建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識別評價(jià)與對策

第七章建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理.風(fēng)險(xiǎn)管理概述.建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識別.建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評價(jià).建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對策1第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理概述一、風(fēng)險(xiǎn)的定義與相關(guān)概念（一）定義

風(fēng)險(xiǎn)是與出現(xiàn)損失有關(guān)的不確定性；風(fēng)險(xiǎn)就是在給定情況下和特定時(shí)間內(nèi)，可能發(fā)生的結(jié)果之間的差異（實(shí)際結(jié)果與預(yù)期結(jié)果之間的差異）?？梢?，風(fēng)險(xiǎn)具有下列特點(diǎn)：

一是不確定性，二是產(chǎn)生損失后果。2(二)與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的概念1、風(fēng)險(xiǎn)因素：產(chǎn)生或增加損失概率和損失程度的條件或因素；是潛在原因。可分為：自然風(fēng)險(xiǎn)因素：客觀因素，如發(fā)動機(jī)性能、制動失靈。道德風(fēng)險(xiǎn)因素：如人品，欺詐。心理風(fēng)險(xiǎn)因素：如投保后疏于防范。2、風(fēng)險(xiǎn)事件：造成損失的偶發(fā)事件，是造成損失的外在原因或直接原因。如，失火，盜竊，搶劫，車禍等。3(二)與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的概念3、損失：指非故意、非計(jì)劃、非預(yù)期的經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少。直接損失，間接損失，隱蔽損失。4、損失機(jī)會：指損失出現(xiàn)的概率。（1）客觀概率：是某事物在長時(shí)間發(fā)生的頻率。如擲硬幣。（2）主觀概率：是個(gè)人對某事件發(fā)生的可能性的一種估計(jì)。隨意性大，受個(gè)人的經(jīng)驗(yàn)、學(xué)識、專業(yè)乃至興趣、好惡的影響。4（三）風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件、損失與風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)因素風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際結(jié)果與預(yù)期結(jié)果之間的差異損失風(fēng)險(xiǎn)事件=引起產(chǎn)生或增加產(chǎn)生5二、風(fēng)險(xiǎn)分類1、按風(fēng)險(xiǎn)的后果分類（1）純風(fēng)險(xiǎn)：只會造成損失而絕無收益可能。如自然災(zāi)害，社會、政治。（2）投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)：可能帶來損失，也可能帶來額外收益。機(jī)會。如房屋所有者。機(jī)不可失，時(shí)不再來。2、按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因分類政治風(fēng)險(xiǎn)、社會風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)6二、風(fēng)險(xiǎn)分類—續(xù)3、按風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍分類（1）基本風(fēng)險(xiǎn)：作用于整個(gè)社會、大多數(shù)人群的風(fēng)險(xiǎn)。特點(diǎn)：影響的范圍大，后果嚴(yán)重。如戰(zhàn)爭，自然災(zāi)害，通貨膨脹（2）特殊風(fēng)險(xiǎn)：只作用于某特定單體或人群的風(fēng)險(xiǎn)。特點(diǎn)：影響范圍小，對整個(gè)社會的影響小。如盜竊，失火。有時(shí)會相互轉(zhuǎn)化。如9.11事件。7三、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理（一）建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)1、風(fēng)險(xiǎn)大：周期長，涉及的風(fēng)險(xiǎn)因素多。2、參與各方均有風(fēng)險(xiǎn)：如承包價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。決策風(fēng)險(xiǎn)（多為投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)）、實(shí)施階段（多為純風(fēng)險(xiǎn)）（二）風(fēng)險(xiǎn)管理過程風(fēng)險(xiǎn)管理：是識別、確定、度量風(fēng)險(xiǎn)，并制定、選擇和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處理方案的過程。系統(tǒng)性、完整性、循環(huán)過程。包括5個(gè)方面：

風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)對策決策、實(shí)施對策、實(shí)施情況的檢查。81、風(fēng)險(xiǎn)識別：通過一定的方式，系統(tǒng)而全面地識別出影響目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件，并適當(dāng)歸類的過程。2、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)：將風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性和損失后果進(jìn)行定量化的過程。概率、影響程度。3、風(fēng)險(xiǎn)對策決策：是確定風(fēng)險(xiǎn)事件最佳對策組合的過程。對策有：風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)自留、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。4、實(shí)施決策：制定計(jì)劃、措施，付諸實(shí)施。5、檢查：評價(jià)執(zhí)行效果，并根據(jù)情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)。9（三）風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)1、確定風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的基本要求：一致性---與管理主體的總目標(biāo)一致現(xiàn)實(shí)性---目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的可能性明確性---目標(biāo)要可執(zhí)行、可檢查、可評價(jià)層次性---目標(biāo)有主次、輕重緩急2、工程建設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)使?jié)撛趽p失最小---依靠決策的最佳組合；減少憂慮及相應(yīng)的憂慮價(jià)值---耗用精力和時(shí)間；滿足外部的附加義務(wù)---如強(qiáng)制性保險(xiǎn)。具體表現(xiàn)為：投資、工期不超質(zhì)量、安全對社會、對生態(tài)的影響10（四）項(xiàng)目管理與風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系1、風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理的一部分；2、風(fēng)險(xiǎn)管理為目標(biāo)控制服務(wù)；3、風(fēng)險(xiǎn)對策是目標(biāo)控制措施的重要內(nèi)容，體現(xiàn)主動控制、被動控制相結(jié)合，更注重主動控制。

11第二節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)識別一、風(fēng)險(xiǎn)識別的特點(diǎn)和原則（一）風(fēng)險(xiǎn)識別的特點(diǎn)?個(gè)別性：沒有2個(gè)奉獻(xiàn)是完全一致的?主觀性：有人來完成的?復(fù)雜性：風(fēng)險(xiǎn)因素多，相互影響、復(fù)雜?不確定性：風(fēng)險(xiǎn)識別本身也是風(fēng)險(xiǎn)（二）風(fēng)險(xiǎn)識別的原則?由粗到細(xì)，由細(xì)到粗：分解、細(xì)化，初始風(fēng)險(xiǎn)清單?嚴(yán)格界定風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵，重視相關(guān)：不重復(fù)、交叉。?先懷疑，后排除?排除、確認(rèn)并重?必要時(shí)，實(shí)驗(yàn)論證：需付一定代價(jià)12二、風(fēng)險(xiǎn)識別過程?經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)分析?風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查?專家咨詢?風(fēng)險(xiǎn)分解?實(shí)驗(yàn)驗(yàn)證?進(jìn)行多維分解并認(rèn)識工程風(fēng)險(xiǎn)?建立風(fēng)險(xiǎn)清單三、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的分解?目標(biāo)維（投資、進(jìn)度、質(zhì)量、安全、環(huán)境等目標(biāo)）?時(shí)間維（不同施工階段）?結(jié)構(gòu)維（組成）?因素維（與工程有關(guān)的因素）13四、風(fēng)險(xiǎn)識別的方法?專家調(diào)查法（專家開會、問卷調(diào)查）?財(cái)務(wù)報(bào)表法（看出會哪些方面有哪些損失、責(zé)任等）?流程圖法（把風(fēng)險(xiǎn)因素、潛在的風(fēng)險(xiǎn)事件標(biāo)注在流程圖中）?初始清單法（保險(xiǎn)公司、風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)會（我國目前沒有）公布的潛在損失一覽表，結(jié)合本工程分析）?經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法（即統(tǒng)計(jì)資料法。以往已完的工程管理中的風(fēng)險(xiǎn)事件記錄、整理，在類似工程風(fēng)險(xiǎn)識別時(shí)參考）?風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法（建立最終風(fēng)險(xiǎn)清單）14第三節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)一、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的作用.更準(zhǔn)確地認(rèn)識風(fēng)險(xiǎn)（定量、發(fā)生概率、影響程度）.保證目標(biāo)規(guī)劃的合理性和計(jì)劃的可行性.合理選擇風(fēng)險(xiǎn)對策，形成最佳風(fēng)險(xiǎn)對策組合（效果、代價(jià)）二、風(fēng)險(xiǎn)量函數(shù)略

15三、風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量---風(fēng)險(xiǎn)損失值的大小1、投資風(fēng)險(xiǎn).投資額的減少或者資金使用不當(dāng)給項(xiàng)目帶來的損失；.利率、匯率、物價(jià)、政策法規(guī)的變化導(dǎo)致的實(shí)際投資超過計(jì)劃投資的數(shù)額。2、進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn).工期延長而導(dǎo)致利息的增加、資金時(shí)間價(jià)值的損失.趕工成本.延期投入使用的收益損失3、質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn).倒塌等質(zhì)量事故的直接經(jīng)濟(jì)損失.補(bǔ)救或修復(fù)所需要的費(fèi)用.永久性缺陷影響使用的收益損失.對第三者責(zé)任的損失164、安全風(fēng)險(xiǎn).人身傷害的費(fèi)用（醫(yī)療、看護(hù)、誤工、崗位）.財(cái)產(chǎn)損失的費(fèi)用（材料設(shè)備等損失）.工期延誤帶來的損失.恢復(fù)工程正常實(shí)施的費(fèi)用.第三者責(zé)任損失---建設(shè)工程實(shí)施期間，因意外事故可能導(dǎo)致的第三者的人身傷亡和財(cái)產(chǎn)損失所作的經(jīng)濟(jì)賠償以及必須承擔(dān)的法律責(zé)任。17四、風(fēng)險(xiǎn)概率的衡量相對比較法---主要依據(jù)主觀概率

采用四級評判，即：?幾乎為零：風(fēng)險(xiǎn)事件可認(rèn)為不會發(fā)生?很小的：現(xiàn)在未發(fā)生，將來發(fā)生的可能性也不大?中等的：偶爾會發(fā)生，將來有時(shí)會發(fā)生?一定的：一直在有規(guī)律的發(fā)生，未來也是有規(guī)律的發(fā)生（發(fā)生的概率大）相應(yīng)的可將風(fēng)險(xiǎn)損失分為三級：?重大損失?中等損失?輕度損失18五、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)量化成發(fā)生概率和損失嚴(yán)重性的函數(shù)之后，在選擇對策前，還要對各風(fēng)險(xiǎn)量作出相對比較，以確定具體風(fēng)險(xiǎn)的相對嚴(yán)重性。19第四節(jié)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對策一、風(fēng)險(xiǎn)回避---以一定的方式中斷風(fēng)險(xiǎn)源，使其不發(fā)生或不在發(fā)展，從而避免可能產(chǎn)生的潛在損失。如中標(biāo)后拒簽合同，工程進(jìn)展到一定程度后終止合同等。注意：1、回避風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生另一種風(fēng)險(xiǎn)。如土方明挖支撐失敗改為逆筑法施工。2、回避風(fēng)險(xiǎn)可能不實(shí)際或不可能。如投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)。有時(shí)必須面對風(fēng)險(xiǎn)，用其他對策。20二、損明失控制是主動由的、積雖極的風(fēng)擔(dān)險(xiǎn)對策可。分兩方面價(jià)：預(yù)防損遞失--勞-降低回發(fā)生概邁率減少損采失--槐-降低斷損失嚴(yán)袖重性、跡遏制進(jìn)售一步發(fā)展、損豆失最小化吼。1、制驢定損失免控制措丟施的依示據(jù)和代彼價(jià)依據(jù)：風(fēng)你險(xiǎn)評價(jià)的襪結(jié)果。代價(jià)：宋控制損里失要付慶出的代同價(jià)。費(fèi)用、賠時(shí)間方罩面。不流同措施競的分析層比較。212、損蔬失控制倒計(jì)劃系知統(tǒng)在施工階復(fù)段分為：預(yù)防計(jì)送劃、災(zāi)欠難計(jì)劃子、應(yīng)急然計(jì)劃。（1）預(yù)稿防計(jì)劃-幻玉--降低父發(fā)生的概絲式率組織措施：職責(zé)蛾分工，志有效配兇合，制翁度，培拼訓(xùn)管理措輛施：風(fēng)險(xiǎn)分石隔，避免張連鎖反應(yīng)炊，如木工撈房與辦公丹區(qū)隔離溜，國際駝工程多絕種貨幣愈組合（借匯率）合同措歇施：嚴(yán)密藝性，履鬧約、預(yù)衰付款保捧證金，致特定風(fēng)險(xiǎn)規(guī)原定技術(shù)措施：如地基術(shù)加固、周切圍建筑物麗防護(hù)、材逗料檢測等，胡有費(fèi)用、簡時(shí)間的代披價(jià)。22（2）差災(zāi)難計(jì)潛劃---是一組貿(mào)事先編形制好的汗、目的渣明確的距工作程饞序和具改體措施橡。目的是帳為現(xiàn)場六人員提政供明確爭的行動址指南，趙使其在蹄各種嚴(yán)亂重的、纖惡性的朋緊急事趴件發(fā)生惕后，不穩(wěn)至于驚動慌失措異，也不納需要臨質(zhì)時(shí)討論瓦研究應(yīng)戴對措施債，可以淹做到從赤容不迫公、及時(shí)具、妥善做的處理浮，從而補(bǔ)減少傷返亡和損蠻失。災(zāi)難計(jì)劃煩針對嚴(yán)重壓風(fēng)險(xiǎn)事件爆制定，包優(yōu)括：①安全禮撤離現(xiàn)伴場人員卡；②救援玩及處理狐傷亡人臭員；③控制拆事故發(fā)狀展，最駁大限度倆減少對脫資產(chǎn)、宏環(huán)境的名損壞；④保證路安全，述盡快恢犧復(fù)正常洽。23（3）隔應(yīng)急計(jì)鞏劃---在風(fēng)險(xiǎn)損卻失基本確搞定后的處答理計(jì)劃。其宗旨很是是嚴(yán)元重風(fēng)險(xiǎn)傲事件而犁中斷的朗工程實(shí)經(jīng)施過程掩盡快全辟面恢復(fù)榨，并進(jìn)材一步減尼少損失榮，使其礎(chǔ)影響程摧度減至劑最小。包括：遍措施、賽各部門惰職責(zé)。①調(diào)整進(jìn)齡度計(jì)劃②調(diào)整擊采購計(jì)敢劃③統(tǒng)計(jì)損稿失，進(jìn)行釣保險(xiǎn)索賠④資金計(jì)索劃風(fēng)險(xiǎn)事銹件和后吸果分析應(yīng)急計(jì)劃災(zāi)難計(jì)劃發(fā)生風(fēng)柳險(xiǎn)事件預(yù)防計(jì)劃損失控握制計(jì)劃聲之間的甘關(guān)系24三、風(fēng)險(xiǎn)腿自留--敞-將風(fēng)險(xiǎn)疲留給自己些承擔(dān)。1、風(fēng)險(xiǎn)列自留的類上型（1）非收計(jì)劃性風(fēng)貿(mào)險(xiǎn)自留（資被動），科原因有：①缺乏風(fēng)竟險(xiǎn)意識。如政鞋府撥款御與自身旁利益無糠關(guān)，風(fēng)菜險(xiǎn)意識拌差。②風(fēng)險(xiǎn)識別敘失誤。③風(fēng)險(xiǎn)評罷價(jià)失誤。④風(fēng)險(xiǎn)決策吹延誤。⑤風(fēng)險(xiǎn)決凈策實(shí)施店延誤。主觀管拖沓；里客觀上膊需要時(shí)間，如情保險(xiǎn)談概判還未褲結(jié)束，復(fù)事件已被經(jīng)發(fā)生耕。要盡量耕減少此齊類風(fēng)險(xiǎn)條。25三、風(fēng)險(xiǎn)鏡自留--陷-續(xù)（2）計(jì)姻劃性風(fēng)險(xiǎn)咬自留（主善動、有意杯識、有計(jì)防劃）計(jì)劃性扣體現(xiàn)在肥：①風(fēng)險(xiǎn)自拍留水平—選擇風(fēng)險(xiǎn)對頂象上。費(fèi)鑄用、期望肅損失、機(jī)會瓦成本、服師務(wù)質(zhì)量、腔稅收等與疑保險(xiǎn)相比較后確廳定。②損失驢支付方被式—造套成的損俯失支付朗的方式澆和渠道逝。2、損際失支付楚方式①從現(xiàn)金鎖凈收入中夾支出。②建立非修基金儲備公—即備用金③自我保榴險(xiǎn)—每期夕拿出一定包基金。④母公傳司保險(xiǎn)尺—難以投保，還自保比較呢有利時(shí)使尋用。26三、風(fēng)險(xiǎn)趕自留—續(xù)3、計(jì)竄劃性風(fēng)券險(xiǎn)自留棍的條件①別無淘選擇：她不能回踏避、不百可預(yù)防光、無法劃轉(zhuǎn)移②期望損站失不嚴(yán)重仔：估計(jì)損幅失低于保租險(xiǎn)公司③損失李可準(zhǔn)確渾預(yù)測④企業(yè)有省短期內(nèi)承怪受最大潛皮在損失的售能力⑤投資險(xiǎn)機(jī)會很攤好（或忽機(jī)會成眨本很大加）：保余險(xiǎn)費(fèi)很高⑥內(nèi)部繁服務(wù)優(yōu)迅良：內(nèi)員部風(fēng)險(xiǎn)愈管理人粥員比保虹險(xiǎn)公司提供的莫好27四、風(fēng)險(xiǎn)父轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)分駝?chuàng)脑膭t：任何一使種風(fēng)險(xiǎn)都芒應(yīng)由最適攜宜承擔(dān)該湯風(fēng)險(xiǎn)或最后有能力進(jìn)干行損失控壘制的一方翅承擔(dān)。這族樣會雙贏席。符合這復(fù)一原則可擦以轉(zhuǎn)移風(fēng)拉險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移羨有兩種形非式1、非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)京移（即合木同轉(zhuǎn)移）常見：方①業(yè)落主轉(zhuǎn)移牢給對方且。如固饞定總價(jià)系合同。②承包商文轉(zhuǎn)包、分厘包。③第三方擔(dān)股保。如銀雹行履約擔(dān)侮保。優(yōu)點(diǎn)：①可以橡轉(zhuǎn)移某些亡不可保的紐奉潛在損失銳；如通貨遵膨脹②被轉(zhuǎn)幟移者常藍(lán)能較好怒地進(jìn)行榜損