結(jié)、以上說法均不對99、通過811查6詢某帳戶余額時(shí)，下列說法正確的是（ B）、可以將光標(biāo)移到需要欄位，對其信息修改、不能修改任何欄位信息、可以修改，但是需要主管授權(quán)、可以修改，不但需要主管授權(quán)，還需要此帳戶當(dāng)天沒有發(fā)生額10、0關(guān)于811刪9除開錯帳戶的說法，正確的是（ CD）、此交易需要主管授權(quán)、此交易可以刪除任何開錯帳戶、自交易僅能刪除當(dāng)天開錯帳戶、被刪除帳戶余額必須為10、1某柜員發(fā)現(xiàn)某計(jì)息帳戶的計(jì)息標(biāo)志錯誤，欲對其進(jìn)行修改，則下列說法正確的是（AB）、只能將該帳戶刪除，再重新建立、可以修改，但是無法自己修改，須發(fā)投訴從后臺修改、可以修改，通過 交易即可、不用修改，計(jì)息標(biāo)志錯誤不對帳戶產(chǎn)生影響10、2某柜員在840交1易中將轉(zhuǎn)賬類型誤輸為“11”，系統(tǒng)自動帶出701賬1戶，則下列正確的處理方式為（B）、使用 逐筆刪除、使用套刪除、退出 ，重新進(jìn)入、將該筆傳票套存、關(guān)于事中復(fù)核的下列說法正確的是（、）、事中復(fù)核系統(tǒng)是嵌在會計(jì)系統(tǒng)里的交易，但是事中柜員不能兼任記帳交易。、目前，事中復(fù)核系統(tǒng)只是復(fù)合會計(jì)系統(tǒng)中 0 0 1交易。、如果復(fù)核柜員未將當(dāng)天所有傳票復(fù)核，則無法做 柜組日結(jié)交易、復(fù)核柜員未將當(dāng)天所有傳票復(fù)核，不會影響柜組日結(jié)交易、關(guān)于事中復(fù)核的下列說法正確的是（）、柜員必須先將記帳柜員的傳票接收過來，才能進(jìn)行核銷。、柜員可以核銷其他柜組柜員的傳票、柜員可以核銷其他網(wǎng)點(diǎn)柜員的傳票、柜員只能核銷本網(wǎng)點(diǎn)、本柜組的傳票。、關(guān)于事中復(fù)核的下列說法正確的是（、、）、柜員每日應(yīng)保證 中未核銷與未接受均為空。、復(fù)核柜員發(fā)現(xiàn)錯誤后必須將記帳柜員的傳票退回，記帳柜員才能進(jìn)行修改。、復(fù)核柜員不將傳票退回記帳柜員，記帳柜員不能進(jìn)行修改，但是可以刪除該套傳票、復(fù)核柜員接收完某套傳票后，將無法再接收該套傳票，否則報(bào)錯。、在復(fù)核 交易時(shí)，下列敘述正確的是（、、）、記帳柜員誤將 交易的業(yè)務(wù)用 來記，則復(fù)核柜員有可能無法核銷掉該筆傳票、序號可以不輸入，默認(rèn)為、金額欄位應(yīng)該輸入正負(fù)號，表示借貸方向。、類型可以不輸入，默認(rèn)為、在復(fù)核 交易時(shí)，下列敘述正確的是（ ）、支票號碼必須輸入、簽發(fā)日期應(yīng)為客戶實(shí)際簽發(fā)日期，不是當(dāng)天日期、金額欄位只輸金額，不輸借貸方向、 帳戶不用核銷，只核銷借方帳戶、在復(fù)核 交易時(shí)，下列說法正確的是（ ）、類型只能是、支票號碼為必輸項(xiàng)、簽發(fā)日期使用系統(tǒng)默認(rèn)日期，不得更改、復(fù)核、等帳戶時(shí)，有可能核銷不掉。、關(guān)于事中復(fù)核，下列說法正確的是（ ）、事中復(fù)核為類交易，且不能與 交易同時(shí)存在、類交易的級別為、只是在傳票退回環(huán)節(jié)需要主管授權(quán)、類交易的可以V類交易同時(shí)存在11、0某柜員發(fā)現(xiàn)某計(jì)息帳戶的計(jì)息標(biāo)志錯誤，欲對其進(jìn)行修改，則下列說法正確的是（AB）、只能將該帳戶刪除，再重新建立、可以修改，但是無法自己修改，須發(fā)投訴從后臺修改、可以修改，通過 交易即可、不用修改，計(jì)息標(biāo)志錯誤不對帳戶產(chǎn)生影響、在復(fù)核 交易時(shí)，下列說法正確的是（）、類型只能是、支票號碼為必輸項(xiàng)、簽發(fā)日期使用系統(tǒng)默認(rèn)日期，不得更改、復(fù)核、等帳戶時(shí)，有可能核銷不掉。RTS系統(tǒng)柜員管理、 系統(tǒng)匯出國內(nèi)匯款業(yè)務(wù)一級授權(quán)金額權(quán)限（ ）萬一萬人民幣或等值外幣（含萬，不含萬）萬人民幣或等值外幣以上（含80萬）萬人民幣或等值外幣以下（不含40萬）不設(shè)金額限制、 系統(tǒng)柜員包括（ ）系統(tǒng)主管高級主管普通主管業(yè)務(wù)柜員三、簡答題內(nèi)控管理和會計(jì)基礎(chǔ)知識1、暫付暫收款項(xiàng)入賬的一般原則是什么？（1）暫付款項(xiàng)必須先借后貸，暫收款項(xiàng)必須先貸后借，嚴(yán)禁暫收暫付賬戶透支。（2）暫付暫收款項(xiàng)，無論金額大小，原則上應(yīng)按規(guī)定程序?qū)徟螅娇闪匈~。（3）批處理過程中由電腦自動轉(zhuǎn)帳的暫付暫收款項(xiàng)，可不經(jīng)過逐筆審批（但相應(yīng)的電腦程序，須經(jīng)總行業(yè)務(wù)主管部門及財(cái)會部驗(yàn)收之后，方可運(yùn)行），有關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)對此類暫付暫收款項(xiàng)認(rèn)真審核，盡快結(jié)清。2、根據(jù)會計(jì)基本制度，記賬憑證的八大基本要素是什么？（1）日期；（2）賬號和戶名；（3）起息日；（4）摘要及有關(guān)業(yè)務(wù)編號；（5）貨幣、金額及借貸方向；（6）經(jīng)辦和復(fù)核人員簽名或印章；（7）憑證編號；（8）所附原始憑證張數(shù)。3、根據(jù)總行制定的銀企對帳原則，我們確定重點(diǎn)客戶的條件是什么？重點(diǎn)客戶是指滿足下列條件之一的企業(yè)客戶：（1）日均存款余額在等值人民幣10萬0元（含）以上的客戶；（2）存款賬戶中，近三個月內(nèi)發(fā)生單筆等值人民幣50萬元（含）以上支付的客戶；（3）提供上門服務(wù)（含上門收送款、上門取送單等）的客戶；（4）貸款余額在等值人民幣100萬0元（含）以上的客戶。4、銀企對賬工作發(fā)現(xiàn)不符款項(xiàng)的應(yīng)如何處理？各對賬分中心應(yīng)在一日內(nèi)將情況反饋到業(yè)務(wù)管理部門。業(yè)務(wù)管理部門查明對賬不符原因，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)協(xié)助業(yè)務(wù)管理部門查實(shí)。業(yè)務(wù)管理部門應(yīng)在三日內(nèi)將不符原因反饋對賬分中心。并進(jìn)行處理如下：發(fā)現(xiàn)銀行錯賬的，對賬分中心應(yīng)書面通知網(wǎng)點(diǎn)調(diào)賬；發(fā)現(xiàn)客戶錯賬的，應(yīng)及時(shí)通過業(yè)務(wù)管理部門通知客戶；發(fā)現(xiàn)可疑賬務(wù)的，應(yīng)立即向部門領(lǐng)導(dǎo)及對賬中心報(bào)告。國內(nèi)結(jié)算管理和賬戶管理5、根據(jù)人民銀行5號令，什么是天生效日制度,哪類賬戶除外？（1）存款人開立單位銀行結(jié)算帳戶，自正式開立之日起3個工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)，包括不得向客戶出售重要空白憑證和支付憑證。（2）注冊驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般賬戶除外。（3）當(dāng)存款人在同一銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自開立之日起辦理付款業(yè)務(wù)。6、單位賬戶與個人賬戶之間資金劃轉(zhuǎn)的規(guī)定？存款人從其銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，每筆超過5萬元的，開戶行應(yīng)要求其提供下列付款依據(jù)：（1）代發(fā)工資協(xié)議和收款人清單；（2）獎勵證明；（3）新聞出版、演出主辦等單位與收款人簽訂的勞務(wù)合同或支付給個人款項(xiàng)的證明；（4）證券公司、期貨公司、信托投資公司、獎券發(fā)行或承銷部門支付或退還給自然人款項(xiàng)的證明；（5）債權(quán)或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議；（6）借款合同。（7）保險(xiǎn)公司的證明。（8）稅收征管部門的證明。（9）農(nóng)、副、礦產(chǎn)品購銷合同。（10）其他合法款項(xiàng)的證明。從單位銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)應(yīng)納稅的，稅收代扣單位付款時(shí)應(yīng)向開戶銀行提供完稅證明。7、票據(jù)出票日期使用小寫填寫，銀行可否受理？大寫日期填寫不規(guī)范，銀行可否受理？造成損失，由誰承擔(dān)？票據(jù)出票日期必須使用中文大寫。票據(jù)出票日期使用小寫填寫的，銀行不予受理。大寫日期未按要求規(guī)范填寫的，銀行可予受理，但由此造成的損失，由出票人自行承擔(dān)。、簡述銀行承兌匯票掛失的處理手續(xù)？已承兌的銀行承兌匯票喪失，失票人憑人民法院出具的其享有票據(jù)權(quán)利的證明向承兌行請求付款時(shí)，銀行經(jīng)審查確未支付的，應(yīng)根據(jù)人民法院出具的證明，抽出原專夾保管的第一聯(lián)匯票卡片，核對無誤后，將款項(xiàng)付給失票人。9、作廢的銀行承兌匯票如何處理?作廢銀行承兌匯票必須嚴(yán)格按規(guī)定操作流程處理，應(yīng)即時(shí)逐聯(lián)加蓋“作廢”戳記，將作廢憑證（銀行承兌匯票第二聯(lián)）右上角號碼剪下，粘貼在“重要空白憑證使用銷號登記簿”上，作廢的全套憑證作為當(dāng)日傳票的附件裝訂保管，不能私自留存。反洗錢部分10、哪些業(yè)務(wù)屬于人民幣大額支付交易范圍？（1）法人、其他組織和個體工商戶之間金額10萬0元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；（2）金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；（3）個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。11、哪些業(yè)務(wù)屬于人民幣可疑支付交易范圍？短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范