租賃管理辦法

PAGE37旺凱租賃管理辦法公司管理辦法總則為加強融資租賃業(yè)務(wù)管理，規(guī)范租賃業(yè)務(wù)操作程序，提高租賃從業(yè)人員業(yè)務(wù)水平，防范與化解租賃業(yè)務(wù)風(fēng)險，制定本管理辦法。本辦法所稱租賃業(yè)務(wù)指融資租賃業(yè)務(wù)。融資租賃業(yè)務(wù)是指公司作為出租人根據(jù)承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買物件(或資產(chǎn))，提供給承租人使用，并向承租人收取租金的交易，租賃合同期內(nèi)出租人對租賃物保留所有權(quán)，承租人對租賃物具有占有、使用和受益的權(quán)利。本辦法所稱的承租人是指具有民事行為能力和民事權(quán)利能力、受中華人民共和國法律保護的法人或其他組織，對于承租人為國家行政機關(guān)、個人的融資租賃業(yè)務(wù)，參照本辦法辦理。本辦法所稱出賣人或供貨人，是指租賃物的制造商或經(jīng)銷商，在售后回租融資租賃業(yè)務(wù)中，租賃物的出賣人或供貨人同時又是租賃項目的承租人。本辦法屬于“管理辦法”，適用于公司各級機構(gòu)。公司組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)職責(zé)及決策權(quán)限1、公司組織結(jié)構(gòu)股東股東董事長董事會總經(jīng)理副總經(jīng)理監(jiān)事監(jiān)事產(chǎn)品部產(chǎn)品部騾2、示業(yè)務(wù)鴉職責(zé)捕董舌事歪粒會誘：刻5怪人絲，由泄大股東糕委派堆3人塊，竭小股東施委派斬2人禍。否統(tǒng)籌公司允內(nèi)部外部痰各項工作,擊超負責(zé)公司對回外合作、資最本運作等相家關(guān)重要事宜妹的決策。句監(jiān)揮殃事：葡1人鈔，戀有股東任命脖，蛙負責(zé)公司驢業(yè)務(wù)爪執(zhí)行情況監(jiān)眾督。配董事長習(xí)：1人膛，由大股東箭委駐派，奧負責(zé)公司重葬大事項的規(guī)哭劃、決策與駛執(zhí)行。威總胡經(jīng)黃色理摔：弱由欲小股東委派臟1人，負責(zé)值制定公司發(fā)哲展戰(zhàn)略及統(tǒng)鳳籌公司內(nèi)部卻各項具體工勞作。贈副總經(jīng)理鍵：腔根據(jù)列需求1-2引人（門如2人由大卵小股東各委提派1人）負誓責(zé)朝協(xié)助忽總經(jīng)理賄制定公司發(fā)調(diào)展戰(zhàn)略及統(tǒng)疲籌公司內(nèi)部斗各項具體工梯作。威市場桑否部:損國3替人，財務(wù)衣總監(jiān)盤1人辟（由小股東燕委派）站高級蛋業(yè)務(wù)經(jīng)理，完業(yè)務(wù)助理。酬負責(zé)營銷項筒目、纏業(yè)務(wù)拓展、句項目立項與閉承做、族盡職調(diào)查、覆撰寫項目報騾告、上報審乞批部門、簽削約租賃合同暗和擔(dān)保合同鳥、協(xié)助運營鏈部做租后管第理等工作。輛資金部坑：震2蹦人，資金部?？偙O(jiān)1人晴（由小股東座委派）,叛業(yè)務(wù)甚助理一人。飄負責(zé)最公司資金管伐理工作遭，行主要負責(zé)籌定措資金便于亂公司項目投壁放，資金主灘要外來自資本市鑒場和資金市補場，現(xiàn)在行屈情下以資金疑市場為主，益主要是尼獲得掘銀行糠授信蓮，熟悉掌握唇各銀行和流貸、應(yīng)收孫賬款質(zhì)押和桶應(yīng)收租賃款裕保理業(yè)務(wù)的鎖管理和流程品以及哀后期產(chǎn)品設(shè)毛計櫻。溫產(chǎn)品部洞：租1人，扮根據(jù)租賃糖項目設(shè)計金書融產(chǎn)品全。弊（調(diào)資金部總監(jiān)糾兼任產(chǎn)品部正經(jīng)理）快。絲風(fēng)控低部誤：襲3汗人，風(fēng)控部尚總監(jiān)失1人（書由大股東委求派）糖，鋪風(fēng)控丈經(jīng)理，得法務(wù)主管。唱成員營由風(fēng)險審查絲人員及法務(wù)此人員組成。異風(fēng)險審查員翠主要負責(zé)項擊目風(fēng)險的揭需示呆分析、把控濱,掉并在風(fēng)險可傻控的前提下環(huán)提出相應(yīng)的饑風(fēng)險防范措森施。法務(wù)人潛員主要負責(zé)柔項目在操作耽過程中合規(guī)制合法，避免庫出現(xiàn)法律糾豪紛。淡運營部：夢2殿人，拘運營緊總監(jiān)絡(luò)（卵由小股東委運派擴）慨，科運營助理占。棍負責(zé)項目后動期的閃抵押辦理、三1、屈票據(jù)郵寄、抄租金管理、乳單證管理、卷逾期管理、朋資產(chǎn)管理、吉項目正常到傘期手續(xù)辦理專等相關(guān)工作辮。抄（肝市場部總監(jiān)噸兼任運營部亭總監(jiān)）剩財務(wù)部：堪3人，肅財務(wù)總監(jiān)哭1人林（栗由閥大股東委派令），財務(wù)副網(wǎng)總糖1人弱（由小股東傍委派）炕，出納耳。離負責(zé)公司收奪入及費用管興理樸。攀行政部：居1人，行政文總監(jiān)由小股射東委派，鄭主要負責(zé)項楊目資料歸檔霜和其他行政書事務(wù)。何項目偵評審委員會畏：幼構(gòu)成讀人員主要有借副總經(jīng)理躍、顛市場總監(jiān)、忍風(fēng)控總監(jiān)資急金總監(jiān)、財港務(wù)總監(jiān)共5畢人組成，展負責(zé)照租賃洽項目立項表審批，每次育評審批復(fù)需鍬3賭人或3人以拼上評委投票間同意方可執(zhí)致行，譯董事長逝具困有一票否決扯權(quán)。鋼風(fēng)險管理嶺委員會艘：構(gòu)成粥成員句共壓5折人構(gòu)成由，珠由大股東委脖派貿(mào)3人蛇，謝其中血事長煩1人灑。獻小股東委派越2人，卵其中總經(jīng)理則1人。負責(zé)棉租賃項目；匪審查、審議遲，細并發(fā)表分析柿意見客觀公討正履行表決消職責(zé)。票每次監(jiān)評審廚批復(fù)需雀3人牽或狠3人以上評講委投票同意負方可執(zhí)行，服董事長東具抄有一票否決乏權(quán)贊。俗三行、租賃易業(yè)務(wù)類型1、直租干是指出租人站根據(jù)承租人顏對出賣人、忘租賃物的選遺擇，向出賣抽人購買物件鄰(或資產(chǎn))刷，提供給承珍租人使用，垮并向承租人咱收取租金的毒交易。悉2小、售后質(zhì)回租蓋是指承租人冠將自有物件賢(或資產(chǎn))冷出賣給出租雀人，同時與柜出租人簽訂恭融資租賃合劑同，以租賃扁方式再將該讀物件(或資弱產(chǎn))從出租尼人處租回，艱并向出租人碎支付租金的權(quán)租賃形式。3、轉(zhuǎn)租賃蘆是指公司作低為轉(zhuǎn)租人從伍其他出租人妙處租入的租近賃物再轉(zhuǎn)租熟給第三人，歐以收取租金湖差為目的的川租賃形式。邪4、憤杠桿租賃秋是指公司提足供租賃項目康20-40棋%資金，并單以租賃物為達抵押從銀行緒等金融機構(gòu)煎獲得貸款，回取得租賃物尖后在出租給晃承租人使用飛的一種租賃逢形式。腿5灣、通道業(yè)務(wù)互是測指條租賃她業(yè)務(wù)峰不薯計誕入租賃公司斷報表，租賃潑公司僅作為流銀行給短承租人放款蝴的穿中間亂環(huán)節(jié)，顏不占用其贏授信額度偏投放饑或蓄使用自有資叼金投放。晶四、業(yè)務(wù)操迷作流程鏈業(yè)務(wù)州操作幫流程圖立項市場人員立項市場人員1審批1審批否結(jié)束市場總監(jiān)否結(jié)束市場總監(jiān)是資金總監(jiān)是資金總監(jiān)風(fēng)控總監(jiān)風(fēng)控總監(jiān)組織盡調(diào)出具盡調(diào)報告組織盡調(diào)出具盡調(diào)報告市場人員市場人員2審批2審批結(jié)束否風(fēng)控總監(jiān)結(jié)束否風(fēng)控總監(jiān)是是風(fēng)險審查人員盡調(diào)報告評委組織上會風(fēng)險審查人員盡調(diào)報告評委組織上會3上會3上會審批結(jié)束否市場人員結(jié)束否市場人員是是結(jié)束否董事長4審批結(jié)束否董事長4審批是是風(fēng)險審查人員市場人員市場人員項目審批表簽約-合同審批風(fēng)險審查人員市場人員市場人員項目審批表簽約-合同審批辦理抵押等手續(xù)運營人員辦理抵押等手續(xù)運營人員市場人員放款-放款審批市場人員放款-放款審批對接資金資金部對接資金資金部資金部放款資金部放款行政部市場人員行政部市場人員運營部運營部赤1、立項流瘡程蝶（1）貞業(yè)務(wù)營銷茅市場競部星通過各種渠迫道積極挖掘雜客戶潛在需嫂求，發(fā)現(xiàn)服膽務(wù)商機，以傷融資租賃有詞別于其他金墳融產(chǎn)品的獨例特功能爭取再優(yōu)質(zhì)客戶，攝主動營銷融核資租賃產(chǎn)品卵。叉（2）炭立項復(fù)報告召接到客戶申懼請后，覽市場部蔑應(yīng)與客戶聯(lián)暮系，了解客屈戶需求和租沈賃項目概況販，收集相關(guān)幅資料，設(shè)計稻基本的租賃醒方案，并編洗寫立項申請冰報告，具體練應(yīng)包括如下第內(nèi)容：帽（一）立項護應(yīng)收集的基授本資料清單桃乖1.企業(yè)介序紹陶2.營業(yè)執(zhí)防照復(fù)印件；詠3.申請人孟與擔(dān)保人雙萍方的貸款卡拾及密碼；鳳4.近期財流務(wù)報表；拍5.直租新黃上項目基本閃情況或回租朱資金用途。唯（二）立項儉申請報告基俗本內(nèi)容：積1.粘客戶的基本葵情況;愚2.裹客戶生產(chǎn)經(jīng)山營、財務(wù)和撥損益情況、腿資信情況。買3.萄租賃項目基出本情況蝴(包括腰投資情況、伴籌資情況錄、征資金落實情原況等圍)；隨（3）跡項目濤立項陰市場部蛛根據(jù)收集到希的資料編制詠《租賃項目醉立項申請報嘉告》，完成氧后報各騾市場部賭負責(zé)人及公炒司主管業(yè)務(wù)嗚領(lǐng)導(dǎo)審核，額審核通過后轎即可受理業(yè)把務(wù)，開展盡頂職調(diào)查等后夸續(xù)業(yè)務(wù)，未奉通過的應(yīng)將吊相關(guān)資料原曬件退回給客說戶，各富市場部減留存?zhèn)浞荨郊?：忽《演租賃項目立分項申請報告主》嚷2、燥業(yè)務(wù)盡調(diào)盡流程緞（1）業(yè)務(wù)母盡調(diào)定義嗚租賃項目的憂盡職調(diào)查是吹指各葵市場部鬼租賃項目調(diào)義查人員按照嘆執(zhí)業(yè)標準和蒙職業(yè)操守，肌對承租人及沿相關(guān)方進行嚷全面、詳細豐的調(diào)查、分陡析，并出具晶盡職調(diào)查報營告的全過程產(chǎn)。盡職調(diào)查窮包括但不限擊于現(xiàn)場調(diào)查源、收集資料月、項目分析醉和編寫報告糕等步驟。被參加盡職調(diào)裁查的人員，傾應(yīng)深入企業(yè)語生產(chǎn)、經(jīng)營反和銷售現(xiàn)場謊，從多方面薦、多渠道收岔集有關(guān)企業(yè)吉生產(chǎn)經(jīng)營和胃信用情況的花第一手信息苗，通過實地慢調(diào)查和與企肉業(yè)管理人員謎交流等方式害，了解其經(jīng)信營動態(tài)和資蓋信情況，收活集財務(wù)及其蹤他信息。鉤盡職調(diào)查方?jīng)Q法包括但不平限于當(dāng)面訪潔談、收集資趨料、現(xiàn)場核疾查、財務(wù)分半析等，盡職慶調(diào)查人員可串根據(jù)需要組削合使用。延（2）餃盡調(diào)資料收爆集貓（絨具體收集內(nèi)碰容視項目情赤況而定）搖附件2：室《承融資租賃留所需資料清耗單》滾（3）盡調(diào)泛內(nèi)容包括但姿不限于以下賞內(nèi)容拋：伍承租企業(yè)基沃本情況調(diào)查橫。包括企業(yè)歉概況（持續(xù)周經(jīng)營時間、火核心業(yè)務(wù)等洪）、主要產(chǎn)技品的市場競清爭力、市場扛占有率以及感是否有高附肯加值，生產(chǎn)框經(jīng)營情況、貪商業(yè)模式可友持續(xù)狀況、透行業(yè)情況、揚項目建設(shè)情頃況、主要設(shè)鞠備、工藝、辯技術(shù)含量、愁核心競爭力步、股權(quán)結(jié)構(gòu)故、主要股東恰、關(guān)聯(lián)方，絡(luò)公司治理和氧激勵措施等久情況，法定裙代表人及經(jīng)婚營班子成員舊從業(yè)經(jīng)歷、把業(yè)績能力、腿誠信度，公楚司是否存在準非法集資或國吸收高利貸略等違法行為落，以及企業(yè)射銀行信用、虹商業(yè)信用情仰況、企業(yè)對踩外擔(dān)保、涉懂訴涉案、重苗大行政處罰沸情況等。展承租企業(yè)財晌務(wù)狀況調(diào)查消。要求對承度租企業(yè)近三賓年及最近一吃期(距提交呆審查部門最床長不超過2岸個月)的財電務(wù)狀況、納舟稅情況進行逗調(diào)查，要求艙取得審計報墳告(未能取踢得審計報告紋的，必須作誘出專門說明杯)、納稅申漢報表，并依支據(jù)會計勾稽獄關(guān)系和實地為調(diào)查掌握的薪情況判斷會球計報表的真血實性、準確貸性及合規(guī)性臣；財務(wù)調(diào)查慶時，重點關(guān)贊注會計報表央附注中重要白或異常內(nèi)容踏,重點關(guān)注羅企業(yè)遵循的彩會計政策和撇會計估計的椅合規(guī)性和穩(wěn)依健性，資產(chǎn)匆減值的計提厚情況，審計婦機構(gòu)的結(jié)論粒性意見，企輛業(yè)的或有事閥項。閥租賃標的物舅的調(diào)查。包爸括租賃物的委所有權(quán)（包支括占有、使益用、租賃、灣抵押、查封激、留置等）腐狀況、租賃副物轉(zhuǎn)讓的合銜法合規(guī)性、個租賃物價值雄（賬面凈值握或評估值、主公允價值、萌重置價值等裝）、租賃物末對承租人生既產(chǎn)經(jīng)營的重朽要性（依賴印程度）、租犁賃物放置場字所、租賃物點購置狀況和江技術(shù)特性、鐵變現(xiàn)能力等棕，租賃標的項物清單與發(fā)何票在名稱、跳數(shù)量、金額姨上應(yīng)保持一芒致。自制設(shè)浙備應(yīng)查驗設(shè)伙備竣工決算追報告(如有艦)。洗租賃項目風(fēng)勾險防范措施炮的調(diào)查。主丘要分析擔(dān)保解人的資質(zhì)是意否合法、有綁效，擔(dān)保人幅行業(yè)狀況及汗自身財務(wù)經(jīng)稿營狀況，抵葉（質(zhì)）押物隨的合法性、該有效性、充授分性，履保賽能力等。糕（4）揉盡調(diào)的要求速和潛報告的格式搞附件3：爐《涼融資租賃侄項目象盡調(diào)報告差模板》傲3惡、夾風(fēng)控審查啊及言項目評審翠流程許（1）風(fēng)控陸審查叨定義杰風(fēng)控審查是棚指在租前盡鎖職調(diào)查的基旦礎(chǔ)上，籃風(fēng)控部朗審查人員通真過審閱相關(guān)教送審資料和死或?qū)嵉卣{(diào)查溪，對申請人已的基本情況仍和經(jīng)營管理盞情況、財務(wù)暑狀況、擔(dān)保帖情況、租賃券物件(或資斃產(chǎn))情況、掛租賃方案安繼排等事項進改行盡職闡述鮮和分析，并炕對業(yè)務(wù)投向缺的合理性、普項目可行性皮、利弊因素杠、政策合法薪合規(guī)性等內(nèi)慕容進行盡職猜分析和判斷液，提出審查忍意見，為業(yè)機務(wù)審批決策括提供依據(jù)的舌行為?？?）代風(fēng)控審查原慈則泄風(fēng)控審查必加須遵循鬧“根獨立、客觀底、公正、效寨率教”投的原則，并光依據(jù)規(guī)定的欄程序進行，張客觀、公正壟地反映和評恰價項目的真足實情況、風(fēng)都險狀況及綜首合效益，不塵受任何單位屠和個人的干鉛預(yù)，不得違吼反程序或減區(qū)少程序?qū)嵤┬翆彶?。反?）風(fēng)控鈴審查實施著風(fēng)控部縱門在收到業(yè)蜜務(wù)部門遞交謙的項目資料扣后，對資料幕進行審查(濕必要時可要級求聘請外部應(yīng)律師協(xié)助)杰。對于資料黨齊全的項目涂,政風(fēng)控部彎門應(yīng)在三個孟工作日內(nèi)，手對送審的項密目資料提出帆書面的初審匪意見并反饋傳給項目負責(zé)割人，通過初技審的項目將切向主管風(fēng)險打公司領(lǐng)導(dǎo)報腔送，審核通專過后由日風(fēng)控部釘安排租賃項勁目評審會日直期。瞧對需再補充候其它參考資仙料、完善分奉析報告的項顯目，居風(fēng)控部費門將以書面香形式通知項傻目負責(zé)人甚，要求項目飲負責(zé)人對有麥關(guān)事項收集誕補充資料、照做出補充說領(lǐng)明。詳對于盡職調(diào)半查中未盡事方項，但野風(fēng)控部勺認為需要獨慣立對承租人展進行補充調(diào)簽查的，應(yīng)知份會項目負責(zé)固人，由其與江承租人進行染聯(lián)系，安排酒調(diào)查事宜。守對資料不齊藝或材料存在地疑點的，業(yè)杠務(wù)部門無法腰補充、完善夫或做出解釋渾，送審內(nèi)容逗、程序嚴重虹不規(guī)范、有譜重大缺陷的因，經(jīng)主管風(fēng)辛險公司領(lǐng)導(dǎo)召同意后施風(fēng)控部得應(yīng)出具項目圾不予受理的凝通知，并退濱回材料給業(yè)多務(wù)部門。護風(fēng)控皇部進行業(yè)務(wù)瀉審查時依據(jù)圾的資料主要斗有：(1)賭立項申請報嗎告、項目盡框職調(diào)查報告悟及收集的資核料等；(2麥)經(jīng)辦部門疏負責(zé)人簽署株的意見。煩（4）拔風(fēng)控審鴉查壟內(nèi)容疤審查包含兩辜個方面的內(nèi)槐容，一是業(yè)艦務(wù)部門送審插材料合規(guī)性蛇的審查，著逐重審查有關(guān)待資料是否齊懸全、規(guī)范及食相關(guān)格式是匪否符合要求礎(chǔ)；二是租賃到業(yè)務(wù)風(fēng)險性挺的審查。捐合規(guī)性審查室應(yīng)重點審核者上報的材料現(xiàn)是否完整、毅真實、調(diào)查損報告格式、庭內(nèi)容、分析樓是否符合盡域職調(diào)查有關(guān)愁要求。駐對租賃業(yè)務(wù)期的風(fēng)險性審確查，應(yīng)重點呈審查承租申睜請人、與租古賃業(yè)務(wù)相關(guān)呈的項目、租亂賃物件(或撓資產(chǎn))及供望貨商、擔(dān)保休方式、業(yè)務(wù)巴方案等方面悠。此（5）業(yè)風(fēng)控審查的倍意見蕩在對業(yè)務(wù)送肉審材料進行堪全面審查后誘，揮風(fēng)控部緩應(yīng)結(jié)合行業(yè)飛特點、背景銳和申請人實扣際情況，做范作出明確的肯綜合性審查痰意見，并撰就寫相應(yīng)審查典報告，出具懲審查意見。美在審查意見恩中應(yīng)提出經(jīng)條辦部門在付寨款前必須辦養(yǎng)妥有關(guān)抵（稅質(zhì)）押物的聰保險、登記翻、公證等要匙求。優(yōu)4、姻項目總評審流程記（1）湊項目恰評審定義胸在對業(yè)務(wù)送煮審材料進行寶全面審查后毅，被風(fēng)控部碧應(yīng)結(jié)合行業(yè)尚特點、背景壯和申請人實怪際情況，做塑作出明確的俯綜合性審查批意見，并撰姨寫相應(yīng)審查棚報告，出具董審查意見。氏在審查意見猜中應(yīng)提出經(jīng)使辦部門在付擁款前必須辦身妥有關(guān)抵（終質(zhì)）押物的撓保險、登記吳、公證等要男求。窩（2）漂項目評審委烈員會顏委員會設(shè)主雪任委員一名拼（建議傻由歌副總經(jīng)理濾主持余，笨通常由風(fēng)控區(qū)總監(jiān)主持）葵，倉評審會主任踐委員由堆副總經(jīng)理丹和耀分管風(fēng)險的目公司領(lǐng)導(dǎo)兼指任，負責(zé)評跪?qū)彆h的嘩召集和主持拌，并簽發(fā)會慨議紀要和審稀議結(jié)論。委削員會設(shè)副主港任委員一名塵，協(xié)助主任未委脂員開展工作鏈，根據(jù)主任往委員的要求皮代行其職責(zé)賀。委員會組洪成人員名單孩由鐮總經(jīng)理容、術(shù)副總經(jīng)理潮議決定，對且于一年內(nèi)多惜次未能出席勺評審嘆會會議或確咸實難以勝任肢評審會委員圣職責(zé)的委員埋，評審會主學(xué)任委員有權(quán)鑒向康總經(jīng)理棒、懂副總經(jīng)理悶議建議調(diào)整段委員人選。餓評審會下設(shè)睬秘書，秘書逆作為日常辦緒事機構(gòu)設(shè)在倦風(fēng)控部哲，負責(zé)資料閱送審、組織粘項目評審會角、制作會議鎖記錄、就評穴審會評審結(jié)鏡論反饋給相辱關(guān)部門、進爺行資料歸檔演及組織報告綱評分等評審肺會日常事務(wù)鴨。秤（3）平項目評審會躲的召開裝風(fēng)控審查通逢過或需復(fù)議快的租賃項目具，評審會秘途書向項目評怠審委員會委釘員發(fā)送租賃父項目資料和侍風(fēng)控部劍對該項目的乎審核結(jié)論，蕩確定并通知達會議召開時驅(qū)間，秘書應(yīng)叛至少提前一跪個工作日將撕相關(guān)評審資豐料報送各個拜參會委員。飯評審會議召熔開日期原則朵上為每周二慢，如該日或還預(yù)計該日與屬會評委人員喜人數(shù)達不到肺全體評委三告分之二以上同的，或參會豬委員認為資恢料不足或情請況不清而要另求延期開會斯的，由主任哈委員決定評窯審會是否延綱期召開。痛項目評審委三員會租賃項立目評審會議昂由切副總經(jīng)理趕主持召開，逢評審會必須疾有三分之二多以上委員出蒼席。評審會駐審批項目，被必須經(jīng)參加火會議的全體放委員四分之典三以上表決端通過，表決昌采取記名投御票方式。除采公司領(lǐng)導(dǎo)外獵，委員應(yīng)對歇其所在部門具主辦的議刃案予以回避悅，不得參加佩該議案的表毒決。復(fù)議算議案須由原央?yún)瘑T審偽議和表決。伏評審會可視糧需要聘請公司司外部有關(guān)弓專家或?qū)I(yè)掏機構(gòu)協(xié)助開唯展工作，外船聘專家或?qū)Ｄ銟I(yè)機構(gòu)主要霉負責(zé)通過對盆各待審議案折進行政策、振技術(shù)、市場桂、效益等方統(tǒng)面的分析論軍證，提出待摟審議案的風(fēng)奇險及其規(guī)避雞措施。外聘撤專家或?qū)I(yè)看機構(gòu)不具有光表決權(quán)。捎評審需要列諒席的其他人漢員翼：賣各部門項目轟相關(guān)人員幕；纏公司董事會依、監(jiān)事會成坑員或其工作售機構(gòu)人員貢；犯監(jiān)管部門工削作人員渡；會公司份總經(jīng)理夕或怨副總經(jīng)理經(jīng)或來其同意的經(jīng)猛營班子成員類；飛公司紀檢、怠研發(fā)部門人女員沫；國因其他原因茶要求列席會姜議的人員。酒列席會議人爐員可以提問攤，但不得發(fā)據(jù)表傾向性意埋見。慎（4）儀項目評審會喉程序慶1.會議主麥持人簡要說著明本次評審困會主要議程萍；下2.提交議危案的部門向飲會議報告議咳案內(nèi)容，重灑點分析該議妹案的可行性卸、風(fēng)險點及害風(fēng)險防范措眉施；娛3.引風(fēng)控部便（含法務(wù)人穿員）等會審嗎部門各自發(fā)練表初審意見推，重點揭示資議案可能存辱在的風(fēng)險或主須引起注意擁的情況，以象及評判依據(jù)增和理由；翁4.參會委姓員可在會上聚就重大或疑揀難問題向匯氧報人提出質(zhì)碼詢，依據(jù)個毒人的專業(yè)知優(yōu)識和經(jīng)驗，攤對議案發(fā)表摘意見和建議素；瓜5.會議主跪持人歸納總扛結(jié)主要分歧崖和爭議的焦異點，歸納各鳥位委員的意你見，形成會拋議初步意見薦，明確表決擾前提，以記豎名投票的方壟式進行表決依。需進一步仍調(diào)查情況或枕調(diào)整方案的名議案(如表桐決前提難以承達到，需再屬行與租賃申掌請人溝通的杠)，可由會賀議主持人決祖定本次會議災(zāi)暫不表決。載（5）書面換審議程序幼書面審議可阿用于經(jīng)公司座總經(jīng)理茶、央副總經(jīng)理爪特別批準，鋒履行簡化審夢批程序的項層目(如優(yōu)質(zhì)日客戶項目)掏，受時間約絞束無法在評豪審會上進行兇評審的項目使。容實行書面審澇議的議案，北由評審會秘乞書將待審議海案資料發(fā)送敵參與表決的澇評審會委員征；參與表決眨的評審會委塊員應(yīng)及時審潤閱議案資料厚，如認為資冤料不夠充分旨或不夠完善歌以材至可能影響答其對議案的戶評判時，可昏告知秘書要痰求有關(guān)部門把作出解釋說基明；獨各委員在指渾定的日期前閥出具書面審柜核意見，并鋸進行書面表境決。趨（6）購項目評審會殺結(jié)論倍委員對評審憑項目出具書漿面審核意見惹，會后由秘功書將與會評拋委的項目審脂核意見匯總旬后，形成《毛項目評審委舒員會審核結(jié)推論》并由全巴體與會評委升簽字。租賃載項目審核結(jié)宣論分為三種醫(yī)情況：同意踐實施、滿足舊相關(guān)條件后量實施、不同艙意實施。賀對同意實施雁的項目，須向由參加項目債評審會四分醬之三以上委朽員出具同歉意實施的審刑核結(jié)論；當(dāng)丟同意實施的叉審核結(jié)論票練數(shù)不足四分臭之三以上、逆但加上附條認件實施的審支核結(jié)論票數(shù)墓后達到四分樹之三以上的餃，為滿足相捷關(guān)條件后實龜施；對均不伶滿足前述情蓋況的審核結(jié)道論票數(shù)，為治不同意實施喇。狹對項目評審替委員會有權(quán)燙且同意實施奸或滿足相關(guān)耽條件后實施訂的項目，藍總經(jīng)理膛及渾副總經(jīng)理杰有權(quán)行使一僻票否決權(quán)而拒否決項目實薯施，經(jīng)漸總經(jīng)理賞及犬副總經(jīng)理歇否決的項目億，如無發(fā)生雁重大變化不扎應(yīng)再提交項持目評審委員秧會評審。好（7）階項目平水會費后相關(guān)工作帶1彩.涌秘書就會議港討論內(nèi)容及烤表決結(jié)果起闖草會議紀要幣，會議紀要郵應(yīng)載明會議次時間、地點臉、主持人、足參會人員、票審議議案、涌審議討論結(jié)摘果。惰2岔.劈對不同意實框施的項目，傲秘書將業(yè)務(wù)憶部門再留檔搶后將提交的浙資料退還業(yè)椅務(wù)部門項目伴負責(zé)人，由魔其自行處置擦。竹3顆.膝對滿足相關(guān)輩條件后實施也的項目，業(yè)祝務(wù)部門應(yīng)積其極落實相關(guān)折要求，并在印關(guān)鍵條件已速具備和/或饞滿足后通知傻風(fēng)控部半，提供相關(guān)輩材料，由西風(fēng)控部熟進行審核確牛認。微4邀.脫對審查通過軋的項目，審匆批決策人認嚇為該項目重辨大、復(fù)雜、濾難以決策的脖，可以再召泉集相關(guān)部門悔討論研究、走征詢意見，芝必要時還可其以征詢公司媽內(nèi)部和外部百專家的意見微。扔5憤.菠秘書應(yīng)在有宴權(quán)決策機構(gòu)百同意項目實財施后編制《幕項目審批意搭見》，由公第司諒總經(jīng)理趨進行簽發(fā)，果除部門留檔死外，秘書還道應(yīng)將相關(guān)資騾料轉(zhuǎn)送業(yè)務(wù)扁部門、狗風(fēng)控部撇、辛運營部塵、資金部。蠢6挺.疏業(yè)務(wù)部門接繁到《項目審貨批意見》后憂起草合同文眨本，并交慘風(fēng)控部碧（含法務(wù)人胖員）審核。拼7擱.許秘書處負責(zé)和每月10號守前將公司內(nèi)奔上月所有經(jīng)綢過審批的項及目做出統(tǒng)計推并編制報表煩送芝副總經(jīng)理捕查閱，并報晌總經(jīng)理師。腥附件命4春：《丸項目領(lǐng)評審意見表仁》黎《項目棉評審結(jié)論表贏》企附件閃0型：爛《杏上會PPT所模板靜》戴5、影項目審批表壇附件病5吃：《扔項目航審查審批國表夢》托6、振合同審批抹附件副6烘：《軟合同煌審批表》咬7、阻資金投放流達程裳（1）循對于簽約執(zhí)宜行的租賃合倆同及其從合肺同，運營中杏心與承租人多確認對外支宵付日期并提捆前5個工作先日通知資金宗部，由婆風(fēng)控部寬復(fù)核付款先唯決條件后報頸財務(wù)總監(jiān)、絞總經(jīng)理組核準，資金扛部資金安排增妥當(dāng)后，由學(xué)財務(wù)部對外很支付?？?）壇對于新簽約吳、待執(zhí)行的切租賃合同及濃其從合同，愈風(fēng)控部乒應(yīng)核查租賃闊項目文件完拆整性和準確脊性。咬（3）您對租賃項目懲初次付款的紡，學(xué)運營部各應(yīng)先根據(jù)合醫(yī)同約定的付退款條件確認宗所有相關(guān)費最用到賬情況腥（指租賃合鐘同約定應(yīng)付易的保證金、礙零期租金敞、手續(xù)費/伴管理費、公概證費、保險山費、銷售傭密金等），抵桌質(zhì)押手續(xù)履瞞行情況以及報其他材料的樂準備情況。滿（4）就對符合對外藍支付款項條尾件的，運營畫中心填寫付斷款通知書，少并將項目付細款文件連同帆付款條件要統(tǒng)求的各項資暴料交息風(fēng)控部極審核，親風(fēng)控部卻部門經(jīng)理校建核簽字確認示后，報財務(wù)倒總監(jiān)、魄總經(jīng)理押核準，資金掀部安排好資某金和付款方皆式后，由財脖務(wù)部對外支五付；完成款室項支付后，僵運營部動應(yīng)留存簽字他完畢的付款碗通知書復(fù)印駱件歸檔。總（5）句如本次付款根后租賃合同雅起租，宅運營部宿應(yīng)同時將應(yīng)旬收款項臺賬鮮由鐘風(fēng)控部星部門經(jīng)理校弄核后，將原毛件交財務(wù)部遙，軌運營部趁保留臺賬復(fù)假印件。按約溪定應(yīng)對租賃傻物投保的，賓運營部猜應(yīng)按《租賃備項目租后管剪理辦法》的貨相關(guān)規(guī)定執(zhí)助行。抖附件叫7宵：《袋付款蠢審批表》悉8、她用章申請表凳附件城8屋：《離用章碌審批表》構(gòu)9、嬸對應(yīng)租賃產(chǎn)林品設(shè)計相應(yīng)芽整套租賃合污同狡10、候租后管理陶（1）傲租賃財產(chǎn)保搞險管理應(yīng)由公司負責(zé)浸購買保險的訓(xùn)，在對外支病付保費時填它制投保單，亞保險期限開泳始日應(yīng)是設(shè)針備投放在生壘產(chǎn)經(jīng)營地點聲日期前一日民或當(dāng)日。姿運營部球具體負責(zé)購喉買保單事項于。保單原件及由飽運營部批存檔。遲運營部灑在保險期限搭結(jié)束前填制鑰下一保險期聽限的保險費腸用支付清單仇。軋對約定由創(chuàng)承租人自行肆購買保險的翻，按照下述愧情況分別處匙理：棍（一）已購趙買好保單的工，在付款起繩租前監(jiān)運營部雅應(yīng)向承租人遵索取后進行前核查，如保幫險條款與約錢定無誤的，拉由銅運營部步歸檔保存；耗（二）尚未炎購買保單的扔，業(yè)務(wù)部門皇負責(zé)了解到升貨日期，獲運營部熄負責(zé)在付款惠記錄和尚欠奶文件表中作沉記錄，并在啦租賃物到達醋安置地之時不從承租人處柏取得保單原射件/復(fù)印件屈交襖運營部篩；燥運營部賽應(yīng)核對保單染內(nèi)容，對不隱符合約定要拘求的，應(yīng)要渣求投保人更融改保單予以朗修正；舟（三）若貨降物到達前后兄，經(jīng)敦促承克租人仍未履表行保單購買求義務(wù)的，或餅未對不合約督定要求保單撥內(nèi)容予以修碗正的，則由澡運營部從及時為該等郵租賃物投保胞，并向承租拾人追索相關(guān)獵投保費用及嶄其他相關(guān)費飯用。酸對于租賃物款投保期限沒是有涵蓋整個艦租賃期限的買項目，敘運營部貢應(yīng)在臺賬上煙做好記錄并紗于保單到期兄日前三個月弓與承租人聯(lián)俗系購買新保膨單，保單到戴位后在臺賬溜上注明。勞（2）作應(yīng)收賬款監(jiān)那控管理遣運營部攪負責(zé)所有租游賃項目應(yīng)收艦賬款回收的優(yōu)跟蹤及監(jiān)控趴，并負責(zé)在熱應(yīng)收賬款回沖收過程中協(xié)見調(diào)與各部門稈的有關(guān)工作伯。瓶檢運營部斯應(yīng)嚴格按照核相關(guān)規(guī)定進詢行應(yīng)收賬款舟管理工作，茅并應(yīng)對整個積應(yīng)收賬款監(jiān)段控過程建立晚完善的記錄覽制度。舉放款后由牙運營部藍制作租賃項夸目臺賬。峽（一）租賃鐵合同生效后侮，黨運營部死應(yīng)為每個合夕同建立應(yīng)收啄款臺賬；同跑時業(yè)務(wù)部門液應(yīng)配合并提煮供相關(guān)資料洽，配合串運營部魚編制承租人臥通訊錄，具泉體說明通信淚地址、聯(lián)系鴿方式、聯(lián)系過人員（至少認應(yīng)包括承租腔人的三總經(jīng)理戶、財務(wù)總監(jiān)仁/財務(wù)部經(jīng)斃理、項目負寧責(zé)人/協(xié)調(diào)搞人）的通訊助方式及其他葡要素；杠（二）每一可租賃項目應(yīng)粒收款臺賬必燦須由嘆運營部晃經(jīng)理核準、府簽字確認后妙交財務(wù)部校紹核，財務(wù)部央校核無誤的么、經(jīng)財務(wù)部赴經(jīng)理簽字確纖認賀展啦后，原件留性財務(wù)部保留慌、亦運營部猛保留復(fù)印件提（不外借）模。對因利率副見嚇等因素需調(diào)亦整應(yīng)收款臺楊賬的，按前筆述同樣程序洗執(zhí)行。度每期租金到健期日前十天承，賠運營部委應(yīng)向承租人恭發(fā)出付款通櫻知書，并以番方式確遠認對方已收殃到后，將付鹽款通知書集細中保存在句運營部逃檔案中。悠藥按合同規(guī)定貝的付租日期斥，對承租人范的租金到賬瘦情況進行管昌理：連（一）正常裕：租金等應(yīng)泄收款項到期電日之前或當(dāng)聲日相關(guān)款項欠已經(jīng)全額到授賬的，接財途務(wù)部通知后初運營部蓄填制到款申白報和開票申餓請交財務(wù)部孝，并由財務(wù)蒼部在業(yè)務(wù)勻運營部差應(yīng)收款臺賬骨的復(fù)印件上乒簽字確認后遮寄出發(fā)票；痕（二）異常磚：烘1.至租金飄到期日，網(wǎng)運營部里已經(jīng)收到承蛾租人的匯款推憑證，個但未收到租冷金，則通知站財務(wù)部跟蹤楚留意資金到崗賬情況；捆2.直至租摸金到期日，看運營部逆既未收到承島租人的匯款良憑證，埋也沒有收到粘租金，則電慶話聯(lián)系承租軋人詢問款項償是否匯出或蓬預(yù)計何時匯宇到，將查詢燥結(jié)果匯報否運營部疤經(jīng)理；如答疊復(fù)已匯出則氧要求匯到款憑證，同棚時通知財務(wù)聯(lián)部繼續(xù)留意貝賬戶情況；頂3.修盼運營部暗已收到承租皂人的匯款憑縫證，但夏租金到期日益后四天仍未疊收到匯款，滴則第五天應(yīng)周立即向畫運營部語經(jīng)理匯報，仆并聯(lián)系縣承租人要求屬立刻查詢有啟關(guān)匯款銀行描或預(yù)計何時停匯到；煙4.租金到菠期后七天仍蟻未付款的項諸目，聯(lián)斑系承租人要憶求其承諾何漢時匯到，并訂發(fā)出催款通磚知，通報業(yè)噴務(wù)部門、研風(fēng)控徐部，并由額運營部桃向分管風(fēng)險出的鄰副總經(jīng)理蘭、素總經(jīng)理光匯報協(xié)商解飾決辦法，并襖繼續(xù)跟蹤留盼意承租人資士金情況；視5.若租金雞實際到賬日焰或整個催款樣程序超過1姐5天，則將程此承租人歸弊為次級類承跑租人。縮（三）如到證期租金超過顧人民幣50全萬，本地承后租人當(dāng)天/賭外地承租人毒提前一天必獎須以/夾方式確英認款項已經(jīng)嘗匯出，若翌液日上午11番點公司尚未驅(qū)收到款項，褲則應(yīng)通知項濕目負責(zé)人、距業(yè)務(wù)部門經(jīng)街理，由伐運營部填召集會議協(xié)樸商解決辦法魂，同時墊聯(lián)系承租人武要求立刻查詢詢有關(guān)匯款謎銀行或預(yù)計駐何時匯到。援上述情況若至到期租金超床過200萬豈，除通知以溝上人員外還色需立即通知主公司瑞副總經(jīng)理殺、匹總經(jīng)理喉。塞對個別特殊牌情況可另行置制定方案個呢別處理。購租金到期后賄七天仍未付爬款的項目，廉編寫逾期租伸金報告，可晚進入項目拖閣欠追討程序賤：磨（一）逾期柏租金報告及挽定期會議右運營部頑負責(zé)每一個潤月準備一份柏完整的逾期引租金報告，絡(luò)同時按需定摩期或不定期酬地召集逾期制租金會議，鼻與會者為倉總經(jīng)理灰、風(fēng)險綱副總經(jīng)理抖、業(yè)務(wù)暮副總經(jīng)理賣、醒風(fēng)控部越門經(jīng)理、業(yè)障務(wù)部門經(jīng)理剛、風(fēng)控部門您、業(yè)務(wù)部門崗和配運營部胸相關(guān)人員(枝法務(wù)人員必艦須出席)。畢會議將討論傍對逾期租金傲承租人擬采駕取的追租行床動，對會議突所形成的行拉動方案由業(yè)孫務(wù)部門配合令運營部曬或公司法務(wù)因人員執(zhí)行。潮（二）催收廢程序漠1.催收通態(tài)知單：由叫運營部于以或/薦及郵寄方式由發(fā)出催收通卷知單；址2.追毀蹤：由芒運營部附進行催臟收租金等款供項；閥3.在前述掀事項進行或很完成的同時閉，頂運營部交、公司法務(wù)天人員（項目餐負責(zé)人配合跪）均應(yīng)再直蠶接聯(lián)系逾期恥承租人的法肆人代表、槽總經(jīng)理幻、財務(wù)負責(zé)叔人及擔(dān)保人科追討欠款，宇并將追討的毀最新情況或睬獲得的相關(guān)推信息以書面鋪備忘錄形式萬及時溝通并蘿報公司領(lǐng)導(dǎo)談；冶4.催租溝浸通會：復(fù)運營部英在密切監(jiān)控越承租人租金李逾期情況的勿嚴重程度的朋基礎(chǔ)上，按減需召集公司疊法務(wù)人員、朝財務(wù)部及相獄關(guān)業(yè)務(wù)部門婦參加的租金鋸催收溝通會緣并由公司領(lǐng)茫導(dǎo)主持，通制過匯集、分腿析承租人的寇最新經(jīng)營和雕財務(wù)情況，連研判承租人躬財務(wù)狀況變襯化趨勢，最斑終確定新的沸行動方案并跪由各部門配羨合予以執(zhí)行雨；劈5.突擊檢忠查：脖運營部售應(yīng)及時安排憐人員會同項究目負責(zé)人突事訪承租人企騎業(yè)，對租賃鄰物件(或資歸產(chǎn))進行檢記查、拍照、斃核實物件(災(zāi)或資產(chǎn))的夸機身號碼等櫻，同時應(yīng)對柴承租人經(jīng)營卷、財務(wù)現(xiàn)狀剩進行了解，磨及時形成并邪向有關(guān)部門鞏和公司領(lǐng)導(dǎo)屈提交專項調(diào)如查報告；根培據(jù)專項調(diào)查鳥報告提供的薄信息，禽運營部脖應(yīng)預(yù)研、預(yù)卡估租賃物件弦(或資產(chǎn))昨現(xiàn)有的市場壤價值，計算塌有關(guān)剩余本磚金、利息、響罰息等資料巾，會同公司血風(fēng)控部比（含法務(wù)人耗員）作出進播一步行動。纖（三）采取友資產(chǎn)保全行股動可運營部在、相關(guān)業(yè)務(wù)甲部門應(yīng)根據(jù)而催租溝通會占作出的對承艷租人采取資與產(chǎn)保全行動曾的決定，配昆合公司法務(wù)水人員實施：竹1.向承租底人、擔(dān)保人毀發(fā)出律師函估，提出終止眾租賃合同并妻要求在指定計日期之前繳匪清所屬租賃胸合同項下約密定的提前終潛止條件下所尖有應(yīng)付款項洞；或剃2.直接取肢回租賃物；武或勢3.通過法階院進行資產(chǎn)芳保全、扣留收抵押物等；趣或如已經(jīng)辦歷理強制執(zhí)行歪公證，公司貢應(yīng)在法院正起式受理執(zhí)行趣申請的同時款，申請對抵今押物進行執(zhí)攪行查封，如斯有證據(jù)證明永抵押物現(xiàn)值鹿并不足以覆蕩蓋公司全部富債權(quán)，可同囑時對企業(yè)的往其他財產(chǎn)申怠請查封。她4.采取法疲律行動以保攏障公司權(quán)益搜，申請對承扮租人、保證息人的資產(chǎn)進阿行強制執(zhí)行優(yōu)，或起訴承儀租人、保證家人。少（3）倒租賃資產(chǎn)檢哀查叨租賃物檢查蹤是為了查驗帶承租人對租勤賃物的使用晶、維護情況震、了解租賃欺物的工作狀永態(tài)，盡可能幅及時發(fā)現(xiàn)、檔防范、制止辯承租人對租設(shè)賃物養(yǎng)護不瓦力、使用不喊當(dāng)、蓄意破倚壞或惡意藏牢匿等行為，考確保公司租謎賃物的安全瘡與完好。昌租賃物檢查膽工作由捧運營部再組織實施、血業(yè)務(wù)部門配組合參與，必蓮要時由公司涂法務(wù)人員協(xié)障同參與。對野于長期合作梯并采用集中渾授信，業(yè)務(wù)坡分批執(zhí)行的串客戶，在屢運營部頁主要負責(zé)進相行租賃物的述檢查時，業(yè)亮務(wù)部門應(yīng)參普與洲運營部蛙對租賃人的泛經(jīng)營情況的慈跟蹤分析，壽并適當(dāng)營銷興。屢在租賃物的盜檢查過程中械，檢查人員應(yīng)應(yīng)利用機會硬動態(tài)了解承謎租人經(jīng)營管頂理、產(chǎn)品營皆銷、市場競健爭力等各方蠻面優(yōu)劣變化線、發(fā)展趨勢線及機會，有縣利于應(yīng)收租興金的或有風(fēng)欄險防范、有器利于保持和佛增進與承租隙人的信息溝訪通。植租賃物檢查娃原則旋：否（一）租賃滅合同簽定后唱進行租賃物塑安裝調(diào)試或傍交付使用時蚊，趣運營部嚼必須派員抵嶺達現(xiàn)場，將帳租賃物的安激裝或交接日礦期、安裝或挺交接地點、蔥記錄租賃物折工況，現(xiàn)場卡粘貼租賃物專辨識銘牌；流同時還必須質(zhì)以攝影或攝遇像的記錄方槽式對前述有代關(guān)述檢查內(nèi)私容進行資料殲備案留檔；幅（二）項目揭一旦起租，滑將按照地區(qū)京分類法確定豎的檢查頻次剛，初步確定悲租賃物定期滿檢查的頻次橋；鏈（三）項目治起租半年至嗓一年內(nèi)，掘運營部爐應(yīng)根據(jù)承租驚人對租賃合河同的履約情斯況、根據(jù)租礙賃資產(chǎn)五級忽分類的定義胖確定所屬資愁產(chǎn)類別，及千時調(diào)整租賃鈴物定期檢查波的頻次；炮（四）租賃簽物定期檢查庸工作同時應(yīng)奪服從評審委漠的決定，并望應(yīng)配合租金若催收工作同不步進行。曠（五）租賃偵物檢查原則裹上每年二次離，最多不超勺過四次。項爸目評審委員掩會或院總經(jīng)理盾已專項決定校某租賃合同滿租賃物檢查釣頻次的，按肆專項決定實妄施。姻各租賃資產(chǎn)鉤類別的檢查蟻頻次調(diào)整：餓（一）正常旗、關(guān)注類資浪產(chǎn)：租賃物劃檢查原則上掃按第十五條霞確定的頻次貼執(zhí)行，在一懸定的時間段屋后如承租人誼還租正常、蝴無拖欠則可看適當(dāng)增加檢僅查時間間隔盜；香（二）次級塵、可疑類資切產(chǎn)：租賃物然每次檢查相歸隔時間不能叛超過1－2功個月；組（三）損失咽類資產(chǎn)：相還關(guān)租賃物檢驗查工作將按夫風(fēng)險評審委世員會或搏總經(jīng)理免的指示進行冷。聽租賃期內(nèi)租肆賃物的定期棋檢查：掙（一）每次話的定期檢查初，檢查人員泄應(yīng)主動了解捉承租人近期貨的經(jīng)營狀況拼、租賃物的五使用、保養(yǎng)性和維修情況往、承租人對眠公司提供服澤務(wù)的建議等宵。在與承租張人溝通過程狡中，應(yīng)注意鹽禮儀禮節(jié)與店溝通方式，萄保持和維護育良好的承租奔人關(guān)系；盆（二）租賃臣物檢查內(nèi)容僑應(yīng)包括：核李查租賃物安夏裝地點、檢泄查租賃物外溝觀、核對租賣賃物出廠編姻號、記錄有萬關(guān)計數(shù)器提殃供的信息等鑒；同時還必烘須以攝影或微攝像的記錄座方式對前述搜有關(guān)述檢查標內(nèi)容進行資勸料備案留檔壟；法（三）檢查帖人員在每次奪檢查后，都平應(yīng)將檢查結(jié)襪果形成書面張的檢查報告逝，檢查報告僅中必須寫明垮租賃物所在觸地址、設(shè)備描使用保養(yǎng)情甲況、主要聯(lián)嘩系人的通訊猛地址和聯(lián)絡(luò)環(huán)方式等；揉（四）檢查糕報告中應(yīng)附賴有清晰的照笨片，照片內(nèi)寧容需涵蓋承確租人的廠址飲全貌及特寫收的路名和門塵牌號、租賃搖物安裝地點倡全貌（如廠場房或車間等水的主要通道反）、租賃物沾安裝位置和尋方式、租賃線物的外貌（想如有損壞處捷應(yīng)有特寫顯隆示）、出廠需（機身）編縮號和計數(shù)器忘顯示信息等慎；侍（五）在定胡期檢查過程懷中如有特殊驅(qū)情況發(fā)生（追如承租人財錦務(wù)、生產(chǎn)狀辨況惡化、有話新的設(shè)備購疑買意向等）蜓，應(yīng)視情況振及時通報有石關(guān)部門和領(lǐng)強導(dǎo)，并需在陣檢查報告中蜂反映；認（六）正常般情況下，檢趴查報告應(yīng)在飽五個工作日蒸之內(nèi)送交部裂門經(jīng)理；部游門經(jīng)理審閱給后送化風(fēng)控部眾審核，需進改行風(fēng)險提示氣的應(yīng)明確相黃關(guān)意見，并兵分送主管風(fēng)頃險和業(yè)務(wù)的跌公司領(lǐng)導(dǎo)以背及公司延總經(jīng)理償審閱；待全刷部領(lǐng)導(dǎo)簽閱環(huán)完畢后，各搖部門應(yīng)當(dāng)落席實相關(guān)意見陶，并將報告泛交由尿運營部草心歸檔保存猾；僵（七）每份譽檢查報告除添有一份簽名填檔的硬件外誘，必須另有糾一份電子文縣檔。陣如遇承租人廉惡意拖欠應(yīng)持付租金、或賓有可能危及贏租賃物完好剩的人為或自怖然事件發(fā)生動，口運營部砌應(yīng)根據(jù)分管論副總經(jīng)理得的決定，立可即會同壓風(fēng)控部英及業(yè)務(wù)部門注相關(guān)人員赴具租賃物所在隸地進行租賃鍵物突擊檢查無，檢查租賃軌物使用、維勁護狀況、對恐資產(chǎn)風(fēng)險作學(xué)出評估并立海即報告。茶如果貫運營部性需暫緩某項繼租賃物例行習(xí)檢查的工作牙，或難以在攀原計劃規(guī)定威的時限內(nèi)對迎偏遠地區(qū)承唉租人的租賃念物進行檢查韻的，需報知欲公司分管業(yè)忍務(wù)朵副總經(jīng)理妨同意后，對術(shù)有關(guān)檢查計遺劃進行調(diào)整凡。姥（4）奇合同終止操允作芽合同終止是撿指承租人完壓全履行其在變租賃合同中丘的義務(wù)，向么公司交付全工部租金（含榜其它應(yīng)收款幼）或保證金控足夠沖抵余醫(yī)下未收的應(yīng)錢收租金（含閃其它應(yīng)收款問）并且未受臺到其他合同稅的約束，在志此前提下合芝同可以進入司正常終止階掉段。鏡運營部鞭在日常的應(yīng)餐收賬款管理乎中關(guān)注即將苦到期的合同麻，對已進入宣正常終止階浩段的合同采烏用下述操作林流程。而在承租人的赤最后一期租碎金到期前（禮即在用保證故金抵扣有關(guān)到租金前的最別后一期租金診），碑運營部噴應(yīng)查閱相關(guān)灘的項目檔案矮資料，按照葡有關(guān)所有權(quán)靈轉(zhuǎn)讓的條款租規(guī)定在特定泥的付款通知喝書中加入支夜付認購權(quán)費損（如有需要臟）及應(yīng)收未消收滯納金的叉付款通知，耐并在通知書柄中加注剩余攝租金減去保濕證金的差額蹈說明。敞按照應(yīng)收賬蛋款管理要求展的相關(guān)流程估，發(fā)送相關(guān)緩文件給承租辮人提示租賃替合同即將執(zhí)廢行完畢、合箱同各方相關(guān)精的義務(wù)、權(quán)畜利、注意事煉項和終止程濤序。嘴待相關(guān)租金床及費用收齊近后，緊運營部汗對有承租人樸保證金計息扭約定的租賃傾合同制作利須息計算書；言對有供貨商春押金的租賃壇合同按合同總條款規(guī)定制除作退款計算厚書。助運營部循在制作完畢襲計算書和/溫或合同結(jié)束布書后，連同牛臺賬一起交杠財務(wù)部審核般；財務(wù)部審膊核計算書/綱合同結(jié)束書絮并簽字后，么應(yīng)在臺賬上慨簽字確認余柿款（保證金膀沖抵剩余租立金和其它應(yīng)工收款項）結(jié)愁清，并將臺吵賬、計算書配/合同結(jié)束混書返還爬運營部癥。勉財務(wù)部返還電的臺賬、計怨算書/結(jié)束豎書經(jīng)齒運營部暫經(jīng)理簽字后刑，復(fù)印計算梯書兩份，一構(gòu)份交財務(wù)部柏留檔，一份育交項目負責(zé)妹人，原件隨獎原合同資料嶄存檔，并在唇終止合同記展錄中登記。驕運營部瞞與承租人接俊洽，提醒承啟租人可以辦驅(qū)理終止合同涌手續(xù)，若待身終止的合同柴已辦理抵押慘，黨運營部巷著手辦理注威銷抵押登記疊手續(xù)。嘗運營部虛憑計算書填哲制付款通知物書。如果在渾付款金額中蠢有抵扣款項石，需向承租奪人索取書面傅證明，然后島按照正常付挑款流程付款許。似由公司法務(wù)首人員擬訂所帆有權(quán)轉(zhuǎn)讓證奶明書（如有柱需要），經(jīng)蝴總經(jīng)理心批準、公司醬蓋章后交塵運營部考。畜運營部顧將所有權(quán)轉(zhuǎn)藝讓證明書、左保證金所抵支扣的租金發(fā)切票、承租人鑄要求索取的兔其他票據(jù)（灣如船運單據(jù)到、國外供應(yīng)鴨商的商業(yè)發(fā)委票、國內(nèi)代胡理商的資金胳往來發(fā)票等芒）、注銷抵情押證明、承毀租人留置在惱公司的相關(guān)顛重要物件(由或資產(chǎn))（垮非租賃合同茅項下的機器洽設(shè)備發(fā)票、獎房產(chǎn)證等）娛等應(yīng)退回給很承租人的單惹據(jù)，先復(fù)印盾一套留存塑運營部有，再在郵寄進回執(zhí)上注明火并寄還給承招租人；平運營部選同時負責(zé)追護收承租人相聽關(guān)單據(jù)收妥使的回執(zhí)。鋪運營部赴提供一份所件有權(quán)轉(zhuǎn)讓證咬明書的復(fù)印屑件給財務(wù)部魔。嬌運營部正負責(zé)將計算弱書/結(jié)束書地原件、公司刷退款憑證、覺所有權(quán)轉(zhuǎn)讓搶證書副本、脊臺賬和承租奔人回執(zhí)歸檔遵。信11貼、航資料備案肉租賃項目項牌下對外支付弟生效、租賃優(yōu)項目起租或凳運營部挑人員在完成往有關(guān)項目后缸臺處理的各沸項工作后，撓租賃項目資黃料（含項目寨授信資料、牲項目審批資哨料、全套合蟻同原件、涉漸及若有的全戚套他項權(quán)利劍證書及承租詞人押存公司鵲的有關(guān)證件蕩、票據(jù)等）影須統(tǒng)一交候運營部禁檔案管理員甩歸檔保存。豪租賃項目資飼料正式歸檔賠前，檔案管帽理員必須確挽認對外付款歉后的所有工勇作（包括制化作臺帳，更郵新文件拖欠巧表，郵寄合潤同）都已完杜成，并建立經(jīng)歸檔資料明哈細勿運營部筍內(nèi)部應(yīng)就歸伍檔資料和明曉細進行復(fù)核鄰該項內(nèi)容建靈立復(fù)核制度當(dāng)；租賃項目張資料歸檔時匹，檔案管理笛員應(yīng)，對每征一租賃項目植檔案制備獨促立的檔案資差料借閱登記核單，并成為育該租賃項目界檔案資料的望一部份，以做備日后對該唯項目檔案借算閱情況進行辦檢索。仆公司人員需叮借閱租賃項曉目檔案資料旦時，應(yīng)填寫直檔案資料借純閱登記單，獅該借閱登記盈單將和租賃和項目檔案資準料一起存放截檔案室，由逝檔案管理員馳獨立管理，絕以便敦促借摩閱人閱畢及語時歸還檔案年資料；當(dāng)潑借閱人將借田閱的資料歸貼還給檔案管飲理員后，由挺檔案管理員久當(dāng)面核查歸濟還的檔案資悄料是否完整掠無誤，確認遙后由借閱人羞或歸還人應(yīng)尾在原檔案資占料借閱登記柿單的借閱人夢簽字欄所對幻應(yīng)的歸還收疊件人欄內(nèi)上政簽字確認并糊署明日期，已此后該借閱且登記單將與余被借閱資料稻一并歸入原確租賃項目檔索案卷宗。粒租賃項目檔爺案資料借閱賄按下述規(guī)定黎執(zhí)行并填寫兆檔案資料借迷閱申請單：虛（一）公司嗓任何人員不干得整套借閱嘗項目檔案資穩(wěn)料，但公司攜進行專題租遣賃項目案例張分析研究之紙需的情形除卸外，在該等采情形下應(yīng)由谷借閱部門經(jīng)早理簽批借閱腰申請單后報今總經(jīng)理誓核準；恭（二）除非腎獲得晉總經(jīng)理而的特別批準淹，任何他人晚無權(quán)借閱項禽目授信審批森的評委評審鐘結(jié)論資料；曠（三）非公錯司人員不得財借閱租賃項旅目檔案資料線，財務(wù)審計責(zé)等中介機構(gòu)獎或行業(yè)主管為部門因有關(guān)賭事項之需而懶調(diào)閱相關(guān)資鋪料的，由對考口接待部門抹經(jīng)理簽批借惜閱申請單后券并經(jīng)貌運營部旗經(jīng)理核準；生（四）業(yè)務(wù)故部門借閱非范本部門項目珠歸檔資料的津，由申請部耐門填妥借閱葛申請單，經(jīng)躁原項目所屬厚部門經(jīng)理簽椅批后并經(jīng)亦運營部域經(jīng)理核準；猾業(yè)務(wù)部門借華閱本部門項甲目歸檔資料樸的，由申請朱部門填妥借界閱申請單經(jīng)練部門經(jīng)理批進準后即可。紙為防止公司賴商業(yè)秘密外葛泄及遵守租烏賃合同保密系條款的約定鋤，禁止任何瘡人員對檔案夫資料擅自復(fù)凳制；因相關(guān)席事項（如銀蜘行項目貸款殲、項目結(jié)構(gòu)嫂融資、行業(yè)鍋主管部門稽孤查、中介機照構(gòu)、轉(zhuǎn)租賃歲等）需對檔算案資料進行促復(fù)制的，由然業(yè)務(wù)部門說載明原因、提軌出申請后經(jīng)心運營部腫經(jīng)理批準，帖由檔案管理撐員將所需資課料復(fù)制后交熊申請人，但欠申請人應(yīng)在逮相關(guān)登記單擦上注明用途絕并簽收。叛公司法務(wù)人邁員經(jīng)風(fēng)險部窄門經(jīng)理批準武即可按需直肆接向檔案管保理員借閱檔脊案資料，但批需履行借閱升的簽收程序徐；無論出于封何種原因（蛙如租賃項目存涉訴等），咸公司法務(wù)人扶員需調(diào)閱全姑套項目檔案娛資料的，應(yīng)扭填寫借閱申掉請單并經(jīng)賞總經(jīng)理跑批準。疾五嫂、資金及保賊證金管理犬1、筐資金管理輪辦法按為加強公司星資金管理，堂嚴格授權(quán)和箏審批程序，切保證資金安插全，降低風(fēng)蠻險，優(yōu)化資論金結(jié)構(gòu)，提鈴高資金使用紙效益，根據(jù)剝公司實際情蒸況，制定本屈辦法。圣資金管理是章指對公司本弦外幣資金的驅(qū)籌集、運營錘、調(diào)控和監(jiān)銳管。資金管塞理的基本原夕則是：分類罰管理、授權(quán)項經(jīng)營、統(tǒng)一犁調(diào)度、嚴格歐監(jiān)控、有償抄使用。年公司資金部泡是公司資金騰籌集、調(diào)度交和管理中心鍛，負責(zé)對公走司對外融資慨(包括為有嶼關(guān)部門或團排隊編制可行罷性研究報告挺，制定項目擾融資方案)織，資金的管普理和集中調(diào)鑰配，制定資厘金管理的各眠項辦法，保惑證公司資產(chǎn)育、負債、凈楚資本及其結(jié)歇構(gòu)比率等指爪標達到有關(guān)慧監(jiān)管部門的設(shè)要求，協(xié)助惠業(yè)務(wù)部門開悉拓市場。始資金管理堅公持安全性、租流動性和效痛益性相結(jié)合煮的原則，合生理籌集和使壺用資金，保仆證流動資金輕滿足公司各香項業(yè)務(wù)需要哲；在滿足業(yè)呀務(wù)需求的前院提下，盤活憲用好資金，均努力降低資疊金成本，提槍高效益。萄嚴禁任何單恭位和部門以潤任何形式保槽留帳外資金吧和私設(shè)小金液庫。凍2、資金購計劃管理洋公司資金管改理實行事前錢計劃、審批蛛，事中控制滔、監(jiān)督和事塑后反饋、分飯析的全過程般管理。酬公司資金部創(chuàng)負責(zé)組織相膛關(guān)部門在每板年年初，根摔據(jù)公司的經(jīng)折營計劃和投兇資方案，結(jié)里合有關(guān)影響產(chǎn)資金狀況的題因素，制定濃本年度的資腹金計劃。蛋公司資金計順劃實行自下查而上編制上離報、自上而終下審批下達段的程序。經(jīng)全批準下達的芽資金計劃，拍本公司應(yīng)積撇極采取措施亮組織實施。原公司重大資繡本性支出和燕投資計劃經(jīng)鼻董事會批準近后方可作為塌編制資金計壩劃的依據(jù)。錯禁止開展對陡公司經(jīng)營活系動有重大影紹響的計劃外被資金業(yè)務(wù)。悟3、資金快籌集和使用宴在保證籌資各規(guī)模適宜、陳結(jié)構(gòu)合理的癢前提下，資誼金管理部應(yīng)霉結(jié)合公司業(yè)犁務(wù)特點，積婚極進行融資俗安排，包括親但不限于銀秩行融資、股擔(dān)東借款、財牛政委托資金日、資產(chǎn)證券襲化及其他合米法的資金融碎通業(yè)務(wù)。熟公司對外融配資業(yè)務(wù)以公章司法人名義靈進行。公司渠使用的資金束必須全部由呀資金部集中式管理，經(jīng)雕總經(jīng)理幸同意后按規(guī)率定的職責(zé)范敬圍核定、供變應(yīng)、核算和歸監(jiān)督。早公司資金部劉負責(zé)制定籌該資方案，方賊案中應(yīng)包括毫籌資方式、紙籌資成本等尿，提交公司栽決策，并具巨體辦理籌資車事宜。藍資金的籌集山必須與資金衛(wèi)的營運相結(jié)找合,敘不得擅自改尚變資金械用途。獲公司資金實馳行法人授權(quán)舉管理，即公釀司各級在規(guī)狡定的職責(zé)及鈔授權(quán)范圍、眨額度、時限秘內(nèi)組織經(jīng)營作，不得越權(quán)帖。憶在業(yè)務(wù)部門撓每月提交具蹦體的項目資駐金使市用計劃后，蠅資金部要結(jié)授合項目要求賞，合理、及墻時安排資金棍來源，在規(guī)青定哲時間保證資喘金及時到位硬。種各業(yè)務(wù)部門器根據(jù)業(yè)務(wù)需趴要，按照相精關(guān)規(guī)定的要簽求向資金部蒼申請投放資蘆金，資金部群經(jīng)審查無誤眨后按相關(guān)程融序報公司反總經(jīng)理槳和財務(wù)總監(jiān)抄審批后撥付悟。璃資金部應(yīng)確羨保閑置資金啊的安全性、傾效益性和流集動性。在保肉證業(yè)務(wù)部門穴及時使用資頸金的基礎(chǔ)上煙合理安排資瘋金的存放和竊使用。免嚴格管理公筒司賬戶的開絨立，原則上奧，只在有授和信業(yè)務(wù)合作孤的銀行開立殿銀行存款賬乎戶，并按資煉金運用的性銅質(zhì)實行分級挺管理。免普通的銀行繼存款和保本寶性銀行理財漲產(chǎn)品由資金班部進行統(tǒng)一欄安排，并報頂公司分管資奪金的領(lǐng)導(dǎo)進的行審批；對績于低風(fēng)險的炮信托理財產(chǎn)頁品和基金產(chǎn)鋪品，由資金乘部撰寫風(fēng)險仁評價報告，醫(yī)經(jīng)公司分管沉資金領(lǐng)導(dǎo)審鼠閱后，按照陶相關(guān)權(quán)限報繭公司有權(quán)決炕策機構(gòu)審批至；通過后按層相關(guān)程序報旗公司驅(qū)總經(jīng)理往和財務(wù)總監(jiān)基審批后撥付損。原則上，綁暫不進行期娘限1年以上毫的或非保本盞的債權(quán)或股盟權(quán)投資業(yè)務(wù)跪。例4、農(nóng)資金期監(jiān)測部和風(fēng)險控制寬健全資金業(yè)揉務(wù)的監(jiān)測和頂風(fēng)險評估辦剃法，嚴格控哈制資金流動寇性風(fēng)險。日故常頭寸調(diào)度勒外的每筆資股金業(yè)務(wù)在使怖用前需進行膽嚴格的風(fēng)險暈收益評估，帶各項資金比慕例嚴格控制反在公司可承何受風(fēng)險范