2023-2024年銀行知識財經(jīng)金融知識競賽-案件防控知識競賽考試題庫（含答案）

2023-2024年銀行知識財經(jīng)金融知識競賽-案件防控知識競賽考試題庫（含答案）（圖片大小可任意調(diào)節(jié)）第I卷一.全考點試題庫(共15題)1.一般保證和連帶責(zé)任保證的區(qū)別是什么？

正確答案:

一般保證的保證人在主合同糾紛未經(jīng)審判或者仲裁，并就債務(wù)人財產(chǎn)依法強制執(zhí)行仍不能履行債務(wù)前，對債權(quán)人可以拒絕承擔(dān)保證責(zé)任。

連帶責(zé)任保證的債務(wù)人在主合同規(guī)定的債務(wù)履行期屆滿沒有履行債務(wù)的，債權(quán)人可以要求債務(wù)人履行債務(wù)，也可以要求保證人在其保證范圍內(nèi)承擔(dān)保證責(zé)任。2.信用社工作人員在得知客戶資金是走私犯罪活動所得時，下列說法正確的是（）

A、可以為其提供資金賬戶

B、可以為其將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為金融票據(jù)

C、可以為其將資金匯往境外

D、以上三種做法都不合法

正確答案:D3.銀行業(yè)金融機構(gòu)要組織開展（），加強排查信息交流和共享，上下聯(lián)動，形成風(fēng)險排查機制。

A、督查

B、指導(dǎo)

C、督促

D、抽查

正確答案:B,C,D4.在辦理抵押登記時，只要抵押人前往登記部門辦理抵押登記手續(xù)。（）

正確答案:錯誤5.下列說法錯誤的一項是（）。

A、商業(yè)秘密既指技術(shù)信息，也包括經(jīng)營信息

B、客戶信息是指客戶的地址、聯(lián)系電話、財產(chǎn)及財務(wù)狀況等信息

C、客戶隱私主要是指個人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況

D、銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員在任何情況下都不能向第三方或機構(gòu)內(nèi)部的其他部門提供客戶的信息

正確答案:D6.我國中小銀行機構(gòu)要建立與自身實際相適應(yīng)的公司（法人）治理模式，關(guān)鍵是確保（），實現(xiàn)各利益相關(guān)者價值的最大化。

A、遵紀守法

B、科學(xué)決策

C、有效監(jiān)督控制風(fēng)險

D、提升執(zhí)行力

E、尋求經(jīng)濟效益與社會價值相匹配

正確答案:B,C,D7.企業(yè)法人的分支機構(gòu)未經(jīng)法人書面授權(quán)或者超出授權(quán)范圍與債權(quán)人訂立保證合同的，該合同無效或者超出授權(quán)范圍的部分無效。

正確答案:正確8.銀行業(yè)金融機構(gòu)立案之日起多久對案件責(zé)任人員做出處理決定？

正確答案:原則上是3個月內(nèi)做出處理決定，并在決定后5個工作日內(nèi)由案發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。9.貸后跟蹤檢查的主要方式有哪些？

正確答案:

貸后跟蹤檢查的主要方式是采取聽、看、查等方法，即聽借款人介紹經(jīng)營的基本情況，看抵押物，查信貸資金投向、產(chǎn)品生產(chǎn)、庫存、銷售、財務(wù)收支、現(xiàn)金流量等。10.什么是企業(yè)精神，農(nóng)村信用社的企業(yè)精神是什么？

正確答案:

企業(yè)精神是指企業(yè)在長期的生產(chǎn)經(jīng)營活動實踐中逐步形成，并成為全體員工所認同的理想、價值觀和基本觀念。農(nóng)村信用社企業(yè)精神是：勤奮、忠誠、嚴謹、開拓。11.商業(yè)銀行可以利用本行渠道向個人客戶銷售或推介非本行發(fā)行的產(chǎn)品。

正確答案:錯誤12.甲、乙簽訂買賣合同后，甲向乙背書轉(zhuǎn)讓3萬元的匯票作為價款。后乙有將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給丙。如果在乙履行合同前，甲、乙協(xié)議解除合同。甲的下列行為中，符合票據(jù)法律制度規(guī)定的是（）。

A、請求乙返還匯票

B、請求乙返還3萬元價款

C、請求丙返還匯票

D、請求付款人停止支付匯票上的款項

正確答案:B13.商業(yè)銀行對單一借款客戶的授信集中度不得超過（）

A、8%

B、15%

C、10%

D、5%

正確答案:B14.依法不得抵押的財產(chǎn)有哪些？

正確答案:

《中華人民共和國擔(dān)保法》第三十七條指出，下列財產(chǎn)不得抵押：

（一）土地所有權(quán)；

（二）耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)，但《中華人民共和國擔(dān)保法》第三十四條第（五）項、第三十六條第三款規(guī)定的除外；

（三）學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會公益設(shè)施；

（四）所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財產(chǎn)；

（五）依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn)；

（六）依法不得抵押的