期交核心競(jìng)爭(zhēng)力項(xiàng)目培訓(xùn)

期交核心競(jìng)爭(zhēng)力項(xiàng)目類培訓(xùn)客戶權(quán)益升級(jí)項(xiàng)目介紹目錄一、項(xiàng)目構(gòu)成二、項(xiàng)目?jī)?nèi)容三、項(xiàng)目意義項(xiàng)目構(gòu)成第一階段——如意理財(cái)周（內(nèi)部簡(jiǎn)稱“期交特訓(xùn)周”）四個(gè)網(wǎng)點(diǎn)PK一周時(shí)間的集中實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練提升全行員參與熱情，實(shí)現(xiàn)短期內(nèi)中收的快速提升。三季度914萬(wàn)元，創(chuàng)造中收127萬(wàn)元，是上半年該產(chǎn)品中收的7.5倍。第二階段——如意高端沙龍（內(nèi)部簡(jiǎn)稱“客戶權(quán)益升級(jí)項(xiàng)目”）根據(jù)科學(xué)的家庭資產(chǎn)構(gòu)成，協(xié)助理財(cái)經(jīng)理對(duì)中高端客戶進(jìn)行系統(tǒng)化、標(biāo)準(zhǔn)化的資產(chǎn)分析，為客戶提供法律視角下的資產(chǎn)中長(zhǎng)期配置建議與服務(wù)。并通過(guò)“客戶權(quán)益升級(jí)項(xiàng)目”的高端沙龍，實(shí)現(xiàn)客戶維護(hù)與精準(zhǔn)營(yíng)銷的雙重目的。該項(xiàng)目擬定在今年四季度在營(yíng)業(yè)部各支行進(jìn)行推動(dòng)。第三階段——如意高峰論壇（內(nèi)部簡(jiǎn)稱“財(cái)富客戶高端品鑒會(huì)”）以私銀客戶的維護(hù)為首要目的，并為私銀客戶提供更專業(yè)、更具權(quán)威的法律咨詢與援助。目錄

一、項(xiàng)目構(gòu)成

二、項(xiàng)目意義三、項(xiàng)目?jī)?nèi)容項(xiàng)目定義項(xiàng)目定義

根據(jù)科學(xué)的家庭資產(chǎn)構(gòu)成，協(xié)助理財(cái)經(jīng)理對(duì)中高端客戶進(jìn)行系統(tǒng)化、標(biāo)準(zhǔn)化的資產(chǎn)分析，為客戶提供法律視角下的資產(chǎn)中長(zhǎng)期配置建議與服務(wù)。并通過(guò)“客戶權(quán)益升級(jí)項(xiàng)目”的高端沙龍，實(shí)現(xiàn)客戶維護(hù)與精準(zhǔn)營(yíng)銷的雙重目的。如意高端沙龍（外部簡(jiǎn)稱“客戶權(quán)益升級(jí)項(xiàng)目”）項(xiàng)目收獲如意高端沙龍與以往的客戶沙龍有什么不同？不同之一它不是保險(xiǎn)公司的促銷手段而是服務(wù)品質(zhì)的提升不同之二完善的增值服務(wù)比一兩件禮品對(duì)客戶更有價(jià)值不同之三營(yíng)銷隊(duì)伍得到的不僅僅是績(jī)效還有更實(shí)用的專業(yè)知識(shí)以往的客戶沙龍邀約高端客戶以禮品促銷營(yíng)造現(xiàn)場(chǎng)氛圍客戶沖動(dòng)消費(fèi)退保率高客戶不滿黏合度降低如意高端沙龍通過(guò)較短時(shí)間的運(yùn)作，快速提升中收！130萬(wàn)理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍營(yíng)銷能力提升的再升級(jí)！現(xiàn)有理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍的短板由于經(jīng)常接觸金融投資、理財(cái)產(chǎn)品，對(duì)于金融環(huán)境的分析和研判有一定能力，但是，這只能解決客戶資金收益性的問(wèn)題。而對(duì)于如何在法律領(lǐng)域內(nèi)，以行內(nèi)產(chǎn)品解決高端客戶在資產(chǎn)配置上的實(shí)際問(wèn)題，卻由于缺乏相關(guān)的專業(yè)知識(shí)而有心無(wú)力?！卷?xiàng)目由工銀安盛人壽專門聘請(qǐng)省內(nèi)著名律師給予專業(yè)法律指導(dǎo)，并親自在高端沙龍中為客戶答疑解惑。該項(xiàng)目提供的專業(yè)法律服務(wù)課題共包含三大類九個(gè)方面1.壽險(xiǎn)專業(yè)類2.家族企業(yè)類3.婚姻財(cái)產(chǎn)類A.人壽保險(xiǎn)缺失的不利后果及理念調(diào)整A.家業(yè)、企業(yè)不分的風(fēng)險(xiǎn)及隔離措施A.婚前財(cái)產(chǎn)保護(hù)策略及規(guī)劃要點(diǎn)B.高端客戶養(yǎng)老風(fēng)險(xiǎn)防范及尊貴養(yǎng)老規(guī)劃B.高凈值人士的家庭債務(wù)危機(jī)及防范B.關(guān)注企業(yè)家婚變對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)的沖擊C.高凈值人士如何實(shí)現(xiàn)家族財(cái)富保障及傳承C.法定繼承帶來(lái)的財(cái)富傳承外流風(fēng)險(xiǎn)C.不得不防的婚外情之財(cái)富代價(jià)客戶權(quán)益升級(jí)=客戶從行內(nèi)獲得的服務(wù)領(lǐng)域更多客戶往往過(guò)于關(guān)注銀行產(chǎn)品的收益性，卻忽視利用法律武器保護(hù)自己的家庭資產(chǎn)。通過(guò)本項(xiàng)目，我們將進(jìn)一步提升客戶資產(chǎn)保全的法律意識(shí)，為客戶提供更加專業(yè)的金融理財(cái)服務(wù)，增加客戶與工行的黏合度。而這類服務(wù)，在目前遼寧地區(qū)的其他銀行同業(yè)中，還屬于空白領(lǐng)域。重金聘請(qǐng)省內(nèi)著名律師擔(dān)任如意高端沙龍項(xiàng)目總顧問(wèn)曾為多家投資公司、擔(dān)保公司等金融企業(yè)提供法律服務(wù)，運(yùn)用自己扎實(shí)的法律功底為金融類企業(yè)保駕護(hù)航。同時(shí)也是多家房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)、建筑設(shè)計(jì)企業(yè)等單位的常年法律顧問(wèn)。一直致力于對(duì)企業(yè)家刑事法律風(fēng)險(xiǎn)防控方面的研究，為多名企業(yè)家提供刑事犯罪辯護(hù)法律服務(wù)?！酒放普n程】《企業(yè)家刑事法律風(fēng)險(xiǎn)防控》、《有效防范勞動(dòng)合同潛在法律風(fēng)險(xiǎn)》、《企業(yè)貼身法律管家》、《關(guān)于“合同”》、《房屋買賣常見(jiàn)問(wèn)題》、《家庭財(cái)富的有效傳承》、《婚姻家庭法律實(shí)務(wù)》等諸多課程。項(xiàng)目收獲從客戶自身利益出發(fā)真正實(shí)現(xiàn)服務(wù)營(yíng)銷目錄

一、項(xiàng)目構(gòu)成二、項(xiàng)目意義

三、項(xiàng)目?jī)?nèi)容項(xiàng)目流程項(xiàng)目流程項(xiàng)目?jī)?nèi)容由于本項(xiàng)目針對(duì)客戶群體為行內(nèi)中高端客戶，為保證項(xiàng)目推動(dòng)效果，營(yíng)業(yè)部個(gè)金部擬定分期在各支行推動(dòng)項(xiàng)目落實(shí)，且選擇支行原則為先期參與過(guò)特訓(xùn)周項(xiàng)目運(yùn)作并實(shí)現(xiàn)業(yè)績(jī)達(dá)標(biāo)的支行，由支行選派績(jī)優(yōu)客戶經(jīng)理直接參與項(xiàng)目運(yùn)作。首批支行優(yōu)選客戶經(jīng)理人數(shù)優(yōu)選200萬(wàn)以上客戶數(shù)參加高端沙龍客戶數(shù)保費(fèi)目標(biāo)中收目標(biāo)xx支行10人100人30人500萬(wàn)65萬(wàn)yy支行10人100人30人500萬(wàn)65萬(wàn)合計(jì)20人200人60人1000萬(wàn)130萬(wàn)項(xiàng)目同時(shí)在兩個(gè)支行進(jìn)行推動(dòng)，針對(duì)項(xiàng)目推動(dòng)效果進(jìn)行PK競(jìng)賽。項(xiàng)目?jī)?nèi)容支行重點(diǎn)工作：項(xiàng)目流程時(shí)間節(jié)點(diǎn)重點(diǎn)工作提示相關(guān)說(shuō)明項(xiàng)目培訓(xùn)會(huì)第1天1、項(xiàng)目啟動(dòng)動(dòng)員2、項(xiàng)目操作培訓(xùn)，并指導(dǎo)填寫《核心客戶TOP10信息表》（見(jiàn)附件一）支行參會(huì)人員為支行項(xiàng)目組成員、十名入選理財(cái)經(jīng)理。項(xiàng)目進(jìn)度追蹤會(huì)第5天1、支行對(duì)項(xiàng)目進(jìn)度進(jìn)行追蹤，理財(cái)經(jīng)理逐一匯報(bào)客戶邀約進(jìn)度。2、敲定沙龍彩排和正式開(kāi)始時(shí)間確定十名入選理財(cái)經(jīng)理分成兩組進(jìn)行支行內(nèi)部PK，形成內(nèi)部競(jìng)爭(zhēng)氛圍。沙龍彩排第12天務(wù)必保證會(huì)場(chǎng)布置完畢和沙龍過(guò)程精準(zhǔn)演練沙龍舉辦地點(diǎn)盡量選擇支行會(huì)議室沙龍現(xiàn)場(chǎng)第15天現(xiàn)場(chǎng)促成及客戶權(quán)益升級(jí)活動(dòng)項(xiàng)目?jī)?nèi)容客戶經(jīng)理重點(diǎn)工作：客戶篩選客戶首次邀約“客戶權(quán)益升級(jí)”介紹客戶沙龍參會(huì)確定沙龍現(xiàn)場(chǎng)服務(wù)后續(xù)跟蹤服務(wù)篩選目標(biāo)客戶客戶特征分析、確定篩選條件客戶畫(huà)像關(guān)注生活品質(zhì)關(guān)于中長(zhǎng)期家庭理財(cái)想為子女、為家庭提供持續(xù)穩(wěn)定的現(xiàn)金流利用保險(xiǎn)資產(chǎn)作為個(gè)人資產(chǎn)保全的利器之一借助保險(xiǎn)避稅特性，作為個(gè)人財(cái)富的安全傳承單場(chǎng)客戶到場(chǎng)30人（符合條件名單100個(gè)）金融資產(chǎn)和活期資產(chǎn)同時(shí)達(dá)標(biāo)

（AUM200萬(wàn)，活期存款30萬(wàn)元以上），

對(duì)保險(xiǎn)不反感，身體健康，對(duì)講座有興趣。男女搭配比例3：7，其中男性不得多于5位年齡30歲-55歲之間熟悉程度方面建議網(wǎng)點(diǎn)熟悉客戶為主項(xiàng)目?jī)?nèi)容客戶權(quán)益升級(jí)調(diào)查問(wèn)卷表

1、您從事_____行業(yè)，您認(rèn)為未來(lái)會(huì)遭受沖擊嗎？A、會(huì)B、不會(huì)2、您的理財(cái)方式_____?A、銀行理財(cái)B、證券C、保險(xiǎn)D、投資管理公司E、互聯(lián)網(wǎng)金融3、您肯定接觸過(guò)保險(xiǎn)，不知道您對(duì)保險(xiǎn)怎么看？——————————————————————4、下面問(wèn)題您更關(guān)注_________？A、子女教育B、養(yǎng)老規(guī)劃C、醫(yī)療資源

D、婚姻專屬資產(chǎn)E、資產(chǎn)配置

F、合理避債避稅G、財(cái)富傳承5、權(quán)益升級(jí)報(bào)告會(huì)的預(yù)計(jì)召開(kāi)時(shí)間是2016年（）月（）日（）點(diǎn)（）分開(kāi)始，

您應(yīng)該沒(méi)問(wèn)題吧？A、可以參加B、不能參加6、您何時(shí)方便參加此項(xiàng)活動(dòng)？感謝您的配合！祝您身體健康！財(cái)源滾滾！客戶簽字：理財(cái)經(jīng)理簽字：項(xiàng)目?jī)?nèi)容有專業(yè)的檢測(cè)分值表，對(duì)整個(gè)會(huì)前、會(huì)中、會(huì)后流程進(jìn)行檢測(cè)。會(huì)前流程60分為及格，用于在會(huì)前評(píng)估項(xiàng)目推動(dòng)運(yùn)作的情況是否能夠達(dá)成目標(biāo)。項(xiàng)目?jī)?nèi)容項(xiàng)目?jī)?nèi)容客戶服務(wù)節(jié)理賠住院探視電話醫(yī)生法律咨詢牙齒關(guān)愛(ài)導(dǎo)醫(yī)導(dǎo)診鉆石尊享高端俱樂(lè)部√√√√√√√√√√√√√√√√鉆石客戶鉑金客戶黃金客戶客戶權(quán)益升級(jí)服務(wù)項(xiàng)目及說(shuō)明：項(xiàng)目?jī)?nèi)容電話醫(yī)生客戶可通過(guò)電話直接向醫(yī)學(xué)專家進(jìn)行健康咨詢和常見(jiàn)疾病咨詢。（注：服務(wù)使用不限次）法律咨詢1、律師電話咨詢：由專業(yè)律師通過(guò)電話為客戶提供全面、專業(yè)的法律咨詢服務(wù)。（注：鉆石客戶使用不限次）2、律師推薦：客戶如果需要律師提供面對(duì)面的法律咨詢服務(wù)，可根據(jù)客戶需求推薦適合的律師，享受所推薦律師服務(wù)收費(fèi)的8折優(yōu)惠。（注：一年兩次）導(dǎo)醫(yī)導(dǎo)診包含專家門診預(yù)約掛號(hào)、全程