中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政處罰辦法(2005年2月1日起施行)

PAGE2PAGE5中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政處罰辦法中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令（2004年第7號）《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政處罰辦法》已經(jīng)2004年10月12日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第二十六次主席會議通過，現(xiàn)予公布，自2005年2月1日起施行。主席劉明康二○○四年十二月二十八日第一章總則第一條為規(guī)范中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀監(jiān)會）及其派出機構(gòu)的行政處罰行為，維護銀行業(yè)秩序，保護銀行業(yè)金融機構(gòu)、其他單位和個人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。第二條銀行業(yè)金融機構(gòu)、其他單位和個人違反法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)應(yīng)當給予行政處罰的，依照本辦法實施。第三條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)實施行政處罰以法律、行政法規(guī)和規(guī)章為依據(jù)。規(guī)章以下的規(guī)范性文件不得設(shè)定行政處罰，不得作為行政處罰的依據(jù)。第四條行政處罰遵循依法、公正、公開原則。實施行政處罰必須以事實為依據(jù)，與違法行為的事實、性質(zhì)、情節(jié)以及社會危害程度相當。沒有法定依據(jù)或不遵守法定程序的，行政處罰無效。第五條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)實施行政處罰，實行查處分離的原則。銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)監(jiān)督檢查部門負責(zé)行政處罰案件的立案、調(diào)查，提出處罰意見，執(zhí)行行政處罰；法律部門負責(zé)審查處罰意見的合法性、適當性，組織聽證；銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)負責(zé)人或主席會議（局長會議）負責(zé)作出行政處罰決定。未經(jīng)法律部門審查，不得實施行政處罰。第六條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)實施行政處罰時，應(yīng)當責(zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)對負有直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀律處分；構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當依法移交司法機關(guān)追究刑事責(zé)任。第七條行政處罰的種類包括：（一）警告。（二）罰款。（三）沒收違法所得。（四）責(zé)令停業(yè)整頓。（五）吊銷金融許可證。（六）取消董事、高級管理人員任職資格。（七）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰。第八條銀行業(yè)金融機構(gòu)、其他單位和個人對銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)作出的行政處罰，享有陳述權(quán)、申辯權(quán)；對行政處罰不服的，有權(quán)依法申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟。銀行業(yè)金融機構(gòu)、其他單位和個人因銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)違法給予行政處罰受到損害的，有權(quán)依法提出賠償要求。第二章管轄和適用第九條銀監(jiān)會對下列違法行為給予行政處罰：（一）銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員的違法行為。（二）全國范圍內(nèi)有重大影響的違法行為。（三）銀監(jiān)會認為應(yīng)當由其直接查處的其他違法行為。第十條銀監(jiān)會派出機構(gòu)負責(zé)對轄區(qū)內(nèi)的下列違法行為給予行政處罰：（一）所監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員的違法行為。（二）其他單位和個人的違法行為。第十一條吊銷金融許可證的行政處罰，由頒發(fā)該許可證的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)實施。責(zé)令停業(yè)整頓的行政處罰，由批準設(shè)立該銀行業(yè)金融機構(gòu)的銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)實施。第十二條銀監(jiān)會派出機構(gòu)對管轄權(quán)有爭議的，應(yīng)當報請共同上級機關(guān)指定管轄。第十三條上級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以直接查處下級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)轄區(qū)內(nèi)的有重大影響的違法行為；可以授權(quán)下級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)查處應(yīng)由上級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)查處的違法行為。下級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)認為應(yīng)由其查處的違法行為情節(jié)嚴重，有重大影響的，可以請求上級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)進行查處。第十四條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)實施行政處罰時，應(yīng)當責(zé)令當事人改正或限期改正違法行為。第十五條當事人有下列情形之一的，應(yīng)當依法從輕或者減輕行政處罰：（一）主動消除或者減輕違法行為危害后果的。（二）受他人脅迫做出違法行為的。（三）配合銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)查處違法行為有立功表現(xiàn)的。（四）已滿14周歲不滿18周歲的人有違法行為的。（五）其他依法應(yīng)當從輕或者減輕行政處罰的。第十六條當事人有下列情形之一的，應(yīng)當依法從重行政處罰：（一）違法行為情節(jié)特別惡劣的。（二）違法行為危害后果嚴重的。（三）當事人違法屢教不改的。（四）隱匿、銷毀違法證據(jù)，或偽造證據(jù)的。（五）對檢舉人、證人打擊報復(fù)的。（六）拒絕或阻礙監(jiān)管人員檢查或調(diào)查的。（七）共同實施違法行為中起主導(dǎo)作用的。（八）其他依法應(yīng)當從重行政處罰的。1．定性不準。2．適用法律、行政法規(guī)、規(guī)章錯誤。3．處罰種類或幅度不當?shù)摹＃ㄈ┯邢铝星樾沃坏?，法律部門應(yīng)當提出糾正意見，并將監(jiān)督檢查部門移送的材料一并退回監(jiān)督檢查部門，重新進行調(diào)查取證。1．違法事實不清。2．證據(jù)不足。3．程序不合法的。（四）對不具有管轄權(quán)的，法律部門應(yīng)當提出移送建議，由監(jiān)督檢查部門報經(jīng)負責(zé)人批準后，移送有管轄權(quán)的機關(guān)。第四章聽證第二十八條銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)在作出重大行政處罰決定前，應(yīng)當在《行政處罰意見告知書》中告知當事人有要求舉行聽證的權(quán)利。重大行政處罰包括：（一）較大數(shù)額的罰款。包括：銀監(jiān)會決定的200萬元人民幣以上（含200萬元）罰款；銀監(jiān)局決定的100萬元人民幣以上（含100萬元）罰款；銀監(jiān)分局決定的50萬元人民幣以上（含50萬元）罰款。對個人作出的10萬元人民幣以上（含10萬元）罰款。（二）責(zé)令停業(yè)整頓。（三）吊銷金融許可證。（四）取消董事、高級管理人員任職資格5年（含5年）以上直至終身。（五）對其他情況復(fù)雜或重大違法行為作出行政處罰決定。第二十九條當事人要求聽證的，應(yīng)當自收到《行政處罰意見告知書》之日起3個工作日內(nèi)，向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)提交聽證申請書，說明聽證的要求和理由，并簽字或蓋章。當事人逾期不提出申請的，視為放棄聽證權(quán)利。當事人申請聽證的，銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)應(yīng)當在7個工作日前，通知當事人舉行聽證的時間、地點。除涉及國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私外，聽證應(yīng)當公開進行。第三十條銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)法律部門應(yīng)當組成聽證工作組負責(zé)聽證工作。聽證工作組由三人或五人組成，其中一名組成人員為監(jiān)察部門的工作人員，其他為法律部門的工作人員。聽證主持人由銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)法律部門的負責(zé)人擔任。聽證工作組應(yīng)當指定專人作為記錄員。當事人認為聽證工作組組成人員與本案有直接利害關(guān)系的，有權(quán)申請回避。聽證主持人是否回避，由銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)分管法律部門的負責(zé)人決定；其他人員是否回避，由銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)法律部門的負責(zé)人決定。第三十一條聽證按下列程序進行：（一）記錄員向到場人員宣布聽證紀律。（二）聽證主持人宣布案由，以及聽證工作組組成人員、記錄員名單。（三）聽證主持人查驗當事人身份；當事人委托他人代理聽證的，聽證主持人應(yīng)當查驗當事人出具的授權(quán)委托書。（四）本案調(diào)查或檢查人員提出當事人違法的事實以及擬作出行政處罰的法律依據(jù)和擬給予的行政處罰。（五）當事人或者其委托代理人進行申辯和質(zhì)證。（六）聽證主持人征詢各方當事人的最后意見。（七）聽證當事人在聽證筆錄上簽字。（八）聽證主持人宣布聽證結(jié)束。第三十二條聽證結(jié)束后，法律部門應(yīng)當寫出聽證報告，提出處理意見，并將聽證報告、聽證筆錄一并報送主席會議或局長會議。第五章決定與執(zhí)行第三十三條符合本辦法第二十七條第（一）、（二）項條件的，監(jiān)督檢查部門應(yīng)當將制作的《行政處罰決定書》、《行政處罰意見告知書》、調(diào)查報告、相關(guān)證據(jù)、當事人陳述和申辯的意見、法律部門的審查意見以及其他相關(guān)材料報負責(zé)人，由負責(zé)人審查決定。重大行政處罰應(yīng)當報主席會議或局長會議集體討論決定。第三十四條銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)負責(zé)人或主席會議、局長會議應(yīng)當根據(jù)審查結(jié)果，分別作出如下決定：?（一）確有應(yīng)受行政處罰的違法行為的，根據(jù)情節(jié)輕重及具體情況，作出行政處罰決定。（二）違法行為情節(jié)輕微，依法可以不予行政處罰的，作出不予行政處罰的決定。（三）違法事實不能成立的，不得給予行政處罰。（四）違法行為已構(gòu)成犯罪的，在作出相應(yīng)行政處罰決定的同時，移送司法機關(guān)追究其刑事責(zé)任。第三十五條銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)依法給予行政處罰的，應(yīng)當制作正式的《行政處罰決定書》。第三十六條《行政處罰決定書》應(yīng)當在宣告后，當場交給當事人；當事人不在場的，應(yīng)當在7日內(nèi)依照《中華人民共和國民事訴訟法》第七十八條至八十四條，以及第二百四十七條和第二百四十八條的規(guī)定，將《行政處罰決定書》送達當事人。第三十七條銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)可以按照《中華人民共和國行政處罰法》規(guī)定的簡易程序，當場作出下列處罰：（一）對個人處以五十元以下罰款。（二）對銀行業(yè)金融機構(gòu)和其他單位處以一千元以下罰款、警告。第三十八條行政處罰決定依法作出后，當事人應(yīng)當在行政處罰決定的期限內(nèi)，予以履行。當事人對行政處罰決定不服，申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的，行政處罰不停止執(zhí)行，法律另有規(guī)定的除外。第三十九條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)作出罰款、沒收違法所得處罰決定的，當事人應(yīng)當自收到《行政處罰決定書》之日起15日內(nèi)將罰款、違法所得劃繳銀監(jiān)會指定的罰款代收機構(gòu)的專用賬戶。銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)和執(zhí)法人員不得自行收繳罰款。當事人確有經(jīng)濟困難，需要延期或者分期繳納罰款的，經(jīng)當事人申請和銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)批準，可以暫緩或者分期繳納。第四十條銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)作出停業(yè)整頓處罰的，由作出停業(yè)整頓行政處罰決定的銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)在《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會公報》或報紙上予以公告，但涉及國家秘密的除外。公告內(nèi)容包括：（一）銀行業(yè)金融機構(gòu)的名稱、住所。（二）作出停業(yè)整頓決定的理由和法律依據(jù)。（三）其他需要公告的事項。第四十一條銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)作出吊銷金融許可證處罰決定的，應(yīng)當在《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會公報》或報紙上公告。公告內(nèi)容包括：（一）被處罰機構(gòu)的名稱、住所。（二）作出吊銷金融許可證處罰決定的理由和法律依據(jù)。（三）其他需要公告的事項。被處罰的銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當在規(guī)定的期限內(nèi)向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)繳回金融許可證。第四十二條當事人逾期不履行行政處罰決定的，銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)可以采取以下措施：（一）到期不履行罰款的，每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。（二）依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條規(guī)定進行處理。（三）申請人民法院強制執(zhí)行。第六章法律責(zé)任第四十三條銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)實施行政處罰，有下列情形之一的，由上級機關(guān)或監(jiān)察部門責(zé)令改正，可以對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分：（一）沒有法定的行政處罰依據(jù)的。（二）擅自改變行政處罰種類、幅度的。（三）違反法定的行政處罰程序的。第四十四條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)違法采取檢查或執(zhí)行措施，給公民人身或財產(chǎn)造成損害、給銀行業(yè)金融機構(gòu)或其他單位造成損失的，應(yīng)當依法予以賠償，對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分；情節(jié)嚴重構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第四十五條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)工作人員利用職務(wù)上的便