2022年初級銀行從業(yè)資格之初級個人理財全真模擬考試試卷A卷含答案

2022年初級銀行從業(yè)資格之初級個人理財全真模擬考試試卷A卷含答案單選題（共60題）1、（）的變化與整個市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展是密切相關(guān)的，在市場經(jīng)濟(jì)中始終發(fā)揮著經(jīng)濟(jì)狀況“晴雨表”的作用。A.債券市場B.股票市場C.金融衍生品市場D.外匯市場【答案】B2、（2018年真題）商業(yè)銀行在個人理財業(yè)務(wù)中，超越客戶的授權(quán)從事業(yè)務(wù)且沒有經(jīng)過客戶追認(rèn)的，其民事責(zé)任（）。A.完全由商業(yè)銀行承擔(dān)B.由商業(yè)銀行承擔(dān)，客戶承擔(dān)連帶責(zé)任C.由客戶承擔(dān)，商業(yè)銀行承擔(dān)連帶責(zé)任D.完全由客戶承擔(dān)【答案】A3、下列關(guān)于期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品中量化打新類產(chǎn)品的說法，正確的是（）。A.資金容量較大，風(fēng)險收益可控，適合風(fēng)險偏好適中的銀行客戶B.風(fēng)格穩(wěn)健，風(fēng)險較小，在高收益資產(chǎn)稀缺背景下，可獲得穩(wěn)健的套利機(jī)會C.潛在收益明顯上升，可與貨幣基金投資結(jié)合，實(shí)現(xiàn)相對穩(wěn)健的投資收益D.借助計算機(jī)系統(tǒng)，根據(jù)數(shù)量化模型產(chǎn)生的買賣信號進(jìn)行投資交易【答案】B4、（2018年真題）下列關(guān)于金融市場特點(diǎn)的表述，錯誤的是（）。A.市場交易價格的一致性B.交易主體角色的可變性C.市場交易活動的分散性D.市場商品的特殊性【答案】C5、安全生產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)專職安全生產(chǎn)管理人員的配備應(yīng)滿足相關(guān)要求，并應(yīng)根據(jù)企業(yè)經(jīng)營規(guī)模、設(shè)備管理和生產(chǎn)需要予以增加。建筑施工總承包資質(zhì)序列企業(yè)：一級資質(zhì)不少于（）。A.3人B.4人C.6人D.10人【答案】B6、下列理財產(chǎn)品中，不屬于銀行代理銷售的理財產(chǎn)品的是（）。A.基金B(yǎng).保險C.股票D.貴金屬【答案】C7、（2018年真題）客戶信息分為定量信息和定性信息。下列不屬于定量信息的是（）。A.家庭財產(chǎn)、負(fù)債情況B.家庭短期理財目標(biāo)C.家庭收入、支出金額D.家庭儲蓄額度【答案】B8、（2018年真題）允許期權(quán)持有者在期權(quán)到期日前的任何時間執(zhí)行期權(quán)的是（）。A.看漲期權(quán)B.看跌期權(quán)C.歐式期權(quán)D.美式期權(quán)【答案】D9、（2017年真題）注重基金的長期成長，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來經(jīng)常性收益的是（）。A.收入型基金B(yǎng).指數(shù)型基金C.成長型基金D.平衡型基金【答案】C10、（2018年真題）在商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)中，客戶和銀行的關(guān)系是（）。A.信托關(guān)系B.供銷關(guān)系C.信貸關(guān)系D.委托代理關(guān)系【答案】D11、（2018年真題）某銀行代理銷售A貨幣基金，客戶經(jīng)理可以從銀行代理銷售取得的手續(xù)費(fèi)中提取20％的業(yè)績獎。從業(yè)人員小張的客戶劉偉的投資組合中已經(jīng)包括了200萬元的貨幣市場基金，占其投資組合比重為40％。小張為了增加業(yè)績，建議劉偉再購買150萬元的A貨幣基金。根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，小張的行為（）。A.違反了遵紀(jì)守法準(zhǔn)則B.違反了客觀公正準(zhǔn)則C.違反了勤勉盡職準(zhǔn)則D.違反了專業(yè)勝任準(zhǔn)則【答案】B12、（2020年真題）假定年利率為10％，小王投資本金5000元，投資3年，用單利和復(fù)利計算投資本金收益合計差額為（）元。（答案取近似數(shù)值）A.155B.6655C.225.68D.224.64【答案】A13、理財計劃是商業(yè)銀行在分析研究潛在目標(biāo)客戶群的基礎(chǔ)上，針對（）開發(fā)設(shè)計的資金投資和管理計劃。A.客戶偏好B.不同客戶類型C.特定目標(biāo)客戶群D.小眾客戶【答案】C14、（2018年真題）允許期權(quán)持有者在期權(quán)到期日前的任何時間執(zhí)行期權(quán)的是（）。A.看漲期權(quán)B.看跌期權(quán)C.歐式期權(quán)D.美式期權(quán)【答案】D15、商業(yè)銀行向客戶提供的財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)是()。A.財務(wù)規(guī)劃服務(wù)B.理財顧問服務(wù)C.綜合理財服務(wù)D.個人理財服務(wù)【答案】B16、（2017年真題）貨幣型基金的流動性較高，一般是（）或（）到賬。A.T；T+1B.T+1：T+2C.T+1；T+3D.T：T+2【答案】B17、下列選項屬于期末年金的是()。A.生活費(fèi)支出B.教育費(fèi)支出C.房租支出D.房貸支出【答案】D18、（）由國務(wù)院有關(guān)行政主管部門制定，并報國務(wù)院標(biāo)準(zhǔn)化行政主管部門備案，在公布國家標(biāo)準(zhǔn)之后，該項行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)即行廢止。A.規(guī)范性文件B.強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)C.行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)D.國家標(biāo)準(zhǔn)【答案】C19、張先生由于資金寬?？上蚺笥呀璩?00萬元，甲、乙、丙、丁四個朋友計息方式各有不同，張先生應(yīng)該選擇()。A.甲：年利率15％，每年計息一次B.乙：年利率14.7％，每季度計息一次C.丙：年利率14.3％，每月計息一次D.丁：年利率14％，連續(xù)復(fù)利【答案】B20、期權(quán)的賣方由于具有將來為買方承兌選擇權(quán)的（），所以應(yīng)（）一筆期權(quán)費(fèi)。A.權(quán)利；得到B.權(quán)利；支付C.義務(wù)；得到D.義務(wù)；支付【答案】C21、商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)要開展相關(guān)個人理財業(yè)務(wù)之前，向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告理財計劃的銷售文件不包括()。A.法人機(jī)構(gòu)理財計劃發(fā)售授權(quán)書B.產(chǎn)品協(xié)議書C.產(chǎn)品說明書D.風(fēng)險揭示書【答案】A22、周先生近日購買某股票，每股股票每年末支付1元，若年利率為5％，按永續(xù)年金公式計算，那么它的價格為多少（）A.6B.10C.15D.20【答案】D23、（2017年真題）下列選項中，不屬于家庭風(fēng)險管理規(guī)劃的是（）。A.財產(chǎn)保險計劃B.人身保險計劃C.重大疾病保險計劃D.養(yǎng)老保險計劃【答案】D24、財產(chǎn)保險是以財產(chǎn)及其有關(guān)利益為（）的保險。A.保險價值B.保險責(zé)任C.保險風(fēng)險D.保險標(biāo)的【答案】D25、銀行承兌匯票的特點(diǎn)不包括（）。A.安全性高B.流動性差C.靈活性好D.信用度好【答案】B26、（2017年真題）下列不屬于國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展階段的是（）。A.萌芽階段B.形成階段C.成熟階段D.迅速擴(kuò)展階段【答案】C27、（2019年真題）在銷售代理理財產(chǎn)品時，要有適合的產(chǎn)品、適合的客戶、適合的網(wǎng)點(diǎn)、適合的銷售人員。即應(yīng)遵照銀行代理理財產(chǎn)品銷售的（）原則。A.適當(dāng)性B.避免利益沖突C.客觀性D.誠實(shí)守信【答案】A28、商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險，這樣的理財計劃是()。A.非保證收益型理財計劃B.保本浮動收益理財計劃C.非保本浮動收益理財計劃D.保證收益型理財計劃【答案】D29、商業(yè)銀行發(fā)行公募理財產(chǎn)品的，單一投資者銷售起點(diǎn)金額不得低于（）萬元人民幣。A.0.5B.1C.5D.10【答案】B30、假定某投資者當(dāng)前以每份75.13元購買了某種理財產(chǎn)品，該產(chǎn)品年收益率為10%，按年復(fù)利計算需要（）年的時間該投資者可以獲得100元。（答案取近似數(shù)值）。A.3B.2C.1D.4【答案】A31、如果被保險人未指定受益人，則（）為受益人。A.投保人B.被保險人的法定繼承人C.保險人D.投保人的法定繼承人【答案】B32、（2018年真題）股票是由股份公司發(fā)行的、表明投資者投資份額及其權(quán)利和義務(wù)的（）。A.收益權(quán)憑證B.所有權(quán)憑證C.處置權(quán)憑證D.占有權(quán)憑證【答案】B33、QDII產(chǎn)品投資金融衍生品應(yīng)限于（）。A.實(shí)物商品衍生品B.投資組合避險或有效管理C.放大交易D.進(jìn)行投機(jī)操作【答案】B34、甲商業(yè)銀行W支行為增值稅一般納稅人，主要提供存款、貸款、資金結(jié)算、轉(zhuǎn)讓金融商品等相關(guān)金融服務(wù)，甲商業(yè)銀行W支行2020年第一季度有關(guān)經(jīng)營業(yè)務(wù)的收入如下：A.212÷（1＋6%）×6%＝12萬元B.（212－190.1－6.36）÷（1＋6%）×6%＝0.88萬元C.（212－190.1）÷（1＋6%）×6%＝1.24萬元D.212×6%＝12.72萬元【答案】C35、（2017年真題）理財目標(biāo)也是人生目標(biāo)的一種，而作為人生目標(biāo)之一，對于不同的人和處于不同人生階段的同一人，其理財目標(biāo)也會有不同。屬于客戶的理財目標(biāo)的是（）。A.現(xiàn)金管理B.財富規(guī)劃C.債務(wù)規(guī)劃D.退休養(yǎng)老規(guī)劃【答案】D36、根據(jù)《建設(shè)工程安全生產(chǎn)管理條例》，施工單位應(yīng)當(dāng)向作業(yè)人員提供安全防護(hù)用具和安全防護(hù)服裝，并（）危險崗位的操作規(guī)程和違章操作的危害。A.告知B.書面告知C.口頭告知D.口頭或書面告知【答案】B37、張自強(qiáng)先生是興業(yè)銀行的金融理財師，他的客戶王麗女士總是擔(dān)心財富不夠用，認(rèn)為開源重于節(jié)流，量出為人，平時致力于財富的積累，有賺錢機(jī)會就要去投資。對于該客戶的財富態(tài)度，金融理財師張自強(qiáng)不應(yīng)該采取的策略為()。A.慎選投資標(biāo)的，分散風(fēng)險B.評估開源渠道，提供建議C.分析支出及儲蓄目標(biāo)，制定收入預(yù)算D.根據(jù)收入及儲蓄目標(biāo)，制定支出預(yù)算【答案】D38、（2021年真題）個人攜帶外幣現(xiàn)鈔等入境，超過等值（）美元的應(yīng)向海關(guān)書面申報。A.3000B.10000C.5000D.1000【答案】C39、從法律角度看，保險是一種合同行為。（）向保險人交納保險費(fèi)，保險人在發(fā)生合同規(guī)定的損失時給予補(bǔ)償。A.保險人B.被保險人C.受益人D.投保人【答案】D40、QDII產(chǎn)品投資金融衍生品應(yīng)限于（）。A.實(shí)物商品衍生品B.投資組合避險或有效管理C.放大交易D.進(jìn)行投機(jī)操作【答案】B41、（）由國務(wù)院有關(guān)行政主管部門制定，并報國務(wù)院標(biāo)準(zhǔn)化行政主管部門備案，在公布國家標(biāo)準(zhǔn)之后，該項行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)即行廢止。A.規(guī)范性文件B.強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)C.行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)D.國家標(biāo)準(zhǔn)【答案】C42、下列關(guān)于債券風(fēng)險的說法，不正確的是()。A.當(dāng)市場利率上升時，債券的市場交易價格下跌B.發(fā)生通貨膨脹時，投資債券的利息收入和本金會受到不同程度的影響C.一般通過信用評級表示公司債券的違約風(fēng)險D.當(dāng)市場利率上升時，投資債券面臨的再投資風(fēng)險增加【答案】D43、下列關(guān)于憑證式國債的說法，錯誤的是()。A.在持有期內(nèi)，持券人可到購買網(wǎng)點(diǎn)提前兌取B.可記名、掛失C.可上市流通D.提前兌取時，除償還本金外，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)可以收取手續(xù)費(fèi)【答案】C44、個人生命周期中高原期的理財活動包括（）。A.量人為出、攢首付款B.負(fù)擔(dān)減輕、準(zhǔn)備退休C.收入增加、籌退休款D.享受生活、規(guī)劃遺產(chǎn)【答案】B45、（2020年真題）下列銀行個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員的行為中，符合信息保密準(zhǔn)則要求的是（）A.任何情況下都堅持嚴(yán)守客戶信息，不向單位或個人透露B.將長期沒有業(yè)務(wù)往來的客戶名單透露給其他機(jī)構(gòu)C.與本機(jī)構(gòu)同事談?wù)摽蛻舻纳鐣匚籇.在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案【答案】D46、根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立理財從業(yè)人員()管理制度，完善理財業(yè)務(wù)人員的準(zhǔn)人機(jī)制。A.績效激勵B.風(fēng)險評估C.持證上崗D.業(yè)務(wù)考核【答案】C47、個人攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境時，下列不符合外幣現(xiàn)鈔管理規(guī)定的做法是()。A.個人購匯提鈔，單筆在規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額之下的，可以在銀行直接辦理B.個人購匯提鈔，單筆提鈔超過規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料在銀行辦理C.個人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲蓄賬戶，單筆在規(guī)定允許攜帶外幣入境申報金額之下的，可以在銀行直接辦理D.個人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲蓄賬戶，單筆存鈔超過規(guī)定允許攜帶外幣入境申報金額的，憑本人有效身份證件，攜帶外幣現(xiàn)鈔入境申報單或本人原存款金融機(jī)構(gòu)外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理【答案】B48、已知利率為10％，9年期的期末普通年金終值系數(shù)為13．579，11年期的期末普通年金終值系數(shù)為18．531，則10年期的期初年金終值系數(shù)為()。A.14.579B.17.531C.12.579D.15.937【答案】B49、《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)報告管理有關(guān)問題的通知》規(guī)定，在發(fā)售理財計劃(包括總行管理以及總行授權(quán)分行管理的理財計劃)前()日，統(tǒng)一由其法人機(jī)構(gòu)將相關(guān)材料按照有關(guān)規(guī)定向負(fù)責(zé)法人機(jī)構(gòu)監(jiān)管的銀監(jiān)會監(jiān)管部門或?qū)俚劂y監(jiān)局報告。A.5B.7C.10D.20【答案】C50、（2017年真題）下列關(guān)于黃金T+D交易的說法中，錯誤的是（）。A.交易時間靈活B.交易有做空機(jī)制C.到期交割D.較實(shí)物黃金投入資金少【答案】C51、（2021年真題）下列金融工具中不屬于貨幣市場工具的是（）.A.短期政府債券B.商業(yè)票據(jù)C.銀行承兌匯票D.中長期債券【答案】D52、（2017年真題）資產(chǎn)負(fù)債狀況信息屬于（）。A.財務(wù)信息B.非財務(wù)信息C.客戶基本信息D.定性信息【答案】A53、普通合伙企業(yè)由普通合伙人組成，合伙人對合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任，下列關(guān)于普通合伙企業(yè)的說法，不正確的是()。A.有書面合伙協(xié)議B.必須有兩個以上合伙人C.出資方式只能是貨幣、實(shí)物、知識產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)或者其他財產(chǎn)權(quán)利D.有合伙企業(yè)的名稱和生產(chǎn)經(jīng)營場所【答案】C54、下列哪一項不屬于黃金T+D產(chǎn)品具有的特點(diǎn)?（）A.交易渠道標(biāo)準(zhǔn)化B.交易時間靈活C.保證金模式——利益杠桿方式，較實(shí)物黃金投入資金少D.無交割時間限制，減少了操作成本【答案】A55、（2018年真題）基金銷售流程規(guī)范：第五十九條基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)當(dāng)堅持（）原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。A.投資人利益優(yōu)先B.誠實(shí)守信C.保守秘密D.專業(yè)勝任【答案】A56、以下不是債券市場的功能的是（）。A.融資功能B.價格發(fā)現(xiàn)功能C.宏觀調(diào)控功能D.財富投資和避險功能【答案】D57、比較適合于退休的、以獲得穩(wěn)定現(xiàn)金流為目的的穩(wěn)健投資者投資的基金是()。A.成長型基金B(yǎng).平衡型基金C.交易所交易基金D.收入型基金【答案】D58、下列關(guān)于收集客戶財務(wù)信息的具體步驟，描述錯誤的是()。A.制定系統(tǒng)性收集客戶信息的框架B.引導(dǎo)客戶，使之理解收集信息的必要性C.理財師消除自己的心理障礙，克服畏難情緒D.具體提問時，盡量使對方放松警惕，多聊些其他問題【答案】D59、下列關(guān)于債券特征的描述，錯誤的是（）。A.剩余資產(chǎn)優(yōu)先受償性即在融資企業(yè)破產(chǎn)清算后，債券持有者享有優(yōu)先于股票持有者對企業(yè)剩余資產(chǎn)的索取權(quán)B.收益性即債券能為投資者帶來一定的收入，債券的收入主要來自利息收益、資本利得（投資者可以通過債券交易取得買賣差價）以及債券利息的再投資收益C.償還性即債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按約定條件向債權(quán)人支付本息D.流動性即債券持有人可以在二級市場上自由轉(zhuǎn)讓債券【答案】A60、小李年滿18周歲，為某大學(xué)二年級學(xué)生，生活來源和學(xué)費(fèi)全靠父母，現(xiàn)因家庭經(jīng)濟(jì)困難，向某銀行申請助學(xué)貸款2．2萬元，如2年后到期無力償還，應(yīng)由（）來承擔(dān)償還責(zé)任。A.學(xué)校B.小李C.小李父母D.小李父母先行墊付，以后由小李【答案】B多選題（共40題）1、下列關(guān)于憑證式債券的說法，正確的有(??)。A.不能上市流通<B.憑證式債券是一種國家儲蓄債，可記名、掛失C.憑證式國債收款憑證記錄債權(quán)D.憑證式債券不可以提前兌付E.憑證式國債流動性強(qiáng)于記賬式國債【答案】ABC2、基坑周邊在基坑深度（）倍距離的范圍內(nèi)不宜設(shè)置塔吊等大型設(shè)備和搭設(shè)職工宿舍。A.1B.2C.3D.4【答案】B3、家庭生命周期中家庭成熟期階段會產(chǎn)生的財務(wù)狀況有()。A.收入增加而支出穩(wěn)定，在子女上學(xué)前儲蓄逐步增加B.支出隨成員固定而趨于穩(wěn)定，但子女上大學(xué)后學(xué)雜費(fèi)用負(fù)擔(dān)重C.可積累的資產(chǎn)達(dá)到巔峰，要逐步降低投資風(fēng)險D.收入達(dá)到巔峰，支出可望降低E.房貸余額逐年減少，退休前結(jié)清所有大額負(fù)債【答案】CD4、（2018年真題）下列選項中，（）不是開放式基金的特點(diǎn)。A.單位資產(chǎn)凈值每周公告一次B.規(guī)模不固定，但有最低規(guī)模要求C.價格依據(jù)基金的資產(chǎn)凈值而定D.由基金管理公司或銀行等代銷機(jī)構(gòu)銷售，部分可在交易所上市交易E.交易價格主要由市場供求關(guān)系決定【答案】A5、證券投資基金的收益主要來源于（）。A.管理費(fèi)收入B.債券利息收入C.股票紅利收入D.證券買賣差價E.存款利息收入【答案】BCD6、某項年金前三年沒有流入，從第四年開始每年年末流入1000元共計4次，假設(shè)年利率為8％，則該遞延年金現(xiàn)值的計算公式正確的是（）。A.1000×(P／A，8％，4)×(P／F，8％，4)B.1000×[(P／A，8％，4)-(P／A，8％，4)]C.1000×[(P／A，8％，7)-(P／A，8％，3)]D.1000×(F／A，8％，4)×(P／F，8％，7)E.1000×(P／A，8％，7)×(P／A，8％，3)【答案】CD7、金融市場的特點(diǎn)包括（）。A.市場商品的特殊性B.市場交易價格的一致性C.市場交易活動的集中性D.交易主體角色的可變性E.交易方式的多樣性【答案】ABCD8、（2019年真題）一般而言，風(fēng)險偏好屬于保守型的客戶往往會選擇（）等產(chǎn)品。A.期貨B.股票型基金C.貨幣型基金D.投資連結(jié)險中的激進(jìn)賬戶E.存款【答案】C9、依據(jù)《生產(chǎn)安全事故應(yīng)急預(yù)案管理辦法》，應(yīng)急預(yù)案的附件信息應(yīng)當(dāng)包括（）。A.應(yīng)急組織機(jī)構(gòu)和人員的聯(lián)系方式B.危險源清單C.應(yīng)急物資儲備清單D.編制依據(jù)文件E.術(shù)語和定義【答案】AC10、下列關(guān)于金融衍生品的說法，正確的有（）。A.基礎(chǔ)金融衍生品主要有遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)、互換B.投資金融衍生品時要考慮的因素有期限、金額、杠桿比例和風(fēng)險等級等C.金額衍生品的風(fēng)險相對小D.基礎(chǔ)金融衍生品的進(jìn)入門檻較低E.金融衍生品的種類較少【答案】AB11、違反本法規(guī)定,特種設(shè)備使用單位未對其使用的特種設(shè)備進(jìn)行經(jīng)常性維護(hù)保養(yǎng)和定期自行檢查,或者未對其使用的特種設(shè)備的安全附件、安全保護(hù)裝置進(jìn)行定期校驗、檢修，并作出記錄。違反上述規(guī)定的，責(zé)令限期改正；逾期未改正的，責(zé)令停止使用有關(guān)特種設(shè)備，處（）萬元以上10萬元以下罰款。A.1B.2C.3D.5【答案】A12、被代理人知道或者應(yīng)當(dāng)知道代理人的代理行為違法未作反對表示的，不做反對表示，由()承擔(dān)責(zé)任。A.被保險人B.投保人C.受益人D.被代理人E.代理人【答案】D13、（2019年真題）私募基金的設(shè)立過程中需要規(guī)范運(yùn)作，為此在設(shè)立私募基金或者推薦有限合伙基金時需要遵循（）。A.基金依法設(shè)立B.不得承諾保底收益或最低收益C.向特定對象募集資金D.合法合規(guī)使用募集資金E.公開宣傳【答案】ABCD14、收藏品投資主要遵循的原則包括（）。A.選擇收藏品要少而精B.正確估算收藏品的投資價值C.注意收藏品的政策風(fēng)險D.選擇收藏品要量財力而行E.初涉者從價位不太高的近代、現(xiàn)代藝術(shù)品收藏投資起步【答案】ABD15、關(guān)于債券，下列表述正確的有()。A.其他因素不變，市場利率上升，債券價格將下降B.其他因素相同的條件下，債券價格越高，到期收益率越低C.債券作為固定收益率產(chǎn)品，風(fēng)險很小D.其他因素相同的條件下，債券的期限越長，價格越高E.債券的收益包括利息、資本利得及再投資收益【答案】AB16、（2018年真題）投資項目風(fēng)險是信托產(chǎn)品面臨的風(fēng)險之一，其主要包括項目的（）。A.信托公司風(fēng)險B.設(shè)計風(fēng)險C.財務(wù)風(fēng)險D.經(jīng)營管理風(fēng)險E.市場風(fēng)險【答案】CD17、（2019年真題）個人進(jìn)行工商登記或者辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后，可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)代理（）項下的外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)及結(jié)匯。A.進(jìn)出口B.旅游C.購物D.邊境小額貿(mào)易E.外匯人壽保險【答案】ABCD18、黃大偉現(xiàn)有5萬元資產(chǎn)與每年年底1萬元儲蓄，以3％實(shí)質(zhì)報酬率計算，在下列目標(biāo)中無法實(shí)現(xiàn)的有（）。（各個目標(biāo)之間沒有關(guān)系，答案取近似數(shù)值）A.4年后將有10萬元的購房首付款B.20年后將有40萬元的退休金C.2年后可以達(dá)成7.5萬元的購車計劃D.5年后有15萬元用于南極旅行E.10年后將有18萬元的子女高等教育金【答案】ABCD19、（2017年真題）定量信息包括（）。A.家庭儲蓄額度B.家庭各類支出額度C.家庭各類收入額度D.家庭各類負(fù)債額度E.家庭各類資產(chǎn)額度【答案】ABCD20、（2019年真題）目前銀行代理國債的種類包括（）。A.電子式儲蓄國債B.憑證式國債C.記賬式國債D.特種國債E.建設(shè)國債【答案】ABC21、施工現(xiàn)場用氣，氣瓶應(yīng)遠(yuǎn)離火源，距火源距離不應(yīng)小于（），并應(yīng)采取避免高溫和防止暴曬的措施。A.5MB.6MC.8MD.10M【答案】D22、（2019年真題）合格理財師的標(biāo)準(zhǔn)是（）。A.財富B.品德C.專業(yè)資格證書D.服務(wù)E.專業(yè)能力【答案】BD23、用人單位法應(yīng)當(dāng)參加工傷保險而未參加的,由社會保險行政部門責(zé)令限期參加,補(bǔ)繳應(yīng)當(dāng)繳納的工傷保險費(fèi),并自欠繳之日起,按日加收（）的滯納金。A.萬分之三B.萬分之五C.百分之三D.百分之五【答案】B24、在距墜落高度基準(zhǔn)面（）有可能墜落的高處進(jìn)行的作業(yè)稱為高處作業(yè)。A.1M或1M以上B.2M或2M以上C.1M至4MD.3M或3M以上【答案】B25、對個人理財業(yè)務(wù)產(chǎn)生影響的社會制度包括（）。A.稅收制度B.義務(wù)教育制度C.醫(yī)療保險制度D.養(yǎng)老保險制度E.住房制度【答案】BCD26、個人進(jìn)行工商登記或者辦理其他執(zhí)業(yè)手續(xù)后，可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)代理（）項下的外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)及結(jié)匯。A.進(jìn)出口B.旅游C.購物D.邊境小額貿(mào)易E.外匯人壽保險【答案】ABCD27、債券市場的功能不包括（）。A.融資功能B.價格發(fā)現(xiàn)功能C.優(yōu)化資源配置D.宏觀調(diào)控功能E.提高交易效率【答案】C28、理財顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供()等專業(yè)化服務(wù)A.投資建議B.個人結(jié)售匯C.財務(wù)分析與規(guī)劃D.轉(zhuǎn)賬匯款E.個人投資產(chǎn)品推介【答案】AC29、導(dǎo)致傷亡事故發(fā)生的機(jī)械、物質(zhì)和環(huán)境的不安全狀態(tài)，以及人的不安全行為，是事故的（）。A.根本原因B.直接原因C.間接原因D.主要原因【答案】B30、（2019年真題）客戶信息可以分為財務(wù)信息和非財務(wù)信息，下列屬于非財務(wù)信息的有（）。A.收支情況B.客戶的投資偏好C.客戶的年齡D.財務(wù)結(jié)構(gòu)E.客戶的社會地位【答案】BC31、（2017年真