華聯(lián)學(xué)院《個(gè)人理財(cái)》課程大綱

審定人(簽名)《個(gè)人理財(cái)》課程大綱理財(cái)使用年級(jí)：二年級(jí)(第四學(xué)期)技能課(一)課程定位(二)設(shè)計(jì)思路投資工具所涵蓋的業(yè)務(wù)崗位進(jìn)行任務(wù)與職業(yè)能力分析。以實(shí)際工作任務(wù)為引領(lǐng)、崗位實(shí)際工作任務(wù)所需的知識(shí)、能力、訓(xùn)任務(wù)的過程中自我建構(gòu)知識(shí)、技能、本課程每個(gè)工作項(xiàng)目的學(xué)習(xí)與實(shí)訓(xùn)都按以標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)操作流程為載體設(shè)計(jì)的劃。培養(yǎng)學(xué)生的敬業(yè)精神、團(tuán)隊(duì)精神、。(一)知識(shí)目標(biāo)3、掌握家庭現(xiàn)金和消費(fèi)信貸知識(shí)、投資規(guī)劃基礎(chǔ)知識(shí)、居住規(guī)劃知識(shí)、教(二)能力目標(biāo)能熟悉個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容與流程，了解個(gè)人理財(cái)規(guī)劃職業(yè)的發(fā)展概況3、能利用宏觀經(jīng)濟(jì)形式和宏觀經(jīng)濟(jì)政策與理財(cái)規(guī)劃的關(guān)系，做出符合實(shí)際5、能利用稅收的基礎(chǔ)知識(shí)和相關(guān)政策，運(yùn)用稅收籌劃的方法和原理，制定8、能利用綜合理財(cái)分析，進(jìn)行現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)(三)素質(zhì)目標(biāo)(四)思政育人目標(biāo)穩(wěn)健價(jià)值投資理念3、培養(yǎng)底線思維能力，引導(dǎo)學(xué)生深入社會(huì)實(shí)踐、培養(yǎng)學(xué)生誠信服務(wù)、德法(五)證書目標(biāo)1、銀行從業(yè)資格考試(個(gè)人理財(cái))P求課程內(nèi)容教學(xué)基本要求 1、樹立正確理財(cái)觀念和2、能夠制定適合自己的3、熟悉個(gè)人理財(cái)?shù)木幹?、個(gè)人理財(cái)原則、生命證書442理理學(xué)會(huì)編制和分析個(gè)人及現(xiàn)金流量表、財(cái)務(wù)比率、編制預(yù)算表2息：財(cái)務(wù)報(bào)表(家庭金流量表)、財(cái)務(wù)比43能夠掌握理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)的分類和運(yùn)用適當(dāng)?shù)墓芾矸椒?現(xiàn)金用卡免46劃劃1.確定現(xiàn)金儲(chǔ)備金額及現(xiàn)金規(guī)劃工具互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)規(guī)劃4稅能夠根據(jù)實(shí)際收入計(jì)算稅式22能夠聯(lián)系實(shí)際進(jìn)行個(gè)稅5能夠結(jié)合目前市場(chǎng)上的產(chǎn)品了解保險(xiǎn)原則和保險(xiǎn)合同3、確定、現(xiàn)有析、規(guī)劃6客戶制定合理的保險(xiǎn)保6能夠認(rèn)識(shí)各類常見證券略證券理財(cái)產(chǎn)品種類、投資資產(chǎn)配置的步驟和過程2表、客資產(chǎn)配力和偏好4正確運(yùn)用各種投資規(guī)劃7財(cái)能夠正確評(píng)估房地產(chǎn)投資式2、貸款方方案6付規(guī)劃8劃劃能夠根據(jù)實(shí)際編制子女女教育金計(jì)算和子女教2育目69劃劃能夠根據(jù)實(shí)際編制退休退休養(yǎng)老的原則和必要2案 4務(wù)能夠制定家庭理財(cái)規(guī)劃實(shí)施方案和提供持續(xù)服務(wù)財(cái)務(wù)狀況與目標(biāo)之間的規(guī)劃書1綜合理財(cái)實(shí)訓(xùn)1-34(一)主講教師基本信息(二)實(shí)踐教學(xué)基本條件邀請(qǐng)金融行業(yè)資深人士開設(shè)相關(guān)課程內(nèi)容的講座，使學(xué)生能夠了解到行2、使用深圳典閱公司個(gè)人理財(cái)在線實(shí)訓(xùn)軟件(目前已在使用中)。通過實(shí)3、結(jié)合校企合作實(shí)訓(xùn)基地，讓學(xué)生深入企業(yè)中，通過頂崗實(shí)習(xí)的方式，直(三)課程資源的開發(fā)與利用像光盤等多媒體課件，通過搭建起多維、動(dòng)態(tài)、活(一)推薦教材及主要參考資料資料(1)《個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)》，孫黎著，中國人民大學(xué)出版社，2015年4月版(2)《一生的理財(cái)計(jì)劃》，王在全著，北京大學(xué)出版社，2008年2月版(3)《理財(cái)教室》視頻，劉彥斌，CCTV2(二)教學(xué)方法與手段(1)多媒體教學(xué)手段：多媒體教學(xué)手段主要包括：多媒體教學(xué)軟件、電子(2)校內(nèi)外實(shí)訓(xùn)基地教學(xué)手段。(三)思政育人案例設(shè)計(jì)及實(shí)施過程(四)教學(xué)評(píng)價(jià)與課程考核所擁有的綜合職業(yè)能力及水平。、考核方式與成績(jī)?cè)u(píng)定辦法(1)平時(shí)考核：為單元軟件實(shí)訓(xùn)操作為評(píng)分依據(jù)，成績(jī)占40%；(2)期末考核：以綜合實(shí)訓(xùn)操作為評(píng)分依據(jù)，成績(jī)占60%。1課程內(nèi)容教學(xué)基本要求1劃62理報(bào)預(yù)算3具334所關(guān)式4劃掌稅53劃金額6理427