2022-2023年證券從業(yè)之金融市場基礎知識每日一練試卷A卷含答案

2022-2023年證券從業(yè)之金融市場基礎知識每日一練試卷A卷含答案

單選題（共50題）1、公司從稅后利潤中提取法定公積金后，經(jīng)股東會或者股東大會決議，還可以從稅后利潤中提?。ǎ.任意公積金B(yǎng).公益金C.住房公積金D.以上都不對【答案】A2、各級政府及政府機構出現(xiàn)資金剩余時，一般可通過購買（）投資于證券市場。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C3、A公司將自己擁有的85％的基金資產(chǎn)投資于股票，剩余的15％用于投資國債，則該證券投資基金為()。A.偏股基金B(yǎng).股票基金C.混合型基金D.債券基金【答案】B4、根據(jù)私募基金的分類，主要投資于公開交易的股份有限公司股票、債券、期貨、期權等產(chǎn)品的私募基金是（）。A.私募證券基金B(yǎng).創(chuàng)業(yè)投資基金C.私募股權基金D.其他類別私募基金【答案】A5、下列關于我國發(fā)行公募REITs產(chǎn)品要求的特征說法錯誤的是（）A.80%以上基金資產(chǎn)投資于基礎設施資產(chǎn)支持證券，并持有其全部份額B.基金通過資產(chǎn)支持證券和項目公司等載體取得基礎設施項目完全所有權或經(jīng)營權利C.金管理人主動運營管理基礎設施項目，以獲取基礎設施項目租金、收費等穩(wěn)定現(xiàn)金流為主要目的D.采取開放式運作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90%【答案】D6、（）可以管理系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險。A.風險轉業(yè)B.風險分散C.風險控制D.風險對沖【答案】D7、以下關于開放式基金的描述中，正確的是（）。A.投資人通過辦理轉托管業(yè)務，無法實現(xiàn)其變更辦理基金業(yè)務銷售渠道（或網(wǎng)點）的需要B.由于基金份額的轉換需要收取一定轉換費用，開放式基金份額轉換的綜合費用沒有優(yōu)勢C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉移到其名下的另一個基金賬戶D.基金份額持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構的轉托管手續(xù)【答案】D8、證券公司開展自營業(yè)務要求（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A9、與金融現(xiàn)貨交易相比，金融期貨的特征具體表現(xiàn)在（）。A.①②③④B.②③④C.①②③D.①③④【答案】A10、下列關于商業(yè)銀行次級定期債務的說法，正確的是（）。A.①②③④B.②③C.①②④D.①③④【答案】D11、下列關于城市商業(yè)銀行特點的說法，錯誤的是（）A.各項業(yè)務均衡發(fā)展B.主要針對當?shù)仄髽I(yè)和居民需求提供金融服務C.通常在特定區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務D.依靠地緣優(yōu)勢與當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展水平【答案】A12、在QDII制度中，單只基金、集合管理計劃持有同一家銀行的存款不得超過基金、集合計劃凈值的（），在基金、集合計劃托管賬戶的存款可以不受上述限制。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】C13、滬深300指數(shù)的選擇空間有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B14、（2018年真題）根據(jù)證券化的基礎資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為（）。A.不動產(chǎn)證券化、應收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化、債券組合證券化B.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化C.股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化D.應收賬款證券化、債權型證券化、股權型證券化【答案】A15、《個人所得稅法》規(guī)定，個人投資的以下（）可免納個人所得稅。A.公司債券利息B.股息C.紅利所得D.國債和國家發(fā)行的金融債券的利息收入【答案】D16、證券金融公司開展轉融通業(yè)務的資金和證券來源有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D17、為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務的資本市場稱為（）。A.主板市場B.中小板市場C.全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)D.創(chuàng)業(yè)板市場【答案】D18、以下（）不是債券的基本性質。A.債券屬于有價證券B.債券是一種虛擬資本C.債券是一種真實資本D.債券是債權的表現(xiàn)【答案】C19、外匯風險給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是盈利。這說明匯率風險具有（）。A.或然性B.不確定性C.相對性D.隱藏性【答案】C20、能夠滿足中國合格境外投資者（QFII）資格審查的，一般而言都是經(jīng)營時間較長、運作規(guī)范、管理資產(chǎn)經(jīng)驗豐富的境外機構，其目的是（）。A.吸引境外機構進行中長期投資，維護市場中長期穩(wěn)定的導向B.引入更多的境外機構，達到市場迅速擴大目的C.支持境內(nèi)機構走出去，保證國內(nèi)外同步經(jīng)營D.限制境外投資者進入我國市場【答案】A21、首次公開發(fā)行股票時，發(fā)行人和主承銷商可以自主協(xié)商確定（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④【答案】D22、（2020年真題）影響我國金融市場運行的主要因素有（）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B23、下列關于債券對話報價的說法，正確的是()。A.對話報價是指參與者為達成交易而直接向交易對手作出的、對手方確認即可成交的報價B.對話報價是指銀行間債券市場開展雙邊報價業(yè)務的交易員進行現(xiàn)券買賣的實價C.對話報價是在交易系統(tǒng)中，一次報價、規(guī)定交易數(shù)量范圍和對手范圍的現(xiàn)券單向撮合交易方式D.對話報價是指參與者為表明自身交易意向而面向市場作出的、不可直接確認成交的報價【答案】A24、機構投資者主要包括（）。A.①③④B.①②③④C.②③④D.①②【答案】B25、1979年3月，()作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務。A.工商銀行B.中國銀行C.農(nóng)業(yè)銀行D.建設銀行【答案】B26、證券交易所監(jiān)事會的職能有（）。A.①③④B.②③④C.②③④⑤D.①②③④⑤【答案】D27、關于封閉式基金的交易，以下說法不正確的有（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】D28、下列關于美國市政債券市場，說法錯誤的有（）A.市政債券是州及州所屬地方政府（市、鎮(zhèn)、縣與學區(qū)）或其附屬機構發(fā)行的債券，目的是為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現(xiàn)金流以及滿足其他方面的政府需求B.市政債券的還本付息來源于發(fā)行人的一般稅收、特定稅種收入、公共工程收入或者私營實體的償付，也可以是這些多種來源的綜合C.市政債券一般分為兩個類別：一是“普通責任債券”，二是“收益?zhèn)盌.“普通責任債券”的債券持有人可以要求發(fā)行人用所有法律允許使用的收入來源償付【答案】C29、2018年全球金融中心指數(shù)（GFCI）顯示，（）僅次于紐約和倫敦，位列全球金融中心第三名。A.上海B.香港C.深圳D.北京【答案】B30、可以發(fā)行公募債券的主體不包括（）A.政府機構B.地方公共團體C.符合規(guī)定條件的私營企業(yè)D.金融機構【答案】D31、以下不是信用衍生產(chǎn)品交易特征的是（）。A.融資的提供和風險的承擔被分離，即保護提供方提供融資，但不承擔信用風險，而保護購買者承擔信用風險，卻不提供融資B.信用風險可以在業(yè)務中從其他風險（如利率風險和匯率風險等）中分離出來被單獨交易和轉讓C.信用保護的出售方在承擔信用風險時并不要求資金投入，除非合同中指定D.基礎信用交易仍然保留在金融機構的銀行業(yè)務賬戶上，而且繼續(xù)由作為放款銀行的信用購買方來管理【答案】A32、下列關于優(yōu)先股的說法正確的有（）。A.①②③B.①③C.①②D.②【答案】A33、下面關于風險的說法錯誤的是（）。A.風險轉移是指投資者通過購買某種金融產(chǎn)品或采取某些合法的手段將風險轉嫁給愿意和有能力承接的主體B.市場風險包括股票價格風險、債券價格風險、商品價格風險、金融衍生品價格風險等C.某債券發(fā)行人不能如期還本付息、債券發(fā)行人破產(chǎn)倒閉，這對債券持有人而言，就發(fā)生了風險事件D.風險識別是進行風險管理的后續(xù)工作【答案】D34、下列屬于2006年以來我國資產(chǎn)證券化業(yè)務特點的有()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A35、股權分置改革方案獲得相關股東會議表決通過，公司股票復牌后，市場稱這類股票為（）。A.G股B.B股C.A股D.H股【答案】A36、中小非金融企業(yè)集合票據(jù)如在注冊之后尚未發(fā)行前，債項信用級別發(fā)生降級的，下列說法中符合法律規(guī)定的有（）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C37、記賬式國債的承銷程序主要有（）階段。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C38、截至2020年第一季度，我國（）在資產(chǎn)規(guī)模、資金來源和網(wǎng)點布局上占據(jù)主導地位，業(yè)務遍布全國各地，網(wǎng)點眾多且分散，各項業(yè)務均衡發(fā)展。A.股份制銀行B.大型商業(yè)銀行C.農(nóng)村信用社D.農(nóng)村合作銀行【答案】B39、銀行業(yè)金融機構發(fā)行資本補充債券，應滿足的條件不包括（）。A.具有完善的公司治理機制B.償債能力良好，且成立滿一年C.遵守國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策D.經(jīng)營穩(wěn)健，資產(chǎn)結構符合行業(yè)特征【答案】B40、首次發(fā)行采用詢價方式的，應當安排不低于本次公開發(fā)行股票數(shù)量的40%優(yōu)先向通過公開募集方式設立的（）基金配售。A.①②③④B.①②④C.②③④D.①③④【答案】D41、按聯(lián)結的基礎產(chǎn)品分類，屬于結構化金融衍生產(chǎn)品分類的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B42、在我國，根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，（）以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D43、()是中國人民銀行指定的債券登記托管結算機構A.中央國債登記結算有限責任公司B.中國結算所C.中國金融期貨交易所D.中央登記所【答案】A44、基金資產(chǎn)估值需考慮以下哪些因素（）。A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A45、對客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀商須及時將凍結的()解凍。A.Ⅰ、Ⅲ、B.Ⅰ、Ⅱ、C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】B46、以下選項是債券收益的表現(xiàn)形式的是（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】B47、債券報價的主要方式有（）。A.①②B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D48、下列關于商業(yè)銀行柜臺債券市場說法錯誤的是（）。