2022-2023年初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理每日一練試卷A卷含答案

2022-2023年初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理每日一練試卷A卷含答案

單選題（共50題）1、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，商業(yè)銀行的不良貸款率不得高于()。A.2％B.3％C.2％D.5％【答案】D2、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以采取的監(jiān)管措施是()。A.與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話B.與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員進(jìn)行勸勉談話C.與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員進(jìn)行道義勸說D.與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員進(jìn)行業(yè)務(wù)講解【答案】A3、中國人民銀行的主要職責(zé)不包括()。A.作為國家的中央銀行，從事所有的國際金融活動B.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場D.實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場【答案】A4、以下關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行信息披露的要求，說法錯誤的是（）。A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法向消費者提供真實、準(zhǔn)確、充分的相關(guān)信息，保障消費者的知情權(quán)和自主選擇權(quán)B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自覺遵守"賣者有責(zé)"的原則，對所推薦產(chǎn)品涉及的風(fēng)險，充分履行揭示和告知的義務(wù)C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不用區(qū)分自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照產(chǎn)品和服務(wù)實行明碼標(biāo)價，以適當(dāng)方式公示有關(guān)服務(wù)項目、服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)【答案】C5、()的明顯優(yōu)勢在于它能夠減少客戶尋求其他金融機(jī)構(gòu)服務(wù)的需求，排斥競爭者，贏得客戶對銀行的忠誠。A.擴(kuò)大銷售B.維護(hù)訪問C.風(fēng)險預(yù)防D.精準(zhǔn)服務(wù)【答案】A6、（2019年真題）王明需要對A銀行的風(fēng)險管理系統(tǒng)進(jìn)行評估，他被安排對下列的風(fēng)險事件與風(fēng)險類型進(jìn)行對應(yīng)，將每個事件劃分市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、法律風(fēng)險等風(fēng)險類型。事件如下：A.（1）操作風(fēng)險；（2）市場風(fēng)險；（3）信用風(fēng)險；（4）流動性風(fēng)險B.（1）操作風(fēng)險；（2）市場風(fēng)險；（3）流動性風(fēng)險；（4）信用風(fēng)險C.（1）操作風(fēng)險；（2）信用風(fēng)險；（3）市場風(fēng)險；（4）流動性風(fēng)險D.（1）法律風(fēng)險；（2）信用風(fēng)險；（3）流動性風(fēng)險；（4）操作風(fēng)險【答案】A7、銀行建立的內(nèi)部審計管理體系應(yīng)當(dāng)獨立垂直，審計預(yù)算、人員薪酬、主要負(fù)責(zé)人任免由（）或其專門委員會決定。A.董事會B.銀保監(jiān)會C.總經(jīng)理D.監(jiān)事會【答案】A8、下列屬于銀行母公司模式的國家是()。A.英國B.瑞士C.德國D.美國【答案】A9、借款人申請流動資金貸款應(yīng)符合的基本條件，說法錯誤的是（）。A.借款人具有持續(xù)經(jīng)營能力B.借款人無需表明貸款用途C.借款人有合法的還款來源D.借款人無重大不良信用記錄【答案】B10、()年起施行的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》在附件“操作風(fēng)險資本計量監(jiān)管要求”中將操作風(fēng)險的損失事件類型進(jìn)行劃分。A.2010B.2012C.2013D.2015【答案】C11、包買商從出口商那里無追索地購買已經(jīng)承兌的，并通常由進(jìn)口商所在地銀行擔(dān)保的遠(yuǎn)期匯票或本票的業(yè)務(wù)是指（）。A.保理B.福費廷C.出口押匯D.信用證【答案】B12、（2017年真題）關(guān)于風(fēng)險，下列說法中，錯誤的是（）。A.風(fēng)險即損失B.風(fēng)險是未來結(jié)果的不確定性C.風(fēng)險是未來結(jié)果對期望的偏離D.風(fēng)險是損失的可能性【答案】A13、下列選項中，（）不是稅收的特征。A.社會性B.固定性C.強(qiáng)制性D.無償性【答案】A14、()應(yīng)當(dāng)有助于財務(wù)報表使用者了解發(fā)行方對發(fā)行的金融工具如何進(jìn)行分類、計量和列示，并就金融工具對企業(yè)財務(wù)狀況和經(jīng)營成果影響的重要程度等作出合理評價。A.金融工具權(quán)益的列報B.金融工具風(fēng)險的列報C.金融工具信息的列報D.金融工具收益的列報【答案】C15、（2017年真題）下列選項中，內(nèi)部審計部門不需要向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機(jī)構(gòu)報告的是（）。A.向高級管理層提交的全面審計工作報告B.內(nèi)部審計部門開展異地審計的，應(yīng)同時將審計報告抄報審計對象所在地的中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)C.內(nèi)部審計部門發(fā)現(xiàn)重大問題并報告董事會后，在問題未得到認(rèn)真查處整改的情況下，應(yīng)直接向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報告相關(guān)情況D.外部中介機(jī)構(gòu)對銀行的審計報告【答案】A16、商業(yè)銀行目前考評體系中的核心指標(biāo)是()。A.經(jīng)濟(jì)資本占用B.資本預(yù)期回報率C.經(jīng)濟(jì)增加值D.風(fēng)險調(diào)整后利潤【答案】C17、根據(jù)《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法(2013年修訂版)》，金融企業(yè)應(yīng)在每個會計年度終了后()個月內(nèi)向同級財政部門報送上年度呆賬核銷情況，包括核銷金額、分項目核銷情況等。A.3B.2C.1D.4【答案】C18、根據(jù)《貸款風(fēng)險分類指引》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款可分為正常、關(guān)注、次級、可疑、損失五類，其中（）稱為不良貸款。A.次級類、可疑類和損失類B.可疑類、損失類C.關(guān)注類、次級類、可疑類和損失類D.關(guān)注類、次級類和可疑類【答案】A19、()反映的是債權(quán)和債務(wù)關(guān)系，會影響到當(dāng)事雙方的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，還涉及跨國資本流動，存在匯率風(fēng)險。A.平行貸款B.多種貨幣貸款C.背對背貸款D.機(jī)動償還期貸款【答案】C20、提高金融服務(wù)可得性是我國普惠金融的發(fā)展目標(biāo)之一，其要求提高小微企業(yè)信用保險和貸款保證保險覆蓋率，力爭使農(nóng)業(yè)保險參保農(nóng)戶覆蓋率提升至（）以上。A.50%B.80%C.90%D.95%【答案】D21、根據(jù)《商業(yè)銀行實施統(tǒng)一授信制度指引(試行)》，商業(yè)銀行應(yīng)確定統(tǒng)一授信的審批程序，審批程序應(yīng)規(guī)范、透明，不包括()，A.信息收集、核實B.授信審核C.審批的全過程D.審后監(jiān)督【答案】D22、下列關(guān)于商業(yè)銀行理財產(chǎn)品投資運(yùn)作管理的說法中，錯誤的是()。A.商業(yè)銀行總行統(tǒng)一負(fù)責(zé)本行理財產(chǎn)品投資運(yùn)作等事項的審批與管理B.商業(yè)銀行應(yīng)將理財業(yè)務(wù)風(fēng)險納入全行風(fēng)險管理體系管理C.商業(yè)銀行應(yīng)審慎盡責(zé)地管理投資組合，建立投資資產(chǎn)的全程跟蹤評估機(jī)制D.商業(yè)銀行代銷代理其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)或股權(quán)性資產(chǎn)的，由代理行管理層審核批準(zhǔn)【答案】D23、下列關(guān)于股票分類錯誤的是()。A.A股是以人民幣標(biāo)明面值、以人民幣認(rèn)購和進(jìn)行交易、供國內(nèi)投資者買賣的股票B.B股是以外幣標(biāo)明面值.以外幣認(rèn)購和進(jìn)行交易，專供外國和中國香港澳門、中國臺灣地區(qū)的投資者買賣的股票C.H股是由中國境內(nèi)注冊的公司發(fā)行、直接在中國香港上市的股票D.N股是由中國境內(nèi)注冊的公司發(fā)行、直接在美國紐約上市的股票【答案】B24、商業(yè)匯票的付款期限，最長不得超過（）個月。A.1B.3C.6D.9【答案】C25、以下關(guān)于信用證的描述，說法錯誤的是（）。A.信用證是一項獨立文件B.開證申請人是信用證第一付款人C.開證行是信用證第一付款人D.信用證業(yè)務(wù)處理的是單據(jù)【答案】B26、（2021年真題）盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金50萬元的案件列為（）突發(fā)事件。A.公共衛(wèi)生事件類B.自然災(zāi)害類C.社會安全事件類D.事故災(zāi)難類【答案】C27、下列關(guān)于銀行內(nèi)部控制原則的表述，正確的是()。A.相匹配原則是指商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋各項業(yè)務(wù)流程和管理活動，覆蓋所有的部門、崗位和人員B.制衡性原則是指商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制C.審慎性原則是指商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制D.全覆蓋原則是指商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品復(fù)雜程度、風(fēng)險狀況等相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化及時進(jìn)行調(diào)整【答案】B28、商業(yè)銀行向中央銀行繳存法定存款準(zhǔn)備金的比例通常由()決定。A.商業(yè)銀行B.財政部C.全國人大D.中央銀行【答案】D29、（2017年真題）根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》，金融機(jī)構(gòu)之間開展同業(yè)存款業(yè)務(wù)，關(guān)于雙方交易主體的要求，下列說法中，正確的是（）。A.交易雙方都應(yīng)當(dāng)是商業(yè)銀行B.同業(yè)資金的存出方應(yīng)當(dāng)是具有吸收存款資格的金融機(jī)構(gòu)C.交易的一方可以是企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司D.交易雙方的資格應(yīng)當(dāng)經(jīng)過中國人民銀行的批準(zhǔn)【答案】C30、以下不屬于貨幣的支付手段的是（）。A.上交稅款B.買賣商品C.償還債務(wù)D.捐款【答案】B31、根據(jù)規(guī)定，銀行高級管理人員離任后，及時向其()報送離任審計報告。A.中國人民銀行B.銀行業(yè)協(xié)會C.離任機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.到任機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)【答案】C32、“不要將所有雞蛋放在一個籃子里”形象的說明了風(fēng)險管理策略的（）。A.風(fēng)險規(guī)避B.風(fēng)險對沖C.風(fēng)險分散D.風(fēng)險補(bǔ)償【答案】C33、（2021年真題）A銀行對所有客戶的貸款定價均一視同仁，即無論客戶信用等級高低均適用同樣的貸款利率。為改進(jìn)業(yè)務(wù)，A銀行應(yīng)采取的風(fēng)險管理措施是（）。A.風(fēng)險補(bǔ)償B.風(fēng)險轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險規(guī)避D.風(fēng)險對沖【答案】A34、根據(jù)《中華人民共和國消費者權(quán)益保護(hù)法》和《銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)工作指引》，下列關(guān)于銀行業(yè)消費者權(quán)益的說法錯誤的是（）。A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得篡改、違法使用銀行業(yè)消費者個人金融信息，不得在未經(jīng)過銀行業(yè)消費者授權(quán)或同意的情況下向第三方提供個人金融信息B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重銀行業(yè)消費者知情權(quán)，除非其明確表示拒絕的，應(yīng)當(dāng)及時向其發(fā)送與銀行服務(wù)相關(guān)的消費信息和其他商業(yè)性信息C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收集、使用消費者個人信息，應(yīng)當(dāng)公開其收集、使用規(guī)則，不得違反法律、法規(guī)的規(guī)定和雙方的約定收集、使用信息D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收集、使用消費者個人信息，應(yīng)當(dāng)遵循合法、正當(dāng)、必要的原則，明示收集、使用信息的目的、方式和范圍，并經(jīng)消費者同意【答案】B35、理財產(chǎn)品銷售管理是指理財業(yè)務(wù)（）管理，理財投資管理是指理財業(yè)務(wù)（）管理。A.資金端；資產(chǎn)端B.客戶端；資產(chǎn)端C.客戶端；資金端D.資產(chǎn)端；資金端【答案】A36、以下不屬于內(nèi)部控制的基本要素的是（）。A.內(nèi)部環(huán)境B.信息與溝通C.內(nèi)部稽核D.風(fēng)險評估【答案】C37、下列關(guān)于個人汽車消費貸款的有關(guān)規(guī)定，敘述錯誤的是（）。A.貸款期限最長不得超過10年B.自用傳統(tǒng)動力汽車最高發(fā)放比例為80％C.自用新能源汽車貸款最高發(fā)放比例為85%D.二手車貸款最高發(fā)放比例為70%【答案】A38、專門為金融機(jī)構(gòu)之間資金融通和外匯交易提供服務(wù)，并收取傭金的非銀行金融機(jī)構(gòu)是（）。A.投資銀行B.信托公司C.證券公司D.貨幣經(jīng)紀(jì)公司【答案】D39、單家商業(yè)銀行同業(yè)融入資金余額不得超過該銀行負(fù)債總額的（），但農(nóng)村信用社省聯(lián)社、省內(nèi)二級法人社及村鎮(zhèn)銀行可暫不執(zhí)行。A.1／2B.1／3C.1／4D.1／5【答案】B40、（2019年真題）債券回購是由債券的（）再次購回債券的交易行為。A.“賣方”（逆回購方）向“買方”（正回購方）B.“買方”（正回購方）向“賣方”（逆回購方）C.“賣方”（正回購方）向“買方”（逆回購方）D.“買方”（逆回購方）向“賣方”（正回購方）【答案】C41、金融創(chuàng)新的原則不包括（）。A.堅持合法合規(guī)的原則B.堅持實質(zhì)重于形式原則C.做到“認(rèn)識你的交易對手”D.遵守職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和專業(yè)操守【答案】B42、以下不屬于操作風(fēng)險損失形態(tài)的是（）。A.賬面減值B.追索失敗C.監(jiān)管罰沒D.流失成本【答案】D43、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)，擅自提高利率或者變相提高利率．吸收存款的，給予警告，（）。A.對其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分B.沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款C.沒有違法所得的.處10萬元以上50萬元以下的罰款D.情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證【答案】D44、大額風(fēng)險暴露是指商業(yè)銀行對單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶超過其一級資本凈額（）的風(fēng)險暴露。A.2%B.0.5%C.2.5%D.1%【答案】C45、銀行業(yè)從業(yè)人員可以從事的行為是()。A.向反洗錢監(jiān)測中心報送可疑報告B.參與非法集資、地下錢莊C.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易D.操縱市場【答案】A46、（2020年真題）關(guān)于《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》，下列不屬于合規(guī)管理部門職責(zé)的是（）。A.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南B.作為評審委員會的成員參與對客戶授信各環(huán)節(jié)的評審C.收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，建立合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)D.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)【答案】B47、從產(chǎn)業(yè)政策來看，我國1994年頒布《汽車工業(yè)產(chǎn)業(yè)政策》，限制重復(fù)投資，重組汽車產(chǎn)業(yè)內(nèi)部企業(yè)，促生了三大汽車生產(chǎn)企業(yè)，提高了資源的合理配置。這表明了()。A.汽車產(chǎn)業(yè)發(fā)展符合社會發(fā)展的要求B.汽車產(chǎn)業(yè)是我國的朝陽產(chǎn)業(yè)C.產(chǎn)業(yè)保護(hù)政策使我國汽車產(chǎn)業(yè)獲得了第二次發(fā)展機(jī)會D.產(chǎn)業(yè)合理化政策在汽車產(chǎn)業(yè)產(chǎn)生了良好的效果【答案】D48、下列不屬于績效考評指標(biāo)權(quán)重的設(shè)置方法的是()。A.綜合調(diào)查法B.主觀經(jīng)驗法C.專家調(diào)查法D.主次指標(biāo)排隊分類法【答案】A49、對產(chǎn)業(yè)的發(fā)展具有指導(dǎo)性和預(yù)測性的是（）。A.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策B.產(chǎn)業(yè)組織政策C.產(chǎn)業(yè)技術(shù)政策D.產(chǎn)業(yè)布局政策【答案】A50、（2019年真題）當(dāng)前我國普惠金融的重點服務(wù)對象不包括（）。A.農(nóng)民B.城市白領(lǐng)C.小微企業(yè)D.貧困人群和殘疾人【答案】B多選題（共20題）1、下列各項中，屬于間接融資工具的有()。A.國庫券B.企業(yè)債券C.銀行債券D.人壽保險單E.銀行承兌匯票【答案】CD2、信用卡按照發(fā)行對象不同可以分為（）。A.個人卡B.單位卡C.商務(wù)差旅卡D.商務(wù)采購卡E.貸記卡【答案】AB3、銀行為開戶申請人開立個人銀行賬戶的渠道包括（）。A.柜面B.遠(yuǎn)程視頻柜員機(jī)C.智能柜員機(jī)D.網(wǎng)上銀行E.手機(jī)銀行【答案】ABCD4、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評監(jiān)管指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評實施情況納入年度監(jiān)管評價，并與下列()監(jiān)管激勵措施掛鉤。A.與考評對象設(shè)立機(jī)構(gòu)掛鉤B.與考評對象高級管理人員任職資格核準(zhǔn)掛鉤C.與考評對象開辦新業(yè)務(wù)掛鉤D.與考評對象行政許可事項審批時限掛鉤E.與考評對象新進(jìn)員工指標(biāo)掛鉤【答案】ABC5、金融企業(yè)，是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的()。A.國有及國有控股商業(yè)銀行B.政策性銀行C.信托投資公司、財務(wù)公司D.城市信用社、農(nóng)村信用社E.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依法監(jiān)督管理的其他國有及國有控股金融企業(yè)【答案】ABCD6、不良貸款早期預(yù)警信號中，屬于宏觀方面的是（）。A.宏觀經(jīng)濟(jì)變化B.經(jīng)濟(jì)政策調(diào)整C.企業(yè)財務(wù)狀況或財務(wù)行為出現(xiàn)異常D.報送財務(wù)報表出現(xiàn)異常E.經(jīng)營狀況出現(xiàn)重大變化【答案】AB7、內(nèi)部評級法下的合格保證，應(yīng)滿足的最低要求包括()。A.保證人資格應(yīng)符合《擔(dān)保法》規(guī)定，具備代為清償貸款本息能力B.采用信用風(fēng)險緩釋工具后的資本要求不小于對保證人直接風(fēng)險暴露的資本要求C.商業(yè)銀行對關(guān)聯(lián)公司或集團(tuán)內(nèi)部的互保及交叉保證應(yīng)從嚴(yán)掌握，具有實質(zhì)風(fēng)險相關(guān)性的保證不應(yīng)作為合格的信用風(fēng)險緩釋工具D.商業(yè)銀行應(yīng)對保證人的資信狀況和代償能力等進(jìn)行審批評估，確保保證的可靠性E.商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)對保證人的檔案信息管理.在保證合同有效期間，應(yīng)定期對保證人的資信狀況和代償能力及保證合同履行情況進(jìn)行檢查，每年不少于一次【答案】ABCD8、下列關(guān)于內(nèi)外部審計的說法中，正確的有()。A.外部審計是內(nèi)部審計的基礎(chǔ)B.銀行人員應(yīng)自覺接受和認(rèn)真配合內(nèi)部審計工作，不得提供虛假資料C.銀行的高級管理人員離任后，應(yīng)向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)報送離任審計報告D.內(nèi)部審計工作不能外包E.內(nèi)部審計經(jīng)歷了古代內(nèi)部審計和現(xiàn)代內(nèi)部審計兩大發(fā)展階段【答案】BC9、商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則有()。A.存款自愿B.取款自由C.存款有息D.存款有期E.為存款人保密【答案】ABC10、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)包括()。A.保證國家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行B.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的實現(xiàn)C.保證商業(yè)銀行的盈利目標(biāo)和安全性目標(biāo)的實現(xiàn)D.保證商業(yè)銀行風(fēng)險管理的有效性E.保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會計信息、財務(wù)信息和其他管理信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時【答案】ABD11、(2018年真題)下列說法錯誤的是（）。A.發(fā)行證券的信息依法公開前，任何知情人不得公開或者泄露該信息B.發(fā)行人不得在公告公開發(fā)行募集文件前發(fā)行證券C.證券發(fā)行申請經(jīng)核準(zhǔn)，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定，在證券公開發(fā)行前，公告公開發(fā)行募集文件D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國務(wù)院授權(quán)的部門應(yīng)當(dāng)自受理證券發(fā)行申請文件之日起2個月內(nèi)，依照法定條件和法定程序作出予以核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定【答案】D12、在《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》中，關(guān)于建立