XX銀行數(shù)據(jù)治理建設(shè)方案

XX銀行數(shù)據(jù)治理建設(shè)方案PAGEPAGE1目錄第一章.總目標(biāo) 2第二章.需求理解 2第三章.存在問(wèn)題及解決方案 23.1存在問(wèn)題 23.2解決方案 4第四章.數(shù)據(jù)治理規(guī)劃 54.1數(shù)據(jù)管控機(jī)制規(guī)劃 54.1.1總體架構(gòu)規(guī)劃 54.1.2數(shù)據(jù)治理溝通機(jī)制規(guī)劃 94.1.3全生命周期管理機(jī)制規(guī)劃 94.1.4運(yùn)行保障機(jī)制規(guī)劃 104.1.5認(rèn)責(zé)/考評(píng)機(jī)制規(guī)劃 104.1.6長(zhǎng)效優(yōu)化機(jī)制規(guī)劃 134.2數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管控體系規(guī)劃 134.2.1數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理框架規(guī)劃 134.2.2數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)制定 214.2.3數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)制定方案 234.3數(shù)據(jù)質(zhì)量管控體系規(guī)劃 294.3.1數(shù)據(jù)質(zhì)量管理框架規(guī)劃 294.3.2數(shù)據(jù)質(zhì)量定義 304.3.3數(shù)據(jù)質(zhì)量管理政策 344.3.4數(shù)據(jù)質(zhì)量管理組織 354.3.5數(shù)據(jù)質(zhì)量管理流程 364.4元數(shù)據(jù)管控體系規(guī)劃 374.4.1元數(shù)據(jù)管理框架規(guī)劃 374.4.2元數(shù)據(jù)定義 384.4.3元數(shù)據(jù)模型規(guī)范 394.5數(shù)據(jù)安全管控體系規(guī)劃 40第五章.數(shù)據(jù)治理體系實(shí)施方案 415.1建設(shè)方法 415.2數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)落地實(shí)施方案制定 425.2.1數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)落地原則 425.2.2重要系統(tǒng)的標(biāo)準(zhǔn)合規(guī)評(píng)估 425.3數(shù)據(jù)質(zhì)量落地實(shí)施方案制定 435.3.1建立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理專(zhuān)職機(jī)構(gòu) 435.3.2建立數(shù)據(jù)質(zhì)量管理支撐系統(tǒng) 435.3.3建立基于數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查的考核機(jī)制 445.3.4結(jié)合系統(tǒng)建設(shè)提升數(shù)據(jù)質(zhì)量管理 445.4元數(shù)據(jù)落地實(shí)施方案制定 455.4.1元數(shù)據(jù)管控范圍 455.4.2元數(shù)據(jù)管理機(jī)制 455.4.3元數(shù)據(jù)管理管理平臺(tái) 46

總目標(biāo)滿(mǎn)足人民銀行XX中支全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系及監(jiān)管要求，建立健全數(shù)據(jù)治理和質(zhì)量控制機(jī)制，解決業(yè)務(wù)指標(biāo)口徑不一、源多頭、數(shù)據(jù)不一致、數(shù)據(jù)交換困難等問(wèn)題。進(jìn)行數(shù)據(jù)治理成熟度評(píng)估，數(shù)據(jù)治理框架體系搭建，組織架構(gòu)、制度與流程的建立、開(kāi)展重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域（風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)與績(jī)效）數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)和數(shù)據(jù)質(zhì)量提升工作、進(jìn)行數(shù)據(jù)管控平臺(tái)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)元數(shù)據(jù)、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)及數(shù)據(jù)質(zhì)量的統(tǒng)一管理。進(jìn)行數(shù)據(jù)治理文化宣貫，建立數(shù)據(jù)治理長(zhǎng)效機(jī)制。需求理解XX中支行建有數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)平臺(tái)系統(tǒng)，圍繞數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)平臺(tái)系統(tǒng)建設(shè)的數(shù)據(jù)管理平臺(tái)對(duì)數(shù)據(jù)平臺(tái)的數(shù)據(jù)關(guān)系、數(shù)據(jù)質(zhì)量、ETL作業(yè)、等內(nèi)容進(jìn)行管理，具有一定的數(shù)據(jù)調(diào)度、數(shù)據(jù)質(zhì)量檢核、數(shù)據(jù)的傳輸與下發(fā)以及元數(shù)據(jù)的采集功能。XX中支行現(xiàn)有數(shù)據(jù)管理平臺(tái)中，數(shù)據(jù)管理的范圍主要圍繞數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)以及其上下游的元數(shù)據(jù)對(duì)象，具體數(shù)據(jù)接口文件定義、數(shù)據(jù)庫(kù)分層物理模型定義、ETL作業(yè)定義、業(yè)務(wù)報(bào)表定義。存在問(wèn)題及解決方案存在問(wèn)題總結(jié)目前XX中支存在的數(shù)據(jù)問(wèn)題：如下五點(diǎn)：數(shù)據(jù)質(zhì)量差數(shù)據(jù)不一致：沒(méi)有統(tǒng)一的數(shù)據(jù)規(guī)范導(dǎo)致產(chǎn)生大量失真的數(shù)據(jù)；數(shù)據(jù)不及時(shí)：沒(méi)有有效的流程和手段管控源系統(tǒng)數(shù)據(jù)更新時(shí)間，不能在數(shù)據(jù)入倉(cāng)時(shí)及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，往往到了數(shù)據(jù)使用環(huán)節(jié)才暴露出來(lái)，導(dǎo)致數(shù)據(jù)嚴(yán)重滯后不可用；數(shù)據(jù)不一致，缺乏統(tǒng)一規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)含義理解不一致：沒(méi)有對(duì)業(yè)務(wù)的含義進(jìn)行規(guī)范統(tǒng)一，導(dǎo)致多重來(lái)源數(shù)據(jù)相差甚遠(yuǎn)，也無(wú)從確認(rèn)哪個(gè)數(shù)據(jù)源的數(shù)據(jù)正確；統(tǒng)計(jì)口徑和加工方法不一致：沒(méi)有規(guī)范各種業(yè)務(wù)指標(biāo)的統(tǒng)計(jì)加工規(guī)則，導(dǎo)致如“增長(zhǎng)率”指標(biāo)的數(shù)據(jù)結(jié)果非業(yè)務(wù)所需；產(chǎn)品的名稱(chēng)、歸類(lèi)信息和配置信息不統(tǒng)一，使得基本屬性基金經(jīng)理和業(yè)務(wù)部門(mén)各自一套產(chǎn)品名稱(chēng)，基金經(jīng)理使用的產(chǎn)品名稱(chēng)在系統(tǒng)中找不到；各個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)之間需要線下一一確認(rèn)和溝通；KPI考核、業(yè)務(wù)報(bào)送、IPO及招投標(biāo)等都受到極大的影響；各個(gè)部門(mén)根據(jù)自己的需求設(shè)計(jì)和產(chǎn)出報(bào)表，無(wú)統(tǒng)一準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)源，導(dǎo)致相同指標(biāo)數(shù)據(jù)不一致或總分不一致的情況缺乏相關(guān)角色和流程制定和實(shí)施數(shù)據(jù)統(tǒng)一規(guī)范；數(shù)據(jù)分布零散，部署和同步原則需完善基準(zhǔn)數(shù)據(jù)分布原則不完善，缺乏基準(zhǔn)數(shù)據(jù)的生成、管理、維護(hù)機(jī)制來(lái)保證數(shù)據(jù)的正確性和權(quán)威性，缺乏數(shù)據(jù)同步原則，導(dǎo)致難以及時(shí)、準(zhǔn)確地提供完整、可靠和一致的企業(yè)級(jí)信息?？蛻?hù)信息，雖然做了各個(gè)系統(tǒng)客戶(hù)信息的映射，但并沒(méi)有在企業(yè)范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)客戶(hù)信息的唯一標(biāo)識(shí)。如客戶(hù)身份證號(hào)碼變更，因?yàn)槿狈蛻?hù)信息的同步，導(dǎo)致該客戶(hù)的財(cái)產(chǎn)信息分散不同賬戶(hù)中，無(wú)法真實(shí)反映客戶(hù)的實(shí)際資產(chǎn)情況。數(shù)據(jù)整合與應(yīng)用不足沒(méi)有有效的數(shù)據(jù)交換和共享機(jī)制，導(dǎo)致無(wú)法對(duì)共享信息進(jìn)行科學(xué)的管理與合理的應(yīng)用，無(wú)法為客戶(hù)服務(wù)、統(tǒng)計(jì)分析等提供有效的整合數(shù)據(jù)，無(wú)法實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)價(jià)值的更大化；對(duì)外報(bào)送的報(bào)表，沒(méi)有做到全自動(dòng)，需要數(shù)據(jù)中心與財(cái)務(wù)中心等進(jìn)行各模塊的整合和拼湊；缺少專(zhuān)門(mén)對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)督和控制的組織各個(gè)部門(mén)關(guān)注數(shù)據(jù)的角度不盡相同，因此缺少一個(gè)組織從全局視角對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行管理，導(dǎo)致無(wú)法建立一個(gè)統(tǒng)一的數(shù)據(jù)管理規(guī)程與標(biāo)準(zhǔn)等，相應(yīng)的數(shù)據(jù)管理監(jiān)督措施也就無(wú)法得到落實(shí)，并且由于缺少數(shù)據(jù)考核體系，導(dǎo)致數(shù)據(jù)管理標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范也無(wú)法實(shí)施；各部門(mén)為應(yīng)對(duì)各自部門(mén)的發(fā)展需要，逐步建立了各自的信息系統(tǒng)，各部門(mén)站在各自的立場(chǎng)生產(chǎn)、使用和管理數(shù)據(jù)，缺乏統(tǒng)一的數(shù)據(jù)規(guī)劃、可信的數(shù)據(jù)來(lái)源和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，導(dǎo)致數(shù)據(jù)不規(guī)范、不一致、冗余、無(wú)法共享等問(wèn)題頻繁出現(xiàn)；解決方案為從根源上解決數(shù)據(jù)問(wèn)題，需要一個(gè)長(zhǎng)效的治理體系確保數(shù)據(jù)在組織、制度、流程、標(biāo)準(zhǔn)、技術(shù)工具等方面的管理。直接原因：缺少解決具體數(shù)據(jù)問(wèn)題的流程、制度、規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、技術(shù)工具等管理體系。解決方案：制定各種數(shù)據(jù)領(lǐng)域的操作流程以及在技術(shù)與業(yè)務(wù)層面的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，才能確保數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理、數(shù)據(jù)質(zhì)量管理、主數(shù)據(jù)管理等各種數(shù)據(jù)管理的有序進(jìn)行；先進(jìn)的技術(shù)手段、配套的系統(tǒng)支撐數(shù)據(jù)在數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)質(zhì)量、主數(shù)據(jù)管理等工作高效有序地開(kāi)展；間接原因：沒(méi)有組織和制度保障，更沒(méi)有認(rèn)責(zé)管理機(jī)制。解決方案：建立決策、溝通、監(jiān)控、考核的完整有效機(jī)制，有效地解決金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)的權(quán)、責(zé)、利的問(wèn)題，避免出現(xiàn)只顧當(dāng)前不考慮后續(xù)發(fā)展的“救火式”。根本原因:沒(méi)有數(shù)據(jù)資產(chǎn)意識(shí)，更缺少數(shù)據(jù)管理企業(yè)文化。解決方案：數(shù)據(jù)除支持業(yè)務(wù)處理流程外，更是企業(yè)的“資產(chǎn)”，應(yīng)從戰(zhàn)略角度啟動(dòng)、開(kāi)展和推進(jìn)數(shù)據(jù)治理工作，建立一種以數(shù)據(jù)為導(dǎo)向的企業(yè)文化，將數(shù)據(jù)治理與公司治理有機(jī)結(jié)合起來(lái)。數(shù)據(jù)治理規(guī)劃數(shù)據(jù)管控機(jī)制規(guī)劃總體架構(gòu)規(guī)劃組織框架規(guī)劃典型的數(shù)據(jù)管理組織結(jié)構(gòu)分為三層——決策層、管理協(xié)調(diào)層、執(zhí)行層，分別賦予不同的權(quán)力、履行不同的職責(zé)。責(zé)權(quán)一致保障數(shù)據(jù)管理組織結(jié)構(gòu)的穩(wěn)固性和可行性，增加數(shù)據(jù)管理工作的推動(dòng)力和執(zhí)行力。數(shù)據(jù)治理需要各業(yè)務(wù)和技術(shù)部門(mén)進(jìn)行多層組合，以實(shí)現(xiàn)針對(duì)數(shù)據(jù)長(zhǎng)久持續(xù)的治理和管理。數(shù)據(jù)管理組織架構(gòu)規(guī)劃建議如下，各組成部分均對(duì)數(shù)據(jù)管理組織起著至關(guān)重要的作用。數(shù)據(jù)治理委員會(huì)（由高層領(lǐng)導(dǎo)構(gòu)成）數(shù)據(jù)治理委員會(huì)擁有在企業(yè)范圍內(nèi)對(duì)數(shù)據(jù)管理的權(quán)力，是數(shù)據(jù)治理的最高級(jí)別權(quán)威機(jī)構(gòu)，擁有戰(zhàn)略性的企業(yè)級(jí)信息資產(chǎn)。數(shù)據(jù)管理制度委員會(huì)（由業(yè)務(wù)專(zhuān)家構(gòu)成）數(shù)據(jù)管理制度委員會(huì)是一跨職能團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)支持和監(jiān)督由數(shù)據(jù)治理委員會(huì)發(fā)起的數(shù)據(jù)管理舉措，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)數(shù)據(jù)治理和管理的活動(dòng)，如數(shù)據(jù)架構(gòu)管理、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理等。數(shù)據(jù)治理辦公室（有數(shù)據(jù)管理協(xié)調(diào)員構(gòu)成）數(shù)據(jù)治理辦公室是對(duì)數(shù)據(jù)治理委員會(huì)、數(shù)據(jù)管理制度委員會(huì)、數(shù)據(jù)管理團(tuán)隊(duì)的工作提供支持，推動(dòng)數(shù)據(jù)管理團(tuán)隊(duì)的各項(xiàng)活動(dòng)。數(shù)據(jù)管理團(tuán)隊(duì)（由業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)管理專(zhuān)員、業(yè)務(wù)領(lǐng)域?qū)＜覙?gòu)成）各數(shù)據(jù)管理團(tuán)隊(duì)關(guān)注其具體的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，在經(jīng)高層授權(quán)后，可做出相關(guān)決策來(lái)調(diào)整并實(shí)施企業(yè)的數(shù)據(jù)制度、流程等。制度框架規(guī)劃數(shù)據(jù)治理制度規(guī)劃根據(jù)數(shù)據(jù)管理和服務(wù)的層次和授權(quán)決策次序，數(shù)據(jù)制度框架分為政策、制度、細(xì)則三個(gè)梯次，該框架標(biāo)準(zhǔn)化地規(guī)定數(shù)據(jù)的具體領(lǐng)域、各個(gè)數(shù)據(jù)領(lǐng)域內(nèi)的目標(biāo)、遵循的行動(dòng)原則、完成的明確任務(wù)、實(shí)行的工作方式、采取的一般步驟和具體措施。從組織管理、協(xié)調(diào)機(jī)制、考核機(jī)制、數(shù)據(jù)安全管控、數(shù)據(jù)需求管理、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)落地、數(shù)據(jù)質(zhì)量保障、監(jiān)督檢查等方面出發(fā)，制定全面、科學(xué)、有效的數(shù)據(jù)管理制度體系，包括數(shù)據(jù)制度框架和內(nèi)容，提供相應(yīng)管理辦法及操作細(xì)則的核心條款，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)治理各項(xiàng)工作規(guī)范化管理。如下圖所示：名稱(chēng)制定者內(nèi)容政策由科技戰(zhàn)略與數(shù)據(jù)管理委員會(huì)制定。說(shuō)明數(shù)據(jù)治理與管理的目的，明確其基本規(guī)則。制度由不同數(shù)據(jù)領(lǐng)域的數(shù)據(jù)專(zhuān)業(yè)人員制定。為各數(shù)據(jù)領(lǐng)域內(nèi)的活動(dòng)開(kāi)展而制定的一系列辦法、規(guī)則、流程。細(xì)則由原制度涉及領(lǐng)域數(shù)據(jù)專(zhuān)業(yè)人士制定。確保各數(shù)據(jù)制度執(zhí)行落實(shí)而派生出來(lái)的實(shí)施細(xì)節(jié)與技術(shù)規(guī)范制度規(guī)劃交付模板樣例流程框架規(guī)劃數(shù)據(jù)治理流程包括管理流程、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)相關(guān)流程（數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)制定流程、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)發(fā)布流程、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行流程和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行評(píng)估流程四部分）數(shù)據(jù)質(zhì)量相關(guān)流程（數(shù)據(jù)質(zhì)量報(bào)告、數(shù)據(jù)質(zhì)量評(píng)估流程等），認(rèn)責(zé)\考評(píng)流程、數(shù)據(jù)治理實(shí)施相關(guān)流程等。主要流程如下。數(shù)據(jù)治理溝通機(jī)制規(guī)劃建立跨部門(mén)、跨條線的數(shù)據(jù)治理工作協(xié)同機(jī)制，制定跨部門(mén)、跨條線的工作流程，明確溝通路徑，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)相關(guān)方采取聯(lián)合行動(dòng)。根據(jù)數(shù)據(jù)治理政策，建立每周或者每月議事機(jī)制以數(shù)據(jù)質(zhì)量報(bào)告的形式向組織和管理部門(mén)匯報(bào)數(shù)據(jù)質(zhì)量情況，根據(jù)認(rèn)責(zé)和考評(píng)機(jī)制將數(shù)據(jù)治理職責(zé)落實(shí)到部門(mén)。全生命周期管理機(jī)制規(guī)劃建立覆蓋數(shù)據(jù)產(chǎn)生、存儲(chǔ)、交換、加工、歸檔和應(yīng)用等全生命周期的管理流程，規(guī)范全流程數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)審核、內(nèi)部數(shù)據(jù)服務(wù)申請(qǐng)、外部監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送、外部數(shù)據(jù)安全合作等控制流程，通過(guò)全流程管控方式保障數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、一致性、完整性、及時(shí)性，促進(jìn)數(shù)據(jù)資產(chǎn)發(fā)揮價(jià)值。運(yùn)行保障機(jī)制規(guī)劃建立數(shù)據(jù)治理績(jī)效考核體系，包括考核問(wèn)責(zé)機(jī)制和激勵(lì)機(jī)制，保障數(shù)據(jù)治理工作有效推進(jìn)。設(shè)置數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制、數(shù)據(jù)安全管控等方面的考核指標(biāo)，規(guī)劃績(jī)效激勵(lì)機(jī)制的具體落地方案。認(rèn)責(zé)/考評(píng)機(jī)制規(guī)劃數(shù)據(jù)認(rèn)責(zé)是將數(shù)據(jù)管理活動(dòng)中的責(zé)任落實(shí)到相關(guān)部門(mén)的過(guò)程，通過(guò)數(shù)據(jù)認(rèn)責(zé)在全行范圍內(nèi)明確數(shù)據(jù)管理活動(dòng)中各部門(mén)應(yīng)承擔(dān)的角色和責(zé)任。認(rèn)責(zé)體系規(guī)劃數(shù)據(jù)認(rèn)責(zé)不是問(wèn)責(zé)，是對(duì)各部門(mén)數(shù)據(jù)管理職責(zé)的進(jìn)一步明確。數(shù)據(jù)認(rèn)責(zé)體系分為三部分，認(rèn)責(zé)管理組織、認(rèn)責(zé)管理流程和認(rèn)責(zé)管理辦法；認(rèn)責(zé)管理組織認(rèn)責(zé)管理組織和組織架構(gòu)中規(guī)劃的組織相同；包括決策層、組織協(xié)調(diào)層和執(zhí)行層，決策層：主任和副主任建議為企業(yè)級(jí)的決策人或者分管風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)、數(shù)據(jù)的企業(yè)級(jí)管理者兼任；組織協(xié)調(diào)層的數(shù)據(jù)管理常務(wù)辦公室主任為科技部總經(jīng)理，和各部門(mén)專(zhuān)家成員組成；執(zhí)行層為數(shù)據(jù)認(rèn)責(zé)工作小組，由相關(guān)數(shù)據(jù)管理部門(mén)組成，例如：數(shù)據(jù)歸口部門(mén)，數(shù)據(jù)使用部門(mén)，系統(tǒng)開(kāi)發(fā)維護(hù)部門(mén)等。認(rèn)責(zé)管理流程推動(dòng)數(shù)據(jù)認(rèn)責(zé)落實(shí)工作，負(fù)責(zé)解釋數(shù)據(jù)管理職責(zé)，對(duì)各部門(mén)認(rèn)責(zé)細(xì)化工作提供指導(dǎo)。認(rèn)責(zé)管理流程包括“認(rèn)責(zé)發(fā)起-->認(rèn)責(zé)細(xì)化-->認(rèn)責(zé)審批-->認(rèn)責(zé)發(fā)布”。認(rèn)責(zé)管理辦法數(shù)據(jù)認(rèn)責(zé)對(duì)象可以使用兩種方法，系統(tǒng)分級(jí)和數(shù)據(jù)分解；數(shù)據(jù)責(zé)任類(lèi)別是從數(shù)據(jù)的生命周期（數(shù)據(jù)定義、數(shù)據(jù)生產(chǎn)、數(shù)據(jù)使用、數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)督）的各個(gè)階段識(shí)別責(zé)任；根據(jù)相應(yīng)的認(rèn)責(zé)細(xì)則生成《數(shù)據(jù)管理認(rèn)責(zé)書(shū)》。認(rèn)責(zé)過(guò)程中不同部門(mén)的角色劃分，如下圖考評(píng)機(jī)制建立數(shù)據(jù)治理績(jī)效考核體系，包括考核問(wèn)責(zé)機(jī)制和激勵(lì)機(jī)制，保障數(shù)據(jù)治理工作有效推進(jìn)。設(shè)置數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制、數(shù)據(jù)安全管控等方面的考核指標(biāo)。結(jié)合目前同業(yè)相關(guān)實(shí)踐，在考核的實(shí)施路徑上，采取三步階段的策略，逐步向精細(xì)化管理過(guò)渡。首先開(kāi)展數(shù)據(jù)管理工作過(guò)程事項(xiàng)的考核，同時(shí)在激勵(lì)方式上，注意獎(jiǎng)懲結(jié)合，多設(shè)置加分項(xiàng)目，以鼓勵(lì)工作開(kāi)展，提高工作積極性為前提。第一階段：對(duì)數(shù)據(jù)管理工作的過(guò)程進(jìn)行考核，針對(duì)數(shù)據(jù)治理、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理和數(shù)據(jù)質(zhì)量管理分別制定不同的考核指標(biāo)。第二階段：在第一階段基礎(chǔ)上，加入數(shù)據(jù)質(zhì)量水平的通報(bào)，以數(shù)據(jù)質(zhì)量評(píng)價(jià)報(bào)告為標(biāo)準(zhǔn)建立考核+通報(bào)的考評(píng)體系。第三階段：開(kāi)展數(shù)據(jù)管理工作與數(shù)據(jù)質(zhì)量水平相結(jié)合的全面的考核制度，制定數(shù)據(jù)質(zhì)量水平標(biāo)準(zhǔn)體系。長(zhǎng)效優(yōu)化機(jī)制規(guī)劃參考《數(shù)據(jù)管理能力成熟度模型》等國(guó)家數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，建立評(píng)估及提升數(shù)據(jù)治理成熟度的長(zhǎng)效機(jī)制，明確評(píng)估指標(biāo)體系、評(píng)估數(shù)據(jù)來(lái)源、評(píng)估周期、評(píng)估流程及跟蹤改進(jìn)方式等。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管控體系規(guī)劃數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理框架規(guī)劃建立企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系，是為了擺脫系統(tǒng)與部門(mén)的束縛，從企業(yè)的視角，統(tǒng)一描述和展示行內(nèi)重要的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)項(xiàng)和指標(biāo)數(shù)據(jù)項(xiàng)，協(xié)調(diào)全行上下對(duì)同一數(shù)據(jù)項(xiàng)的理解和定義，規(guī)范全行信息系統(tǒng)的設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)，最終實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)與技術(shù)之間、系統(tǒng)之間、部門(mén)之間數(shù)據(jù)的高效流通，提高數(shù)據(jù)管理的能力。建議銀行業(yè)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理框架包括五個(gè)方面：文化和變革、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容、制度和流程、組織和角色、標(biāo)準(zhǔn)化工具：數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理組織數(shù)據(jù)治理組織應(yīng)納入IT治理組織框架中，通過(guò)成立數(shù)據(jù)治理組織建立明確的數(shù)據(jù)治理組織架構(gòu)與人員角色定義，明確相應(yīng)的責(zé)任人和職責(zé)，對(duì)其負(fù)責(zé)的數(shù)據(jù)的正確性、一致性和及時(shí)性等負(fù)責(zé)。數(shù)據(jù)治理組織包括決策層、管理層和執(zhí)行層三層的組織架構(gòu)支撐數(shù)據(jù)治理工作的開(kāi)展和職責(zé)的落實(shí)，如下圖所示：根據(jù)多家金融機(jī)構(gòu)最佳實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，數(shù)據(jù)管理組織架構(gòu)從數(shù)據(jù)管理委員會(huì)、數(shù)據(jù)管理辦公室及數(shù)據(jù)管理員社區(qū)三層結(jié)構(gòu)出發(fā)，旨在建立與開(kāi)展全行數(shù)據(jù)相關(guān)工作相適應(yīng)的各層級(jí)權(quán)責(zé)明確且內(nèi)部溝通順暢的組織框架，確保全行數(shù)據(jù)戰(zhàn)略的實(shí)施?；诤Ｄ现兄械臉I(yè)務(wù)現(xiàn)狀及發(fā)展需求，建議數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)組織架構(gòu)分為四個(gè)層次。因?yàn)楹Ｄ现兄信c參加行不同于獨(dú)立法人，所以數(shù)據(jù)管理決策層分為董事層、高級(jí)管理層。以下為建議組織架構(gòu)。第一層為董事層：數(shù)據(jù)治理決策層；第二層為高級(jí)管理層：由成員行分管行領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)的分管領(lǐng)導(dǎo)組成，商議數(shù)據(jù)治理重大事項(xiàng)；第三層為部門(mén)管理層：由成員行數(shù)據(jù)管理部門(mén)代表和相關(guān)的數(shù)據(jù)管理部門(mén)共同參與，協(xié)調(diào)全局工作的開(kāi)展。第四層為執(zhí)行層，成員行執(zhí)行層，各部門(mén)執(zhí)行層。如下圖所示：數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理工作的開(kāi)展方式：數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理制度數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理制度體系，確定數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)崗位職責(zé)、變更流程、管理模式等內(nèi)容。根據(jù)不同的管理目標(biāo)，可以細(xì)化為涵蓋數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理辦法、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施細(xì)則、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理規(guī)范等的管理制度體系，如下圖所示：數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理流程數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理流程包括數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)制定流程、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)發(fā)布流程、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行流程和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行評(píng)估流程四部分，前兩個(gè)流程組成數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)制定與維護(hù)的全過(guò)程，后兩個(gè)流程組成數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行與驗(yàn)證的全過(guò)程，兩大過(guò)程形成數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理的閉環(huán)，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的持續(xù)提升和逐步推廣模式。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)制定流程數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)制定流程包括數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)需求收集、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)資料收集和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容方案制定。通過(guò)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)需求收集與分析，明確數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容制定范圍，在此基礎(chǔ)之上收集數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)、技術(shù)、管控等屬性信息，制定海南中支行統(tǒng)一的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容。上述三方面工作均應(yīng)按下述模板定義細(xì)化的活動(dòng)和參與者信息。以數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容定義制定流程A.3為例：每一個(gè)活動(dòng)步驟的內(nèi)容及參與方職責(zé)，如下表所示：活動(dòng)活動(dòng)描述參與者相關(guān)信息資源A.3.1協(xié)調(diào)各相關(guān)部門(mén)，共同制定數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容草案協(xié)調(diào)相關(guān)各部門(mén)共同制定數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容草案。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)組（牽頭人）參加行業(yè)務(wù)部室信息科技部數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容定義方案（草案）A.3.2審議數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容草案對(duì)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容草案進(jìn)行審議，若審議通過(guò)，則執(zhí)行A.3.4；若不通過(guò)，則執(zhí)行A.3.3；若各部門(mén)對(duì)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容存在重大分歧，在數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)組協(xié)調(diào)下無(wú)法達(dá)成一致，則將問(wèn)題上報(bào)給數(shù)據(jù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由數(shù)據(jù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行最終決策。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)組總行業(yè)務(wù)部室數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容定義方案（草案）數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)發(fā)布流程數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)發(fā)布是指對(duì)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)按照流程發(fā)布給相關(guān)部門(mén)的過(guò)程。通過(guò)審核的新標(biāo)準(zhǔn)，由標(biāo)準(zhǔn)管理專(zhuān)職機(jī)構(gòu)專(zhuān)職人員向新標(biāo)準(zhǔn)的發(fā)起人、發(fā)起部門(mén)、標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用部門(mén)、科技部門(mén)等相關(guān)方發(fā)布標(biāo)準(zhǔn)生效公告。對(duì)于專(zhuān)業(yè)性通用數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，由標(biāo)準(zhǔn)管理專(zhuān)職機(jī)構(gòu)進(jìn)行編制，商請(qǐng)各業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)線確認(rèn)后，在數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)管理工具系統(tǒng)中予以發(fā)布。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行流程通過(guò)在業(yè)務(wù)需求編寫(xiě)與評(píng)審流程、系統(tǒng)設(shè)計(jì)評(píng)審流程中審核數(shù)據(jù)信息項(xiàng)與數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)要求的一致性，確保數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)在系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)上有效落實(shí)，保證系統(tǒng)處理數(shù)據(jù)的質(zhì)量；同時(shí)基于數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，開(kāi)展數(shù)據(jù)定期檢查，評(píng)估存量數(shù)據(jù)與數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的一致性，及時(shí)發(fā)現(xiàn)存量數(shù)據(jù)問(wèn)題并制定解決方案，提升存量數(shù)據(jù)的質(zhì)量。針對(duì)存量數(shù)據(jù)的定期檢查工作，應(yīng)遵循急用先行的原則，針對(duì)業(yè)務(wù)使用緊迫性高的數(shù)據(jù)應(yīng)優(yōu)先開(kāi)展檢查工作。存量數(shù)據(jù)檢查結(jié)果中發(fā)現(xiàn)的數(shù)據(jù)問(wèn)題，應(yīng)從技術(shù)、人員、流程、標(biāo)準(zhǔn)四個(gè)方面進(jìn)行具體分析，制定具體的數(shù)據(jù)問(wèn)題解決工作方案。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行流程具體流程環(huán)節(jié)，如下圖所示：數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行評(píng)估流程數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行評(píng)估是對(duì)現(xiàn)有數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行整體評(píng)估及有效管理的過(guò)程。對(duì)現(xiàn)行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估內(nèi)容集中在標(biāo)準(zhǔn)培訓(xùn)、標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施、業(yè)務(wù)需求數(shù)據(jù)評(píng)審以及系統(tǒng)設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)評(píng)審等方面，由數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)責(zé)任人定期檢查已發(fā)布標(biāo)準(zhǔn)的合規(guī)性和正確性，并匯總檢查結(jié)果生成檢查報(bào)告，同時(shí)基于數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)當(dāng)前狀況，指導(dǎo)與推動(dòng)后續(xù)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)工作。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)制定數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系建立我公司很早就意識(shí)到在企業(yè)內(nèi)部進(jìn)行信息管理以及建設(shè)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系的重要性，并且通過(guò)自身的經(jīng)驗(yàn)和探索，實(shí)踐出了一套能夠覆蓋金融領(lǐng)域數(shù)據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)信息分類(lèi)框架。在這個(gè)基礎(chǔ)上，建議數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系的總體規(guī)劃，包括基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和指標(biāo)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)：在此基礎(chǔ)上結(jié)合海南中支行的業(yè)務(wù)實(shí)際，參照FSDM邏輯數(shù)據(jù)模型，進(jìn)一步的從主題和業(yè)務(wù)線兩個(gè)維度上細(xì)化數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系。細(xì)化后的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系將全面覆蓋海南中支行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容，并且支持在數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)制定階段進(jìn)行合理的分工。我公司建議首先從主題維度進(jìn)一步細(xì)化基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系：同時(shí)，在指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)體系方面，我公司建議從業(yè)務(wù)分類(lèi)維度進(jìn)一步細(xì)化指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)體系：數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)制定方案數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)制定總體原則基于海南中支行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)貼近系統(tǒng)需求，落到實(shí)施的要求，建議本期項(xiàng)目數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)制定工作的總體原則是完整性、先進(jìn)性和可行性。完整性：制定完整全面的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系和內(nèi)容。先進(jìn)性：根據(jù)先進(jìn)方法論和最新外部要求制定數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，比如三證合一、金融機(jī)構(gòu)編碼規(guī)范等。可行性：保證數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)在海南中支行達(dá)成統(tǒng)一共識(shí)，能夠在業(yè)務(wù)和IT領(lǐng)域切實(shí)可落地?；A(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)制定方案基于數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)貼近系統(tǒng)需求，落到實(shí)施的要求，建議基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容的制定遵循以下5個(gè)步驟：在基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的制定過(guò)程中，各個(gè)步驟的說(shuō)明及數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)目組職責(zé)如下：指標(biāo)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)制定方案基于指標(biāo)管理體系框架及金融行業(yè)指標(biāo)解決方案的基本思路，針對(duì)海南中支行指標(biāo)信息標(biāo)準(zhǔn)化的具體需求，建議如下指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)化整體方案：完整的指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)化工作過(guò)程由指標(biāo)的需求采集、梳理與合并、分析與建議、標(biāo)準(zhǔn)化定義四個(gè)階段組成。通過(guò)對(duì)行內(nèi)各類(lèi)管理報(bào)表、財(cái)務(wù)報(bào)表及考核評(píng)估報(bào)表及指標(biāo)的全面采集、梳理和分析，結(jié)合最佳實(shí)踐及行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，利用指標(biāo)調(diào)研整理分析模板，對(duì)指標(biāo)口徑進(jìn)行分拆、合并及補(bǔ)充，構(gòu)建海南中支行指標(biāo)體系框架，并以此為基礎(chǔ)進(jìn)行指標(biāo)業(yè)務(wù)定義、統(tǒng)計(jì)口徑和數(shù)據(jù)加工規(guī)則的統(tǒng)一規(guī)范，實(shí)現(xiàn)指標(biāo)信息的標(biāo)準(zhǔn)化，為客戶(hù)關(guān)系管理、盈利能力分析、風(fēng)險(xiǎn)管理、經(jīng)營(yíng)管理、外部監(jiān)管、財(cái)務(wù)管理等各業(yè)務(wù)應(yīng)用領(lǐng)域的業(yè)務(wù)分析、經(jīng)營(yíng)決策提供及時(shí)準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)支持。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容說(shuō)明基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容說(shuō)明參考國(guó)內(nèi)外銀行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)定義的通行做法和相關(guān)公司在數(shù)據(jù)管理領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)經(jīng)驗(yàn)，數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)詳細(xì)定義應(yīng)包括業(yè)務(wù)屬性、技術(shù)屬性、管理屬性三部分內(nèi)容，這是數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)定義模板的基本構(gòu)成。業(yè)務(wù)屬性 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)屬性是對(duì)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)名稱(chēng)、業(yè)務(wù)規(guī)則、標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)分類(lèi)等內(nèi)容的詳細(xì)定義，具體描述如下：標(biāo)準(zhǔn)編號(hào)指數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)的唯一識(shí)別標(biāo)識(shí)，采用層次編碼方法，由數(shù)據(jù)主題的縮寫(xiě)和順序碼組成。標(biāo)準(zhǔn)主題指標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)歸屬的數(shù)據(jù)主題，標(biāo)準(zhǔn)主題的分類(lèi)與數(shù)據(jù)模型保持一致。根據(jù)銀行數(shù)據(jù)的特點(diǎn)，一般我們將標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)劃分為9大主題，包括參與人、產(chǎn)品、合約、條件、事件、位置、資源項(xiàng)、業(yè)務(wù)方向、分類(lèi)。本項(xiàng)目涉及的主題包括產(chǎn)品、參與人（機(jī)構(gòu)、客戶(hù)）、條件、位置、分類(lèi)（后兩個(gè)主題納入公共代碼標(biāo)準(zhǔn)）。標(biāo)準(zhǔn)大類(lèi)指某個(gè)數(shù)據(jù)主題下所屬標(biāo)準(zhǔn)的分類(lèi)。例如產(chǎn)品主題的標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)分為產(chǎn)品基本信息、產(chǎn)品管理信息、產(chǎn)品核算信息、產(chǎn)品條件信息和產(chǎn)品個(gè)性信息。標(biāo)準(zhǔn)子類(lèi)指基于標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)大類(lèi)，對(duì)標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)分類(lèi)的進(jìn)一步細(xì)化。例如產(chǎn)品條件信息可以進(jìn)一步細(xì)化為幣種條件、客戶(hù)條件、期限條件、數(shù)量條件等。標(biāo)準(zhǔn)中文名稱(chēng)指對(duì)該標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)的統(tǒng)一中文命名，該名稱(chēng)是從業(yè)務(wù)上區(qū)分不同的標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的命名應(yīng)直觀、易懂，字?jǐn)?shù)不應(yīng)過(guò)長(zhǎng)，應(yīng)符合模型統(tǒng)一的命名規(guī)范，命名中應(yīng)盡量不出現(xiàn)括號(hào)、斜杠等特殊符號(hào)。但在特殊情況下，標(biāo)準(zhǔn)中文名稱(chēng)尊重行內(nèi)系統(tǒng)用法。標(biāo)準(zhǔn)英文名稱(chēng)指對(duì)該標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)的統(tǒng)一英文命名，主要是對(duì)數(shù)據(jù)項(xiàng)中文名稱(chēng)含義進(jìn)行英文翻譯。標(biāo)準(zhǔn)別名標(biāo)準(zhǔn)別名是數(shù)據(jù)的常用名稱(chēng)，是中文名稱(chēng)以外的業(yè)務(wù)或技術(shù)上針對(duì)該數(shù)據(jù)項(xiàng)的常用名稱(chēng)。例如：數(shù)據(jù)在權(quán)威源系統(tǒng)中使用的名稱(chēng)、業(yè)務(wù)人員使用的常用名。用于幫助業(yè)務(wù)部門(mén)快速查找、理解、使用數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。業(yè)務(wù)定義指對(duì)該標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)的業(yè)務(wù)含義和相關(guān)業(yè)務(wù)場(chǎng)景的詳細(xì)描述，業(yè)務(wù)定義主要來(lái)源于外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的定義、銀行業(yè)務(wù)制度、源系統(tǒng)的業(yè)務(wù)需求定義等。業(yè)務(wù)規(guī)則指對(duì)該標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)的命名規(guī)則、計(jì)算方法和編碼規(guī)則等約束條件的具體描述。包括相關(guān)業(yè)務(wù)行為的政策，以及政策約束發(fā)生作用的場(chǎng)景。標(biāo)準(zhǔn)依據(jù)指數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)依據(jù)來(lái)源，包括但不限于國(guó)家法律法規(guī)、國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、外部監(jiān)管要求、國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)、國(guó)外先進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)、銀行內(nèi)部制度和系統(tǒng)規(guī)范、行業(yè)慣例等。值域值域是數(shù)據(jù)可接受的業(yè)務(wù)取值范圍，即數(shù)據(jù)的允許值的集合。技術(shù)屬性定義數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的技術(shù)屬性是未來(lái)系統(tǒng)項(xiàng)目建設(shè)的重要依據(jù)。新系統(tǒng)開(kāi)發(fā)和購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品包選型時(shí)均須遵循這些技術(shù)屬性。技術(shù)屬性定義下述內(nèi)容：數(shù)據(jù)類(lèi)別數(shù)據(jù)類(lèi)別是根據(jù)數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)定義、業(yè)務(wù)規(guī)則和常見(jiàn)表現(xiàn)形式定義其所采用的數(shù)據(jù)類(lèi)型。數(shù)據(jù)類(lèi)別包括：編碼類(lèi)、代碼類(lèi)、指示器類(lèi)、文本類(lèi)、金額類(lèi)、數(shù)值類(lèi)、比例類(lèi)、日期類(lèi)、時(shí)間類(lèi)、日期時(shí)間類(lèi)。數(shù)據(jù)格式數(shù)據(jù)格式描述數(shù)據(jù)在精度、長(zhǎng)度、形態(tài)上的定義，包括所允許的最大和/或最小字符長(zhǎng)度，數(shù)據(jù)的表示格式等。代碼編碼規(guī)則數(shù)據(jù)類(lèi)型為“代碼類(lèi)”的數(shù)據(jù)項(xiàng)的編碼規(guī)范。管理屬性管理屬性主要包括標(biāo)準(zhǔn)定義部門(mén)、使用系統(tǒng)等內(nèi)容，為標(biāo)準(zhǔn)使用、更新、維護(hù)等需要的管理信息。主要包含以下內(nèi)容：標(biāo)準(zhǔn)定義部門(mén)指對(duì)數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)屬性擁有最終業(yè)務(wù)解釋權(quán)的組織，通常為該數(shù)據(jù)所涉及銀行業(yè)務(wù)的主管部門(mén)。權(quán)威源系統(tǒng)指使用該數(shù)據(jù)的可信數(shù)據(jù)源。相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)指與該標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的其他標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)。與相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)關(guān)系指標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)與相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的關(guān)聯(lián)關(guān)系類(lèi)型，可據(jù)此分析標(biāo)準(zhǔn)項(xiàng)發(fā)生變更時(shí)對(duì)其它數(shù)據(jù)項(xiàng)的影響，主要包括“引用”和“組合”兩種關(guān)系。一項(xiàng)典型的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)示例如下圖所示：指標(biāo)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容說(shuō)明指標(biāo)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容包括指標(biāo)定義、維度定義兩個(gè)主要方面：指標(biāo)定義指標(biāo)定義是對(duì)業(yè)務(wù)指標(biāo)的名稱(chēng)、業(yè)務(wù)口徑的詳細(xì)定義，以實(shí)現(xiàn)“定義統(tǒng)一、口徑統(tǒng)一、名稱(chēng)統(tǒng)一、參照統(tǒng)一”的目標(biāo)。具體包括以下內(nèi)容：指標(biāo)中文名稱(chēng)是對(duì)業(yè)務(wù)指標(biāo)的統(tǒng)一命名，反映了“名稱(chēng)統(tǒng)一”的要求。標(biāo)準(zhǔn)中文名稱(chēng)具有唯一性、普遍性和常識(shí)性。從標(biāo)準(zhǔn)名稱(chēng)上統(tǒng)一目前各部門(mén)間存在的同名不同義、同義不同名的情況。例如對(duì)涉及個(gè)人客戶(hù)貸款歸類(lèi)的名稱(chēng)上存在多種說(shuō)法，如個(gè)人貸款、零售貸款、對(duì)私貸款等。在指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)化過(guò)程中，對(duì)這些名稱(chēng)進(jìn)行了整理和修改，讓它們具有統(tǒng)一明確的中文名稱(chēng)。數(shù)據(jù)質(zhì)量管控體系規(guī)劃數(shù)據(jù)質(zhì)量管理框架規(guī)劃廣義的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理是指通過(guò)一整套數(shù)據(jù)管控體系，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量提升的過(guò)程。本節(jié)中所指數(shù)據(jù)質(zhì)量管理專(zhuān)指基于數(shù)據(jù)本身的管理行為，即為狹義的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理。建立體系化的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理框架，是對(duì)數(shù)據(jù)實(shí)行的最直接也最易見(jiàn)成效的管控模式。該模式往往是問(wèn)題發(fā)起式的，按照發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、解決問(wèn)題、深入糾改、形成規(guī)則、防范與監(jiān)控的形式反向循環(huán)持續(xù)提升的過(guò)程進(jìn)行。成熟的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理框架應(yīng)該包括數(shù)據(jù)質(zhì)量?jī)?nèi)容、管理政策、組織與人員、流程和技術(shù)支撐五部分。如下圖所示：數(shù)據(jù)質(zhì)量定義數(shù)據(jù)質(zhì)量定義，用于明確數(shù)據(jù)質(zhì)量管理范圍，衡量數(shù)據(jù)質(zhì)量水平，根據(jù)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)管理需求、與數(shù)據(jù)質(zhì)量現(xiàn)狀問(wèn)題等多方面要求，制定數(shù)據(jù)質(zhì)量業(yè)務(wù)規(guī)則與數(shù)據(jù)質(zhì)量技術(shù)規(guī)則。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)據(jù)質(zhì)量衡量維度、數(shù)據(jù)質(zhì)量業(yè)務(wù)規(guī)則與數(shù)據(jù)質(zhì)量技術(shù)規(guī)則的關(guān)系如下：數(shù)據(jù)質(zhì)量衡量維度數(shù)據(jù)質(zhì)量衡量維度，是衡量數(shù)據(jù)項(xiàng)的質(zhì)量水平與好壞的角度。通常，一個(gè)數(shù)據(jù)項(xiàng)的質(zhì)量水平可以從多個(gè)角度進(jìn)行衡量，反映數(shù)據(jù)用戶(hù)對(duì)數(shù)據(jù)的多個(gè)方面需求。通過(guò)數(shù)據(jù)質(zhì)量衡量維度，可以更有效地精細(xì)地分類(lèi)管理數(shù)據(jù)質(zhì)量。理論上數(shù)據(jù)質(zhì)量衡量維度可以有很多個(gè)；需要結(jié)合海南中支行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的現(xiàn)狀與管理目標(biāo)，選擇海南中支行重點(diǎn)關(guān)注的數(shù)據(jù)質(zhì)量衡量維度；隨著發(fā)現(xiàn)新類(lèi)型的數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題，可以再增加新的衡量維度。根據(jù)本項(xiàng)目調(diào)研訪談與數(shù)據(jù)質(zhì)量探查的情況，結(jié)合同業(yè)最佳領(lǐng)先實(shí)踐，建議現(xiàn)階段海南中支行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理采取完整性、準(zhǔn)確性、唯一性、一致性和規(guī)范性5個(gè)最典型的衡量維度；如下表所示：衡量維度描述解釋與說(shuō)明完整性業(yè)務(wù)操作所需要的數(shù)據(jù)是否完備；檢查數(shù)據(jù)的缺失程度，體現(xiàn)數(shù)據(jù)項(xiàng)存在具有業(yè)務(wù)意義內(nèi)容的程度；當(dāng)數(shù)據(jù)項(xiàng)的內(nèi)容具有業(yè)務(wù)意義時(shí)，說(shuō)明數(shù)據(jù)是完整的。通過(guò)檢查數(shù)據(jù)項(xiàng)是否為空值(NULL)或相當(dāng)于空值的數(shù)值來(lái)分析數(shù)據(jù)項(xiàng)的完整度，例如通常數(shù)字型字段以0表示未填，字符型字段以空格表示為未填，日期型字段以1900/01/01表示未填。1.數(shù)據(jù)無(wú)值，即NULL2.數(shù)據(jù)雖有值，但其值為無(wú)意義的空格或特殊字符示例：?jiǎn)T工的完整信息中，應(yīng)當(dāng)包含婚姻狀態(tài)?；橐鰻顟B(tài)為Null，則說(shuō)明不符合數(shù)據(jù)質(zhì)量完整性要求。準(zhǔn)確性數(shù)據(jù)是否能夠準(zhǔn)確、真實(shí)反映實(shí)際信息，以及是否符合數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)中的業(yè)務(wù)定義；體現(xiàn)數(shù)據(jù)與目標(biāo)特征值之間的差異程度，有時(shí)候又稱(chēng)“有效性”。準(zhǔn)確性問(wèn)題影響業(yè)務(wù)人員了解客戶(hù)真實(shí)信息與業(yè)務(wù)實(shí)際發(fā)生的情況，可能會(huì)導(dǎo)致后續(xù)的業(yè)務(wù)處理偏離業(yè)務(wù)目標(biāo)。1.數(shù)據(jù)的值域約束，即數(shù)據(jù)的取值應(yīng)在其值域范圍內(nèi)(具有業(yè)務(wù)意義的連續(xù)范圍)；2.數(shù)據(jù)的規(guī)則約束，是指業(yè)務(wù)上、技術(shù)上對(duì)不同數(shù)據(jù)項(xiàng)間的相互校驗(yàn)關(guān)系，可以是等值校驗(yàn)，也可以為不等值校驗(yàn)3.數(shù)據(jù)誤差在可接受范圍內(nèi)示例：合同到期日應(yīng)大于開(kāi)始日期,交易金額=交易單價(jià)*交易數(shù)量，不滿(mǎn)足則說(shuō)明不符合數(shù)據(jù)質(zhì)量準(zhǔn)確性要求。唯一性是否滿(mǎn)足一個(gè)業(yè)務(wù)唯一關(guān)鍵數(shù)據(jù)項(xiàng)值或數(shù)據(jù)項(xiàng)組合值僅對(duì)應(yīng)一條記錄。1.數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)唯一性約束，即一組業(yè)務(wù)主鍵在表內(nèi)保持唯一。示例：一個(gè)客戶(hù)代碼只能對(duì)應(yīng)一條客戶(hù)信息記錄一致性反映同一業(yè)務(wù)實(shí)體的數(shù)據(jù)及其屬性是否具有一致的定義和含義；存儲(chǔ)在或者用于多種數(shù)據(jù)庫(kù)、應(yīng)用軟件、系統(tǒng)和流程中的數(shù)據(jù)的等價(jià)程度，例如相同數(shù)據(jù)項(xiàng)在不同系統(tǒng)或同一系統(tǒng)內(nèi)不同表格記錄多次時(shí)，多個(gè)數(shù)據(jù)值是否相同。1.數(shù)據(jù)引用約束，即通常所說(shuō)的參照完整性；2.同一個(gè)數(shù)據(jù)在系統(tǒng)間或系統(tǒng)內(nèi)部流轉(zhuǎn)，該數(shù)據(jù)的信息保持一致；示例：賬戶(hù)中的客戶(hù)編號(hào)在客戶(hù)信息中不存在，則說(shuō)明不符合數(shù)據(jù)質(zhì)量一致性要求。規(guī)范性反應(yīng)各種類(lèi)型數(shù)據(jù)的格式是否符合規(guī)范要求；指數(shù)據(jù)格式符合規(guī)范的程度，包括數(shù)據(jù)長(zhǎng)度要求、數(shù)據(jù)精度要求與數(shù)據(jù)格式要求。數(shù)據(jù)長(zhǎng)度要求:即對(duì)數(shù)據(jù)長(zhǎng)度的約束2.數(shù)據(jù)精度要求:即對(duì)數(shù)據(jù)精度的約束3.數(shù)據(jù)格式要求:即對(duì)數(shù)據(jù)中各位取值的約束，如日期的格式示例：合同到期日格式要求為YYYY-MM-DD，不符合該格式則說(shuō)明違反規(guī)范性要求。一個(gè)數(shù)據(jù)項(xiàng)可以對(duì)應(yīng)多個(gè)數(shù)據(jù)質(zhì)量衡量維度；但對(duì)同一數(shù)據(jù)項(xiàng)，并非所有的數(shù)據(jù)質(zhì)量衡量維度都是適用。一個(gè)數(shù)據(jù)質(zhì)量業(yè)務(wù)規(guī)則與數(shù)據(jù)質(zhì)量技術(shù)規(guī)則所對(duì)應(yīng)的衡量維度是唯一的明確的。制定數(shù)據(jù)質(zhì)量業(yè)務(wù)規(guī)則時(shí)，需要根據(jù)數(shù)據(jù)項(xiàng)自身特性與業(yè)務(wù)要求，選擇適用的數(shù)據(jù)質(zhì)量衡量維度。數(shù)據(jù)質(zhì)量業(yè)務(wù)規(guī)則明確數(shù)據(jù)質(zhì)量業(yè)務(wù)規(guī)則，即定義數(shù)據(jù)項(xiàng)內(nèi)容應(yīng)該滿(mǎn)足的業(yè)務(wù)層面的規(guī)范要求，用于評(píng)判數(shù)據(jù)質(zhì)量好壞。包括數(shù)據(jù)質(zhì)量業(yè)務(wù)規(guī)則和內(nèi)容屬性數(shù)據(jù)質(zhì)量業(yè)務(wù)規(guī)則數(shù)據(jù)質(zhì)量業(yè)務(wù)規(guī)則內(nèi)容屬性制定數(shù)據(jù)質(zhì)量業(yè)務(wù)規(guī)則，應(yīng)該包括下表所示的關(guān)鍵內(nèi)容屬性：數(shù)據(jù)質(zhì)量業(yè)務(wù)規(guī)則編號(hào)、衡量對(duì)象名稱(chēng)、衡量對(duì)象數(shù)據(jù)類(lèi)型、衡量對(duì)象數(shù)據(jù)長(zhǎng)度、衡量對(duì)象數(shù)據(jù)精度、衡量對(duì)象取值范圍、衡量對(duì)象數(shù)據(jù)格式、數(shù)據(jù)質(zhì)量衡量維度、數(shù)據(jù)質(zhì)量衡量維度內(nèi)容、數(shù)據(jù)質(zhì)量業(yè)務(wù)規(guī)則描述、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)編號(hào)、衡量對(duì)象主題、參照對(duì)象標(biāo)準(zhǔn)編號(hào)、參照對(duì)象標(biāo)準(zhǔn)名稱(chēng)。數(shù)據(jù)質(zhì)量業(yè)務(wù)規(guī)則示例下面展示了數(shù)據(jù)質(zhì)量業(yè)務(wù)規(guī)則的樣例，示例包括了從數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)不同衡量維度推演出來(lái)的數(shù)據(jù)質(zhì)量業(yè)務(wù)規(guī)則，以及從現(xiàn)狀問(wèn)題抽象總結(jié)形成了數(shù)據(jù)質(zhì)量業(yè)務(wù)規(guī)則；重在描述數(shù)據(jù)質(zhì)量業(yè)務(wù)規(guī)則的屬性構(gòu)成，及其與數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的聯(lián)系區(qū)別，內(nèi)容不作為參考。數(shù)據(jù)質(zhì)量技術(shù)規(guī)則數(shù)據(jù)質(zhì)量技術(shù)規(guī)則，是針對(duì)物理數(shù)據(jù)對(duì)象（具體到特定的應(yīng)用系統(tǒng)、物理表與字段）的數(shù)據(jù)質(zhì)量技術(shù)檢查方案，可以直接執(zhí)行，用于檢查與發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題。通常，衡量對(duì)象是具體系統(tǒng)-數(shù)據(jù)表-字段，也可以是某個(gè)數(shù)據(jù)文件的內(nèi)容。數(shù)據(jù)質(zhì)量技術(shù)規(guī)則，是技術(shù)人員設(shè)計(jì)與開(kāi)發(fā)系統(tǒng)的依據(jù)，是檢查與分析數(shù)據(jù)質(zhì)量水平的基礎(chǔ)。制定數(shù)據(jù)質(zhì)量技術(shù)規(guī)則，主要是從數(shù)據(jù)質(zhì)量業(yè)務(wù)規(guī)則推演而來(lái)，根據(jù)邏輯數(shù)據(jù)對(duì)象與具體系統(tǒng)中的字段建立映射關(guān)系，然后把數(shù)據(jù)質(zhì)量業(yè)務(wù)規(guī)則內(nèi)容具象化成技術(shù)檢查規(guī)范與可執(zhí)行的代碼；由技術(shù)人員負(fù)責(zé)制定。數(shù)據(jù)質(zhì)量管理政策整個(gè)數(shù)據(jù)管控的政策體系包括四個(gè)層級(jí)，具體到每一個(gè)數(shù)據(jù)管控領(lǐng)域內(nèi)部，管控政策應(yīng)包括管理辦法、實(shí)施細(xì)則與管理規(guī)范三個(gè)層次。數(shù)據(jù)管控制度從上至下制定，首先確定相關(guān)的政策和管理辦法，然后再制定實(shí)施細(xì)則和支持文檔，逐步細(xì)化和完善制度體系，數(shù)據(jù)質(zhì)量管理政策也是依據(jù)這種方法制定。數(shù)據(jù)質(zhì)量管理組織數(shù)據(jù)質(zhì)量管理是一項(xiàng)跨業(yè)務(wù)與技術(shù)部門(mén)的、持續(xù)的和復(fù)雜的工作過(guò)程。管理組織與人員的配置應(yīng)遵從數(shù)據(jù)管控組織架構(gòu)的整體規(guī)劃。鑒于數(shù)據(jù)質(zhì)量精細(xì)化和全流程的管理要求，需要分別在業(yè)務(wù)部門(mén)和技術(shù)部門(mén)內(nèi)設(shè)置多個(gè)人員與角色，實(shí)現(xiàn)質(zhì)量管理、規(guī)則管理、質(zhì)量考核等多項(xiàng)工作的實(shí)施。通過(guò)數(shù)據(jù)管控管理組的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理員協(xié)調(diào)部署數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工作內(nèi)容。在數(shù)據(jù)管控執(zhí)行層面，業(yè)務(wù)部門(mén)及技術(shù)部門(mén)均應(yīng)該安排數(shù)據(jù)質(zhì)量責(zé)任人角色，負(fù)責(zé)發(fā)現(xiàn)和提交數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題；安排數(shù)據(jù)質(zhì)量評(píng)審人角色，負(fù)責(zé)向下實(shí)施數(shù)據(jù)質(zhì)量考核方案。在業(yè)務(wù)部門(mén)內(nèi)，應(yīng)安排數(shù)據(jù)質(zhì)量執(zhí)行人，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)部署業(yè)務(wù)部門(mén)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工作。在技術(shù)部門(mén)內(nèi)，應(yīng)安排應(yīng)用研發(fā)部主管部署技術(shù)部門(mén)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工作，安排數(shù)據(jù)質(zhì)量責(zé)任人，負(fù)責(zé)統(tǒng)一管理數(shù)據(jù)質(zhì)量技術(shù)規(guī)則，對(duì)各信息系統(tǒng)實(shí)施數(shù)據(jù)質(zhì)量考核方案，安排各信息系統(tǒng)負(fù)責(zé)人參與實(shí)施數(shù)據(jù)質(zhì)量管理具體工作。如下圖所示：數(shù)據(jù)質(zhì)量管理流程據(jù)質(zhì)量管理流程是數(shù)據(jù)管控方案的重要組成部分，數(shù)據(jù)質(zhì)量管理方案需從對(duì)現(xiàn)狀的分析出發(fā)，立足于海南中支行的角度，從組織、規(guī)范、流程等多個(gè)方面設(shè)計(jì)，從而構(gòu)建一個(gè)統(tǒng)一的完整的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理體系。數(shù)據(jù)質(zhì)量管理流程包括數(shù)據(jù)質(zhì)量定義流程、數(shù)據(jù)質(zhì)量測(cè)量流程、數(shù)據(jù)質(zhì)量分析流程、數(shù)據(jù)質(zhì)量改進(jìn)流程和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制流程五部分。元數(shù)據(jù)管控體系規(guī)劃元數(shù)據(jù)管理框架規(guī)劃從數(shù)據(jù)治理制度、組織等角度分析元數(shù)據(jù)的定義、獲取、集成、管理和應(yīng)用等方面，針對(duì)海南中支行元數(shù)據(jù)管理現(xiàn)狀，對(duì)元數(shù)據(jù)管理方法提出建議，規(guī)劃元數(shù)據(jù)管理體系架構(gòu)，如下圖所示：1、管控組織支撐將元數(shù)據(jù)管理納入數(shù)據(jù)治理組織架構(gòu)，由數(shù)據(jù)治理委員會(huì)下的數(shù)據(jù)治理辦公室統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，并設(shè)置元數(shù)據(jù)管理員，作為全行元數(shù)據(jù)的歸口管理。由技術(shù)人員負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)、數(shù)據(jù)關(guān)系、數(shù)據(jù)加工規(guī)則等技術(shù)元數(shù)據(jù)的定義和使用。業(yè)務(wù)人員定義和使用經(jīng)營(yíng)分析數(shù)據(jù)、數(shù)據(jù)處理規(guī)則、數(shù)據(jù)分類(lèi)等信息的業(yè)務(wù)化描述。2、管控制度支撐元數(shù)據(jù)的管理政策應(yīng)包括管理辦法和實(shí)施細(xì)則兩個(gè)層次，并設(shè)計(jì)相應(yīng)的技術(shù)規(guī)范和模板。如《元數(shù)據(jù)管理辦法》是元數(shù)據(jù)管理的總綱，它定義了元數(shù)據(jù)管理的內(nèi)容、職責(zé)、原則和流程等各方面內(nèi)容。其他管理政策必須依照《元數(shù)據(jù)管理辦法》進(jìn)行詳細(xì)展開(kāi)定義，以保證政策的連貫性和權(quán)威性。3、管控流程支撐元數(shù)據(jù)管理流程包括元數(shù)據(jù)申請(qǐng)管理流程、元數(shù)據(jù)審批與發(fā)布流程、元數(shù)據(jù)推廣與使用流程，屬于元數(shù)據(jù)日常管理的組成部分，是元數(shù)據(jù)從產(chǎn)生到使用的順序過(guò)程。元數(shù)據(jù)獲取流程用于規(guī)范針對(duì)不同種類(lèi)的元數(shù)據(jù)，制定采集模板、時(shí)間、頻度等，包括手工采集的模板和自動(dòng)采集的接口或工具。元數(shù)據(jù)管理與維護(hù)流程是日常管理流程之外的補(bǔ)充，是指對(duì)元數(shù)據(jù)使用進(jìn)行評(píng)估，考察相關(guān)的實(shí)施結(jié)果，對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行總結(jié)，提出修改或注銷(xiāo)申請(qǐng)，最后形成有效的元數(shù)據(jù)管控閉環(huán)過(guò)程。元數(shù)據(jù)質(zhì)量管理包括及時(shí)性檢核、關(guān)聯(lián)性檢核及版本檢核，及時(shí)性檢核是檢查采集過(guò)程和采集結(jié)果，驗(yàn)證采集工作是否符合及時(shí)性的要求；關(guān)聯(lián)檢核是依據(jù)元數(shù)據(jù)模型將相關(guān)的元數(shù)據(jù)進(jìn)行關(guān)聯(lián)，并基于關(guān)聯(lián)關(guān)系檢查是否存在沖突；版本檢核是依據(jù)元數(shù)據(jù)版本管理策略，執(zhí)行多個(gè)版本之間的元數(shù)據(jù)比對(duì)和檢核，發(fā)現(xiàn)異常變動(dòng)和沖突。元數(shù)據(jù)定義元數(shù)據(jù)是數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)，是數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)涵義、技術(shù)涵義和加工處理過(guò)程的定義，是數(shù)據(jù)管控的基本手段。元數(shù)據(jù)分為業(yè)務(wù)元數(shù)據(jù)、技術(shù)元數(shù)據(jù)和操作元數(shù)據(jù)。從元數(shù)據(jù)的關(guān)系和應(yīng)用場(chǎng)景的角度看，業(yè)務(wù)元數(shù)據(jù)、技術(shù)元數(shù)據(jù)和管理元數(shù)據(jù)的分類(lèi)方式已逐漸無(wú)法滿(mǎn)足元數(shù)據(jù)管理式使用的需要，需建立更加一體化、多元化、縱深化的元數(shù)據(jù)體系。元數(shù)據(jù)種類(lèi)及范圍的擴(kuò)展如下圖所示：元數(shù)據(jù)模型規(guī)范通過(guò)明確元數(shù)據(jù)模型屬性、屬性規(guī)范及關(guān)鍵屬性之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系來(lái)定義元數(shù)據(jù)模型。元數(shù)據(jù)模型屬性應(yīng)包括字段名稱(chēng)、字段含義以及字段是否為必填項(xiàng)，并對(duì)必填字段規(guī)范了具體取值要求。元模型示例如下：數(shù)據(jù)安全管控體系規(guī)劃數(shù)據(jù)安全等級(jí)體系對(duì)數(shù)據(jù)安全等級(jí)劃分、各級(jí)數(shù)據(jù)安全防護(hù)及權(quán)限管理原則進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化定義，制定數(shù)據(jù)權(quán)限管理機(jī)制、數(shù)據(jù)使用管理流程，對(duì)各類(lèi)數(shù)據(jù)進(jìn)行安全等級(jí)劃分并明確數(shù)據(jù)屬主，描述各個(gè)安全等級(jí)覆蓋范圍以及使用要求，形成數(shù)據(jù)安全等級(jí)目錄。收集內(nèi)部及外部各類(lèi)角色的數(shù)據(jù)權(quán)限需求，并制定各類(lèi)人員的數(shù)據(jù)訪問(wèn)、下載、拷貝等權(quán)限規(guī)范以及數(shù)據(jù)開(kāi)放共享模式。數(shù)據(jù)安全監(jiān)控規(guī)范建立數(shù)據(jù)使用人員的用戶(hù)身份和訪問(wèn)行為的監(jiān)測(cè)機(jī)制，記錄用戶(hù)數(shù)據(jù)使用行為，并設(shè)計(jì)使用行為異常偏差模型，通過(guò)用戶(hù)行為分析，識(shí)別異?；蚩梢傻臄?shù)據(jù)使用行為。支持對(duì)監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)進(jìn)行綜合分析，形成員工級(jí)、部門(mén)級(jí)等不同維度以及不同頻率的數(shù)據(jù)安全分析報(bào)告。用戶(hù)安全評(píng)分規(guī)范針對(duì)所有員工設(shè)計(jì)安全評(píng)分指標(biāo)規(guī)范，依據(jù)員工角色以及過(guò)往數(shù)據(jù)使用行為情況建立多維度綜合評(píng)分機(jī)制，并對(duì)不同評(píng)分設(shè)計(jì)不同層次級(jí)別的功能權(quán)限范圍。安全應(yīng)急預(yù)案針對(duì)系統(tǒng)異常、機(jī)密數(shù)據(jù)泄露、數(shù)據(jù)越權(quán)訪問(wèn)等場(chǎng)景設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)安全應(yīng)急預(yù)案，包括業(yè)務(wù)影響分析、處置流程設(shè)計(jì)等，明確應(yīng)急預(yù)案的演練機(jī)制，并驗(yàn)證預(yù)案有效性。數(shù)據(jù)治理體系實(shí)施方案建設(shè)方法我們是完整的數(shù)據(jù)治理體系，本期我們考慮先建立數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)為主。數(shù)據(jù)治理實(shí)施一般分為三個(gè)階段，一是，對(duì)海南中支行現(xiàn)狀分析與評(píng)估；二是，數(shù)據(jù)治理體系設(shè)計(jì)與規(guī)劃；三是，數(shù)據(jù)治理體系建設(shè)。如下圖所示：數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)落地實(shí)施方案制定數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)落地原則數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)落地執(zhí)行既要體現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)的價(jià)值和意義，又要充分考慮業(yè)務(wù)需求和現(xiàn)實(shí)難點(diǎn)，不能操之過(guò)急。數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)落地原則如下：業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)原則以業(yè)務(wù)的優(yōu)先次序來(lái)確定數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行的重點(diǎn)；與業(yè)務(wù)流程和數(shù)據(jù)流程相結(jié)合，優(yōu)先考慮在各類(lèi)數(shù)據(jù)產(chǎn)生的上游執(zhí)行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。結(jié)合現(xiàn)實(shí)原則需充分考慮標(biāo)準(zhǔn)落地過(guò)程中的執(zhí)行難度和影響范圍；需充分考慮落地的實(shí)施成本和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)；根據(jù)難易情況擬定標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行的執(zhí)行順序、方式和內(nèi)容。循序漸進(jìn)原則：不建議齊頭并進(jìn)，一蹴而就；標(biāo)準(zhǔn)落地的實(shí)施順序應(yīng)遵循先易后難、先新后舊、先小后大、先重點(diǎn)后次要的落地執(zhí)行順序。重要系統(tǒng)的標(biāo)準(zhǔn)合規(guī)評(píng)估數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)落地工作首先要從對(duì)現(xiàn)有系統(tǒng)的合規(guī)情況了解為起點(diǎn)。通過(guò)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)映射和差異分析，對(duì)海南中支行各類(lèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)以及其他重要系統(tǒng)中的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行對(duì)標(biāo)，并得出系統(tǒng)合規(guī)診斷。進(jìn)而結(jié)合業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)需求，依據(jù)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)的落地原