2023年職業(yè)考證-金融-證券從業(yè)資格考試歷年真題摘選含答案解析

2023年職業(yè)考證-金融-證券從業(yè)資格考試歷年真題摘選含答案解析第1卷一.綜合題(共15題)1.單選題根據(jù)《上市公司并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》，下列關(guān)于財(cái)務(wù)顧問主辦人執(zhí)業(yè)行為規(guī)范的說法，正確的有（）。Ⅰ.財(cái)務(wù)顧問的法定代表人或者其授權(quán)代表人、部門負(fù)責(zé)人、內(nèi)部核查機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)顧問主辦人和項(xiàng)目協(xié)辦人應(yīng)當(dāng)在財(cái)務(wù)顧問專業(yè)意見上簽名，并加蓋財(cái)務(wù)顧問單位公章Ⅱ.財(cái)務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部檢查制度，確保財(cái)務(wù)顧問主辦人切實(shí)履行持續(xù)督導(dǎo)責(zé)任，按時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交持續(xù)督導(dǎo)工作的情況報(bào)告Ⅲ.財(cái)務(wù)顧問應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求，配合提供上市公司并購重組相關(guān)內(nèi)幕信息知情人買賣、持有相關(guān)上市公司證券的文件Ⅳ.財(cái)務(wù)顧問及其財(cái)務(wù)顧問主辦人應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格履行保密責(zé)任，在保密前提下可以買賣相關(guān)上市公司的證券問題1選項(xiàng)A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ2.單選題根據(jù)《證券公司壓力測(cè)試指引》，一旦遇到（）等情形，證券公司應(yīng)當(dāng)開展專項(xiàng)或綜合壓力測(cè)試。Ⅰ.證券公司分類評(píng)價(jià)結(jié)果由BB調(diào)為BBBⅡ.證券公司進(jìn)行利潤(rùn)分配Ⅲ.證券公司確定自營(yíng)投資規(guī)模限額Ⅳ.監(jiān)管政策發(fā)生重大變化問題1選項(xiàng)A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ3.單選題下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)定義的說法，正確的有（）。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果對(duì)期望的偏離Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)是期望的不確定性Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)是收益的波動(dòng)性Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)是損失發(fā)生的可能性問題1選項(xiàng)A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.單選題根據(jù)《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得投資或用于（）。問題1選項(xiàng)A.國(guó)債B.證券承銷C.非公開發(fā)行股票D.公開發(fā)行上市的股票5.單選題下列關(guān)于混合資本債券的說法，正確的是（）。問題1選項(xiàng)A.期限在20年以上B.商業(yè)銀行為補(bǔ)充核心資本而發(fā)行C.發(fā)行之日起15年內(nèi)不可贖回D.清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后6.單選題下列關(guān)于公司合并或者分立的債務(wù)承擔(dān)的說法，錯(cuò)誤的是（）。問題1選項(xiàng)A.公司合并時(shí)，合并各方的債權(quán)、債務(wù)，由合并后存續(xù)的公司或者新設(shè)的公司繼承B.公司合并的，債權(quán)人可以在法定期限內(nèi)要求公司償還C.公司分立的，分立前的債務(wù)由分立前的公司獨(dú)立承擔(dān)D.公司分立的，公司在分立前可以與債權(quán)人就債務(wù)清償達(dá)成書面協(xié)議7.單選題下列各項(xiàng)中，屬于證券公司戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部來源的是（）。問題1選項(xiàng)A.決策執(zhí)行不當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)B.客戶風(fēng)險(xiǎn)C.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)D.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)8.單選題下列各項(xiàng)中，不屬于證券公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)來源的是（）。問題1選項(xiàng)A.內(nèi)部控制設(shè)計(jì)、執(zhí)行以及系統(tǒng)控制的重大缺陷B.新聞媒體的失實(shí)報(bào)道C.第三方合作D.IT技術(shù)應(yīng)用9.單選題證券公司承擔(dān)建立涵蓋風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的全員績(jī)效考核體系的主體是（）。問題1選項(xiàng)A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.經(jīng)理層10.單選題下列各項(xiàng)中，屬于證券市場(chǎng)行業(yè)自律規(guī)則的有（）。Ⅰ.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)制定的自律規(guī)則Ⅱ.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)制定的自律規(guī)則Ⅲ.證券交易所制定的自律規(guī)則Ⅳ.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司制定的自律規(guī)則問題1選項(xiàng)A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ11.單選題下列關(guān)于欺詐發(fā)行股票、債券罪的犯罪構(gòu)成的說法，錯(cuò)誤的是（）。問題1選項(xiàng)A.欺詐發(fā)行股票、債券罪侵犯的客體是復(fù)雜客體，即國(guó)家對(duì)證券市場(chǎng)的管理秩序和投資者的合法權(quán)益B.欺詐發(fā)行股票、債券罪的主觀方面表現(xiàn)為故意或過失C.欺詐發(fā)行股票、債券罪的犯罪主體主要是單位D.自然人在一定條件下也能成為欺詐發(fā)行股票、債券罪的犯罪主體12.單選題下列關(guān)于證券代銷的說法，正確的是（）。問題1選項(xiàng)A.公開發(fā)行股票，代銷期限屆滿，證券公司應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)將股票發(fā)行情況向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案B.證券公司在代銷期內(nèi)，可以為本公司預(yù)留所代銷的證券C.證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部自行購入的方式D.證券的代銷期限最長(zhǎng)不得超過90日13.單選題下列關(guān)于資產(chǎn)管理計(jì)劃投資者義務(wù)的說法，正確的有（）。Ⅰ.在持有的資產(chǎn)管理計(jì)劃份額范圍內(nèi)，承擔(dān)資產(chǎn)管理計(jì)劃虧損或者終止的有限責(zé)任Ⅱ.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資者按照合同約定參與、退出和轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)管理計(jì)劃份額Ⅲ.認(rèn)真閱讀并簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書Ⅳ.認(rèn)真閱讀并遵守資產(chǎn)管理合同，保證投資資金的來源及用途合法問題1選項(xiàng)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ14.單選題1994－2003年，我國(guó)逐步建立了市場(chǎng)化的金融體系，下列不屬于該時(shí)期具體改革措施的是（）。問題1選項(xiàng)A.對(duì)國(guó)有專業(yè)銀行實(shí)施商業(yè)化改造B.成立了三家政策性銀行，專門承擔(dān)政策性金融業(yè)務(wù)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立，標(biāo)志著中國(guó)資本市場(chǎng)開始逐步納入全國(guó)統(tǒng)一監(jiān)管框架D.銀行業(yè)與信托業(yè)、證券業(yè)分離15.單選題根據(jù)《證券法》的規(guī)定，下列關(guān)于我國(guó)證券結(jié)算分級(jí)結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度的說法，正確的有（）。Ⅰ.證券公司是與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券和資金清算交收的主體，并承擔(dān)相應(yīng)的清算交收責(zé)任Ⅱ.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)清算交收結(jié)果為投資者辦理登記過戶手續(xù)Ⅲ.在分級(jí)結(jié)算制度下，只有獲得證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)結(jié)算參與人資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)才能直接進(jìn)入登記結(jié)算系統(tǒng)參與結(jié)算業(yè)務(wù)Ⅳ.通過對(duì)結(jié)算參與人實(shí)行準(zhǔn)入制度，制訂風(fēng)險(xiǎn)控制和財(cái)務(wù)指標(biāo)要求，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)可以有效控制結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)結(jié)算系統(tǒng)安全問題1選項(xiàng)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ第1卷參考答案一.綜合題1.【答案】D【解析】Ⅳ錯(cuò)誤，相關(guān)上市公司的證券，對(duì)于財(cái)務(wù)顧問或財(cái)務(wù)顧問主辦人而言，都屬于內(nèi)幕信息，如果在此情況下交易證券，屬于內(nèi)幕交易；其余三項(xiàng)均符合執(zhí)業(yè)行為規(guī)范。2.【答案】C【解析】中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)2016年頒布的《證券公司壓力測(cè)試指引》指出，證券公司在遇到以下情形之一時(shí)，應(yīng)當(dāng)開展專項(xiàng)或綜合壓力測(cè)試：重大對(duì)外投資或收購、重大對(duì)外擔(dān)保、重大固定資產(chǎn)投資、利潤(rùn)分配或其他資本性支出（Ⅱ正確）、證券公司分類評(píng)價(jià)結(jié)果負(fù)向調(diào)整（由BB調(diào)為BBB是正向調(diào)整，故Ⅰ錯(cuò)誤）、負(fù)債集中到期或贖回等可能導(dǎo)致凈資本和流動(dòng)性等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)發(fā)生明顯不利變化或接近預(yù)警線的情形；確定重大業(yè)務(wù)規(guī)模和開展重大創(chuàng)新業(yè)務(wù)；確定經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和業(yè)務(wù)規(guī)模、確定自營(yíng)投資規(guī)模限額（Ⅲ正確）、開展重大創(chuàng)新業(yè)務(wù)、承擔(dān)重大包銷責(zé)任等；預(yù)期或已經(jīng)出現(xiàn)重大內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)狀況；自營(yíng)投資大幅虧損，政府部門行政處罰、訴訟、聲譽(yù)受損等；預(yù)期或已經(jīng)出現(xiàn)重大外部風(fēng)險(xiǎn)和政策變化事件；證券市場(chǎng)大幅波動(dòng)，監(jiān)管政策發(fā)生重大變化（Ⅳ正確）等；其他可能或已經(jīng)出現(xiàn)的壓力情景。3.【答案】B【解析】目前，國(guó)內(nèi)外金融理論界對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定義或界定主要有以下三類觀點(diǎn)：（1）風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果的不確定性，是一種變化。Ⅱ錯(cuò)誤（2）風(fēng)險(xiǎn)是損失發(fā)生的可能性，或可能發(fā)生的損失。Ⅳ正確（3）風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果對(duì)期望的偏離，是（收益的）波動(dòng)性。Ⅰ、Ⅲ正確在第一種定義中，風(fēng)險(xiǎn)被定義為不確定性，比較抽象，強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)世界的變化特性。這種定義在微觀與宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的教材中被廣泛采用。第二種定義是最傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)定義版本，在保險(xiǎn)、審計(jì)、內(nèi)控等學(xué)科領(lǐng)域中被廣泛采用。第三種定義是投資學(xué)、金融學(xué)以及金融工程學(xué)中的主流定義，其重要特性體現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)不僅包括損失的可能性，也包括對(duì)盈利可能性的覆蓋，這種定義是現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和管理的基礎(chǔ)。上述對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的三種定義從不同的角度揭示了風(fēng)險(xiǎn)的某些內(nèi)在特性。這些定義主要涉及不確定性、損失、波動(dòng)性（即對(duì)期望的偏離）和危險(xiǎn)四個(gè)概念。而這些概念體現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)和內(nèi)在特性。4.【答案】B【解析】我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于上市交易的股票、債券以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券品種。具體而言，目前我國(guó)的基金主要可投資于國(guó)內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國(guó)債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券等。（ACD三項(xiàng)屬于基金財(cái)產(chǎn)可以投資的對(duì)象）按照《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：承銷證券（故選B項(xiàng)）；向他人貸款或者提供擔(dān)保；從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；買賣其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外；向其基金管理人、基金托管人出資；從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。5.【答案】D【解析】我國(guó)的混合資本債券，是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的（B項(xiàng)錯(cuò)誤）、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后（D項(xiàng)正確）、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券（AC項(xiàng)錯(cuò)誤）。監(jiān)管資本是按照監(jiān)管當(dāng)局的要求計(jì)算的資本，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)滿足監(jiān)管的最低要求。凈資本是指根據(jù)證券公司的業(yè)務(wù)范圍和公司資產(chǎn)負(fù)債的流動(dòng)性特點(diǎn)，在凈資產(chǎn)的基礎(chǔ)上對(duì)資產(chǎn)負(fù)債等項(xiàng)目和有關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后得出的綜合性風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。證券公司凈資本由核心凈資本和附屬凈資本構(gòu)成。其中：核心凈資本＝凈資產(chǎn)－優(yōu)先股及永續(xù)次級(jí)債等資產(chǎn)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整－或有負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整－/＋中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或核準(zhǔn)的其他調(diào)整項(xiàng)目附屬凈資本＝長(zhǎng)期次級(jí)債×規(guī)定比例－/＋中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定或核準(zhǔn)的其他調(diào)整項(xiàng)目6.【答案】C【解析】公司合并的，債權(quán)人自接到通知書之日起30日內(nèi)，未接到通知書的自公告之日起45日內(nèi)，可以要求公司清償債務(wù)或者提供相應(yīng)的擔(dān)保。公司合并時(shí)，合并各方的債權(quán)、債務(wù)，應(yīng)當(dāng)由合并后存續(xù)的公司或者新設(shè)的公司繼承。公司分立的，分立前的債務(wù)由分立后的公司承擔(dān)連帶責(zé)任。但是，公司在分立前與債權(quán)人就債務(wù)清償達(dá)成的書面協(xié)議另有約定的除外。7.【答案】A【解析】戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是指證券公司在追求短期商業(yè)目的和長(zhǎng)期發(fā)展目標(biāo)的過程中，因不適當(dāng)?shù)陌l(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策給證券公司造成損失或不利影響的風(fēng)險(xiǎn)。美國(guó)貨幣監(jiān)理署（OCC）認(rèn)為，戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是由于不利的經(jīng)營(yíng)決策，或決策執(zhí)行不當(dāng)，而對(duì)收益或資本造成影響的風(fēng)險(xiǎn)。戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)來源于兩個(gè)方面：一是證券公司內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，包括宏觀戰(zhàn)略、中觀管理和微觀執(zhí)行三個(gè)層面；（A項(xiàng)正確）二是外部政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、科技等環(huán)境的變化，包括行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、品牌風(fēng)險(xiǎn)、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)、客戶風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)展停滯風(fēng)險(xiǎn)等。（BCD三項(xiàng)屬于戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)外部來源）證券公司正確識(shí)別來自內(nèi)、外部的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)，有助于經(jīng)營(yíng)管理從被動(dòng)防守轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)出擊，適時(shí)采取研發(fā)新產(chǎn)品或服務(wù)、需求創(chuàng)新、業(yè)務(wù)拓展等戰(zhàn)略性措施，提高盈利能力并確保競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。8.【答案】D【解析】聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指由證券公司經(jīng)營(yíng)管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致證券公司股東、員工、客戶、第三方合作機(jī)構(gòu)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)等對(duì)證券公司的公開負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的來源主要有以下幾方面：（1）戰(zhàn)略規(guī)劃、公司治理、資產(chǎn)負(fù)債管理等管理活動(dòng)；（2）產(chǎn)品或服務(wù)的設(shè)計(jì)、提供或推介等業(yè)務(wù)開展或投資活動(dòng)；（3）內(nèi)部控制設(shè)計(jì)、執(zhí)行以及系統(tǒng)控制的重大缺陷（A項(xiàng)屬于）；（4）股東、關(guān)聯(lián)方或其他利益相關(guān)方發(fā)生聲譽(yù)事件傳導(dǎo)至證券公司；（5）第三方合作，如第三方合作機(jī)構(gòu)自身的違法違規(guī)行為或服務(wù)質(zhì)量問題（C項(xiàng)屬于）；（6）客戶投訴及其涉及證券公司的不當(dāng)言論或行為；（7）司法性事件及監(jiān)管調(diào)查、處罰；（8）員工的不當(dāng)言論或行為被公眾知曉；（9）新聞媒體的失實(shí)報(bào)道或網(wǎng)絡(luò)不實(shí)言論（B項(xiàng)屬于）；（10）他人通過仿冒證券公司名稱、商標(biāo)、網(wǎng)址、盜用研究報(bào)告等行為從事非法活動(dòng)。IT技術(shù)應(yīng)用是管理和降低操作風(fēng)險(xiǎn)的重要手段，故選擇D項(xiàng)。9.【答案】D【解析】證券公司經(jīng)理層對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)主要責(zé)任，應(yīng)當(dāng)履行以下職責(zé)：（1）制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并適時(shí)調(diào)整。（2）建立健全公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)營(yíng)管理架構(gòu)，明確全面風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門、業(yè)務(wù)部門以及其他部門在風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)分工，建立部門之間有效制衡、相互協(xié)調(diào)的運(yùn)行機(jī)制。（3）制定風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)容忍度以及重大風(fēng)險(xiǎn)限額等的具體執(zhí)行方案，確保其有效落實(shí)；對(duì)其進(jìn)行監(jiān)督，及時(shí)分析原因，并根據(jù)董事會(huì)的授權(quán)進(jìn)行處理。（4）定期評(píng)估公司整體風(fēng)險(xiǎn)和各類重要風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，解決風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問題并向董事會(huì)報(bào)告。（5）建立涵蓋風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的全員績(jī)效考核體系。（6）建立完備的信息技術(shù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機(jī)制。（7）風(fēng)險(xiǎn)管理的其他職責(zé)。風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)全公司的風(fēng)險(xiǎn)管理；董事會(huì)負(fù)責(zé)公司的總體運(yùn)營(yíng)發(fā)展，監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督公司的運(yùn)營(yíng)發(fā)展。10.【答案】B【解析】行業(yè)自律規(guī)則，是指由行業(yè)自律組織根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件及本組織的章程或相關(guān)文件制定的規(guī)則。證券市場(chǎng)的行業(yè)自律規(guī)則等包括以下幾類：1.證券交易所制定的自律規(guī)則：如《上海證券交易所交易規(guī)則》《深圳證券交易所交易規(guī)則》《上海證券交易所會(huì)員管理規(guī)則》《深圳證券交易所會(huì)員管理規(guī)則》《上海證券交易所股票上市規(guī)則》《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》等。2.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)制定的自律規(guī)則：如《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員管理辦法》《證券公司合規(guī)管理實(shí)施指引》《證券公司柜臺(tái)交易業(yè)務(wù)規(guī)范》《證券公司另類投資子公司管理規(guī)范》《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》《發(fā)布證券研究報(bào)告執(zhí)業(yè)規(guī)范》等。3.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司制定的自律規(guī)則：如《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開戶代理機(jī)構(gòu)管理業(yè)務(wù)指南》《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司特殊機(jī)構(gòu)及產(chǎn)品證券賬戶業(yè)務(wù)指南》等。Ⅰ.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)制定的自律規(guī)則，屬于銀行業(yè)的自律規(guī)則。11.【答案】B【解析】欺詐發(fā)行股票、債券，是指發(fā)行人不符合發(fā)行條件，以欺騙手段騙取發(fā)行注冊(cè)的行為。情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，以欺詐發(fā)行股票、債券罪定罪處罰。本罪的犯罪主體主要是單位。自然人在一定條件下也能成為犯罪主體；在主觀上只能由故意構(gòu)成，過失不構(gòu)成本罪。本罪侵犯的客體是復(fù)雜客體，即國(guó)家對(duì)證券市場(chǎng)的管理秩序以及投資者（即股東、債權(quán)人和公眾）的合法權(quán)益。12.【答案】D【解析】承銷方式有兩種：包銷和代銷；證券代銷，是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。證券包銷，是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購人，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購人的承銷方式。證券的代銷、包銷期限最長(zhǎng)不得超過90曰。證券公司在代銷、包銷期內(nèi)，對(duì)所代銷、包銷的證券應(yīng)當(dāng)保證先行出售給認(rèn)購人，證券公司不得為本公司預(yù)留所代銷的證券和預(yù)先購入并留存所包銷的證券。公開發(fā)行股票，代銷、包銷期限屆滿，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)將股票發(fā)行情況報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。13.【答案】D【解析】資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者主要應(yīng)履行的義務(wù)：（1）認(rèn)真閱讀并遵守資產(chǎn)管理合同，保證投資資金的來源及用途合法。（2）接受合格投資者認(rèn)定程序，如實(shí)填寫風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力問卷，如實(shí)提供資金來源、金融資產(chǎn)、收入及負(fù)債情況，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)，簽署合格投資者相關(guān)文件。（3）除公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品外，以合伙企業(yè)、契約等非法人形式直接或者間接投資于資產(chǎn)管理計(jì)劃的，應(yīng)向管理人充分披露實(shí)際投資者和最終資金來源。（4）認(rèn)真閱讀并簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書。（5）按照資產(chǎn)管理合同約定支付資產(chǎn)管理計(jì)劃份額的參與款項(xiàng)，承擔(dān)資產(chǎn)管理合同約定的管理費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬（如有）、托管費(fèi)、審計(jì)費(fèi)、稅費(fèi)等合理費(fèi)用。（6）在持有的資產(chǎn)管理計(jì)劃份額范圍內(nèi)，承擔(dān)資產(chǎn)管理計(jì)劃虧損或者終止的有限責(zé)任。（7）向管理人或資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售機(jī)構(gòu)提供法律法規(guī)規(guī)定的信息資料及身份證明文件，配合管理人或其銷售機(jī)構(gòu)完成投資者適當(dāng)性管理、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查、反洗錢等監(jiān)管規(guī)定的工作。（8）不得違反資產(chǎn)管理合同的約定干涉管理人的投資行為。（9）不得從事任何有損資產(chǎn)管理計(jì)劃及其投資者、管理人管理的其他資產(chǎn)及托管人托管的其他資產(chǎn)合法權(quán)益的活動(dòng)。（10）保守商業(yè)秘密，不得泄露資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資計(jì)劃、投資意向等；不得利用資產(chǎn)管理計(jì)劃相關(guān)信息進(jìn)行內(nèi)幕交易或者其他不當(dāng)、違法的證券期貨業(yè)務(wù)活動(dòng)。（11）法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定和資產(chǎn)管理合同約定的其他義務(wù)。Ⅱ.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資者按照合同約定參與、退出和轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)管理計(jì)劃份額；不是投資者的義務(wù)，是投資者的權(quán)利。14.【答案】C【解析】1992年10月，國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)成立，標(biāo)志著中國(guó)資本市場(chǎng)開始逐步納入全國(guó)統(tǒng)一