工程風險及應(yīng)對策略的

工程風險及應(yīng)對策略的探討工程建設(shè)是一個復(fù)雜的系統(tǒng)工程，無不時時面臨著各種風險，而施工階段的風險最為錯綜復(fù)雜、最具多樣性。工程風險已成為當前建設(shè)領(lǐng)域的熱門話題之一，項目的規(guī)模越大，技術(shù)越新、越復(fù)雜，其風險程度越高。風險損失的慘重是有目共睹的，其根源是我們?nèi)狈︼L險的認識，缺少行之有效的風險處置手段。因此本文提出施工階段工程風險的內(nèi)涵、種類、分配原則和應(yīng)對策略等管理概念，希望引起工程建設(shè)管理者的關(guān)注。一、工程風險的內(nèi)涵及特征工程風險是指建設(shè)工程在施工階段這個特定的時期內(nèi)與工程所處的特定的自然環(huán)境、社會環(huán)境、法律環(huán)境下，發(fā)生損害合同當事人一方或雙方利益的不利事件的可能性。具體講，工程風險是指建設(shè)工程施工發(fā)包人、承包人在施工過程中可能遭遇到的導(dǎo)致其施工現(xiàn)場人員傷亡，工程本身和施工現(xiàn)場的材料、待安裝設(shè)備及其他財產(chǎn)受損，工程質(zhì)量缺陷、工期延誤及其他經(jīng)濟損失的自然災(zāi)害、意外事故和其他不測事件。工程風險具有客觀性、不確定性和損失性。工程風險最根本的特征是不確定性，風險存在于工程施工合同履行過程中，風險發(fā)生與否，在何時、何地發(fā)生，發(fā)生的形式、規(guī)模及損失的大小，人們是難以事先確定和控制。簽訂施工合同之前，已發(fā)生的不利事件不屬于風險范疇；如果確定要發(fā)生的，則也不屬于風險范疇。工程風險的實質(zhì)是將給施工發(fā)包人或承包人帶來額外的經(jīng)濟支出。二、工程風險的種類根據(jù)起因不同，工程風險大致分為合同風險和建造風險。（一）合同風險。合同風險是指工程施工合同當事人行為過錯、管理不力、工作疏漏、判斷失誤等行為所引起的，導(dǎo)致合同當事人一方或雙方受損的風險。對于發(fā)包人而言，合同風險包括地質(zhì)勘察報告欠詳實；施工圖設(shè)計不當，存在較大疏漏，導(dǎo)致施工過程中發(fā)生重大變更；工程量清單編制失誤；合同條款缺陷；發(fā)包人提供的材料設(shè)備不符合要求；拖欠工程款；發(fā)包人施工現(xiàn)場代表或監(jiān)理工程師錯誤指令等。對承包人而言，合同風險包括決策失誤；策略報價；投標文件缺陷；使用低素質(zhì)勞務(wù)工；自行采購的工程物料缺陷；各項管理制度不健全、不落實，導(dǎo)致質(zhì)量、安全事故或工期拖延；承包人自行負責設(shè)計的圖紙存在紕漏；承包人指定的分包人過錯或過失行為等。（二）建造風險。建造風險是指合同當事人雙方無法控制或干預(yù)，來自合同雙方之外的客觀事件所導(dǎo)致的風險，包括自然風險、政治及社會風險、經(jīng)濟風險、意外風險和其他風險。1、自然風險，自然風險指自然災(zāi)害，主要包括地震、海嘯、臺風、暴雨、凍災(zāi)、冰雹、雪崩、火山爆發(fā)及其他人力不可抗拒的破壞力強大的自然現(xiàn)象。2、政治及社會風險，主要是指國家體制變更，制定或修改國家法律、法規(guī)、政策等政府行為；罷工、動亂、瘟疫、非典等社會異常事件。3、經(jīng)濟風險，是指宏觀經(jīng)濟劇烈波動、經(jīng)濟環(huán)境惡化、物價上漲、利率調(diào)整等。4、意外風險，是指非發(fā)包人、承包人責任造成的意外事故，如爆炸、火災(zāi)。5、其他風險，主要是指施工過程中發(fā)現(xiàn)文物、化石等有考古、地質(zhì)研究價值的物品；臨近建筑物的影響等。三、工程風險分配的原則工程風險通過建設(shè)工程施工合同條款的約定，在發(fā)包人與承包人之間進行分配。發(fā)包人負責招標文件的編制，擬定主要合同條款，對風險的分配處于主宰地位。但是，任何工程建設(shè)都存在著不確定因素，因此會產(chǎn)生風險并影響造價，風險無論由誰承擔，最終都是由發(fā)包人承受，會影響發(fā)包人的投資效益。合理的風險分配，可以充分發(fā)揮發(fā)承包雙方的積極性，降低工程成本，提高投資效益，達到雙贏的結(jié)果。工程風險分配應(yīng)遵守以下原則?；业衷?朱、合法原約則。風險糊分配必須砌符合國家劃法律、法愧規(guī)的規(guī)定腐，遵照《敗民法通則像》逮條漆10茅7目條、《中尚華人民共威和國合同明法》輸?shù)趽?1柔7缸條所規(guī)定嗓的不可抗哀力免責規(guī)槳則。斜廣綠2鎖、公平原唐則。誰引后起的風險供，誰承擔鉤相應(yīng)的責牲任，如果螺發(fā)包人、氣承包人雙痰方都有責零任，則按增責任大小穗分攤。后琴幟3參、最低成跑本原則。坦從工程整玩體效益角零度出發(fā)，盒采取措施侮防范、轉(zhuǎn)襲移或減少崖風險損失兔，由采取橋防范措施概耗費成本攏最低的一陳方承擔風達險。狀淘率4嗚、國情原渡則。在我滔國，建筑尊市場的發(fā)粘育尚不完共善，市場平主體行為亞不夠規(guī)范盒，銜市場經(jīng)濟貪欠發(fā)達，甚與國際慣褲例所需的仔成熟的市武場環(huán)境差盞距甚遠，鉤風險分配顆必須充若分考慮我肅國國情。眾四、工程稈風險的基吵本對策廢工程式風險對策陶的探索、方研究已備能受政府有妹關(guān)部門、怨工程施工首發(fā)包人和炸承包人等潛各方面的耽重視。工池程風險基暑本對策主桌要有四種斯形式，即邀風險控制幸、風險轉(zhuǎn)察移、風險剪分散和風援險自留。土制定風險章防范對策烘主要考慮喘四方面的排因素：可雨規(guī)避性、離可轉(zhuǎn)移性跳、可緩解幅性和可接譜受性，總著的目標是危減少風險陶的潛在損眾失。剝（一）風衫險控制對吐策躁風險蟻控制是使湖風險趨于偽控制，以閉降低風險漂發(fā)生的概拾率或避免減風險發(fā)生鈔，從而減絮少潛在損愿失的一種赴風險防范嬸手段。烈骨僑1捉、樹立風顧險回避意腸識，強化橫預(yù)防為主黑的方針妄發(fā)包可人應(yīng)重視尚地質(zhì)勘察勤、施工圖述設(shè)計，提炸高工程量樸清單編制脂質(zhì)量，精袖心編制招找標文件、幟擬定合同迎條款，回怖避工程風停險。磚承包被人應(yīng)樹立扯風險回避巧意識，重射視風險，穩(wěn)通過人、揚財、物、器技術(shù)等多猴方面投入浩，提高管毯理人員、筋作業(yè)人員巧安全質(zhì)量條意識和專炭業(yè)技術(shù)水羞平，輔以歷科學的管氣理手段，占促進各項敲管理工作揭制度化、猴規(guī)范化，美提高企業(yè)單整體素質(zhì)蘭，以降低鑒質(zhì)量事故艱、安全事日故等工程夢風險產(chǎn)生販的概率?；菁霸缰贫ㄌ骑L險應(yīng)急添方案，以書期將風險永損失降低僚到最低程心度，防范愁于未然。抬荷倉2端、加強建醉設(shè)工程施淹工合同管驢理托工程傲風險與施表工合同不航嚴密、不塊完備、不喂規(guī)范密切運相關(guān)。加螞強建設(shè)工裹程施工合匙同管理，舅提高合同驢管理質(zhì)量煩，是符合由我國國情沉、切實可龜行的工程矩風險預(yù)防遷機制中的末一個主要糖的防范措汁施。加強圾施工合同興管理包括棟合同簽訂羅管理、合蒜同履行管宇理、書面見資料管理串等合同內(nèi)待部管理措靜施以及合偶同監(jiān)管部惱門、法律在服務(wù)機構(gòu)道等實施的僚外部管理耀。規(guī)范合滋同簽訂，擋減少合同澤條款缺陷搖帶來的風劣險，施工蹲合同既是肅工程項目失管理的法怨律文件，丈也是工程領(lǐng)項目全面類風險管理最的主要依森據(jù)。蒸（二）風胖險轉(zhuǎn)移對喉策竟工程皺風險轉(zhuǎn)移脹是指將風裝險有意識博地轉(zhuǎn)給與捉其有相互紀經(jīng)濟利益湖關(guān)系的另芽一方承擔哪的風險處梁置方式，疾包括工程欲保險和工態(tài)程擔保。泛全面推行頃工程保險照和工程擔長保督制度，依極法轉(zhuǎn)移工腦程風險，帆是工程風同險管理的津重大舉措缸，是降低祖風險損失床的有效手詢段。是局士1供、工程保至險論建設(shè)鐵工程保險款是施工發(fā)悼包人或承穗包人根據(jù)享保險合同列約定，向增保險公司劍支付保險姿費，保險多公司對合宅同約定的避可能發(fā)生愛的自然災(zāi)尋害、意外屋事故因其枯發(fā)生所造梯成的人員遮傷亡、財適產(chǎn)損失承其擔賠償或獄給付保險鹿金責任的熱民事行為示。以保險懶標的為標觀準，施工愉階段的建三設(shè)工程保百險分為工除程保險（早財產(chǎn)保險炕）、人身旋意外傷害零保險。工獻程保險包看括建筑安怖裝工程險饒、工程質(zhì)回量保證保容險，建筑散安裝工程野險根據(jù)建走筑工程、區(qū)安裝工程冶占總造價拔的比例不偵同可分為慶建筑工程唇一切險、這安裝工程歉一切險，榮進一步細林分為建筑挎工程險、允安裝工程覽險、第三利者責任附仰加險、施泉工機器設(shè)襖備附加險遺。工程保悉險是最重擾要的風險庸轉(zhuǎn)移方式買。吊貪納2饅、工程擔虛保靠工程紗擔保是建驢設(shè)工程施徒工合同當給事人遵循爹平等、自抽愿、公平亞、誠實信稀用的原則玩，依照法顫定程序設(shè)銹定的，保輛障合同約鳳定權(quán)利實爹現(xiàn)的民事比法律行為懂。工程擔扯保是避免謊建設(shè)工程盯交易風險課的重要手慢段，更是踏今后風險牌管理的發(fā)折展方向之傘一。工程按擔保按照那設(shè)定義務(wù)思的不同主繭要可分為扮發(fā)包人支杯付擔保、朵承包人履枕約擔保等辱。播橫（寨1猾）發(fā)包人賞支付擔保創(chuàng)，轉(zhuǎn)移工莊種款拖欠顏風險，解皇決拖欠工紋程款化的船“薪老大烘難枯”擺問題。烈缺（御2歇）承包人些履約擔保效包括工程塞質(zhì)量履約畫擔保、工嶺期履約擔脊保和工程恢質(zhì)量保修疤擔保，轉(zhuǎn)虜移來自承畫包人的履敏約風險。辯（三）風烤險分散對律策勒對發(fā)史包人來講扒，工程風雞險分散主仔要是指依折法將工程建合理劃分雁標段，將靠工程量大間小相當、謝施工難度理相仿的單刮位工程，江發(fā)包給不霞同的承包姿人，這樣脾既有助于臟調(diào)動工作康積極性，費又較廣泛責地分散了糠來自承包圍人的風險時，從而獲寫得較好的棕投資效果等。冠對承綱包人來講款，工程風至險分散主須要指采取向工程分包海和組建聯(lián)受合投標體哀等合作方癢式共同承濱擔風險。穗對一些投級資額大、巖施工周期令長、技術(shù)星復(fù)雜即風竄險大的項向目，承包亞人可考慮屬采用適當嚇的合作方袍式共同承株擔風險，明達到風險描的合理分毒散。貞此外僑，根據(jù)工乒程施工進兇展的實際質(zhì)情況，及輸時簽訂補蛾充協(xié)議、尾變更協(xié)議份，調(diào)整各多方的權(quán)利跌和義務(wù)，菠也是一項頓風險分散綁的對策措墓施。愉（四）風纖險自留對孔策欺風險湊自留是一怎種重要的山財務(wù)性管枝理技術(shù)，這由自己承場擔風險所迎造成的損趟失，對吉既不能轉(zhuǎn)府移又不能張分散的工遲程風險，它由風險承狠擔人自留千。風險承忠擔人應(yīng)充探分評估風美險、測算幼自留風險幸金，以彌雙補自留風豪險損失。尿?qū)こ贪l(fā)仇包人而言嘗，自留風澆險金即為汪預(yù)留金，沙以防施工老過程的一卵些設(shè)計變原更以及工恨程量清單敲誤差、索美賠等之用艱。對承包掀人而言，輩自留風險典金以防施青工過程中駐出現(xiàn)的質(zhì)株量事故、慮工期拖延守、反索賠乖等之用。援五、棚當前急需苦解決的幾趣個問題濟風險秀管理是一甘門新學科喇，制約其減發(fā)展的因前素非常多搬。當前，丘主要表現(xiàn)中為：件及色1朱、我國正異處于計劃勵經(jīng)濟向市膠場經(jīng)濟轉(zhuǎn)視軌時期，遭工程施工能發(fā)承包雙細方觀念滯展后，工程雄保險意識責普遍淡薄兵。釀垃慕2蓋、國家尚廈未頒布工徑程風險管汪理的規(guī)范好性文件，智大力推行日工程保險達缺乏法律吧依據(jù)。款沉碌3減、保險費書用未落實寒。建設(shè)部低、財政部屠制定的《讓建筑安裝敢工程費用丹項目組成首》（建跟標吩[200計3]20但6維號），僅斃將飲“梅危險作業(yè)舊意外傷害藍保倘險配”他列入工程責造價。諸暢如其他作策業(yè)意外傷答害保險、換建筑（安案裝）工程看一切險、鵝工程質(zhì)量也保險等的泥相關(guān)費用樓尚未落實披，已成為須推行各項栽工程保險耽的一大障浸礙。社歲梅4未、保險費膜率高，而脹賠付率偏攀低；保險柳理賠程序哄繁瑣，影緒響合同當非事人投保攀積極性。停咐帳5亭、《建設(shè)孩工程施工丑合同（示戰(zhàn)范文本）嫌》垮（冶GF-1劃999-任020鋒1扔）與工程添量清單計顛價模式下際的工程風黎險管理要窩求不相一牽致?；?素、履約擔拍保不平等扔。在工程鼓施工發(fā)承唉包中，承咽包人往往蛙處于劣勢贏。發(fā)包人仗有權(quán)要求濃承包人提遲供工程質(zhì)暮量、工期涼等履約擔樹保，而承濫包人幾乎港不可能得等到發(fā)包人拖的工程款冤支付擔保近，合同主阿體之間嚴老重不平等餅，無法從奮根本上根史治拖欠工乎程款問題取。供摩始7杯、工程擔稅保機構(gòu)單潑一。均為此暢，必須多朵管齊下，熱積極營造寧工程風險詳管理的良嘴好氛圍，故建立、健為全以工漂程保險為餐主、工程蒜擔保為輔閉的工程風球險管理長蠻效機制。休一是加大乘工程保險桐宣傳力度早，使廣大鴿工程建設(shè)羽各方充分女認識到工銹程保險是唉轉(zhuǎn)移工程行發(fā)包人、銀承包人風扇險的重要她措施。二濕是必須適午時修訂有聞關(guān)法律、承法規(guī)，建慧議將建筑竹（安裝）妻工程一切翁險、工程腫質(zhì)量保險貨列為強制僵性保險范澆圍。三是虎建議國家趴有關(guān)部委吹及時調(diào)整濟工程費用剛項珍目構(gòu)成，澤把各項強悅制性保險虛費用列入鴿建筑安裝逃工程造價賺，確保保懲險費用落蜘到實處。克同時抓緊素修訂施工藏合同示范柔文本，明醉確工程風去險概念，醉界定工程拌風險范圍疑，使之與附工程量清啞單計價接揚軌。四是啟加快培育顧、規(guī)范工杰程保險市煉場。各保鍵險機構(gòu)要幼積極拓展膽工程保險艘業(yè)務(wù)，及煩時開發(fā)?？楇U險種，桐制定實施賞細則；對華現(xiàn)有工程動險種進行棒優(yōu)化，調(diào)傾整保險費前率和賠付斑率，簡化棗各項手續(xù)躁，以提高屋合同當事殲人投保的慚積極性。掏五是以商乓業(yè)銀行擔鄰保為主，秋大力發(fā)展削工程擔保倆公司和同于業(yè)擔保，靜形成擔保溫機構(gòu)多元抬化、擔保玩內(nèi)容多樣架化。六是訪建議政府狀職能部門嚴各司其職缸，密切配登合，依法裳加強監(jiān)督季管理力度仿。施工承凝包人未投吧保保險的尖，發(fā)包人就未提供支拼付擔保的惱，建設(shè)行革政主管部招門應(yīng)采取割強制